1、運(yùn)營管理資格測試3復(fù)制1、網(wǎng)銀開戶行受理客戶或業(yè)務(wù)部門根據(jù)需要提交的受限賬號維護(hù)申請，除需提交公司網(wǎng)銀受限賬號維護(hù)申請表外，還需提交哪項(xiàng)材料？（ ） 單選題A、經(jīng)辦人身份證原件（非法人親自辦理的，還需提供法人身份證原件）(正確答案)B、業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人員身份證原件C、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照D、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證2、在變更或撤銷存管銀行時，如該單位客戶處于 狀態(tài)，則允許證券公司發(fā)起將該單位客戶的證券交易結(jié)算資金指定到客戶選擇的其他銀行進(jìn)行存管。如該單位客戶開戶狀態(tài)為“ ，開戶狀態(tài)為正常”時，需先將該客戶的證券交易結(jié)算資金全額劃回其簽約關(guān)聯(lián)的銀行結(jié)算賬戶后方可由證券公司發(fā)起變更或撤銷存管。（ ） 單選題A、預(yù)

2、指定；已激活(正確答案)B、已激活；預(yù)指定C、預(yù)激活；已指定D、已指定；預(yù)激活3、同一證券公司在同一存管銀行或在不同存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶與客戶結(jié)算備付金專用存款賬戶之間劃轉(zhuǎn)，我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)備注將其定義為以下哪項(xiàng)？（ ） 單選題A、客戶購買B、客戶存取C、客戶對保證金D、客戶對備付金(正確答案)4、支付機(jī)構(gòu)備付金專用存款賬戶名稱應(yīng)當(dāng)注明支付機(jī)構(gòu)名稱和（ ）字樣 單選題A、支付機(jī)構(gòu)B、客戶備付金(正確答案)C、專用賬戶D、人行備付金5、銀行應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)( )內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理 單選題A、一個月B、二個月C、三個月(正確答案

3、)D、六個月6、辦理人民幣對公賬戶解凍業(yè)務(wù)應(yīng)使用交易碼（ ） 單選題A、TAI10B、TAI14(正確答案)C、TAI22D、TAI247、公司網(wǎng)上銀行數(shù)字證書更新業(yè)務(wù)，通過哪個交易完成（ ） 單選題A、5775B、5794C、5796(正確答案)D、57548、人民幣存貸款計(jì)息本金以（ ）為單位，（ ）以下計(jì)算至（ ）位 單選題A、元、元、分(正確答案)B、萬元、萬元、分C、萬元、萬元、元D、元、元、厘9、528核心系統(tǒng)新增了“對公回單通用處理模塊”并與新一代綜合賬單系統(tǒng)對接，目前系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)回單信息在多渠道、跨網(wǎng)點(diǎn)的共享，支持（ ）渠道的前端調(diào)用和回單打印。 單選題A、柜面B、網(wǎng)銀C、自助設(shè)

4、備D、以上都是(正確答案)10、協(xié)定存款維護(hù)（ ）生效。 單選題A、當(dāng)日(正確答案)B、次日C、約定時間D、T211、目前銀企直連可適用的UEY種類是（ ） 單選題A、一代ukey(正確答案)B、二代ukeyC、三代ukeyD、無需ukey12、個人客戶在用匯時（包括SWIFT匯出匯款及西聯(lián)發(fā)匯）付匯資金來源于購匯，且付匯用途與原申請書填報(bào)的購匯用途不一致時，可以在哪些渠道進(jìn)行修改（ ） 單選題A、自行在電子渠道重新填寫申請書B、在柜面重填申請書，遞交柜面修改C、以上均可(正確答案)D、以上均不可13、境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國項(xiàng)下從經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶中取現(xiàn)，每個團(tuán)組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔金額在等值多少美元

5、以下（含）的外幣現(xiàn)鈔，需提供預(yù)算。（ ） 單選題A、2萬B、1萬(正確答案)C、3萬D、4萬14、大額外匯定期存款的起存金額和大額七天通知期存款的起存金額均為（ ）（含）以上的等值外匯。 單選題A、50萬美元B、100萬美元C、300萬美元(正確答案)D、500萬美元15、本年度未超過年度結(jié)匯總額的個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值_美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值_美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值_美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。（ ） 單選題A、5000、5000、5000

