中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試試題A一、單選題1.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務的停辦實行（）方式。答案：A.審批、批準B.審批、授權C.報審、授權D.報審、批準得分：1分2.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分3.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。答案：A.管理人B.托管人消息×loading..您當前所在位置:管理員專區(qū)>查看考試>查看考生日志查看考生答案一、單選題1.下列理財類業(yè)務中不適用《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定的是（）。答案：A.代理國債B.代理基金C.代理保險業(yè)務D.人民幣理財業(yè)務得分：1分2.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A.０１０B.０１１C.０１５D.０２５得分：1分3.如果郵政儲蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“１……３４５６７８９”，則入庫憑證印刷號是（）。答案：A.０１３４５６７８９B.００３４５６７８９C.３４５６７８９００D.３４５６７８９０１得分：0分4.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）。答案：A.應當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)B.應當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率C.應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式D.應當進行相應的風險提示得分：1分5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。答案：A.１B.２C.３D.５得分：0分6.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的是（）。答案：A.基金宣傳推介材料的風險提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B.有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少５分鐘的影像顯示D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。得分：1分7.下列選項中，屬于基金銷售機構在基金銷售活動中可以采取的行為是（）。答案：A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.向客戶進行風險提示得分：1分8.總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風險項目進行認定。答案：A.個人金融部B.基金管理處C.同業(yè)市場部D.風險管理部得分：0分9.理財產(chǎn)品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，“（）、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”。答案：A.理財有規(guī)劃B.理財是儲蓄C.理財應審慎D.理財非存款得分：1分10.混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權益類投資比例不得超過（）。答案：A.２０％B.３０％C.４０％D.５０％得分：1分11.郵政儲蓄銀行一級支行或二級分行向分行請領理財類業(yè)務重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。答案：A.３至５天B.１５天C.一個月D.三個月得分：1分12.出現(xiàn)以下（）情況，應安排投資顧問退出。答案：A.投資顧問符合我行機構準入相關標準B.投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴重影響C.項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準D.投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作得分：1分13.郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權后方可開辦理財類業(yè)務。答案：A.中國人民銀行B.銀監(jiān)會C.證監(jiān)會D.總行得分：1分14.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于６個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：1分15.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金ＴＡ賬戶開戶后，如果是新開的賬號，（）日可查詢基金公司確認結果。答案：A.Ｔ＋１B.Ｔ＋２C.Ｔ＋３D.Ｔ＋４得分：1分16.現(xiàn)金管理類開放式項目的收益基準為（）。答案：A.ＡＡ級企業(yè)債B.中央國債登記結算有限責任公司公布的全市場平均到期收益率C.ＡＡ級中短期票據(jù)收益率D.以上皆可得分：1分17.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，同一客戶可以進行理財類業(yè)務簽約（）次。答案：A.１B.２C.３D.５得分：1分18.郵政儲蓄銀行個人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時，對于成功的交易，客戶可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（）。答案：A.１B.２C.３D.５以上（含）得分：1分19.基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）罰款。答案：A.二十萬以下B.十萬以下C.五萬以下D.三萬以下得分：0分20.郵政儲蓄銀行支局請領理財類業(yè)務重要空白憑證，原則上按不超過（）的實際使用量核發(fā)。答案：A.３至５天B.１５天C.一個月D.三個月得分：1分21.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分22.下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。答案：A.勤勉盡職原則B.誠實守信原則C.客戶主導原則D.專業(yè)勝任原則得分：1分23.商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。答案：A.高于B.低于C.等于D.不高于得分：1分24.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，電子存儲方式的檔案的保管期限是（）。答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分25.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理國債業(yè)務時若申請額度為１０００００，則在操作界面申請額度金額處應輸入的金額是（）。答案：A.１B.１０C.１００D.１０００得分：1分26.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，不可以同時向個人和機構客戶銷售的是（）。答案：A.代理基金B(yǎng).儲蓄國債（電子式）C.憑證式國債D.人民幣理財產(chǎn)品得分：1分27.