1、自考票據法復習資料 自考票據法復習資料1票據在法律上的分類：以是否為票據法 所規定的票據為標準，分為票據法上的票據和非 票據法上的票據；匯票、本票、支票;以票據 行為的發生地和適用的法律為標準，分為境內票 據和涉外票據；以出票人為標準，分為銀行票 據和商業票據。票據在學理上的分類：以票據關系中的付 款人是否為出票人為標準，分為委付證券和自付 證券;以票據的授受是依據信用還是現實資金 關系，以及票據的支付期限為標準，分為信用證 券和支付證券；以票據出票時記載收款人的方 式為標準，分為記名票據和無記名票據；以出 票時的絕對應記載事項是否記載完全為標準，分 為完全票據、不完全票據和空白票據。匯票：是

2、出票人簽發的，委托付款人在見票 時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收 款人或持票人的票據。本票：是出票人簽發的， 承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收 款人或持票人的票據。支票：是出票人簽發的， 委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機 構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或 持票人的票據2票據的社會經濟功能：匯兌工具。商事 交易經常發生于異地之間，有關款項或經費需送 往異地，直接攜帶或運送金錢，極為不便和不安 全；用票據輸送款項，則簡捷安全。支付工具。 有信譽的票據，在相當意義上即意味著票據上所 記載數額的金錢，商事交易和社會生活中，不以 現金進行付款，而用票據交付時，票據即發揮了

3、 支付工具的功能。信用工具。票據是商品經濟 的產物，它具有信用工具的功能。商事交易中， 交易與付款同時進行，為現貨交易；交易與付款 不同時進行，而是在交易之后的一定期日后再給 予付款的，接受將來再給予付款的交易人，是基 于對付款人的信用而接受表示將來付款的票據， 遠期或定期票據具有信用工具的功能。背書*方式發明后，票據信用從直接交易人之間的信用 擴展到社會的信用。一般來說，匯、本票是典型 的信用工具。結算工具。票據作為支付手段， 在當事人互有對方票據從而發生互相支付時，可 以用作相互間債務的抵銷。這不僅手續簡便，而 且易于計算和查找差錯，保證了交易安全。融 資工具。匯票、本票的付款可以在將來的

4、一定時 期，未到期之前，持票人需用現金時，可以將未 到期的票據以買賣方式*于他人。收買未到期票 據再將其賣給需用票據進行支付或結算的人，可 以從買賣票據的差價中獲利，即使不能獲利，也 能在票據到期時請求付款。票據貼現業務有了很 大發展，正是隨著這一發展，票據具有了融資功 能。3票據的證券特征：設權證券；債權證 券；完全有價證券；票據上權利的發生和行使， 必須持有票據，票據喪失，則不能對票據債務人 行使票據權利，因此，票據為完全有價證券。票 據作為完全有價證券，其權利與票據的占有或持 有不可分離，行使票據權利，必須提示票據 ；轉 移票據權利，必須交付票據；領受票據金額后， 必須繳回票據；因此，票

5、據又為提示證券、交付 證券，繳回證券等，這些證券特征均是基于票據 作為完全有價證券的性質所決定的。指示證券 流通證券；貨幣證券；文義證券；根據證券 權利與證券上所記載的文字意義的關系進行分 類，證券可分為文義證券和非文義證券。作為設 權證券，票據所創設的權利義務具體內容是完全 依票據上所記載的文字意義予以確定的。 票據簽 發后，作為流通證券，為保障流通信用和交易安 全，即使票據文字記載與事實有所不符或有錯 誤，一般也不能用票據之外的方法予以變更或補 充。要式證券；按證券的作成方式是否必須依 照法定形式作成才能產生效力為標準，證券可分 為要式證券和非要式證券。為了維護票據設權的 明確統一，避免票

6、據主義的混亂或欠缺，票據的 作成須依法定方式才能產生票據效力；不依法定 方式作成票據，票據的效力匯受到影響。由于票 據對法定要式要求嚴格，違反法定要式可能造成 嚴重的后果。無因證券；按照證券權利與產生 權利的原因之間的關系為標準，證券可分為有因 證券和無因證券。票據作為設權證券，作成票據 即為創設了票據權利；作為流通證券，有保障流 通信用的必須；作為完全有價證券，持有票據即 可主張票據權利，而持票人取得票據的原因概所 不問，即使發行或*票據的原因發生錯誤或無 效，仍不影響票據的效力，票據關系與原因關系 相分離。個別發行證券。4我國票據法的意義：規范票據行為； 保障票據活動中當事人的合法權益；維

7、護社會 經濟秩序；促進社會主義市場經濟發展。票據 法的特征：為私法，但具有一定的公法性 ； 強行性;技術性；為國內法，但表現出日益增 多的國際統一性。5票據關系：票據是一種債權證券，基于票 據行為而在當事人之間發生的特有的債權債務 關系，稱為票據關系。其特征：是一種獨立的 債權債務關系；是基于票據行為而產生的債權 債務關系；是分離于基礎關系的無因性法律關 系。6票據關系中付款人的特殊地位及其與出 票行為的關系：體現在三方面：因出票行為而 產生的持票人的支付請求權和應先向付款人請 求付款的先位順序；付款人應否承擔票據債務 應基于其自己的行為；由于付款人不是當然的 票據債務人，是否付款主要基于付款

