歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助！歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助！感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助！感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助！歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助！感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助！編：編：同信-寧波銀行-DX-20215同信同惠15定向資產理合同委托人：**銀行理人：同信有限責任托人：寧波銀行股份目錄 2一、合同當事人 3二、釋義 4三、聲明與承諾 6四、當事人及權利義務 8五、委托資產專用賬戶的開立與理 12六、委托資產 14七、政策及變更 17八、主辦人的指定與變更 18九、資金劃撥指的發送、確認和執行 19十、交易及交收清算安排 22十一、越權交易處理 23十二、委托資產的會計核算 24十三、資產理業務的費用與稅收 25十四、義務 27十五、資產理合同的生效、變更與終止 28十六、 30十七、違約責任 31十八、法律適用與爭議的處理 32十九、其他事項 33為定向資產理業務的運作明確定向資產理合同當事人的權利與義務根據?合同法?、?客戶資產理業務理?證監會第87〕、?定向資產理業務施行細那么?證監會[2021]30以下簡稱?施行細那么?〕、?客戶資產理業務?中證協發[2021]206以下簡稱??〕等法律、行政法規、中國證監會和中國業協會的有關規定委托人、理人和托人三方在平等自愿、老實信譽原那么的根底上訂立本合同。訂立本資產理合同的原那么是平等自愿、老實信譽、充分保護本合同各方當事人的合法權益。委托人保證委托資產的來源及用途合法并在簽訂本合同前已經簽署了風險提醒書及客戶風險承受才能調查表委托人閱知本合同全文理解相關權利、義務和風險自行承擔風險。理人承諾以老實守信、審慎盡責的原那么理和運用委托資產但不保證委托資產一定盈利也不保證最低收益。理人對委托資產將來的收益僅供委托人參考不構成理人保證委托資產本金不受損失或獲得最低收益的承諾。托人承諾以老實守信、審慎盡責的原那么履行托職責保護委托資產的平安但不保證委托資產本金不受損失或獲得最低收益。

一、合同當事人委托人或〕：***銀行股份注冊：辦公：法定代表人：聯絡人：鄒泉輝聯絡：碼：理人：同信有限責任注冊：自治區拉薩北京中路101辦公：上海閘北區永和路118弄24樓法定代表人：賈紹君聯絡人：馬俊聯絡：：托人：寧波銀行股份注冊：中國浙江寧波鄞州區寧南南路700辦公：中國浙江寧波鄞州區寧南南路700寧波銀行大廈21樓法定代表人：陸華裕聯絡人：王世卓聯絡：0574-103213

二、釋義在本合同中除上下文另有規定外以下用語應當具有如下含義：?理?指2021年10月18日中國證監會公布并于公布之日起施行的?客戶資產理業務理?。?施行細那么?指2021年10月18日中國證監會公布并于公布之日起施行的?定向資產理業務施行細那么?證監會[2021]30〕。元指人民幣元。中國證監會、證監會指中國監視理睬。定向資產理業務理人、理人指同信有限責任定向資產理合同當事人、合同當事人指受定向資產理合同約束根據合同享有權利并承擔義務的理人、托人和委托人。本合同委托人、理人和托人簽署的本定向資產理合同及其附件以及對該合同及附件做出的任何有效補充及變更。工作日、交易日指上海交易所和深圳交易所的正常交易日。資產委托起始日指委托人和托人雙方確認簽收?委托資產起始運作書?的當日假設非同日簽收那么以最后一方簽收日的當日為資產委托起始日。資產委托到日指合同約定的委托限屆滿之日；委托限提早屆滿的合同終止日為資產委托到日。委托資產專用賬戶指為實現資產理目的理人用以為委托人提供資產理效勞的賬戶包括但不限于托專戶及其他專用賬戶。托帳戶專戶〕指專門為定向資產理方案開立保委托資產中的現金資產的賬戶。其他專用賬戶指以委托人名義開立用于本合同項下定向資產理業務中買賣交易所以外交易品種的賬戶。委托資金指根據本合同委托人首次交付給理人的資金以及追加的資金。委托資產指委托人交付給理人理、運用的資金理人因該委托資金的理、運用、處分或者其他情形而獲得的財產也歸入委托財產。第i委托資金指委托人合法擁有的根據本合同約定在不同日交付給理人的每一筆單獨運用及核算的資金。第i委托資產指委托人交付給理人理、運用的第i委托資金理人因第i委托資金的理、運用、處分或者其他情形而獲得的財產也歸入第i委托財產。每委托財產均核算。收益指理人理、運用和處分委托財產獲得的收益。凈收益指理人理、運用和處分委托財產獲得的收益在扣除理費用、應繳納的稅費及對第三人的負債后的剩余部分可向委托人分配的收益。第i收益指理人理、運用和處分第i委托財產獲得的收益。第i凈收益指理人理、運用和處分第i委托財產獲得的收益在扣除理費用、應繳納的稅費及對第三人的負債后的剩余部分可向委托人分配的收益。不可抗力不能預見、不能防止并不能抑制的致使合同不能按完全履行或不能履行的客觀情況。不可抗力包括但不限于以下情況：1、自然力量引起的事故如水災、火災、、等；2、的行動如公布禁、調整法律、法規、制度或征用/沒收等；3、社會異常事故如戰爭、罷工等；4、突發停電或其他突發；5、銀行清算系統故障交易所交易平臺非正常暫停或停頓交易理人、托人交易系統和通信線路癱瘓、故障等。資產或者資金、本金〕平安是指委托資產不被違規地挪用在本合同下平安不具有理人保證委托資產不受損失或者獲得最低收益的含義。對本合同附件或者補充協議中其他類似約定的理解均以此為準。

