1、融資擔保公司管理制度第一章總則為保障平聯貸擔保有限公司 （以下簡稱公司）工作、業務、經營、學習、生活等方面的正常運行，確保公司人力、物力、財力等資源的有效合理利用和最大限度的 發揮，維護公司全體 員工的合法 權益，不斷地把公司的事 業向前推進，取得更大的社會效益和 經濟效益，依照國家有關的政策和法律， 結合本公司目前的 實際情況，特制定公司規章制度。本規章制度，是由公司的各 項管理制度以及今后根據工作的需要而不斷完善的和新增的一些制度、 規定、守則、條例、措施、通知、辦法等文件 組成，它們之間是相輔相成、不可分割、并舉使用的統一體。第二章組織機構第三章組織制度一、公司實行董事會 領導下的總經理

2、責任制。實行分級管理模式，1責、權、利有機結合。二、董事會是公司的最高決策機構。以董事 長為核心，負責公司經營方針、方向、發展目標、項目投資等重大事 項的決策工作。董事會對平聯貸擔保有限公司 (以下簡稱公司 )負責 。三、總經理以及董事 長特別任命人員組成公司高 級經營管理層的核心，即公司領導班子負責按照董事 長的決定和要求制定公司 經營管理計劃，并組織實施。總經理由董事 長任免。總經理直接聘任或解 職中層干部及下 級的員工。總經理的工作 對董事會（董事長）負責。四、中層干部負責各種經營管理及工作任 務的具體 實施。各級部門負責人對項目經理負責（有分管副總時對分管副總負責）。五、總經理對部門員

3、工有人事任免建 議權力。項總負責 人認為不稱職的員工報董事長批準后可予辭退。部 門需聘員工須報集團行政人事部審批后方可聘用，總經理有權否決。員工聘用均以公司名 義統一聘用。六、公司組織原則：遵紀守法，敬忠職守，個人服從組織，下級服從上級。員工要服從安排，聽從指 揮。七、公司根據工作需要，并 經董事會 審批會，可定崗位、定員工、定責任。八、綜合辦受總經理授權，負責代為下達有關工作任 務、催辦檢查驗收工作任 務及檢查、監督各部門對規章制度的 執行情況2第四章管理機構公司管理機構 設四個部門和一個小 組，分別是業務部、風控部、財務部、綜合辦。這些部 門主要職責是：一、業務部1、協助項目經理建立全面的

4、 業務方案戰略；2、制定并組織實施完整的 業務方案；3、與客戶、同行業之間建立良好的 業務合作關系；4、開展多種業務手段，完成業務及回款任 務；5、幫助公司建立、補充、培養業務隊伍；6、掌握市場動態、熟悉市場狀況并有獨特 見解；7、有效管理公司業務方向和業務總量；8、進行客戶分析、建立客戶關系、挖掘客戶需求；9、深入了解本行業，把握最新業務信息，為企業提供業務發展戰略依據；10、跟蹤本行業及與公司 業務相關的國內外 發展趨勢，結合公司現行業務優勢 ，為公司業務的發展提出市 場拓展方案；11、對業務項 目的可行性 進行分析；12、對客戶所處行業的情景進行判斷；13、進行項目背景調查，收集整理項目

5、相關資料；14、撰寫項目調查報告和信息 綜述；15、聯系項目相關單位和相關技 術專家，制定初步的項目可3行性研究 報告；16、協同配合制定和申 報立項報告材料；17、配合風險管理部門對項目進行良好的控制；18、完成領導交代的工作任 務。二、風控部1、協助項目經理制定公司全面 風險管理目標；2、制定公司風險管理制度，風險控制流程；3、組織實施公司內部 風險管理評估，對公司風險管理工作提出改進方案；4、建立完整的風險管理體系，涵蓋公司所開展的各 項業務；5、參與公司開展的各 項業務的風險管理；6、對公司規定必須由風險管理部實地審驗的項目進行實地審驗，并提出意見；7、協助公司副 總經理對公司規定的必

6、須由副總經理實地審驗的項目進行實地審驗；8、對業務部出具的客 戶申請審核意見進行復審，簽字確認后上報公司副總經理；9、對重大出險業務進 行及時跟進，確定責任人，提出解決方案并負責全程管理直至解決；10、審核客戶資料，對客戶資料的真實性進行鑒別；411、審核客戶資料，對客戶申請的可行性 進行判斷；12、對公司管理 層提出公司 風險管理的合理化建 議；13、對業務和項目部門提出風險控制的意 見和建議；14、對公司客戶進行保后跟蹤管理，定期出具客 戶風險跟蹤管理報告并上報公司副總經理；15、對出險業務，及時研究并提出 補救方案，上報公司副總經理；16、完成公司交辦的其他任 務。三、財務部1、負責公司

7、的固定 資產、流動資產核算、工資核算、成本費用核算、資金核算、往來核算；2、定期編制會計報表并及時報送有關部 門，做好會計檔案管理等工作；3、根據國家財務制度和 財經法規，結合本公司 實際情況，制定公司的 財務管理辦法；4、圍繞公司的 經營發 展規劃和工作 計劃，負責編 制公司 財務計劃和費用預算，積極開展融 資，有效地籌劃和運用公司 資金；做好公司各項資金的收取和支出管理；5、定期分析公司的經濟運作情況，提出合理化建 議，呈報總經理，為公司經營發展決策提供參考依據；6、做好財務統計 和會計帳目，報表年終結算工作，并妥善保管會5計憑證、賬簿、報表和其它檔案 資料；7、定期檢查財務計 劃、費用預

8、算執行情況，監督各部門的財務活動，分析存在的問題，查明原因，及時解決；8、統一歸口管理公司各種票據， 檢查公司所屬部 門的收支 發票和賬目，杜絕公司資金流失；9、負責公司財務人員的業務培訓和考核監督工作；10、協助綜合管理部和 預算部制定有關 經濟指標責任書，并監督有關部門的執行；11、保守公司財務機密，維護公司利益；12、負責擬訂 本部門及其相關 業務的規章制度；13、與其他職能部門協調好工作業務關系；14、完成公司領導交辦的其它工作。四、綜合辦1、負責公司對內外的行政文件的 擬寫、收發、處理等文檔管理工作，并按時送公司分管 領導審核、批閱；2、負責公司檔案管理工作，做好公司公章、法人代表章

