1、信用證前前景與20111年UUCP6600最最新案例例和法庭庭意見動動態點評評(附：跨境境本外幣幣理財產產品組合合)主講人：林建煌煌于上海，2011112117-1181主講人介介紹林建煌，ICCDDOCCDEXX-國際際商會國國際結算算糾紛裁裁決專家家ICCCCHIINA-國際商商會中國國國家委委員會信信用證專專家著有品品讀UCCP6000（20008年）和品品讀信用用證融資資原理（20011年年）Tel：05911-87730665877/1558066082258882目錄錄一、信用用證最新新法院判判例點評評二、信用用證最新新國際商商會意見見點評三、跨境境人民幣幣及本外外幣理財財產品組組

2、合點評評等3一、信用用證最新新法院判判例點評評4引子一開證-交交單-付付款/拒拒付拒付的形形式、方方式和期期限：一個單獨獨的拒付付通知；以最快的的方式；5個工作作日之內內。拒付電文文三要素素：“拒付”字樣；（略）“拒付”所憑依依的不符符點；“拒付”后單據據的處置置狀態。5清單案例1：紹興交交行廢紙紙不符點點提法不不足案案例2：荷蘭合合作銀行行押匯入入賬案案例3：印度海海外銀行行退單案案案例4：廈門中中信鐵礦礦石信用用證減額額付款案案6案例1：紹興交交行廢紙紙不符點點提法不不足案20099年，紹紹興一企企業通過過信用證證進口日日本廢紙紙，要求求2/33正本提提單，收收貨人為為申請人人，貨物物規格

3、要要求水份份不超過過14%。日本受益益人交單單時，一一個面函函兩套單單，一套套15萬萬多美元元，一套套7萬多多美元。由于申申請人財財務困難難，開證證行拒付付：1、貨物物描述與與信用證證規定不不符；2、提單單未顯示示承運人人。雙方交涉涉無果，訴至紹紹興中院院，在審審理中。7真實情況況兩套發票票均未顯顯示水份份，但檢檢驗證上上均顯示示了水份份，且不不超過114%。一套提單單顯示了了承運人人（開證證行無異異議）。另外一一套由于于簽署欄欄的層次次過于復復雜，這這里不展展開（假假設不符符點成立立）。8點評開證行拒拒付有理理嗎？有一個不不符點成成立即可可拒付。第一個不不符點成成立嗎？第二個不不符點成成立嗎

4、？受益人的的起訴策策略是什什么？一個面函函兩套單單據9點評（續續）開證行和和受益人人的教訓訓又是什什么？2/3提提單10案例2：荷蘭合合作銀行行押匯入入賬案19999年浙江江中行開開立自由由議付信信用證，受益人人為中間間商香港港J公司司。之后后，應香香港J公公司申請請，香港港荷蘭合合作銀行行開立自自由議付付背對背背信用證證，受益益人為馬馬來西亞亞供貨商商S公司司。供貨商SS公司出出單后，馬來西西亞渣打打銀行議議付。香香港合作作銀行收收到單據據后，應應中間商商J公司司申請，予以“議付”后款項項直接償償付馬來來西亞渣渣打銀行行，并向向中間商商J公司司發送貸貸記通知知稱“已已議付中中國銀行行信用證證

5、”。之之后單寄寄浙江中中行。11拒付浙江中行行拒付，拒付電電中稱：“原產地地證收沒沒有按照照要求由由商會出出具，根根據UCCP5000第114條，我們拒拒付。我我們同時時通知了了申請人人，單據據聽候處處理。請請告知我我行處理理決定，然而在在收到相相反意見見之前，我們可可能會在在沒有預預先通知知情況下下付款/承兌后后放單給給申請人人。”不符點：信用證要要求：“馬來西西亞商會會出具的的原產地地證。”提交的是是受益人人函頭的的原產地地證，并并由馬來來西亞商商會證實實。12止付第三日，浙江中中行收到到法院止止付令，相應通通知香港港荷蘭合合作銀行行。同時時，貨物物被法院院拍賣。13后續發展展于是，荷荷蘭

6、合作作銀行把把香港中中行告上上香港法法院，聲聲稱：不符點不不成立拒付電中中表明的的單據處處置狀態態不明確確開證行拒拒付無效效自已是善善意議付付行14法院判決決法院判決決：不符點成成立拒付電中中表明的的單據處處置狀態態不明確確中國銀行行拒付不不成立荷蘭合作作銀行敗敗訴，它它不是善善意議付付行。業務記錄錄表明：荷蘭合合作銀行行貸記的的是背對對背子證證下的中中間商JJ公司進進口押匯匯賬戶，而不是是母證下下的出口口議付賬賬戶。15不符點成成立嗎？ISBPP6811 Paara222:Issuueroofddoccumeentss單據的出出具人Ifaa crrediitiindiicattestthaa

7、taa doocummentt iss too bee isssueedbbyaa naamedd peersoonooreentiity, thhiscconndittionn iss saatissfieediifttheddoccumeentaapppearrsttobbeiissuuedbbytthee naamedd peersoonooreentiity. Itt maayaappeearttobbeiisssuedd byy annammedpperrsonn orr enntittybbyuuseoofiitss leetteerheead, orr,iifttherreiis

8、nnollettterhheadd,ttheddoccumeentaapppearrsttohhavee beeenccommpleetedd orr siigneedbby,ooroonbbehhalff off,tthennammedpperrsonn orr enntitty.如果信用用證要求求單據由由某具名名個人或或實體出出具，只只要單據據看似由由該具名名個人或或實體出出具，即即符合信信用證要要求。單據使用用該具名名個人或或實體的的信頭，或如果未使使用其信信頭，但但看似由由該具名名個人或或實體或或其代理理人完成成或簽署署，即為為看似由由該某具具名個人人或實體體出具。16點評單據的出出具