三、聲明與承諾一〕委托人的聲明與保證1、委托人具有合法的參與定向資產理業務的資格不存在法律、行政法規和中國證監會有關規定制止或限制參與定向資產理業務的情形；2、委托人保證以身份參與定向資產理業務保證提供給理人、托人的信息和資料均、準確、完好、合法。如發生變更應當及時書面告知理人及托人；3、委托人為個人客戶時適用〕委托人保證委托資產的來源和用途合法本合同項下定向資產理業務的委托資金均為本人自有資金不存在籌集的別人資金參與本定向資產理業務的情況；4、委托人為機構客戶時適用〕委托人保證委托資產的來源和用途合法假設委托資產為籌集資金的委托人應主動向理人聲明并提供合法籌集的證明委托人不提供證明的理人有權回絕為其定向資產理業務委托人保證其在本合同項下所作出的委托本身及本定向合同項下的內容不違犯委托人與資金提供方簽訂的任何合同。假設因委托人作出的委托及其內容直接或者間接引起委托人與資金提供方發生糾紛或者引起監機構的任何監措施均由委托人負責協調解決與理人無關；5、委托人簽署和履行本合同系其意思表示已經按照其章程或者其它理的要求獲得合法、有效的受姑且不會違犯對其有約束力的任何合同和其他法律；委托人已經或將會獲得簽訂和履行本合同所需的一切有關批準、容許、備案或者登記；6、委托人聲明已聽取了理人指定的專人對相關業務規那么和本合同的講解已充分理解本合同已清楚認知委托資產所存在的風險、理風險、流動性風險等其他風險以及所品種的風險收益特征已簽署了理人制作的風險提醒書并承諾自行承擔風險和損失；7、委托人成認理人、托人未對委托資產的收益狀況作出任何承諾或擔保本合同約定的業績比較基準僅是目的而不是理人或托人的保證；8、委托人不是理人的董事、監事、從業人員及其配偶。二〕理人的聲明與承諾1、理人是依法設立的經營機構并經中國證監會批準具有從事客戶資產理業務的監容許2021〕1292?核準同信有限責任資產理業務和咨詢業務資格的?、浙證監機構字[2021]77?同意同信有限責任開展定向資產理業務的?〕；2、理人保證遵守法律、行政法規和中國證監會有關規定遵循公平、公正原那么；老實守信審慎盡責；堅持公平交易防止利益沖突制止利益輸送保護客戶合法權益；3、理人已按照有關規那么理解委托人身份和委托資金來源指定專人向委托人披露業務資格、講解有關業務規那么和合同內容提示委托人閱讀并簽署風險提醒書并已通過理解委托人的風險偏好、風險認知才能和承受才能對委托人的財務狀況進展了充分評估；4、理人保證所提供的資料和信息、準確、完好、合法；5、理人聲明不以任何方式對委托人資產本金不受損失或獲得最低收益作出承諾；6、理人如承受其股東以及其他與理人具有關聯方關系的自然人、法人或者組織為定向資產理業務客戶的理人應當按照理人的有關制度規定對上述客戶的賬戶進展監控并對客戶身份、合同編、委托資產凈值、委托限、累計收益率等信息進展集中保。三〕托人的聲明與保證1、托人具有合法的從事資產托業務的資格；2、托人承諾老實守信、審慎盡責地履行平安保委托人委托資產、資金收付事項、監視理人行為等職責；3、托人保證根據本合同所提供的財務數據及、準確、完好、合法。如該數據、是根據從理人、委托人或第三方處獲得的數據而編制的那么托人保證編制過程的完好、、合法沒有任何重大遺漏或誤導。

四、當事人及權利義務一〕委托人的權利和義務1、委托人的權利1〕按照本合同的規定追加或提取委托資產獲得委托資產的收益和清算后的剩余資產包括但不限于利息、收益等；2〕根據合同約定的時間和方式查詢委托資產的資產配置、價值變動、交易記錄等相關信息；監視委托資產的理和托情況；3〕根據合同約定的時間和方式從理人處獲取定向資產理相關業務、從托人處獲取委托資產托相關業務；4〕享有委托資產所產生的權利并可書面授權理人代為行使部分因委托資產于所產生的權利；5〕有關法律、行政法規、中國證監會及本合同規定的其他權利。2、委托人的義務1〕在向理人、托人提供的各種資料、信息發生變更時委托人應于相關變更發生后5個工作日內書面理人、托人；2〕及時、足額地向理人、托人交付委托資產；3〕授權并協助托人托賬戶的開立、使用、轉換和注銷等手續并不得將前述賬戶以出租、出借、轉讓或者其他方式提供給別人使用；4〕根據法律、行政法規和中國證監會規定及合同約定承擔相應的稅費并按時、足額支付理費、托費并承擔因委托資產合規運作產生的其他合理費用；5〕及時、全面、準確地向理人告知其目的、偏好、限制和風險承受才能等根本情況保守商業機不得委托資產方案、意向等；6〕不得違犯本合同的規定干預理人的行為；7〕委托人交付的委托資產凈值不得低于人民幣壹佰萬元；8〕委托人自行承擔風險委托人有義務對本定向方案可能的票據資產對應的票據的合法性進展核驗對出票人、付款人及其擔保人的資信等狀況做好相應的盡職調查。委托人有義務對本定向方案可能的信托方案、信托受益憑證對應的資金用途、目的和當事人的資信等狀況做好相應的盡職調查。委托人有義務對本定向方案可能進展的委托貸款對應的資金用途、目的和當事人的資信、擔保物的價值、合法性、性等狀況做好相應的盡職調查；9〕假設票據資產、信托方案等品種的付款義務人未能按照相關約定及時給委托資產各個相應賬戶付款委托人應負責通過協商、仲裁、訴訟等方式予以解決理人不承擔任何責任費用由委托資產承擔；10〕有關法律、行政法規、中國證監會及本合同規定的其他義務。二〕理人的權利和義務1、理人的權利1〕自本合同生效之日起按照本合同的規定對委托資產進展運作及理；2〕根據合同約定及時、足額收取理費；3〕按照有關規定要求委托人提供與其身份、財產與收入狀況、經歷、風險認知與承受才能和偏好等相關的信息和資料；4〕根據本合同及其他有關規定監視托人對于托人違犯本合同或有關法律法規規定的行為對委托資產及其他當事人的利益造成重大損失的應及時采取措施制止同時委托人并理人住所地中國證監會派出機構及中國業協會；5〕經委托人授權代理委托人行使部分因委托資產于所產生的權利；6〕經委托人事先書面同意將委托資產于理人及與理人有關聯方關系的發行的；7〕有關法律、行政法規、中國證監會及本合同規定的其他權利。2、理人的義務1〕本合同備案及監機構要求的其他手續；2〕自本合同生效之日起以老實信譽、審慎盡責的原那么理和運用委托資產；3〕裝備具有專業才能的人員進展分析、決策以專業化的經營方式理和運作委托資產委托人向理人發出指或書等明確詳細標的的事項除外。4〕應當為每個委托人建立業務臺賬按照?會計核算業務指引?的相關規那么進展會計核算與托人定對賬及時準確委托資產的清算交收；5〕根據合同約定的時間和方式向委托人提供對賬單等資料說明內委托資產的配置狀況、價值變動、交易記錄等情況；6〕發生可能影響委托人利益的重大事項時應提早或在上述重大事項發生后3個工作日告知委托人；7〕按照合同約定的時間和方式為委托人提供委托資產運作情況的查詢效勞；8〕建立健全風險控制、與稽核、財務理事理等制度保證所理的委托資產與自有資產互相不同的委托人的委托資產互相對所理的不同財產分別理、分別記賬進展；9〕除法律法規、本合同及其他有關規定外不得利用委托資產為理人及任何第三人謀取利益未經委托人事前書面同意不得委托第三人運作委托資產；10〕根據法律法規及本合同承受委托人和托人的監視；11〕按照?理?、?施行細那么?和本合同的規定編制年度對內委托資產的運作等情況做出說明并報中國業協會備案同時抄送理人住所地中國證監會派出機構。12〕保守商業機不得委托資產方案、意向等；13〕保存委托資產理業務活動的全部會計資料定向資產理業務活動的合同、委托人資料交易記錄等、資料和數據20年以上；14〕公平對待所理的不同財產不得從事任何有損委托資產及其他當事人利益的活動；15〕本合同終止時及時將委托資產清算后的剩余資產返還給委托人；16〕有關法律、行政法規、中國證監會及本合同規定的其他義務。三〕托人的權利和義務1、托人的權利1〕按照本合同約定依法保委托資產；2〕按照本合同約定及時、足額獲得資產托費；3〕有關法律、行政法規、中國證監會及本合同規定的其他權利。2、托人的義務1〕平安保委托資產、資金收付事項非依法律、行政法規和中國證監會有關規定或合同約定不得擅自動用或處分托資產但托人不負責保其他處于托人實際控制之外賬戶中的資產；2〕按照法律法規及本合同的約定監視理人行為發現理人違犯法律、行政法規和其他有關規定的或違犯合同約定的應當立即要求理人改正；理人不改正或造成委托人委托資產損失的應及時委托人并理人住所地中國證監會派出機構及中國業協會；3〕設立專門的資產托部門具有符合要求的營業場所裝備足夠的、合格的熟悉資產托業務的專職人員負責委托資產托事宜；4〕按規定開設委托資產的托賬戶；對委托人委托的資產分別設置賬戶確保委托資產的完好與；5〕按照本合同約定根據理人的資金劃撥指及時清算、交割事宜；6〕妥善保與委托資產有關的會計賬冊、憑證、合同等資料；7〕按照本合同約定的時間和方式為委托人提供委托資產運作情況的查詢效勞；8〕編制委托資產年度托；9〕除法律法規、本合同及其他有關規定外不得利用委托資產為托人及任何第三人謀取利益未經委托人同意不得委托第三人托委托資產；10〕公平對待所托的不同財產不得從事任何有損委托資產及其他當事人利益的活動；11〕有關法律、行政法規、中國證監會及本合同規定的其他義務。

