第一局部：柜員用題1、外國公民應(yīng)出具護照或外國人永久居留證作為個人賬戶實名登記身份證件〔√〕〔高〕制度依據(jù)：建粵個[2023]365號《轉(zhuǎn)發(fā)總行〈轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知2、員工需要辦理本人的賬戶業(yè)務(wù)時，可由客戶經(jīng)理代理在本人的營業(yè)柜臺外辦理。〔×〔低〕正確答案：員工需要辦理業(yè)務(wù)時，必需由員工本人以客戶身份在營業(yè)柜臺外辦理，不得直接通過柜臺內(nèi)部處理。3、交易過程中客戶表示放棄的零鈔，應(yīng)建議客戶存入柜員供給的賬戶〔×〔低正確答案：交易過程中客戶表示放棄的零鈔，應(yīng)建議客戶放入捐款箱。4、202341該存款的存單折等，并出示賬戶治理制度規(guī)定的有效身份證件辦理銷戶手續(xù)〔√〔中〕5、個人客戶重要信息的修改應(yīng)由賬戶戶主本人持有效身份證件原件和存單折辦理。〔√〔低〕6〔×〕〔高〕正確答案：個人客戶信息屬于全國銀行機構(gòu)共享數(shù)據(jù)，每個客戶的信息具有唯一性。7、AD4地址類型表示信用卡或理財卡的郵寄地址〔×〔低正確答案：AD48、零存整取儲蓄存款中途如有漏存即視同違約，違約局部按活期利率計算利息。〔×〔高〕正確答案：零存整取儲蓄存款中途如有漏存應(yīng)于次月補存，未補存者即視同違約，違約局部按活期利率計算利息。9、活期存折或定期存折滿折更換后，向客戶退回內(nèi)頁，并在存折封二簽收。〔√〕〔中〕10、〔×〔高正確答案：由于設(shè)備緣由造成的打印交易憑證金額錯誤，應(yīng)按錯賬操作方法處理。1110〔含〕的，應(yīng)建議客戶開立定期一本通〔×〔高〕正確答案：整存整取定期存單、定活兩便和通知存款存單的金額超等值人民幣10萬元〔含〕的，使用儲蓄特種存單〔單聯(lián)式〕12、存本取息本金逾期不取者，可自動轉(zhuǎn)存〔×〔低〕正確答案：目前自動轉(zhuǎn)存的存款種類為整存整取和通知存款。13、個人通知存款一戶通〔以下簡稱一戶通存款的個人存款賬戶〔×〔高〕正確答案：個人通知存款一戶通〔以下簡稱一戶通款的個人存款賬戶。1450000〔√〔中〕15人活期存款利率時，按個人活期存款利率計息〔√〔中〕16、2023年10月9日起，暫停征收儲蓄存款利息所得稅〔√〔中〕17、辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時必需嚴(yán)格依據(jù)“先辦理轉(zhuǎn)出再辦理轉(zhuǎn)入”的轉(zhuǎn)賬流程辦理業(yè)務(wù)。〔√〔低〕18、多筆整存整取存款支取后加現(xiàn)金再轉(zhuǎn)存整存整取存款，可使用“1635個人定期〔√〔高〕19〔√〕(高)20〔×〕(高)正確答案：速匯通業(yè)務(wù)從匯款的實現(xiàn)模式分為轉(zhuǎn)賬模式和匯劃模式。21、儲蓄存款異地托收通過DCC4170儲蓄異地托收”交易辦理〔×〔中正確答案：DCC417022戶賬戶已標(biāo)志商定通存通兌的，即開通跨一級分行通存兌功能〔√〕(中)23、個人支票的支付,應(yīng)按目前總行會計制度的要求執(zhí)行驗印制度,11萬元〔含〕以上按規(guī)定雙人折角驗印〔×〔低〕正確答案：個人支票的支付,應(yīng)按目前總行會計制度的要求執(zhí)行驗印制度,5萬元以下的支票支付可單人驗印，5〔含〕以上按規(guī)定雙人折角驗印。24、客戶申請開通跨行通存通兌業(yè)務(wù)，通過“1198個人賬戶跨行通存通兌業(yè)務(wù)簽約維護”交易進展簽約維護〔√〕(中)25、“現(xiàn)匯款項”是指境內(nèi)居民或境外居民個人持有的外幣存款賬戶中的款項〔×〕〔高〕正確答案：“現(xiàn)匯款項”是指由港、澳、臺地區(qū)或者境外〔以下簡稱“境外”〕匯入外匯或攜入外匯票據(jù)轉(zhuǎn)存存款賬戶的款項。26、“個人外匯儲蓄賬戶”是指用于外匯儲蓄存取款的賬戶，僅限于辦理現(xiàn)金存取款、不得辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)〔×〔高〕正確答案：個人外匯儲蓄賬戶可辦理資金劃轉(zhuǎn)。