9、與簽簽署，一一樣嗎？17拒付電中中的單據據處置狀狀態UCP5500第第14條條D（III）：該通知知必須說說明銀行行憑以拒拒絕接受受單據的的全部不不符點，并說明明單據已由由本行代代為保管管聽候處處理，或將退還給交交單人。UCP6600第第16條條C（IIII）：a)銀銀行留存存單據聽聽候交單單人進一一步指示示；或者者b)開開證行留留存單據據直到其其從申請請人處接接到放棄棄不符點點的通知知并同意意接受該該放棄，或者其其同意接接受對不不符點的的放棄之之前從交交單人處處收到其其進一步步指示；或者c)銀銀行將退退回單據據；或者者d)銀銀行將按按照之前前從交單單人處獲獲得的指指示處理理。18點評標準與變

10、變通19善意誰說說了算？業務記錄錄表明：荷蘭合作作銀行貸貸記的是是背對背背子證下下的中間間商J公公司進口口押匯賬賬戶，而而不是母母證下的的出口議議付賬戶戶。20點評進口押匯匯，還是是出口押押匯，誰誰說了算算？進口押匯匯與出口口押匯，是可以以互相轉轉化的。21案例3：20009年ForttisBBannk/SStemmcorr vIInddiann Ovversseass Baank拒付退單單案案中，開開證行印度度IOBB銀行，開立了了五筆信信用證，受益人人為Sttemccor，其中三三筆由FForttisBBannk保兌兌，貨物物為鋼材材，總值值8百萬萬美元。受益人交交單FoortiisBBa

11、nkk，之后后轉遞開開證行。不符點點成立，開證行行拒付，拒付電電四個表表明“退退單”，一個表表明“持持單待候候”。22退單拒付電中中表明“退單”的四套套單據，陸陸續續續于889-1104天天后退到到Forrtiss Baank。拒付電中中表明“持單待待候”的的一套單單據，在在Forrtiss Baank要要求退單單后，于于34天天后退到到Forrtiss Baank。23問題開證行拒拒付表明明“退單單”和拒拒付表明明“持單單待候”之后被被“要求求退單”，是否否有義務務立即退退單？換言之，如果未未立即退退單，是是否因此此承擔什什么責任任？24判決開證行印度度IOBB銀行敗敗訴，必必須付款款。理由

12、由為：根據UCCP6000第116條，開證行行有退單單的義務務。同樣樣是根據據UCPP6000第166條，開開證行未未盡到退退單的義義務，將將無權聲聲稱不符符點。25判決推理理很顯然，根據UUCP6600第第16條條，開證證行拒付付電中表表明“退退單”或或在表明明“持單單待候”后被“要求退退單”，則有退退單的義義務。開證行沒沒有必要要在表明明“退單單”或被被“要求求退單”的同時時退單。即便交單單人在收收到拒付付“退單單”電后后堅持“不能退退單”（比如，對不符符點有爭爭議），開證行行仍然必必須退單單。26判決推理理（續）開證行的的退單，必須“合理迅迅速wiithreassonaablee prr

13、ompptneess(whiichmmayy taakeiinttoaaccoountt thheppartticuularr ciircuumsttanccesffaccingg thheBBankk).”根據案情情，開證證行印度IIOB銀銀行的退退單，顯顯然構成成了“不不合理的的延遲ddelaaywwasuunrreassonaablee inn thheccirccumsstanncess”，從從而根據據UCPP6000第166條無權權宣稱不不符。當然，如如果遇到到“合理理的延遲遲”，則則仍然必必須通知知交單人人并說明明原因。27點評UCP6600下下，“合合理謹慎慎witthrreas

14、sonaablee caare”還有用用嗎？28案例4：廈門中中信鐵礦礦石信用用證減額額付款案案20088年，廈廈門建發發從印度度進口鐵鐵礦石，開證行行廈廈門中信信，受益益人新加加坡貿易易公司，金額7700多多萬美元元。證下下有第三三方償付付行。開證行收收單后，通知申申請人付付款贖單單。申請請人付款款贖單后后開證行行即發電電MT7752授授權寄單單行索償償。次日日，申請請人反悔悔要求開開證行對對外拒付付。開證證行立即即發電MMT7999告知知撤銷授授權電，并發拒拒付電MMT7334拒付付。寄單行收收到MTT7522授權索索償電后后，在索索償前收收到開證證行發來來的拒付付電MTT7344，立即即

15、反駁，認為不不符點不不成立。開證行行未同意意。29后續發展展考慮到昂昂貴的滯滯倉費，出口商商最終與與國內進進口商達達成一致致，同意意減額付付款，并并通過寄寄單行授授權開證證行減額額支付降降價后全全款5000多萬萬美元，并在新新的發票票上作一一個保留留權利的的批注：Thosseiinvooiceeswweree enndorrsedd byy Swwisss wiithtthee woordss “iinmmitiigattionn anndwwithhoutt prrejuudiccettoSSwisssSSinggapooreEEntterpprissesPPtee Lttd.rrigght