五、委托資產專用賬戶的開立與理一〕委托資產專用賬戶的開立1、托賬戶托賬戶是指理人、托人、委托人為履行本合同以該定向資產理方案的名義在托人營業機構單獨開立的銀行結算賬戶并開通網上銀行。銀行結算賬戶作為本合同項下定向資產理業務的托賬戶由托人理。委托資產托間托賬戶的一切貨幣收支活動包括但不限于、支付費用、資產劃撥、追加資產和提取資產等均需通過該賬戶進展。托賬戶的開立和使用僅限于滿足開展定向資產理業務的需要。理人和托人不得假借委托人的名義開立任何其他銀行賬戶。除法律法規另有規定外理人、托人雙方均不得采取使得該賬戶無效的任何行為。2、銀行存款賬戶如有〕委托資產定存款理人應與存款機構簽訂定存款協議該協議作為劃款指附件該協議中必須有如下明確條款：“存款證實書不得被質押或以任何方式被抵押并不得用于轉讓和背書；本息到歸還或提早支取的所有款項必須劃至托賬戶明確戶名、行、賬等〕不得劃入其他任何賬戶〞。如定存款協議中未表達前述條款托人有權回絕定存款的劃款指。3、銀行間債券賬戶的開設和理如有〕1〕本合同生效后托人負責以“理人-托人-資產理方案〞名義以實際名為準〕在國債登記結算有限責任和銀行間清算所股份開設銀行間債券債券托賬戶并代表委托資產進展債券和資金的清算。理人應當予以配合并提供相關資料。在上述手續完畢之后由托人負責向中國人民銀行進展報備。2〕理人和托人共同代表本合同項下定向資產理業務簽訂全國銀行間債券回購主協議。4、式賬戶如有〕理人負責以委托人的名義在理開設式賬戶以下簡稱“賬戶〞〕用于在場外進展式的認購、申購和贖回。委托人應配合理人開立賬戶事宜并提供所需的相關資料。理人為委托人開立賬戶時應將托賬戶作為該賬戶贖回款指定收款賬戶。賬戶的開立和使用僅限于滿足開展定向資產理業務的需要。理人、托人雙方不得出借或未經對方同意擅自轉讓委托人的賬戶亦不得使用委托人的賬戶進展本定向資產理業務以外的活動。除法律法規另有規定外雙方均不得采取使得該賬戶無效的任何行為。理人需及時將賬戶信息賬、查詢碼等〕以件形式提交給托人。托人有權隨時向理人及理人查詢該賬戶資料。賬戶的資料復印件〕由理人加蓋業務章后交付托人留存。5、除上述2、3、4以外的其他專用賬戶如有〕委托資產于符合法律法規規定和定向資產理合同約定的其他品種時理人應按照相關規定開立相關賬戶并負責理賬戶必要時委托人提供協助賬戶開立后理人應及時將賬戶資料復印件加蓋經預留的理人業務章后交付托人留存。此賬戶的開立和理應符合法律法規的規定并且僅限于滿足開展本定向資產理業務的需要。如委托人已經開立了相關賬戶委托人應根據本合同項下定向資產理業務的需要將該賬戶交由理人用于本合同項下定向資產理業務。二〕委托資產專用賬戶的理1、委托資產專用賬戶內的資產歸委托人所有理人、托人通過委托資產專用賬戶為委托人提供資產理效勞對委托資產核算、分賬理并保證委托資產與理人、托人的自有資產、其他客戶資產互相。2、托賬戶的開立和理應符合有關法律法規的規定。3、托賬戶預留印鑒為專用1枚以及托人監1枚。專用和托人的監均由托人自行保。