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務營業(yè)人員的是（）。答案：A.綜合柜員B.普通柜員C.大堂經(jīng)理D.理財經(jīng)理得分：1分28.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶申請辦理理財產(chǎn)品個人存款證明交易時，每個存款證明不能超過（）個理財合同號。答案：A.１B.３C.５D.１０得分：1分29.商業(yè)銀行應當建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，下列不屬于應包括的異常情況是（）。答案：A.客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶B.客戶風險承受能力與理財產(chǎn)品風險相匹配C.商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付D.其他應當關注的異常情況得分：1分30.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務管理人員應具備學（）以上歷水平及相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A.高中B.大專C.本科D.研究生得分：1分31.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務的停辦實行（）方式。答案：A.審批、批準B.審批、授權C.報審、授權D.報審、批準得分：1分32.證券投資類特定資產(chǎn)管理計劃的投資范圍不包括以下哪一項（）。答案：A.證券投資基金B(yǎng).債券C.股票D.貸款得分：1分33.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。答案：A.管理人B.托管人C.投資人D.發(fā)起人得分：1分34.基金銷售機構應當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務。答案：A.基金銷售支付結算機構B.中國證監(jiān)會派出機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會得分：1分35.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術指標由（）規(guī)定。答案：A.總行B.一級分行C.二級分行D.一級支行得分：1分36.商業(yè)銀行分支機構應當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權書等相關材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告。答案：A.３B.５C.１０D.１５得分：1分37.商業(yè)銀行總行或授權分支機構開發(fā)設計的理財產(chǎn)品，應當由商業(yè)銀行總行負責報告，報告材料應當經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級管理人員審核批準。答案：A.人事部門B.理財業(yè)務C.產(chǎn)品設計D.風險評估得分：1分38.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，全面負責理財類業(yè)務監(jiān)察稽核工作的部門是（）。答案：A.審計部門B.安全保衛(wèi)部門C.會計部門D.業(yè)務部門得分：1分39.基金銷售結算資金是（）的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產(chǎn)。答案：A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊登記機構得分：1分40.（）負責郵政儲蓄銀行特定資產(chǎn)管理計劃代銷協(xié)議的簽署。答案：A.總行B.一級分行C.二級分行D.一級支行得分：1分三、判斷題41.權益類投資顧問項目投資顧問團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案：A.正確B.錯誤得分：2分42.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類／權益類投資或研究的年限不得低于５年。答案：A.正確B.錯誤得分：2分43.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構客戶銷售。答案：A.正確B.錯誤得分：2分44.基金份額持有人大會及其日常機構可以直接參與基金的投資管理活動。答案：A.正確B.錯誤得分：2分45.基金管理人不得從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。答案：A.正確B.錯誤得分：0分46.“投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目、權益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧問項目。答案：A.正確B.錯誤得分：2分47.基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。答案：A.正確B.錯誤得分：2分48.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于３個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的７５％計入基金財產(chǎn)。答案：A.正確B.錯誤得分：2分49.每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權。答案：A.正確B.錯誤得分：2分50.基金銷售費用，是指基金銷售機構在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動中收取的費用。答案：A.正確B.錯誤得分：0分51.理財類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。答案：A.正確B.錯誤得分：2分52.郵政儲蓄銀行理財類交易賬戶類業(yè)務辦理時間與二級支行營業(yè)時間相同。答案：A.正確B.錯誤得分：2分53.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。答案：A.正確B.錯誤得分：2分54.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。答案：A.正確B.錯誤得分：2分55.郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。答案：A.正確B.錯誤得分：0分56.在個人客戶簽訂理財合同之前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行風險提示，要求客戶填寫《客戶風險承受能力評估報告》。答案：A.正確B.錯誤得分：2分57.郵政儲蓄銀行各級機構須經(jīng)上級授權后方可開辦理財類業(yè)務。答案：A.正確B.錯誤得分：2分58.基金銷售機構被責令暫停或者終止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。答案：A.正確B.錯誤得分：2分59.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權益類）的投資。答案：A.正確B.錯誤得分：2分60.可擔任投資顧問的機構包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案：A.正確B.錯誤得分：2分61.基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。答案：A.正確B.錯誤得分：2分62.商業(yè)銀行應當定期或不定期地采用當面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。