2015年上半年重慶省基金從業2015年上半年重慶省基金從業資格：利率期限結構和信用利差考試題一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請A．登記動禁止行為的有__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處式變相降低收費標準__。B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式C額投資計劃在成熟市場應用較為普遍D用A．商業銀行A．債券和股票都屬于有價證券B．債券和股票的收益率是相互影響的D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債10、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的的基金投資人。B業性D：適用性A．新聞媒介B．證券分析師A．開戶、基金投資人風險承受能力調查和評價B金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息C申請、賬戶解凍申請D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理A．基金銷售機構C所29、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作30、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個A．投資人利益優先C．客觀性31、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的的投資理念C．在新基金發行前，對公司形象的宣傳和對新產品的介紹是客戶服務不可缺D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中32、投資部負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組A：研究部B．公司(企業)A．結算備付金收入D融資產收入A：總風險A．社會化大生產的發展B．商品經濟的發展C．股份制的發展D．信用制度的發展A．長期性B．全面性C．針對性D．一致性A．基金管理人B．商業銀行C．證券公司D．證券投資咨詢機構A．銀行B．證券公司C．專業基金銷售公司40、基金銷售機構應嚴格按照約定的時間進行申購資金劃付，超過約定時間的A．說明情況后受理B理A．基金管理人A．基金管理費A．大于A．認購時間與股權登記日的關系D．持有股票時間的長短A．票面價值A．基金份額持有人D．基金注冊登記機構A．交易部依據基金經理的投資指令執行交易D金經理制訂投資組合具體方案A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用B性D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限A．公司章程D．部門規章制度B．計算評級數據C．劃分評價等級D．劃分基金類別A．收益性B動性C．基金投資者是基金資產的所有者D．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人A．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券B換債券具有雙重選擇權C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資卻沒有限制。A．股票價格指數期貨是以股票價