1、銀行股份有限公司村鎮(zhèn)銀行子公司管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）對控股村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)管理，維護(hù)本行股權(quán)投資的安全以及提高本行股權(quán)投資的價值，根據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）等法律法規(guī)和本行章程等有關(guān)規(guī)定，制訂本辦法。第二條 本辦法所稱村鎮(zhèn)銀行子公司（以下簡稱“村鎮(zhèn)銀行”）是指按照企業(yè)會計準(zhǔn)則和本行財務(wù)會計制度的有關(guān)規(guī)定需納入本行合并報表范圍的村鎮(zhèn)銀行。第二章 村鎮(zhèn)銀行管理的基本原則第三條 本行依照公司法，依據(jù)本行章程對村鎮(zhèn)銀行重大事項進(jìn)行監(jiān)督管理，并依法享有投資收益、參與重大事項決策的權(quán)利。第四條 村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)按照本行的整體經(jīng)營策略和風(fēng)險管理

2、政策，根據(jù)自身實際情況建立相應(yīng)的經(jīng)營計劃、風(fēng)險管理程序，獨立經(jīng)營、自負(fù)盈虧；本行對村鎮(zhèn)銀行負(fù)有指導(dǎo)、監(jiān)督義務(wù)。第五條 本行委派至村鎮(zhèn)銀行的董事、監(jiān)事對本辦法的有效執(zhí)行負(fù)責(zé)。本行董事會辦公室是本行對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行日常管理的歸口部門，并負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各職能部門依照本辦法及相關(guān)內(nèi)控制度，及時、有效地對村鎮(zhèn)銀行做好指導(dǎo)和監(jiān)督工作。第三章 村鎮(zhèn)銀行設(shè)立決策程序第六條 本行形成村鎮(zhèn)銀行投資意向后，董事會辦公室開展可行性調(diào)研，并形成投資可行性研究報告。第七條 投資可行性研究報告報本行領(lǐng)導(dǎo)審批后，由董事會辦公室形成對外投資議案，根據(jù)本行章程或本行章程授權(quán)的其他文件規(guī)定的權(quán)限上報董事會或股東大會批準(zhǔn)。第八條 本行董事會

3、辦公室牽頭負(fù)責(zé)對村鎮(zhèn)銀行投資的具體實施，包括但不限于：開展可行性研究、商業(yè)談判、起草擬簽署的投資協(xié)議（或股權(quán)收購協(xié)議）和村鎮(zhèn)銀行公司章程等文件、籌建申請、草擬派出董事、監(jiān)事方案、支付投資款項等事宜。第九條 擬簽署的投資協(xié)議（或股權(quán)收購協(xié)議）和村鎮(zhèn)銀行公司章程由本行董事會辦公室提出初步意見，并報本行領(lǐng)導(dǎo)審批。第四章 派出和更換董、監(jiān)事程序第十條 本行根據(jù)投資協(xié)議（或股權(quán)收購協(xié)議）和村鎮(zhèn)銀行公司章程的有關(guān)規(guī)定對村鎮(zhèn)銀行派出董事和監(jiān)事。本行派出的董事作為股東代表，參與村鎮(zhèn)銀行的重大經(jīng)營決策，在維護(hù)村鎮(zhèn)銀行利益的前提下，最大限度保障本行股權(quán)價值。本行派出的監(jiān)事負(fù)責(zé)監(jiān)督村鎮(zhèn)銀行合法合規(guī)經(jīng)營，提高本行股權(quán)

4、安全性，避免股東利益受損。第十一條 派出的董事、監(jiān)事應(yīng)為本行中層及以上的管理人員，應(yīng)熟悉村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營管理，具備相關(guān)專業(yè)知識和管理經(jīng)驗。第十二條 擬擔(dān)任村鎮(zhèn)銀行的董事、監(jiān)事人選由行長辦公會確定，并應(yīng)由行長辦公會半數(shù)以上成員通過。第十三條 派出的村鎮(zhèn)銀行董、監(jiān)事的更換程序同第十二條。第五章 派出的董事、監(jiān)事行使表決權(quán)程序第十四條 本行派出的董事、監(jiān)事在收到村鎮(zhèn)銀行董事會、監(jiān)事會會議通知、議案等會議文件后，應(yīng)及時送達(dá)本行董事會辦公室。第十五條 本行董事會辦公室就會議議案發(fā)表意見后，交予議案相關(guān)的其他部門和派出董事、監(jiān)事會簽，然后報本行領(lǐng)導(dǎo)審批，形成表決意見；本行董事會辦公室將表決意見以書面形式通知派