答案：A.正確B.錯誤得分：2分63.基金銷售機構可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。答案：A.正確B.錯誤得分：2分64.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（）。答案：A.正確B.錯誤得分：2分65.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。答案：A.正確B.錯誤得分：2分66.商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。答案：A.正確B.錯誤得分：2分67.商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品時，銷售過程應有醒目的風險提示，風險確認不得高于網(wǎng)點標準，銷售過程應當保留完整記錄。答案：A.正確B.錯誤得分：0分68.基金份額登記機構可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。答案：A.正確B.錯誤得分：2分69.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶在網(wǎng)點認購理財產(chǎn)品的交易時，理財經(jīng)理和營業(yè)員需要對客戶進行風險提示。答案：A.正確B.錯誤得分：2分70.具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。答案：A.正確B.錯誤得分：2分

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您當前所在位置:管理員專區(qū)>查看考試>查看考生日志查看考生答案一、單選題1.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務由（）統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應用、統(tǒng)一管理。答案：A.總行B.一級分行C.二級分行D.一級支行得分：1分2.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中必須可以代辦的是（）。答案：A.密碼掛失B.解掛失C.密碼變更D.密碼重置得分：1分3.總行（）負責對投顧團隊資質(zhì)及投顧項目的投資運作情況進行定期評價，并出具評價意見。答案：A.個人金融部B.審計部C.金融同業(yè)部D.風險管理部得分：0分4.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于３個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：1分5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列關于客戶在理財產(chǎn)品的預約起止期內(nèi)預定購買一定金額理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。答案：A.客戶需在預約最終有效日前至網(wǎng)點進行認購，預約最終有效日后未進行認購的，該預約額度取消B.客戶預約后，可在全國范圍內(nèi)任一網(wǎng)點進行認購C.客戶預約同一期理財產(chǎn)品限制３次D.客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍得分：1分6.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，不可以同時向個人和機構客戶銷售的是（）。答案：A.代理基金B(yǎng).儲蓄國債（電子式）C.憑證式國債D.人民幣理財產(chǎn)品得分：1分7.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，統(tǒng)一負責理財類產(chǎn)品管理的是（）。答案：A.總行B.一級分行C.二級分行D.一級支行得分：1分8.個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡／折。答案：A.個人儲蓄B.機構儲蓄C.個人結算D.對公結算得分：1分9.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A.０１０B.０１１C.０１５D.０２５得分：1分10.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分11.商業(yè)銀行應當根據(jù)理財產(chǎn)品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設置適當?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額。風險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于（）萬元人民幣。答案：A.５B.１０C.１５D.２０得分：1分12.基金管理人應當在基金半年度報告和基金（）報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。答案：A.季度B.年度C.月D.周得分：1分13.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。答案：A.風險防范B.風險回避C.風險匹配D.風險均攤得分：1分14.權益類投資顧問項目投資顧問團隊中，投資經(jīng)理所管理的產(chǎn)品最近三年業(yè)績均須處于同類產(chǎn)品前（）。答案：A.２０％B.３０％C.４０％D.５０％得分：1分15.設立管理公開募集的基金管理公司，注冊資本不低于（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。答案：A.一，三B.三，三C.三，五D.五，三得分：1分16.郵政儲蓄銀行一級分行在接到下級機構有關停辦或恢復開辦理財類業(yè)務的申請后（）個工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書面批復。答案：A.３B.５C.７D.１０得分：0分17.商業(yè)銀行總行或授權分支機構開發(fā)設計的理財產(chǎn)品，應當由商業(yè)銀行總行負責報告，報告材料應當經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級管理人員審核批準。答案：A.人事部門B.理財業(yè)務C.產(chǎn)品設計D.風險評估得分：1分18.基金銷售結算資金是（）的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產(chǎn)。答案：A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊登記機構得分：0分19.基金份額登記機構應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務院證券監(jiān)督管理機構認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。答案：A.五B.十C.十五D.二十得分：1分20.基金銷售機構可以選擇（）或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。答案：A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.基金公司得分：1分21.理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達到該理財產(chǎn)品規(guī)模的（）％（含）以上。答案：A.３０B.４０C.５０D.６０得分：1分22.郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分23.