反洗錢1、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（ ）。一一［單選題］A自發行為B社會義務C法定義務D自覺行為正確答案：C2、下列不屬于洗錢特征的是。（ ）一一［單選題］A國際化B專業化C單一化D復雜化正確答案：C3、以下（ ）活動可能存在洗錢行為。一一［單選題］A偽造商業票據B購買保險立即退保C貨幣走私D以上都是正確答案：D4、我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是（ ）。一一［單選題］A金融機構反洗錢規定（中國人民銀行令［2003］第1號）B金融機構反洗錢規定（中國人民銀行令［2007］第1號）C反洗錢法D中國人民銀行法正確答案：C5、客戶身份識別又稱（ ）。一一［單選題］A客戶識別B客戶身份盡職調查C實名制D客戶風險控制正確答案：B6、金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素？一一［單選題］A信用B地域C業務D行業正確答案：A7、發現客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應該如何處理？一一［單選題］A可以先為客戶開戶，客戶離開后再馬上暫停該賬戶的使用B可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報告上級部門C不給客戶開立帳戶，并將該情況報告上級部門D可以給客戶開戶，開戶后提高其風險等級并持續監測其交易正確答案：C8、根據《反洗錢法》的規定，臨時凍結的期限為：一一［單選題］A24小時B48小時C72小時D12小時正確答案：B9、反洗錢調查的基本原則不包括（）。一一［單選題］A合法原則B合理原則C公開原則D效率原則正確答案：C10、在反洗錢調查過程中，禁止采取下列哪種措施（ ）。一一［單選題］A詢問B查閱、復制C封存D針對人身的強制性措施正確答案：D11、人民銀行通過書面調查通知書要求金融機構提供有關文件資料的調查方式為（）一一［單選題］A現場調查B非現場調查C主動調查D被動調查正確答案：B12、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。一一［單選題］A5B10C3D15正確答案：A13、《反洗錢法》中規定的“反洗錢調查”是指（ ）。一一［單選題］A人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為B人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調查行為C人民銀行為檢查監督執行反洗錢規定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調查行為D人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調查行為正確答案：D14、為判斷和評估被檢查機構反洗錢組織機構建設方面的情況，中國人民銀行及其分支機構可以：一一［單選題］A通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機構職能的可靠性B通過了解不同部門、不同業務的臨柜人員對反洗錢職責的理解度，評判反洗錢資源的充足性C通過查看會議記錄、會議決定，核實反洗錢機構實際活動情況的真實性D如果反洗錢專職機構負責人認為人員配備不適應工作需要，則應視做判斷反洗錢體系傳導機制無效正確答案：C15、對于未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（ ）——［單選題］A處十萬元以下罰款B對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

C處二十萬元以上五十萬元以下罰款D對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款正確答案：C16、發現客戶開戶時或交易存在可疑行為，但反洗錢系統未有彈出該客戶可疑交易數據，網點亦沒有證據能證明客戶可疑，只是初步懷疑，這時該如何處理。（ ）一一［單選題］A既然系統未生成該客戶可疑交易數據，說明客戶交易不可疑，不用做任何處理B在系統中選擇“可疑上報”功能進行填報，馬上把該客戶的可疑行為進行上報C不依不饒詢問客戶的交易資金來源和去向，必須讓客戶給出合理的解釋D在為客戶開戶或辦理業務之后，馬上提高客戶的風險等級，在反洗錢系統新增可疑案例，對客戶交易保持持續監測正確答案：D17、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（ ）進行一次審核。一一［單選題］A半年B一年C90天D30天正確答案：A18、建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括一一［單選題］A符合依法經營內在需要B符合接受外部監管要求C是金融業安全的保障基礎D是參與國際競爭的唯一要求正確答案：D19、（ ）年，金融行動特別工作組（FATF）發布金融業《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。一一［單選題］A2003年B2007年C2012年D2013年正確答案：C20、金融行動特別工作組秘書處設在（A20、金融行動特別工作組秘書處設在（A法國巴黎［單選題］B英國倫敦C美國華盛頓D日本東京正確答案：A21、我國《反洗錢法》規定的洗錢**犯罪包括（ ）大類。一一［單選題］A5B6C7D8正確答案：C22、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該一一［單選題］A繼續為客戶辦理業務B采取臨時凍結賬戶C中止為客戶辦理業務D不予理睬正確答案：C23、客戶洗錢風險分類管理目標不包括（ ）一一［單選題］A全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度B對所有客戶采取不變的識別程序C提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據正確答案：B24、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應（ ）來自其他國家（地區）的客戶。一一［單選題］A高于B略高于C低于D略低于正確答案：A25、《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發［2010］48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執行反洗錢監管規定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是一一［單選題］A金融機構應逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作B金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節C反洗錢監測工作應覆蓋各項金融業務D對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易正確答案：D26、對于低風險等級客戶，各單位應開展持續性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對低風險客戶，應至少每（ ）進行一次審核。一一［單選題］A季度B半年C一年D四年正確答案：D27、《反洗錢法》規定，（ ）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。一一［單選題］A最高人民法院B公安部C中國人民銀行D保監會正確答案：C28、洗錢行為和洗錢犯罪的本質區別是（ ）一一［單選題］A洗錢金額的大小不同B社會危害的大小不同C洗錢次數的多少不同D洗錢的手段不同正確答案：B［單選題］29、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（［單選題］A客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D客戶洗錢風險分類是額外要求正確答案：B30、以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是（ ）一一［單選題］A大額交易和可疑交易報告制度B反洗錢績效考核制度C反洗錢內部評估制度D反洗錢監督檢查、調查和保密制度正確答案：A31、金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（ ）一一［單選題］A實事求是B規范管理C嚴進寬出D了解你的客戶正確答案：D32、西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（ ）一一［單選題］A1989年B1992年C1999年D2000年正確答案：A33、反洗錢內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態過程看不應該包含（）一一［單選題］A事前預防B事前控制C事后監督D事后糾正正確答案：B34、《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（ ）一一［單選題］A39021B39386C37925D39083正確答案：A35、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分（ ）等級一一［單選題］A風險B客戶CVIPD服務正確答案：A36、體現“內部控制優先”的要求不包括（ ）一一［單選題］A要充分考慮各種可能的洗錢風險B把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點C要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內D要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應正確答案：B37、反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（ ）一一［單選題］A大額和可疑交易數據報送B客戶身份識別C客戶身份資料和交易記錄保存D反洗錢監督檢查正確答案：B38、金融機構根據（ ）方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度一一［單選題］A合規方法B風險為本方法C合規與風險并重D風險測試方法正確答案：B39、下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（ ）一一［單選題］A客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去C為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統D金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變正確答案：D40、反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的（ ）一一［單選題］A經營管理B風險控制C業務流程D業績指標正確答案：D41、金融機構的風險劃分標準應報送（ ）一一［單選題］A中國銀行業監督管理委員會B中國人民銀行C中國反洗錢監測中心D中國人民銀行省一級分支機構正確答案：B42、反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（ ）一一［單選題］A采集與分析B分析與報告C采集與報告D采集、分析與報告正確答案：D43、利用開立支票賬戶進行洗錢屬于（ ）洗錢方式一一［單選題］A利用銀行業洗錢B通過證券業洗錢C通過保險業洗錢D利用期貨、期權洗錢正確答案：A44、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（ ）一一［單選題］A預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪B打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪C預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪D預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪正確答案：A45、按照法律規定，（ ）有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依法給予行政處罰。——［單選題］A國務院B中國人民銀行C公安部D金融監管部門正確答案：B46、金融機構有以下哪種行為，情節嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（ ）——［單選題］A未按照規定建立反洗錢內部控制制度B未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C未按照規定履行客戶身份識別義務D未按照規定對職工進行反洗錢培訓正確答案：C47、金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（ ）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度一一［單選題］A反洗錢內控制度B客戶身份識別制度C客戶風險等級劃分制度D報告涉嫌恐怖融資制度正確答案：B48、金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業務關系應當采取（ ）的風險控制措施一一［單選題］A適當B簡化C強化D一定正確答案：C49、金融機構反洗錢內部監督檢查實施的組成部門不包括（ ）一一［單選題］A合規部門B業務部門C內審部門D培訓部門正確答案：D50、國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（ ）一一［單選題］A《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》B《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》C《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》D《聯合國反腐敗公約》正確答案：C51、將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據是洗錢的（ ）一一［單選題］A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段正確答案：A52、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（ ）一一［單選題］A金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C金融機構實現相關資料的紙質化保存即可D金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理正確答案：C53、亞太反洗錢組織成立于（ ）年一一［單選題］A1995B1997C2000D2003正確答案：B54、FATF的（）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。一一［單選題］A反洗錢與反恐怖融資建議B不合作國家和地區名單C洗錢類型報告D最佳實踐報告正確答案：A55、下列對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當的為（ ）。一一［單選題］A與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行處理。B在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和錯作行為C對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢分類等級D可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現可疑交易，應持續進行報告正確答案：A56、對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（ ）一一［單選題］A屬于金融機構內部保密信息B直接關系到客戶洗錢風險分類C不需要對客戶保密D避免犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施正確答案：C57、金融機構應（ ）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險情況。一一［單選題］A定期B不定期C長期D定期或不定期正確答案：D58、客戶身份識別制度中（ ）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。一一［單選題］A受益人B托管人C業務經辦人D授權委托人正確答案：A59、下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是（ ）。一一［單選題］A業務部門的檢查一般是在現場執行B合規部門的檢查主要是在非現場執行C合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場D內審部門一般是通過現場稽核審計正確答案：B60、對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，金融機構應當（ ）。一一［單選題］A分別提交大額交易和可疑交易報告B只提交大額交易報告C只提交可疑交易報告D兩個報告均不需要提交正確答案：A61、在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（ ）原則一一［單選題］A全面性B持續性C重點識別D審慎性正確答案：C62、我國于（ ）年成為金融行動特別工作組正式成員一一［單選題］A2005B2006C2007D2008正確答案：C63、根據反洗錢法規的有關規定，金融機構進行客戶洗錢風險分類是一項（ ）義務［單選題］A應盡B反洗錢C法定D常規正確答案：C64、客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（ ）一一［單選題］A客戶因素包括個人客戶和企業客戶B個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價C企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等D被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素正確答案：D65、我國《刑法》第一百九十一條規定的洗錢**犯罪不包括（ ）一一［單選題］A毒品犯罪B黑社會性質犯罪C貪污受賄犯罪D故意殺人罪正確答案：D66、委托金融業兼業代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在（ ）方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施一一［單選題］A反洗錢B識別客戶身份C客戶洗錢風險D客戶交易資料保存正確答案：B67、以下對于反洗錢內部監督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（ ）一一［單選題］A實施組成部門主要應包括合規部門、業務部門、內審部門B合規部門負責牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執行落實情況進行監督檢查C業務部門負責對本部門執行落實反洗錢內控制度情況開展自查D內審部門負責對合規部門執行反洗錢內控制落實情況實施外部監督檢查正確答案：D68、利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（ ）。