6、B、5000、10000、10000C、5000、5000、10000(正確答案)D、10000、10000、1000016、在境內(nèi)的個人外匯款匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出時，外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯款匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值達(dá)_的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；手持外幣現(xiàn)鈔款匯出境外，當(dāng)日累計(jì)等值達(dá)_的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。（ ） 單選題A、5萬美元以下（含）；5千美元以下（含）B、5萬美元以下（含）；1萬美元以下（含）(正確答案)C、10萬美元以下（含）；5千美元以下（含）D、10萬美元以下（含）；1萬美元以下（含）17、公司客戶申請開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過應(yīng)用門戶整合后的賬戶

7、系統(tǒng)（銀行版）查詢以下哪類信息？（ ） 單選題A、單位基本情況表B、貨物貿(mào)易分類等級C、開戶主體基本信息(正確答案)D、控制信息表18、外國投資者前期費(fèi)用外匯賬戶資金原幣劃轉(zhuǎn)，劃入賬戶應(yīng)為被投資企業(yè)的（ ） 單選題A、前期費(fèi)用外匯賬戶B、外匯資本金賬戶(正確答案)C、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶D、境內(nèi)再投資專用賬戶19、甲企業(yè)在我行辦理一筆100萬美元的結(jié)匯業(yè)務(wù)，辦理時的現(xiàn)匯買入價(jià)是6.7705，我行給予甲企業(yè)優(yōu)惠100個點(diǎn)，那么優(yōu)惠后的牌價(jià)應(yīng)該是以下哪個價(jià)格？（ ） 單選題A、6.7805(正確答案)B、6.7715C、6.8705D、7.770520、根據(jù)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定，境內(nèi)某勞務(wù)輸出公司每

8、年組織大批人員去境外工作，每年終，境外機(jī)構(gòu)將員工工資匯往境內(nèi)該勞務(wù)輸出公司，該公司統(tǒng)一將該款結(jié)匯時，銀行應(yīng)統(tǒng)計(jì)到銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表中橫欄“132職工報(bào)酬”以及以下哪類縱欄中？（ ） 單選題A、“05居民個人”(正確答案)B、“03中資機(jī)構(gòu)”C、“02金融機(jī)構(gòu)”D、“外資機(jī)構(gòu)”21、關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化完善真實(shí)性審核的通知，對于以下（ ）貨物貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯資金可以直接入結(jié)算賬戶。 單選題A、A類企業(yè)(正確答案)B、B類企業(yè)C、C類企業(yè)D、以上都是22、美元境外匯款全額到賬和境外匯款OUR的手續(xù)費(fèi)分別是多少金額（ ） 單選題A、25美元，20美元B、25美元，5美元(正確答案)C、20美

9、元，5美元D、5美元，5美元23、對于客戶主動申請發(fā)出的SWIFT查詢報(bào)文，我行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（ ）。 單選題A、不收費(fèi)B、100元人民幣加電訊費(fèi)(正確答案)C、100美元加電訊費(fèi)D、僅收取電訊費(fèi)24、以下是四家銀行報(bào)價(jià)，客戶若賣出美元，哪家行報(bào)價(jià)對客戶最有利（ ）。 單選題A、USD/JPY 109.21/35(正確答案)B、USD/JPY 110.39/50C、USD/JPY 108.88/95D、USD/JPY 109.85/9825、直系親屬指父母、子女、配偶。對需要提供的直系親屬的證明材料，下列說法正確的是（ ） 單選題A、能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或

10、公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明B、能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門出具的有效親屬關(guān)系證明。不包括公證部門出具的證明。C、能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。不包括街道辦事處等政府基層組織出具的證明。(正確答案)D、以上說法都不對26、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須在規(guī)定的時限內(nèi)進(jìn)行。收到境外匯款行或賬戶行對我行匯入?yún)R款業(yè)務(wù)的查詢，應(yīng)在多少個工作日內(nèi)進(jìn)行回復(fù)？（ ） 單選題A、1B、3(正確答案)C、5D、1027、NRA人民幣賬戶的開立、變更、撤銷以及資金結(jié)算收付信息需報(bào)送以下哪類系統(tǒng)？（ ） 單選題A、外匯金宏系統(tǒng)B