5、出董事、監(jiān)事。第十六條 派出的董事、監(jiān)事應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)本行形成的表決意見，在村鎮(zhèn)銀行董事會、監(jiān)事會會議中進(jìn)行表決。第十七條 村鎮(zhèn)銀行在董事會、監(jiān)事會會議結(jié)束后十個工作日內(nèi)，將會議決議送交本行董事會辦公室；本行董事會辦公室負(fù)責(zé)將會議文件整理、存檔。第十八條 派出董事、監(jiān)事在非董事會、監(jiān)事會會議決議的文件上簽字，參照本章規(guī)定履行相應(yīng)表決程序。第六章 股東權(quán)利行使程序第十九條 村鎮(zhèn)銀行負(fù)責(zé)股東會會議事宜的部門應(yīng)將村鎮(zhèn)銀行股東會會議通知、議案等會議文件送達(dá)本行董事會辦公室；本行其他部門收到村鎮(zhèn)銀行股東會會議通知、議案等文件時也應(yīng)及時送達(dá)本行董事會辦公室。第二十條 本行董事會辦公室就村鎮(zhèn)銀行股東會議案發(fā)表意

6、見后交本行其他相關(guān)部門會簽，報本行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，根據(jù)本行章程規(guī)定報本行董事會或股東大會批準(zhǔn)，形成村鎮(zhèn)銀行股東會議案表決意見。第二十一條 本行董事會辦公室根據(jù)村鎮(zhèn)銀行股東會議案表決意見辦理行文蓋章等有關(guān)手續(xù)，并根據(jù)需要，在征求本行領(lǐng)導(dǎo)意見后派出股東會會議代表。第二十二條 本行派出出席股東大會的會議代表應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)本行形成的表決意見，在村鎮(zhèn)銀行股東大會會議中進(jìn)行表決。第二十三條 村鎮(zhèn)銀行在股東會會議結(jié)束后十個工作日內(nèi)，將會議決議送交本行董事會辦公室，本行董事會辦公室負(fù)責(zé)將會議文件整理、存檔。第二十四條 本行作為股東在非股東會會議決議等文件上蓋公章，參照本章規(guī)定履行相應(yīng)表決程序。第七章 派出人員的管理第

7、二十五條 派出人員包括本行向村鎮(zhèn)銀行派出的董事、監(jiān)事，由本行提名的行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人等村鎮(zhèn)銀行管理人員。第二十六條 由本行派出的兼職董事、監(jiān)事不得在村鎮(zhèn)銀行領(lǐng)取任何形式的薪酬、補(bǔ)貼或福利。第二十七條 本行其他派出人員的薪酬依照村鎮(zhèn)銀行依法自行制定的薪酬管理辦法實行。第二十八條 派出的董事、監(jiān)事除需按照公司法以及村鎮(zhèn)銀行公司章程的有關(guān)規(guī)定履行應(yīng)盡的董事、監(jiān)事職責(zé)外，還需履行以下職責(zé)：（一）及時了解村鎮(zhèn)銀行的運作情況，監(jiān)督村鎮(zhèn)銀行高級管理層或董事會的履職情況；（二）收集村鎮(zhèn)銀行董事會、監(jiān)事會議案草案或其他決策文件草案，并及時上報本行董事會辦公室履行會簽程序；（三）保證村鎮(zhèn)銀行披露信息的真實、

8、準(zhǔn)確、完整，并嚴(yán)格根據(jù)本行授權(quán)簽署村鎮(zhèn)銀行相關(guān)決策文件；（四）監(jiān)督村鎮(zhèn)銀行公司治理制度執(zhí)行；（五）定期向本行董事會提交工作報告。第二十九條 本行提名的村鎮(zhèn)銀行行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員除需按照公司法及村鎮(zhèn)銀行公司章程的有關(guān)規(guī)定履行職責(zé)外，還需履行以下職責(zé)：（一）根據(jù)本行總體經(jīng)營策略，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行自身特色制定經(jīng)營方針與計劃；（二）定期向本行董事會遞交工作報告，匯報經(jīng)營業(yè)績及各項監(jiān)管指標(biāo)情況；（三）接受本行的現(xiàn)場檢查，配合本行各部門的監(jiān)督、指導(dǎo)工作，并組織村鎮(zhèn)銀行各部門就本行出具的檢查意見作出整改反饋。第三十條 本行對派出擔(dān)任村鎮(zhèn)銀行的董事、監(jiān)事人員，根據(jù)本行內(nèi)部履職評價程序及考核機(jī)制

9、進(jìn)行考核；本行提名擔(dān)任村鎮(zhèn)銀行的行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員接受并按照本行中層干部考核機(jī)制進(jìn)行考核。第三十一條 本行派出人員享受本行在職員工的重大福利待遇。第八章 公司治理與制度管理第三十二條 村鎮(zhèn)銀行公司治理制度參照公司法、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的相關(guān)規(guī)定以及本行相關(guān)制度制訂和執(zhí)行，并向本行董事會辦公室備案。第三十三條 村鎮(zhèn)銀行的其他高級管理人員或關(guān)鍵崗位人員的調(diào)整和變動，應(yīng)當(dāng)向本行董事會辦公室備案。第三十四條 本行董事會辦公室負(fù)責(zé)監(jiān)督并督促村鎮(zhèn)銀行公司治理制度的制訂與完善。第三十五條 董事會辦公室組織本行相關(guān)職能部門每年應(yīng)至少對村鎮(zhèn)銀行公司治理制度、基本管理制度以及業(yè)務(wù)制度等制