一一［單選題］A客戶身份風險因素B客戶地域風險因素C客戶行業風險因素D客戶交易風險因素正確答案：A69、建立反洗錢內部控制制度的作用不包括（ ）一一［單選題］A提高金融機構的風險意識B防御外部監管C加強金融機構的自我約束和風險管理D保證金融機構主動有效地履行反洗錢義務，從而防范洗錢風險正確答案：B70、下列關于金融機構信息交流的說法錯誤的是（ ）一一［單選題］A包括金融機構內部各部門、各分支機構之間相互聯系和傳遞各種信息B包括金融機構與外界之間相互聯系和傳遞各種政策或信息C不利于管理層作出正確決策D使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用正確答案：C71、客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（ ）一一［單選題］A國家或地區因素B行業因素C業務因素D客戶性別因素正確答案：D72、可疑交易報告通常不包括（ ）一一［單選題］A涉嫌洗錢的可疑交易B涉嫌恐怖融資的可疑交易C金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任何可疑行為D協助司法機關開展調查的資金交易正確答案：D73、客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（ ）。一一［單選題］A全面性B間歇性C持續性D保密性正確答案：B74、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（ ）——［單選題］A現場檢查B現場走訪C反洗錢調查D高管約談正確答案：C75、以下說法錯誤的是（ ）一一［單選題］A金融機構可以不配合中國人民銀行開展反洗錢現場檢查、調查工作B金融機構在配合反洗錢現場檢查、調查時，應如實提供有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況C金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密D金融機構應當對配合中國人民銀行反洗錢現場檢查、調查可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密正確答案：A76、金融機構與客戶建立業務關系時，首先應該進行（ ）一一［單選題］A客戶風險等級劃分B可疑交易報告C大額交易報告D客戶身份識別正確答案：D77、根據實名制的有關規定，下列可以作為實名證件的是（ ）一一［單選題］A學生證B臨時身份證C駕駛證D介紹信正確答案：B78、《金融機構反洗錢規定》中明確了金融機構應當履行的反洗錢三大核心業務，即（ ）——［單選題］A客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告B客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規范C合法審慎、保密、與司法機關全面合作D依法合規、防范洗錢犯罪、嚴打恐怖融資正確答案：A79、以下哪項法律是制定《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的法律依據（ ）——［單選題］A《中華人民共和國商業銀行法》B《中華人民共和國證券法》C《中華人民共和國反洗錢法》D《中華人民共和國保險法》正確答案：C80、金融機構及時更新、保存發生變更的客戶客戶資料，屬于落實（ ）的要求一一［單選題］A完整原則B真實原則C安全原則D從嚴原則正確答案：B81、對被檢查單位執行反洗錢法規情況的全方位檢查，包括內部控制體系建設情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執行情況、大額交易和可疑交易報告制度執行情況、宣傳培訓情況、內部審計監督情況、保密制度執行情況，叫做（ ）一一［單選題］A全面檢查B專項檢查C行政調查D非現場監管正確答案：A82、打擊恐怖融資，應始終遵循的原則是（ ）一一［單選題］A最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源B最大程度上控制對恐怖融資的打擊面C最小化恐怖融資的工作成本D有效遏制恐怖活動正確答案：D83、金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、采用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面的洗錢風險評估，按照（ ）原則建立相應的風險管理措施一一［單選題］A風險可控B風險平均C業績優先D方便客戶優先正確答案：A84、根據客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是（）。一一［單選題］A在為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份B采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施C對已經開展了身份識別的客戶，不論出現何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別D在與客戶的業務關系存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施正確答案：C85、金融機構與客戶建立業務關系時，首先應該進行（ ）一一［單選題］A確保反洗錢工作合規免責B有效防范洗錢風險C保障業務發展不受限制D避免受到監管處罰正確答案：B86、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區），金融機構應首先（ ）。一一［單選題］A采取交易限制措施B盡可能采取強化的客戶盡職調查措施C中止為客戶辦理業務D提交可疑交易報告正確答案：B87、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）?——［單選題］A短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。正確答案：B88、《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護。？一一［單選題］A大額交易和可疑交易報告B現金交易報告C財務報表D業務報告正確答案：A89、《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。一一［單選題］A金融監管機構B財政部門C檢察機關D中國人民銀行及公安機關正確答案：D90、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（ ）一一［單選題］A客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D客戶洗錢風險分類是額外要求正確答案：B91、金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（ ）一一［單選題］A盲目聽信B規范管理C嚴進寬出D了解你的客戶正確答案：D92、《反洗錢法》規定，（ ）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。一一［單選題］A最高人民法院B公安部C中國人民銀行D保監會正確答案：C93、按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經（ ）批準可以采取。一一［單選題］A國務院反洗錢行政主管部門負責人B國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人D國務院總理正確答案：A94、《反洗錢法》第六條規定，（ ）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。一一［單選題］A履行反洗錢義務的機構及其工作人員B中國反洗錢監測分析中心C客戶D第三方正確答案：A95、金融機構應當依照反洗錢法規定建立健全（ ）制度一一［單選題］A大額交易B反洗錢內部控制C現金交易D資金結算正確答案：B96、（ ）規定：金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。一一［單選題］A中華人民共和國反洗錢法B金融機構反洗錢規定C金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法正確答案：C［單選題］97、根據我國現行法律的規定，國務院反洗錢行政主管部門是（A公安部［單選題］B中國銀行業監督管理委員會C中國人民銀行D國務院反洗錢中心正確答案：C98、客戶的住所地與經常居住地不一致的，如何登記？