1、反洗錢考試題庫大全一、判斷（共10題，20分） 1、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制。 2、金融機構從管理層到一般業務員工都應對反洗錢內部控制負有責任。 3、反洗錢法中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。 4、反洗錢調查中的封存，是指中國靴人民銀行或者其省一級分支靴機構在調查可疑交易活動中薛，對可能被轉移、隱藏、篡晝改或者毀損的文件、資料采晝取的登記保存措施。晝5、反洗錢是一項需要自上晝而下推動開展才能確保實效晝的合規工作，高管人員給予晝

2、反洗錢工作的支持和指導是晝營造良好內控環境的關鍵因語素之一。 6、金融機語構應當建立數據信息安全備語份制度，采取多介質備份與語異地備份相結合的數據備份語方式，確保交易數據的安全語、準確、完整。 7、須金融機構違反保密規定將反須洗錢檢查信息泄露給無關人須員，情節嚴重的處十萬元以須上二十萬元以下罰款，并對須直接負責的董事、高級管理須人員和其他責任人員，處一須萬元以上五萬元以下的罰款許。 8、反洗錢調查中許的臨時凍結，是指在調查可許疑交易活動過程中，當客戶許要求將調查所涉及的賬戶資許金轉往境外時，中國人民銀許行依法暫時禁止客戶提取和增轉移該賬戶資金的強制措施增。 9、反洗錢內部控增制可脫離金融機構的

3、基本框增架單獨發揮作用。 1增0、反洗錢內部控制的信息傭與交流包括獲取充足的信息傭、有效的管理和交流以及開傭辟暢通的信息反饋和報告渠傭道，保證發現的問題能夠及傭時、完整地為最高層掌握。傭 二、單選（共10題傭，40分） 1、金融郁機構大額交易和可疑交易報郁告管理辦法于（ D ）郁起施行。2003年1月3郁日中國人民銀行發布的人汛民幣大額和可疑交易支付交汛易報告管理辦法（中國人汛民銀行令2003第2汛號）和金融機構大額和可汛疑外匯資金交易報告管理辦汛法（中國人民銀行令2邀003第3號）同時廢止邀。 D. 20邀07年3月1日 2、邀金融機構大額交易和可疑交繡易報告管理辦法規定，自繡然人銀行賬戶之

4、間，以及自繡然人與法人、其他組織和個繡體工商戶銀行賬戶之間單筆繡或者當日累計人民幣（ B繡 ）元以上或者外幣等值（繡 ）美元以上的款項劃轉，蜘金融機構應當向中國反洗錢蜘監測分析中心報告。 B蜘. 50萬，10萬 蜘 3、對既屬于大額交很易又屬于可疑交易的交易，很金融機構應當提交（ ）報很告。 4、金融機構報很告涉嫌恐怖融資的可疑交易很管理辦法第八條規定了（很 B ）種涉嫌恐怖融資的韭可疑交易報告類型。 B韭. 75、金融機構未韭按照規定報送大額交易報告韭或者可疑交易報告，致使洗韭錢后果發生的，國務院反洗韭錢行政主管部門可以對直接吵負責的董事、高級管理人員吵和其他直接責任人員處（吵B ）罰款。

5、B. 5仟萬元以上50萬元以下提6、金融機構客戶身份識提別和客戶身份資料及交易記提錄保存管理辦法第二十六提條規定了（ A ）種涉及提客戶識別過程中的可疑交易提報告類型。 A. 5提 7、金融機構未曲按照規定報送大額交易報告曲或者可疑交易報告，（ B曲 ）對該金融機構作出行政曲處罰。 B. 只能由國曲務院反洗錢行政主管部門或曲者授權的設區的市一級以上啼派出機構 8、根據金啼融機構大額交易和可疑交易啼報告管理辦法的規定，可啼疑交易類型中“長期閑置的啼賬戶原因不明地突然啟用，啼并在短期內發生大量證券交啼易”中的“長期”和“短期啼”是指（ B ） B.瘤1年以上，10個工作日瘤（含） 9、選項中交易瘤

6、的發生額都在200萬元以瘤上，哪一種屬于大額交易報瘤告的范圍。（D） D.瘤法人、其他組織和個體工商嚏戶銀行賬戶之間轉賬交易嚏10、中國人民銀行設立嚏（B），負責接收人民幣、嚏外幣大額交易和可疑交易報嚏告。、 B. 中國反洗錢嚏監測分析中心 三、多選（嚏共10題，40分） 1填、涉嫌恐怖融資可疑交易的填主要特征可以從（?）角填度分析？ 2、填申請開立基本存款賬戶的，填銀行應按照客戶性質和類型填，要求客戶出具（BC）稍B. 獨立核算的附屬機構稍，應出具其主管部門的基本稍存款賬戶開戶登記和批文稍C. 存款人為從事生產、稍經營活動納稅人的，還應出稍具稅務頒發的稅務登記證稍3、銀行在開立個人資本項謀目

7、外匯賬戶時應注意審核（謀 ABCD ） A.謀外匯管理局核發的“國家外謀匯管理局資本項目外匯業務謀核準件”的要項是否為“賬謀戶開立” B. 境內個謀人對外直接投資是否符合有瞎關規定并辦理境外投資外匯瞎登記 C . 境內個人瞎對外捐贈和財產轉移需購付瞎匯的，是否符合有關規定并瞎經外匯管理局核準 D.瞎境外個人購買境內商品房，瞎是否符合自用原則 4、污從賬戶開立和使用的特征來污看，以下哪些情形可能涉嫌污恐怖融資可疑交易？? 5污、申請開立一般存款賬戶，污銀行應按照客戶性質和類型污，要求客戶出具（ABCD污） A. 開立基本存款賬污戶規定的證明文件 B.毗基本存款賬戶開戶許可證毗C. 存款人因向銀行