9、、合同 專用章等公司印 鑒的保管和使用；3、組織召開公司各種會 議，負責會議記錄及整理，并形成會 議紀要印發；4、負責組織員 工招聘、政審、人事檔案管理，辦理員工離、辭職手續等人事管理工作；65、負責員工工資、福利、休假等勞資管理工作，并做好報表按時轉送有關部 門；6、負責組織 公司員工培訓、思想教育、文體活動等工作；7、負責檢查監 督規章制度的 執行情況及 組織對 中層干部的考 評工作；8、負責公司質量管理體系的各 項管理標準的制 訂和整理、匯編和存檔工作；9、協助完善和 審定各部門有關業務規章制度；10、負責本部門員工的業務培訓工作；11、負責擬訂 本部門及其相關 業務的規章制度；12、與

10、其他職能部門協調好工作業務關系；13、完成公司領導交辦的其它工作。第五章人事安排根據公司章程和自身管理的 實際需要，公司各管理崗位的人事 計劃如下 (在公司經營管理過程中可根據 實際情況進行調整)：第六章人事管理制度為了規范員工聘用程序，體現公正、公平、公開的原則，調動員工的工作積極性，保障公司與員工的合法 權利與義務，制定本制度。一、總則71、本制度所稱員工，是指本公司正式 錄用的員工，試用期員工及因業務需要而臨時聘用的人 員不在此列。2、本制度制訂原則：遵照國家有關法規、結合本公司 實際制定。二、服務1、本公司員工，應忠于職守，遵守和執行國家有關政策、法律和公司規章制度，服從公司安排，聽從

11、各 級管理人員的指揮。2、員工對內應認真工作、愛護公物，對外應保守業務或相關事 項的機密。3、自覺維護公司聲譽、信譽。凡個人意 見涉及本公司者，非 經許可，不得對外發表。不得擅用以公司名 義從事個人私事。4、對外接洽工作，應態度謙和、禮儀得體。5、下級服從上級。處理公務時，應循級而上，一般不得越級呈報；領導一般不越 級指揮。特殊情況下員工可以越 級申訴。6、在工作時間內，未經同意，不得隨意接見親友，征得領導同意者也應盡量縮短時間。7、未經批準，不得在公司留宿客人；經批準留宿客人的，主 動到綜合管理部登 記。8、員工不得攜兇器、易燃易爆品及其它危險物品進入公司。9、員工未經批準，不得將公司物品

12、帶離公司或公物私用。三、聘用1、公司所需員工，一律公開條件，向社會招聘。公司聘用各級員8工，以學識、品德、能力、經驗、健康狀況等綜合考察，擇優錄用。2、各級員工必備如下條件，方能聘用（能力特別強者，經特批可不受此限）。（1 項目經理職位，必須具備大學本科以上學 歷，或中級以上職稱，熟悉業務，具有 5 年以上相關工作 經驗，年齡在 30 歲以上。（2）部門負責人。須有大學以上學 歷，或中級以上職稱，熟悉業務，具有 3 年以上相關工作 經驗，年齡在 25 歲以上。（3）一般員工，需大專以上學歷，其它條件符合職務要求。（4）有關特勤人員（司機、保安等）需要有有關部門發給的上崗證照。3、公司新員工招聘

13、申 報程序：（1）根據公司領導決定或部 門建議并經公司領導批準的，因工作業務需要而設置的作業崗位或專業職務 ，可以相應的增加新 員工。（2）由綜合管理部 牽頭，協同公司有關用工部 門擬定招聘新 員工方案，并經公司領導審批后，交由綜合管理部具體 負責面試、筆試等招聘考核工作。（3）公司任何部門和個人，不得在未經公司領導審批下，私自或擅自招收、招用員工，本公司員工不得向 負責招聘的工作人 員直接推薦新員工。4、應聘者須提供的材料（1）身份證書；（2）學歷證書；9（3）職稱證書；（4）上崗資格證書（如駕駛證等）；注：以上原件查驗、復印件留用。（5）個人簡歷；（6）其它能證明自身能力、經歷等的材料；（

14、7）必要時應提供戶口所在地公安部 門證明或有關 證明文書。5、試用（1）綜合管理部 對應聘人員進行面試、筆試和任職資格、政審等考核查證后，初審合格者，由其填寫 員工個人檔案登 記表，經綜合管理部簽意見后報總經理審批。（2）經批準后，由綜合管理部 發出錄取試用通知。試用期為叁個月。表現良好、能力很強者可提前 轉正。（3）試用在七天內不合格者，即可辭退，不 計發工資，試用期在 3 個月內不合格，可辭退，工資按公司有關 勞動工資福利管理制度 執行。6、轉正（1）試用期滿需轉正的員工，由其本人寫自我 鑒定提出書面轉正申請，由部門負責 人或公司分管 領導簽 注意見，交綜合管理部 審查后呈報總經理審批。（

15、2）可提前轉正的員工，由其上級領導提出書面意見，附其本人工作總結，交綜合管理部 審查后報總經理審批（中層干部正職由綜合管理部提出，副職由本部門正職提出）。10（3）有下列情形之一者，按不予轉正、延期轉正、辭退或除名等 處理：身體不符合工作要求者；無法勝任工作者，或達不到公司的有關工作要求、 標準；C.試用期間，嚴重違反公司有關 規章制度者；D.發現偽造證件，欺騙公司者；E.發現因個人品 質問題曾被其它公、私營機構開除者；F.其它不符合公司用人要求者。（4）員工轉正后與公司 簽訂正式勞動合同，并由綜合管理部建立員工人事檔案。四、解職1、本公司員工解職分為“當然解職”、“辭職”、“資遣”、“免職”

