證券投資顧問之證券投資顧問業務題庫整理帶答案

單選題（共100題）1、從統計量出發，對總體某些特性的“假設”作出拒絕或接受的判斷的過程稱為（）。A.參數估計B.統計推斷C.區間估計D.假設檢驗【答案】D2、商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是將大是短期借款（負債）用于長期貸款（資產），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D3、資本市場線揭示了（）A.系統風險與期望收益間均衡關系B.系統風險與期望收益間線性關系C.有效組合的收益和風險之間的均衡關系D.有效組合的收益和風險之間的線性關系【答案】C4、根據市場風險產生的原因，可以將市場風險分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、基本分析法中的公司分析側重于對（）的分析。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、常見的戰術性投資策略包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、下列關于教育內容表述正確的是（）。A.教育規劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的計劃B.教育規劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的綱要C.教育規劃是指為了需要時能支付義務教育費用所訂的計劃D.教育規劃是指為了需要時能支付教育費用所預估的計劃【答案】A8、正態分布等統計分布不具有下列哪項特征（）。A.離散性B.對稱性C.集中性D.均勻變動性【答案】A9、關于行業與產業，下列表示正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D10、趨勢線的確認條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C11、預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B12、商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是將大是短期借款（負債）用于長期貸款（資產），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D13、趨勢線的確認條件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C14、以下關于MA的運用與特點正確的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】B15、下列關于行業生命周期的說法中，正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】C16、投資規劃的重點在于客戶需求或理財目標的實現，幫助客戶實現資產保值增值，其投資可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B17、控制流動性風險的主要做法是建立現金流測算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現金流缺口。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A18、按交易的性質劃分，關聯交易可以劃分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A19、（）是指具有某一特征的研究對象的全體所構成的集合。A.總體B.樣本C.統計量D.常模【答案】A20、下列不屬于健康保險的是（）。A.意外傷害保險B.疾病保險C.收入保障保險D.護理保險【答案】A21、（）己成為市場普遍接受的風險控制指標。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B22、理財客戶在進行保險規劃時，下列行為會引發風險的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D23、EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D24、關于多重負債下的現金流匹配策略,說法正確的是（）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D25、關于損失厭惡，下列說法中正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A26、從國際大環境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優惠差異等,進行國際間的稅務規劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D27、證券公司、證券投資咨詢機構開展證券投資顧問業務，向客戶提供投資建議的（）等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄保存。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、下列關于對提供證券投資顧問服務的人員的要求，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C29、某一行業有如下特征：行業利潤處于一個較高水平，風險因市場結構比較穩定、新企業難以進入而較低。可以判斷這一行業最有可能處于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成長期D.幼稚期【答案】B30、技術分析的理論基礎是（）。A.道式理論B.預期效用理論C.美林投資時鐘D.超預期理論【答案】A31、以下關于退休規劃表述正確的是（）。A.投資應當非常保守B.對收入和費用應樂觀估計C.規劃期應當五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D32、目前，證券投資分析所采用的方法主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A33、下列關于預算與實際的差異分析，說法正確的是（）。A.總額差異的重要性低于細目差異B.若差異很大的需要各個項目同時進行改善C.不能調整收入D.依據預算的分類個別分析【答案】D34、根據資本資產定價模型，下列關于β系數的說法中，正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、套利定價模型表明（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計息。下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、一個完整的退休規劃包括（）等內容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A38、證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D39、下列關于趨勢線和軌道線關系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、下列有關趨勢線和軌道線的描述，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、下列關于趨勢線和軌道線關系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C42、技術分析方法的類別有（）。A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】D43、下列屬于個人資產負債表中的長期負債的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C44、提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議。