11、、外匯賬戶管理信息系統(tǒng)C、中國人民銀行人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)D、跨境人民幣收付業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)(正確答案)28、境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個人在本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立、使用、關(guān)閉境內(nèi)外匯賬戶，適用以下哪類管理辦法？（ ） 單選題A、上海浦東發(fā)展銀行境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理辦法B、上海浦東發(fā)展銀行境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法C、上海浦東發(fā)展銀行即期結(jié)售匯及套匯業(yè)務(wù)運(yùn)營操作規(guī)程D、上海浦東發(fā)展銀行外匯賬戶管理辦法(正確答案)29、NRA賬戶年審，以下哪項(xiàng)說法是錯誤的？（ ） 單選題A、客戶提供最近簽發(fā)的公司良好存續(xù)證書B、合作查冊公司為注冊代理人的公司，根據(jù)與其協(xié)議，可由合作查冊公司出具確認(rèn)函替代政府出具的公

12、司良好存續(xù)證書C、客戶委托我行進(jìn)行查冊D、NRA賬戶無需年審(正確答案)30、個人向外匯儲蓄賬存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（ ）以下（含）的，可以在銀行直接辦理。 單選題A、1萬美元B、5000美元(正確答案)C、3000美元D、1000美元31、西聯(lián)公司對于我行代理網(wǎng)點(diǎn)的西聯(lián)匯款收發(fā)匯金額有限制，如果超出限額，以下哪項(xiàng)說法是正確的？（ ） 單選題A、代理網(wǎng)點(diǎn)不得辦理B、代理網(wǎng)點(diǎn)需致電分行獲取授權(quán)C、代理網(wǎng)點(diǎn)需致電總行獲取授權(quán)D、代理網(wǎng)點(diǎn)需致電西聯(lián)公司中國客戶服務(wù)中心獲取授權(quán)(正確答案)32、銀行若發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時于發(fā)現(xiàn)之日起多少個

13、時間內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局報(bào)告？（ ） 單選題A、3個工作日內(nèi)(正確答案)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、1個月內(nèi)33、B類企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下資金必須劃入（ ）外匯帳戶。 單選題A、經(jīng)常項(xiàng)目B、資本項(xiàng)目C、待核查(正確答案)D、其他34、開立境內(nèi)個人參與境外上市公司股權(quán)激勵計(jì)劃境內(nèi)專用外匯賬戶后，應(yīng)于每月初（ ）個工作日內(nèi)向所在地外匯局報(bào)送境內(nèi)個人參與境外上市公司股權(quán)激勵計(jì)劃境內(nèi)專用外匯賬戶開立及關(guān)閉情況表（通知和境內(nèi)個人參與境外上市公司股權(quán)激勵計(jì)劃境內(nèi)專用外匯賬戶收支情況表。 單選題A、3個工作日(正確答案)B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日35、以下對于MT103報(bào)文

14、的表述，哪項(xiàng)說法是正確的？（ ）。 單選題A、MT103報(bào)文中，收款人與匯款人中可以有一方是銀行（金融機(jī)構(gòu)）(正確答案)B、MT103報(bào)文中，收款人與匯款人都必須是銀行（金融機(jī)構(gòu)）C、MT103報(bào)文中，收款人與匯款人都必須不是銀行（金融機(jī)構(gòu)）D、MT103報(bào)文中，表示收款人的域?yàn)橛?036、國際收支申報(bào)的操作類型為（ ）、申報(bào)狀態(tài)為（ ） 的數(shù)據(jù)，列入日終未結(jié)業(yè)務(wù)清單。 單選題A、刪除、未確認(rèn)B、新增、未確認(rèn)(正確答案)C、修改、未確認(rèn)D、刪除、已廢除37、歐元匯款，使用的清算號是（ ） 單選題A、BSBB、IBAN(正確答案)C、TRANSITD、ABA38、下列對于資本金賬戶開戶的限制條件

15、正確的是？（ ） 單選題A、資本金賬戶不允許異地開戶B、資本金賬戶不允許不同銀行開立多個賬戶C、資本金賬戶入賬金額不得超出核定的賬戶最高限額D、資本金賬戶入賬金額不得超出外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的資本金尚可流入金額。(正確答案)39、存放意愿結(jié)匯所得人民幣資金賬戶與其他人民幣賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，應(yīng)通過填寫境內(nèi)匯款申請書報(bào)送境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息，并在（ ）欄中填寫資金用途代碼。 單選題A、用途B、發(fā)票號(正確答案)C、交易附言D、備案表號40、內(nèi)轉(zhuǎn)來賬指匯款人的開戶行為_（ ）或匯款行的開戶行為（ ）的來賬。 單選題A、我行，我行(正確答案)B、我行，他行C、他行，我行D、他行，他行41、分行前臺受理對公客