16、、“辭退”、“除名 ”、“開除 ”、“轉崗 ”。2、員工死亡為“當然解 職”。3、員工在聘期內自 請辭職，須報公司批準后，工作交接完 畢方可離職，否則，公司有權采取相應措施。4、員工在職期間，不能勝任有關 職務，或因工作處理不當給公司造成輕微損失者，可予免職。5、公司有下列情形之一的，可對員工予以資遣，但應提前 15 天告知員工。（1）歇業或轉讓時；11（2）虧損或業務緊縮時 ；（3）因不可抗力因素暫停工作在一個月以上 時；（4）業務性質變化，有減少員工必要，又無適當工作可安置 時。6、員工有下列情形之一者，本公司予以辭退或除名，甚至開除：（1）多次考核（思想品德、業務水平）較差者；（2）工作

17、能力、工作效率低者，或不能勝任有關的工作需要；（3）違反公司規章制度有關除名、辭退的 規定條款；（4）因工作差錯，給公司造成 較大損失者；（5）不服從安排、不聽從指揮；（6）連續三個月對于完成公司下達工作任 務量不能達 80%的。7、試用員工在試用期開始 7 天內，公司和員工均可提前一天提出終止勞動關系。員工在超 過 7 天后的試用期內，公司或員工任何一方均可提出 終止勞動關系，但須提前 5 天告知對方。8、被辭退、除名、開除的員工或未 經公司領導批準而離開公司的員工只發當月實際出勤的日基本工 資，其他浮動工資、獎金、補貼等一概不予以發放（以前未結帳的除外）。9、資遣的員工，計發宣布日止 應發

18、的全部工 資、補貼、獎金。10、合同期滿，員工與公司任何一方均可不再續簽合同，但須于屆滿前 30 天告知對方是否續簽 。11、在聘期內，公司因正當原因解聘 員工，須提前 5 天告知對方。1212、員工辭職須提前 30 天向綜合管理部 遞交書面請辭報告，經公司領導批準后，才能辭職。13、員工離職、辭職離開公司前，或在公司內 轉崗時，須填寫離、辭職申請及工作交接表 （包括文件資料、辦公用品用具、財物的清點的交接），到有關部門辦理交接簽字確認手續，經有關領導審批后，由綜合管理部出具考勤情況，并核 實收回辭 職人員應交回公司的 財物后，憑批準單到財務部領取工資、獎金等，并允許離職、辭職、轉崗。平聯貸擔

19、保有限公司管理制度，因由公司告知 員工了解其全部內容。經雙方同意后，與公司 簽訂的勞動合同具 備同等法律效力。且不排除公司 視情況予以修 訂及增加的可能性，修 訂后的版本名稱可能會有所不同，會以合適的方式再行告知 員工，同樣與公司簽訂的勞動合同具備同等法律效力。五、培訓1、 本公司 為陶冶員工品德，提高其素 質及工作效率，適 時舉辦各種培訓，被指定參加的員工，非特殊原因并經批準，不得拒絕參加。2、員工培訓分為：（1）崗前培訓：新進人員由綜合管理部 統籌安排，為期 2-3 天，考核合格方可上 崗。內容為：A. 公司簡介及各項規章制度的學 習；B. 了解公司工作生活 環境；C.介紹新員工與各部 門

20、負責人及公司 領導認識 ；13D.業務專業 知識交流、學習。（2）業務培訓：由各業務部門自行負責 。（3）學習、進修：公司視工作需要可自行 舉辦培訓班或送員工外出學習、進修。六、調遷1、公司根據工作需要，可隨時調整任一員工職務和崗位，被調員工應予服從。對不能勝任本職工作或工作任 務不能完成（工作任務量年內累計在 3 次以上達不到 80%）的予以降級或免職處置。2、各部門應就所屬人 員依其個性、學識、能力調配適當工作，人盡其才，才盡其用。七、其他學習時間 ，員工工資、獎金和福利、考勤考 績等詳見有關專項規定。第七章考勤管理制度一、總則作為計算工資的依據；否則視同未出勤 對待。1 、目的：維護正常

21、辦公秩序，提供統一考勤準 則。、適用范圍：本制度適用于平聯貸擔保有限公司（以下簡稱公司）全體員工。二、工作時間14公司實行每周五天工作制，周六、周日 為公休日。公司作息 時間為：上午：8：0011：30下午：2：005：30三、考勤公司員工實行上下班 簽名制 (指紋打卡）。簽名必須本人親自執行，代簽名者雙方均按 曠工半日處理。四考勤違紀及處理1、遲到超過上班時間 5 分鐘以內簽名者，視為遲到。、早退下班提前 30 分鐘內下班者，視為早退。、曠工無故遲到、早退 30 分鐘以上，視為曠 工半天；超過半天者，視為曠工 1 天；未請假或假期 滿未續假而未出勤者，視為曠工。、違紀處罰 （詳見公司獎懲制度

22、）五各類休假1、法定節假日員工享受以下法定 節假日：元旦，放假 1 天（1 月 1 日）春節，放假 3 天（農歷 除夕、正月初一、初二）清明 節，放假 1 天（農歷清明當日）15勞動節 ，放假 1 天（5 月 1 日），放假 1 天（農歷端午當日）中秋 節，放假 1 天（農歷中秋當日）國慶節 ，放假 3 天（10 月 1 日、2 日、3 日）2、病假3、病假證明員工因病請假，需出示區級以上醫院病假 證明。4、病假管理權限請假各經營部門天數3 個非經營管理班子 員工最高審批人到副 總經理即可，報工作日及所在部門備案；經營管理班子成 員須到總經理審批，報備以下財務部門33非經營管理班子 員工需經總

23、經 理審批，報所在部 門0 個 工 作 備案；經營管理班子成 員須經董事長審批，報備財務 部日（含）30非經營管理班子成 員須經過 部門經理、副總經理、總個工作日經理審批；經營管理班子成 員須經過 副總經理、總經理及以上董事長審批（備注：經營管理班子成 員包括各部部 門經理、總經理、副總經理、風險管理負責人、財務管理負責人、業務部負責人等。）165、病假期間的工資報酬（1）一年以內 3 個工作日以下，病假不扣 發當日職位基本工 資；（2）連續 3 個工作日以上、 5 個工作日以內，或累 計 5 個工作日以上、10 個工作日以內者，按日扣 發職位基本工 資的 30%；（3）連續 5 個工作日以上

