四川省20２３年上半年基金從業資格:銀行定期存款考試試卷本卷共分為1大題50小題,作答時間為180分鐘,總分1０0分,6０分及格。一、單項選擇題(共50題,每題2分。每題的備選項中,只有一個最符合題意）１.《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》規定銷售機構信息管理平臺應_＿。

A．具有基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制

Ｂ.具有基金銷售費率的監控機制?C.具有基金銷售人員的管理、監督和投訴機制?D．支持基金銷售合用性原則在基金銷售業務中的運用

２．我國初次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規是＿_。?Ａ.《證券法》

B.《證券投資基金法》?Ｃ．《證券投資基金管理暫行辦法》?D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》?3.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于(）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A.T?B.T+1?C．Ｔ+2

D.T＋3４.深證券交易所公布的收費標準,封閉式基金交易傭金起點為5元,且不得高于成交金額的__。?A．0.1%?B．0．2%

C．0.３％?D．0.５%5．基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映,至少涉及__。?Ａ.無風險等級

B．低風險等級

C．中風險等級?D．高風險等級6.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。

A．證券發行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌上市交易?Ｃ．募集方式的不同

D.證券所代表權利性質的不同7.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A．T+1

B．T＋2

C．T+３

D.T+4８.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。?A.印花稅?B．開戶費?C．過戶費?D.經手費9．目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。?A．資產結構化理財產品?B．利率結構化理財產品

C.股權結構化理財產品?D.掛鉤不同標的資產的理財產品1０.在銀行間債券市場中,人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權交易

B.回購交易

C.現券買賣?D.信用交易11.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不對的的有__。?Ａ．我國法律法規規定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天

B．除非發生巨額贖回,貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%?C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續期限超過397天的浮動利率債券

D.貨幣市場基金財務杠桿的運用限度越高,其潛在的風險越高１2．小李有30萬元人民幣，根據（公司法)，他至多可以投資設立_＿個一人有限責任公司。?Ａ．1

B.2?Ｃ.３

Ｄ．413.基金銷售機構在基金銷售活動中的嚴禁行為不涉及__。

A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平?B．申購期間對申購費用提供優惠政策?C.采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

D.通過先收后返、財務解決等方式變相減少收費標準1４.甲公司與乙公司簽訂建設工程協議，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程;協議簽訂后不久,甲公司所在地發生特大地震,原擬建辦公大樓的土地已經洼陷,甲公司損失慘重,擬取消辦公大樓建設計劃。根據協議法律制度的規定,下列說法對的的是_＿。?A．乙公司有權規定甲公司重新選定建設地點，繼續履行建設工程協議

Ｂ．甲公司有權告知乙公司解除協議,但應當向乙公司承擔違約責任?C．只有經乙公司批準,甲公司才干解除協議?D.甲公司有權告知乙公司解除協議，且無須承擔任何違約責任1５.下列關于國家股的說法,錯誤的是__。?A.國家股是國有股權的一個組成部分

B.國家股可由國務院授權投資的機構持有

C．國有股權原則上不可以轉讓

D.國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構16．目前,我國基金管理的主管機關是＿_。

A.中國證監會

B．中國銀監會

C．中國人民銀行

Ｄ．證券交易所１7．政府和中央政府直屬機構是證券發行的重要主體之一,但其發行證券的品種一般僅限于__。?Ａ.股票

B.債券

Ｃ.開放式基金?D．封閉式基金１8.關于交易型開放式指數基金(ＥTF)份額的上市交易規則，下列說法錯誤的是__。?A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

Ｂ．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設立為10%，從上市首日開始實行?C．買入申報數量為100份及其整數倍，局限性１00份的部分可以賣出?D．基金申報價格最小變動單位為0.０1元1９.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件涉及__。?A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規定

B．基金協議期限不超過5年

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1０00人２0.場外認購LＯF份額,應使用_＿。?Ａ.上海人民幣普通證券賬戶

Ｂ．深圳人民幣普通證券賬戶?C.中國結算公司上海開放式基金賬戶Ｄ．中國結算公司深圳開放式基金賬戶2１.基金銷售業務的風險重要涉及__。?Ａ．合規風險

B.操作風險?C．技術風險

D.不可抗力風險22．根據現行法規,申請取得基金托管資格的商業銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產均不低于（）億元人民幣。

