吉林省2015年下半年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括__。A．保護(hù)基金投資者的合法利益B．保證市場的公平、效率和透明C．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展2、封閉式基金收益分配比例不得低于基金年度凈收益的____A：90%B：95%C：85%D：80%3、從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托4、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有__。A．銷售服務(wù)費(fèi)B．基金份額持有人大會費(fèi)用C．基金的贖回費(fèi)用D．基金的證券交易費(fèi)用5、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是__。A．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值B．上市首日無漲跌幅限制C．申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元D．買入申報(bào)數(shù)量為1000份或其整數(shù)值6、海外成熟市場上，金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產(chǎn)品”B．“了解你的客戶”C．“了解你的職責(zé)”D．“了解你的目標(biāo)”7、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在____A：1年以內(nèi)B：1年以上2年以內(nèi)C：1年以上5年以內(nèi)D：5年以上8、從事基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．50%B．30%C．80%D．25%9、下列屬于中國證監(jiān)會職責(zé)的有__。A．制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準(zhǔn)權(quán)B．公布證券交易行情C．對證券市場信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查D．制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施10、以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是____A：動(dòng)機(jī)B：感覺C：人生階段D：社會階層

11、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購、金額贖回B．金額申購、份額贖回C．金額申購、金額贖回D．份額申購、份額贖回12、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。A．中國證監(jiān)會委派B．總經(jīng)理任命C．董事會聘任D．股東大會選舉13、基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A：中國證監(jiān)會B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會C：證券交易所D：國家工商管理局14、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)15、我國封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3%B．5%C．10%D．12%16、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是__。A．信托公司B．證券公司C．商業(yè)銀行D．基金公司17、證券市場中介機(jī)構(gòu)主要包括__。A．證券公司B．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D．證券交易所18、下列說法正確的是__。A．基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費(fèi)用的義務(wù)，其需要繳納和支付的費(fèi)用僅包括申購費(fèi)和贖回費(fèi)B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不承擔(dān)基金合同終止的義務(wù)C．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的無限責(zé)任D．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的有限責(zé)任19、基金按____，可分為封閉式基金和開放式基金。____A：投資標(biāo)的劃分B：基金的組織形式不同C：投資目標(biāo)劃分D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定20、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音D．評估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴21、基金營銷實(shí)務(wù)中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全B．客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)C．客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高D．銷售機(jī)構(gòu)對基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡22、下列銷售人員的行為，可能導(dǎo)致銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．處理投資者申請出現(xiàn)差錯(cuò)B．接受投資者全權(quán)委托C．對投資者作出盈虧承諾D．審核投資者開戶證件、資料時(shí)不嚴(yán)23、對于收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。A．基金定期定投B．以固定收益工具為主C．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主24、目前，我國貨幣市場基金的管理費(fèi)率一般為__。A．0.33%B．1%C．1.5%D．2.5%25、關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯(cuò)誤的是__。A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力B．較為直觀C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時(shí)能力較好二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)B．開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D．依法募集基金2、基金管理公司投資決策委員會負(fù)責(zé)決定所管理基金的__等事項(xiàng)。A．投資原則和目標(biāo)B．資產(chǎn)配置C．投資計(jì)劃和策略D．投資權(quán)限3、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情況的公告。A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．混合基金D．貨幣市場基金4、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．貨幣市場基金D．混合基金5、下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制的是__。A．ETFB．貨幣基金C．LOFD．封閉式基金6、以下混合基金中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是____A：偏股型基金B(yǎng)：靈活配置型基金C：偏債型基金D：股債平衡型基金7、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)投資比例限額的是__。A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金B(yǎng)．10年保本期、保本比例90%的保本型基金C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金8、基金行業(yè)對外開放程度不斷提高的表現(xiàn)有__。A．合資基金管理公司數(shù)量不斷增加B．基金管理公司業(yè)務(wù)走向多元化C．QDⅡ的推出，使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場D．個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者9、申請募集基金時(shí)，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有__。A．募集基金的申請報(bào)告B．基金合同草案C．基金托管協(xié)議草案D．招募說明書草案10、影響股票價(jià)格變動(dòng)的最主要因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素B．人為操縱因素C．行業(yè)與部門因素D．公司經(jīng)營狀況

11、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。A．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例B．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷售機(jī)構(gòu)可以私下對不同投資者適用不同的銷售費(fèi)率12、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利包括__。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益B．參與分配清算后的基金財(cái)產(chǎn)C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額13、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求C．ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金D．ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行14、____將一只股票基金的凈值增長率與某個(gè)市場指數(shù)聯(lián)系起來，以反映基金凈值變動(dòng)對市場指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。A：貝塔值B：持股集中度C：行業(yè)投資集中度D：持股數(shù)量15、在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式稱為__。A．前端收費(fèi)模式B．后端收費(fèi)模式C．全額收費(fèi)模式D．凈額收費(fèi)模式16、基金合同當(dāng)事人包括__。A．基金銷售代理人B．基金管理人C．基金托管人D．基金份額持有人17、一般來說，期限較長的債券，____，利率應(yīng)該定得高一些。A：流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較小B：流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較大C：流動(dòng)性差.風(fēng)險(xiǎn)相對較小D：流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較大18、2004年6月1日____的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場以及社會主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要里程碑。A：《中華人民共和國證券投資基金法》B：《證券投資基金法》C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D：《證券投資基金管理暫行辦法》19、我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)____的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。A：《中華人民共和國證券法》B：《證券投資基金法》C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D：《證券投資基金管理暫行辦法》20、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會。___