27、個人年度總額內(nèi)的結(jié)匯與購匯，應(yīng)由本人辦理不得托付代辦〔×〔中正確答案：個人年度總額內(nèi)的結(jié)匯與購匯，可以托付其直系親屬代為辦理。28、個人外幣代兌機構(gòu)業(yè)務(wù)使用“外匯兌換水單B版”〔×〔中正確答案：個人外幣代兌機構(gòu)業(yè)務(wù)使用“外匯兌換水單〔C291000美元的現(xiàn)金匯款，必需核對客戶有效身份證件并留存客戶身份證件復(fù)印件〔√〔低〕30、凡在我行存有外幣儲蓄存款的出境人，因獲出境定居、考察、探親、旅游、留學(xué)等，需提取外幣攜帶出境者，可向我行申請辦理外幣攜帶出境手續(xù)〔√〔低〕31、5140銀行卡領(lǐng)卡”交易辦理〔√〔低正確答案：樂當(dāng)家理財卡主卡申請通過“5210銀行卡主卡申請”交易辦理。32、樂當(dāng)家理財卡開卡領(lǐng)卡時，須進展人民幣和美元兩種幣種的額度維護。〔√〕〔低〕33、辦理掛失全程的相關(guān)證件復(fù)印件、關(guān)心證明、申請書、授權(quán)書、法律文書等，均須作掛失申請書〔永久保管聯(lián)〕附件，所以上述資料必需留存原件的〔×〔中〕均須作掛失申請書〔永久保管聯(lián)〕附件。如上述資料不能留存原件的，必需由客戶〔資料提供人〕在復(fù)印件上簽字聲明復(fù)印件與原件全都。34〔√〕〔中〕35、口頭掛失包括五天有效臨時口掛和永久口掛兩種〔√〔低〕36、處于凍結(jié)掛失狀態(tài)的賬戶不能辦理繼承過戶業(yè)務(wù)〔√〔中〕37、有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能供給賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕受理幫助司法業(yè)務(wù)，〔×〔中〕正確答案：有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能供給賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機關(guān)供給當(dāng)個人的居民身份證號碼或其他足以確定該個人存款賬戶的狀況。38〔×〔低〕正確答案：已出具個人存款證明的個人權(quán)利憑證，在其止付期內(nèi)不能作為個人貸款等業(yè)務(wù)的質(zhì)押憑證。39、活期賬戶的個人存款證明只能手工開具〔√〔中〕40、客戶要求撤消個人存款證明，應(yīng)持“個人存款證明書”、存單或存折、本人身份的存款證明手續(xù)費銀行應(yīng)予退回〔×〔中〕正確答案：客戶要求撤消個人存款證明，應(yīng)持“個人存款證明書”、存單或存折、本人收取的存款證明手續(xù)費銀行不予退回。41存單支取記錄、取款憑條，聯(lián)動1682補登，打印一本通的掛入記錄〔×〔高〕正確答案：柜員辦理存單掛入一本通業(yè)務(wù)，審核相關(guān)資料錄入系統(tǒng)完畢后，按系統(tǒng)提示打印存單支取記錄、存款憑條，聯(lián)動168242意一冊均不能進展歸并換折處理〔√〔中〕43、〔×〔中正確答案：客戶換折時存折破損嚴(yán)峻，難以區(qū)分真?zhèn)危毎磼焓Я鞒剔k理，不行為客戶44、/折，系統(tǒng)設(shè)定只能在開戶網(wǎng)點辦理〔√〔中〕450034”對已使用的重要空白憑證銷號處理。〔×〔中〕正確答案：開戶賬戶交易沖正后，系統(tǒng)將對原開戶交易中使用的重要空白憑證號碼自動設(shè)置為作廢，柜員無需另啟“0034”對已使用的重要空白憑證銷號處理。46錢箱密碼允許一人同時擁有，但清機人員要相互監(jiān)視〔×〔低〕正確答案：自助設(shè)備開機應(yīng)由兩名操作員在監(jiān)控下同時操作，自助設(shè)備錢箱鑰匙與自助設(shè)備錢箱密碼不允許一人同時擁有，清機人員要相互監(jiān)視。47、柜員機AT〕吞卡不必納入重要單證進展治理〔√〔高〕48ATM錢箱鑰匙的柜員A調(diào)動至BATM〔×〔低〕正確答案：自助設(shè)備錢箱鑰匙與自助設(shè)備錢箱密碼必需分人保管，不得穿插交接。