商業(yè)銀行申請擔任基金托管人的，應當具備一定條件，并經(jīng)國務院證券管理機構會同國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準，以下條件不正確的是（）。答案：A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定B.有安全保管基金財產(chǎn)的條件C.有安全高效的基金交易系統(tǒng)D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度得分：1分24.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分25.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，各一級分行應對轄內(nèi)機構的理財類業(yè)務進行定期或不定期的業(yè)務檢查，每年定期檢查不得少于次。答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分26.（）負責向監(jiān)督管理部門提交申請開辦理財類業(yè)務所需要的各類文件和資料，完成理財類業(yè)務開辦資格和業(yè)務準入手續(xù)的各項申報工作。答案：A.總行B.一級分行C.二級分行D.一級支行得分：1分27.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術指標由（）規(guī)定。答案：A.總行B.一級分行C.二級分行D.一級支行得分：1分28.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基ＴＡ賬戶銷戶交易時，下列說法中不正確的是（）。答案：A.沒有基金份額的基金ＴＡ賬戶才能進行ＴＡ銷戶B.客戶是在郵儲開立ＴＡ賬戶的選擇“ＴＡ銷戶”C.客戶是在郵儲開立ＴＡ賬戶的選擇“取消賬戶登記”D.沒有正在處理的批量交易的ＴＡ賬戶才能進行ＴＡ銷戶得分：1分29.郵政儲蓄銀行各級機構在開展理財類業(yè)務時，要建立（）。答案：A.業(yè)務負責制B.崗位責任制C.注冊制D.報備制得分：1分30.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（）。答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分31.在理財類業(yè)務中，要嚴格按照客戶的經(jīng)濟狀況和風險承受力推介適合的理財類產(chǎn)品，對理財類產(chǎn)品的風險特征做充分揭示說明，不得進行盲目推介。這指的是風險管理的（）原則。答案：A.有效性B.審慎性C.適應性D.公平公正性得分：0分32.商業(yè)銀行應當采用（）的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風險評級，制定風險管控措施，進行分級審核批準。答案：A.審慎，合規(guī)B.科學，合理C.客觀，實際D.合理，高效得分：1分33.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、（）、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。答案：A.公開B.公允C.公示D.合理得分：1分34.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于６個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：1分35.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）。答案：A.應當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)B.應當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率C.應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式D.應當進行相應的風險提示得分：1分36.基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）罰款。答案：A.二十萬以下B.十萬以下C.五萬以下D.三萬以下得分：0分37.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，現(xiàn)郵政儲蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)國債業(yè)務申請額度的最小限額是（）。答案：A.１００B.２００C.３００D.５００得分：1分38.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。答案：A.宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料B.電話、傳真、短信、郵件C.報紙、海報、電子顯示屏D.理財銷售合同得分：1分39.商業(yè)銀行收取超出支付結算服務費用的，下列說法錯誤的是（）。答案：A.應當與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議B.提供基金銷售相關服務C.應當與基金銷售機構簽訂附加協(xié)議D.履行基金銷售相關責任得分：1分40.郵政儲蓄銀行各級理財類業(yè)務從業(yè)人員每年的培訓時數(shù)不得少于（）小時。答案：A.８B.２０C.２４D.４８得分：1分三、判斷題41.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份。答案：A.正確B.錯誤得分：2分42.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金ＴＡ賬戶開戶后，Ｔ＋１日可查詢基金公司確認結果。答案：A.正確B.錯誤得分：2分43.固定收益類投資顧問團隊中，投資經(jīng)理從事固定收益投資或研究的年限不得低于８年，擔任投資經(jīng)理的年限不得低于５年。答案：A.正確B.錯誤得分：2分44.個人客戶必須憑已簽約的個人結算賬戶卡／折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務。答案：A.正確B.錯誤得分：2分45.郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。答案：A.正確B.錯誤得分：2分46.郵政儲蓄銀行各級機構在開展理財類業(yè)務時，應維護金融行業(yè)的信譽及形象。答案：A.正確B.錯誤得分：2分47.商業(yè)銀行應當在客戶每次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估。答案：A.正確B.錯誤得分：2分48.固定收益類投資顧問團隊中，投資顧問提供的預期收益水平可以低于本行制定的相應業(yè)績基準。答案：A.正確B.錯誤得分：2分49.郵政儲蓄銀行各級機構未經(jīng)上級授權不得開辦理財類業(yè)務。答案：A.正確B.錯誤得分：2分50.郵政儲蓄銀行專戶理財產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣５００萬元。答案：A.正確B.錯誤得分：0分51.除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。答案：A.正確B.錯誤得分：0分52.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，投研一體的團隊須同時具備固定收益類及權益類研究員。答案：A.正確B.錯誤得分：2分53.基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。答案：A.正確B.錯誤得分：2分54.開辦機構理財類業(yè)務的二級支行應保證已經(jīng)獲得辦理對公業(yè)務的資格。答案：A.正確B.錯誤得分：2分55.郵政儲蓄銀行各級營業(yè)機構及其工作人員對客戶的賬戶資料、產(chǎn)品購買、贖回明細等交易情況負有保密責任。