知識競賽（ZG）——判斷1.手持外幣現鈔匯出的，金額不得超過《提取外幣現鈔備案表》或本人原存款銀行（境內銀行）外幣現鈔提取單據標注的金額。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：手持外幣現鈔匯出的，金額不得超過《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行（境內銀行）外幣現鈔提取單據標注的金額。2.客戶在我行初次認購個人外幣理財產品時，需指定對應的交易介質并開立用于管理和記錄客戶信息及交易明細的理財交易賬戶。該理財交易賬戶必須為多幣種賬戶。交易介質為客戶本人的同地區指定或新開立的借記卡。同一客戶在不同地區只能開立一個理財交易賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：個人外幣理財業務是客戶以保值增值為目的，在承擔一定風險的前提下，以合法持有的外匯資金投資于我行提交的金融衍生產品，取得高于儲蓄存款收益的理財增值業務。客戶在我行初次認購個人外幣理財產品時，需指定對應的交易介質并開立用于管理和記錄客戶信息及交易明細的理財交易賬戶。該理財交易賬戶必須為多幣種賬戶。交易介質為客戶本人的同地區指定或新開立的借記卡。同一客戶在同一地區只能開立一個理財交易賬戶。3.以小微企業主名義辦理經營快貸業務，借款超過30萬元的，貸款資金支付須采用受托支付方式辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：經營快貸業務期限原則上不超過一年（含），卻因合理資金用途需延長融資期限的，最長可至三年。4.經營快貸業務單戶融資原則上不超過500萬元，信用敞口不超過200萬元。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：經營快貸業務單戶融資原則上不超過500萬元，信用敞口不超過200萬元。5.信用證可分為即期信用證和遠期信用證。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：國際結算主要分為貿易結算和非貿易結算，其中貿易結算是指有形商品交際，非貿易結算包括服務貿易、收益和單方面轉移等類型。傳統國際結算包括匯款、托收和信用證三種方式，其中匯款可分為電匯和票匯，托收可分為光票托收和跟單托收，而信用證則可分為即期信用證和遠期信用證。國際貿易融資根據不同的界定方式可以有多種分類，按進出口貿易可分為進口貿易融資和出口貿易融資；按照貿易結算方式可分為信用證貿易融資與非信用證貿易融資；按融資時點可分為裝運前融資和裝運后融資。主要產品包括預付貨款融資及代付、進口TT融資、進口押匯、進口保理、出口訂單融資、出口發票融資、出口托收押匯、出口信保融資等。6.ｅ分期業務單獨授信，不用持卡人本地信用卡（個人逸貸信用卡及另有約定的信用卡產品除外）額度。持卡人不可通過臨時調額的方式申辦ｅ分期業務。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：ｅ分期業務在持卡人本地信用卡（個人逸貸信用卡及另有約定的信用卡產品除外）可用額度內辦理，不單獨授信。持卡人不可通過臨時調額的方式申辦ｅ分期業務。7.小額補償單筆金額上限不超過人民幣5萬元或等值外幣。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：小額補償單筆金額上限不超過人民幣3萬元或等值外幣。8.網點工作臺設置必配崗位權限庫和選配崗位權限庫。對于崗位必配權限庫的權限，由平臺聯動各個應用系統默認開通；對于崗位選配權限庫的權限，需要根據崗位人員業務及管理需要選擇性開通。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：網點工作臺設置必配崗位權限庫和選配崗位權限庫。對于崗位必配權限庫的權限，由平臺聯動各個應用系統默認開通。對于崗位選配權限庫的權限，由網點負責人和大堂值班經理根據應用崗人員業務及管理需要選擇性開通。9.網點工作臺以網點各類經營活動為標準，將各應用系統部署在運營管理、風險管理、業務處理、統計分析、營銷管理、客戶服務、設備管理、客戶服務、分行特色等功能板塊下。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：網點工作臺以網點各類經營活動為標準，各應用系統按業務分類，統一部署在平臺設置運營管理、風險管理、業務處理、統計分析、營銷管理、客戶服務、設備管理、客戶服務等功能板塊，分行特色相關管理系統統一部署在“分行特色”板塊。10.發票打印崗之間可以直接進行空白發票和稅控鑰匙的調配。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：發票打印崗之間不能直接進行空白發票和稅控鑰匙的調配，只能上繳至網點機構庫后，由指定人員重新發放。