24、、 10 個工作日以內，或累 計 10 個工作日以上、15 個工作日以內者，按日扣 發職位基本工 資的 50%；（4）連續 15個工作日以上， 20個工作日以內者，按日扣 發職位基本工資的 60%；（5）連續 1 個月以上、3 個月以內，或年度累 計病假時間超過 3 個月以上、6 個月以內者，按日扣 發職位基本工 資的 80%，但最低標準不低于昆明市最低工 資標準；（6）連續 3 個月以上或年度累 計 6 個月以上者，按昆明市最低工 資標準支付，但最長時間不超過醫療期；醫療期按在公司工作年限 計算，工作每滿一年可以 給一個月醫 療期。超過醫療期仍不能正常工作者，公司有權提出解除 勞動合同。（7

25、）月度內病假累計 20 個工作日以上者，停止 報銷交通費用和通訊費用；超過 3 個月以上者，停發住房補貼 。（8）月度考勤統計時，按照當月發生病假天數 對應的標準計算工資；對跨月度病假，按照最 終實際病假天數 對應的標準計算工資，對在上月工資中已經按較高標準計發的超額部分，在次月予以扣回。（9）病假不影響績效獎金的發放，但如連續病假時間在 3 個月以上17的，從第 4 個月起停 發績效獎金。（10）30 個工作日以上病假 時間的計算，節假日不順延。6、事假（1）事假管理權限請假各經營單位天數3 個非經營管理班子 員工最高審批人到副 總經理即可，工作日及報所在部 門備案；經營管理班子成 員須到總

26、經理審批，以下報備財務 部門33非經營 管理班子 員工需經總經 理審批，報所在部0 個 工 作門備案；經營管理班子成 員須經 董事長審批，報備財務日（含）部30非經營管理班子成 員須經過 部門經理、副總經理、個工作日總經理審批；經營管理班子成 員須經過 副總經理、總經以上理及董事 長審批事假超 過 2 小時以上按半天 計算；超過 5 小時以上按全天計算。（2）事假手續辦理請事假需提前 辦手續，未經批準或擅自離 崗者，按曠工處理。確因情況 緊急未能提前 辦手續者，須在離崗當日與直接主管 聯絡、告之請假事由和 時間，并在返回當日補辦手續。18（3）事假期間的工資報酬（4）一年內事假3日以內不扣 發

27、職位基本工 資。事假超過 3 日按日扣發職位基本工 資的 100%。一次性事假時間超過 30 個工作日以上者，停止報銷交通費用和通訊費用。公司保留解除勞動合同的權力。（5）事假不影響績效獎金的發放，但如連續事假時間在 1 個月以上的，從第 2 個月起暫停發績效獎金。7、婚假（1）婚假時間試用期滿后員工結婚，可以享受婚假。未到晚婚年 齡的，可休 7 天；到晚婚年齡的（男25 周歲，女23 周歲），可休15 天。婚假期間，公休日、節假日不順延。（2）婚假手續辦理休婚假應不影響工作正常開展，并 須提前一星期提出申 請。填寫休假申 請單并將附結婚證復印件，需經兩級主管上級同意并審批后休假。（3）婚假期

28、間的工資報酬婚假期間職位基本工 資照發，績效獎金按考核 結果及制度 計發。8、喪假（1）喪假時間員工的直系 親屬（指父母、配偶、子女）去世，給可三天喪假；奔喪19地在工作地之外的，另 給予兩天路程假。（2）喪假期間的工資報酬喪假期間職位基本工 資照發，路程假按職位基本工 資的 80%支付；績效獎金根據考核 結果發放。9、產假（1）產假種類產假包括流 產假、產檢假、生育假及生育看 護假。（2）產假時間流產假：懷孕 3 個月內流 產的，可給假 14 天；懷孕 4 個月以上流 產的，可給假 42 天。產檢假：懷孕前 6 個月每月 給半天產檢假；從第7 個月起每兩周 給半天產檢假；從第9 個月起每周

29、給半天產檢假。生育假：女員工生育可 給 90 天生育假，剖腹產者增加 15 天，多胞胎每增加一個增加 15 天。如有特殊情況，經所在公司及集 團人力資源部門審批，最長可延長到 6 個月。看護假：男員工配偶生育的，可給 3 天看護假。流產假、生育假遇公休日、節假日不順延。（3）產假期間的工資報酬流產假、產檢假、正常生育假、看護假期間職位基本工 資照發；經申請批延長的生育假期 間職位基本工 資按 50%發放，但不低于政府規定的最低工 資報酬。20生育假期 間停止報銷交通費用和通訊費用。績效獎金根據考核 結果發放。10、年休假（1）年休假時間在公司工作 滿一年以上（含試用期）者，可享受5 天年休假；

30、公司工齡每增加一年，年休假增加一天；但最 長不超過 15 天。年休假可用于抵沖事假，不 兌換現金、并不累計；如確因工作繁忙在當年無法休假的， 經兩級直接上級部門審批后可將年休假的 時段延長到不超過次年第一季度末，在延 長時段內補休。公司工齡最早自 2010 年 4 月 15 日* 融資擔保有限公司成立 時起算。（2）年休假限制凡符合以下情況之一的，不能享受當年年休假： 一年內累 計病假超過 60 天； 一年內累 計事假超過 30 天； 一年內病、事假相加超 過 60 天； 一年內產假超過 30 天。（3）年休假手續辦理休年休假 應不影響工作正常開展，并 須提前一星期提出申 請；經兩級主管上級同

31、意并審批后休假。（4）年休假期間的工資報酬21年休假期 間職位基本工 資照發，績效獎金根據考核結果方法。11、工傷假員工因公負傷不能堅持正常工作者，根據醫院 診斷和國家有關 規定休假。因公負傷的認定由當地 勞動部門進行。休假期間職位基本工 資照發，績效獎金按績效考核結果發放。但休假超過 30 天以上者，停止報銷交通費用和通訊補貼 。因公負傷休養一年以上仍不能正常工作者，根據國家有關 規定可以解除勞動合同。六加班1、加班的認定加班是指由于公司 臨時指派任務而必須在非工作 時間進行工作。以下情況不屬于加班：（1）應完成而未完成的屬于 職位職責范圍或與職責直接相關的既定任 務而延時工作；（2）參加與

