1、東南銀行桂林分行關于開展2022年度員工行為及操作風險專項行動檢查及評估報告根據上級組織相關要求，我行在全轄組織開展了員工行 為及操作風險排查專項行動。現將自查情況報告如下：一、組織開展情況（一）成立領導組織，做好安排部署。為切實加強組織領導和統籌協調專項行動，我行成立了 由市行陽東行長任組長、市行其他行領導為副組長、市行各 部門/中心主任為成員的“2022年度員工行為及操作風險排 查專項行動”工作領導小組。領導小組負責部署、指導員工 行為及操作風險排查工作，跟進工作進展，評價排查成效。 領導小組辦公室設在內控合規中心。內控合規中心和監察部 為本次員工行為及操作風險排查的牽頭部門，負責擬定全行

2、 排查總體工作方案、數據傳導以及過程督導、整改問責、匯 總報告排查開展情況。（二）制定實施方案，任務分解到位。按照銀監局和上級行工作要求，我行確定了員工行為及 操作風險排查要點與分工，將任務分解到各相關業務條線， 要求各條線按照檢查內容保質保量完成檢查工作。內控合規 中心牽頭召開會議，指導自查、督導進度，及時總結協調排 查過程中遇到的問題，對自查工作進行了詳細安排布置。內 控合規主管行長要求各條線要高度重視，全面把握好自查要 點，按照時間要求開展自查，邊查邊改，對重大風險事件及 違規問題責任追究要落實到位。二、從業人員行為評估情況.根據要求，完善制度我行建立覆蓋全面、授權清晰、相互制衡的從業人

3、員 行為管理體系，并明確管理層和相關職能部門在從業人員行 為管理中的職責分工；建立健全覆蓋各類員工的全員管理制 度；建立專門的員工賬戶大額異常交易情況監測制度并在員 工行為規范相關制度中明確相關要求；建立從業人員處分信 息管理制度等。每年都簽訂承諾書要求員工嚴格執行，并將 責任層層落實到各機構和部門的主要負責人；建立內部舉報 核查機制，發揮員工監督的積極作用；建立員工異常行為常 態化處置機制，對違反三十個嚴禁和“一百條”行為守那么的 員工進行嚴肅查處；風險事件處置程序規范，應急處置預案 和機制完善。.做實“全流程管理”，發揮三道防線合力圍繞“持續的合規教育培訓、非現場監控和現場檢查、 有效的問

4、題整改、嚴格的責任追究、完善的績效考核，充分 的信息溝通和評價”等方面，細化與明確業務條線部門及各 支行“內控合規六項規定動作”，通過明晰業務管理部門、 內控合規部門、監察各方的職能、義務，加強過程管理和工作協調，共享內控合規信息，提高內控合規管理整體效能。.聚焦關鍵風險點，提升現場檢查識別發現重要問題能力以風險為導向，以問題為導向，緊盯問題多的機構、隱 患多的區域、檢查流于形式的條線、風險集中的業務領域， 把發現問題和解決問題作為出發點和落腳點，堅持全面排查 與重點整治并重，加大檢查排查力度，深挖合規風險隱患， 震懾違法違規違紀行為，查找填補薄弱環節，堅決杜絕案件 發生。一是開展內控合規風險

5、大排查。我行成立專門的巡檢隊 伍，對全轄網點進行巡檢，重點實施“員工異常行為排查、 高風險領域排查、基本制度落實情況排查”三項排查工作， 緊盯案件高發、易發環節，嚴防案件風險。目前巡檢隊伍成 行、巡檢內容全面、組織架構精煉、巡檢制度嚴密、工作開 展有序。截止9月底，巡檢組順利完成對18家網點本年度的 第一輪巡檢，實現巡檢網點全覆蓋，巡檢成效顯著。二是持續對員工異常行為“靶向治療”。按季滾動排查 員工異常交易風險，關注員工參與非法集資、民間借貸、私 售飛單、經商、賭博等重點問題，突出對基層機構和市行主 要業務部門負責人、關鍵崗位人員、存在違規記錄人員、長 期不在崗等重點人員的異常交易排查，強化人

6、員管理效能， 做到風險早識別、早處置、早化解。三是開展重大違規或案件線索“聯動核查”。監察部、 內控合規中心建立聯動核查工作機制，對非現場監控分析及 其他渠道發現的重大違規或案件線索，迅速結合相關業務條 線部門組成聯合檢查組開展現場檢查，按照“一案一策、分 類處置、標本兼治”的工作思路，深入調查、深究原因，嚴 防重大風險發生。四是開展內控案防“雷點”排查專項活動，主要排查常 規業務、日常管理、外部監管中存在的矛盾、問題或風險隱 患。共排查出“雷點” 58個，已堵截或已化解風險雷點32 個。.落實問題整改，提升風險防范和化解能力建立“四制一跟（整改清單制、整改證據制、整改承 諾制、整改督辦制、跟