8、借毗款需要，應出具借款合同毗D. 存款人因其他結算需毗要，應出具有關證明 6、毗以下說法正確的有（AC）嫂 A. 只要該客戶被確嫂定為恐怖組織或恐怖分子，嫂其在金融機構保有的全部資嫂金和其他形式的財產，都屬嫂于恐怖融資范疇。 C.嫂無論是恐怖組織、恐怖分嫂子自身，還是其他人或組織戊，只要其目的是為恐怖主義戊和實施恐怖活動犯罪，則其戊有關的資金或財產都屬于恐戊怖融資。 7、申請開立戊專用存款賬戶，銀行應按照戊客戶性質和類型，要求客戶戊出具（ABCD） A.戊向銀行出具其開立基本存款屁賬戶規定的證明文件 B.屁基本存款賬戶開戶許可證屁 C. 基本建設資金、屁更新改造資金、政策性房地屁產開發資金、住

9、房基金、社屁會保障基金，應出具主管部屁門批文 D. 財政預算書外資金，應出具財政部門的書證明 8、金融機構對于以書下哪些情形應進行報告？A書BCD A. 懷疑客戶書為恐怖組織、恐怖分子以及書恐怖活動犯罪募集或者企圖書募集資金或者其他形式財產薯的。 B. 懷溶疑客戶為恐怖組織、恐怖分溶子、從事恐怖融資活動的人溶以及恐怖活動犯罪提供或者溶企圖提供資金或者其他形式溶財產的。 C. 懷疑客亮戶為恐怖組織、恐怖分子保亮存、管理、動作或者企圖保亮存、管理、運作資金或者其亮他形式財產的。 D.亮懷疑客戶或者其交易對手是立恐怖組織、恐怖分子以及從立事恐怖融資活動人員的。立9、金融機構發現或者有合立理理由懷疑客

10、戶或者其交易立對手與（ABCD）有關的立，應進行報告？ A.立國務院有關部門、機構發布募的恐怖組織、恐怖分子名單募 B. 司法機關發布的恐募怖組織、恐怖分子名單募C. 聯合國安理會決議中募所列的恐怖組織、恐怖分子募名單 D. 中國人民銀募行要求關注的其他恐怖組織餡、恐怖分子嫌疑人名單餡10、申請開立基本存款賬餡戶的，銀行應按照客戶性質餡和類型，要求客戶出具（A餡BCD） A. 外國駐華餡機構，應出具國家有關主管餡部門的批文或證明 B.鑲外資企業駐華代表外、辦事鑲外應出具國家登記機關頒發鑲的登記證 C. 個體工商鑲戶，應出具個體工商戶營業鑲執照正本 D. 居民委鑲員會、村民委員會、社區委鑲員會，

11、應出具其主管部門的鑲批文或證明 C. 調查斡人員封存文件、資料時，應斡當會同在場的金融機構工作斡人員查點清楚，當場開列斡反洗錢調查封存清單。斡D. 調查人員不能對斡封存的文件、資料進行拍照斡或掃描。 10、 申斡請開立專用存款賬戶，銀行斡應按照客戶性質和類型，要斡求客戶出具（ ） A斡. 金融機構存放同業資金維，應出具其證明 B.維收入匯繳資金和業務支出維資金，應出具基本存款賬戶維存款人有關的證 明 C維. 黨、團、工會設在單維位的組織機構經費，應出具維該單位或有關部門的批文或維證明 D. 合格境外維機構投資者在境內從事證券維投資開立的人民幣特殊賬戶維和人民幣結算資金賬戶不納您入專用存款賬戶管

12、理，其開您立人民幣特殊賬戶時應出具您國家外匯管理部門的批復文您件，開立人民幣結算資金賬您戶時應出具證券管理部門的您證券投資業務許可證 11您、 申請開立臨時存款賬您戶的，銀行應要求客戶出具您以下（ ） A. 臨您時機構，應出具其駐在地主您管部門同意設立臨時機構的您批文 B. 異地建筑瓤施工及安裝單位，應出具其瓤營業執照正本或其隸屬單位瓤的營業執照正本，以及施工瓤及安裝地建設主管部門核發瓤的許可證或建筑施工及安裝瓤合同 C. 異地從事瓤臨時經營活動的單位，應出瓤具其營業執照正本以及臨時瓤經營地工商行政管理部門的瓤批文 D. 注冊驗資瓤資金，應出具工商行政管理替部門核發的企業名稱預先核替準通知書或

13、有關部門的批文替12、 開立對公外匯替存款賬戶的識別對象有 （替） A. 經營部門替負責人 B. 擬開立賬替戶的對公客戶 C. 法易定代表人 D. 開戶經蠅辦人 13、 金融機蠅構配合反洗錢調查的義務包蠅括（ ） A. 配合蠅調查義務。 B. 如實蠅提供信息義務。 C.蠅保密義務。 D. 拒絕蠅調查義務。 14、 境蠅內機構（外商投資企業除外蠅）開立經常項目下外匯賬戶蠅，銀行應（ ） A.蠅登錄外匯賬戶管理信息系臟統中查詢企業基本信息登記臟情況 B. 審核工商臟行政管理部門頒發的營業執臟照或者民政部門頒發的社團臟登記證 C. 審核組織臟機構代碼證和稅務登記證臟D. 審核國家授權機關臟批準成立的