32、本職位職責相關的各 類會議；（3）參加公司組織的各類培訓、講座、集體活動；（4）出差期間的公休日；（5）司機、安全保衛等符合國家 規定的綜合計時職位在公司正常作息時間之外的工作；但在國家規定的 10 天節假日中工作的，不論是否22與本職工作相關，經審批通過后，按加班處理。、加班的管理及權限加班需提前申 請，經二級主管上級審批認定。、加班費為保證員工身心健康，加班原 則上按調休處理。如確因工作繁忙，無法 調休者，可按以下 標準給予加班費：（1）在平時加班的，按職位基本工 資標準的 150%支付加班 費；（2）在公休日加班的，按職位基本工 資標準的 200%支付加班 費；（3）在節假日加班的，按職

33、位基本工 資標準的 300%支付加班 費。加班時間不跨年度累 計，因工作原因，未能安排調休者，公司將在年末發放加班 費。如其間職位發生變動者，職位基本工 資標準按加班當時的職位標準執行。七考勤管理1、考勤記錄考勤以員工簽名記錄為依據；財務部門每月月底根據 簽名記錄統計表作為工資扣減的依據。凡屬于本制度范 圍內的各類休假者，需按規定流程上 報審批，、特殊情況不屬于各 類休假、因忘記簽名、外出不能返回簽名者，需在次日按規流程上報審批。23第八章 辦公、營業場所管理制度一、基本規定1、嚴禁在辦公場所、營業場所內打鬧、嘻戲、閑聊、喧嘩、酗酒、講粗口話。不準帶小孩上班。2、嚴禁在辦公場所、營業場所內娛樂

34、（如打牌、下棋等）。3、嚴禁隨地吐痰和隨地亂扔 廢雜物（垃圾、廢紙屑等應丟入垃圾桶內）。工作用具等物品不準亂堆亂放。4、不得將易燃、易爆、腐蝕等危險物品帶入公司。5、中午休息，不得橫臥在椅子或桌子上。6、辦公場所及辦公樓內其它公共 場所不準吸煙。7、電話、傳真機、復印機、電腦、燈具及其它電器用品須按規定使用，保持清潔。下班前應相關 電器電源切斷、關鎖好門窗方可離去。8、不準在上班時間用電腦玩游戲和上網瀏覽與工作無關的內容，以及從事其它與本 職工作無關的活 動。二、儀容儀表1、面部表情自然，言行舉止文明大方。2、上班時間必須穿制服，戴工作卡（端正佩戴于左胸部指定位置）。3、服裝必須整潔、干凈，要

35、自行熨燙平整。4、鞋子要與服裝相配，不得穿拖鞋或赤腳。三、電話使用規定241、上班時間原則上不得打私人 電話 。特殊情況經部門負責人批準可以使用，但每次不得超 過 5 分鐘，接聽私人電話每次也不得超 過 5 分鐘。2、應設置電話記錄 本，當被叫或當事人不在 時，接聽人應將電話來訪的內容記錄，同時通知有關部 門或員工辦理，不得使用免提鍵。3、接聽電話時，語言要簡潔、準確，語氣要親切、舒緩。公司辦公部門人員須以“您好，* 融資擔保有限公司，請問您找哪位？ ”開始；如對方要找的人不在，應回答：“對不起，他（她）已外出辦事，請問我可以代您 轉告嗎？”通話結束，要有“謝謝 ”、“再見”等禮貌用 語。四、

36、辦公物品擺放1、辦公桌：擺放整齊有序，橫排豎行需沿直 線擺放整齊、對稱，桌與桌之間間距勻稱。辦公完畢須關鎖好桌子。2、桌面：工作牌放置于辦公桌左上角 緊靠左豎邊和上橫 邊位置，文字向外。茶水盅擺放于右上角與桌牌 對稱的地方。辦公完畢，桌面上只能在規定地方擺放工作牌和茶水盅，不準 擺放其它物品。3、椅子：使用者離開時需將椅子置于 緊靠桌下空位（左邊靠柜壁）位置，椅子上不得 擺放物品。有外來客人使用桌椅完 畢后，由本公司所接洽部 門的人員及時復位。4、垃圾桶：放置于隱蔽角落，盡量不礙觀瞻。25第九章員工禮儀守則為規范員工日常工作、生活行 為，養成良好的工作、生活習慣，以形成良好的企 業文化，特制定

37、本守則。一、生活禮儀規范1、員工必須儀表端莊、整潔。具體要求是： 頭發：員工頭發要經常清洗，保持清潔，男性員工頭發不宜太長、不染發，女性員工發型要自然大方。 指甲：指甲不能太 長，應經常注意修剪。女性 職員涂指甲盡量用淡色。 胡子：胡子不能太長，應經常修剪。 口腔：保持清潔，上班前不能喝酒或吃有異味食品。 女性職員化妝應給 人清潔健康的印象，不能 濃妝艷抹，不宜用香味濃烈的香水。2、工作時間著工作制服，服裝要清 潔、平整。具體要求是： 襯衫：襯衫的領子與袖口不得 污穢 。 領帶：配戴領帶時，要注意領帶顏色與西裝、襯衫顏色相配。領帶不得骯臟、破損或歪斜松 馳。 鞋子應保持清 潔，如有破損應及時修

38、補，不得穿帶釘子的鞋、拖鞋等，顏色要與衣服色彩 協調。 女性職員佩戴首飾要得體與適量。263、在公司內職員應保持優雅的姿勢和動作。具體要求是： 站姿：兩腳腳跟著地，腳尖自然分開，腰背挺直，胸膛自然， 頸脖伸直，兩眼平 視，讓人能看清你的面孔。兩臂自然，不 聳肩，身體重心在兩腳中 間。在上級和長輩面前，不得把手叉抱在胸前。 坐姿：坐下后，應盡量坐端正，把雙腿平行放好，不得傲慢地把腿向前伸或向后伸。要移 動椅子的位置 時，應先把椅子放在 應放的地方，然后再坐。女性員工著裙裝 時雙腿要并 攏。 公司內與同事相遇，早上要相互 問好（早上好！），平時應點頭致意、問好（你好！）。上下級相遇，下級應先向上級