六、委托資產一〕委托資產的種類、數量、金額1、委托資產的初始形態為現金資產詳細金額見?委托資產起始運作書?。委托資產的金額不得低于100萬元人民幣。2、委托資產的初始委托金額為委托資產在資產委托起始日的總價值。3、在委托限內委托人可以按照本合同的約定追加或提取委托資產追加或提取委托資產后的委托金額按照本合同約定計算。二〕委托資產的交付時間及交付方式1、委托人簽署?風險提醒書?等業務和委托資產專用賬戶開立后十個工作日內理人應將以下資料加蓋業務章后交付托人留存。1〕委托人明：復印件或企業營業執照復印件；2〕銀行結算賬戶的資料復印件；3〕專用清算賬戶及資金劃撥專用賬戶見合同附件包括但不限于托賬戶、托費收入賬戶、理人費用收入賬戶等〕。2、委托人應當在委托資產專用賬戶開立后十個工作日內將委托資產中的現金資產足額劃撥至托賬戶托人負責查詢經核實無誤后向理人發送?初始現金委托資產到賬書?。3、理人確認委托資產全部到賬后應于當日向委托人通過的方式發送?委托資產起始運作書?。4、理人發送?委托資產起始運作書?委托人和托人確認簽收?委托資產起始運作書?的當日作為資產委托起始日。三〕委托限本合同項下定向資產理業務委托限為兩年從資產委托起始日起算。本合同提早終止時委托限提早屆滿。四〕委托資產的追加在本合同有效內委托人可以書面或指的形式追加委托資產。追加委托資產比照初始委托資產移交手續。在委托人將追加委托資產成功劃撥托賬戶后向理人和托人以方式發送?委托資金認購/追加申請書第i〕?。理人和托人以方式確認當日假設非同日確認以最后一方確認日的當日〕計入委托資產并開始運作。五〕委托資產的提取1、委托資產提取的根本原那么在委托限內當本合同項下委托資產高于100萬元人民幣時委托人可以提取部分委托資產但提取后的委托資產余額原那么上不得低于100萬元人民幣；當委托資產少于100萬元人民幣時委托人原那么上不得提早提取但經委托人、理人、托人協商一致后可以提早終止本合同。2、委托資產提取的方式在委托限內委托人如需要提取委托資產應提早至少五個工作日向理人和托人提交?委托資產提取書?。理人同意后應當在該載明的提取時間的根底上至少提早一個工作日向托人發送?劃款指?托人審核無誤后按照?劃款指?將相應資產劃往指定賬戶托人應于劃款當日以書面形式理人并由理人委托人。委托人應為理人預留充足的變現時間以保證托賬戶中的資金足以支付提取金額。理人和托人不承擔由于提取委托資產進展資產變現造成的損失。六〕委托資產的保與處分1、委托資產于理人、托人的固有資產并由托人保。理人、托人不得將委托資產歸入其固有資產。2、理人、托人因委托資產的理、運用或者其他情形而獲得的資產和收益應當歸入委托資產。3、理人、托人應按照本合同的約定收取理費、托費以及本合同約定的其他費用。理人、托人以其自有資產承擔法律責任其債權人不得對委托資產行使懇求凍結、扣押和其他權利。理人、托人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進展清算的委托資產不屬于其清算資產。4、本合同項下的委托資產產生的債權不得與不屬于委托資產本身的債務互相抵消。非因委托資產本身承擔的債務理人、托人不得主張其債權人對委托資產強迫執行。上述債權人對委托資產主張權利時理人、托人應明確告知委托資產的性采取合理措施并及時委托人。5、本合同有效內如中國證監會對非現金類委托資產的保事宜另有規定的按相關規定執行。理人和托人對委托資產的保并非對委托人本金或收益的保證或承諾不承擔委托人的風險。七〕委托限屆滿時資產清算和返還的限、方式1、本合同終止日為委托資產清算日。理人負責委托資產的清算并在合同終止之日后10個工作日內編制并向委托人和托人發送委托資產清算。如委托人及托人在收到委托資產清算后5個工作日內未予以回復那么視同委托人和托人無異議。委托人和托人如有異議應在收到委托資產清算后5個工作日內書面提出。如委托人和托人對委托資產清算均無異議那么托人和理人就清算所列事項解除責任。2、在按本合同足額收取理費、托費等費用后可委托資產移交手續。委托資產移交可以采取現金方式、非現金資產方式包括但不限于、債權、票據、收益權、受益權等〕或者兩者的混合方式移交方式由理人。對于現金方式移交在合同終止日前理人必須將組合內所有委托資產變現因委托人為理人預留的變現時間不夠而導致無法按照委托人要求變現或造成委托資產損失的由委托人自行承擔理人不承擔責任。托人在接到理人發出的委托資產移交指后的下一個工作日內將現金資產轉移至委托人賬戶。對于非現金資產方式移交理人應在收到委托人和托人委托資產清算的書面確認后的5個工作日內代理委托人向登記、債務人和其他機構資產轉移手續。對于非現金資產加現金移交理人和托人應分別按以上非現金資產方式移交和現金方式移交的要求完成非現金資產和現金資產的轉移。理人將該未變現資產以現狀交還給委托人即視為理人已經充分、勤勉、盡責的履行完畢理人職責和義務本定向合同終止。3、委托資產在委托資產清算日至委托資產移交前托人繼續履行本合同約定的托責任。在該托間任何當事人均不得運用該財產。托間的收益歸屬于委托資產發生的托費用由被托的委托資產承擔。該托間的托費收取屆時由托人與委托人另行協商確定。因委托人原因導致委托資產無法轉移的托人和理人可以在協商一致后按照有關法律法規進展處理。

七、政策及變更一〕目的在有效控制風險的前提下實現委托資產的保值增值為委托人謀求穩定的回報。二〕范圍及比例國債、企業債券、債券、次級債、混合資本債、銀行票據、短融資券、中票據、中小企業集合票據、現金、銀行存款、債券回購包括正回購、逆回購〕、貨幣、債券、債權類資產、信托方案、信托貸款、信托受益權、委托貸款、票據資產、金融衍生品、作為有限合伙人有限合伙企業、特定資產的收益權及委托人認可的其他品種；比例為0-100。在定向方案運作過程中對于超過本合同約定范圍和比例的理人應當向托人提交可證明其已與委托人就相關事項約定一致的相關資料。三〕執行流程1〕委托人應先以的方式向理人發送指理人應按照委托人的指操作委托人應將指原件交理人保理人應妥善保委托人的指的原件。2〕在過程中假設與交易對手發生糾紛時由委托人負責通過與交易對手進展協商、訴訟或者仲裁的方式解決糾紛。費用由委托資產承擔。理人應給予必要的協助。3〕假設本定向資產理業務于票據、信托信托受益權〕、委托貸款或應收賬款等在理人簽署相關交易合同之前委托人應對相關合同的內容和擔保方式進展及時書面確認委托人保證已詳閱并充分認可理人為理運用本定向資產理合同的委托資產而與相關方簽署的合同。理人將根據委托人認可的范圍運作委托資產詳細內容以實際簽訂的業務合同的相關約定為準。四〕制止本合同委托資產的制止行為包括：不得將委托資產用于可能承擔無限責任的。五〕政策的變更經委托人、理人之間協商一致可對政策進展變更變更政策應以書面形式作出。政策變更應為調整組合留出必要的時間。

八、主辦人的指定與變更委托資產主辦人由理人負責指定。理人與委托人協商一致后可以根據需要變更主辦人主辦人變更后理人應在三個工作日內委托人。定向資產理業務的主辦人不得兼任其它資產理業務的主辦人不得同時資產理業務和自營業務。