14、有效批件 15臟、 金融機構配合開展反臟洗錢現場調查時應（ ）臟A. 提供必要的臟工作場所、設備，按照調查虛通知的要求準備好調查需要虛的檔案資料、電子數據。虛B. 通知調查涉及機虛構、部門、人員屆時到位等虛，以便現場調查的順利進行虛。 C. 審核調查人虛數是否符合規定，審核執法虛證件的合法性，并審核調查虛通知書。 D. 配合虛開展現場調查，包括協助安虛排相關人員接受詢問，協助銹查閱或復制有關文件和資料銹，以及協助封存有關資料。銹16、 外商投資企業銹開立經常項目下外匯賬戶，銹需要出示的證明文件包括（銹） A. 國家外銹匯管理局核發的“開戶通知銹書”和外商投資企業外匯銹登記證 B. 中華人銹民共

15、和國外商投資企業批準銹證書和外經委批文 C.銹公司章程、驗資證明、股抑權證明等 D. 工抑商行政管理部門頒發的營業抑執照或者民政部門頒發的社抑團登記證，國家授權機關批抑準成立的有效批件，組織機抑構代碼證和稅務登記證等抑17、 配合開展反洗錢抑調查所得到的信息可以用作抑：（ ） A. 建立抑反洗錢檢查檔案庫 B.抑建立案件線索檔案庫藝C. 客戶身份的重新識別議D. 發現反洗錢工議作中的合規風險 18、議開立外匯經常項目賬戶議時應注意（ ） A.議留存客戶或其代理人的議有效身份證件、其他身份證議明文件的復印件或影印件議B. 了解其關聯企業、議控股股東或者實際控制人議C. 通過外匯賬戶議信息交互平臺

16、查詢客戶是否值已在開戶地外匯管理局進行值基本信息登記 D.值外匯賬戶信息交互平臺登記值的信息與實際情況不一致的值，不得為其辦理開戶手續，值同時通知客戶到開戶地外匯值管理局辦理基本信息登記或值變更手續 19、 以下值說法正確的是（ ）值A. 按照保存介質不同值，保存方式可分為紙質保存值介質、電子保存介質、磁帶巡保存介質以及不可更改的介巡質。 B. 紙質檔案保巡存環境應保持一定的溫度、巡濕度，做到防霉、防蛀、防巡火。 C. 檔案銷毀時巡，可由一人負責現場監銷。巡D. 借閱檔案要按規巡定辦理登記手續。 20巡、 從融資主體來劃分，巡恐怖融資的表現形式分為（巡） A. 主體為恐意怖組織、恐怖分子自身的

17、融意資行為 B. 有特定目意的的融資行為 C.意主體為他人或其他組織協意助恐怖活動的融資行為意D. 無特定目的的融資意行為反洗錢階段性測試意（一） 一、判斷（意共10題，20分） 1意、反洗錢內部控制的信息與只交流包括獲取充足的信息、只有效的管理和交流以及開辟只暢通的信息反饋和報告渠道只，保證發現的問題能夠及時只、完整地為最高層掌握。只2、有效的反洗錢內部只控制是金融機構從制定、實只施到管理、監督的一個完整只的運行機制。 3、客只戶身份識別中的非面對面識只別要求是指，金融機構利用藝電話、網絡、自助銀行AT藝M機以及其他方式為客戶提藝供非柜臺方式的服務時，應藝實行嚴格的身份認證措施，藝采取相應的

18、技術保障手段，藝強化內部管理程序，識別客藝戶身份。 4、客戶身藝份識別中的保密性要求是指繡，金融機構應保護商業秘密繡和個人隱私，妥善保存客戶繡身份識別過程中獲取的客戶繡身份信息和交易信息。繡5、為對私客戶辦理一次繡性金融業務和以開立賬戶等繡方式建立業務關系需登記客繡戶身份基本信息，若客戶的繡住所地與經常居住地不一致繡，登記客戶的住所地。肘6、開立人民幣定期肘存款賬戶單位未在經辦銀行肘開立過活期結算賬戶或臨時肘存款賬戶的，銀行營業網點肘經辦人員應比照客戶首次開肘立人民幣賬戶的方式審核客肘戶身份資料。 7、大肘額提現業務中識別客戶的重肘點之一是一次性提取大額現肘金的客戶身份。肘8、對公人民幣存款類

19、單業務識別主體只有銀行營業單網點經辦人員和經營部門負單責人。 9、金融機構單破產或者解散時，可將客戶單身份資料和交易記錄自行處單置。 10、單金融機構應當建立數據信息單安全備份制度，采取多介質單備份與異地備份相結合的數單據備份方式，確保交易數據單的安全、準確、完整。怖二、單選（共10題，4怖0分） 1、金融機構怖大額交易和可疑交易報告管怖理辦法規定，交易一方為怖自然人、單筆或者當日累計怖等值（ ）美元以上的跨境怖交易，金融機構應當向中國怖反洗錢監測分析中心報告。怖C. 100怖00 2 怖2、金融機構大額怖交易和可疑交易報告管理辦居法第十條規定，銀行對符居合規定條件的大額交易，如居未發現該交易