16、戶售匯業(yè)務(wù)，需審核哪些內(nèi)容？（ ）A.申請單位填寫的購匯申請書,(正確答案)B.申請單位提供的有效憑證是否符合外匯局的售匯規(guī)定(正確答案)C.審查憑證的種類、內(nèi)容及各憑證記載的內(nèi)容的一致性(正確答案)D.核驗(yàn)購匯申請書的印章是否相符(正確答案)42、關(guān)于個人購匯，以下說法正確的是有（ ）A.如個人購匯后，選擇存入賬戶或購買外匯理財(cái)?shù)深A(yù)計(jì)最終用途的，應(yīng)按照預(yù)計(jì)的最終用途和預(yù)計(jì)用匯時間填寫。(正確答案)B.如個人購匯時無法確定最終用途暫存入賬戶或購買外匯理財(cái)?shù)模蓵翰惶顚懀y行應(yīng)做好臺賬進(jìn)行跟蹤。C.個人購匯不得用于購買境外人壽保險(xiǎn)。(正確答案)D.為提升客戶體驗(yàn)，對于購匯相關(guān)要素，可采取客戶

17、口述，柜員錄入的方式。43、個人因出境旅游購匯用途并購匯，若個人因客觀、不可抗力等原因?qū)е虏辉儆脜R的，應(yīng)如何處理已購?fù)鈪R（ ）。A.作證券投資B.結(jié)匯(正確答案)C.作儲蓄存款(正確答案)D.購買外幣理財(cái)(正確答案)44、TDG65外匯匯款取消復(fù)核，本交易只有在支付業(yè)務(wù)狀態(tài)為哪幾種狀態(tài)（ ）時方能操作。A.待授權(quán)(正確答案)B、匯出NAK(正確答案)C、 匯出NAK已經(jīng)辦D、匯出已經(jīng)辦45、有關(guān)外匯活期存款賬戶，以下表述哪些是正確的？（ ）A.對于外匯活期存款賬戶，入賬款項(xiàng)的性質(zhì)必須與賬戶性質(zhì)相對應(yīng)(正確答案)B.外匯活期存款賬戶款項(xiàng)的支取，都必須憑加蓋印鑒的支付憑證辦理(正確答案)C.對于外

18、匯活期存款賬戶，只要符合外匯管理規(guī)定，款項(xiàng)可以隨時進(jìn)行存取D.對于信譽(yù)良好的優(yōu)質(zhì)客戶，外匯活期存款賬戶也可以發(fā)生透支46、有關(guān)對經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶銷戶，以下哪些說法是正確的？（ ）A、在辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶（除待核查賬戶外）銷戶后，賬戶余額可轉(zhuǎn)入其他相同性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(正確答案)B、如沒有其他相同性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目賬戶的可以轉(zhuǎn)入資本項(xiàng)目賬戶C、如沒有其他相同性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的，賬戶余額必須結(jié)匯或按照所在地外匯局登記或核準(zhǔn)信息辦理有關(guān)劃轉(zhuǎn)手續(xù)(正確答案)D、在辦理外匯活期存款賬戶銷戶前，須先關(guān)閉其相關(guān)聯(lián)的外匯定期/通知存款賬戶、外匯保證金賬戶等(正確答案)47、企業(yè)支付結(jié)匯制資本金結(jié)匯用于的（

19、 ），其結(jié)匯所得人民幣資金可在企業(yè)自身的人民幣賬戶留存。A、本企業(yè)備用金周轉(zhuǎn)(正確答案)B、工資(正確答案)C、獎金(正確答案)D、稅款48、關(guān)于外匯賬戶開立，以下哪些表述是正確的？（ ）A、目前單位開立的外匯賬戶主要可以分為經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和資本項(xiàng)目外匯賬戶(正確答案)B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在同一銀行開立相同性質(zhì)、不同幣種的經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶無需另行由外匯局核準(zhǔn)(正確答案)C、單位在不同金融機(jī)構(gòu)的相同性質(zhì)的外匯賬戶可以相互劃轉(zhuǎn)資金D、單位申請注銷外匯賬戶后，賬戶內(nèi)資金可以劃轉(zhuǎn)到其他外匯賬戶中去49、關(guān)于轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)，以下哪些表述是正確的？（ ）A、當(dāng)客戶首次在本機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)時，應(yīng)由客戶經(jīng)理對客戶