答案：A.正確B.錯誤得分：2分56.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于３個月但少于６個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的５０％計入基金財產(chǎn)。答案：A.正確B.錯誤得分：2分57.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（）。答案：A.正確B.錯誤得分：2分58.基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。答案：A.正確B.錯誤得分：2分59.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何待確認交易。答案：A.正確B.錯誤得分：2分60.基金銷售機構違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者、罰款等行政監(jiān)管措施。答案：A.正確B.錯誤得分：0分61.郵政儲蓄銀行代理的國債是可流通的人民幣債券。答案：A.正確B.錯誤得分：2分62.郵政儲蓄銀行理財類交易賬戶類業(yè)務辦理時間與二級支行營業(yè)時間相同。答案：A.正確B.錯誤得分：2分63.認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過１０萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。答案：A.正確B.錯誤得分：2分64.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，機構客戶在申請理財產(chǎn)品撤單交易時，日日升產(chǎn)品只允許內(nèi)部撤單。答案：A.正確B.錯誤得分：2分65.商業(yè)銀行不得將存款單獨作為理財產(chǎn)品銷售，但可將理財產(chǎn)品與存款進行強制性搭配銷售。答案：A.正確B.錯誤得分：2分66.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。答案：A.正確B.錯誤得分：2分67.權益類投資顧問項目投資顧問團隊須制定明確的投資組合警戒線及平倉線。答案：A.正確B.錯誤得分：2分68.特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人退出的，郵政儲蓄銀行可繼續(xù)進行已上線產(chǎn)品的代銷合作。答案：A.正確B.錯誤得分：2分69.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶累計輸錯１０次密碼后理財類交易將被永久鎖定。答案：A.正確B.錯誤得分：2分70.商業(yè)銀行應當根據(jù)中國銀監(jiān)會的規(guī)定對理財產(chǎn)品銷售進行月度、季度和年度統(tǒng)計分析，報送中國銀監(jiān)會及其派出機構。答案：A.正確B.錯誤得分：2分消息×loading..您當前所在位置:管理員專區(qū)>查看考試>查看考生日志查看考生答案一、單選題1.負責特定客戶資產(chǎn)管理計劃管理的準入和退出管理工作的是（）。答案：A.總行個人金融部B.一級分行C.二級分行D.總行基金業(yè)務處得分：0分2.商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。答案：A.高于B.低于C.等于D.不高于得分：1分3.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，審計部門每年要有計劃地對理財類業(yè)務進行至少（）次常規(guī)稽查。答案：A.１B.２C.３D.５得分：1分4.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，機構類客戶可以在（）辦理所有機構理財類業(yè)務。答案：A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點B.省內(nèi)任一網(wǎng)點C.全國任一網(wǎng)點D.原開戶網(wǎng)點得分：1分5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，下列說法不正確的是（）。答案：A.客戶認購國債時，系統(tǒng)實時將客戶資金賬戶相應金額進行扣款B.客戶認購國債當日日間可辦理認購取消交易C.客戶辦理國債提前兌取，當日日間不可辦理提前兌取取消交易D.已出單的憑證式國債客戶需將收款憑證交回網(wǎng)點，辦理收單交易以解鎖資金得分：1分6.個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡／折。答案：A.個人儲蓄B.機構儲蓄C.個人結算D.對公結算得分：1分7.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關基金宣傳推介材料風險提示的表述，不正確的是（）。答案：A.基金宣傳推介材料的風險提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀B.有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少５分鐘的影像顯示D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。得分：1分8.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。答案：A.管理人B.托管人C.投資人D.發(fā)起人得分：1分9.商業(yè)銀行收取超出支付結算服務費用的，下列說法錯誤的是（）。答案：A.應當與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議B.提供基金銷售相關服務C.應當與基金銷售機構簽訂附加協(xié)議D.履行基金銷售相關責任得分：1分10.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（）。答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分11.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中不需要授權的是（）。答案：A.多對一加辦關系變更B.客戶資料更改C.密碼解掛失D.密碼重置得分：0分12.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權的是（）。答案：A.多對一加辦關系變更B.客戶資料更改C.密碼解掛失D.密碼變更得分：0分13.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶申請辦理理財產(chǎn)品個人存款證明交易時，每個存款證明不能超過（）個理財合同號。答案：A.１B.３C.５D.１０得分：1分14.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，全面負責理財類業(yè)務監(jiān)察稽核工作的部門是（）。答案：A.審計部門B.安全保衛(wèi)部門C.會計部門D.業(yè)務部門得分：1分15.固定收益類投資顧問團隊中，投資經(jīng)理所管理的類似產(chǎn)品年化收益率均須（）市場同期平均收益水平。答案：A.高于B.低于C.等于D.以上皆可得分：1分16.商業(yè)銀行申請擔任基金托管人的，應當具備一定條件，并經(jīng)國務院證券管理機構會同國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準，以下條件不正確的是（）。答案：A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定B.有安全保管基金財產(chǎn)的條件C.有安全高效的基金交易系統(tǒng)D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度得分：1分17.