天津2016年上半年基金從業資格：固定收益投資考試試題天津2016年上半年基金從業資格：固定收益投資考試試題天津2016年上半年基金從業資格：固定收益投資考試試題資料僅供參考文件編號：2022年4月天津2016年上半年基金從業資格：固定收益投資考試試題版本號：A修改號：1頁次：1.0審核：批準:發布日期：天津2016年上半年基金從業資格：固定收益投資考試試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.配股與轉增股本的表述正確的有__。

A．增發指公司因業務發展需要增加資本額而發行新股

B．轉增股本使得股東權益總量發生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數量的一定比例增發新股，原股東可以放棄配股權

D．轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本

2.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則的規定

B．信息披露文件不符合中國證監會相關編報規則的規定

C．未按規定履行信息披露文件備案、置備義務

D．年度報告的財務會計報告未經審計即予披露

3.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的（）。

A．市場準入監管

B．日常持續監管

C．現場檢查

D．非現場檢查4.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。

A．合格境內機構投資者資格的申請及審核

B．QDII基金產品的申請及核準

C．經營外匯業務資格申請，

D．基金份額發售5.下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。

A．總資本和資本充足率符合有關規定

B．設有專門的基金托管部門，取得基金從業資格的專職人員達到法定人數

C．有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施

D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度6.如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%7.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監管機構8.基金的分析和評價應遵循的原則包括__。

A．長期性原則

B．針對性原則

C．強制性原則

D．一致性原則9.下列屬于我國基金交易費用的有__。

A．印花稅

B．開戶費

C．過戶費

D．經手費10.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場基金11.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A．基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率平均將超過20%

B．本基金投資于收益穩定的證券，預計但不保證年收益率為10%

C．基金過往業績不預示未來表現；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益

D．基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率肯定超過15%12.__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

A．基金銷售服務費；印花稅

B．基金交易費；印花稅

C．基金銷售服務費；傭金

D．基金交易費；傭金13.下列關于中國證監會職責的說法，正確的有__。

A．負責行業性法規的起草

B．負責監督有關法律法規的執行

C．負責保護投資者的合法權益

D．維持公平而有序的證券市場14.下列關于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設證券賬戶的投資者不能再重復開設基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易

D．每個投資者憑個人身份證可以開設2個基金賬戶15.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。

A．票面價值

B．賬面價值

C．清算價值

D．內在價值16.貨幣市場基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少

C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加17.下列關于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。

A．募集期內的認購比其后的申購在費率上通常會有所優惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定18.下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來19.債券和其他證券三大類。

A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券所代表的權利性質20.合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。

A．5

B．10

C．15

D．2021.關于基金管理人，下列認識錯誤的是__。

A．在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司承擔

B．設立基金管理公司必須經國務院批準

C．基金管理人需要承擔基金估值、會計核算等多方面的職責

D．基金管理人是基金的募集者和管理者22.下列債券中，__的利率在償付期限內可能會發生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累計債券

D．浮動利率債券23.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經中國證監會核準當日

B．基金募集申請經中國證監會核準次日

C．基金合同生效的當日

D．基金合同生效的次日24.基金信息披露的內容不包括__。

A．募集信息披露

B．預期信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露25.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。

A．票面價值

B．賬面價值

C．清算價值

D．內在價值

26.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。

A．了解你的產品B．了解你的客戶

C．了解你的價值D．了解你的服務27.深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。

A．%

B．%

C．%

D．%28.下列金融產品中，具有較好流動性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財產品

C．券商集合計劃

D．銀行定期存款29.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。

A．經營風險

B．管理水平風險

C．職業道德風險

D．合規風險30.基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產B．對基金管理人的投資運作進行監督C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D．對基金資產進行會計復核和審查31.基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規模B．社會階層C．家庭生命周期D．交通通信條件32.下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期B．基金分紅C．已實現收益D．凈值增長率33.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購

B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格

C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換34.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。

A．3

B．5

C．6

D．1035.甲公司與乙公司簽訂建設工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設計劃。根據合同法律制度的規定，下列說法正確的是__。

A．乙公司有權要求甲公司重新選定建設地點，繼續履行建設工程合同

B．甲公司有權通知乙公司解除合同，但應當向乙公司承擔違約責任

C．只有經乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任

36.下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認

37.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系和持續營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監管機構之間的關系

38.從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。

A．《證券市場基礎知識》

B．《證券投資基金》

C．《證券發行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎知識》

39.債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。

A．債券持有期限

B．債券發行期限

C．利息轉讓期限

D．債券有效期限

40.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天

B．除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%

C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續期限超過397天的浮動利率債券

D．貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高

41.契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。

A．基金份額是否固定

B．法律形式不同

C．投資對象不同

D．投資目標不同

42.下列關于我國證券交易所的說法，不正確的是__。

A．實行自律管理

B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監管機構

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監控管理職責

二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）

43.對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。

A．人員推銷

B．持續營銷

C．營業推廣

D．公共關系

44.上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。

A．10

B．15

C．20

D．30

45.《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制

B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

46.某股票基金期初份額凈值為元，期末份額凈值為元，期間分紅元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。

A．%

B．%

C．%

D．%

47.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強制信息披露制度

B．基金從業人員較高的專業水平

C．基金管理人員較高的道德水準

D．基金管理人設立了內部流程控制

48.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由