（ ）一一［單選題］A登記客戶的經常居住地B登記客戶的身份證上的居住地C登記客戶的臨時居住地D由公安機關提供居住地證正確答案：A99、下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的**犯罪。（ ）一一［單選題］A毒品犯罪B恐怖活動犯罪C敲詐勒索罪D貪污賄賂犯罪正確答案：C100、我國《刑法》第一百九十一條規定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（ ）一一［單選題］A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑正確答案：A101、金融情報機構分析信息的最基本目的是（ ）一一［單選題］A發現資金的總體流向和趨勢B發現犯罪的趨勢、手段和應對方法C發現犯罪線索D為社會中的交易主體繪制了一組動態行為素描正確答案：C102、反洗錢制度中“保密義務的免責”原則的具體含義是（ ）一一［單選題］A履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護。B金融機構可向其他組織和個人提供客戶交易信息。C金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責任和刑事責任D金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產生的各種民事責任和刑事責任正確答案：A103、應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監督管理的具體辦法，由（ ）制定。一一［單選題］A國務院反洗錢行政主管部門B國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門C國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構D履行反洗錢義務的特定非金融機構正確答案：B104、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，（ ）應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。一一［單選題］A客戶B金融機構C司法機關D公安機關正確答案：B105、我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：（ ）一一［單選題］A金融機構反洗錢規定（中國人民銀行令［2003］第1號）B金融機構反洗錢規定（中國人民銀行令［2007］第1號）C反洗錢法D中國人民銀行法正確答案：C106、體現“內部控制優先”的要求不包括（ ）。一一［單選題］A要充分考慮各種可能的洗錢風險B把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點C要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內D要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應正確答案：B107、金融機構根據（ ）方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度。一一［單選題］A規則為本方法B風險為本方法C合規與風險并重D風險測試方法正確答案：B108、下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（ ）一一［單選題］A客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去C為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統D金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變正確答案：D109、可以認定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項規定的〃以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質〃，不包括下列哪些情形：（ ）一一［單選題］A通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的B通過與電子銀行ATM渠道快進快出進行資金劃轉C通過虛構交易、虛設債權債務、虛假擔保、虛報收入等方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為〃合法〃財物的D通過買賣彩票、獎券等方式，協助轉換犯罪所得及其收益的正確答案：B110、國家確定以（ ）機構負責組織協調國家反洗錢工作。一一［單選題］A中國人民銀行B國務院C公安部D中國反洗錢監測分析中心正確答案：A111、以下哪個規定不是中國人民銀行單獨制定的？（ ）一一［單選題］A金融機構反洗錢規定B金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法D金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法正確答案：B112、對以下哪種違法行為，不能處以罰款？（ ）一一［單選題］A未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的B違反保密規定，泄露有關信息的C未按照規定建立反洗錢內部控制制度的D拒絕提供調查材料正確答案：C113、金融機構及其工作人員如發現交易與反洗錢或反恐融資監控名單所列國家（地區）、組織、個人有關，應（ ）。一一［單選題］A立即終止與該客戶發生交易B立即中止與該客戶發生交易C立即送交金融機構高級管理層審核，并按有關規定提交可疑交易報告D立即提交可疑交易報告正確答案：C114、以下說法錯誤的是（ ）。一一［單選題］A反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領導層B宣傳方式可靈活多樣C對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等D對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳正確答案：A115、為深入持久推進〃三反〃監管體制機制建設，完善〃三反〃監管措施，應持續完善相關法律制度。其中包括加強特定非金融機構風險監測，探索建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資監管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風險的特定非金融行業。（ ）——［單選題］A房地產中介B貴金屬銷售C珠寶玉石銷售D園林綠化行業正確答案：D116、義務機構對非自然人客戶受益所有人的追溯，應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標準不正確的是：（）一一［單選題］A直接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人B間接擁有超過20%公司股權或者表決權的自然人C通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D公司的高級管理人員正確答案：B117、如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構應按照《身份識別辦法》中有關（）的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。一一［單選題］A法人B外國政要C犯罪嫌疑人D外籍客戶正確答案：B118、金融機構在研發創新型金融產品過程中，應進行（ ），并書面記錄相關情況。［單選題］A洗錢風險評估B洗錢結果評價C洗錢犯罪防控D反洗錢培訓正確答案：A119、金融機構應定期開展反洗錢（ ），加強對業務條線（部門）或其分支機構反洗錢工作的檢查，及時發現并糾正反洗錢工作中出現的不合規問題。一一［單選題］A內部控制B內部活動C外部審計D內部審計正確答案：D120、股份制商業銀行應實施董事會、監事會對（ ）的有效監督和高級管理層對其金融從業人員的有效監控，防范內部人員參與違法犯罪活動。一一［單選題］A高級管理層B金融從業人員C股東大會D以上皆是正確答案：A121、反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產品或金融服務。以下哪個說法是錯誤的（ ）——［單選題］A金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業務進行系統性的洗錢風險評估B金融機構應按照風險為本的原則，強化風險較高領域的反洗錢合規管理措施C金融機構在研發創新型金融產品過程中，應進行洗錢風險評估，并書面記錄風險評估情況D金融機構在研發創新型金融產品過程中，應進行洗錢風險評估，可以不記錄風險評估情況正確答案：D122、如果金融機構境外分支機構駐在國家（地區）反洗錢監管標準要求比我國更為嚴格的，金融機構在我國各項法律規定及自身反洗錢資源允許的情況下，應盡可能選擇（ ）的監管標準作為本公司（集團）制定洗錢風險管理政策的依據一一［單選題］A更為嚴格B更為寬松C適合自身D適應我國法律規定正確答案：A123、金融機構應在（ ）中明確專人負責管理境外分支機構反洗錢工作，并在業務條線之外指定專門部門具體承擔對境外分支機構的洗錢合規管理職責。