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，審批機構將在接到各級機構的退網(wǎng)申請之日起（）個工作日內(nèi)批復。答案：A.３B.５C.７D.１０得分：1分18.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務管理人員應具備學（）以上歷水平及相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A.高中B.大專C.本科D.研究生得分：1分19.為擁有多個理財類交易賬戶綁定同一個人結算賬戶，且不能通過其他交易進行資產(chǎn)歸并的客戶，進行理財類交易賬戶與個人結算賬戶一一對應關系的加辦交易是指（）。答案：A.資金賬號加辦B.個人結算賬號變更C.多對一加辦關系變更D.個人投資者客戶資料更改得分：1分20.郵政儲蓄銀行個人客戶贖回所持非貨幣基金份額時，對于成功的交易，客戶可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（）。答案：A.１B.２C.３D.５以上（含）得分：0分21.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。答案：A.一百人B.二百人C.五百人D.一千人得分：1分22.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，個人投資者在辦理客戶資料更改交易時，下列說法中不正確的是（）。答案：A.對變更有效身份證件的，須附新有效身份證件以及戶籍部門的相關合法證明原件B.需經(jīng)支行長（支局長）授權C.個人結算賬戶卡／折賬號、密碼不能在此修改D.可以在郵政儲蓄的營業(yè)時間操作得分：1分23.為郵政儲蓄銀行高端個人客戶提供的專業(yè)化金融理財服務的是（）。答案：A.私人銀行業(yè)務B.普通理財業(yè)務C.專享理財業(yè)務D.貴賓理財業(yè)務得分：0分24.基金銷售結算資金是（）的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產(chǎn)。答案：A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注冊登記機構得分：0分25.總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。答案：A.個人金融部B.審計部C.金融同業(yè)部D.風險管理部得分：0分26.商業(yè)銀行應當建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，下列不屬于應包括的異常情況是（）。答案：A.客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶B.客戶風險承受能力與理財產(chǎn)品風險相匹配C.商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付D.其他應當關注的異常情況得分：1分27.商業(yè)銀行應當向銷售人員提供每年不少于（）小時的培訓，確保銷售人員掌握理財業(yè)務監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風險特性等專業(yè)知識。答案：A.１０B.２０C.３０D.５０得分：1分28.下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。答案：A.勤勉盡職原則B.誠實守信原則C.客戶主導原則D.專業(yè)勝任原則得分：1分29.巨額贖回是指開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時的情形。答案：A.５％B.１０％C.１５％D.２０％得分：1分30.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于７日的投資人收取不低于１．５％的贖回費，對持續(xù)持有期少于（）日的投資人收取不低于０．７５％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。答案：A.１０B.２０C.３０D.４０得分：1分31.郵政儲蓄銀行客戶變更理財類交易賬戶對應的個人結算賬戶的交易指的是（）。答案：A.資金賬號加辦B.個人結算賬號變更C.多對一加辦關系變更D.個人投資者客戶資料更改得分：1分32.郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術指標由（）規(guī)定。答案：A.總行B.一級分行C.二級分行D.一級支行得分：1分33.理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁客戶權益須知，客戶權益須知不包括以下內(nèi)容（）。答案：A.客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產(chǎn)品等相關內(nèi)容B.客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序C.商業(yè)銀行聯(lián)絡方式及其他需要向客戶說明的內(nèi)容D.商業(yè)銀行往年同品種理財產(chǎn)品平均收益得分：1分34.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。答案：A.百分之十B.三分之一C.二分之一D.三分之二得分：0分35.固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產(chǎn)的項目，其不包括（）答案：A.國債B.央行票據(jù)C.股票D.短期融資券得分：1分36.“憑證式國債收款憑證”一律使用由中國人民銀行監(jiān)制、中國印鈔造幣總公司所屬（）印鈔造幣廠統(tǒng)一印制的“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”。答案：A.北京B.石家莊C.西安D.天津得分：0分37.出現(xiàn)以下（）情況，應安排投資顧問退出。答案：A.投資顧問符合我行機構準入相關標準B.投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴重影響C.項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準D.投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作得分：1分38.權益類投資顧問項目投資顧問團隊中，投資經(jīng)理所管理的產(chǎn)品最近三年業(yè)績均須處于同類產(chǎn)品前（）。答案：A.２０％B.３０％C.４０％D.５０％得分：1分39.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務的開辦實行（）方式。答案：A.報審、批準B.審批、授權C.報審、授權D.審批、批準得分：0分40.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務營業(yè)人員的是（）。答案：A.綜合柜員B.普通柜員C.大堂經(jīng)理D.理財經(jīng)理得分：1分三、判斷題41.商業(yè)銀行應當按照銷售文件約定及時、準確地進行信息披露；產(chǎn)品結束或終止時的信息披露內(nèi)容應當包括但不限于實際投資資產(chǎn)種類、投資品種、投資比例、銷售費、托管費、投資管理費和客戶收益等。答案：A.正確B.錯誤得分：2分42.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于３個月但少于６個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的５０％計入基金財產(chǎn)。答案：A.正確B.錯誤得分：2分43.入網(wǎng)機構退出理財類業(yè)務系統(tǒng)，需經(jīng)上級機構批準，不得擅自停辦業(yè)務。答案：A.