協議應當包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、布萊克一斯科爾斯模型的假定有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A46、證券組合的（）是描述一項投資組合的風險與回報之間的關系。在以風險為橫軸，預期回報率為縱軸的坐標上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風險回報組合都是在一定風險或最低風險下可以獲得的最大回報A.可行域B.有效邊界C.區間D.集合【答案】B47、客戶的個人理財行為影響到其個人資產負債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B48、下列各項中，（）不是銀行等金融機構的流動性風險預警的內部預警指標或信號。A.所發行的股票價格下跌B.某項業務風險水平增加C.盈利能力下降D.資產過于集中【答案】A49、下列有關RSI的描述，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B50、證券投資分析指標中，MACD指標是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A51、在開展新產品和開展新業務之前，應該對其中所含的（）進行充分識別和評估。A.公司管理水平B.產品數量C.市場風險D.公司盈利【答案】C52、申請從事證券投資咨詢業務應當具備的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A53、在進行獲取現金能力分析時，所使用的比率包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B54、在開展新產品和開展新業務之前，應該對其中所含的（）進行充分識別和評估。A.公司管理水平B.產品數量C.市場風險D.公司盈利【答案】C55、下列關于杜邦分析體系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B56、在風險控制主要策略中，風險對沖可以分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A57、以下關于客戶風險特征矩陣的編制方法說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D58、套利定價模型在實踐中的應用一般包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B59、下列屬于客戶現金流量表收入項目的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D60、為客戶制定的教育規劃包括個人教育投資規劃和（）兩種。A.本人教育規劃B.近期教育規劃C.長遠教育規劃D.子女教育規劃【答案】D61、實施套利策略的主要步驟包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D62、基本分析流派是指以（）作為投資分析對象與投資決策基礎的投資分析流派。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行（）管理。A.編號B.統一C.嚴格D.寬松【答案】A64、下列可以用于計量交易對手信用風險的方法有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C65、高價買進的戰略若要成功必須具備的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B66、在制定收入預算的過程中，理財師應關注（）。A.盡量對比較確定的支出項目進行預測B.不顧一切的追求最大利益C.盡量對比較確定的收入項目進行預測D.關注支出現金流入的時間點【答案】C67、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C68、（）以市場資本總額衡量的小型資本股票，共投資組合收益通常優于股票市場場的整體表現.A.日歷效應B.遵循內部人的交易活動C.低市盈率效應D.小公司效應【答案】D69、下列關于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A70、對于商業銀行。融資缺口計算公式正確的是（）。A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額【答案】D71、以下屬于實值期權的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C72、關于MVA，以下說法中錯誤的是（）。A.MVA是股票市值與累計資本投入之間的差額B.MVA是公司為股東創造或毀壞的財富在資本市場上的體現C.MVA是從基本面分析得出的企業在特定時間內創造的價值D.MVA是直接衡量任何企業市場價值的重要指標【答案】C73、考察和分析企業的（）.主要從管理層風險，行業風險.生產與經營風險。宏觀經濟、社會及自然環境等方面進行分析和判斷。A.基本信息B.財務狀況C.經營狀況D.非財務因素【答案】D74、證券投資顧問服務費用應當以（）收取。A.公司賬戶B.證券投資顧問人員個人名義C.投資顧問妻子D.投資顧問父母【答案】A75、缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內的流行性是否充足。A.計算到期資產（現金流入）和到期負債（現金流出）之間的差額B.計算到期資產（現金流入）和到期負債（現金流出）之間的總和C.計算到期凈資產（現金流入）和到期負債〔現金流出〕之間的總和D.計算到期凈資產和至時期流動負債之間的差額【答案】A76、中央銀行可以通過調整基準利率來影響經濟。關于利率與證券價格的關系，一般而言，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B77、按照投資者的共同偏好規則，排除投資組合中那些被所有投資者都認為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）A.優化證券組合B.有效證券組合C.無效證券組合D.投資證券組合【答案】B78、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10%,那么（）。A.Ⅱ.ⅢⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D79、下列關于現值和終值的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D80、下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C81、證券公司及其人員應當遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B82、以下關于監測信用風險的主要指標和計算方法正確的是（〕A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D83、債項評級所計量和評價的特定風險因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A84、行業處于成熟期的特點主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B85、下列關于時間價值參數的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、資本資產定價模型在資產估值方面的應用體現在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C87、下列關于差異分析的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B88、根據客戶的風險偏好，可以把客戶劃分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B89、當股價下跌到某價位附近時。出現買方增加，賣方減少的情況，使股價停止下跌的直線是（）A.支撐線B.壓力線C.趨勢線D.阻力線【答案】A90、現代證券組合理論包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A91、個人生命周期中的高原期的理財活動主要包括(