11.各級行新前臺業務報表系統使用單位（機構）應按照“誰使用、誰負責”的原則，落實本系統報表的查詢、打印、下載使用的安全管理規定，規范本機構系統用戶的報表使用行為，確保本系統信息安全。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：各級行新前臺業務報表系統使用單位（機構）應按照“誰使用、誰負責”的原則，落實本系統報表的查詢、打印、下載使用的安全管理規定，規范本機構系統用戶的報表使用行為，確保本系統信息安全。12.營業網點負責人為網點業務應急管理的主要負責人，負責業務運營中斷事件報告，組織相關人員開展應急處置以及對客解釋與公告等工作。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：營業網點負責人為網點業務應急管理的主要負責人，負責業務運營中斷事件報告，組織相關人員開展應急處置以及對客解釋與公告等工作。13.我行業務連續性管理中的“業務應急”，是指在發生重要業務運營中斷事件時，技術措施無法及時使信息系統恢復正常、影響對客戶服務或重要業務開展的情況下，由業務部門采取調整服務范圍、調整業務處理流程、利用其它渠道等手段進行應急處置。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：業務應急是指在發生重要業務運營中斷事件時，技術措施無法及時使信息系統恢復正常、影響對客戶服務或重要業務開展的情況下，由業務部門采取調整服務范圍、調整業務處理流程、利用其它渠道等手段進行應急處置。14.我行業務連續性管理中的“應急保障”，是指應急處置所需人力、物力和財力資源的保障，應急處置對外報告、宣告、通報和溝通協調，以及對外媒體公關、秩序維護、安全保障、法律咨詢和人員安撫等相關工作。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：應急保障是指應急處置所需人力、物力和財力資源的保障，應急處置對外報告、宣告、通報和溝通協調，以及對外媒體公關、秩序維護、安全保障、法律咨詢和人員安撫等相關工作。15.網點如發生業務運營中斷事件，網點可暫時自行處置，不需要第一時間向上級行運行管理部門或科技部門報告。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：發生業務運營中斷事件時，營業網點應在第一時間通過電話、郵件等有效方式向上級行業務主管部門、金融科技部門及運行管理部報告，同時做好各項應急準備工作，確保人員到崗、物品到位，有序開展應急處置工作。16.發生業務運營中斷事件后，營業網點應根據上級行發布的對客解釋口徑及公告內容，及時做好對客解釋及公告張貼。營業網點也可根據事件原因、影響范圍等因素，參照總行應急預案相關模板，先行開展對客解釋工作，后續及時根據上級行發布的相關內容進行更新調整。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：發生業務運營中斷事件后，營業網點應根據上級行發布的對客解釋口徑及公告內容，及時做好對客解釋及公告張貼。營業網點也可根據事件原因、影響范圍等因素，參照相關模板，先行開展對客解釋工作，后續及時根據上級行發布的相關內容進行更新調整。17.無紙化模式下，需現場審核的交易，現場管理人員審核柜員終端屏幕上顯示的電子化憑證內容、客戶身份證件及本人（如有）、交易涉及憑證（如有）.[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：無紙化模式下，需現場審核的交易，現場管理人員審核柜員終端屏幕上顯示的電子化憑證內容、客戶身份證件及本人（如有）、交易涉及憑證（如有）18.對需現場確認的業務，網點現場管理人員應根據實際業務情況，通過核對實物、業務憑證及查詢報文、影像、流轉信息等輔助措施確認處理。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：對需現場確認的業務，網點現場管理人員應根據實際業務情況，通過核對實物、業務憑證及查詢報文、影像、流轉信息等輔助措施確認處理。19.個人貸款執行“延期待扣”和“對日扣款”，如遇扣款日為節假日可順延。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：個人貸款執行“延期待扣”和“對日扣款”，如遇扣款日為節假日不順延。20.對于短期內頻繁收付、整數金額交易、集中轉入分散轉出、長期未動賬賬戶突然啟用等資金收付異常，經監測分析認為需要重點關注的賬戶，應根據監測要求進行上門面對面對賬，并根據監測類型至少于10日內完成對賬工作[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：對于短期內頻繁收付、整數金額交易、集中轉入分散轉出、長期未動賬賬戶突然啟用等資金收付異常，經監測分析認為需要重點關注的賬戶，應根據監測要求進行上門面對面對賬，并根據監測類型至少于10日或30日內完成對賬工作21.