正確B.錯誤得分：2分44.郵政儲蓄銀行各級機構在開展理財類業(yè)務時，應維護金融行業(yè)的信譽及形象。答案：A.正確B.錯誤得分：2分45.郵政儲蓄銀行二級支行各類理財業(yè)務崗位不得兼任。答案：A.正確B.錯誤得分：2分46.在個人客戶簽訂理財合同之前，網(wǎng)點理財經(jīng)理必須對客戶進行風險提示，要求客戶填寫《客戶風險承受能力評估報告》。答案：A.正確B.錯誤得分：2分47.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，柜員在辦理公檢法等國家規(guī)定的有權機關的司法扣劃申請交易時，需要核實相關法律文件。答案：A.正確B.錯誤得分：2分48.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。答案：A.正確B.錯誤得分：2分49.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易必須本人辦理，不得代辦（）。答案：A.正確B.錯誤得分：2分50.銷售人員不得在理財產(chǎn)品銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送，通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。答案：A.正確B.錯誤得分：2分51.權益類投資顧問項目中，投研一體的團隊須有兩名以上研究員，研究員從事權益類投資研究年限不得低于５年。答案：A.正確B.錯誤得分：2分52.郵政儲蓄銀行總行在接到一級分行有關停辦理財類業(yè)務的申請后７個工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書面批復。答案：A.正確B.錯誤得分：2分53.基金銷售機構違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者、罰款等行政監(jiān)管措施。答案：A.正確B.錯誤得分：0分54.二級支行理財經(jīng)理負責理財類業(yè)務日結軋賬。答案：A.正確B.錯誤得分：2分55.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構客戶銷售。答案：A.正確B.錯誤得分：2分56.基金銷售機構應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。答案：A.正確B.錯誤得分：2分57.理財類業(yè)務簽約需由客戶本人親自辦理，不得代辦。答案：A.正確B.錯誤得分：2分58.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，個人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。答案：A.正確B.錯誤得分：2分59.基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。答案：A.正確B.錯誤得分：2分60.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶變更理財類交易賬戶對應的個人結算賬戶的交易必須本人辦理，不得代辦。答案：A.正確B.錯誤得分：2分61.基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情況，并于年度結束一個月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。答案：A.正確B.錯誤得分：2分62.混合類投資顧問項目投資顧問團隊，投研一體的團隊須同時具備固定收益類及權益類研究員。答案：A.正確B.錯誤得分：2分63.特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人應當建立有效的內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務有效隔離，確保公平交易。答案：A.正確B.錯誤得分：2分64.商業(yè)銀行應當制定理財產(chǎn)品銷售業(yè)務基本規(guī)程，對開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務，認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務做出規(guī)定。答案：A.正確B.錯誤得分：2分65.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產(chǎn)品風險收益特性不匹配的表述。答案：A.正確B.錯誤得分：2分66.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。答案：A.正確B.錯誤得分：2分67.郵政儲蓄銀行代銷特定資產(chǎn)管理計劃業(yè)可選擇準入的管理人合作，也可選擇未準入管理人開展業(yè)務合作。答案：A.正確B.錯誤得分：2分68.權益類產(chǎn)品投資顧問項目的投資對象為：股票、股票型基金等權益類資產(chǎn)的項目。答案：A.正確B.錯誤得分：2分69.《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》的規(guī)定不針對代理保險業(yè)務。答案：A.正確B.錯誤得分：2分70.特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人退出的，郵政儲蓄銀行可繼續(xù)進行已上線產(chǎn)品的代銷合作。答案：A.正確B.錯誤得分：2分消息×loading..您當前所在位置:管理員專區(qū)>查看考試>查看考生日志查看考生答案一、單選題1.（）是理財類業(yè)務監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督員負責對日常業(yè)務進行事后的監(jiān)督。答案：A.一級支行B.二級支行C.二級分行D.一級分行得分：1分2.郵政儲蓄銀行預約客戶認購理財業(yè)務時，認購金額可以（）預約金額。答案：A.小于B.等于C.大于D.以上都正確得分：1分3.下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。答案：A.勤勉盡職原則B.誠實守信原則C.客戶主導原則D.專業(yè)勝任原則得分：1分4.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。答案：A.風險防范B.風險回避C.風險匹配D.風險均攤得分：1分5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，各級管理部門應針對各類理財業(yè)務分別設置相應的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案：A.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“B.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗多人”C.業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任D.二級支行各崗位不得兼任得分：1分6.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權的是（）。答案：A.多對一加辦關系變更B.客戶資料更改C.密碼解掛失D.密碼變更得分：1分7.理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書中的“客戶風險承受能力評級”內(nèi)容，由（）填寫。答案：A.理財經(jīng)理B.客戶C.銷售人員D.大堂經(jīng)理得分：1分8.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列關于客戶在網(wǎng)點提前贖回理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。