財務分析的策劃書財務分析的策劃書范文1、資金需求說明公司成立時每位股東出資XX萬，共為XX萬初期資本。2、資金投入計劃預計第一季度購買廠房、生產線、用于產品研發、開拓市場共計投入22萬元，購買原材料生產產品投入14萬元。招聘生產銷售員工支付工資24000元，其他與經營活動有關的現金19萬元。預計第一季度利潤表單位：元預計第一季度資產負債表單位：元3、風險分析1）市場與競爭風險在市場競爭中，競爭的基本動機和目標是實現最大化收入。但是，競爭者的'預期利益目標并不是總能實現的，實際上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實現其預期利益目標的危險，甚至在經濟利益上受到損失。這種實際實現的利益與預期利益目標發生背離的可能性，就是競爭者面對的風險。風險是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖然每個競爭者都期望實現其預期利益目標，但總不能全都成功，必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損失。分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價格定位不準確。對策：①加大宣傳力度，提高服務質量。②前期市場調研，不斷尋求個性化產品。③服務創新，用另類的創新思維為企業服務。2）產品與技術風險分析：同行競爭、可模仿性強。對策：①提高產品質量，以此來保證自己的客戶源不流失。②不斷進行市場調研，確定服務類型，以尋求更多的市場，打造公司品牌。③尋求創新，做到人無我有，人有我優，人優我精。3）財務風險分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業不能及時匯款。對策：①建立財務預警分析指標體系，防范財務風險產生財務危機的根本原因是財務風險處理不當，因此，防范財務風險，建立和完善財務預警系統尤其必要。②建立短期財務預警系統，編制現金流量預算。由于企業理財的對象是現金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現金用于各種支出。③確立財務分析指標體系，建立長期財務預警系統。對公司而言，在建立短期財務預警系統的同時，還要建立長期財務預警系統。其中獲利能力、償債能力、經濟效率、發展潛力指標最具有代表性。④樹立風險意識，健全內控程序，降低或有負債的潛在風險。如訂立擔保合同前應嚴格審查被擔保企業的資信狀況；訂立擔保合同時適當運用反擔保和保證責任的免責條款；訂立合同后應跟蹤審查被擔保企業的償債能力，減少直接風險損失。⑤科學地進行投資決策4）管理風險分析：負責人管理不善，造成公司運營受阻；管理經驗不足，公司各部門不能緊密合作，協調發展。對策：①健全管理機制，加強獎懲制度。②尋找更多的客戶渠道，為公司創造更多的利益。③可聘請更高水平的技術人員指導運營工作。5）政策風險在市場經濟條件下，由于受價值規律和競爭機制的影響，各企業爭奪市場資源，都希望獲得更大的活動自由，因而可能會觸犯國家的有關政策，而國家政策又對企業的行為具有強制約束力。另外，國家在不同時期可以根據宏觀環境的變化而改變政策，這必然會影響到企業的經濟利益。因此，國家與企業之間由于政策的存在和調整，在經濟利益上會產生矛盾，從而產生政策風險。對此，我公司對政策風險的防范主要取決于市