20、進(jìn)行詳盡調(diào)查并出具盡職調(diào)查報(bào)告(正確答案)B、審核交易背景，包括但不限于審核抓扣貿(mào)易企業(yè)經(jīng)營范圍、客戶融資狀況、轉(zhuǎn)口貿(mào)易企業(yè)注冊地、交易對手交易標(biāo)的等(正確答案)C、單據(jù)審核包括但不限于物權(quán)憑證簽發(fā)方信息、物權(quán)憑證物流信息、物權(quán)憑證貨物描述信息、其他第三方單證信息以及通過臺賬等形式審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易單證信息(正確答案)D、C類企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易需先向外匯局核準(zhǔn)(正確答案)50、NRA賬戶是境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行開立的結(jié)算賬戶，其中境外（含香港、澳門和臺灣地區(qū)）合法注冊成立，擁有良好的存續(xù)記錄，且處于正常經(jīng)營活動狀態(tài)的機(jī)構(gòu)，具體包括以下哪些機(jī)構(gòu)組織？（ ）A、境外注冊企業(yè)，含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)(正

21、確答案)B、境外注冊銀行，含其海外分支機(jī)構(gòu)(正確答案)C、境外注冊非銀行金融機(jī)構(gòu)，含其海外分支機(jī)構(gòu)(正確答案)D、社會團(tuán)體及國際組織。(正確答案)51、跨境匯入?yún)R款在第（ ）個工作日內(nèi)國際收支申報(bào)；跨境匯出匯款在（ ）個工作日國際收支申報(bào)。A、2B、3C、5(正確答案)D、匯款當(dāng)日(正確答案)52、各營業(yè)機(jī)構(gòu)受理客戶提交的環(huán)球匯票申請后，以下哪些內(nèi)容需審核的？（ ）A、境外匯款申請書填寫內(nèi)容是否清晰、完整、明確(正確答案)B、公司客戶加蓋的印鑒是否正確(正確答案)C、個人客戶需核對其有效身份證件并復(fù)印留存(正確答案)D、需對個人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)53、境內(nèi)非居民與境內(nèi)居民之間的收

22、付款，應(yīng)由境內(nèi)居民所在銀行通知、指導(dǎo)境內(nèi)居民辦理間接申報(bào)，由境內(nèi)居民填寫申報(bào)單據(jù)，申報(bào)信息中的交易附言中，除需描述其與境內(nèi)非居民之間的實(shí)際交易性質(zhì)外，還應(yīng)首先注明（ ）字樣。A、收到境內(nèi)非居民款項(xiàng)(正確答案)B、境內(nèi)非居民收到款項(xiàng)C、向境內(nèi)非居民支付款項(xiàng)(正確答案)D、境內(nèi)非居民對外支付款項(xiàng)54、關(guān)于NRA人民幣賬戶，下列哪些說法是正確的？（ ）A、NRA人民幣賬戶資金余額納入外債管理(正確答案)B、NRA人民幣賬戶為活期存款賬戶(正確答案)C、NRA人民幣賬戶可將人民幣結(jié)算賬戶資金用作境內(nèi)質(zhì)押境內(nèi)融資(正確答案)D、NRA人民幣賬戶履行相應(yīng)手續(xù)后，其資金可購匯匯出。(正確答案)55、目前我行

23、為以下哪些幣種的境內(nèi)外幣支付清算行（ ）A、JPYB、AUD(正確答案)C、CAD(正確答案)D、CHF(正確答案)E、GBP(正確答案)F、EUR56、與SWIFT匯款相比，以下哪些屬于西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的優(yōu)勢？（ ）A、現(xiàn)鈔發(fā)匯時實(shí)行視鈔為匯，不收取鈔折匯手續(xù)費(fèi)(正確答案)B、處理速度快，實(shí)時到賬(正確答案)C、收款人收匯時不收取任何費(fèi)用(正確答案)D、不需要進(jìn)行國際收支申報(bào)57、對于西聯(lián)匯款退匯業(yè)務(wù)，下列哪些說法是正確的？（ ）A、西聯(lián)匯款的退匯是指匯款在解付前，原發(fā)匯人申請取消該筆匯款(正確答案)B、必須原匯款人本人辦理(正確答案)C、必須至原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理(正確答案)D、手續(xù)費(fèi)不予退還58、