10、度的建立與執(zhí)行情況進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查，并于現(xiàn)場檢查結(jié)束后的十五日內(nèi)將檢查報告提交本行領(lǐng)導(dǎo)。第九章 財務(wù)與審計第三十六條 村鎮(zhèn)銀行應(yīng)于每季度結(jié)束的十五日內(nèi)將上季度財務(wù)報表以及監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)報送本行董事會辦公室，董事會辦公室收到財務(wù)報表后應(yīng)在兩日內(nèi)報送本行領(lǐng)導(dǎo)，并抄報計劃財務(wù)部、審計部。第三十七條 本行董事會辦公室組織計劃財務(wù)部、審計部每年應(yīng)至少對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行財務(wù)審計現(xiàn)場檢查一次，并于現(xiàn)場檢查結(jié)束后的十五日內(nèi)將檢查報告提交本行領(lǐng)導(dǎo)。村鎮(zhèn)銀行應(yīng)積極配合現(xiàn)場檢查工作，提供所需的文件資料以及其他工作條件。第十章 信息報送及匯報制度第三十八條 除需按照第五章要求報送董事會、監(jiān)事會或股東大會審議的事項外，村鎮(zhèn)銀

11、行向本行董事會辦公室報送的經(jīng)營信息報告，按照報告頻次分為定期報告和即時報告，其中定期報告分為季度報告和年度報告。第三十九條 村鎮(zhèn)銀行應(yīng)定期將日常經(jīng)營情況報本行董事會辦公室，報送信息包括但不限于以下事項：（一）季度工作計劃；（二）第三十六條所述季度財務(wù)報告及監(jiān)管指標(biāo)報告；（三）季度資產(chǎn)質(zhì)量五級分類報告；（四）年度經(jīng)營工作情況與工作計劃（包括年度財務(wù)預(yù)決算）；（五）年度信貸管理政策；（六）年度全面風(fēng)險評價報告；（七）年度合規(guī)風(fēng)險管理情況報告；（八）年度內(nèi)控評價報告、內(nèi)審工作報告；（九）年度董事會對高級管理人員履職評價情況。第四十條 村鎮(zhèn)銀行應(yīng)即時將出現(xiàn)重大經(jīng)營變動事項報本行董事會辦公室，報送信息包

12、括但不限于以下事項：（一）重大投資、收購和出售資產(chǎn)、股權(quán)等事項；（二）重大人事、管理制度、組織架構(gòu)、薪資和福利政策的調(diào)整； （三）重大外事、宣傳、公益活動；（四）重大違規(guī)事故、重大案件和重大訴訟；（五）監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管意見和監(jiān)管通報；（六）接受外部審計情況；（七）對外捐贈金額在20萬元以上的事件；（八）發(fā)生重大經(jīng)營損失，包括經(jīng)營損失500萬元（含）以上的、責(zé)任事故損失50萬元（含）以上的；（九）其他突發(fā)性事件影響經(jīng)營安全狀況的，包括但不限于資本充足指標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、流動性指標(biāo)、盈利能力指標(biāo)發(fā)生異常變動的或發(fā)生提擠等存款非正常大幅下降致使出現(xiàn)流動性困難的情況。第四十一條 季度報告應(yīng)于每季度結(jié)

13、束后15個工作日內(nèi)報送董事會辦公室；年度報告應(yīng)于每年度結(jié)束后1個月內(nèi)報送董事會辦公室。即時報告應(yīng)于事件發(fā)生次日（T+1）內(nèi)報送董事會辦公室。本行董事會辦公室收到第三十九、四十條所規(guī)定的重大經(jīng)營事項信息，應(yīng)于2日內(nèi)報本行領(lǐng)導(dǎo)和其他相關(guān)部門審閱。本行派出的村鎮(zhèn)銀行董事、監(jiān)事應(yīng)于每半年度結(jié)束后的15日內(nèi)向本行董事會進(jìn)行工作匯報。第十一章 與村鎮(zhèn)銀行的合作第四十二條 本行在遵守公司法、本行章程及本辦法的有關(guān)規(guī)定前提下，積極與村鎮(zhèn)銀行開展合作，協(xié)助、推動村鎮(zhèn)銀行提高經(jīng)營水平，完善人員素質(zhì)、優(yōu)化公司治理。第四十三條 本行與村鎮(zhèn)銀行的合作與支持不得影響村鎮(zhèn)銀行的獨立經(jīng)營，不得涉嫌向村鎮(zhèn)銀行利益輸送。第四十四條 本行與村鎮(zhèn)銀行的合作與支持包括但不限于以下方面：（一）本行向村鎮(zhèn)銀行提供信息科技系統(tǒng)、技術(shù)等方面支持；（二）本行遵循本行章程、關(guān)聯(lián)交易控制管理辦法等規(guī)定，向村鎮(zhèn)銀行提供年度授信以促進(jìn)業(yè)務(wù)