九、資金劃撥指的發送、確認和執行一〕資金劃撥方式托人根據理人指定的被授權人出具的劃款指書通過網銀常規方式〕或其它雙方認可的方式劃撥本托賬戶項下的資金。在網銀方式下托人對托賬戶采用模擬網銀集團理形式即以托人的總行資產托部一級資金清算賬戶作為集團母賬戶為詳細業務開立的資產托賬戶作為子賬戶；理人應當按托人要求開通網銀以及集團現金理業務等以“賬戶托〞形式參加托人的資產托部網銀集團不可撤銷地授權委托托人根據劃款指對其網上銀行進展理和使用。二〕交易授權理人應事先書面托人有權發送劃款指的人員下稱“指發送人員〞〕授權應注明相應的權限授權生效時間、預留印鑒和授權人簽章樣本。授權書以下簡稱“授權〞〕應由理人加蓋公章并由法定代表人或其授權簽字人簽署假設由授權簽字人簽署還應附上法定代表人的授權書。理人發出授權后向托人確認。理人、委托人和托人對授權負有義務其內容不得向授權人及相關操作人員以外的任何人。授權自其中注明的生效日起開始生效。假設托人收到授權的日晚于其中注明的生效日授權自托人收到的日起開始生效。授權應以原件形式送達乙方。二〕資金劃撥指的內容資金劃撥指簡稱“劃款指〞〕是理人在運用委托資產時向托人發出的資金劃撥及其他款項支付的指。理人發給托人的指應寫明款項事由、支付時間、到賬時間、金額、賬戶等加蓋預留印鑒并有指發送人員簽章。有效劃款指是指指要素包括付款人、付款賬、收款人、收款賬、金額大、小寫〕、款項事由、支付時間〕準確無誤、預留印鑒相符、相關的指附件齊全且頭寸充足的劃款指。三〕資金劃撥指的發送、確認和執序資金劃撥指由授權確定的指發送人員代表理人用的方式或其他托人和理人書面確認的方式向托人發送。理人向托人發送資金劃撥指前應就該次獲得委托人簽發的指。理人有義務在發送劃款指后及時與托人進展確認因理人未能及時與托人進展劃款指確認致使資金未能及時到賬所造成的損失不由托人承擔。托人根據授權對指的預留印鑒、簽字章本等外表性審核無誤并將劃款指與委托人簽發的對應的指核對一致無誤前方可執行指。對于指發送人員發出的指理人不得否認其效力。理人應按照有關法律法規和本合同的規定在其合法的經營權限和交易權限內發送劃款指指發送人員應按照其授權權限發送劃款指。理人在發送指時應為托人留出執行指所必需的時間。理人發送有效指的截止時間為每一個交易日的15：00。如理人要求當天某一時點到賬那么交易結算指需提早2個工作小時發送。理人在上述截止時間之后發送的劃款指托人盡力配合執行但不保證劃款成功。由理人原因造成的指傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間致使資金未能及時到賬所造成的損托人不承擔。理人向托人下達指時應確保托賬戶有足夠的資金余額對理人在沒有充足資金的情況下向托人發出的指托人可不予執行并立即理人托人不承擔因為不執行該指而造成損失的責任。理人發送指時應同時向托人發送必要的合同、費用等劃款證明的復印件。理人假設修改或要求停頓執行已經發送的指應先與托人聯絡假設托人還未執行理人應重新發送修改指或在原指上注明“停頓執行〞字樣并由指發送人員簽章后按照劃款指的一般程序向托人發送該指托人收到修改或停頓執行的指后將按新指執行；假設托人已執行原指那么應與理人說明。除因托人過錯致使委托資產受到損害而負賠償責任外托人對執行理人的合法指造成的委托資產的損失不承擔賠償責任；對于執行指過程中由于本協議當事人以外的第三方原因對委托資產造成的損失托人不承擔賠償責任。理人未將擬的相關合同、協議等資料提供托人的托人有權回絕執行理人的相關指。四〕理人發送錯誤指的情形和處理程序理人發送錯誤指的情形包括指發送人員無權或超越權限發送指及交割信息錯誤指中重要信息模糊不清或不全等。托人在履行監視職能時發現理人的指錯誤時有權回絕執行并及時理人改正。資產托人按資產理人最后確認的正確指執行。五〕授權的變更理人假設變更授權包括但不限于變更指發送人員、預留印鑒、簽章樣本等〕應當至少提早1個工作日托人；變更授權的應由理人加蓋公章并由法定代表人或其授權簽字人簽署假設由授權簽字人簽署還應附上法定代表人的授權書。理人對授權的變更應托人。新授權自其中注明的生效日起開始生效原授權失效。假設托人收到新授權的日晚于新授權中注明的生效日新授權自托人收到的日起開始生效原授權相應失效。理人、委托人和托人對授權的變更負有義務其內容不得向授權人及相關操作人員以外的任何人。六〕劃款指的執行理人發送劃款指時無需同時提交銀行柜臺轉賬憑證原件托人審核劃款指及相關業務后劃款。理人應定將劃款指的原件寄送給托人并應確保原件與件保持一致。劃款指原件未寄達托人之前件效力等同于原件如其與原件不一致以件為準。

十、交易及交收清算安排一〕場外其他交易資金清算與交收資金清算為場外的托人憑理人指和相關進展資金劃撥。二〕其他資金清算與交收資金清算為支付稅費的托人審核付款用途符合本合同約定后憑理人的劃款指和相關單據假設有〕進展資金劃撥。三〕資金劃撥指的執行理人的資金劃撥指托人應對其外表一致性進展審核托人在復核無誤后應在規定限內執行不得不合理延誤。如發現理人的資金劃撥指有、違規的或超頭寸托人應不予執行并立即書面理人要求其變更或撤銷相關指假設理人在托人發出上述后仍未變更或撤銷相關指托人應不予執行并理人住所地中國證監會派出機構及中國業協會。資金劃撥指的下達程序應當按照本合同第九條規定的程序。四〕資金賬目的對賬對托資產的資金由理人和托人根據實際業務需求進展對賬理人和托人協商一致后對指定日的資金余額和交易清算金額等進展核對確保雙方賬賬相符。五〕可用資金余額確實認理人可以向托人申請開通托賬戶的電子對賬查詢功能負責查詢托賬戶現金流情況。委托人應協助托人電子對賬功能的開通。

十一、越權交易處理一〕越權交易的界定越權交易是指理人的交易指違犯法律法規及本合同約定制止的超買、超賣限制行為。二〕越權交易的處理程序1、理人應向委托人和托人主動越權交易在限內委托人和托人有權隨時對事項進展復查催促理人改正。理人對委托人和托人的越權事項未能在限內糾正的托人應理人住所地中國證監會派出機構及中國業協會。2、越權交易所發生的損失及相關交易費用由理人負擔所發生的收益歸本委托財產所有。三〕托人對理人運作的監視1、托人自本資產理合同成立之日起于每一估值日后僅對“七、政策及變更〞中“二〕范圍及比例〞約定的限制進展監視。托人發現理人的運作不符合上述比例限制時應當提示理人及時糾正理人收到提示后應及時核對并以書面形式向托人進展解釋或舉證。托人有權隨時對事項進展復查催促理人改正。對理人的違規事項托人應理人住所地中國證監會派出機構及中國業協會。2、對于需要外部公共數據支持才可以實現的監控指標托人不能完全保證外部數據的、完好、準確但會盡勤勉義務催促外部數據提供商盡量保證所提供數據的、完好。3、因政策變更導致的監視事項的調整應經委托人、理人和托人協商一致并為托人調整監視事項留出必要的時間。

十二、委托資產的會計核算一〕會計政策1、本項委托資產的會計年度為每年1月1日至12月31日。2、記賬本位幣為人民幣記賬為元。3、委托資產的會計核算按?會計核算業務指引?執行。二〕會計核算1、理人、托人應根據有關法律法規對委托資產單獨建賬、核算。2、理人、托人應保存完好的會計賬目、憑證并進展日常的會計核算編制會計報表。3、托人應定與理人就委托資產的會計核算、報表編制等進展核對。

十三、資產理業務的費用與稅收一〕資產理業務費用的種類1、理人的理費；2、托人的托費；3、理人的業績報酬；4、委托資產撥劃支付的銀行費用；5、委托資產的交易費用、票據資產轉讓相關費用包括但不限于票據資產交易費用、審驗托收保費用等〕；6、按照法律法規及本合同的約定可以在委托資產中列支的其他費用包括但不限于會計師事務所的審計費用如涉及訴訟、仲裁還有案件受理、律師代理、申請執行或等相關費用。二〕理費和托費計提、計提和支付方式1、理費和托費計提理費及托費以每筆委托資金包括每筆初始委托資金和每筆追加資金〕的初始金額為基數按照一定的年化理費率及托費率每日計提并按照委托人和理人及托人約定的頻率支付。詳細計算如下：理費/托費=每筆初始委托資金/每筆追加資金×理費年化費率/托費年化費率×存續天數/360。2、理費率、托費率及支付方式按照方式一來執行。1〕方式一：理費年化費率為：0.28托費年化費率為：0.02支付方式：委托資產起始運作初一次性支付。理費和托費由理人向托人發送理費/托費劃付指托人復核后于委托資產交付當日從托專戶資產中扣除支付給理人/托人。2〕方式二：第i委托資金的理費及托費按照委托資金認購/追加申請書第i〕見附件〕中的約定支付。3、業績報酬委托財產業績報酬由委托人和理人按照資金的規模和范圍另行協商確定。如不另行商定那么認為理人不收取業績報酬。4、上述(一)中4到6項費用由托人根據其他有關法律法規及相應合同的規定按費用支出金額支付列入或攤入當委托資產運作費用。三〕不列入資產理業務費用的工程理人和托人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或委托資產的損失以及處理與本委托資產運作無關的事項發生的費用等不列入委托資產運作費用。四〕費率調整理人和托人與委托人協商一致后可根據開展情況調整資產理費率和資產托費率。五〕稅收委托資產和委托人根據法律法規的規定履行納稅義務。