16、ss”.開證行照照辦。30一審判決決出口商收收款之后后，將開開證行訴訴至香港港法院，要求支支付差額額約2000萬美美元。理理由是：出口商商降價是是迫于開開證行拒拒付壓力力，實出出無奈。由于開開證行授授權后不不可拒付付且即便便拒付不不符點也也不成立立，從而而理應承承擔支付付差額責責任。一審，法法院判決決開證行行敗訴。31二審判決決二審，法法院判決決開證行行勝訴。理由為為：受益益人授權權減額放放單后，便不可可反悔。32點評開證行拒拒付有理理嗎？開開證行授授權索償償后，可可以撤銷銷嗎？接受單據據與必須須付款開證行應應訴的策策略應是是什么？寄單行授授權減額額付款放放單，可可以撤銷銷嗎？欺詐？33點評（

17、續續）受益人在在減額發發票上的的保留權權利條款款，有用用嗎？受益人的的正確做做法應該該是什么么呢？34引子二短路欺詐詐騙35清單案例5：江陰外外貿不符符點拒付付案20088年湖南南紙盒規規格案TA7005reev-22：開證證時受益益人名稱稱打錯案例6：法國轉轉讓證第第一受益益人減額額案案例7: Chhinaa NeewEEra信信用證止止付案案例8：NB銀銀行信用用證詐騙騙下通知知、寄單單糾紛案案36案例5：江陰外外貿不符符點拒付付案在19996年“江蘇省省江陰市市對外貿貿易公司司訴美國國沃斯特特.阿爾爾卑斯貿貿易公司司購銷合合同貨款款糾紛案案”中，19955年6月月23日日，江陰陰外貿代代

18、理甘肅肅廣星公公司與美美國沃斯斯特.阿阿爾卑斯斯貿易公公司簽訂訂一份合合同，約約定江陰陰外貿向向美國貿貿易公司司購買1120萬萬美元的的苯乙烯烯，以信信用證方方式付款款。經江江陰外貿貿申請，中國銀銀行江陰陰支行開開出信用用證。37貨物7月222日，貨貨抵張家家港。7月255日廣星星公司委委托張家家港外輪輪代理公公司向張張家港海海關報關關。張家家港海關關認為收收貨人江江陰外貿貿以一般般貿易偽偽報成進進料加工工，涉嫌嫌走私，扣留監監管了該該批貨物物。38單據8月9日日，中國國銀行江江陰支行行收到美美國得克克薩斯商商業銀行行寄來的的單據，審單后認認為單證證存在不不符點，通知江陰陰外貿和和美國得得克薩

19、斯斯商業銀銀行。江江陰外貿貿要求中中國銀行行江陰支支行拒付付信用證證項下所所有貨款款。因此，中中國銀行行江陰支支行通知知美國得得克薩斯斯商業銀銀行拒付付，并退退回全套套單據。39起訴10月116日，美國貿貿易公司司以江陰外貿貿拒不履履行應盡盡義務為由，訴訴至江蘇蘇省高級級人民法法院。40一審判決決江蘇省高高院一審審判決美美國貿易易公司勝勝訴，認認為：信用證條條款屬于于當事人人選擇支支付貨款款的一種種方式，在信用用證與單單據之間間存在瑕瑕疵時，當事人人應重新新約定付付款方式式，不影影響貨物物交接義義務的履履行。江陰外貿貿已實際際接受貨貨物，應應承擔支支付貨款款的義務務。41二審判決決最高院二二審

20、認為為：即使信用用證確實實存在不不符點，也只構構成拒付付信用證證款的理理由，并并不構成成買方拒拒收貨物物和最終終拒付貨貨款的理理由，駁駁回上訴訴。42意義我們認為為：這一判決決意義特特別重大大，它為為在信用用證下由由于單據據不符被被拒付的的出口商商指出了了一條追追賬的陽陽光大道道。換言言之，出出口商的的交單，即便被被開證行行拒付，而且這這拒付就就是進口口商的意意思，只只要不構構成基礎礎合同下下的“根根本違約約”，仍仍可向進進口商直直接要求求付款，法律將將為這一一做法撐撐腰。最高院的的“這一一看法雖雖然不是是法律，但經公公報出來來之后，將對全全國法院院系統具具有指導導意義，為全國國法院系系統在司

21、司法實踐踐中所參參照。”43點評何謂短路路問題？何謂短短路原則則？為什什么會冒冒出短路路問題和和短路原原則？44印證背景：119777年，英英國法院院就已經經在E.D.aandFFMManLLTDD.vvs.NNiggeriianSSweeetss anndCConffecttionneryy Coo.,LLtdd.,一一案中，受益人在在證下交交單，申申請人贖贖單并向向開證行行付款后后開證行行行破產產，受益益人未能能在證下下獲得付付款便要要求申請請人在基基礎合同同下付款款，將其訴之之法院。判決：申申請人敗敗訴，申申請人必必須在基基礎合同同下向受受益人付付款。4520100年湖南南紙盒規規格案2

22、0100年，湖湖南一家家企業出出口紙盒盒去西班班牙，由由香港轉轉口，合合同規定定其中一一種規格格是23330mmm。香香港開證證行開立立的信用用證顯示示規格為為23000mmm.出口方到到底如何何出貨和和出單呢呢？按基基礎合同同規定的的23330mmm出貨，還是按按信用證證規定的的23000mmm出貨呢呢？如果按基基礎合同同規定的的23330mmm出貨的的話，那那么出單單是按實實際23330mmm，還還是按信信用證規規定23300mmm呢？如果按按實際223300mm出出單，開開證行拒拒付，出出口方是是否還可可以直接接找香港港進口方方要求依依據基礎礎合同付付款呢？46TA7005reev-22