8、人的自我選 擇，一旦正確付款，因此可全部消滅票據關系。7票據法上的非票據關系：票據法學上將那 些雖然與票據關系和票據行為有關，但不是基于 票據行為所產生的債權債務關系，稱為非票據關 系。主要有三類：票據返還關系；利益返還 關系；損害賠償關系。我國票據法中主要規定 了三種票據返還關系：無權利持票人的票據返 還；已獲付款時的票據繳回；已獲清償時的 票據交付。我國票據法規定的三種損害賠償關 系：怠于通知的損害賠償；拒不作出拒絕證 明的損害賠償；偽造、變造票據的損害賠償。8票據關系與票據上非票據關系的區別： 權利產生的原因不同。票據關系中的權利產生于 票據行為；非票據關系中的權利直接產生于法律 的規定

9、。權利內容不同。票據關系中的權利內 容是票據上所記載的票據金額；非票據權利中的 權利內容是票據作為物或權利財產的返還或交 還利益返還，以及因違反義務而產生的損害賠 償。權利行使的依據不同。票據關系中的權利， 是票據上的權利，以持有票據為依據，非票據關 系中的權利，以持有票據以外的原因為依據。9票據基礎關系：是指與票據有關，但卻不 是基于票據行為，而是作為產生票據行為的基礎 的法律關系。票據基礎關系主要有：票據原因 關系；票據資金關系；票據預約關系。票據原因關系：票據當事人之間發行、 * 票據，必定有一定的原因，作為票據*的原因而 發生的法律關系，稱為票據原因關系。票據原因 關系與票據關系有兩種

10、相互關系：分離關系和牽 連關系。票據關系與原因關系相分離，體現在： 票據的發行或背書行為，只要具備了法定形式 要件，即可產生有效的票據關系；票據債權人 行使票據權利，一般僅以持有票據為要件，不需 證明取得票據的原因；票據債務人不得以原因 關系的缺陷來對抗完整權利持票人。票據關系 與原因關系相牽連，有三種情況：*票據的直 接當事人之間，票據債務人可以用原因關系抗辯 票據關系；無對價而取得票據的持票人，不能 享有優于前手的權利，要受前手原因關系的牽連 持票人明知前手的票據關系中存在著原因關 系的對抗，但仍取得票據的，前手原因關系的抗 辯可以延續用來對抗該知情持票人。票據法中關 于票據原因與票據關系

11、相牽連的規定，稱為票據 無因性的例外規則，或票據關系與原因關系相分 離原理的例外適用。票據預約關系：票據授受的當事人之間，在 發生票據之前，對票據的種類、金額、到期日等 票據事項所達成的合意，或在背書之前，對背書 事項所進行的約定等，稱為票據預約合同，由此 所產生的法律關系為票據預約關系。票據關系和 票據預約關系的分離主要體現在：票據預約關 系是否成立或生效或違約等對票據本身的效力 不發生影響，該票據行為只要完備形式要件，即 可產生票據效力；票據預約關系的消滅對票據 關系不發生影響，票據預約關系消滅后，已發行 的票據和已進行的票據行為仍然有效。票據關系 和票據預約關系的牽連主要體現為：票據預約

12、關 系的當事人一旦履行了票據預約關系，進行了預 約的出票或背書等票據行為后，票據預約關系即 因履行而消滅。票據資金關系：是指匯票、支票的付款人與 出票人之間有關票據付款的資金基礎關系。票據 資金關系產生的情形：出票人在付款人處存有 資金，約定由付款人以該項資金代為支付票據款 項;付款人欠有出票人債務，約定以支付票據 款項作為償還債務的替代方式；出票人與付款 人之間訂有信用合同，付款人承諾以自有資金為 出票人墊付票據金額。票據關系與資金關系的相互關系有分離和 牽連兩種關系：分離關系：持票人的票據權 利不受出票人與付款人之間有無資金關系影響， 即使出票人在沒有資金關系的情況下發行票據， 該票據依然

13、有效；承兌人因承兌行為必須承擔 票據責任，即使沒有資金關系或資金關系未有效 成立，承兌人也不能以資金關系抗辯其承兌責任 在受有票據資金的情況下，付款人對票據依然 可以不予承兌和付款；票據不獲承兌或不獲付 款時，出票人仍然不能以已建立資金關系為由來 抗辯持票人或其他后手的追索權。在特定情況 下也發生一定的牽連。匯票承兌人在對匯票進 行承兌后，雖然不能以沒有資金關系為理由對其 他持票人實行抗辯，但對出票人為持票人時的行 使票據權利，可以沒有資金關系或資金關系不足 或資金關系違約等進行抗辯；出票人在付款人 處的存款足以支付支票金額時，在付款提示期限 內，付款人應當在當日足額付款。10票據行為：是指具

