資金系統培訓考試20201028[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________單位編號：________________________員工編號:________________________手機號：________________________資金系統操作所用賬號________________________1、正確的銀行賬戶開戶流程為（）[單選題]*A、銀行賬戶開戶申請→賬戶開戶審批→賬戶開戶審核→賬戶接口設置B、銀行賬戶開戶申請→銀行賬戶開戶維護→銀行賬戶開戶審批→賬戶開戶審核C、銀行賬戶開戶申請→銀行賬戶開戶審批→銀行賬戶開戶維護→賬戶卡戶審核→賬戶接口設置(正確答案)D、以上均可2、成員單位銀行賬戶的記賬方式為（）[單選題]*A、01記賬本身B、02記賬到上級賬戶C、03不記賬只更改頭寸(正確答案)D、04不記賬不更改頭寸3、正確的銀行賬戶銷戶流程為（）[單選題]*A、賬戶變動申請→賬戶變動審批→銀行賬戶銷戶辦理→賬戶銷戶(正確答案)B、賬戶銷戶辦理→賬戶銷戶辦理審批→賬戶銷戶C、賬戶變動申請→銀行賬戶銷戶辦理→銀行賬戶銷戶審批→賬戶銷戶D、賬戶銷戶→賬戶銷戶審批4、對于“非直連賬戶”的描述以下不正確的是[單選題]*A、非直連賬戶是資金管理系統中未開通銀企直連功能的賬戶B、非直連賬戶的期初余額錄入是通過“資金管理-賬戶管理-賬戶開立-賬戶余額初始化”功能菜單完成的C、非直連賬戶的余額變化是根據資金管理系統收付款業務來自動更新變化的D、非直連賬戶啟用后不能變更為銀企直聯賬戶(正確答案)5、企業付款業務：出資企業申請向供應商A支付一筆貨款，結算方式為銀企直連支付時的完整付款流程[單選題]*A、企業付款申請→企業付款審批→企業付款處理B、企業付款申請→企業付款審批→企業付款處理（可自動）→付款網銀經辦(正確答案)C、企業付款申請→企業付款處理→企業付款審批D、以上均可6、通過銀企直連的結算方式進行企業資金支付，支付指令已發送給銀行，如出現支付失敗的情況，應該在資金管理系統系統中的哪個功能（）分析失敗原因后進行后續處理[單選題]*A、企業付款申請B、企業付款處理C、企業付款分析D、付款網銀經辦(正確答案)7、以下哪個狀態的單據，可以點擊發送銀行按鈕[單選題]*A、待發送銀行(正確答案)B、允許發送銀行C、等待發送銀行D、以上都不是8、付款網銀經辦中，選中單據點擊“線下辦理完成”單據狀態變為（）[單選題]*A、制單B、待發送銀行C、銀行付款成功(正確答案)D、銀行付款失敗9、當單位某筆付款有拆分付款需求時，可以走（）[單選題]*A、業務支付申請(正確答案)B、付款申請C、企業調撥D、資金調度10、下列關于目前資金上劃下撥說法正確的是（）[單選題]*A、資金上劃由銀行實時歸集B、下撥時，由聯動支付協議自動下撥C、需要手工發起下撥申請(正確答案)D、資金上劃由銀行定時上劃11、以下說法正確的是（）*A、資金調撥發生在資金中心的銀行賬戶之間B、資金調撥發生在成員單位的銀行賬戶之間(正確答案)C、資金調度發生在資金中心的銀行賬戶之間(正確答案)D、資金調度發生在成員單位的銀行賬戶之間12、關于付款核銷記賬功能以下說法正確的是（）？*A、付款核銷記賬功能下的單據均不能回退B、直接審核功能不需要銀行回單即可核銷業務單據(正確答案)C、直接審核功能將系統匹配的回單核銷。(正確答案)D、手工核銷功能需要人工關聯業務單據和銀行回單(正確答案)13、關于付款網銀經辦功能，說法正確的有（）？*A、付款網銀經辦功能里可以選擇轉線下辦理完成(正確答案)B、長期處于銀行處理中狀態的單據，應優先考慮聯系銀行確定業務狀態(正確答案)C、銀行付款失敗的單據，可以在付款網銀經辦查詢到(正確答案)D、可以在付款網銀經辦點擊發送銀行(正確答案)14、關于余額初始化，下列說法正確的有（）？*A、余額初始化只能做一次(正確答案)B、可以進行二次初始化C、余額初始化必須保證借貸關系平衡(正確答案)D、銀行賬戶的余額初始化與內部賬戶相同(正確答案)15、有上劃下撥需求的賬戶，開戶時需要填寫（）*A、上級賬戶(正確答案)B、對應內部戶(正確答案)C、開戶行(正確答案)D、無特殊填寫要求16、在“資金管理—內部網銀—結算業務查詢—賬戶信息查詢”菜單中，可以看到所有本公司已啟用的銀行賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯17、在“資金管理—內部網銀—結算業務查詢—賬戶信息查詢”菜單中，可以看到本公司已銷戶的銀行賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯18、收付單據查詢里可以查詢到狀態為銀行付款失敗的單據，同時可看到銀行反饋的失敗原因[判斷題]*對(正確答案)錯19、賬戶的接口設置不是必須的。[判斷題]*對錯(正確答案)20、對于已經啟用并開始進行業務處理的賬戶，不能取消審批，只能進行銷戶。[判斷題]