23、：開證證時受益益人名稱稱打錯背景：信信用證受受益人顯顯示Eeeskaa Urrvnii a.s.提提交的的單據顯顯示為CCeskkaPPrvnniaa.s.問題：這這是不符符點嗎？分析及結結論：？開開證時名名稱打錯錯，單據據顯示的的是真實實的名稱稱。47案例6：法國轉轉讓證第第一受益益人減額額案申請人：法國FFR公司司開證人：法國CCM銀行行第一受益益人：德德國CTT公司轉讓行：德國DDR銀行行第二受益益人：中中國AGG鋼鐵公公司香港港分公司司寄單行：香港匯匯豐銀行行48背景20088年7月月法國進進口商FFR公司司通過德德國中間間商CTT公司向向中國出出口商AAG公司司進口鋼鋼卷，340多多

24、萬歐元元，以轉讓讓證結算算，455天遠期期，可在在德國轉轉讓行DDR銀行行處兌用用，證中中無單價價和規格格。中國出口口商AGG公司正正常出貨貨，并由由香港公公公司通通過香港港匯豐銀銀行出單單后，于于10月月份收到到轉讓行行轉來的的開證行行的到期期承兌付付款電，到期日日11月月11日日。貨物于111月11日被法法國進口口商FRR公司提提走。49止付令11月110日，中國AAG公司司香港分分公司收收到法國國開證行行通過德德國轉讓讓行轉來來的止付付令，通通知貨款款已在法法國被法法院止付付。理由：法法國開證證行在證證下收到到的鋼卷卷，正確確單價按按合同應應為7222歐元元，所開開發票卻卻為7992歐元

25、元。單價價之差770歐元元，將導導致德國國中間商商不當得得利5萬萬多歐元元。這將將給申請請人造成成持續的的損害。佐證：德德國中間間商，意意識到自自身的失失誤后，主動通通過德國國轉讓行行DR銀銀行出具具了貸記記通知書書。50點評轉讓證的的子證與與母證，是一個個信用證證，還是是兩個信信用證？欺詐了嗎嗎？全部部欺詐，還是部部分欺詐詐？欺詐必須須是“實實質性的的”。使用這一一詞語的的條件是是單據中中的欺詐詐因素對對單據購購買人而而言是實實質性的的，或者者欺詐行行為對基基礎交易易的參加加人有重重大影響響。舉例來說說，假設設受益人人訂有一一個合同同要交付付10000桶生生菜油，雖然它它明知自自己僅交交付了

26、9998桶桶，但仍仍出示顯顯示交貨貨10000桶的的發票。如果10000桶桶里只有有兩桶油油未交并并非是對對基礎合合同的關關鍵的和和重大的的違約，那么受受益人的的行為盡盡管可能能帶有部部分欺詐詐性，也也不視為為實質欺欺詐，而而且也不不能據此此簽發止止付禁令令。相反地，明知僅僅交付了了5桶油油卻故意意提交顯顯示全部部交貨的的發票就就是實質質性的欺欺詐。51點評（續續）誰在欺詐詐？第一一受益人人，還是是第二受受益人？Crommwelllvv.CCommmercce& EnnerggyBBankk(119844)4550SSo22d11,aaffdiinppartt,reevdd inn paart

27、(19885)4464SSo22d中中法院判判決：在在轉讓證證下，如如果由于于第一受受益人實實施了欺欺詐，第第二受益益人的支支款權應應得到欺欺詐例外外原則的的豁免。轉讓行有有過失嗎嗎？52案例7: Chhinaa NeewEEra信信用證止止付案ChinnaNNewEEraa InnterrnattionnalLLtdd.vvs.BBannkoofCChinna(HK) Lttd.20009HKCCU20012(Deec114,220009HoongKKonng應申請人人中中國新時時代公司司的要求求，港中中銀向受受益人Feeluxx公司開開立信用用證USSD1,5477,8440，可可自由議議

28、付，適適用UCCP6000。證證中，要要求貨物物收據由由申請人人簽字并并蓋章（證正文文中），其簽字字和蓋章章須與所所附樣本本一樣（通知指指示中，申請人人蓋章為為繁體中文文）。證由第一一商業銀銀行通知知。交單時，貨物收收據由申申請人直直寄指定定議付行行。53三次交單單情況第1次交交單，貨物收據據由申請請人直寄寄指定銀銀行，但但因顯示示貨描為為“STTN”，而不是是規定的的“TFFT”被被指定銀銀行拒付付退回。第2次交交單，替替換原貨貨物收據據，貨物物收據情情況與第第1次相相似，指定議付付行憑擔擔保予以以“議付付”。第3次交交單，替替換原貨貨物收據據，貨物物收據由由指定銀銀行“神秘”地從申申請人處

29、處收到。與前2次次不同，寄單的的DHLL快遞收收據上無無申請人人賬號。貨物收收據申請請人蓋章章為簡體中文文。指定銀銀行仍然然轉遞單單據給開開證行后后，開證行未未拒付，但收到到法院上上付令。54爭論焦點點焦點：第第3次交交單中的的貨物收收據偽造造。指定定銀行是是善意的的嗎？其它：開證申請請書中“不管單單據是否否有不符符點，是是否偽造造，申請請人都必必須接受受”。簽字樣本本不是信信用證內內容的一一部分。即便單據據存在不不符點，過5個個營業日日，開證證行無權權聲稱不不符點。55一審判決決指定銀行行議付了了嗎？法法官認為為沒有，因為單單據一直直有不符符點，根根據UCCP6000AArt22“議議付”的