14、備票據法規定的特定 要件和特定款式，能夠發生、變更、消滅票據法 律關系的行為。狹義的票據行為的分類：可區分 為基本票據行為和附屬票據行為二類。基本票據 行為僅為出票行為，又稱主票據行為。附屬票據 行為包括背書承兌、保證、參加等，又稱從票據 行為。出票：出票人簽發票據并將其交付給收款人 的票據行為。背書：背書人在票據背面或粘單上 記載有關事項并簽章的票據行為。 承兌：匯票的 付款人承諾在票據到期日支付匯票金額的票據 行為。保證：保證人對特定的票據債務人的票據 債務承擔保證責任的票據行為。11票據行為的特征：票據行為的要式性。 體現在三方面：簽章;書面;款式。票據 行為的無因性。體現在三方面：票據

15、行為獨立 產生效力；票據權利人行使票據權利應持有、 提示票據，證明轉移的連續性，不負其他舉證責 任;票據債務人不得以基礎關系對抗非直接當 事人的持票人。票據行為的文義性。體現在三 方面：票據債權人不得以票據文義沒有記載的 內容主張票據權利；除直接當事人以外，票據 債務人不得以票據文字沒有記載的內容抗辯票 據權利；票據解釋原則的限制。A.外觀解釋原 則B.客觀解釋原則C.有效解釋原則。票據行 為的獨立性。體現在：各個票據行為均獨立發 生，不因某一票據行為而當然發生其他票據行為 各個票據行為均獨立有效，不因其他票據行為 的有效而當然有效；各個票據行為一般也僅因 自身的原因而無效，不因其他票據行為無

16、效而當 然無效。票據行為的協同性。12票據記載事項的分類：依效力的不同分 為：必要記載事項；任意記載事項；不得記 載事項；不具有票據效力的記載事項；不具 有任何效力的記載事項。13票據代理的形式要件：票據代理關系 必須顯示于票據上；代理關系必須寫明被代理 人名稱；代理關系必須由代理人簽章；代理 關系必須表明代理意旨，即必須具備代理意旨文 句。14票據代理中無權代理的要件：無權代 理的行為必須被記載在票據上；必須是無權代 理人以自己的名義簽章；必須是無權代理人以 自己的名義并以代理人的身份簽章；必須是票 據代理人沒有代理權；必須是無權代理行為沒 有瑕疵。15票據代理中的越權代理：是指票據代理 人

17、雖然有票據代理授權，但超越代理權限而進行 的票據代理。其要件：越權代理行為須顯示于 票據上；須有票據代理授權；必須是已超越 票據代理的授權權限。16概括代理：本人或被代理人雖以明確的 表示授予代理權，但對代理事項或代理權限未明 確指示或限定的代理。一般有三種：代理事項 不明的概括代理；代理權限范圍不明或未予限 制的概括代理；代理時間不明的概括代理。17票據法上的權利：是指根據票據法的特 別規定，與票據行為或票據關系有關，但又并非 票據權利的權利。票據權利：是指持票人向票據 債務人請求支付票據金額的權利，包括支付請求 權和追索權。票據權利的要件：持有票據 ； 向票據債務人行使；請求一定金額支付。

18、支付請求權：是指持票人對票據主債務人或 特定的票據關系輔助人的請求支付票據金額的 權利。追索權：是指持票人行使支付請求權不獲 實現或有其他法定情形時，向票據債務人行使的 支付票據金額及其他法定費用的請求權。票據權利的二重性：票據權利是一種特殊的 金錢債權，與其他金錢債權有明顯不同，是一種 具有兩重性的權利。票據權利包括支付請求權和 追索權。票據權利具有兩重性的原因在于票據是 流通證券。只有兩重性的設置才能展現全部的票 據關系并保障票據權利的實現。18票據權利取得的種類：票據權利的取得 可分為原始取得和繼受取得。原始取得包括發 行取得和善意取得；繼受取得包括票據法上的 繼受取得和非票據法上的繼受

19、取得。19取得票據并享有票據權利的情形：因 發行而取得票據。要件：須票據形式上有效 ； 須經交付。因背書而取得票據。要件：須 票據形式上有效；須經交付行為；須背書形 式要件齊全；須背書連續。因單純交付而取 得票據。要件：須票據形式上有效；須經交 付；須為無記名票據。因清償而取得票據。 要件：須為票據債務人之一；須已實際清償 票據債務；須經交付票據和其他法定手續。 20以對價取得票據，能獨立并完整享有票據權 利的要件：不知悉票據存在抗辯原因；無重 大過失而取得有效票據；須無惡意。21善意取得：是指當事人依票據法規定的方法， 善意地從無處分權人手中取得有效票據， 依據法 律的規定而享有票據權利。其

20、要件：須從無處 分權人處取得票據；須依票據法規定的方法取 得票據；須取得有效票據；須給付對價； 須為善意。22票據權利的行使：票據權利人行使權利 而進行的行為。主要包括：向付款人提示票據 請求承兌；向付款人或承兌人提示票據行使支 付請求權；向票據債務人行使追索權等。票據權利的保全：是指票據權利人為防止票 據權利喪失而進行的行為。票據保全的行為主要 有：為防止追索權喪失而依期進行付款提示的 行為；為防止追索權喪失而依期作成有效拒絕 證明的行為；為防止因時效而消滅票據權利所 米取的中斷時效的行為。23票據權利消滅的情形有：正確付款； 清償追索；票據時效屆滿；保全手續欠缺； 除權判決；善意取得。24