39、問好（姓氏+職務 +“好”，如“ 總好”；員工與客戶相遇，員工應先向客戶問好（先生|小姐 + 您好！或其它得體方式）。 握手時用普通站姿，并目 視對方眼睛。握手時脊背要挺直，不彎腰低頭。要大方熱情，不卑不亢。伸手時，同性間由地位高或年 長者先向地位低或年 輕者伸手；異性間由女性先伸手。 出入房間（辦公場所）的禮貌：進入房間前，要先輕輕敲門，聽到應允再進。如果是推門進入的，進入后應回手輕輕關門。如對方正在講話，要稍等靜候，不要中途插話，如有急事要打斷說話，也要找合適機會。而且應征求對方意見：“很抱歉，能打擾您一下嗎？” 遞交物品時，如遞文件等，要把正面、文字 對著對方的方向 遞上去；如是鋼筆，要

40、把筆尖向自己，使對方容易接著；至于刀子或剪刀等利器，應把刀尖向著自己。對上級或長輩，應雙手遞送。27 在走通道、走廊 時要放輕腳步。無論在自己的公司， 還是對訪問的公司，在通道和走廊里遇到上司或客 戶要禮讓，不能搶行。二、日常工作禮儀規范1、正確使用公司的物品和 設備，提高工作效率。 公司的物品不能野蠻 對待及挪為私用。 及時清理、整理帳簿和文件，對墨水瓶、印章盒等用后要及 時蓋好。 借用他人或公司的物品，使用后及時送還或歸放原處。 工作臺上不能 擺放與工作無關的物品。 公司內以 職務稱呼上司，同事間以師傅、大姐、小等稱呼，客戶間以先生、小姐或其它得體稱呼相稱。 未經同意不得隨意翻看他人的文件

41、、 資料等。2、正確、迅速、謹慎地打、接電話 。 電話來時，聽到鈴響，在第三聲至第四聲 鈴響時取下話筒。通知時先問候，并自報公司名稱。對方講述時要留心聽，并記下要點。未聽清時，及時告訴對方；結束時禮貌道別，然后才能放下話筒。 通話要簡明扼要，不得在電話中閑聊。 對不指名的 電話，判斷自己不能處理時，可坦白告訴對方，并馬上將電話交給能夠處理的人。在轉交前，應先把對方所談的內容 簡明扼要告 訴接收人。三、會客禮儀規范281、接待工作及其要求： 在規定的接待 時間內，不缺席。 有客戶來訪，馬上起立接待，并讓座。 來客多時按序進行，不能先接待熟悉客 戶。 對事前已通知來的客 戶，要表示歡迎。 應記住常

42、來的客 戶。 接待客戶時應主動、熱情、大方、微笑服務。2、介紹和被介紹的方式與方法 無論是何種形式、關系、目的和方法的介 紹，應該對介紹負責 。 直接見面介紹的場合下，應先把地位低者介 紹給地位高者，若難以判斷，可把年輕的介紹給年長的。在自己公司和其他公司的關系上，可把本公司的人介 紹給別的公司的人。 把一個人介 紹給很多人 時，應先介紹其中地位最高的或酌情而定。 男女間的介紹，應先把男性介 紹給女性。男女地位、年齡有很大差別時，若女性年輕，可先把女性介紹給男性。3、名片的接受和保管 名片應先遞給長輩 或上級。 把自己的名片 遞出時，應把文字向著 對方，雙手拿出，一邊遞交一邊清楚說出自己的姓名

43、。 接對方的名片 時，應雙手去接，拿到手后，要 馬上看，正確記29住對方姓名后，將名片收起。如遇對方姓名有 難認的文字，馬上詢問。 對收到的名片妥善保管，以便 檢索。第十章檔案管理制度為規范公司檔案 資料的歸檔、保管、使用、銷毀等工作，特制定本制度 (會計檔案管理制度另行 規定)。一、歸檔1、各部門在工作中形成的檔案原件及重要復印件 資料（包括公司內外的各種文件、 圖紙、合同等）均應交綜合管理部 統一存檔。經手人簽字確認。2、有關人員應先將文件 資料等交 綜合管理部 歸檔后再按 規定使用。3、交存人交存時要對有關資料的完整性和完好性 負責 。二、保管1、檔案由綜合管理部檔案 員負責保管。2、檔

44、案歸檔時要對檔案名稱、數量、來源等相關內容 進行登記。3、要按照適當分類進行合理歸檔（如外來文件、合同協議、客戶資料、內部發文等），要建立完整的檔案目錄。4、檔案保管要注意通 風、防火、防潮、防霉、防水、防蟲等。5、檔案員要合理分 類存放，熟記存放地及檔案盒內文件，及 時提供使用。30三、使用1、借閱。由借閱人填寫檔案借 閱登記表，經審批后（在綜合管理部內閱讀，普通資料檔案由 綜合管理部 負責人審批，重要資料檔案或借出外用由 總經理審批）交檔案員辦理。2、借閱人要按 時歸還借閱檔案，因工作需延 遲歸還者要報批，到期未歸還者，檔案員要催促其 歸還。3、各部門可根據工作需要留存有關復印件，具體由

45、綜合管理部 審批及辦理。4、檔案員及使用人要 對檔案內容 嚴格保密。5、重要的資料使用時，就有保密員專送和密函 專送。6、公司資料檔案交接，交接雙方 應進行登記，辦理移交手 續。四、銷毀1、對已過期、無保存意義的檔案，由檔案員進行鑒別登記，提交清單，由綜合管理部 負責人簽注意見后報總經理審批后銷毀。2、需銷毀材料由綜合管理部指定兩人以上在指定地點監銷。3、銷毀檔案的清 單、審批材料應存檔備查 。4、每兩年進行一次檔案清理和 銷毀工作。五、檔案管理員：公司檔案管理， 實行專人專管的制度。未經有關領導批準，任何人均不得擅自 動用檔案資料。31第十一章保密規定1、員工須嚴守公司商 業機密，妥善保存重