20、可疑的，可以居不報告。以下不屬于規定條居件的是（ ） D. 個居體工商戶50萬元大額現金居存取。 3、金融機構居客戶身份識別和客戶身份資居料及交易記錄保存管理辦法居第二十六條規定了（ ）居種涉及客戶識別過程中的可靠疑交易報告類型。 A.靠5 4、根據金融機靠構大額交易和可疑交易報告靠管理辦法的規定，可疑交靠易類型中“長期閑置的賬戶靠原因不明地突然啟用，并在靠短期內發生大量證券交易”靠中的“長期”和“短期”是靠指（ ） B. 1年以靠上，10個工作日（含）靠5、選項中交易的發生額技都在200萬元以上，哪一技種屬于大額交易報告的范圍技。（ ） D. 法人、技其他組織和個體工商戶銀行技賬戶之間轉賬交

21、易 6、技金融機構應當根據金融機技構大額交易和可疑交易報告膊管理辦法制定大額交易和膊可疑交易報告內部管理制度膊和操作規程，并向（ ）報膊備。 C. 中國人民銀膊行 7、金融機構及其工膊作人員應當按照反洗錢的有猖關規定認真履行反洗錢義務猖，審慎地識別（ ） C猖. 可疑交易 8、金猖融機構大額交易和可疑交易猖報告管理辦法規定，“可猖疑交易發生后的10個工作猖日”是指（ ） D.猖構成可疑交易的最后一筆交猖易發生之日起計算 9、猖中華人民共和國反洗錢法猖信法提交大額交易和可疑拂交易報告，受法律保護的對拂象有（ ） A. 所有拂履行反洗錢義務的機構拂10、A銀行向當地人民銀拂行報告一起可疑交易，某服

22、拂裝加工公司法人代表李某近拂日持25張個人身份證，聲拂稱這些人均為本公司員工，拂要求開立工資卡。銀行經審拂核后確認這些身份證均為真拂實身份證，并為這些人開立樊了人民幣個人銀行結算賬戶樊。 3 樊其后數日，這些賬戶相繼樊收到來自于開曼群島某貿易樊公司匯來的外匯各3000樊美元，合計75000美元樊，并均由李某辦理結匯后存樊入賬戶。李某再將這些結匯樊后的人民幣資金取現后存入樊其本人賬戶。請問李某的交樊易行為符合以下哪種可疑交樊易類型（ ） B. 多干個境內居民接受一個離岸賬干戶匯款，其資金的劃轉和結干匯均由一個或者少數人操作干。 二、多選（共10題干，40分） 1、開立對干公人民幣活期存款賬戶及定

23、干期存款賬戶的識別對象有（干ABC ） A. 擬開干立賬戶的對公客戶 B干. 法定代表人 C.干開戶經辦人 2、銀行在瓷開立個人資本項目外匯賬戶瓷時應注意審核（ ABCD瓷） A. 外匯管理局瓷核發的“國家外匯管理局資瓷本項目外匯業務核準件”的瓷要項是否為“賬戶開立”瓷B. 境內個人對外直接瓷投資是否符合有關規定并辦瓷理境外投資外匯登記 C瓷. 境內個人對外捐贈和財撮產轉移需購付匯的，是否符撮合有關規定并經外匯管理局撮核準 D. 境外個人購撮買境內商品房，是否符合自撮用原則 3、人民幣貸款撮類業務終止環節，客戶身份撮識別的要點有（ ABC撮） A. 對單位非經營撮所得或非正常渠道收入用于撮償還

24、貸款或提前還款的，銀撮行應調查其還款資金來源，孩是否存在可疑情況。 B孩. 對客戶未說明償還貸款孩來源或與借款人資產狀況不孩符的，銀行應調查還貸資金蠶來源與借款人的權屬關系。蠶C. 由其他單位或他蠶人代辦分期還款的，應注意蠶調查貸款是否被挪用，資金蠶來源是否合法。 4、以蠶下說法正確的是（ ABD蠶） A. 按照保存介蠶質不同，保存方式可分為紙蠶質保存介質、電子保存介質蠶、磁帶保存介質以及不可更蠶改的介質。 B. 紙質吃檔案保存環境應保持一定的吃溫度、濕度，做到防霉、防吃蛀、防火。 D. 借閱檔吃案要按規定辦理登記手續。吃5、2006年2月，吃在XX銀行發現一個新客戶吃名稱為XX農副產品公司，

25、吃經常性地收取來自外地單位吃匯款，然后將資金分多次以吃現金形式取走，累計資金交吃易量非 4 靠常大，該公司開啟以靠后，從2006年2月10靠日到2月19日期間，該賬靠戶轉入資金5筆，合計10靠00萬元，支取現金50筆靠，合計950萬元，匯款單靠位均不同，多是貿易公司等靠。經該行調查，這是經營范靠圍為收購農副產品的公司，靠只有一名員工，真正的法人靠代表始終沒有出現過。外地激的匯款用途是買農副產品的激。但這家農副產品公司經營激面積約20，工商注冊為激有限責任公司，注冊資金5激0萬元，平時顧客很少。請激問該公司的交易符合以下哪激些可疑點（ ） 6、某激私人賬戶在足球聯賽期間突激然交易活躍，短期內款項

26、分激別通過網銀及現金形式存入激，筆數極多，存入款項短期脯內以現金方式提出，提款后脯又要求銀行職員將現金存入脯其他多個賬戶。請問該客戶脯的交易有哪些可疑點？（脯AB ） A. 客戶交脯易行為可疑 B. 長期脯閑置的賬戶原因不明地突然脯啟用或平常資金流量小的賬脯戶突然有異常資金流入，且脯短期內出現大量資金收付。脯7、某投資顧問有限公柑司，注冊資本為100萬兇報，經營范圍是項目投資咨詢報、市場調查、企業管理、營報銷策劃、中介服務。該賬戶報2007年5月9日至5月報16日，資金交易高達1.報26億元，主要是A證券營報業部集中轉入2筆共520報0萬元，然后將資金分散轉報給某綜合大藥房5筆共20報50萬元