21、票據更改：票據法規定可以更改的事項 在票據上已經記載后，由享有更改權的人依法定 更改款式所進行的變更。其特點：由有權限的 人進行；只能對可以更改的事項進行更改； 應依法定款式進行；票據更改是合法行為。票據變造：沒有更改的權利而變更票據上除 簽章以外的其他記載事項的，稱為票據的變造。 票據變造和票據更改的區別：行為性質不同。 更改是合法行為，變造是違法行為；行為人有 無更改權不同。更改人有更改權，變造人無更改 權；行為款式不同。更改時，在形式上應有更 改人簽章證明；變造時，一般不顯露痕跡，并且 無簽章證明形式。票據法規定票據變造的意義：規定票據變 造與票據偽造、票據更改的區別，以便于識別票 據變

22、造；規定票據變造的效力，以合理分配票 據關系人的責任，維護合法權益；打擊票據違 法犯罪，維護票據交易秩序。票據變造的效力：票據變造，以有關人應承 擔的責任性質相區分，可分為票據責任效力和非 票據責任效力。票據責任效力：包括對票據的 效力和對變造之前簽章人的效力、對變造之后簽 章人的效力、對不能辨別簽章前后時的效力。 非票據責任效力：包括票據變造的民事責任和刑 事責任。25票據偽造：不以自己的真實名稱，而是 假冒他人名義而進行票據行為的。 票據涂銷：將 票據上已記載的事項以涂抹的方式予以消除。26票據喪失：是指票據持票人或票據權利 人沒有拋棄票據的意思，而喪失票據的占有。票 據依法喪失的法律后果

23、：票據喪失，票據權利人 不能行使票據權利。票據的絕對喪失，無被他人 冒領票據金額或被他人善意取得的風險。票據的 相對喪失，存在被他人冒領票據金額和他人善意 取得的風險。27掛失止付：是指票據喪失后，失票人以 止付通知的方式告知付款人票據喪失的情形， 并 請求付款人在止付有效期間對票據不予付款的 票據權利保全方法。票據掛失止付的局限性： 掛失止付僅能防止冒領票據金額，不能使票據失 效和發生禁止票據的效力，因此，不能防止票據 被他人善意取得的風險。掛失止付不能使失票 人恢復票據權利。掛失止付不意味著失票人行 使票據權利。掛失止付本身的效力期間很短。 掛失止付的效力：掛失止付的效力包括獨立效力 和持

24、續效力。獨立效力的內容主要有三項：有 效期間；付款人義務；掛失人責任。28公示催告：是指依據申請人的申請，人 民法院以公告的形式，催促利害關系人在一定期 間申報權利，否則，人民法院將作出除權判決， 使喪失的票據消滅權利，使喪失票據的人恢復票 據權利的一種非訴訟司法程序和票據等有價證 券喪失時的救濟方法。意義：暫停支付，防止 票據金額冒領；防止善意取得，保全票據失票 利不予喪失；查明利害關系人，以便提起確認 票權之訴；恢復票據權利。公示催告程序的范圍：適用的票據。公示 催告程序僅適用于可以背書*的票據，不可以背 書*的票據不適用公示催告程序。適用的情 形。公示催告程序適用于可背書票據被盜、遺失

25、或者滅失三種情形，其他情形的票據喪失或票據 糾紛不能適用。申請公示催告程序的條件：確實發生票據 喪失的情形，并為票據被盜、遺失和滅失三種情 形之一；所失票據應為可背書的票據，其票據 權利仍然存在；不知票據為何人持有。公示催告的效力：停止支付；付款人收到 人民法院止付通知，應當停止支付，直到公示催 告程序終結；票據無效。公示催告起期間，票 據權利的行為無效；權利申報。利害關系人應 當在公示催告期間向人民法院申報權利。 公示催 告終結的情形：因申報權利而終結；因撤回 申請而終結；因期限屆滿而終結。29票據抗辯：是指票據債務人根據票據法 規定對票據債權人拒絕履行義務的行為。特點： 不僅是對票據債權人

26、請求權的對抗，而且包括 了根本否認請求人享有票據權利的抗辯； 基于 票據的流通性及無因性，票據抗辯不具有延續 性，即票據抗辯一般僅限于直接當事人之間。 其 意義：保障票據債權人合法權益的同時， 也公平 地保障票據債務人的合法權益。票據抗辯原理的主要構成：主要由兩部分內 容構成：票據抗辯的法定事由體現于票據規則 的各個方面；票據抗辯及其限制原理體現于票 據法關于票據抗辯的集中性規定中。30對物抗辯：票據抗辯中，一切票據債務人或 特定票據債務人可以對抗任何持票人的抗辯。其 特點：可以對抗任何持票人；主要情形產生 于票據作為一種“物”的缺陷；與票據當事 人，尤其是直接當事人之間的關系無關。對人抗辯：