46、要的商 業客戶資料、數據等信息，以維護公司權益和利益。2、公司重大決策秘密事 項，包括公司尚未付 諸實施的經營戰 略、經營方向、經營規劃、經營項目及經營決策；公司內部掌握的合同、協議、意見書及可行性 報告、主要會議記錄；公司財務預決算報告及各類財務報 表、統計報表；公司所掌握的尚未 進行市場或尚未公開的各 類信息；公司職員人事檔案，工資性、勞務性收入及 資料等。3、屬于公司秘密的文件、資料和其它物品的制作、收 發、傳遞、使用、復制、摘抄、保存和銷毀，由總經理委托專人執行；采用電腦技術存取、處理、傳遞的公司秘密由行政部 負責保密。4、管理人員須做好公司重要文件的 備份及存檔工作，并妥善 記錄網絡

47、密碼及口令，并向總經理提交完整的網 絡口令清單。5、任何時間，員工均不可擅自邀 請親朋好友在公司聚會。6、員工及管理人 員均不可向外泄露公司 發展計劃、策略、客戶資料及其他重要的方案，如一 發現，除接受罰款、辭退等內部處理外，情節嚴重的，公司將追究其法律 責任。7、員工因工作需要，需借 閱公司各種密秘以上的文件或 資料，須經部門經理批準，辦理借閱手續，并于借閱當日歸還。若需帶出公司，必須由總經理批準。非經總經理批準，不得復制和摘抄機要文件。32第十二章財產管理制度一、物品管理1、公司全部固定資產、低值易耗品、辦公設備用品由綜合管理部統一負責購置、保管、調配和報廢處理。2、公司購置財產、辦公用品

48、及低 值易耗品，均需使用部 門填寫物品購置計劃單報行政部匯總，并報總經事審查同意，財務管理部憑 審批后的物品購置計劃單預付貨款。3、購置的各種物品，由行政部 辦理入庫手續，登記造冊后，憑正式發票和實物報銷，據此入賬。4、各部門所需的各 項物品，在行政部辦理領用手續，并按部門建立領用物品登 記簿。員工所用的 辦公用品，由使用者負責保管。5、固定資產報廢 由使用部 門向辦公室申報，經總經理審批后，分別在財務部、辦公室辦理核銷手續。6、各類需清理變賣的財產物資由辦公室登記造冊，財務部審查并合理定價 報總經理批準后 處理，所獲變賣收入財務部據以入 賬。二、公司客飯管理1、外來客人就餐，統一由綜合管理部

49、安排，并 實行逐客通知和按月結帳的辦法。2、客飯為工作餐，標準統一，重要客戶或有關單位的領導客飯，由總經理酌情而定。3、各部門安排客飯應提前與綜合管理部 聯系，辦理客飯通知單。334、要按照規定標準熱情招待客人。未經行政部同意安排的客 飯，公司不予 結算。三、電腦網絡管理1、使用者應保持電腦設備 及其所在 環境的清潔，對于公司及各部門的業務數據，嚴格按照要求妥善存 儲在網絡相應位置上，并做到每周備份一次；重要數據應隨時備份。2、使用者必須妥善保管好自己的用 戶名和密碼，嚴防被竊取而 導致泄密。3、未經許可，使用者不可增刪硬盤上的公司確 認的應用軟件和系統軟件，任何私人的光盤、軟盤不得在公司的

50、計算機設備上使用，以防病毒侵入。4、工作時間內禁止瀏覽與自己工作或 業務無關的網站，嚴禁使用公司網絡玩游戲、瀏覽圖片、傾聽音樂等各種與工作無關的內容，禁止利用公司網 絡下載各種游戲及大型軟件。5、嚴禁任何人以任何手段，蓄意破壞公司網絡的正常運行。四、經費管理1、因外出購物或外出需向公司借用 備用金時，應首先填寫公司【借款申請單】，交部門經理核準、經總經理審批簽字同意后方可借款 ；借款后必須在一周內 報銷銷帳 （出差人員在回公司上班一周內）；借款未沖平者，不允許再次借款。2、員工報銷已發生費用，首先需找主管會 計領取并填寫公司【支34出憑證】或【支出報銷單】（由主管會計負責提供、審核）；主管會計

51、簽字后，到借款處填入【借款申請單】中的報銷日期，方算完成報銷手續。3、公司員工因公外出 辦事，交通工具以公司 專車為主，特殊情況需要乘坐出租 車時須向主管經理請示同意后方可 執行，否則費用不予報銷。4、公司薪金發放日定為每月 10 日。第十三章文件管理制度本制度所稱文件包括公司內部文件和各種 請示匯報等文字材料，以及外來文件和各種文字 資料等。一、內部文件1、內部下發和對外報送文件 原則上由綜合管理部根據工作需要 擬稿(有關部門因工作需要以公司名 義對外報送的文件 ,因涉及具體的 專業工作 ,應由該部門擬定初稿 ),所有文字 資料由綜合管理部 負責人核改稿 ,填寫 , 經主管副總初審報總經 理

52、簽發。 文件要格式正確 規范，文字準確簡潔 。 文件制作數量：內部文件公司領導傳閱 一份，各部門各一份、綜合管理部存檔一份（同簽批表一并存檔）。對外報送文件根據需要確定數量。 由綜合管理部呈送公司 領導傳閱 ，領導閱后簽名確認，傳閱完35畢，由綜合管理部 匯總留存，以便公司領導隨時查閱。 各部門簽領 文件后如 須組織 學習的要在二日內 組織本部門員工學習，員工學習或傳閱后須在文件空的 處簽注姓名及 時間。 對各部門學習貫徹情況由綜合管理部 負責檢查 考核。 對外報送文件經總經理簽發后由綜合管理部制作并安排 傳達，須有一份供收件人 簽收后存檔。 對文件內容要 嚴格遵守有關保密原 則。2、請示匯報

53、材料 各部門撰寫請示或匯報材料等要在 標題中列明是 請示還是報告，標題要列明主要內容，文尾要有呈 報部門和呈報人。各部門呈報公司領導的材料，除特殊情況外，一般交由 綜合管理部 匯總后統一呈報公司領導，公司領導閱批后交由 綜合管理部反 饋給請示匯報人。 各部門將文件材料交 綜合管理部 時由綜合管理部登 記文件名稱、份數、收到時間，由交件簽名確認。 綜合管理部 須于收件后半個工作日內呈 報相關領導，領導出差或其他特殊情況，需 電話報告。綜合管理部要 記錄呈報時間。 總經理收到呈 報材料后，根據材料的急 緩、多少及時批復，一般不超 2 個工作日（特殊情況除外）。總經理呈報給董事長批復的材料（書面或口