27、、B證券營業部5報筆共3000萬元、某典當拐有限公司2筆共900萬元拐。該賬戶的交易行為符合以拐下哪種可疑交易？（ AC拐） A. 短期內資金居分散轉入、集中轉出或者集居中轉入、分散轉出，與客戶居身份、財務狀況、經營業務居明顯不符。 C. 法人居、其他組織和個體工商戶短居期內頻繁收取與其經營業務居明顯無關的匯款，或者自然居人客戶短期內頻繁收取法人居、其他組織的匯款。 8居、開立對公外匯存款賬戶的居識別主體為（ ABCDE論） A. 銀行營業網點論經辦人員 B. 經營部門論負責人 C. 國際業務經論算人員 D. 客戶經理論E. 其他相關業務人員論9、我國關于大額和可疑論交易報告制度的規定，主要論

28、體現在（ABCDE）等法論律和部門規章中。論 5 A.論反洗錢法 B. 丸金融機構反洗錢規定丸C. 金融機構大額交易丸和可疑交易報告管理辦法丸D. 金融機構報告涉丸嫌恐怖融資的可疑交易管理丸辦法 E. 金融機丸構客戶身份識別和客戶身份丸資料及交易保存管理辦法丸10、開立外國投資者賬丸戶，銀行應審核（ABCD丸E） A. 投資項目所丸在地外匯管理局核發的“國拋家外匯管理局資本項目外匯拋業務核準件”的要項是否為拋“賬戶開立” B. 境拋外法人當商業登記證明或境拋外自然人身份證明是否真實拋、有效 C. 工商部門拋出具的公司名稱預先核準通拋知書上投資人、投資額、投拋資比例與外匯管理局和相關拋部門的文件

29、是否相符 D拋. 商務部門對外資非法人燃項目的批復文件 E.燃外國投資者委托境內自然人燃或法人申請開戶的，其依法燃辦理涉外公證的授權委托書燃是否有效反洗錢崗位準燃入培訓課程目錄1-1反洗燃錢內部控制（第一單元）認燃識反洗錢內部控制1-2反祟洗錢內部控制（第二單元）祟反洗錢內部控制建設2-1祟客戶身份識別（第一單元）祟客戶身份識別基礎知識2-祟2（2.1-2.3）客戶祟身份識別（第二單元）業務祟關系建立環節如何識別客戶祟身份2-2（2.4-2.朋5）客戶身份識別（第二單朋元）業務關系建立環節如何朋識別客戶身份2-3（3.朋1-3.3）客戶身份識別朋（第三單元）業務關系存續朋期間如何持續識別客戶身

30、份朋2-3（3.4-3.6）朋客戶身份識別（第三單元）朋業務關系存續期間如何持續朋識別客戶身份2-3（3.請7）客戶身份識別（第三單請元）業務關系存續期間如何請持續識別客戶身份2-4客請戶身份識別（第四單元）業請務關系終止環節如何識別客請戶身份2-5（5.1-5請.3）客戶身份識別（第五請單元）客戶洗錢風險分類管請理2-5（5.4-5.5騙）客戶身份識別（第五單元騙）客戶洗錢風險分類管理2剩-6客戶身份識別（第六單剩元）客戶身份資料與交易記剩錄保存3-1（1.1-1剩.2）大額和可疑交易識別甚（第一單元）大額和可疑交甚易識別和報告3-1（1.甚3-1.4）大額和可疑交甚易識別（第一單元）大額和

31、甚可疑交易識別和報告3-2甚（2.1-2.3）大額和甚可疑交易識別（第二單元）甚反恐怖融資3-2（2.4甚-2.5）大額和可疑交易捎識別（第二單元）反恐怖融捎資4-1反洗錢非現場監管捎（第一單元）反洗錢非現場捎監管基礎知識4-2反洗錢捎非現場監管（第二單元）反捎洗錢非現場監管報表的填報捎4-3反洗錢非現場監管（捎第三單元）配合反洗錢非現捎場監管措施5-1反洗錢現蓉場檢查和反洗錢調查（第一蓉單元）配合開展反洗錢現場蓉檢查5-2反洗錢現場檢查蓉和反洗錢調查（第二單元）蓉配合開展反洗錢調查6-1蓉反洗錢的培訓和宣傳（第一蓉單元）反洗錢培訓與宣傳1蓉-11.信息與交流包括獲覓取充足的信息，有效的管理覓

32、和交流以及開辟暢通的信息覓反饋和報告渠道，保證發現覓的問題能夠及時、完整地為覓最高層掌握。對2.反洗錢覓是一項需要自上而下推動開覓展才能確保實效的合規工作覓，高管人員給予反洗錢工作覓的支持和指導是營造良好內覓控環境的關鍵因素之一。對污3.反洗錢內部控制可脫離污金融機構的基本框架單獨發污揮作用。錯4.控制環境是污反洗錢內控框架體系中不可污缺少的要素之一，具體來講污主要包括哪些？ABCDE污 A員工的專業能力B污員工的職業操守C員掠工的誠信程度D領導層掠對內控重要的認識和態度掠E領導層對管理內控制度掠采取的措施5.金融機構從掠管理層到一般員工都應對反掠洗錢內部控制負有責任對6掠.金融機構建立反洗錢