27、票據權利中，一切票據債務人或 特定票據債務人可以對抗特定持票人的對抗。其 特點：僅能對抗特定持票人；主要產生于特 定當事人之間的關系；與特定當事人自己的行 為相關。31票據抗辯的限制：是指票據抗辯中的對 人抗辯，一般限制在直接當事人之間適用，對直 接當事人以外的其他人不能適用。 意義：基于 流通證券的性質，保障票據的公信力，以促進利 用票據和流通；基于票據為多數人之債的性 質，保障票據關系的獨立性和整體安全。票據抗辯限制的規則：票據債務人不得以 自己與出票人之間的抗辯事由來對抗持票人； 票據債務人不得以自己與持票人的前手之間的 抗辯事由來對抗持票人。票據抗辯限制的例外：票據抗辯因法定原因 而不

28、限制于直接當事人之間，而可以將其用來延 續對抗一定的非直接當事人時，稱為票據抗辯限 制的例外。主要有三種情形：間接惡意抗辯； 無對價抗辯；知情抗辯。32票據時效：是指票據上權利的消滅時效。 消滅時效：是指權利人在法定期間連續不行使權 利的，義務人可因期間的完成或屆滿而拒絕權利 人的請求，或指權利人的權利在法定期間內連續 不行使時，可因期間的完成或屆滿而喪失或消 滅。消滅時效的意義：促進權利人及時行使權 利，以避免義務人長期陷于一定法律關系中不能 解脫，使社會處于不穩定的狀態；并避免因時 間過長而使權利舉證發生困難，不利于糾紛的解 決。33有關第一次追索權的追索時效應注意的 問題：僅適用于第一次

29、追索權。第一次追索權： 是指最終持票人或開始行使追索權的持票人所 進行的追索，其他持票人進行的再追索，不適用 此項時效。僅限于向除出票人、承兌人等之外 的其他票據債務人行使的追索權，主要是向背書 人、保證人等追索。不限于直接前手。期間 與起算日。此項時效的期間為6個月，起算日為 自被拒絕承兌或被拒絕付款之日。再追索權的票據時效應注意的問題：僅陷 于再追索；僅限于向前手行使，但不限于直接 前手。再追索權的時效期間為3個月，起算日 為自清償之日或被起訴之日。34利益返還請求權：又稱受益償還請求權， 是指因一定原因而喪失票據權利的人，向一定的 利益獲得人請求返還利益的權利。利益返還請求 制度：是指在

30、法定情形下，賦予取得票據時付有 對價的持票人以利益返還請求權，以在因一定原 因喪失票據權利時，可以以利益返還請求權向獲 得利益的人請求返還利益的一種制度。利益返還 請求權的要件：主體要件：請求權人應為因法 定原因而喪失票據權利的持票人；原因要件： A.符合法定票據權利喪失原因；B.償還義務人因票據權利喪失而獲有利益35我國對利益返還請求權求償范圍的規 定：求償范圍是：返還其與未支付的票據金額相 當的利益。相當利益包含三個方面：價值相當； 利益形態不限于貨幣現金；利益范圍不包括 利息。36空白票據：是指因一定原因，出票人在 出票時有意將票據上除簽章以外的一定其他事 項不記載完全，授權收款人或其后

31、手在以后予以 補充完全的票據。不完全票據：是指出票人已經 完成出票行為，但欠缺絕對必要記載事項，應屬 無效的票據。空白票據與不完全票據的主要區 別：是否附有填充權不同；不完全記載的意 圖不同；是否違反證券的要式性不同； 填充 空白行為的性質不同。空白票據存在的問題：容易發生票據糾 紛；容易喪失票據權利；票據過程不能完整 顯示。空白票據的構成要件：以空白一定必要記載 事項為要件；以出票人簽章為要件；應交付 票據；應附有空白填充權。空白票據的性質和效力：空白票據是附有填充 權的有效票據。效力包括：空白票據的權利； 空白填充權的.權利行使效力分為兩個時間： 未填充完全前，不可以行使票據權利；填充 完

32、備后，可行使票據權利。37空白填充權：是指空白票據發行后，可 以對空白票據欠缺的應記載事項進行補充， 使其 成為完全票據的權利。填充權濫用時的效力： 可以對抗濫用填充權人；可以對抗惡意或重大 過失取得票據的持票人；不能對抗善意取得 人。38涉外票據：是指出票、背書、承兌、保 證、付款等行為中，既有發生在中華人民共和國 境內又有發生在中華人民共和國境外的票據。 其 特征：涉外因素的載體；涉外的依據。39涉外票據的法律適用規則：涉外票據的 法律適用是指處理涉外票據糾紛時，本國的票據 法和國際票據法或其他國家、地區的票據法中確 定適用何種法律的規則和方法。包括兩方面： 本國法與國際條約國際慣例相沖突

