《精算學導論》課程實施方案

一、課程基本信息

課程名稱：精算學導論

課程代碼：ACT100

學分：1

學時：2學時/周，共16學時。

二、任課教師、助教、教室等情況

（五）上課時間：周三第10,11節

（六）紀律：1.不允許無故缺課。

2.每次作業須在規定時間內提交。

三、閱讀材料

（一）推薦教材：

1.卓志《壽險精算》（第3版），西南財大出版，2017年7月。

2.陳滔：《健康保險精算模型、方法和應用》，中國統計出版社，2007年。

3.張運剛《壽險精算理論與實驗》（第2版），西南財大出版，2016年9月。

（二）參考教材：

1.卓志：《風險管理理論研究》，中國金融出版社，2006年。

2.林義：《社會保險》（第四版），中國金融出版社，2016年。

3.孫蓉、王凱：《保險法概論》（第三版），出版社，2014年。

4.孫蓉、蘭虹：保險學原理（第四版），出版社，2015年。

5.薛毅、陳立萍：《統計建模與R軟件》，清華大學出版社，2007年。

參考網站：

（1）北美精算師協會：

；

（2）英國精算師協會：

.uk

；

（3）中國精算師協會：

；

（4）中國銀行保險監督管理委員會：

；

（5）北美產險精算師協會：

。

(6)國家精品資源共享課程《壽險精算》等課程，網址。

（三）進一步閱讀教材與參考資源

（1）孟生旺、劉樂平等：《非壽險精算學》（第3版），中國人民大學出版社,2015年

(2)張運剛：《利息理論與應用》（第3版），出版社，2016年。

四、課程內容概要

（一）課程目標

《精算學導論》以馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個代表”重要思想、科學發展觀、習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，是精算學專業的一門重要的先行必修課，是后繼專業課程學習的行動指南，是確立并完善學業規劃的有力保障，是牢固樹立專業思想的必要舉措。在教學過程中，既要深入學習基本原理與方法，又要立足于中國實際，解決中國問題，培養“四個自信”；講課內容要與黨的“十九大”報告精神結合起來，與全國高校思政工作會議精神結合起來，落實新時代全國本科教育工作會議精神。本課程著重介紹精算學科體系、精算的發展歷程、精算師及其資格考試、各主要精算師協會及其資格考試、精算的作用、精算師的工作領域、職業規劃、各精算分支的發展與簡單應用、有關數學、統計與精算軟件介紹、有關精算模型原理與簡單應用。

1.通過本課程的學習，要求學生了解對精算學科及其基本原理與作用，從而熱愛精算專業，牢固樹立專業思想。引導學生樹立遠大理想，加強自身修養，努力學習科學文化知識，關心祖國建設，積極向上，為實現中華民族偉大復興的中國夢勤奮拼搏。

2.初步確立5-7年的學業與未來職業規劃，確立參加精算師考試的可行計劃。

3.初步了解有關精算各分支的基本原理與簡單應用。

4.初步了解有關數學、統計與精算軟件，從而對有關軟件的學習與運用產生興趣，關注大數據、機器學習、人工智能等問題。

5.鑒于精算師主要工作在保險公司與社會保障領域，因而，應該樹立熱愛保險、學習保險、運用保險的意識。

6.制訂專業實習計劃、適當參加社團活動、創新創業活動。

7.要求國際經驗的借鑒必須與我國國情相結合，服務于中國保險與社會保障改革發展大局。樹立拼搏與自學意識、為實現中華民族偉大復興而勤奮學習。

（二）教學內容

序號

題目

知識點（要點）

學時（課堂講授）

1

保險學概論

保險的概念與分類、職能與作用、保險基本原則、保險學科發展等

2

2

保險學本科培養方案、保險與精算的關系

保險人才培養目標與定位、保險學專業科課程體系、保險學專業培養要求、保險與精算的關系等

2

3

精算學與課程設置

精算及其分類、精算發展歷程、精算師及其作用、精算職業規劃；精算學專業課程體系與培養方案簡介；金融數學有關案例。

2

4

精算模型與軟件

模型、精算模型及其分類與簡單應用；數學、統計與精算學的關系；一些精算軟件或數學軟件或統計軟件的簡介與應用舉例、美國精算留學

2

5

非壽險精算簡介

非壽險概念與原理、非壽險精算及其發展、作用、非壽險保費簡單計算、CAS簡介

2

6

英美精算師資格考試

北美精算師、英國精算師、北美產險精算師等資格考試與要求、壽險精算、健康保險精算等簡介

2

7

考試與國慶放假

4

合計

16

（三）課程要求

1.平時考勤：若有2次缺席，則本門課將被判定為不合格。

2.平時課后作業：要求配合課程講授完成有關作業。

3.要求完成一個職業規劃。

4.授課老師要求用通俗的語言或簡單易懂的模型與分析，理解精算學科的基本原理，從而激發學習精算的興趣。

（四）教學安排

周次

講授內容

授課

方式

課時

作業要求

參考資料

（除教材外）

備注

2

第一講：保險學概論

保險的概念與分類、職能與作用、保險基本原則；牢固樹立專業意識；貫徹思想政治教育；專業學習與學業規劃、保險業發展前景展望

講解、討論

2

（1）提交精算學業規劃；（2）歸納保險學專業課程體系；（3）其它

見閱讀材料

3

第二講：保險學本科培養方案。保險人才培養目標與定位、保險學專業科課程體系、保險學專業培養要求、貫徹思想政治教育、保險與精算的關系，等等

講解、討論

2

（1）總結保險學科課程體系；（2）收集一個保險案例；（3）其它

見閱讀材料

4

國慶放假

2

5

第三講：精算學與課程設置。精算及其分類、精算發展歷程、精算師及其作用、精算職業規劃；精算學專業課程體系與培養方案簡介；國內外精算教育開展情況；牢固樹立專業意識；貫徹思想政治教育；專業學習與實業規劃

講解、討論

2

（1）提交精算學業規劃；（2）歸納精算學專業課程體系；（3）其它

見閱讀材料

6

第四講：精算模型與軟件。

模型、精算模型及其分類與簡單應用；數學、統計與精算學的關系；一些精算軟件或數學軟件或統計軟件的簡介與應用舉例、美國精算留學；大數據、機器學習、人工智能，等等。

講解、討論

2

（1）試舉出一些精算模型運用例子；（2）有關軟件簡單運用舉例；（3）其它

7

第五講：非壽險精算簡介。非壽險概念與原理、非壽險精算及其發展、作用、非壽險保費簡單計算、機動車險保險無賠款優待模型簡介；CAS簡介，等等。

講解、討論

2

（1）查閱我國非壽險精算類型及其發展情況；（2）無賠款優待原理；（3）其它

見閱讀材料

8

第六講：英美精算師資格考試

北美精算師、英國精算師、北美產險精算師等資格考試與要求、壽險精算、健康保險精算等簡介，有關案例應用舉例、英美留學

講解、討論

2

（1）瀏覽有關精算師協會網站；（2）制訂具體的精算師考試