一一［單選題］A董事會B監事會C股東大會D高級管理層正確答案：D124、義務機構應當對本機構的（ ）嚴格保密，建立相應制度或要求規范。一一［單選題］A監測標準及監測措施，監測標準的知悉和使用范圍B監測標準，監測標準的知悉和使用范圍C監測措施，監測措施的知悉和使用范圍D監測標準及監測措施，監測措施的知悉和使用范圍正確答案：A125、一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監控。下列特征中不包括哪項：（ ）一一［單選題］A姓名B證件號碼C性別D代理人信息正確答案：C126、法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化，促進（ ）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業操守，營造主動管理、合規經營的良好文化氛圍。一一［單選題］A反洗錢專職崗位人員B反洗錢兼職崗位人員C全體人員D新入職員工正確答案：C127、法人金融機構董事會承擔洗錢風險管理的最終責任，以下哪些不是董事會的職責（ ）——［單選題］A定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況B審核洗錢風險管理政策和程序C審批洗錢風險管理的政策和程序D授權高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理正確答案：B128、董事會可以授權下設的專業委員會履行其洗錢風險管理的部分職責。（ ）負責向董事會提供洗錢風險管理專業意見。一一［單選題］A高級管理層B反洗錢專職崗C業務部門D專業委員會正確答案：D129、對于通過可疑監測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（ ）一一［單選題］A重新識別、調查客戶身份B核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構C調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況正確答案：D130、法人金融機構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于（ ）一一［單選題］A0.1B0.5C0.6D0.8正確答案：D）個等級？一一［單選題］131、客戶風險等級總共分（A三B五C七）個等級？一一［單選題］正確答案：B132、對于新建立業務關系的客戶，應在建立業務關系后的（ ）個工作日內劃分其風險等級？一一［單選題］A3B5C7D10正確答案：D133、對于已確立過風險等級的客戶，較高風險客戶的審核期限不得超過（）年？一一［單選題］A1B2C3D4正確答案：A134、對于首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，我行在初次確定其風險等級后的（ ）年內至少應進行一次復核。一一［單選題］A1B2C3D4正確答案：C135、擁有超過（ ）合伙權益的自然人實判定合伙企業受益所有人的基本方法。一一［單選題］A0.15B0.25C0.35D0.5正確答案：B136、各一級支行營業網點反洗錢信息報告員、反洗錢合規員每個工作日均應登錄反洗錢監測分析系統，應在大額交易發生之日起（）個工作日內完成大額交易報告補錄、審批工作，確保本單位按時、準確完成上報工作。一一［單選題］A3B5C7D10正確答案：A137、負責保證中山農商銀行建立并實施充分有效的反洗錢內控制度體系、督促高級管理層制定和執行反洗錢制度和程序是（ ）的職責。一一［單選題］A董事會B監事會C合規與風險管理部D審計部正確答案：A138、負責監督董事會、高級管理層完善反洗錢內部控制體系、負責要求董事長、董事及高級管理層糾正其損害中山農商銀行利益的行為并監督執行屬于（ ）的職責。一一［單選題］A董事會B監事會C合規與風險管理部D審計部正確答案：B139、（ ）是反洗錢業務培訓的重點。一一［單選題］A高級管理層B部門負責人C客戶經理D營業網點臨柜人員正確答案：D140、各營業網點再履行客戶身份識別義務時，應逐級上報以下可疑行為：一一［單選題］A客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的C履行客戶身份證識別義務時發現的其他可疑行為D以上都是正確答案：D141、中國人民銀行及其分支機構監管走訪時，應提前（）個工作日將《反洗錢監管通知書》送達中山農商銀行，告知監管走訪的目的和需要了解核實的事項。一一［單選題］A1B2C3D5正確答案：B142、監管走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于（）人，并應出示合法證件。一一［單選題］A1B2C3D5正確答案：B143、開展現場評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少于（）人，并出示《反洗錢監管通知書》及合法證件。一一［單選題］A1B2C3D5正確答案：B144、客戶身份識別是洗錢預防措施的（ ）工作，是判斷客戶所需要的金融服務及其賬戶內的資金流動是否與客戶的身份和業務性質相符、其資金來源或用途是否可疑的基本手段。——［單選題］A本質B基礎C防御D實際正確答案：B）。［單選題］145、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（A只能是金融機構工作人員）。［單選題］B只能是金融機構C只能是金融機構工作人員或金融機構D可以是任何單位和個人正確答案：D146、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關于跨境交易的大額規定金額是（ ）。一一［單選題］A1萬美元以上B5000美元以下C1萬元人民幣D5000元人民幣以下正確答案：A147、我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。——［單選題］A20萬元B50萬元C200萬元D500萬元正確答案：C148、銀行業金融機構的（ ）應當承擔洗錢和恐怖融資風險管理的實施責任。一一［單選題］A董事會B風險管理部門C監事會D高級管理層正確答案：D149、2020年12月26日，《刑法修正案（十一）》經第十三屆全國人大第二十四次會議審議通過，將于（）起正式施行。一一［單選題］A44196B44197C44256D44561正確答案：C150、為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污犯罪破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處（）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處（）有期徒刑。一一［單選題］A五年；五年以上十年以下B十年；十年以上十五年以下C十五年；十五年以上二十年以下D三年；三年以上五年以下正確答案：A151、客戶身份識別，也稱：一一［多選題］A客戶審查B了解你的客戶C客戶風險管理D客戶合規檢查E客戶盡職調查正確答案：BE152、M國總統要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施?［多選題］A應當經負責人批準B應當經高級管理層批準C應當報告當地中國人民銀行分支機構D核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息E留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件正確答案：BDE153、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：一一［多選題］A客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B客戶行為或者交易情況出現異常的C客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的E金融機構先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的正確答案：ABCDE［多選題］154、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括:［多選題］A客戶名稱、住所、經營范圍B組織機構代碼、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；C控股股東或者實際控制人；D法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份聲明文件的種類、號碼和有效期限。正確答案：ABCD155、以下關于大額交易報告主體說法正確的是：一一［多選題］A客戶通過在境內金融機構開立的賬戶發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構報告B客戶通過在境內金融機構發行的銀行卡所發生的大額交易，由發卡銀行報告C客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告D客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告正確答案：ABCD156、金融機構應當保存的交易記錄包括：一一［多選題］A每筆交易的數據信息B業務憑證、賬簿C反映交易真實情況的合同、業務憑證D單據、業務函件E金融機構內部審批記錄正確答案：ABCD157、我國金融業反洗錢法律制度由哪些內容組成的？