-.z.**公司年度公司年度經營分析報告****年,我公司在分公司黨委總經理室的領導下，以"嚴管控，防風險，抓隊伍，促發展，優結構，增效益”的十八字方針為指引，很抓業務發展，和公司文化建設，公司和各項工作均取得了一定的成績，現將公司****年度的分析報告上報：業務完成情況分析：從柱狀圖上分析，我公司****年的各項業務指標除短險外，均出現了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現****萬元，增幅為18.9%，首年新單實現****萬元，增幅為****，首年期交實現****萬，增幅達到**%，躉繳業務實現***萬，增幅達到**%。但是短險業務令人感到惋惜，出現了負的增長，短險全年實現***萬元，這是公司業務發展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款****萬,培付率為***%。公司費用完成及執行情況費用提取情況長險可提費用短險可提費用集團件數提取可提費用合計126.9萬37.072.03165.99費用支付情況手續費支出工資性及統籌資產費用分攤監管費招待費已支費用合計77.2354.71-1.752.870.14191.72從費用提取和支付情況分析公司的經營情況，公司今年虧損**萬元，但今年公司短險僅只完成**萬元，公司提取費用為**萬余元，若公司短險多發展***萬元，在賠付率不變的情況下，公司經營就可以實現不虧的狀態。因此公司在新的一年中要正確規劃好自已的短險目標，為公司經營扭虧為盈打下良好的基礎。從公司的工資性及統籌來分析，公司今年為****萬元。而****年為***萬，增長了****%，其中工資***年為****萬，****年為****萬。增長了***%，社會統籌保險費****年為**萬，****年為***萬，增長了***%。在公司發展的同時，讓全體員工享受到發展的成果。二、人力發展情況分析公司人力去年也呈現出明顯的增長的態勢，總人力達到***人，較去年增長了36%，其中個險***人，增長了24%，中介***人，增長了470%，實現了中介隊伍的大發展。在和同業隊伍的比較上，我公司盡管在數量上仍占優勢，但我們仍然感到壓力，下同是同業人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業的發展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。三、個險業務發展及隊伍現狀分析1、業務發展月線狀圖從線狀圖上分析個險業務的發展，表現在月發展上極不均衡，3月份，6月份的業務呈高峰狀態，而4月，7月，10月份的業務發展又表現為低谷，反映出業務發展的不均衡。分析其原因在于業務的發展依賴于公司推動，團隊自主發展的意愿和建立良性的業務發展循環系統是我們必須重視的問題。2、個險業務傭金及津貼柱狀圖從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進一步。在公司伙伴的收入中，高績效**人，人均首年傭金收入****元，中級效人員為***人，人均首年傭金收入***元，低績效***，人均首年傭金收入***元，其中農村業務員低績效人力占比過大人均產能過低，公司業務員人均收入達到***元。關注低績效人力的產能提升將是我們常抓不懈的工作。3、個險業務件數及件均保費分析從個險件數上來分析，件數的增長率達到7.96%，從件均保費上來分析，來公司在件均保費的增長上達到22.84，又居全區各公司首位。反映出伙伴們個人展業能力的提高。4、舉績率及創富達標率的提高舉績率來分析，我公司的舉績率較高，但創富率極低，其在全市各家公司之中入于較低的水平，激勵和幫助伙伴致富，提高所有伙伴的創富能力和水平，將是公司今后長期的重要工作。5、公司***人力層級分析我公司目前人力高績效為**人，中績效人力為**人，低績效人力為***人，從***人力層級來分析，我公司高績效人力及中績效人力明顯低于全市平均水平，反映出我公司業務員創富能力急需提高。6，公司新增人力及持證情況分析在職人力新入司轉正持證人數持證率***************%中介業務發展情況中介全年累實現保費****萬，中介業務險種結構明顯優化，期交占比明顯提升達15.4%，其中期交業務中三效業務占比達28.3%。1、中介險種餅狀分析2、人力發展情況分析中介隊伍人力規模發展較快，由****年底的**人發展到****年的****人。3、網均產能嚴重下降，2008年為68.5萬元，2009年僅為53.8萬元，同比下降21.4%；4、中介業務結構分析但也存在有很多不足，如整體業務中代理業務占比較低，僅為46%，遠遠低于全市83.1%的平均水平；來自代理渠道的業務總量明顯下降，而自營業務的比例上升。占到54%。今后應加大渠道業務的開拓力度。5、中介業務月線分析從線圖上分析中介業務的發展也表現出明顯的不均衡，發展起伏波動顯而易見常明顯這也是今后工作中要克服的，保持業務平穩健康地發展。四、短險業務發展情況：****年我司短險業務的發展不近人意，是公司業務發展中的短板，業務發展為負增長，人力發展沒有變化，隊伍發展不穩定，仍是**個人的小團隊從短險業務構成情況圖中可以看出，****年我司短險中卡折業務占比較低，團體業務發展較為緩慢，影響了我司短險業務的整體發展，也影響了公司經營績效的提升。以上是我公司的年度工作分析報告，今年，我公司的規模目標為突破****萬，其中續期保費為***萬，個險確保***萬，努力***，短險***