2022-2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范過關檢測試卷A卷附答案單選題（共100題）1、(2017年)基金公司制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點，體現了公司內部控制的核心是（）。A.成本控制B.風險控制C.效益控制D.人員控制【答案】B2、（2017年真題）下列關于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式的說法中，錯誤的是（）。A.根據市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產凈值可能出現溢價情況B.封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關系影響C.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關系的影響D.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎【答案】C3、基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照（）的規定進行備案。A.基金業協會B.中國證監會C.證券業協會D.中國銀監會【答案】B4、封閉式基金份額的發售，由()負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發售人D.基金代銷機構【答案】B5、（2017年真題）下列關于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D6、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內披露A.1～2個B.1～3個C.3～5個D.2～5個【答案】A7、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進行適當的組合投資通常可以分散風險B.債券基金的波動性相對股票基金通常較小C.債券基金適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者D.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具【答案】C8、（）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規風險C.操作風險D.信用風險【答案】B9、股權類金融資產主要包括（）A.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B10、基金客戶個性化服務包括（）。A.做好客戶的動態分析B.做好客戶的參謀C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.以上都是【答案】D11、(2017年)基金銷售機構應具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C12、(2016年)基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取（）。A.認購費B.過戶費C.手續費D.申購費【答案】D13、根據中國證券投資基金協會2013年的調查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了()A.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛C.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道D.個人投資者直接參與投資是證券市場穩定的基礎【答案】A14、高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C15、基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保持（）A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D16、(2016年)下列關于基金職業道德修養的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容【答案】D17、（）是一切基金監管活動的出發點。A.基金監管的目標B.基金監管的原則C.基金監管的手段D.保護投資者利益【答案】A18、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、下列行為符合基金職業道德客戶至上要求的是（）。A.某債券基金單一機構持有人C規模占比超過99%，基金經理根據C的要求定期調整倉位和久期B.某FOF基金根據投資策略擬配置一定比例滬深300指數基金，在滬深300指數基金中選擇了市場最低費率的其所在公司發行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產規模，該基金經理用50%基金財產購買B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數只基金將持有的債券低價賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度【答案】B20、基金半年度報告的披露特點不包括（）。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內部監察報告C.財務報表附注的披露D.只需披露當期的數據和指標【答案】B21、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B22、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊的機構是（）。A.基金銷售機構B.基金銷售支付機構C.基金份額登記機構D.基金估值核算機構【答案】C23、關于債券基金，下列說法正確的是（）。A.無法定期分配收益B.收益率易于預測C.可以計算平均到期日D.利率風險波動性大【答案】C24、(2017年)下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D25、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在()方面的披露義務。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監督報告D.基金份額持有信息【答案】A26、信息披露合規性風險管理主要措施包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.對宣傳推介材料進行合規審核C.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定【答案】A27、基金管理人的從業人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C28、(2016年)下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業績進行預測C.禁止違規承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D29、ETF建倉期不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】A30、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規管理部門B.合規與風險管理委員會C.董事會D.股東大會【答案】C31、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B32、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術品D.金融衍生工具【答案】C33、在我國，傳統的資產管理行業主要是（）。A.基金管理公司的保險公司B.基金管理公司和銀行C.保險公司和銀行D.基金管理公司和信托公司【答案】D34、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績B.違規承諾收益或者承擔損失C.預測該基金的證券投資業績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A35、QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日【答案】C36、()要求內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】A37、我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機構B.基金監管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【答案】A38、為了進一步保障基金信息質量，法規規定基金年度報告應經（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發.A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C39、遇到法定節假日時，收益公告于節假日結束后第二個自然日披露（）7日年化收益率。A.節假日期間B.節假日最后一日C.節假日后第一個自然日D.節假日前一日【答案】B40、(2016年)關于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報告B.需要披露持有人結構和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要【答案】B41、（2017年真題）關于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構某網點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構的客戶經理向特定高端個人客戶發送的產品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業專業人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C42、公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、關于信息技術系統風險，下列說法錯誤的是（）。A.信息技術系統尤其是重要信息技術系統應具有確保各種情況下業務持續運作的冗余能力，包括電力及通信系統的持續供應，系統和重要數據的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；B.信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統運行的專業能力，信息技術部門在建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，不必定期演練；C.