49、對于當(dāng)天查清并確認(rèn)的本地卡ATM長款，原則不能向客戶退回現(xiàn)金〔√〔中〕50、人民幣跨一級分行通存通兌業(yè)務(wù)范圍包括憑證式國債通兌業(yè)務(wù)〔×〔中正確答案：人民幣跨一級分行通存通兌業(yè)務(wù)范圍不包括憑證式國債通兌業(yè)務(wù)。51、憑證式國庫券可逾期兌付，逾期部份計付活期利息〔×〔中正確答案：憑證式國庫券可逾期兌付，逾期部份不計付利息。52、0088沖正交易打印的沖正憑證必需補充填寫沖正緣由，同時經(jīng)會計主管簽名；原錯賬交易憑證可以自行撕毀〔×〔低〕0088沖正交易打印的沖正憑證必需補充填寫沖正緣由原錯賬交易憑證保存作原交易流水憑證裝訂在當(dāng)日憑證，不得自行撕毀。533元，由系統(tǒng)在每季末月18〔×〔中〕正確答案：人民幣個人活期存款小額賬戶治理費按季收取，每季3元，由系統(tǒng)在每季末2154、本外幣長期未解付款項納入個人長期不動戶治理范圍〔√〔低〕55、小儲種存款在DCC“16368302〔√〔低〕56、DCC系統(tǒng)對定期非實名賬戶交易有作出提示〔×〔中正確答案：DCC57個人客戶待領(lǐng)款支取申請表〔×〔中〕〔交易憑條回執(zhí)、/個人客戶待領(lǐng)款支取申請表58、DCC系統(tǒng)對活期存折初始密碼為“111111”賬戶實行了交易掌握，必需由賬戶本人到柜面修改密碼前方可進展憑密碼的交易〔×〔中〕正確答案：DCC系統(tǒng)對活期存折初始密碼為“888888”賬戶實行了交易掌握，必需由賬戶本人到柜面修改密碼前方可進展憑密碼的交易。制度依據(jù)：關(guān)于對個人活期存折密碼為“888888”進展修改有關(guān)事項的通知〔建金[2023]179〕59、龍卡通賬戶開通后，即具有本外幣活期和定期儲蓄等賬戶根本功能〔√〔低〕60〔√〕〔中〕其次局部：會計主管用題61、客戶申請開立個人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)留存有效身份證件復(fù)印件是建總行制訂的規(guī)〔×〔中〕正確答案：應(yīng)是人民銀行結(jié)算賬戶治理方法的規(guī)定。62、中國護照不能作為個人存款實名登記的有效證件〔×〔高正確答案：居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑，可出具中國護照。63、客戶辦理個人開戶后，應(yīng)通過“6101/查詢/更改/刪除”補錄〔√〔中〕64、6101建客戶信息時，當(dāng)輸入身份證號及戶名后由主機對輸入的身份證號依據(jù)兼容查詢的規(guī)章作匹配檢查，假設(shè)檢查到客戶信息已存在，則由A級授權(quán)后建一后綴+1的〔×〔高〕正確答復(fù)：6101兼容查詢的規(guī)章作匹配檢查，假設(shè)檢查到客戶信息已存在，則交易報錯：“客戶編號：AXXXXXXXXXXXXXXXXXX65〔×〔低〕正確答案：個人銀行結(jié)算賬戶可辦理個人現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算業(yè)務(wù)；儲蓄賬戶可辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，不能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。66、吉利存單使用定活兩便存單〔×〔中〕正確答案：吉利存單是一種依據(jù)定活兩便存款方式核算和計算利息的一種個人存款，使用系列吉利存單。67、客戶提前支取一筆定期存款本息合計50261.301000040261.30〔√〔高〕681日由系統(tǒng)自動劃轉(zhuǎn)至上級頭寸機構(gòu)，各扣繳義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在次月7日內(nèi)繳入國庫，不得遲繳漏繳〔√〔高〕6931400000805014〔×〔高〕3140000080501470、客戶辦理現(xiàn)金匯款或賬戶匯款后，已離開匯出地，但款項已被退回匯出地，客戶無法回原匯出地辦理退匯解付或支取款項時，客戶可托付所在地建行網(wǎng)點進展調(diào)賬處理。