對賬周期內日均余額大于5萬元或累計借方發生額大于10萬元的賬戶，應列入關注類賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：對賬周期內日均余額大于5萬元或累計借方發生額大于10萬元的賬戶，應列入關注類賬戶。22.事權劃分的“事”是指各級業務核算人員在業務處理和重要業務事項審批過程中的不同權限。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：本辦法中所稱的“事”是指在業務核算過程中的具體處理過程和需審批的重要業務事項；“權”是指各級業務核算人員在業務處理和重要業務事項審批過程中的不同權限；“事權劃分”是控制業務核算風險，劃分業務核算人員職責和權限的具體規定。23.事權劃分遵循“職責清晰、標準統一、風險可控、效率優先”的原則。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：事權劃分遵循“職責清晰、標準統一、風險可控、效率優先”的原則。24.業務核算人員，按照崗位職責和權限分為經辦人員和授權人員。業務核算人員不得為本人業務進行處理、審核或授權，同一業務的經辦人員和授權人員必須分離。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：業務核算人員按照崗位職責和權限分為經辦人員和授權人員。經辦人員是指具體辦理業務的人員，負責對所處理業務核算資料進行初審，并在權限范圍內進行業務操作。業務核算人員應依據本辦法履行相應職責，按照規定的崗位權限進行業務處理、審核或授權。業務核算人員不得為本人業務進行處理、審核或授權。同一業務的經辦人員和授權人員必須分離。25.授權人員是指對超過經辦人員處理權限的業務和重要事項進行簽批或授權的人員。當遇到特殊情形時，授權人員可以將其權限轉交給經辦人員。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：授權人員是指對超過經辦人員處理權限的業務和重要事項進行審核或授權的人員。授權人員不得以任何方式和理由將其權限轉交給經辦人員。26.總行統一規定的操作額度上限標準為人民幣五十萬元整，外幣業務額度不得超過等值人民幣額度。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：總行統一規定事權劃分的實現手段、授權類型、授權方式和操作額度上限標準。分行可在總行規定標準內，依據本行特點、風險管控能力等因素，綜合評估后確定本行標準。操作額度上限標準為人民幣一百萬元整，外幣業務額度不得超過等值人民幣額度。27.一般來說，業務種類多、業務復雜度高的網點面臨風險沖擊相對較大[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：一般來說，業務種類多、業務復雜度高的網點面臨風險沖擊相對較大28.網點應具備與其面臨的風險沖擊程度相匹配的風險管理能力和水平。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：網點應具備與其面臨的風險沖擊程度相匹配的風險管理能力和水平。29.網點運營風險分級結果納入各級機構日常管理和網點經營績效考評，并與網點負責人考核任用、評先評優相結合。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：網點運營風險分級結果納入各級機構日常管理和網點經營績效考評，并與網點負責人考核任用、評先評優相結合。30.網點分級管理的定性履職指標主要反映網點管理人員的風險管理理念和內控案防職責的履行，以及員工行為動態等內部管理水平[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：內部管理水平由全行基礎指標和分行附加指標構。分行附加指標主要反映網點管理人員的風險管理理念和內控案防職責的履行，以及員工行為動態等內部管理水平，以定性評價為主。31.網點現場管理人員對午間停止營業網點的客服經理，要監督客服經理將所有現金全部上繳，與管庫員辦妥入庫交接手續。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：客服經理離崗監督檢查。對午間停止營業、午間交接班以及中途離開營業網點的客服經理，檢查超限額的現金是否已全部上繳并軋賬，監督客服經理將尾箱現金實物、空白重要憑證裝箱（袋）加鎖或加封，并與管庫員辦妥入庫交接手續32.