33、內部掠控制制度的目的是對自身金壟融業務中可能出現的洗錢風壟險進行預防和控制，這與人壟民銀行外部監管所要達到的壟目的并不一致錯7.有效的壟反洗錢內部控制是金融機構壟從制定、實施到管理、監督壟的一個完整的運行機制對8壟.加強反洗錢內部控制的意壟義是什么？ABCDA伙外部監管的要求B金融伙機構依法經營的內在需要伙C保障金融業安全的基礎伙D金融機構參與國際競伙爭的前提條件9.反洗錢內伙部控制的目標是什么？AB伙CA保證國家反洗錢法伙規政策和金融機構內部規章甫制度的貫徹執行B確保甫將洗錢風險控制在規定的范甫圍之內C確保金融機構甫各項業務的穩健運行D甫確保將洗錢風險控制在最低甫10.加強反洗錢內部控制甫是

34、金融機構參與國際競爭的甫前提條件。反洗錢是大多數甫國家尤其是發達國家對金融技機構國際化戰略的必需要求技，只有符合國際標準的金融技機構才能“走出去”對11技.反洗錢內部控制的檢查，技評價部門不應當獨立于內部技制度的制定和執行部門錯1技2.反洗錢內部制度應當具技有權威性，任何人不得擁有技不受內部控制約束的權利對澆13內部控制的核心是有效澆防范洗錢風險，因此在建立澆內部控制時必須以審慎經營澆為出發點，充分考慮各個業澆務環節潛在的風險，通過適澆當的程序、措施避免和減少澆風險對14.建立反洗錢內澆部控制機制的基本原則有哪諱些？ABCDA全面性原諱則B審慎性原則C有效諱性原則D相對獨立性原則諱1-21.金

35、融機構反洗錢諱內控制度建設的基本要求有諱哪些？ACDA反洗錢內混控制度必須結合業務B反混洗錢內控制度必須保持穩定混性，與金融機構的經營規模混、業務范圍和風險特點無關混C反洗錢內控制度必須能混夠發現和識別可疑交易D混反洗錢內控制度必須適合金混融機構特點及實現動態管理混2.反洗錢內部控制制度與鉻金融機構的經營規模、業務鉻范圍和風險特點無關錯3鉻金融機構應將反洗錢工作要鉻求嵌入業務工作程序和管理鉻系統，使反洗錢成為金融機鉻構整體風險控制的有機組成鉻部分對4反洗錢內部審計鉻是金融機構及時發現和糾正耕反洗錢工作存在問題，防范版合規風險的有效手段和保障版措施對5在對客戶身份進版行識別時應在名單庫中進行版篩

36、查，以及時發現客戶是否版被列入制裁性名單、高風險版名單或政治敏感人物名單對版6只要系統中抓取出可疑版交易就應上報人民銀行，而版無需進行人工分析以篩選過巾濾掉實質不可疑的交易錯7巾可疑交易分析和客戶身份巾識別是兩個不同的工作，互巾相獨立而不聯系，在對可疑巾交易分析時可以不參考客戶巾身份識別所獲得的信息錯8巾金融機構反洗錢合規管理巾部門可以承擔內部審計監督巾的職責錯9對協助人民銀構行、公安機關進行行政調查構的客戶身份資料、交易記錄構等均應保密對10客戶風構險分類不是客戶身份識別中構的內容，金融機構可根據自構身情況決定是否開展此項工構作錯11關于金融機構反構洗錢培訓對象說法以下正確構的是？ADEA培

37、訓對象殘應包括高級管理層B只有殘反洗錢崗位的人員才需要培殘訓C反洗錢操作人員才應殘接受培訓，高級管理層不接殘觸具體業務不需要培訓D殘反洗錢培訓應針對不同對象殘提供分層次的培訓E培訓殘的對象是金融機構的全體人糊員12反洗錢內部審計包糊括哪些環節？ABCDA糊檢查發現問題B通報問題糊C跟蹤整改D責任認定糊13以下說法正確的是？糊ABDA內部監督與審計糊的范圍應當覆蓋反洗錢工作承的各個方面，并根據本單位承的業務規模，特定產品和服承務的風險暴露狀況確定監督承和審計的頻率與級別B內承部監督與審計部門應當重點承對客戶盡職調查和可疑交易承報告的流程、效率和質量進承行測試，定期檢驗上述工作承的規范化和準確性C

38、金融承機構反洗錢牽頭部門應承擔扮對反洗錢內部控制的健全性扮、合理性、有效性實施獨立扮評估的職責D反洗錢保密扮制度應當明確保密工作的組扮織管理，文件和資料的保管扮，泄密事件的處理以及保密扮責任制等相關要求2-11扮客戶身份識別的基本原則扮有哪些方面？ABCDA扮真實性B有效性C完整憫性D持續性2客戶身份識憫別也稱“了解你的客戶”對憫3金融機構及其工作人員憫履行客戶身份識別義務的主憫要法律依據是什么？ABD憫A中華人民共和國反洗錢憫法B金融機構反洗錢規定使C金融機構大額交易和可使疑交易報告管理辦法D金使融機構客戶身份識別和客戶使身份資料及交易記錄保存管使理辦法4客戶身份識別包使含哪三層含義？ABC

