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文檔簡介

1、第4頁共4頁2022年內控學習心得標準眾所周知,一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的,而內部控制就是企業“生命體”的免疫系統。因此,欲使農村信用社不斷成長壯大,就必須在大力拓展各項業務的同時,更加有效地推進其自身免疫系統內控制度建設,以保證農村信用社的穩健發展。農村信用社盡快建立起規范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求,同時也是實現預定發展戰略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發揮如下作用:一是確保國家法律法規和監管規章的貫徹執行;二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內;三是確保自身發展戰略和經營目標的全面實現;四是有利于查錯防弊

2、,堵塞漏洞,消除隱患,保證業務穩健運行。我區聯社開展案件專項治理活動,其目的是進一步落實各項內控制度,提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性,查擺、堵塞工作中的漏洞,遏制各類案件的發生,全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風,大興求真務實之風,使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去,為我轄農村信用社的發展提供有力的保障。現就案件專項治理情況談談自己的體會:一、當前內控制度存在的問題1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總,認為做了整章建制方面的工作,就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發

3、展的關系等問題上,認識有偏差,把加強內控與發展和效益對立起來,在業務拓展和風險防范的抉擇中,側重于抓規模、抓效益,不切實際地求得資產規模的擴張,造成違規違章現象發生,以致資產質量低下。2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理,往往是任務指標布置的較多,對完成任務的過程和手段檢查不夠。3、稽核、監察監督機制不建全,是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順,本身沒有處理問題權,有的問題得不到真實反映,使一些問題被積壓下來,沒有相應的制約措施。4、現行的內控制度不健全,不適應業務發展的需要。在現實管理和經營的有效性

4、目標方面,其沿用的各項考核規章制度還是過去的考核辦法,雖然每年在數量上考核指標有所變動,但考核的內容和方法明顯陳舊,導致部分社從自身利益出發,置各種制約于不顧,違章操作。有的機構搶拉客戶,亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題,都說明了內控制度與業務發展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環節至今還處于真空。5、風險控制系統不健全,對內部控制的評價與監督不夠。2022年內控學習心得標準(二)通過_次部門培訓學習,各個客戶經理輪流朗讀、分塊講解以及多次自學等方式,我們對領導內控要求摘要、法律與合規風險提示匯總、內控及合規通報、監管規章、行內制度等內容進行了深刻地學習,使我對我行的內控提升學習手冊

5、的內容領悟有了更加深刻的認識。首先學習了呂家進行長、張學文副行長、姚紅副行長、曲家文副行長、邵智寶副行長、劉虎城_書記等在各大工作會議上的講話,各位領導充分肯定了全行在內控合規工作上取得了重要成績,同時指出了合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為,遏制違規違紀問題和防范案件發生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創造價值,而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。我部門為進一步內控合規管理和加強案件防控工作,認真_全員對內控提升冊進行了學習,通過學習,全員內控合規意識得到進一步強化,使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線,進一步轉變工作思路,變被動應對為主

6、動防控,將工作重心由事后處理轉變為事前就做到內控合規。一、樹立正確的人生觀、認識觀、價值觀。銀行業涉及金融安融、財產安全,時刻存在著各類風險,特別強調自身的思想素質。我們必須做到內控合規,守住本心,才能時刻按照業務流程操作,按照規章制度辦事,避免不正當的誘惑以及居高臨下的威壓。二、加強業務知識學習,提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”,身為公司業務部門的一名員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強公司業務營銷和服務,是我們業務人員最為實際的工作任務。當然加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,各項規章制度的建立不是憑空想象出來的產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只

7、有按照各項制度辦事,我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。三、增強規章制度的執行與監督防范案件發生意識。內控合規防范風險的觀念,是我們時時應堅持的一個原則,當然也是需要一定時間來塑造的,不是一朝一夕、一蹴而就的事情,不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的,要長抓不懈,大力開展崗位操作、業務技能、職業道德、社會公德等全方位地教育培訓。結合規章制度的執行,以及觀看案件防控警示教育片,使我們從中汲取了深刻的教訓,認識到了依法合規經營的重要性、嚴肅性,積極展開自查。在自查上,如果只是一味地走形式,應付上面檢查,到頭來必將會釀成案件風險。我們不但要重視業務經營發展,更要重視風險防范工作。首先要想到是否合規,其次再考慮是否能完成任務和目標,面對每一筆業務,要做到不僅要

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