24、關(guān)于境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的收付款，其國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)流程和要求，以下哪些說法是正確的？（ ）A、境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的收付款，由境內(nèi)居民根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)，交易性質(zhì)按照其與非居民之間的實(shí)際交易性質(zhì)進(jìn)行申報(bào)。(正確答案)B、境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的收付款，由境內(nèi)非居民根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)，交易性質(zhì)按照其與居民之間的實(shí)際交易性質(zhì)進(jìn)行申報(bào)。C、境內(nèi)付款銀行在辦理境內(nèi)非居民向境內(nèi)居民付款業(yè)務(wù)時，應(yīng)在付款報(bào)文的付款附言中注明OSA PAYMENT或“NRA PAYMENT字樣。(正確答案)D、境內(nèi)居民收到境內(nèi)非居民支付的

25、款項(xiàng)時應(yīng)當(dāng)填寫涉外收入申報(bào)單，交易附言中除描述該筆交易外，還需首先注明收到境內(nèi)OSA/NRA 非居民款項(xiàng)字樣。(正確答案)59、關(guān)于捐贈賬戶性質(zhì)，以下哪些說法是正確的？（ ）A、境內(nèi)企業(yè)與境外營利性機(jī)構(gòu)的捐贈收支，外匯賬戶開立按資本項(xiàng)目外匯賬戶管理規(guī)定辦理(正確答案)B、除境內(nèi)企業(yè)之外的境內(nèi)機(jī)構(gòu)與境外的捐贈外匯收支，捐贈外匯賬戶的開立按經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理(正確答案)C、境內(nèi)企業(yè)與境外營利性機(jī)構(gòu)的捐贈收支，外匯賬戶開立按經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理規(guī)定辦理D、除境內(nèi)企業(yè)之外的境內(nèi)機(jī)構(gòu)與境外的捐贈外匯收支，捐贈外匯賬戶的開立按資本項(xiàng)目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理60、以下哪些屬于直接投資項(xiàng)下的外

26、匯賬戶？（ ）A、前期費(fèi)用外匯賬戶(正確答案)B、外匯資本金賬戶(正確答案)C、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶(正確答案)D、外國投資者專用外匯賬戶(正確答案)61、以下哪些屬于外匯賬戶數(shù)據(jù)采集的范圍？（ ）A、境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)和境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)外匯賬戶(正確答案)B、境外機(jī)構(gòu)、境外個人開立的外匯賬戶(正確答案)C、境內(nèi)個人開立的個人外匯結(jié)算賬戶和個人資本項(xiàng)目外匯賬戶(正確答案)D、外匯局規(guī)定需報(bào)送的人民幣賬戶等賬戶。(正確答案)62、跨境人民幣往賬匯路包含哪幾種匯路？（ ）A.SWIFT(正確答案)B.HVPS(正確答案)C.CIPS(正確答案)D.CPIS63、資本項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)都包括但不限于以下哪幾項(xiàng)？（

27、）A、資本金入賬（含資產(chǎn)變現(xiàn)）(正確答案)B、境外投資者以跨境人民幣支付前期資金(正確答案)C、人民幣對外擔(dān)保(正確答案)D、境外投資前期費(fèi)用匯出(正確答案)E、人民幣外債業(yè)務(wù)(正確答案)64、以下哪些業(yè)務(wù)不納入國際收支申報(bào)范圍？（ ）A、美國公民MR.MATT 通過我行辦理境內(nèi)匯款，收款人為上海交通大學(xué)，收款行為中行上海分行B、聯(lián)眾公司辦理同名劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，收款行為廣州工行芳村支行，我行通過境外賬戶行花旗銀行辦理匯款業(yè)務(wù)。(正確答案)C、小黃因出國取現(xiàn)5000美元(正確答案)D、我行資金部辦理頭寸調(diào)撥，指示境內(nèi)賬戶行中行廣東省分行劃款1000萬美元至境外賬戶行美國花旗銀行紐約分行(正確答案)65

28、、以下哪項(xiàng)不屬于國際收支申報(bào)的范圍？（ ）A、由于匯路引起的跨境收支(正確答案)B、境內(nèi)在岸賬戶與保稅企業(yè)之間發(fā)生的收支(正確答案)C、境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行辦理的收付款業(yè)務(wù)(正確答案)D、境內(nèi)銀行之間發(fā)生的跨境收支(正確答案)E、存取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)F、銀行卡消費(fèi)和取現(xiàn)(正確答案)66、客戶網(wǎng)銀完成“外匯匯入?yún)R款操作”提交后，后臺自動判斷，對于符合如下條件的匯入?yún)R款自動入賬（ ）A、入賬賬號為外匯結(jié)算賬戶(正確答案)B客戶貨物貿(mào)易等級分類為A類(正確答案)C報(bào)文不包含異常詞庫(正確答案)D金額小于等于等值50萬美元(正確答案)67、以下即期結(jié)售匯非實(shí)時交割（T+1/T+2）說法正確的是（