答案：A.必須在提前贖回期辦理B.部分贖回金額無限制，但留存金額應大于等于最低投資金額C.全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制D.提前贖回必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個人結算賬戶卡／折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認購網(wǎng)點辦理得分：1分9.郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分10.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，上級機構將在接到各級機構的開辦申請理財類業(yè)務之日起（）個工作日內(nèi)批復。答案：A.３B.５C.７D.１０得分：0分11.固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產(chǎn)的項目，其不包括（）答案：A.國債B.央行票據(jù)C.股票D.短期融資券得分：1分12.從事基金銷售支付結算業(yè)務的支付機構除應當具備《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，且公司基金銷售支付結算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。答案：A.中國銀監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券登記結算公司得分：1分13.基金銷售機構可以選擇（）或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。答案：A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.基金公司得分：1分14.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理儲蓄國債（電子式）取消交易時，需要在（）辦理。答案：A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點B.省內(nèi)任一網(wǎng)點C.全國任一網(wǎng)點D.原網(wǎng)點得分：1分15.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于３個月但少于６個月的投資人收取不低于０．５％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：0分16.分行發(fā)起引進特定資產(chǎn)管理計劃時，應對資產(chǎn)管理計劃進行初步評判，初評報告不包括（）。答案：A.風險分析B.營銷方案C.管理人評價D.客戶需求和市場前景分析得分：1分17.商業(yè)銀行分支機構應當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權書等相關材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告。答案：A.３B.５C.１０D.１５得分：1分18.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。答案：A.１B.２C.３D.５得分：1分19.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于６個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：0分20.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A.０１０B.０１１C.０１５D.０２５得分：1分21.個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡／折。答案：A.個人儲蓄B.機構儲蓄C.個人結算D.對公結算得分：1分22.下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品應當遵循原則的是（）。答案：A.誠實守信B.勤勉盡責C.專業(yè)勝任D.如實告知得分：1分23.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分24.基金銷售結算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。答案：A.修改B.變更C.轉(zhuǎn)移D.更換得分：1分25.下列理財類業(yè)務中不適用《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定的是（）。答案：A.代理國債B.代理基金C.代理保險業(yè)務D.人民幣理財業(yè)務得分：1分26.總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。答案：A.個人金融部B.審計部C.金融同業(yè)部D.風險管理部得分：1分27.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。答案：A.１B.３C.５D.６得分：1分28.混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權益類投資比例不得超過（）。答案：A.２０％B.３０％C.４０％D.５０％得分：1分29.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，客戶辦理基金申購交易后，（）日可查詢交易結果。答案：A.Ｔ＋１B.Ｔ＋２C.Ｔ＋３D.Ｔ＋４得分：1分30.基金銷售機構應當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務。答案：A.基金銷售支付結算機構B.中國證監(jiān)會派出機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會得分：1分31.基金份額登記機構應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務院證券監(jiān)督管理機構認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。答案：A.五B.十C.十五D.二十得分：1分32.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》，僅對個人客戶銷售的是（）。答案：A.代理基金B(yǎng).儲蓄國債（電子式）C.憑證式國債D.人民幣理財產(chǎn)品得分：1分33.郵政儲蓄銀行機構理財類業(yè)務營銷管理崗設置在（）管理部門。答案：A.公司業(yè)務B.個人理財業(yè)務C.信貸業(yè)務D.電子銀行業(yè)務得分：1分34.設立管理公開募集的基金管理公司，注冊資本不低于（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。答案：A.一，三B.三，三C.三，五D.五，三得分：1分35.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引》，下列關于客戶在理財產(chǎn)品的預約起止期內(nèi)預定購買一定金額理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。答案：A.客戶需在預約最終有效日前至網(wǎng)點進行認購，預約最終有效日后未進行認購的，該預約額度取消B.客戶預約后，可在全國范圍內(nèi)任一網(wǎng)點進行認購C.客戶預約同一期理財產(chǎn)品限制３次D.客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍得分：1分36.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。答案：A.３B.４C.５D.７得分：1分37