30、的定義，指定銀銀行不可可能議付付。第1次：單據有有不符點點，指定定銀行未未買入，等待換換單；第2次：單據有有不符點點，指定定銀行憑憑擔保買買入后等等待換單單；第3次：單據有有不符點點，指定定銀行轉轉遞開證證行，開開證行未未拒付，但收到到了止付付令。56二審判決決指定銀行行議付了了嗎？法法官認為為有，雖雖然單據據一直有有不符點點，但開開證行并并沒有拒拒付過。57點評到底什么么是議付付？到底底什么是是不符點點？指定定銀行到到底議付付了嗎？指定銀銀行是否否可以議議付“一一個經更更正后將將來可能能相符的的交單”呢？指定銀行行“神秘秘”地從從申請人人處收到到貨物收收據。這這意味著著什么？58案例8：NB

31、銀銀行信用用證詐騙騙下通知知、寄單單糾紛案案開證人：斯洛伐伐克A非非銀行金金融機構構開證申請請人：法法國b進進出口公公司受益人：中國BB鋁箔制制品有限限公司第一通知知行/轉轉遞行：烏克蘭蘭c銀行行第二通知知行：中中國C銀銀行第三通知知行及交交單行：中國DD銀行59案情20099年111月100日，中中國D銀銀行收到到中國CC銀行以以MT7798報報文格式式轉遞的的一份信信用證通通知，該MT7798報報文的112欄表表明約定定格式為為7100，并稱中國國C銀行行是代第第一通知知行烏克克蘭c銀銀行發送送此報文文。該信信用證以以斯洛伐克克A非銀銀行金融融機構為為開證人人，由烏克蘭蘭c銀行行先發送送至

32、中國國C銀行行，再由由中國CC銀行轉轉發給中中國D銀銀行。信信用證主主要內容容如下：金額為UUSD1144,1566.000，開證證日期為為20009年111月44日，開開證申請請人為法法國b進進出口公公司，受受益人為為中國BB鋁箔制制品有限限公司，付款期期限為板板期提單單日后990天。60通知中國D銀銀行于當當天將信信用證通通知給中中國B鋁鋁箔制品品有限公公司。通知時，并未提提示開證證人非銀銀行身份份。61寄單20100年1月月6日，中國BB鋁箔制制品有限限公司向向中國DD銀行交交來信用用證項下下全套單單據，擔保一切切不符點點并委托托中國DD銀行出出單，中國D銀銀行以交交單行身身份制作作面函

33、，并在面面函上確確定付款款到期日日為20010年年3月229日。中國D銀銀行根據據信用證證上列明明的寄單單地址將將單據寄寄往烏克克蘭C銀銀行InnterrnattionnalBBussineessDDepparttmennt,AAT118XXXXX STTR，XXXXXXXXXUUKRAAINEE。62轉遞20100年1月月13日日烏克蘭蘭c銀行行電告中中國D銀銀行（附附件2）此單據據應寄往往開證人人斯洛伐伐克A非非銀行金金融機構構的單證證處理部部門（斯洛伐伐克A非非銀行金金融機構構IntternnatiionaalBBusiinesssDDepaartmmentt,AAT118XXXXSST

34、RR，XXXXXXXXX UKKRAIINE），并且且告知烏烏克蘭cc銀行的的地址為為AT228XXXXX STTR，XXXXXXXXX UKKRAIINE。20100年1月月14日日中國DD銀行發發報文（附件33）授權烏克克蘭c銀銀行將信信用證項項下單據據轉至開開證人處處。20100年1月月18日日烏克蘭蘭c銀行行電告中中國D銀銀行（附附件4）已于220100年1月月15日日將單據據轉至開開證人處處。63進展開證人收收到單據據后既未未提出不不符點拒拒付，又又沒有承承諾付款款，20010年年3月229日付付款到期期日過后后，中國國D銀行行遲遲未未收到該該筆信用用證項下下款項，由于無無法確認認開

35、證人人的SWWIFTT代碼，中國DD銀行無無法發送送報文催催收，220100年4月月14日日中國DD銀行以以信函方方式向開開證人單單據處理理部門進進行第一一次催收收未得到到回復。20100年4月月20日日，中國國D銀行行向信用用證的轉轉遞行烏烏克蘭cc銀行發發送報文文要求其其告知開開證人中中國D銀銀行催收收信息，烏克蘭蘭c銀行行當日回回復中國國D銀行行已將此此報文轉轉給開證證人。20100年4月月22日日，開證證人通過過烏克蘭蘭c銀行行向中國國D銀行行發報文文（附件件5）稱稱申請人人已與受受益人就就此單據據協商新新的付款款期限，確定將將付款期期限改為為6個月月，并要要求中國國D銀行行未來的的聯

36、系報報文發至至 俄羅羅斯某機機構。64結局20111年7月月15日日，中國國D銀行行再次發發報文至至烏克蘭蘭c銀行行詢問單單據下落落，烏克克蘭c銀銀行于220111年7月月18日日回復稱稱（附件件6）：單據已已經于220100年1月月15日日通過銀銀行的送送快件人人員送到到斯洛伐伐克A非非金融機機構在在烏克蘭蘭的代表表處。斯斯洛伐克克A非金金融機構構在烏克克蘭的代代表處于于20110年11月155日收到到單據并并于20010年年1月221日將將單據寄寄到斯洛洛伐克AA非金融融機構在在塞浦路路斯的辦辦公室。20111年7月月21日日，中國國D銀行行又收到到開證人人通過俄俄羅斯某某機構向向中國DD