某網點發生了一筆5000元現金短款，連夜找到客戶追回短款，根據事權劃分辦法，網點對差錯款項在其他應收款科目中進行掛賬和銷賬處理，賬戶處理僅需要網點現場管理人員審核。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：1000元（不含）以下的銷賬業務網點授權人員審核1000元（含）以上的銷賬業務網點授權人員審核并經支行分管行長審核33.現場管理人員在審核授權業務時，認真對客戶提交的憑證、資料、身份證進行審核，對客服經理使用交易的準確性進行核對后指紋授權成功。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：采用遠程授權方式辦理業務的，現場管理人員應對客戶身份和業務真實性進行審核，應直接詢問客戶所辦業務種類，確認客戶辦理業務的真實意愿。按照遠程授權相關規定將相關資料通過影像傳至遠程授權人員。34.現行的銀行賬戶體系開立賬戶必須實行實名制，需提供個人有效身份信息等系列證明文件方可開立。數字人民幣錢包屬于廣義賬戶體系，考慮到現金的匿名支付需求，部分類型的個人數字錢包不作實名要求，用戶可憑任何能夠形成個人身份唯一標識的信息開立數字錢包。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：現行的銀行賬戶體系開立賬戶必須實行實名制，需提供個人有效身份信息等系列證明文件方可開立。數字人民幣錢包屬于廣義賬戶體系，考慮到現金的匿名支付需求，部分類型的個人數字錢包不作實名要求，用戶可憑任何能夠形成個人身份唯一標識的信息開立數字錢包。35.數字人民幣具有現金的支付即結算特征，通過價值轉移實現支付，即錢包對錢包支付。依托現有銀行支付體系，通過數字人民幣錢包直接實現點對點支付，支付和結算同步完成。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：數字人民幣具有現金的支付即結算特征，通過價值轉移實現支付，即錢包對錢包支付。可不依托現有銀行支付體系，通過數字人民幣錢包直接實現點對點支付，支付和結算同步完成。36.年終決算日營業終了，對空白重要憑證、現金、貴金屬、有價單證以及印章、重要機具、代保管物品等保管情況進行檢查、核對賬實；組織完成網點年終決算各項工作。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：年終決算。年終決算日營業終了，對空白重要憑證、現金、貴金屬、有價單證以及印章、重要機具、代保管物品等保管情況進行檢查、核對賬實；組織完成網點年終決算各項工作。37.客戶信息不得在行內共享使用，應對客戶信息保密，任何人不得利用客戶信息謀取私利，不得將客戶信息內容提供給任何單位或個人。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：客戶信息可在行內共享使用，但應對客戶信息保密，任何人不得利用客戶信息謀取私利，不得將客戶信息內容提供給任何單位或個人，法律另有規定的除外。38.核算管理體系建設按照“審批聯動為主、場景驅動為輔”的內部賬務核算改造總體思路，“掛賬、銷賬、賬齡、對賬”四位一體內部財務核算新模式，建立健全內部賬務長效管理機制，實現“核算有標準、進銷有依據、系統有控制、賬齡有監測、超期有預警”的建設目標，全面強化核算事中控制。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：核算管理體系建設按照“場景驅動為主、審批聯動為輔”的內部賬務核算改造總體思路，“掛賬、銷賬、賬齡、對賬”四位一體內部財務核算新模式，建立健全內部賬務長效管理機制，實現“核算有標準、進銷有依據、系統有控制、賬齡有監測、超期有預警”的建設目標，全面強化核算事中控制39.對于非實名單一存款介質戶名的調整要在能夠識別客戶本人身份的前提下，可在任意網點辦理，對于無法識別客戶身份的情況，仍需客戶回到原開戶網點，由開戶網點調閱原始開戶憑證做進一步身份核實。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：對于非實名單一存款介質戶名的調整要在能夠識別客戶本人身份的前提下，可在任意網點辦理，對于無法識別客戶身份的情況，仍需客戶回到原開戶網點，由開戶網點調閱原始開戶憑證做進一步身份核實。40.數字母錢包是用戶使用數字人民幣服務的主載體，具有數字人民幣兌換、收款、付款、子錢包管理等全量功能。一個母錢包可以開立多個子錢包，一個子錢包隸屬于唯一母錢包。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：數字母錢包是用戶使用數字人民幣服務的主載體，具有數字人民幣兌換、收款、付款、子錢包管理等全量功能。一個母錢包可以開立多個子錢包，一個子錢包隸屬于唯一母錢包。41.