十四、義務一〕向委托人理人應當按照?理?的規定向委托人進展。二〕向中國證監會、中國業協會提供的理人、托人應當根據法律法規和中國證監會、業協會的要求履行其他義務。三〕委托人可以以下方式查詢委托人可于每月月初通過托人網上銀行假設有〕查詢托賬戶資金余額及變動情況。

十五、資產理合同的生效、變更與終止一〕合同成立與生效本合同自委托人、理人和托人法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章之日成立。本合同成立后自委托資產運作起始日起生效。二〕合同有效除發生以下四〕中所述情形外本合同到日為本合同“六、委托資產〞中的“委托限〞約定到之日。合同限屆滿前一個月本合同各方當事人應協商合同是否續約。假設經合同當事人三方書面確認無異議那么本合同在下一個合同周內自動順延生效。如有需要可就續約事宜簽訂補充協議。三〕合同的變更委托人、理人和托人協商一致后可對本合同內容進展變更。四〕本合同終止的情形包括以下事項：1、合同限屆滿而未續的；2、經合同各方當事人協商一致終止的；3、因理人違犯法律、行政法規的規定被中國證監會依法撤銷資產理業務容許、責停業整頓或者因停業、解散、撤銷、破產等原因不能履行職責的；4、托人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產、被依法撤銷托資格的；5、委托人依法解散或被撤銷的；6、法律法規和本合同規定的其他情形。五〕合同的備案理人應當在5日內將本合同報中國業協會備案同時抄送理人住所地中國證監會派出機構。本合同發生重要變更或者補充的理人應當在5日內報中國業協會備案同時抄送理人住所地中國證監會派出機構。六〕其他理人違犯法律、行政法規的規定被中國證監會依法撤消資產理業務容許、責停業整頓或者因停業、解散、撤消、破產等原因不能履行職責的應當按照有關監要求妥善處理有關事宜。盡本合同有其他約定但如因監政策變化、監書面或者口頭要求停頓本合同項下業務的理人有權停頓被停頓的業務或者提早終止本合同本合同項下的被停頓業務所涉及的部分委托資產含因產生的合同約定的權利和義務〕或者合同提早終止后的全部委托資產含因產生的合同約定的權利和義務〕在扣除理費、托費等相關費用后均由委托人或者委托指定的第三人直接承接。

十六、一〕理人、托人應就委托資產以及相關信息承擔責任。除法律、法規的規定和本合同另有約定外未經委托人事先書面同意不得以任何方式披露或利用該信息。二〕任何一方對于在本合同履行過程中獲知的對方的數據和信息未經該方事先書面同意不得用于本合同外的目的不得告知非本合同當事方或與允許非本合同當事方使用法律法規另有規定、監及審計要求或本合同另有約定的除外。三〕如經他方事先書面同意而將有關信息告知非本合同當事方或允許非本合同當事方使用應當與該方簽訂合同。四〕本義務不因本合同的終止而終止。

十七、違約責任一〕任何一方不履行本合同或履行本合同不符合約定的構成違約。對因此給守約方造成的直接損失違約方應承擔相應的賠償責任。如屬當事人雙方或多方當事人的違約根據實際情況由違約方分別承擔各自應負的違約責任。但是發生以下情形當事人可以免責：1、不可抗力；2、理人及/或托人按照有效的法律法規或中國證監會的規定作為或不作為而造成損失；3、理人按照本合同規定的原那么行使或不行使其權而造成損失；4、托人對存放在托人以外機構的資產因該等機構欺詐、忽略、過失、破產等原因給委托資產帶來的損失不承擔責任。5、理人按照委托人指或經委托人確認的建議書進展而給委托資產造成的損失。二〕在發生一方或多方違約的情況下本合同能繼續履行的應當繼續履行。三〕本合同當事一方造成違約后其他當事方應當采取適當措施防止損失的擴大；沒有采取適當措施致使損失擴大的不得就擴大的損失要求賠償。守約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。四〕由于定向資產理方案的設計安排、理和運作形式而產生的經濟責任和法律責任托人不承擔任何責任。

十八、法律適用與爭議的處理本合同適用法律。因本合同的訂立、內容、履行和解釋或與本合同有關的爭議合同當事方應協商解決；協商不成的應提交中國業協會糾紛調解中心調解；調解不成的任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁會按照該仲裁機構的仲裁規那么進展仲裁。爭議處理間合同當事人仍應履行本合同規定的義務維護委托人的合法權益。

十九、其他事項如將來中國證監會對資產理合同的內容與格式有其他要求的委托人、理人和托人應立即展開協商根據中國證監會的相關要求修改本合同的內容和格式。本合同如有未盡事宜由合同當事人各方按有關法律法規和規定協商解決。本合同項下委托人、理人、托人之間互相發送的書面、、信等如各類書、指、方向說明等〕應加蓋的三方一致同意使用預留印鑒預留印鑒樣本見附件二。本合同一式八份當事人各執二份其余二份分別報中國業協會備案并抄送理人住所地中國證監會派出機構。