33、時的法律適 用、選擇具體的法律予以適用在解決涉外票據糾 紛中有著非常重要的作用；本國法與統外法相 沖突的法律適用，其包括票據行為能力、行為方 式、票據權利行使和保全的法律適用。本國法與國際條約沖突時的票據適用法律 規則：主要有三種情形，雖有國際條約，但我 國未締結或未參加的，仍適用我國票據法的規 定；已有國際條約，我國為締結或參加國之一 的，并對該條約無保留條款的，如果國際條約與 我國票據法有不同規定的，優先適用國際條約的 規定；已有國際條約，我國雖為締約國或參加 國之一，但對該條約中的一定條款明確聲明保留 的，對未聲明保留的條款，優先適用國際條約； 對于聲明保留的條款，仍然適用我國票據法。4

34、0出票：是指出票人簽發票據并將其交付 給收款人的票據行為。出票的記載事項：必要 記載事項分為絕對必要記載事項：包括票據 文句；支付文句；票據金額；付款人名稱； 收款人名稱；出票日期；出票人簽章。 相對必要記載事項：包括付款日期；付款的; 出票地。任意記載事項包括：禁止文句； 外幣支付文句；代理付款人。不具有票據 效力的記載事項。資金關系的形態：保證匯票金額支付的資 金，當然應當是處于付款人支配之下的， 并得為 出票人進行支付的資金。這種支付資金，通常表 現為由出票人在匯票付款前，事先向付款人實際 支付相應的數額的金錢。在出票人對付款人擁 有相應的債權，也可以構成事前為進行匯票金額 的支付而交付

35、的資金。在特別情況下，如果在 出票人與付款人之間，有事后補償支付資金的特 別規定時，也應該認為在出票人與付款人之間存 在資金關系。41匯票出票的效力：匯票出票后，即產生出票 的效力，表現為：對出票人的效力。承擔保證 該匯票承兌和付款的責任。對付款人的效力。 出票人出票行為的完成，對付款人來說，并為發 生票據上效力。對收款人及持票人的效力。匯 票出票行為的完成，對收款人亦即第一持票人發 生的效力，主要表現為產生了收款人的票據權 利，即一定金額的支付請求權，從而使收款人成 為票據權利人。而從收款人受讓票據的持票人， 也當然享有與前述的收款人同樣的權利。42背書：是指持票人在票據背面或粘單上 記載有

36、關事項并簽章的票據行為。背書的特征： 背書無須經票據債務人同意；背書人不退出 票據關系；背書具有更強的效力。背書的分類： 背書分為實質背書和形式背書。實質背書包括一 般背書和特別背書；形式背書包括委托收款背書 和設定質權背書。一般背書：是以實現票據上權利的為目的、 且依票據法規定的背書內容，進行完整的背書記 載的背書。特別背書：是一般背書以外的，在背 書記載及背書人等方面有特別情況的背書。形式 背書：是不以票據權利的轉移為目的的、 僅在形 式上具備背書外觀、而在實質上并不票據權利的 背書。特別背書通常有：限制背書；回頭背 書；期后背書；空白背書。43 一般背書的效力：背書的效力表現為背 書行為

37、有效成立后，所產生的法律后果。作為一 般背書，通常具有權利轉移的效力、資格授予的 效力、權利擔保的效力。背書的權利轉移效力。 它是背書的本質效力，即依背書人自己的意思表 示當然發生的效力。背書的資格授予效力。在 持票人為背書中記載的被背書人時，該持票人即 推定為具有行使票據上權利的資格，這就是背書 的資格授予效力。背書的權利擔保效力。表現 在背書人對于在其背后的所有的后手被背書人， 均承擔擔保承兌及擔保付款的責任，在后手未獲 承兌或未獲付款時，則由背書人負責償還相應的 金額。44票據的交付：是指不在票據上進行背書 的記載，而直接將票據交付受讓人即完成行為的 票據.背書連續：是指從票據上的第一個

38、背書人 即票據上所載受款人開始，到最后一個被背書人 即現在的持票人為止的全部背書，其前一背書的 中的被背書人，一定是后一背書中的背書人，由 此而使前后背書相接，不發生間斷。45無擔保背書：是在背書中特別記載，對 票據的承兌或票據的付款不負擔保責任的背書。 回頭背書：是以先前已經在票據上簽名的出票 人、背書人等票據債務人為被背書人的背書。期 后背書：是指在票據被拒絕承兌、被拒絕付款或 超過付款提示期時所進行的背書。形式背書包括：委托收款背書和設定質押背 書。委托收款背書：是以委托他人代替自己行使 票據權利，收取票據金額而進行的背書。設定質 押背書：是以設定質權、提供債務擔保為目的而 進行的背書。

39、46票據質押背書與普通質權的區別：普 通質權的質權人只能在已設定質權的債權額范 圍內，取得相應的給付；設定質押背書的被背書 人在取得給付時，無任何限制，得以票據請求支 付全部票據金額，即使該金額超過設定質權的債 權額。普通質權在被擔保的債權未到期時， 不 得行使；而設定質押背書的票據到期時被背書人 有權行使票據權利而取得相應的金額，即使被擔 保的債務此時尚未到期。47承兌：是指匯票上所載的付款人，在匯 票上進行承兌文句的記載并完成簽名， 以表明在 匯票到期日支付匯票金額的一種票據行為。匯票 承兌的原則：自由承兌原則；單純承兌原則； 完全承兌原則。承兌的構成要件：承兌的書 面要件；承兌的記載事項