目前，人民銀行指定工、農、中、建、交行五家商業銀行作為運營機構，可向社會公眾提供數字錢包開立服務。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：目前，人民銀行指定工、農、中、建、交行和郵儲銀行六家商業銀行作為運營機構，可向社會公眾提供數字錢包開立服務42.對于借（貸）方或借貸雙方為手工輸入賬號記賬的非銷賬賬戶，各行應充分利用手工勾對方式進行進銷賬務手工匹配，實現銷賬管控和賬齡管理，其中，同城票據交換、待付退匯及托收款、其他應收款等科目下的手工記賬賬戶，須納入手工勾對范圍[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：強化非銷賬內部賬戶賬齡管理。對于借（貸）方或借貸雙方為手工輸入賬號記賬的非銷賬賬戶，各行應充分利用手工勾對方式進行進銷賬務手工匹配，實現銷賬管控和賬齡管理。其中，同城票據交換、待付退匯及托收款、待查錯賬等科目下的手工記賬賬戶，須納入手工勾對范圍。43.聯網核查是指通過聯網核查公民身份信息系統核對或查詢相關個人的公民身份，以驗證相關個人的居民身份證所記載的姓名、公民身份證號碼及照片及簽發機關等信息真實性的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：聯網核查是指通過聯網核查公民身份信息系統核對或查詢相關個人的公民身份，以驗證相關個人的居民身份證所記載的姓名、公民身份證號碼及照片及簽發機關等信息真實性的行為。44.會計檔案影像的范圍包括業務辦理過程中采集的事中類影像，業務處理完結后采集的事后類影像，以及由電子業務信息直接轉換生成的無紙化影像。會計檔案影像與紙質會計檔案具有同等效力。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：會計檔案影像分事中類影像和事后類影像和無紙化影像，其中，事中類影像是指在業務處理過程中實時采集的憑證影像；事后類影像是指在業務處理完結后采集的憑證影像。無紙化影像是指在業務處理完結后，系統根據接收到的電子業務數據信息，自動轉換成的電子憑證影像。45.對公憑證支持客戶通過企業網銀（普通版）預約購買。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：客戶通過企業網銀（證書版）預約購買憑證，并自主選擇“網點領取”或“物流配送”領取方式。46.網點憑證封包保管、憑證出售崗不得兼辦賬戶密碼重置、支付密碼器簽發及支付密碼單打印業務。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：辦理憑證出售的客服經理不得兼辦賬戶密碼的預留、重置、支付密碼器出售以及支付密碼單打印業務；負責網點憑證封包保管的客服經理不得兼辦支付密碼單打印業務；索押人員不得兼管構成支付要素的相應會計核算專用印章和空白重要憑證。47.會計憑證預約出售，客戶通過物流配送收到憑證后需要通過手機銀行作啟用操作才能使用。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：會計憑證預約出售中物流配送的憑證，客戶收到憑證后，需通過企業網上銀行完成收貨確認和憑證啟用。48.客戶可以通過企業網銀申請增值稅普票。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：支持客戶通過企業網銀（證書版）預約打印增值稅專票，并自主選擇“網點領取”或“物流配送”領取方式。49.客戶通過自助渠道預約申請的憑證，在我行后臺未處理前，只能通過自助渠道撤銷申請。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：對于狀態為“預約成功”的會計憑證預約訂單，客戶原則上應通過原預約渠道進行撤銷處理。通過柜面渠道可對網銀、電話銀行、自助預約進行跨渠道的訂單撤銷處理。50.線上線下借記卡換卡不換號場景，新卡送達網點后，網點有權人員應將新卡入表外戶管理。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：線上線下借記卡換卡不換號網點領取模式的，網點入庫時①接收實物卡片：有權人進入“業務運營管理”平臺，調用實物現金營運管理—業務管理—實物管理—網點實物接收/領取—領取—掃描（讀卡或手工錄入卡號）—確定—接收，完成卡片入庫。網點入庫的，無需再通過表外戶登記。51.線上線下個人資信證明開立場景，選擇網點領取的，客戶只能到下單時選擇的網點打印資信證明書。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：線上線下個人資信證明開立下單時，若客戶選“網點領取”，則需點擊“網點領取”下方“網點”右側“>”標志，進入網點選擇頁面，網點展示按手機銀行歸屬地區網點顯示，點擊指定網點，完成網點選擇。