37、銀行發發報文（附件77）再次次稱受益益人與開開證申請請人就此此單據協協商新的的付款日日期（具具體內容容參照220100年4月月22日日發送的的信息）。并表明他他們對此此不負責責任。65訴訟近期，受受益人把把中國DD銀行告告上法庭庭。66專家意見見書中國D銀銀行找到到中國國國際商會會要求出出具專家家意見書書，并提提了以下下問題：一、中國國D銀行行對從中中國C銀銀行收到到的該MMT7998報文文（附件件1），以信用用證通知知受益人人是否存存在錯誤誤或違規規之處？中國DD銀行在在該信用用證中的的角色是是否是通通知行？二、中國國D銀行行是否有有義務在在信用證證通知中中提示開開證人的的非銀行行身份？。6

38、7專家意見見書之一一關于中國國D銀行行通知行行身份的的分析和和MT7798報報文格式式：根據前述述分析依依據可知知，通知知行通知知信用證證時，只只對信用用證的表表面真實實性和表表面準確確性負責責即可。中國DD銀行收收到的是是SWIIFT自自動加押押的MTT7988報文，已經滿滿足了表表面真實實性的要要求，從從所附MMT7998報文文的內容容來看，中國DD銀行的的通知已已經準確確地反映映其收到到的信用用證的條條款。68專家意見見書之一一（續一一）基于中國國D銀行的信信用證通通知書和和信用證證報文的的57A場，對于于受益人人來說，該銀行行是最終終的通知知行。MTnn98-Proopriietaar

39、yMMesssagge（包括MT7998）報文格格式在SWIFFT報文標準準手冊中中規定為為約定格格式，解解釋為“由發報報行與收收報行之之間預先先約定的的電報格格式”。使用MT7998格式轉報報的前提提是雙方方銀行在在此前已已有協議議約定。即使中中國D銀行與中中國C銀行間并并無協議議，只要要中國D銀行能夠夠確認所所收報文文的真實實性，它它有權選選擇對中中國C銀行以MT7998轉來的轉轉遞信用用證辦理理通知。值得關注注的是，在完全全使用SWIFFT轉遞信用用證的標標準MT7110格式中，并不會會出現報報文收發發人、MT7000IISSUUEOOFAA DOOCUMMENTTARYY CRREDI

40、IT這些語句句，而會會將52AIISSSUINNGBBANKK或50BNNonn-BaankIIsssuerr作為選填填項。按按照MT7110使用規則則第5項，如果果通知的的是由非非銀行開開立的信信用證，報文中中必須出出現50B欄位。正正是借助助于使用用特殊的的傳輸工工具或格格式，原原MT7110的發報行行可能有有意模糊糊開證人人身份。69專家意見見書之一一（續二二）由于各國國對銀行行身份和和資格沒沒有統一一的定義義，我們們不能以以是否取取得SWIFFT代碼作為為判斷開開證人是是否為銀銀行的唯唯一標準準，各銀銀行在其其名稱上上不是都都無一例例外地注注明bankk字樣。為為防范自自身風險險，受益

41、益人必須須對開證證人的身身份、資資信情況況等展開開必要的的事先調調查。然而，在在實際未未能確信信開證人人為銀行行的條件件下，中中國D銀行的通通知書上上卻標明明，開證證行（ISSUUINGG BAANK）：CREDDITLLYOONNEE TRRADEE FIINANNCEDDRUUZSTTVOSSLOOVKIIA，這可能能會給不不了解開開證人狀狀況的受受益人造造成錯誤誤印象。70專家意見見書之二二2.關于于中國DD銀行通通知信用用證之責責任義務務的分析析：對于非銀銀行金融融機構開開立的信信用證，UCPP6000并未將將通知行行向受益益人給予予提示作作為通知知行的義義務。國國際商會會銀行委委員會

42、曾曾發布針針對UCCP5000信用用證項下下非銀行行機構開開立信用用證的質質詢意見見R5005（TTA5337），其結結論部分分提到，通知書書明確披披露開證證人非銀銀行的狀狀況。但但這只是是作為建建議，并并無實質質約束力力。中國D銀銀行的信信用證通通知書上上已明確確表明“我行只只做通知知，不承承擔其他他任何責責任和義義務”，所以中中國D銀銀行通知知信用證證,無須須特別提提示開證證人的非非銀行身身份。71專家意見見書之二二2.關于于中國DD銀行通通知信用用證之責責任義務務的分析析：對于非銀銀行金融融機構開開立的信信用證，UCPP6000并未將將通知行行向受益益人給予予提示作作為通知知行的義義務。

43、國國際商會會銀行委委員會曾曾發布針針對UCCP5000信用用證項下下非銀行行機構開開立信用用證的質質詢意見見R5005（TTA5337），其結結論部分分提到，通知書書明確披披露開證證人非銀銀行的狀狀況。但但這只是是作為建建議，并并無實質質約束力力。中國D銀銀行的信信用證通通知書上上已明確確表明“我行只只做通知知，不承承擔其他他任何責責任和義義務”，所以中中國D銀銀行通知知信用證證,無須須特別提提示開證證人的非非銀行身身份。72點評通知有文文章寄單也有有文章已經刪除除的一個個問題：中國DD銀行寄寄單有問問題嗎？73二、信用用證最新新國際商商會意見見點評74清單R1977：提單單上船長長手簽模模糊

44、可以以嗎？TA6884：運運輸單據據上印戳戳文字與與印就文文字矛盾盾TA6664reev:發發票/提提單/保保單的更更正證實實人TA6668reev/TA6654rrev:快遞收收據默認認要簽署署嗎TA7002:空空運單單收貨人人名稱TA7005reev-11：捷克克無港口口TA7227：FFBLNNOTT ACCCEPPTABBLE做做何解釋釋？TA7334:對對術語語“EXXCEPPT”的的理解TA7338：要要求出現現在相關關單據中中的證實實和拒付付失效發票及其其它單據據貨描問問題75R1977：提單單上船長長手簽模模糊可以以嗎？信用證要要求了檢檢驗證由由具名公公司的一一個工作作人員簽簽