54、頭請示），董事長于 2 個工作日內批復（特殊情況除外）。必要時口頭指示由綜合管理部啟示好 時間和內容，待領導返回后補簽字確認。36 總經理批復后交 綜合管理部下 傳的文件，綜合管理部要登 記收到時間，并于半個工作日內下傳到請示匯報人，并由其簽收，確認收件時間。 對公司領導批示的工作任 務和意見，綜合管理部要在半個工作日內下達相關 任務給各部門，負責驗收考核。二、 外來文件 處理1、所有外來文件均需交 綜合管理部 統一處理。2、綜合管理部收件后填寫外來文件 處理表呈報公司領導閱示和必要時送有關部 門負責人傳閱。3、綜合管理部填寫 時要注明文件名稱、發文單位、內容摘要等，綜合管理部主任 簽注建議，

55、供領導決策參考。4、公司領導閱 批后，綜合管理部按批示意 見辦理。需下任務給各部門的在接到批示后半個工作日內下達，并 對完成情況 進行檢查、驗收和考核。三、文件使用規定按檔案管理制度 辦理交接手 續。凡收到公司內部外部正式文件，綜合管理部登 記后直接送公司 領導批示后轉送有關部 門承辦。第十四章清潔衛生管理制度為保持公司公共地段、 辦公場所、員工宿舍、食堂等地的清 潔衛生，維護公司形象，特制定本制度。37一、衛生區段劃分1、小區公共地段由物 業公司負責 。2、辦公場所由各部 門分片區負責打掃。3、員工宿舍由住宿 員工負責 。二、檢查監督工作1、采用每日例行檢查與每周一次集中 檢查相結合的辦法。

56、2、每日例行檢查由綜合管理部 負責 。3、每周一次集中檢查，由綜合管理部、物業公司、綜合部等部 門聯合檢查。三、物業公司對小區清潔衛生的管理制度另行制定下發四、清潔衛生標準（見附）清潔衛生標準衛生項目衛生標準1、地板、天花板地板要求無垃圾（煙頭不得亂扔）、泥塵、積水、痰跡、茶漬（茶水不得亂倒），或變黃、變黑；天花板不得有蜘蛛網。2、墻（1）墻面（2）踢腳板（3）開關、插座38要求無臟跡及積塵2、門、窗、簾（1）門（2）窗（3）簾門窗正背兩面、邊框、槽不得有積塵或浮灰；玻璃要求 潔凈明亮，不得有塵、灰、臟跡；窗簾要求拉合整 齊并保持干 凈，不得有脫鉤現象。4、家具、電器（1）立柜、桌椅、沙發、茶

57、幾（2）空調、飲水器、電風扇 要求整 潔干凈，無塵灰、無茶漬，桌面上不得亂 擺亂放物品；電器無積塵、無水跡。5、衛生間（1）地、墻、門窗（2）便池、洗手池 衛生間要求保持通 風干燥，做到無異味、無污垢、無積水、無泥沙。便池每天沖洗不少于三次。6、其它（1）垃圾籃（桶）、煙灰缸（2）報夾（3）勞動工具要求無積塵、浮灰；一天一倒，沖洗干凈；39所有報紙夾放整齊，不得拆散和亂擺亂放；清洗干凈，放回原處并擺放整齊。7、宿舍用品（1）床上用品（2）房間整理勤洗滌、不帶異味、疊放整齊干凈、整齊、大方8、備注 每天的 衛生工作必 須在上午 8:00 鐘前完成，不得用上班時間搞衛生（專職清潔工除外）第十五章車

58、輛管理制度為保證行車安全，確保車輛使用及時、合理有效保護車輛，制定本制度。一、司機行車及工作管理1、司機接送來 賓及人員，應具備基本禮貌禮 儀，以將客人、來賓送至目的地 為原則，不得在車輛未駛達目的地 時就讓客人下車步行。2、 司機對乘車人要熱情、禮貌，說話要文明。車內客人 談話時 ，除非客人主 動問話，司機不得隨便插嘴。司機要 嚴格遵守工作保密制度。3、外出行車時，司機不得以任何理由故意刁 難用車人。4、行車時不遵守交通 規則，違章罰款費用由行車司機本人自理。405、車輛的各種附 帶資料除必須隨車隨司機攜 帶的證、照、憑單外，其余由綜合管理部 統一保管。由司機保管的 證、照、憑單等丟失后由其

59、自行補辦，費用自理。6、各車司機應負責 按時辦理年檢，申請按時繳納 各種費用（領導用車由綜合管理部 負責安排年檢）。7、嚴禁司機擅自用 車（洗車、修車均需事先申 請獲準）。二、用車與派車1、 派車原則：首先保證工作用 車，其次是其它特殊用 車，先急后緩。2、 外出辦理公務需用車，須提前報知綜合管理部，以便 統一調度。3、 公車私用，用車相關人 員全額承擔用 車費用，若出現交通事故，均由個人全額承擔。三、車輛保養與停放1、司機應嚴格遵守車輛保養規范，維護車輛 最佳狀況。2、隨時保持輪胎正常氣 壓。3、車輛操控出現異常，須立即檢查，必要時送修理廠 檢查 。4、有效防范 車輛失竊或損壞。5、每周至少

60、洗 車一次，隨時保持車輛內、外整潔。6、隨時注意里程數字，適時加油、加水。7、每月至少洗 車后上臘一次。418、建立車輛保養手冊，熟記有關情況。9、行車返回后須將車輛停放于指定地點，關好 車門、車窗。第十六章獎罰制度本制度分 為獎勵和處罰兩部分，并與有關的管理制度配套使用。一、獎勵辦法（一）獎勵條件1、在遵守公司 規章制度方面，表現突出者、。2、 在完成生 產任務或者工作任 務，提高產品質量或者服 務質量方面成績突出者。3、 對公司業務技術改進或者提出合理化建 議，取得重大成果或者成績顯著者。4、 在改進公司經營管理，提高經濟效益方面做出 顯著成績，對公司貢獻較大者。5、 保護公共財產，防止或