若客戶需選擇手機銀行歸屬地區之外的網點進行打印，可按照區域查找網點后，選擇相應網點辦理打印。可支持跨地區、跨網點打印資信證明書。52.線上線下借記卡換卡不換號、個人資信證明開立場景涉及收費的，在下單時進行收取，后續新卡啟用、資信證明書打印時不再收取費用。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：1.物流配送模式手續費入賬規則客戶選擇“物流配送”的，系統自動將客戶下單時繳納的手續費入繳費賬戶歸屬網點的相應中間業務收入科目。2.網點領取模式手續費入賬規則客戶選擇“網點領取”的，系統自動將客戶下單時繳納的手續費入客戶選擇領取網點的相應中間業務收入科目。53.線上線下基金產品證明下單時，需要設置凍結截止日期，且最長不能超過1年。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：凍結截止日期默認顯示凍結起始日三個月后的日期54.網點負責承接客戶通過手機銀行提交的本外幣預約取現訂單管理等工作，負責現金封包及封包內現金的真實性、完整性。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：現金運營機構負責承接客戶本外幣預約取現訂單管理等工作，負責現金封包及封包內現金的真實性、完整性。網點負責接收、保管、交付、退回現金封包，負責現金封包的真實性、完整性。55.網點負責接收、保管、交付、退回現金封包，負責現金封包的真實性、完整性。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：現金運營機構負責承接客戶本外幣預約取現訂單管理等工作，負責現金封包及封包內現金的真實性、完整性。網點負責接收、保管、交付、退回現金封包，負責現金封包的真實性、完整性。56.客戶辦理預約取現業務未及時到網點領取，網點應于當日將“超期未領”封包做退回處理。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：本外幣預約取現網點封包退回時，“99999錢箱”操作員通過“退回處理”功能查詢狀態為“已封箱待收包”、“超期未領”或“網點撤單”的訂單，逐個掃描現金封包二維碼，存在多封包的人民幣訂單需逐個核對，全部核對一致并經現場管理人員審核、授權成功后，訂單狀態由“已封箱待收包”、“超期未領”或“網點撤單”更新為“已退回待分配”，退回原因分別記錄為配送錯誤、超期未領、網點撤單。網點當日將退回的現金封包裝入網點現金調撥箱，上繳現金運營機構。57.客戶辦理預約取現業務未及時到網點領取，網點應于當日將“超期未領”封包做退回處理，并將現金封包裝入網點現金款箱，并上繳現金營運中心。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：本外幣預約取現網點封包退回時，“99999錢箱”操作員通過“退回處理”功能查詢狀態為“已封箱待收包”、“超期未領”或“網點撤單”的訂單，逐個掃描現金封包二維碼，存在多封包的人民幣訂單需逐個核對，全部核對一致并經現場管理人員審核、授權成功后，訂單狀態由“已封箱待收包”、“超期未領”或“網點撤單”更新為“已退回待分配”，退回原因分別記錄為配送錯誤、超期未領、網點撤單。網點當日將退回的現金封包裝入網點現金調撥箱，上繳現金運營機構。58.風控中心在智能風控系統中發起的重點對賬核實任務，可以根據情況，變更對賬方式、縮小對賬范圍。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：第二十六條重點對賬應根據對賬管理要求執行，采取面對面對賬方式，確認企業賬戶余額、變更事項、交易明細、交易對手等信息的真實性，并在10日內反饋對賬結果。重點對賬不得擅自變更對賬方式、縮小對賬范圍，不得錄入虛假對賬信息。59.信息協查是在智能風控系統的業務核實崗對業務辦理真實性、合規性、完整性進行核實、反饋的過程。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：第二十四條信息協查是業務核實崗對業務辦理真實性、合規性、完整性進行核實、反饋的過程，信息協查工作應在接收任務的當日開展，最遲于T+2個工作日完成反饋。60.智能風控系統甄別評定崗評定確認的風險事件不納入風險暴露水平計量與管理。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：智能風控系統甄別評定崗評定確認收集的風險事件納入風險暴露水平計量與管理，綜合反映各行業務運營風險狀況和管控能力。61.各機構、各業務（產品）部門應定期對本機構、本專業運營風險整改治理效果開展跟蹤分析和自我評估，要對風險事件舉一反三，避免同質同類問題重復發生，要查找制度、流程、系統缺陷或薄弱環節，對于需上級機構整改的問題，應及時上報落實。