7、進驗證）工作機制，加強整改過程管 理，全面提升整改質效。一是實施整改清單制。各業務條線管理部門要按季梳理 分析本條線內外部監控檢查發現的問題，分別建立本條線重 要問題整改清單和屢查屢犯問題治理清單，明確整改的標 準、時限、責任機構和人員，實行編號管理和整改銷號控制； 內控合規中心梳理全轄風險等級高、涉及金額大、違規性質 嚴重、發生頻率高的問題，建立全行性重要問題整改清單和 屢查屢犯問題治理清單，按月監控整改。二是落實整改承諾制。各部門、支行主要負責人是整改 第一責任人，對本機構整改責任予以書面承諾，對重點問題 和系統性問題逐一跟進、落實整改工作，確保整改質量，并 承當整改不力的管理責任。三是嚴

8、格整改證據制。問題整改機構提交的各類問題整 改落實情況，必須附有整改依據和佐證材料，證明具體問題 整改已實際落實，相關風險得到了有效控制，涉及違規問責 的，還應提交問責文件，否那么視同無效整改。四是強化整改督辦制。高度關注同一問題在同一機構屢 查屢犯和在不同機構反復出現，內控合規部門對重點問題或 屢查屢犯問題，要發送整改督辦函，并抄報轄內各機構，指 導各行舉一反三、參照整改。同時，充分利用好行長辦公會、 風控會、條線聯席會等現有機制和平臺，研究部署重點問題 的整改措施和治本之策。五是加大跟進驗證。加大對中風險及以上問題的整改情 況的跟進驗證，各條線部門把好第一道關口，核實整改過程 和結果，驗證

9、存在問題是否有效整改，推動落實重要問題整 改或風險緩釋措施。內控合規中心將按季對各業務條線和各 網點的整改工作情況進行驗證評價，評價結果納入內控合規 績效考核，嚴格把控，確保整改質效。.以“鐵的制度、鐵的落實、鐵的問責”為主題，開展“內控合規大巡講”活動一是市行領導到基層網點開展覆蓋全員的內控合規宣 講。二是市行內控合規中心牽頭持續開展“內控合規大巡 講”活動，覆蓋全轄開展內控巡講，開展合規培訓、警示教 育，普及重點風險管控的方法，組織簽訂合規承諾書、合規 征文、合規測試等活動，學習監管制度文件、監管處分典型 案例，促進全員充分認識新形勢下合規經營、合規辦業務的 嚴肅性，提供內控案防的工作抓手

10、。同時，加強與員工的交 流，及時聽取內控合規的意見和建議。三是所有基層網點要開展內控合規“天天講”活動，利 用網點晨會或夕會，組織員工再次學習“內控合規大巡講” 中重點和要點，學習內控合規制度規定，通報案件防控形勢, 點評本網點內控合規執行情況，并留存相關記錄備查。我行始終堅持實施以防范操作風險及案件風險為導向， 以杜絕嚴重違規行為為重點，以加強內部控制為核心的合規 機制，推進了內控制度建設，有效地預防員工違規違紀行為 的發生，促進了我行業務穩健開展，起到了為業務開展保駕 護航的作用。三、發現的主要問題及成因本次排查，我行共發現問題9個，涉及員工行為管理：.強制休假方面1個，是因為我行人員緊張

11、造成；.員工賬戶異常交易4個，因員工合規意識淡薄，出現出借賬戶、個人貸款流入股市等情況;.離崗及已退休員工經商辦企業、在企業任職3個。.員工證件管理不善，被他人利用，成為名義股東1個。、已采取和擬采取的處理措施針對本次排查出的問題，我行建立了整改臺賬，并責成 相關責任人進行整改，對局部問題人員進行了問責。已整改問題8個：員工賬戶異常交易4個；離崗及已退 休員工經商辦企業、在企業任職3個；員工證件管理不善， 被他人利用，成為名義股東1個。未整改問題1個：強制休假方面的問題目前因為人員緊 張，正在整改中。問責情況：紀律處分及經濟處理5人。記大過處分并扣 減績效收入10000元1人；扣減績效收入500元4人；已辦 理退休手續1人。五、下一步工作計劃（一）繼續狠抓關鍵環節和重點領域防控。持續加大對重點崗位、重點業務、風險易發環節業務檢 查監督力度，及時發現風險隱患和內控薄弱環節，切實提高 內控制度執行力。（二）進一步提高內控執行力。從案例教育、制度學習、業務操作、檢查和被檢查及問 題的發現、整改等過程中，全面加強內控執行力