29、 ）A、只有簽約白名單才可以做T+1T+2非實(shí)時交割業(yè)務(wù)B對于非實(shí)時交割的即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，成交匯率和平盤匯率均于交易日鎖定(正確答案)C如為白名單客戶且單筆金額小于等于白名單金額則在交易日不作任何資金控制 (正確答案)D如非白名單客戶或單筆金額大于白名單金額的白名單客戶，系統(tǒng)交易日以鎖定的匯率計(jì)算結(jié)售匯所需的買入貨幣金額并在原賬戶中進(jìn)行全額控制(正確答案)68、關(guān)于結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（ ）A、居民個人和居民機(jī)構(gòu)辦理結(jié)匯按外匯資金來源；居民個人和居民機(jī)構(gòu)辦理售匯按外匯資金用途，并根據(jù)指標(biāo)解釋確定統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的具體歸屬(正確答案)B非居民個人和非居民機(jī)構(gòu)辦理結(jié)匯按人民幣資金來源；非居民個

30、人和非居民機(jī)構(gòu)辦理售匯按人民幣資金用途，并根據(jù)指標(biāo)解釋確定統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的具體歸屬 C結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行零報(bào)送制度，若統(tǒng)計(jì)周期沒有交易發(fā)生，應(yīng)報(bào)送空表。結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表當(dāng)期若發(fā)生錯報(bào)，各營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在下期以同金額負(fù)值計(jì)入同項(xiàng)目;若發(fā)生漏報(bào)，應(yīng)在下期以同金額補(bǔ)報(bào)計(jì)入同項(xiàng)目。(正確答案)D報(bào)表使用的折算率即為9215實(shí)時匯率中的折算率69、待核查賬戶支出范圍為（ ）A、聯(lián)網(wǎng)核查后劃入該企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(正確答案)B、聯(lián)網(wǎng)核查后直接結(jié)匯(正確答案)C、直接對外支付貨款D、經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的出口退匯(正確答案)70、以下關(guān)于CIPS退匯業(yè)務(wù)說法正確的是（ ）A、未入客戶賬，通過系統(tǒng)聯(lián)動的退匯交易（FR02或相關(guān)

31、CPC流程）寫明退匯原因后直接發(fā)起退匯(正確答案)B、已入客戶賬的，通TFQ92/93發(fā)起退匯(正確答案)C、通TFQ92/93發(fā)起退匯時，向原業(yè)務(wù)發(fā)起直接參與者反向發(fā)起一筆新的支付業(yè)務(wù)，退匯報(bào)文應(yīng)當(dāng)和原支付業(yè)務(wù)報(bào)文類型相同 (正確答案)D、通TFQ92/93發(fā)起退匯時，業(yè)務(wù)類型選擇“其他（OTF）”，附言需以/RETN/打頭，后加原業(yè)務(wù)報(bào)文標(biāo)識號，以及退匯原因。(正確答案)71、關(guān)于外幣支付清算系統(tǒng)優(yōu)質(zhì)客戶自動入賬功能，以下說法正確的是（ ）A、自動入賬功能按照名單管理，區(qū)分白名單以及黑名單(正確答案)B、各分行需結(jié)合展業(yè)要求，定期回顧白名單客戶的業(yè)務(wù)開展情況，清退不符合要求的白名單客戶并可

32、視業(yè)務(wù)實(shí)際情況簽約黑名單客戶(正確答案)C、白名單客戶以客戶號為緯度簽約D、黑名單客戶以客戶號緯度簽約，代理通，跨境電商通過匯入?yún)R款交易做分?jǐn)偣δ艿膱鼍埃星闆r下均需落地審核后人工入賬(正確答案)72、下列個人對外支付的項(xiàng)目中，哪些無須辦理和提交稅務(wù)備案表。（ ）A、境內(nèi)個人境外留學(xué)(正確答案)B、境內(nèi)個人境外旅游(正確答案)C、境外個人在境內(nèi)的工作報(bào)酬D、境內(nèi)個人境外探親(正確答案)73、常規(guī)資金業(yè)務(wù)運(yùn)營處理所涉及的操作環(huán)節(jié)包括哪些？（ ）A、業(yè)務(wù)發(fā)起時的業(yè)務(wù)受理與文檔審核；(正確答案)B、交易確認(rèn)書的客戶回簽；(正確答案)C、業(yè)務(wù)處理期間的信息錄入、托管結(jié)算、資金清算、會計(jì)核算與臺賬控制