系統程序變更、新系統上線前應經過嚴格的業務測試和審批，確保系統的功能性、安全性符合公司風險管理要求；D.對網絡、重要系統、核心數據庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數據安全，并有對備份數據準確性的驗證措施。【答案】B44、下列關于可以現金替代的說法錯誤的是()。A.可以現金替代的替代金額=替代證券數量×該證券最新價格×(1+現金替代溢價比例)B.現金替代溢價又被稱為“現金替代保證”C.收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D45、（）不屬于我國基金銷售的方式。A.商業銀行代銷B.證券公司代銷C.保險公司代銷D.財務公司代銷【答案】D46、(2016年)證券投資基金業的作用不包括（）。A.優化金融機構、促進經濟增長B.為大型投資者拓寬了投資渠道C.有利于證券市場的穩定和健康發展D.完善金融體系和社會保障體系【答案】B47、對沖基金起源于（）。A.英國B.加拿大C.日本D.美國【答案】D48、(2016年)下列機構中，屬于基金自律組織成員的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】A49、（2017年真題）下列關于基金監管原則的說法中，正確的是（）。A.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域B.基金監管宗旨的首要目標是促進基金行業規模的壯大C.基金監管應遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監管原則，政府監管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預【答案】A50、（2019年真題）以下基金信息披露行為中，屬于嚴重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、契約型基金依據（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會【答案】A52、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A53、投資基金的投資范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A54、（2018年真題）關于基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是（）A.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調查和評價方法B.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查C.如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調查D.銷售機構對基金產品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產品的風險和收益做出實質性判斷【答案】B55、下列哪項不屬于場內貨幣基金的分類。（）A.申贖型B.回購型C.交易型D.交易兼申贖型【答案】B56、下列關于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B.收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除【答案】D57、（2016年真題）下列關于證券投資基金在全球的發展特征的說法，不正確的是（）。A.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品C.基金資產的資金來源發生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出【答案】B58、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規行為的是（）。A.利用基金財產為基金份額持有人爭取利益B.將其固有財產與基金財產分開投資C.向基金份額持有人承諾5%的預期收益D.公平的對待其管理的不同基金財產【答案】C59、(2016年)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B60、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當（），并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A.客觀、全面、準確B.真實、準確、完整C.客觀、公正、及時D.真實、完整、及時【答案】A61、基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內，向中國證監會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。A.5B.15C.10D.20【答案】C62、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【答案】C63、下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D64、（2021年真題）某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業務發展在優先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確【答案】D65、（2018年真題）金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為（）。A.收益類金融資產B.權益類金融資產C.股權類金融資產D.債券類金融資產【答案】D66、（2019年真題）關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發售機構損害其合法權益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產【答案】A67、公開募集基金的基金合同不包括()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名【答案】D68、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質不同B.收益與風險特性不同C.信息披露程度不同D.變現能力不同【答案】D69、關于基金的推介材料表述正確的是（）。A.避險策略基金能保證本金安全B.股東不直接參與基金財產的投資運作C.貨幣基金等同于銀行存款D.避險策略基金不存在本金損失【答案】B70、A證券公司營業部理財經理給客戶群發的基金新產品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產品‘紅利來一號’，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產”的表述合理【答案】D71、關于道德和法律的區別，以下表述錯誤的是（）。A.道德規范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權利義務對等C.法律規范的結構是假定、處理和制裁D.道德要求權利義務對等【答案】D72、投資部按照投資標的可以細分為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D73、關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是()A.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要依靠他律B.法律的實施主要靠國家強制力C.相比法律，道德約束是軟約束D.相比法律，道德的調整手段更多【答案】A74、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C75、關于我國LOF的交易規則，錯誤的是（）。A.申報價格最小變動單位為0.001元B.漲跌幅限制為5%C.買入申報數量為100份或其整數倍D.上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值【答案】B76、下列機構屬于基金自律組織的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B77、信息技術系統中的重要數據備份不包括（）。A.本地備份B.異地備份C.關鍵設備的備份D.實時備份【答案】D78、中國證監會領導干部離職后（）年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B79、封閉式基金份額交易費用計算規則如下（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D80、(2017年)基金份額持有人享有權利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A81、關于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是()。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動B.私募基金管理人向證監會進行登記備案C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業能力D.有利于強化事中事后監督，確保投資人的財產不受損失【答案】A82、根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產品至少分為（）五個等級。A.R1、R2、R3、R4和R5B.C1、C2、C3、C4和C5C.K1、K2、K3、K4和K5D.S1、S2、S3、S4和S5【答案】A83、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為（）份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C84、（2019年真題）一般情況下，投資者T日轉托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B85、（）是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。A.證券投資基金B.另類投資基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B86、基金投資者承擔的義務，說法錯誤的是（）。A.交納基金認購款項及規定費用B.承擔基金虧損或終止的無限責任C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動【答案】B87、基金投資顧問機構的法定義務不包括（）。A.對其服務能力和經營業績進行如實陳述B.不得損害服務對象的合法權益C.向投資人充分揭示投資風險D.不得以任何方式承諾或者保證投資收益【答案】C88、(2016年)下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取