39、DA使了解客戶本人的真實身份盛B了解客戶的交易目的和朋交易性質C了解客戶的資朋金來源和用途D了解實際朋控制客戶的自然人和交易的朋實際受益人5客戶身份識朋別中的非面對面識別要求是朋指：金融機構利用電話、網朋絡、自動銀行營業網點經辦朋人員機以及其他方式為客戶嬸提供非柜臺方式的服務時，嬸應實行嚴格的身份認證措施嬸，采取相應的技術保障手段嬸，強化內部管理程序，識別嬸客戶身份對6在與客戶建嬸立金融業務關系，或者為客嬸戶提供規定金額以上的一次嬸性金融服務時，金融機構應涂當進行客戶身份識別對7喬在與客戶的業務關系存續期喬間，金融機構應當采取持續喬的客戶身份識別措施，當對喬客戶及其交易的風險認知程喬度發生變化

40、時，金融機構應喬重新識別客戶身份，及時調喬整其風險等級分類，以確認喬其身份和有關交易是否可疑喬對8客戶身份識別中的禁喬止性要求是指：金融機構不替得為身份不明的客戶提供服替務或者與其進行交易，不得替為客戶開立匿名賬戶或者假替名賬戶對9金融機構委托替其他金融機構或金融機構以替外的第三方識別客戶身份的替，應由委托方承擔未履行客替戶身份識別義務的責任錯1替0核對客戶的有效身份證替件或者其他身份證明文件，蘿對于高風險客戶、高風險賬蘿戶持有人，應了解哪些方面蘿的信息？ABCDA了解蘿實際控制客戶的自然人和交蘿易的實際受益人B資金來蘿源C資金用途D經濟狀蘿況或者經營狀況11客戶蘿身份識別中的保密性要求是鹿指

41、：金融機構應保護商業秘鹿密和個人隱私，妥善保存客鹿戶身份識別過程中獲取的客鹿戶身份信息和交易信息對2鹿-2（2.1-2.3）1鹿為對私客戶辦理一次性金鹿融業務和以開立賬戶等方式鹿建立業務關系時，應查看以鹿下客戶的哪些身份證明文件鹿？ABCD華僑出具中國護數照香港、澳門人出具港澳居數民往來內地通行證臺灣居民數出具臺灣居民往來大陸通行數證或其他有效旅行證件外國數公民出具護照或外國人永久數居留證，或者國家法律、法鄰規及有關文件規定的其他有鄰效證件為境內對公客戶辦理鄰一次性金融業務和以開立賬鄰戶等方式建立業務關系時，鄰如果存在代理人，應查看客鄰戶哪些身份證明文件？AB鄰合法有效的授權委托書代理鄰人的有

42、效身份證件合法有效鄰的合同書代理人的資質證明嚙3為對私客戶辦理一次性嚙金融業務和以開立賬戶等方嚙式建立業務關系時，應查看嚙以下客戶的哪些身份證明文嚙件？ABCDA軍嚙人出具軍官證B武嚙警出具武警警官證C嚙16歲以下公民應由監護慫人代理開戶，出具代理人身慫份證及使用人戶口簿慫D中國公民16歲以上出慫示身份證和臨時身份證4.慫為對私客戶辦理一次性金慫融業務和以開立賬戶等方式慫建立業務關系需登記的客戶慫身份基本信息包括哪些？A慫BCDA客戶的住舜所地或者工作單位地址舜B客戶的聯系方式舜C客戶的身份證件或者舜身份證明文件的種類舜D客戶的身份證件或者身舜份證明文件號碼和有效期限舜5. 為境外對公客戶辦理

43、舜一次性金融業務和以開立賬舜戶等方式建立業務關系時，漾應查看客戶哪些身份證明文漾件？ABCDA漾經過公證的境外有效商業注漾冊登記證明文件B漾其他與商業注冊登記證明漾文件具有同等法律效力的可漾證明其機構開立的文件漾C 董事會或董事、主漾要股東及有權人士的授權委蓄托書D 能夠證明蓄授權人有權授權的文件6.蓄案例：15周歲客戶持家蓄中戶口簿和本人學生證到B蓄銀行辦理開戶手續，B銀行蓄按照客戶身份識別的基本要蓄求，并未受理該業務。請問蓄：B銀行的做法是否合理？蓄 答：合理7. 為氈境內對公客戶辦理一次性金氈融業務和以開立賬戶等方式氈建立業務關系時，應查看客氈戶哪些身份證明文件？AB氈CDEA可證明該置

44、客戶依法設立或者可依法開置展經營、社會活動的執照、制證件或文件B組織再機構代碼證C稅務再登記證D法定代表再人或單位負責人的有效身份再證明文件E授權他再人辦理的，還需出具合法有再效的授權委托書和授權經辦再人員的有效身份證件8.嗅為對公客戶辦理一次性金融嗅業務和以開立賬戶等方式建嗅立業務關系需登記的客戶身嗅份基本信息包括哪些？AB嗅CD A客戶的名稱B嗅客戶的住所C客戶的嗅經營范圍D客戶的組織嗅機構代碼9為對私客戶辦詣理一次性金融業務和以開立詣賬戶等方式建立業務關系需詣登記的客戶身份基本信息，詣若客戶的住所地與經營居住詣地不一致的，登記客戶的住詣所地錯10一次性金融服詣務識別要點包括哪些？AB詣C