A．1

B.5

C．10

D．2０23．合規情況,并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告,予以存檔備查。?A．5?Ｂ.10

C.1５?D．２024.以下屬于貨幣證券的有__。?A.商業匯票?Ｂ．商業本票

C.金融債券

D．銀行匯票2５.下列關于國家股的說法,錯誤的是__。

A.國家股是國有股權的一個組成部分

Ｂ.國家股可由國務院授權投資的機構持有

C.國有股權原則上不可以轉讓

D.國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

26.根據_＿不同,可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

Ａ．法律形式

B.運作方式?Ｃ.投資目的

Ｄ．投資對象27.下列關于基金的信息披露,說法不對的的是_＿。?Ａ.能有效地提高基金運作的透明度

B．有助于防止利益沖突與利益輸送

Ｃ.在我國具有自愿性的特點?Ｄ.有助于提高證券市場的效率2８．＿_是用來分析貨幣市場基金的指標。?A．融資比例?Ｂ．保本期

C.安全墊

Ｄ.擔保人2９.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是＿_。

Ａ．高久期高信用債券基金?B．高久期低信用債券基金

C.低久期高信用債券基金

Ｄ．低久期低信用債券基金30.在基金營銷組合的四大要素中,__的重要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供連續服務。?A．產品

B.費率

C．渠道?Ｄ.促銷3１.《證券投資基金銷售管理辦法》規定,證券公司申請基金代銷業務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。

Ａ.１

B.２?C．3

D.５3２.下列金融產品中,具有較好流動性的是＿＿。

A．證券投資基金?B.銀行理財產品?C．券商集合計劃

D.銀行定期存款3３.債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指_＿。?A.債券持有期限?Ｂ．債券發行期限

Ｃ.利息轉讓期限

D．債券有效期限34.基金信息披露義務人的信息披露活動存在_＿的現象時，將被責令改正,警告，并處罰款。?A.信息披露文獻不符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則的規定

B.信息披露文獻不符合中國證監會相關編報規則的規定?Ｃ.未按規定履行信息披露文獻備案、置備義務

D．年度報告的財務會計報告未經審計即予披露3５.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。?Ａ．產品組合設計B.售后服務

C.基金投資?D．基金銷售

36.公司補充流動資金的重要手段是_＿。?A．發行股票?Ｂ．發行短期債券

C.發行長期債券

D．購買政府債券

37．證券交易所通過連續__方式形成證券交易價格。?A．拍賣

B.協商

C.公開招標?D．公開競價

38.初次公開發行股票的定價方式是__。

A.詢價方式

B.協商定價方式?C．上網競價方式?D.市價折扣方式?39.衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A.鈔票比例變化法

B．成功概率法?Ｃ．二次項法?D.夏普指數法?４0.存在活躍市場的情況下，當天沒有市價,且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用＿_擬定投資品種的公允價值。?Ａ.發行日開盤價?B.發行日平均價

Ｃ．最近交易的市價

D.發行日收盤價?41.基金托管人需要對＿_出具意見。?Ａ．基金公司財務報告?B．基金財務會計報告?C.中期基金報告

D.年度基金報告?42.根據（證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上;債券基金的債券投資比重必須在＿＿以上。

A.６0%；80％?B.８０%;６0%

C．６０%;60％

D.8０%；80%

43．基金年度報告應當在會計年度結束后(）日內通過審計后予以公告。?A．15?B.45

C.６0?D.90?４４.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。?A．３%?Ｂ.5%?Ｃ．10％?D.２０％?４５.基金運作費用涉及__。?Ａ．申購費

B．審計費

C．信息披露費

D．分紅手續費

４６.基金銷售市場細分中，重要的人口因素變量不涉及__。?Ａ．家庭規模

Ｂ.社會階層

Ｃ.家庭生命周期D．交通通信條件

4７.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。

A.基金資產凈值

Ｂ．投資組合報告?C．份額凈值?D．份額累計凈值

４８．股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。?Ａ．資產價值?B.賬面價值?C.清算資金?Ｄ.實際價值

４９.下列機構可以參與證券投資的有__。?A.證券經營機構?Ｂ.商業銀行

C.保險公司?D.證券投