理人、托人確認已向委托人說明定向資產理業務的風險不以任何方式對委托人資產本金不受損失或者獲得最低收益作出承諾；委托人確認已充分理解本合同內容自行承擔風險和損失。委托人、理人、托人不得通過簽訂補充合同、修改合同等任何方式約定理人保證委托資產收益或承擔損失或排除委托人自行承擔風險和損失。委托人：***銀行股份法定代表人或授權簽字人：簽署日：二○一三年月日理人：同信有限責任法定代表人或授權簽字人：簽署日：二○一三年月日托人：寧波銀行股份法定代表人或授權簽字人：簽署日：二○一三年月日附件一：風險提醒書風險提醒書的客戶：首先感謝您對同信有限責任(以下簡稱“同信有限責任〞或“理人〞)的信任參與同信同惠15定向資產理方案(以下簡稱“定向方案〞)并簽署?同信同惠15定向資產理理合同?編：同信-寧波銀行-DX-20215〕(以下簡稱“資產理合同〞)及相關。為了維護您自身的利益特別提示您在簽署資產理合同及相關前請仔細閱讀資產理合同以及風險提醒書和其他相關信息充分考慮風險承受才能后做出是否簽署資產理合同及相關的。同信作為本方案的理人經中國監視理睬批準具有資產理業務資格藏證監發2021】52〕。一、委托人在參與定向資產理業務前必須：1．請您務必理解是否具有開展資產理業務的資格。2．請您承諾以身份參與本定向方案保證委托資產的來源及用途合法并理解資產理業務的根底知識、業務特點、風險收益特征等內容并認真聽取對相關業務規那么和資產理合同內容的講解。3．請您綜合考慮自身的資產與收入狀況、經歷、風險偏好選擇與自身風險承受才能相匹配的定向資產理方案。二、本定向資產理方案的范圍：范圍為國債、企業債券、債券、次級債、混合資本債、銀行票據、短融資券、中票據、中小企業集合票據；現金、銀行存款、債券回購包括正回購、逆回購〕；貨幣、債券；債權類資產；信托方案；信托貸款；委托貸款；票據資產；金融衍生品、作為有限合伙人有限合伙企業、特定資產的收益權及委托人認可的其他品種；比例為0-100。因客戶目的與需求不同理人即受托下同〕會采取不同的策略與資產配置組合從而產生不同的風險收益特征。三、委托人于本定向方案可能面臨包括但不限于以下風險可能因下述風險導致委托人本金或收益損失：理人承諾以老實信譽、慎重勤勉的原那么理和運用定向方案資產理人與托人均制定并執行相應的控制制度和風險理制度以降低風險發生的概率。但這些制度和不能完全防止風險出現的可能理人不保證定向方案一定盈利也不保證最低收益。一〕風險風險是指品種的價格因受經濟因素、因素、心理和交易制度等各種因素影響而引起的波動導致收益程度變化產生風險。風險主要包括：1．政策風險：貨幣政策、財政政策、產業政策等宏觀經濟政策的變化對資本產生一定的影響導致價格波動影響定向資產理業務的收益而產生風險。2．經濟周風險：經濟運行具有周性的特點受其影響定向資產理業務的收益程度也會隨之發生變化從而產生風險。3．利率風險：是指由于利率變動而導致的資產價格和資產利息的損益。利率波動會直接影響企業的融資本錢和利潤程度導致的價格和收益率的變動使定向資產理業務收益程度隨之發生變化從而產生風險。4．上經營風險：上的經營狀況受多種因素影響如、技術、競爭、理、財務等都會導致盈利狀況發生變化。如定向資產理業務所的上經營不善與其相關的價格可能下跌或者可以用于分配的利潤減少從而使定向資產理業務收益下降。5．購置力風險：定向資產理業務的利潤將主要通過現金形式來分配而現金可能因為通貨膨脹的影響而導致購置力下降從而使定向資產理業務的實際收益下降。6．再風險：固定收益品種獲得的本息收入或者回購到的資金可能由于利率的下降面臨資金再的收益率低于原來收益率從而對本方案產生再風險。二〕理風險在定向資產理業務運作過程中理人的知識、經歷、判斷、決策、技能等會影響其對信息的占有和對經濟形勢、金融價格走勢的判斷如理人判斷有誤、獲取信息不全、或對工具使用不當等將影響定向資產理業務的收益程度從而產生風險。三〕流動性風險定向資產理業務的資產不能迅速轉變成現金或者轉變成現金會對資產價格造成重大不利影響的風險。流動性風險按照其來源可以分為兩類：1．整體流動性相對缺乏。流動性受到行情、群體等諸多因素的影響在某些時成交活潑流動性好；而在另一些時可能成交稀少流動性差。在流動性相對缺乏時交易變現有可能增加變現本錢對定向資產理業務的委托資產造成不利影響。2．中流動性不均勻存在個股和個券流動性風險。由于流動性存在差異即使在流動性比較好的情況下一些個股和個券的流動性可能仍然較差從而使定向資產理業務在進展個股和個券操作時可能難以按方案或賣出相應的數量或賣出行為對個股和個券價格產生較大影響增加個股和個券的建倉本錢或變現本錢。四〕信譽風險信譽風險是指發行人是否可以實現發行時的承諾按時足額還本付息的風險或者交易對手未能按時履約的風險。1．交易品種的信譽風險：于債券、可轉換債券等固定收益類存在著發行人不能按時足額還本付息的風險；此外當發行人信譽評級降低時定向資產理業務所的債券可能面臨價格下跌風險。2．交易對手的信譽風險：交易對手未能履行合約或在交易間未如約支付已借出產生的所有股息、利息和分紅將使定向資產理業務面臨交易對手的信譽風險。定向方案在交易過程中可能發生交收違約或者所債券的發行人倒閉、信譽評級被降低、違約、回絕支付到本息的情況從而導致定向方案資產損失。五〕合規性風險指定向方案理或運作過程中違犯法律、法規的規定或者定向方案違犯?定向資產理合同?有關約定的風險。六〕技術風險在定向資產理業務的日常交易中可能因為技術系統的故障或者過失而影響交易的正常進展或者導致委托人的利益受到影響。這種技術風險可能來自理人、托人、交易所、登記結算機構等。七〕操作風險理人、托人、交易所、登記結算機構等在業務操作過程中因操作失誤或違犯操作規程而引起的風險。八〕對賬單風險本定向方案以郵寄或者電子郵件方式向委托人提供對賬單可能由于委托人提供的聯絡信息不準確或者投遞系統出現故障導致無法正常收到對賬單。九〕其他風險1．理人、托人因重大、違規行為被中國證監會取消業務資格等而導致本定向方案終止的風險。2．理人、托人因停業、解散、撤銷、破產或者被中國證監會撤銷相關業務容許、責停業整頓等原因不能履行職責所導致的風險。3．突發偶然的風險：指超出定向方案理人自身直接控制才能之外的風險可能導致定向方案或定向方案委托人利益受損。其中“突發偶然〞指任何無法預見、不能防止、無法抑制的或因素包括但不限于以下情形：1〕提早提取委托資產或定向方案終止時資產無法變現的情形；2〕相關法律法規的變更直接影響定向方案運行；3〕交易場所停、上停牌直接影響定向方案運行；4〕無法或無法控制的系統故障、設備故障、故障；5〕金融、行業競爭、代理或效勞機構違約、托人違約等超出定向方案理人自身直接控制才能外的風險可能導致定向方案或者定向方案委托人利益受損；6〕戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現將會嚴重影響定向資產理業務的運行可能導致委托資產的損失從而帶來風險。4.委托人通過專用賬戶持有或者通過專用賬戶和其他賬戶合并持有上股份到達規定比例時應由其自行履行法律、行政法規和中國證監會規定的、、要約收購等義務并自行承擔未及時履行義務的法律責任。四、根據自身特點選擇參與適當的定向資產理業務者在參與定向資產理業務前應綜合考慮自身的資產與收入狀況、經歷、風險偏好與理人共同制定與自身風險承受才能相匹配的定向資產理業務方案。由上可見參與定向資產理業務存在一定的風險您存在盈利的可能也存在虧損的風險；理人不承諾確保您委托的資產本金不受損失或者獲得最低收益。有風險入需慎重！本風險提醒書的提醒事項僅為列舉性質未能詳盡列明者參與資產理業務所面臨的全部風險和可能導致者資產損失的所有因素。者在參與資產理業務前應認真閱讀并理解相關業務規那么、資產理合同及本風險提醒書的全部內容并確信自身已做好足夠的風險評估與財務安排防止因參與資產理業務而遭受難以承受的損失。資產理合同對將來的收益僅供者參考不構成理人、托人保證委托資產本金不受損失或獲得最低收益的承諾。資產理業務的風險由者自行承擔、資產托機構不以任何方式對者資產本金不受損失或者獲得最低收益作出承諾。特別提示：者在本風險提醒書上簽字說明者已經理解并愿意自行承擔參與資產理業務的風險和損失。客戶：簽字及/或蓋章〕簽署日：年月日注：自然人客戶請簽字；機構客戶請加蓋機構公章并由法定代表人或其授權代理人簽字〕附件二：公章及預留業務章預留業務章為履行同信同惠15定向資產理合同合同編：同信-寧波銀行-DX-20215〕委托人、理人及托人在此確認本方向其他兩方發出的指、確認、書以及其他形式的文書在加蓋本方公章或以下預留業務章時生效。各方預留業務章樣章如下：委托人預留業務章樣章〕：理人預留業務章樣章〕：托人預留業務章樣章〕：