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：智能風控系統整改督促是督促管理崗確認整改結果、督促整改落實和追蹤整改效果的過程。二級分行（含）以上業務（產品）部門應按照“誰的業務誰負責”的原則，對本專業風險事件整改情況進行確認、督促和評估管理。（一）整改確認。督促管理崗應對本專業風險事件的整改效果進行評價確認，確認整改措施是否得力、整改是否到位、結果是否有效等，符合整改完成標準的，對整改事件進行關閉處理。整改確認最長不得超過5個工作日。（二）整改督辦。對于風險事件整改不到位、超期未整改的，督促管理崗應對責任機構發起整改督促通知并提出管理建議，要求責任機構加快整改進度，注重整改實效。（三）評估管理。各機構、各業務（產品）部門應定期對本機構、本專業整改治理效果開展跟蹤分析和自我評估，要對風險事件舉一反三，避免同質同類問題重復發生，要查找制度、流程、系統缺陷或薄弱環節，對于需上級機構整改的問題，應及時上報落實。62.網點“99999錢箱”管庫員可由現場管理人員兼任。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：網點應設置“99999錢箱”操作員和管庫員，操作員和管庫員不能為同一人，可由客服經理或現場管理人員兼任。63.客服經理之間往入、往出現金金額超過10萬元（或等額外幣）的須在現場管理人員監督下進行。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：客服經理之間往入、往出現金需當面點清，保證賬實相符，金額超過20萬元（或等額外幣）的須在現場管理人員監督下進行，并加蓋現場管理人員名章。64.柜面現金5萬元（含）以上付款須換人復核。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：10萬元（含）以上付款須換人復核，現金付出須當面向客戶交接確認。大額取款應提前預約。65.單方向交易金額在50萬元（不含）以下人民幣的“偽現金”交易，客服經理需對《現金存、取款業務背景調查表》要素信息完整性進行審核，網點負責人或合規經理需通過撥打存、取款賬戶所有人在我行預留的聯系電話等方式，對雙方“偽現金”交易背景、用途及目的信息進行調查核實，并在《現金存、取款業務背景調查表》中填寫調查意見。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：單方向交易金額50萬元（含）以上-100萬元（不含）以下人民幣的“偽現金”交易，網點負責人或合規經理需通過撥打存、取款賬戶所有人在我行預留的聯系電話等方式，對雙方“偽現金”交易背景、用途及目的信息進行調查核實，并在《現金存、取款業務背景調查表》中填寫調查意見。66.收繳的假幣應每月全額解繳到當地中國人民銀行分支機構。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：網點收繳的假幣定期上繳指定現金運營機構，由現金運營機構每月匯總，全額解繳到當地中國人民銀行分支機構，不得自行處理。67.假幣鑒定后收繳人有異議的，可以遞出由被收繳人核驗，但必須收回。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：客服經理需當面告知被收繳人權利。如被收繳人對被收繳的貨幣真偽有異議，可以自收繳之日起3個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當地鑒定單位提出書面鑒定申請。如被收繳人對假幣收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起60日內向直接監管該金融機構的中國人民銀行分支機構申請行政復議或依法提起行政訴訟。68.按照事權劃分管理規定，對于需現場管理人員等有權人審批的集中處理業務，應做到“先處理、后審批”。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：按照事權劃分管理規定，對于需現場管理人員等有權人審批的業務，應做到“先審批，后處理”69.對于沖賬、補賬、對公賬戶信息變更等高風險業務，必須經網點現場管理人員進行現場確認后，才能上傳至業務處理中心處理。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：對于沖賬、補賬、對公賬戶信息變更等高風險業務，必須經網點現場管理人員確認業務的真實性、合規性、完整性后，才能上傳至業務處理中心處理。70.網點現場管理人員應不定期全面抽查柜員業務集中勾對情況，每月至少抽查1次。