40、；承兌的確定期間。提示承兌：是指匯票持票人，向匯票上所載 付款人出示匯票，請求其承諾付款的行為。提示 承兌的性質：從票據關系來說，提示行為是票 據權利人的行為，是票據權利人為行使票據權利 而進行的行為，并非其履行義務的行為，因而， 在一定意義上說，提示行為的本質，應該是一種 權利，而不是一種義務。也就是說，持票人是否 進行，可以以其自己意思自由地決定， 即使不進 行提示，也可以在到期時去請求付款。與承兌 人的自由承兌原則相對，這也被稱為持票人的自 由提示原則。作為自由提示原則的例外，對于見 票后定期付款的匯票，則要求持票人必須進行提 示承兌，否則在其后不能請求付款。但在這種情 況下的提示承兌，

41、也可以看作是持票人的一種權 利，而不提示承兌，則是持票人對其權利的處分。48我國匯票提示承兌的期間：我國票據法 明確規定了匯票提示期間，包括一般提示承兌 期間，即對于在出票時付款日期已經確定的匯票 所規定的提示承兌期間；特別提示承兌期間， 即對于在出票時付款日期不能確定的匯票規定 的提示承兌期間。我國票據法有關承兌的確定期間的規定： 付 款人對向其提示承兌的匯票，應當自收到提示承 兌的匯票之日起三日內，進行承兌或拒絕承兌。 在此期間未明確表示承兌還是拒絕承兌時，根據 意思表示的一般理論，推定為拒絕承兌，持票人 得依此而進行追索。49撤銷承兌的效力：在承兌人將匯票返還 持票人之前，以涂銷方式撤銷

42、承兌時，即發生拒 絕承兌的效力，持票人得據此進行追索。持票人 對于追索義務人，沒有證明承兌人對承兌的涂銷 是在返還之前依法進行的責任；但如果追索義務 人能夠證明承兌的涂銷是在票據返還之后進行 的，即可認為該涂銷屬于票據的變造。因此得拒 絕持票人的追索請求。與此相反，當持票人主張 承兌人對承兌的涂銷是在票據返還之后，因而對 承兌人請求支付時，則須對承兌人在返還之后進 行涂銷一事提出證明。50 一般承兌的效力：是指承兌人依照票據 法的規定，完成承兌能力，所應發生的效力。主 要表現為：對于持票人來說，無須考慮承兌人 與出票人之間，是否確實存在資金關系，只要已 完成承兌行為，承兌人即應承擔到期付款的責

43、 任；在承兌人承兌后，到期不能進行付款時， 不僅應承擔票據金額的支付，而且要承擔遲延付 款的利息及追索費用；承兌人必須承擔最終的 追索責任；在持票人未按時提示付款時，即使 已超過提示付款期限，而使追索權消滅，也不影 響對于承兌人的權利。51保證：是指行為人在已簽發的票據上， 進行保證文句的記載，完成簽章，并將其交付持 票人，從而表明對特定票據債務人的票據債務履 行承擔保證的行為。票據保證的種類：票據保證 分以下不同種類：單獨保證和共同保證；完 全保證和部分保證；正式保證和略式保證； 單純保證和不單純保證。票據保證的性質：票據擔保作為一種人的擔 保，與一般民事保證具有同一的特征。 但票據保 證同

44、時也是一種票據行為，因而票據保證存在若 干與一般民事保證不同的獨自的特征。 主要表現 在：具有單方性。票據保證是單方法律行為， 這是票據保證在行為性質上的獨自特征。 具有 獨立性。票據保證的成立，不完全依賴于主債務 的成立，這是票據保證在其成立上所具有的獨自 的特征。具有無因性。票據保證與出票、背書 等票據行為一樣，也是無因行為，在票據保證行 為完成后，依該保證行為所發生的票據保證效力 即獨立存在，不受其所保證的實質性原因關系的 影響。52保證的不具有票據效力的記載事項：我 國票據法規定的保證的不具有票據效力的記載 事項，為附條件記載。附條件記載可能表現為各 種形式，比如記載保證人在條件成熟時

45、承擔或不 承擔一定責任，這使得票據保證不能依票據法的 規定來確定其效力，而要依不確定的條件的成就 與否來確定其效力與票據法的基本原則要求不 符。因而我國票據法規定，票據保證不得附有條 件。但附條件記載事項并非不得記載事項，而是 不具有票據效力的記載事項，我國票據法也規 定，在進行票據保證時付有條件的，不影響對票 據的保證責任。因此保證的附條件記載，應為不 具有票據效力的記載事項。53票據保證中保證人的責任及其性質：保 證人對合法取得票據的持票人所享有的票據權 利，承擔擔保付款的責任，但被保證人的債務因 票據記載事項欠缺而無效的除外。 其性質為： 保證人的責任是同一責任，即其與被保證人的責 任完