45、署“SSIGNNEDBBYMMRSS.EEMILLYLLIN”，提交交的檢驗驗證中確確實顯示示了個人人名稱如如下：+提單上船船長手簽簽模糊可可以嗎？R1977。76TA6884：運運輸單據據上印戳戳文字與與印就文文字矛盾盾背景：一些運輸輸單據上上面印有有預先印印就的聲聲明，出出具單據據后，除除了那些些有關“已裝船船”、“已收貨貨”或“已被接接管”處處的情況況，其他他預先印印就的聲聲明可能能與附加加聲明不不匹配。例如，預預先印就就的聲明明顯示“代表船船長簽字字”，單單據通過過附加批批注看似似由某具具名代理理人代表表某具名名承運人人簽字。或者預預先印就就的聲明明顯示“由代理理人代表表承運人人”，單

46、單據仍然然通過附附加批注注看似由由某真正正的承運運人簽字字。77TA6884：問問題此類預先先印就的的聲明和和附加的的聲明之之間的不不匹配，是否可可以認為為是矛盾的的數據？或者還是以附附加批注注為準，簡單地地把它看看作是出出具人采采取的到到出具日日為止的的實際或或最終的的情況？78TA6884：分分析及結結論分析：用用以證明明運輸單單據簽署署人員名名稱和身身份的附附加印戳戳或其他他形式的的批注，可以取代代提單上簽簽署中與與之矛盾盾的預先先印就文文字。結論：如如果運輸輸單據的的簽署方方式符合合相關運運輸條款款的要求求，那么么單據可可以被接接受。79點評什么是矛矛盾？提單上的的貨描照照以下例例子中

47、顯顯示。矛矛盾嗎？ISBPP6811 Paara559：發票中中的貨物物、服務務或履約約行為的的描述必須反映映實際發發運或提提供的貨貨物服服務或履履約行為為。例如，信信用證的的貨物描描述顯示示兩種貨貨物，如如10輛輛卡車車和5輛輛拖拉拉機，只只反映發發運了44 輛卡卡車的發發票可以以接受,只要信信用證不不禁止部部分發運運。列明明信用證證規定的的全部貨貨物描述述，然后后注明實實際發運運的貨物物的發票票也可接接受。80簽署問題題1B/L印就格式式“signnedfforr thheccarrrierr”蓋章且有有簽署人人手簽。該簽署可可以嗎？BILLL OFF LAADINNGSignnedffo

48、rr thheccarrrierrZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd. 81簽署問題題2B/L無印就格格式，蓋蓋章中包包括“signnedfforr thheccarrrierr”有簽署人人手簽。該簽署可可以嗎？BILLL OFF LAADINNGZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd.Signnedfforr thheccarrrierr 82簽署問題題3B/L印就格式式“signnedfforr thhemmastt

49、er”蓋章且有有簽署人人手簽。該簽署可可以嗎？BILLL OFF LAADINNGABCcco.,LLtdaasccarrrieerSignnedfforr thhemmastterZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd. 83TA6664reev:發發票/提提單/保保單的更更正證實實人背景：信信用證47A: alllddocuumennts, iff coorreecteed,mmusstbbeaauthhentticaatedd byy isssueer.ISBPP 6881PParaa 9：除了由由受益

50、人人制作的的單據外外，對其其他單據據中的信信息或數數據的更更正和更更改必須須看似經經單據出出具人或或其授權權之人證證實。對履行過過法定手手續或載載有簽證證、證明明之類的的單據的的更正和和更改必必須看似似經該法法定手續續實施人人、簽證證人、或或證明人人證實。84TA6664reev：問問題-發發票信用證要要求一份份由商會會使其合合法化(leggaliizedd)的發發票。所提交的的發票出出現了一一些更正正，并由由商會進進行了證證實。根據ISSBP66811 號第第9段段，我們們認為單單據相符符繼而接接受了單單據，但但是開證證行指出出修改處處還應該該由受益益人進行行證實，理由是是特殊條條款已經經排

51、除了了ISBBP6681號號第99 段的的內容。85TA6664reev：問問題-提提單和保保單提單上顯顯示了一一個修改改，并由由簽署單單據的承承運代理理人進行行了證實實。但是是開證行行指出修修改處應應該由提提單上方方顯示的的具名承承運人進進行證實實，因為為出具人人是承運運人，而而不是代代理人。與上述提提單的問問題類似似，開證證行指出出保險單單的修改改處應該該由保險險單上方方顯示的的具名保保險公司司進行證證實，而而不是簽簽署單據據的代理理人，因因為出具具人是保保險公司司。86TA6664reev：分分析信用證條條文所述述，“所所有的修修改必須須由出具具人進行行證實。”應該該理解為為適用于于出具

52、，或者完完成和簽簽署單據據的一個個實體。因此得出出結論，特殊條條款里提提及的“isssuerr”可能能是或者者可能不不是單據據上方函函頭顯示示的具名名實體。它可以以是完成成或簽署署單據的的公司或或個人。87TA6664reev：結結論發票：特特殊條款款要求受受益人和和商會對對任一修修改或更更正進行行證實。這是在IISBPP6811 Paara99之外外的要求求。提單：特特殊條款款允許指指定的承承運人或或代表承承運人完完成和簽簽署提單單的實體體，即代代理人來來完成修修改或更更正。保單：特特殊條款款允許指指定保險險公司或或代表保保險公司司完成和和簽署保保險單的的實體，即代理理人（代代表）來來完成修