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：業務集中日中處理環節現場管理人員應督促網點柜員將未勾對的業務進行勾對，并不定期全面抽查柜員勾對情況，每月抽查勾對次數不得少于2次。71.注冊驗資賬戶開立時，《開戶申請書》上的存款人簽章欄可由全部出資人簽章，也可通過授權書授權其他人簽章，若提交授權書的，授權書上應由全部出資人簽章。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：注冊驗資賬戶開立時，《開戶申請書》、《人民幣單位銀行結算賬戶管理協議》上的存款人簽章欄可由全部出資人簽章，也可通過授權書授權其他出資人簽章，若提交授權書的，授權書上應由全部出資人簽章。72.當客戶曾經使用15位居民身份證至我行辦理業務時，現已更換為18位居民身份證，僅須攜帶有效身份證件至營業網點變更,該業務必須客戶本人辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：客戶主動申請變更調整客戶更改開戶證件，造成其身份證件類型或號碼變更。客戶需本人持有效身份證件、發證機關開具的身份證件要素變更證明（當基層網點無法確認軍官證真實性，或者憑軍官證及身份證無法認定為同一人時，軍官證更換為身份證時應出示軍隊或戶籍所在地公安機關出具的落戶證明）、存款介質到網點辦理。客戶持有居民身份證、戶口簿、臨時身份證之一并且后續變更為另一種證件時；客戶曾經使用15位居民身份證至工商銀行辦理業務時，現已更換為18位居民身份證時；港澳居民往來內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證持有人姓名不變，證件號碼中僅標志換證次數的兩位變化，營業網點能夠確定為同一人時，不需要出具證明，僅須攜帶本人有效身份證件即可。73.企業網上銀行的客戶身份認證采用客戶證書認證機制。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：企業網上銀行的客戶身份認證采用客戶證書認證機制。74.年滿16周歲的客戶辦理個人電子銀行業務（注銷業務另有規定的除外），須由客戶本人辦理，嚴禁他人代為辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：年滿16周歲的客戶辦理個人電子銀行業務（注銷業務另有規定的除外），須由客戶本人辦理，嚴禁他人代為辦理。75.信用等級不得作為資信證明事項對外提供。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：信用等級不得作為資信證明事項對外提供。76.資信證明重開交易用于客戶多份資信證明要求的開立，資信證明最大重開份數為30份。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：本外幣存款（包括儲蓄國債、憑證式國債、憑證式國債電子記賬）開立的存款證明，每份資信證明書中所記載的證明明細筆數不得超過10條。對于同一內容的證明，根據接受人不同，可以為客戶出具不超過50份的資信證明。77.新開立結算賬戶的，預留印鑒啟用日期不得早于賬戶正式開立之日和單位有權人在預留印鑒卡上簽字確認的日期。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：新開立結算賬戶的，預留印鑒啟用日期不得早于賬戶正式開立之日，且不得早于單位有權人在預留印鑒卡上簽字確認的日期。電子印鑒的采集應當在預留印鑒建立之日起三個工作日內完成。78.單位客戶名稱、法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發生變更的，應于5個工作日內向開戶網點提交變更申請，并出具有關部門的證明文件。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：單位客戶名稱、法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發生變更的，應于5個工作日內向開戶網點提交變更申請，并出具有關部門的證明文件79.單位客戶因被撤并、解散、宣告破產或關閉以及被注銷、吊銷營業執照或工商管理部門不再為其換發已到期營業執照的，應在10個工作日內向開戶網點提交撤銷結算賬戶的申請。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：單位客戶因被撤并、解散、宣告破產或關閉以及被注銷、吊銷營業執照或工商管理部門不再為其換發已到期營業執照的，應于5個工作日內向開戶網點提交撤銷結算賬戶的申請。80.企業客戶變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱，法定代表人或單位負責人的，開戶行應當收回