第7頁共7頁證券公司畢業實習報告證券公司畢業實習報告XX年X月份，我有幸得到了XX的實習時機，從而開場了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資部門的介紹，我被安排在位于XX總部的信譽交易部門進展實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。在此期間，我近間隔理解了XX的開展歷程以及公司文化，更深化地研究并參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的才能，為將來的求職打下了堅實的根底。一、詳細實習內容既然被安排到了信譽交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：概念：＂融資融券＂又稱＂證券信譽交易＂，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法制止融資融券的證券信譽交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購置證券，客戶到期歸還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為＂買空＂；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還一樣種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為＂賣空＂.目前國際上流行的融資融券形式根本有四種：證券融資公司形式、投資者直接授信形式、證券公司授信的形式以及登記結算公司授信的形式。業務流程：對于證券公司來說，融資融券業務有著一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，XX作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了可以充分理解此項業務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進展了理論，以便可以從整體上把握融資融券業務，理解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，理解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經歷和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信譽額度進展評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易缺乏半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經歷缺乏、缺乏風險承當才能或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況挑選出合格的申請者并允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進展開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險提醒書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信譽交易擔保證券賬戶、信譽交易證券交收賬戶和信譽交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險提醒書一起交由客戶簽，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業務，可以進展融資融券交易。隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信譽證券賬戶內的數據進展變更。然而，為了防止信譽風險所導致的損失發生，XX有一套完備的賬戶監管制度。同時根據證監會最近剛出臺的第三方存管制度規定，必須與客戶及商業銀行簽訂客戶信譽資金存管協議，此舉更是加強了對于證券交易的監管，保障了客戶以及證券公司的利益。而XX將根據制定的各類保證金的限額比例強迫標準融資融券客戶，一旦發現存在賬戶金額不符合保證金比例規定，意味著該賬戶處于信譽風險中，公司將通知客戶進展必要的補倉，如出于此狀態超過一定時間，將按規定強迫平倉此賬戶以保障公司利益。最后，也可說是最為關鍵的流程，在客戶的融資融券業務到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業務委托費，并且將每天到期客戶的詳細情況匯總成表，每日完成結算后上報最后統計結果。此流程看似簡捷，然其工作量非常浩大，并且要求做到效率與準確度的統一，可算在整個業務中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大局部精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當我已經充清楚晰了融資融券業務，并且在其他流程可以純熟操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當然是為了讓我可以不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，并且使我可以更快的適應這一快節奏的工作環境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。二、自己的一些心得和建議在此次實習經歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關證券公司的信息，但對于其實際業務操作流程并不非常理解，因此，雖然擁有不少相關的理論知識，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題?？梢娎碚撆c理論相結合的重要性。在不斷克制困難的實習過程中，不僅對于證券行業有了更深一步的理解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業人員在處理交易時的珍貴經歷，這些絕非是實習工資可以衡量的。同時，通過這兩個月的實習，我獲得了許多珍貴的經歷，并且考慮了不少問題。1、與以往實習的不同之處首先，就正式度而言，本次畢業實習與以往的暑假實習經歷是不可同日而語的。前幾次的實習只是在一些中小型企業，外貿公司等，其對員工的穿著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比擬輕松，卻缺少了一種工作應有的緊張態度。而在XX的是細那么大為不同，公司上下必須嚴格遵守嚴格的規章制度，不能有絲毫的輕視。而在XX金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。其次，實習的目的也有很大的區別。在大一、大二的實習并沒有明確的目的，只是為了不想荒廢暑假時間并且可以鍛煉一下自身的工作才能，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實習之前，我早已把為將來的工作打下堅實的根底作為目的，因此針對性很強，尤其是在此次實習過程中有意識的將所學的金融知識盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習更有效率，收獲頗豐。最后，實習的內容同樣大相徑庭。以往的實習更多的是被安排做一些周邊性質的工作，如打印、復印或接等較為簡單的工作，很少涉及到核心的工作內容，可算是當了一回廉價勞動力。而此次被安排進入了XX的信譽交易管理部門，專門負責融資融券這一新興業務。在兩個月的過程中，我幾乎在各個流程的崗位上都進展了理論，從而對于這項業務以及我們部門的重要性可以有了充分的理解，為將來的求職打下了堅實的根底。2、人際關系的處理問題剛到XX，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而畢竟我并非正式員工，要在短時間內完成這一任務難度不小。在實習之初，這方