53、修改或更更正。88點評發票上的的出具人人是受益益人，但但“簽證證”人是是商會。所以，是是Parra99之外的的要求。提單和保保單的出出具人到到底是誰誰？477A的規規定可以以延伸適適用于出出具人的的代理。所以，是是Parra99之內的的要求。問題：信信用證要要求簽署署的發票票。提交交的發票票有更正正，需要要證實嗎嗎？89更正證實實問題B/L印就格式式“signnedfforr thheccarrrierr”被刪除簽署人加加蓋校對對章校對章內內容為“ZHQIINGDDAO”開證行拒拒付：提提單上的的校正章章沒有使使用全稱稱BILLL OFF LAADINNGSignnedbby:Signnedf

54、forr thheccarrrierrZhennhuaaInteernaatioonall ShhipppinggAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd.AsAAgenntffortthee Caarriier:ABCllinnescco.,lltd.90TA6668reev/ TAA6544revv:快遞遞收據默默認要簽簽署嗎背景：信信用證要要求提交交，“受受益人證證明及快快遞收據據用于證證實shhipmmentt daate后后三個工工作內寄寄送副本本單據”。開證證行提出出的不符符點：DHL收收據沒有有顯示取取件日期期和快遞遞公司的的簡簽/簽字。問題：不不符點成成立嗎？91T

55、A6668reev/ TAA6544revv：分析析日期：能能夠證明明符合信信用證要要求的證證據，是是顯示在在快遞收收據上的的取件日期期。簽署：信信用證要要求提交交一份快快遞收據據（證本本、副本本或者影影印件）。如果快遞遞收據上上包含有有快遞公公司簽署署的欄位位，那么么快遞收收據需要要被簽署署。如果果要求或或者允許許提交副副本快遞遞收據，那么不不需要簽簽署。快遞收據據的格式式不是受受UCPP管轄的的，是快快遞公司司決定的的，沒有有簽署欄欄表示快快遞公司司認為收收據沒有有必要被被簽署，ICCC不能強強求。92TA6668reev/ TAA6544revv：結論論日期：快快遞收據據沒有顯顯示取件件

56、日期是是不符點點。簽署：如如果正本本快遞收收據有簽簽署的欄欄位，那那么需要要簽署；如果正正本沒有有簽署欄欄位或者者提交的的是副本本，那么么不需要要簽署。93點評寄送單據據副本的的快遞收收據是副副本嗎？94TA7002:空空運單單收貨人人名稱背景：信信用證規規定了申申請人，但未規規定空運運單收貨貨人和被被通知人人。提交交的空運運單收貨貨人名稱稱如何顯顯示？分分公司vvs.總總部？公司的的部門vvs.公公司總總部？證50A：Comppanyy XHeadd offficcePrahha, Czzechh Reepubblicc收貨人：Comppanyy X,Brnoo brrancch,Brnoo

57、,CCzecchRRepuubliic被通知人人：Comppanyy X,logiistiicsddepparttmennt,Prahha, Czzechh Reepubblicc95TA7002:分分析及及結論結論：這這都是不不符點。分析：當當信用證證未規定定空運單單的收貨貨人和被被通知人人，而提提交的空空運單實實際顯示示了申請請人時，將適用用于UCCP6000AArt114(j)，即此此時實際際顯示的的地址和和聯絡細細節必須須與信用用證一致致。96點評ISBPP 6881PParaa 1444：IIfaa crrediitddoess nootsstatteaa nootiffyppart

58、ty,tthee reespeectiiveffieeldoontthee aiirttrannspoortddoccumeentmmayy bee leeftbblaankoorccommpleetedd inn annymmannner. 如果果信用證證沒有規規定被通通知人，則空運運單中的的相關欄欄位可以以空白，或以任任何方式式填寫。真的是任任何方式式嗎？不不需要審審核嗎？部門、分分公司是是地址的的一部分分，還是是公司名名稱的一一部分！？你會會怎么看看呢？97TA7005reev-11：捷克克無港口口信用證規規定：444Faanyy poortiinCCzeech，并要求求港至港港提單。受

59、益人人發現捷捷克無港港口，要要要求改改證，但但開證行行未改證證。出單單時提交交多式運運輸提單單，顯示示目的地地XXXX,CCzecch.問題：可可以嗎？98TA7005-11：分析析及結論論既然捷克克無港口口，那么么，申請請人便應應該提供供新的運運輸路線線的指示示，而受受益人不不能擅自自決定。通知行知知道后僅僅告知開開證行從從捷克港港口是不不可能的的，這并并不充分分，它還還應該尋尋求改證證來更正正這種異異常情況況，并通通知受益益人等待待改證。Bysshipppinnguundeeraa crrediitwwherrettherrouutinngoofttheggooodswwass immpo

60、sssibble,thebbennefiiciaarybbeaarstthee riiskoofrreffusaaluundeerttheccreeditt.99點評誰的責任任？受益益人？申申請人？通知行行？說明了什什么？R2611：出單單時非實實際港口口Darrroww（美國國）。銀銀行有權權調查嗎嗎？100TA7227：FFBLNNOTT ACCCEPPTABBLE做做何解釋釋？問題：信信用證的的47AA經常見見到類似似“Foorwaardeersbbilllooflladiingiisnnott acccepptabble”，“TTrannspoortddoccumeentss isss