一一［多選題］A《刑法》關于洗錢罪的規定B《反洗錢法》C《中國人民銀行法》D《金融機構反洗錢規定》E《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》正確答案：ABCDE158、按照調查方式不同，反洗錢調查可以分為：一一［多選題］A現場調查B主動調查C非現場調查D直接調查E間接調查正確答案：AC159、中國人民銀行總行在反洗錢調查時，有權采取下列哪些措施：一一［多選題］A詢問B查閱C復制D封存E臨時凍結正確答案：ABCDE160、銀行配合開展反洗錢調查中保密工作的內容包括（ ）。一一［多選題］A在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易交易信息資料以及交易主體信息資料B配合開展反洗錢調查工作任務、背景和目的C配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名稱名單D被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料正確答案：ABCD161、下列調查措施中，具有保全性質的是：一一［多選題］A封存B臨時凍結C復制D詢問E查閱正確答案：AB162、反洗錢工作主要包括以下哪些內容:一一［多選題］A客戶身份識別B客戶身份資料和交易記錄保存C大額和可疑交易的識別和報告D反洗錢宣傳和培訓正確答案：ABCD163、利用一些國家和地區對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區一般具有哪些特征（ ）一一［多選題］A有嚴格的銀行保密法B有嚴格的公司保密法C有寬松的金融規則D有自由的公司法正確答案：ABCD164、下列屬于高風險客戶的有（ ）一一［多選題］A國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯合國安理會發布的制裁或關注名單B來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶C非盈利性事業單位D自然人客戶正確答案：AB165、以下說法正確的有（ ）一一［多選題］A金融機構應當積極配合中國人民銀行開展的反洗錢現場檢查、調查工作B金融機構在配合反洗錢現場檢查、調查時，應如實提供有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況C金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密D金融機構應當對配合中國人民銀行反洗錢現場檢查、調查可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密正確答案：ABCD166、2007年6月21日發布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人民銀行、（）、（）、（）制訂。一一［多選題］A中國銀行業監督管理委員會B中國證監監督管理委員會C中國保險監督管理委員會D國家外匯管理局正確答案：ABC167、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關反洗錢的《四十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監管，包括（ ）一一［多選題］A督促金融機構制定和實施反洗錢內部控制制度B履行客戶身份識別義務C履行客戶信息和交易記錄保存義務D履行識別并報告可疑金融交易的義務正確答案：ABCD［多選168、金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（題］［多選A地域B業務C行業D是否為外國政要正確答案：ABCD169、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的（）和交易的（）一一［多選題］A自然人B法人C受益人D實際受益人正確答案：AD170、上報大額交易報告時，對于預防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ ）一一［多選題］A通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業、區域和交易種類等B通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪C在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索D通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發現涉嫌犯罪活動的資金交易線索正確答案：ABCD171、以下屬于區域性反洗錢國際組織的是（ ）一一［多選題］A亞太反洗錢組織B歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會C歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D西非政府間反洗錢工作組正確答案：ABCD172、金融機構對于以下哪些情形應該進行報告（ ）一一［多選題］A懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產的C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的D懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的正確答案：ABCD173、客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ ）一一［多選題］A全面性B定性與定量相結合C持續性D保密性正確答案：ABCD174、反洗錢法律制度的發展趨勢包括（ ）一一［多選題］A從單純打擊轉向預防與打擊并重B洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大C法律規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展D工作重點由反洗錢和反恐怖融資變為防范資助大規模殺傷性武器擴散正確答案：ABC175、金融機構在進行交易時，應該采取的客戶盡職調查措施包括（ ）一一［多選題］A識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息核實客戶身份B識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構充分了解收益所有人C了解并視情況獲得關于業務目的和真實意圖的信息D對業務關系采取持續的盡職調查正確答案：ABCD176、一個典型、完整的洗錢過程包括（ ）一一［多選題］A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段正確答案：ABC177、下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（）一一［多選題］A應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作B應當規定大額交易和可疑交易在內部發現、分析、審核及上報的工作流程C應當規定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程D應當規定涉嫌洗錢案件線索的分析、監測與報告流程正確答案：ABCD178、客戶身份識別完整性原則主要包括（）一一［多選題］A完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質B完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件。C完整登記客戶身份基本信息D完整留存各類身份證件復印件或影印件正確答案：ABCD179、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（）一一［多選題］A行為主體B行為方式C主觀要件D上游犯罪正確答案：ABCD180、客戶洗錢風險分類管理目標有（）一一［多選題］A全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度B對所有客戶采取不變的識別程序C提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據正確答案：ACD181、客戶風險等級劃分的參考要素包括（ ）一一［多選題］A客戶特性B地域C業務D職業（行業）正確答案：ABCD182、劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（ ）一一［多選題］A客戶的特點或者賬戶的屬性B客戶性別C業務類型D是否為外國政要正確答案：ACD183、全面性原則要求反洗錢內部控制制度要達到（ ）一一［多選題］A覆蓋范圍全面B覆蓋人員全面C制度形式全面D制度內容全面正確答案：AD184、《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ ）一一［多選題］A確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份B確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息D對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識正確答案：ABCD185、中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（ ）一一［多選題］A負責反洗錢的資金監測B監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C在職責范圍內調查可疑交易活動D代表國家開展反洗錢國際合作正確答案：ABCD186、關于《金融機構反洗錢規定》，以下表述正確的是（ ）一一［多選題］A將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的金融機構B統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣反洗錢監管和資金監測分離的狀態C規范了反洗錢檢查和調查的程序D對金融機構建立和實施反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清楚和適當的表述正確答案：ABCD187、對于一家金融機構來說，下列關于反洗錢內控制度建設方面的做法正確的有（）一一［多選題］A在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險B在低風險情形下，允許采取簡化措施C如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施D如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施正確答案：ABC188、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監督管理工作中，應當履行哪些職責（ ）一一［多選題］A組織協調全國的反洗錢工作B制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章C監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況D在職責范圍內調查可疑交易活動正確答案：ABCD189、金融機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括（ ）一一［多選題］A客戶信息的公開程度B客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡D非自然人客戶的股權或控制權結構、存續時間正確答案：ABCD190、下列關于客戶身份識別制度的說法正確的有（ ）一一［多選題］A客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去C為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統D金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變正確答案：ABC191、金融機構對可疑類客戶應采取哪些風險控制措施（ ）一一［多選題］A與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行處理。B在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況C對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢分類等級D可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現可疑交易，應持續進行報告正確答案：BCD）等措施識別客戶身份一一［多選題］192、金融機構除核對身份證件外，還可采取（A要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件）等措施識別客戶身份一一［多選題］C實地查訪D向公安、工商行政管理部門核實正確答案：ABCD193、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構應當按照（ ）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。一一［多選題］A安全B準確C完整D保密正確答案：ABCD194、洗錢的危害性主要體現在（ ）一一［多選題］A助長更嚴重和更大規模的犯罪活動B削弱國家的宏觀經濟調控效果C助長和滋生腐敗D影響金融市場的穩定正確答案：ABCD195、我國與反洗錢有關的規章主要包括（ ）一一［多選題］A《金融機構反洗錢規定》B《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》正確答案：ABCD196、《中國人民銀行關于加強金融從業人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知》（銀發（2012）178號）對以下哪些方面進行了規定（ ）一一［多選題］A強調反洗錢是金融機構全員性義務B金融機構應定期開展反洗錢審計，加強對業務條線或其分支機構反洗錢工作的檢查，及時發現糾正存在的問題C完善內部管理制約機制，防范內部人員參與違法犯罪活動D要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業務發展與合規的關系正確答案：ABCD［多選題］197、以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素（［多選題］A外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C已經或正在接受行政或司法調查的客戶D有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶正確答案：ABCD198、我國《反洗錢法》規定的洗錢**犯罪包括（ ）大類一一［多選題］A毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪B恐怖活動犯罪、走私犯罪C含貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D金融詐騙犯罪正確答案：ABCD199、反洗錢保密規程的內容應當包括（ ）一一［多選題］A各層級、各部門在履行反洗錢義務時的保密職責B反洗錢涉密人員范圍C反洗錢系統的使用人員范圍及其使用權限D違反反洗錢保密規定的處理措施正確答案：ABCD200、風險等級劃分后，金融機構應（ ）一一［多選題］A根據客戶或者賬戶風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息B對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核C對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核D風險劃分標準報送中國人民銀行正確答案：ABCD201、A銀行需要按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定將以下哪些交易作為大額交易進行報告（ ）一一［多選題］AA銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現金匯款人民幣10萬元BA銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉賬匯款人民幣30萬元CA銀行的某自然人客戶向境內B銀行的某自然人客戶轉賬人民幣100萬元DA銀行的某自然人客戶向境內B銀行的某非自然人客戶轉賬人民幣50萬元正確答案：ABCD202、銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類（ ）——［多選題］A地域、行業B身份、國籍C交易目的D交易特征正確答案：ABCD203、為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ ）一一［多選題］A客戶的住所地或者工作單位地址B客戶的聯系方式C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限正確答案：ABCD204、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（ ）一一［多選題］A調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B封存期間，金融機構可以根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚、當場開列《反洗錢調查封存清單》D調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描正確答案：BD205、為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取（ ）一一［多選題］A對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理B對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理C不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D根據影響因素的變化隨時調整等級分類正確答案：BD206、銀行機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按規定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ ）一一［多選題］A姓名或名稱B身份證件或身份證明文件的種類C身份證件或身份證明文件的號碼D代理人的職業正確答案：ABC207、為對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括（ ）一一［多選題］A客戶的名稱B客戶的住所C客戶的經營范圍D客戶的組織機構代碼正確答案：ABCD208、對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是（ ）一一［多選題］A屬于銀行內部保密信息B直接關系到客戶風險分類C需要對客戶嚴格保密D避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施正確答案：ABCD209、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ ）一一［多選題］A外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記C境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準D境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則正確答案：ABCD210、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的（）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。——［多選題］A現金匯款B現鈔兌換C票據兌付D信用卡結算正確答案：ABC211、銀行為哪些地區的客戶辦理業務時，要審慎地審查交易雙方的身份背景（ ）一一［多選題］A被列入聯合國安理會制裁名單的實體B毒品販賣活動猖獗的地區CFATF發布的反洗錢不合作國家和地區D高端客戶正確答案：ABC212、反洗錢內部審計包括哪些環節？（ ）一一［多選題］A檢查發現問題B通報問題C跟蹤整改D責任認定正確答案：ABCD213、關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？（ ）一一［多選題］A培訓對象應包括高級管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓D反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E培訓的對象是金融機構的全體人員正確答案：ADE214、申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）一一［多選題］A軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明B社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書D外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文正確答案：ABCD215、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（ ）一一［多選題］A了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B資金來源C資金用途D經濟狀況或者經營狀況正確答案：ABCD216、客戶身份識別包含哪些義？（ ）一一［多選題］A了解客戶本人的真實身份B了解客戶的交易目的和交易性質C了解客戶的資金來源和用途D了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人正確答案：ABCD217、以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ ）一一［多選題］A其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B長期存在大額交易的客戶C與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶正確答案：ACD218、銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素（ ）［多選題］A自助業務或電子銀行業務B現金業務C代理業務或無記名業務D匯兌業務正確答案：ABCD219、以下不正確的說法有哪些（ ）一一［多選題］A原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶B銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務C經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務D對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務正確答案：BD220、對以下臨時凍結措施說法正確的有（ ）一一［多選題］A客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告B中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案C臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算D金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知正確答案：ABCD221、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況（ ）一一［多選題］A客戶及其日常經營活動B客戶辦理結算情況C客戶買賣外匯情況D客戶開銷戶情況正確答案：ABCD222、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？（ ）——［多選題］A簡潔性B真實性C完整性D必要性正確答案：BC223、以下說法哪些是正確的？（ ）一一［多選題］A按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質B紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷D借閱檔案要按規定辦理登記手續正確答案：ABD224、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（ ）一一［多選題］A主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B有特定目的的融資行為C主體為他人或其他組織的融資行為D無特定目的的融資行為正確答案：AC225、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ ）一一［多選題］A帳戶及存取款特征B電子匯兌特征C行為異常表現D敏感國家或地區正確答案：ABCD226、以下說法正確的有（ ）一一［多選題］A金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供B金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶C金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款正確答案：ACD227、對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？一一［多選題］A單位因撤并、解散需終止的B單位因宣告破產或關閉原因終止的C注銷、被吊銷營業執照的D因遷址等需要變更開戶銀行的正確答案：ABCD228、對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（ ）一一［多選題］A銀行營業網點經辦人員B銀行客戶經理C客戶D代理人正確答案：CD229、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息（ ）一一［多選題］A要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續監控職責D涉及可疑交易的，是否已上報正確答案：ABCD230、客戶洗錢風險分類管理目標有哪些?一一［多選題］A全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度B對所有客戶采取不變的識別程序C提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據正確答案：ACD231、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面?一一［多選題］A客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D客戶洗錢風險分類是額外要求

正確答案：BC232、對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）一一［多選題］A實地查訪B要求客戶補充身份資料C回訪客戶D向公安機關核查正確答案：ABCD233、在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那