附件三：主辦人授權委托書主辦人授權委托書同信有限責任經研究指定__楊甦華_為?同信同惠15定向資產理理合同?編：同信-寧波銀行-DX-20215〕定向資產理方案主辦人員。 同信有限責任簽章〕： 日： 年月日附：主辦人員簡介 楊甦華畢業于財政金融學院財會專業高級經濟師；20年從業經歷曾任國泰君安河南分機構業務部副總經理；民生固定收益部副總經理；從事銀行間業務多年積累廣泛的銀行間業務資源和經歷。附件四：主辦人變更書主辦人變更書因工作需要同信有限責任自即日起任命________先生/士為定向資產理方案主辦原主辦人_________不再擔任本集合資產理方案主辦的職務。特此。 同信有限責任簽章〕： 日： 年月日 附：主辦人員簡介

附件五：?初始現金委托資產到賬書?樣本〕同信有限責任：本托人向貴部確認根據三方簽訂的編為同信-寧波銀行-DX-20215〕的?同惠15定向資產理合同?委托人已于年月日將初始委托現金資產劃入托賬戶實際到賬金額為人民幣元大寫人民幣元整〕。按照定向資產理合同的規定本托人自收到初始委托資產之日起履行保職責。寧波銀行股份簽章〕：日：年月日

附件六：?委托資產起始運作書?樣本〕委托資產起始運作書的資產委托人并寧波銀行股份：根據三方共同簽署的定向資產理合同合同編：同信-寧波銀行-DX-20215〕寧波銀行股份擔任本委托資產的資產托人我司擔任本委托資產的理人。年月日資產委托人已將初始委托資產初始委托資產見附表〕轉入本委托資產開立的委托資產專用賬戶中本委托資產已經具備正式運作的條件。請貴委托人和托人收到本后向本理人簽章確認已收悉本委托人和托人簽收的當日假設非同日簽收以最后一方簽收日的當日〕作為資產委托起始日。附：初始委托資產表如下其中1、現金資產：人民幣元大寫人民幣元整〕2、非現金資產：人民幣元大寫人民幣元整〕同信有限責任日：年月日回執同信有限責任：本資產委托人/資產托人向資產理人確認已收悉?委托資產起始運作書?對中所列初始委托資產的金額等事項無異議。同時本資產委托人/資產托人確認委托人和托人簽收的當日假設非同日簽收以最后一方簽收日的當日〕作為資產委托起始日。委托人簽章〕日：年月日托人簽章〕日：年月日

附件七：?委托資金認購/追加申請書第i〕?樣本〕?委托資金認購/追加申請書第i〕?同信有限責任/寧波銀行股份：根據年月日簽署的?同信同惠15定向資產理理合同?編：同信-寧波銀行-DX-20215〕以下簡稱為“定向資產理合同〞〕本委托人于年月日認購/追加委托資產現金資產價值人民幣元大寫人民幣元整〕本資金投向為合同編為“同信-寧波銀行-DX-20215〞的?同信同惠15定向資產理理合同?等相關合同業務起息日年月日到日年月日。委托人悉該風險并自愿承擔相關風險和責任。本委托資金的理費和托費按如下方式支付：理費年化費率為：0.28托費年化費率為：0.02支付方式：委托資產起始運作初一次性支付。按照定向資產理合同的規定理人簽收后回傳至委托人。委托人簽章〕：日：年月日回執的委托人：本理人/托人確認已收悉?委托資金認購/追加申請書第i〕?編：〕對確認書中所列委托資產的金額、認購/追加日等事項無異議。同信有限責任簽章〕日：年月日寧波銀行股份簽章〕日：年月日附件八：?委托資產提取書?樣本〕委托資產提取書樣本〕同信有限責任/寧波銀行股份： 根據簽署的?同信同惠15定向資產理理合同?合同編：同信-寧波銀行-DX-20215〕委托人現提取資金元(大寫：整)請將上述資金于年月日劃入以下賬戶：收款戶名：收款賬：開戶行：大額支付系統： 委托人簽章〕： 日：年月日附件九：定向資產理方案資產理合同劃款指同信定向資產理業務劃款指賬戶：年月日：元編：付款戶名：收款戶名：付款賬：收款賬：行：行：大寫金額：小寫金額：￥到帳時間：用途及備注：同信經辦人：同信復核人：同信預留印鑒蓋章處：托銀行經辦人：托銀行復核人：托銀行審批人：托銀行簽章處：：接此后應按照指立即操作。附件十：監視事項表定向資產理合同合同編：〕監視事項表序監視工程監視內容一

范圍國債、企業債券、債券、次級債、混合資本債、銀行票據、短融資券、中票據、中小企業集合票據；現金、銀行存款、債券回購包括正回購、逆回購〕；貨幣、債券；債權類資產；信托方案；信托貸款；委托貸款；票據資產；金融衍生品、作為有限合伙人有限合伙企業、特定資產的收益權及委托人認可的其他品種；比例為0-100。二限制不得將委托資產用于可能承擔無限責任的。備注：1、本監視事項表內的事項由托人負責監視。2、假設品種和監視比例需要調整必須經過委托人、理人和托人確認。

附件十一：劃款指授權書劃款指授權書寧波銀行股份：根據三方簽署的?同信同惠15定向資產理理合同?我特授權以下人員為有權進展相關各類指的簽發工作。本授權從年月日起生效如有變更將另行。預留業務公章為本合同項下雙方通信信授權公章同時可用于簽署本合同附件相關事項。授權人員及簽字樣本如下：類型經辦人員復核人員預留業務公章付款指/收款A〕簽字或樣章A〕簽字或樣章B〕簽字或樣章B〕簽字或樣章注：劃款指業務公章須與被授權人的簽字或同時出具劃款指方為有效。同信有限責任年月日

附件十二:資金劃撥指定銀行存款賬戶定向資產理合同合同編：〕專用清算賬戶及資金劃撥專用賬戶注意：賬戶如有變更請及時相關各方。1〕托專戶戶名：賬：大額支付系統：銀行：2〕托費收入賬戶戶名：資產托費待劃轉賬：大額支付系統：銀行：寧波銀行股份3〕理費收入賬戶戶名：同信有限責任賬：大額支付系統：銀行：農行上海大柏樹支行4〕