46、全一致。保證人的責任是獨立責任。 表現 在票據保證不因被保證的票據債務實質上無效， 而致票據保證本身無效。保證人的責任是連帶 責任。即票據債權人可直接向保證人請求履行， 無須首先向被保證人請求。能夠導致票據行為無效的因素：被保證的 票據債務自始不存在；被保證的票據債務，因 其所賴以發生的票據行為在形式上不完備而無 效；票據保證行為本身在形式上不完備。54票據付款：是指付款人或承兌人在票據到期時，對持票人所進行的票據金額餓的支付。 期前付款：是指在匯票上所記載的到期日到來之 前，由付款人進行的匯票付款。期后付款：是指 在法律規定的提示付款期間經過后，所進行的付付,據,付,據,55付款人的形式審查

47、義務：是指就票據的 本身，即從票據的外在形式上進行審查的義務。 一般包括兩個方面：對持票人形式資格的審 查，即審查持票人在形式上是否為合法權利人； 對票據自身形式的審查，即審查票據在形式上 是否為符合法律規定的有關票據。付款人的實質審查義務：是指對持票人是否 為真實權利人、是否依真實有效的背書而受讓票 據權利等實質性問題所進行的審查。 付款人在進 行付款時無實質審查義務，主要表現在：對持 票人是否為真實權利人無審查義務；對于背書 人簽章真偽無審查義務。56善意付款：是指付款人在進行付款時， 依法進行形式審查后，在無惡意和重大過失的情 況下，對非真實票據權利人進行的付款。其成立 要件：在于付款人

48、在進行付款時無惡意或重大過 失。所謂付款人有惡意，在通常情況下，是指在 付款的當時，付款人對于持票人為無權利人一事 已經了解，且能夠比較容易地加以證明；如果付 款人對持票人為無權利人一事完全不了解，當然 不能構成惡意，而在雖有一定了解，但無確切證 據證明，因而無法拒絕付款時，也不應認為構成 惡意。此外，如果屬于在付款當時對持票人為無 權利人一事不知，而在付款之后方得知其事，當 然也應認為不成立惡意。所謂重大過失，是指付 款人在進行付款時，對于持票人為無權利人一事 應該知道，但因某種原因而未能知道。57追索權：是指持票人在提示承兌或提示 付款，而未獲承兌或未獲付款時，依法向其前手 請求償還票據金

49、額及其他金額的權利。依追索權 發生的不同情況，分為期前追索權、期后追索權 和再追索權。期前追索權：是指在匯票上所載的 到期日到來之前，因發生到期付款的可能性顯著 減少的情況，而得進行追索的權利。期后追索權： 是指在票據到期時，持票人因不獲付款而得進行 追索的權利。再追索權：是指被追索人在履行了 自己的追索義務，向追索人償還追索金額后，得 向其前手追索義務人進行追索的權利。持票人行使期前追索權的情況：匯票被拒 絕承兌；承兌人或付款人死亡、逃匿；承兌 人或付款人被依法宣告破產或因違法被責令終 止業務活動。58追索權行使的形式要件：由當事人出 具的合法證明；由有關機關出具的合法證明； 有關司法文書及

50、處罰決定。票據法規定的有關 機關出具的證明主要包括：醫院或有關單位出 具的承兌人、付款人死亡的證明；司法機關出 具的承兌人、付款人逃匿的證明；公證機關出 具的具有拒絕證明效力的文書。追索權行使的實質要件：表現為持票人的提 示請求受到拒絕，包括提示承兌受到拒絕和提示 付款受到拒絕。構成追索權的拒絕應符合：持 票人所提示的票據，必須在形式上為有效的票 據；持票人必須依法進行提示；經持票人依 法提示，未獲得承兌或未獲得付款。再追索權行 使的實質要件：是被追索人履行追索義務，向追 索人償還了票據債務，并依法收回原票據，從而 使自己重新具有了持票人的地位。59追索金額的構成：被拒絕付款的匯票 金額；匯票

51、金額自到期日或提示付款日起至清 償日止，按中國人民銀行規定的利率計算的利 息；取得有關拒絕證明和發出通知書的費用。60追索權行使的效果：是指持票人依法行 使追索權時，對于持票人、被追索人及其他票據 債務人所發生的權利義務關系。基于追索權的行 使，使原有的權利義務關系發生了變化，同時也 發生了新的權利義務關系。追索權行使的效果 有：被追索人票據債務的消滅；追索人及再 追索人義務的發生；向前手的再追索權的行 使。61本票出票的相對必要記載事項與匯票的異 同：本票出票的相對必要記載事項，是指在本票 出票時應當加以記載的、不可缺少的事項；但在 該事項記載欠缺時，并不發生出票行為無效的后 果，而依據票據法規定的解釋，視為已進行了相 應的記載。與匯票出票的相對必要記載事項相 比，在本票出票的相對必要記載事項中，沒有付 款日期記載這一相對必要記載事項的規定； 而在 付款地及出票地記載上，與匯票出票的相對必要 記載事項規定大體相同。在本票上來記載付款地 的，依票據法的規定，視為出票人的營業場所所 在地為付款地。未記載出票地的，以出票人的營 業場所為出票地。62提示見票：是