〔√〕(中)71爭議之用。業(yè)務(wù)憑證通過稽核系統(tǒng)調(diào)閱，無須另外保存〔×〕(中)正確答案：業(yè)務(wù)過失的相關(guān)憑證、錄像等資料必需保存，以備日后處理與客戶發(fā)生的爭議之用。72、目前，一般個人客戶一次購置或持有的個人支票〔即客戶手持支票總數(shù)〕最多不50〔中〕73、個人外匯結(jié)匯兌回業(yè)務(wù)是指依據(jù)國家相關(guān)規(guī)定，境內(nèi)居民出境時未用完的人民幣，在原兌入金額及有效期內(nèi)兌回外幣或外匯的業(yè)務(wù)〔×〔低〕正確答案：個人外匯結(jié)匯兌回業(yè)務(wù)是指依據(jù)國家相關(guān)規(guī)定，境外居民出境時未用完的人民幣，在原兌入金額及有效期內(nèi)兌回外幣或外匯的業(yè)務(wù)。741美元的，須經(jīng)外匯局核準(zhǔn)〔×〔高〕正確答案：個人開立資本工程外匯賬戶及賬戶內(nèi)的資金在境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯出境外應(yīng)經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。75、對于持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個人按境外個人進展治理〔√〕〔高〕76、理財卡主卡客戶可以代領(lǐng)本人主卡名下的附屬卡〔√〔低〕77存款權(quán)利憑證，轉(zhuǎn)入方可無需供給有效身份證件及權(quán)利憑證〔√〔高〕78、銀行卡遺失又遺忘密碼的，其掛失后續(xù)處理可通過A級授權(quán)的方式作掛失補發(fā)。〔√〔高〕79、非實名〔戶名為非自然人姓名和客戶編號與證件號碼不符〕賬戶，掛失合計金額超過5萬元〔含〕的，按規(guī)定核實客戶身份前方可辦理掛失后續(xù)處理〔×〔中〕正確答案：非實名〔戶名為非自然人姓名和客戶編號與證件號碼不符〕賬戶，掛失合計1〔含〕的，按規(guī)定核實客戶身份前方可辦理掛失后續(xù)處理。80受理行聯(lián)系確認(rèn)客戶身份前方可進展后續(xù)處理〔×〔中〕正確答案：對于客戶身份信息不全、受理網(wǎng)點不能準(zhǔn)確確認(rèn)客戶真實身份的掛失業(yè)務(wù)，須由開戶行聯(lián)系確認(rèn)客戶身份前方可進展后續(xù)處理。81、存款人已死亡，但存單/折持有人沒有向機構(gòu)網(wǎng)點申明遺產(chǎn)繼承過程，也沒有持〔√〔中〕82、〔√〔中〕83過戶業(yè)務(wù)由柜員單人辦理、無須授權(quán)〔×〔低〕過戶業(yè)務(wù)事項。84、申請人同一筆存款，在同一止付期內(nèi)，可以為客戶一次性出具多份存款證明，并可分次出具內(nèi)容一樣的存款證明書〔√〔中〕85、客戶申請辦理的賬戶戶名修改后應(yīng)即啟動“6101個人客戶信息維護”交易對該客戶編號下的姓名進展同步修改〔√〔中〕86〔×〔低〕正確答案：對自助設(shè)備過失，必需由自助設(shè)備治理網(wǎng)點負(fù)責(zé)人〔或業(yè)務(wù)主管〕簽字后，方可作錯賬調(diào)整處理。87處理。特別狀況下可用無卡存款的方式處理〔√〔中〕88〔×〔低〕正確答案：加鈔后的自助設(shè)備虛擬柜員《尾箱庫存現(xiàn)金登記簿》與加鈔后的自助設(shè)備錢箱實際現(xiàn)金余額核對。89、憑證式國庫券可在省分行范圍內(nèi)通兌〔√〔中〕90實際存期檔次套檔計算〔√〔中〕910088當(dāng)日錯賬沖正處理〔×〕〔中〕0088A級主管授權(quán)后進展沖正處理。制度依據(jù)〔2023〕705號〕92補繳欠費金額前方準(zhǔn)予銷戶〔×〔中〕也不在銷戶時進展補收。93他應(yīng)付款”或“營業(yè)外收入〔√〔中〕94、小儲種存款在五年期定期存款科目中專設(shè)的集中戶核算〔×〔低正確答案：小儲種存款在一年期定期存款科目中專設(shè)的集中戶核算。95、