33、；(正確答案)D、業(yè)務(wù)處理完畢后的事后監(jiān)督、查詢查復(fù)與定期核對。(正確答案)74、資金業(yè)務(wù)運(yùn)營常見操作風(fēng)險(xiǎn)種類包括哪些？（ ）A、虛假交易風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、資金清算風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、會計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、系統(tǒng)中斷和系統(tǒng)失靈(正確答案)E、實(shí)物資產(chǎn)損壞75、下列關(guān)于同業(yè)代付的說法，正確的有：（ ）A、因?yàn)槭倾y行之間交易，所使用的會計(jì)憑證為其他借方和其他貸方作證B、因?yàn)槭翘厥獾慕灰祝褂玫臅?jì)作證為特種轉(zhuǎn)賬憑證(正確答案)C、匯款方式應(yīng)優(yōu)先選擇大額支付系統(tǒng)(正確答案)D、所使用憑證為當(dāng)日有效(正確答案)76、以下屬于銀聯(lián)差錯交易定義的發(fā)卡機(jī)構(gòu)的是：（ ）A、消費(fèi)類交易、取現(xiàn)交易發(fā)卡機(jī)構(gòu)

34、(正確答案)B、轉(zhuǎn)賬交易轉(zhuǎn)出卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)(正確答案)C、賬戶圈存類交易磁條卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)(正確答案)D、貸記交易付款方77、場外業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資產(chǎn)品為同業(yè)借款時，需要審核的資料包括：（ ）A、分行業(yè)務(wù)申請批復(fù)，并經(jīng)有權(quán)人批復(fù)（有權(quán)人為分管行領(lǐng)導(dǎo)或授權(quán)書列明的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人）(正確答案)B、經(jīng)借款雙方有權(quán)簽字人簽署的同業(yè)借款合同(正確答案)C、委托投資追加函D、經(jīng)借款方有權(quán)簽字人簽署的提款通知書(正確答案)E、信用運(yùn)營審核意見(正確答案)78、客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易后，可以在哪個階段申請，并按照約定匯率進(jìn)行交割？（ ）A、在約定交割期內(nèi)提出全額履約(正確答案)B、在約定交割期內(nèi)提出部分履約(正確答案)C、全額

35、提出展期D、未到交割期時提出提前交割(正確答案)79、有關(guān)客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)涉及履約管理的說法中，哪些描述是不正確的？（ ）A、遠(yuǎn)期結(jié)售匯履約應(yīng)按照約定遠(yuǎn)期交易價(jià)格的合約金額進(jìn)行交割，可以進(jìn)行軋差交割；B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)在交易申請時已進(jìn)行合適性檢查，在到期時不實(shí)行審核；(正確答案)C、如客戶無法在交割日全額履約，且未履約部分沒有進(jìn)行展期，則客戶法律上構(gòu)成全額違約，銀行有權(quán)對原合約全部金額或未履約部分金額追討其違約責(zé)任；D、如采用掉期方式進(jìn)行展期或提前交割，則該掉期交易不作為一筆單獨(dú)的掉期交易，而是與原交易相關(guān)聯(lián)的交易。(正確答案)80、分行辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)時，運(yùn)營作業(yè)部門在款

36、項(xiàng)劃付前，應(yīng)審核哪些材料？（ ）A、業(yè)務(wù)部門出具的存放同業(yè)合同(正確答案)B、經(jīng)有權(quán)審批人簽章的資金劃撥單(正確答案)C、對方機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照D、對方機(jī)構(gòu)法定代表人身份證復(fù)印件81、詢證函應(yīng)由會計(jì)師事務(wù)所提交，若由客戶提交需出具介紹信和來人身份證件。（ ） 判斷題對錯(正確答案)82、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到境外會計(jì)師事務(wù)所詢證函，如來函文字為外文的，應(yīng)先自行翻譯為中文版本后，在中文版本基礎(chǔ)上確定回函內(nèi)容。（ ） 判斷題對錯(正確答案)83、客戶持未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的商業(yè)匯票委托我行向承兌銀行或承兌人收取票款時，托收憑證的收款人名稱、賬號與票面記載的收款人名稱、賬號必須一致。（ ） 判斷題對(正確答案)錯84、客戶辦理單筆實(shí)時扣款和定時批量扣款業(yè)務(wù)