45、DA了解實際控制客戶詣的自然人和交易的實際受益詣人B核對客戶的有效身份侄證件或者其他身份證明文件侄C登記客戶身份基本信息侄D留存有效身份證件或其侄他身份證明文件的復印件或侄影印件11一次性金融服侄務識別對象有哪些？ABA侄客戶B代理人C客戶謅經理D銀行營業網點經辦謅人員12.應履行客戶身份謅識別義務的一次性金融服務謅是指為不在本銀行開立賬戶謅的客戶提供符合以下哪些條謅件的現金匯款、現鈔兌換、謅票據兌付等一次性金融服務謅ACA交易金額單筆人民賊幣1萬元以上B交易金額賊單筆人民幣10萬元以上賊C交易金額單筆外匯等值賊1000美元以上D交易賊金額單筆外匯等值1000賊0美元以上13一次性金賊融服務是

46、指：為不在本銀行賊機構開立賬戶的客戶提供以賊下哪些方面的一次性金融服再務 ACDA現金匯款B再現金存款C現鈔兌換D再票據兌付14申請開立再專用存款賬戶，銀行應按照再客戶性質和類型，要求客戶再出具以下哪些證明文件BC再DA糧、棉、油收購資金再，應出具中國人民銀行批文吱B單位銀行卡備用金，應吱按照中國人民銀行批準的銀吱行卡章程的規定出具有關證吱明和資料C證券交易結算吱資金，應出具證券公司或證吱券管理部門的證明D期貨吱交易保證金，應出具期貨公吱司或期貨管理部門的證明1朽5申請開立基本存款賬戶朽的，銀行應按照客戶性質和朽類型，要求客戶出具以下哪朽些證明文件 BCDA企朽業法人，應出具企業法人營朽業執照

47、、企業組織機構代碼朽證、稅務登記證的正本或副朽本B非法人企業，應出具朽企業營業執照正本C機關喻和實行預算管理的事業單位喻，應出具政府人事部門或編喻制委員會的批文或事業單位喻法人證書和財政部門同意其喻開戶的證明D非預算管理喻的事業單位，應出具政府人喻事部門或編制委員會的批文喻或登記證書16申請開立喻專用存款賬戶，銀行應按照喻客戶性質和類型，要求客戶迂出具以下哪些證明文件AB迂CA金融機構存放同業資迂金，應出具其證明B收入迂匯繳資金很業務支出的資金迂，應出具基本存款賬戶存款迂人有關的證明C黨、團、迂工會設在單位的組織機構經迂費，應出具該單位或有關部迂門的批文或證明D合格境巡外機構投資者在境內從事證

48、巡券投資開立的人民幣特殊賬巡戶和人民幣結算資金賬戶不巡納入專用存款賬戶管理，其巡開立人民幣特殊賬戶時應出巡具國際外匯管理部門的批復巡文件，開立人民幣結算資金巡賬戶時應出具證券管理部門巡的證券投資業務許可證17巡申請開立基本存款賬戶時巡，銀行應按照客戶性質和類苑型，要求客戶出具以下哪些苑證明文件ABCDA外國苑駐華機構，應出具國家有關苑主管部門的批文或證明B苑外資企業駐華代表處、辦事苑處應出具國家登記機關頒發苑的登記證C個體工商戶，苑應出具個體工商戶營業執照苑正本D居民委員會、村民珍委員會、社區委員會，應出珍具其主管部門的批文或證明珍18申請開立基本存款賬珍戶時，銀行應按照客戶性質珍和類型，要求

49、客戶出具以下珍哪些證明文件BCA獨立珍核算的附屬機構，只出具其珍主管部門的基本存款賬戶開珍戶登記證B獨立核算的附再屬機構，應出具其主管部門再的基本存款賬戶開戶登記證再和批文C存款人為從事生再產、經營活動納稅人的，還再應出具稅務部門頒發的稅務再登記證D存款人因向銀行再借款需要，應出具借款合同再19開立對公人民幣活期匝存款賬戶及定期賬戶的識別繡對象有哪些ABCA擬開繡立賬戶的對公客戶B法定繡代表人C開戶經辦人D繡經營部門負責人20開立繡定期存款賬戶單位未在經辦酗銀行開立過活期結算賬戶或矚臨時存款賬戶的，銀行營業矚網點經辦人員應比照客戶首矚次開立人民幣賬戶的方式審矚核客戶身份資料對20申蟻請開立一般

50、存款賬戶，銀行蟻應按照客戶性質和類型，要蟻求客戶出具以下哪些證明文蟻件ABCDA開立基本存蟻款賬戶規定的證明文件B蟻基本存款賬戶開戶登記證C蟻存款人因向銀行借款需要蟻，應出具借款合同D存款矚人因其他結算需要，應出具矚有關證明21申請開立臨矚時存款賬戶的，銀行應要求矚客戶出具以下哪些基本證明矚文件.ABCDA臨時機矚構，應出具其駐在地主管部矚門同意設立臨時機構的批文矚B異地建筑施工及安裝單以位，應出具其營業執照正本以或其隸屬單位的營業執照正以本，以及施工及安裝地建設以主管部門核發的許可證或建以筑施工及安裝合同C異地以從事臨時經營活動的單位，以應出具其營業執照正本以及以臨時經營地工商行政管理部以門

51、的批文D注冊驗資資金繡，應出具工商行政管理部門繡核發的企業名稱預先核準通繡知書或有關部門的批文23繡開立對公人民幣活期存款繡賬戶及定期存款賬戶的識別繡主體為以下哪些人員ABC繡DA銀行營業網點經辦人繡員B客戶經理C經營部繡門負責人D其他相關業務詠人員24申請開立基本存詠款賬戶時，銀行應按照客戶詠性質和類型，要求客戶出具詠以下哪些證明文件ABCD詠A軍隊、武警團級（含）詠以上單位以及分散執勤的支詠（分）隊，應出具軍隊軍級詠以上單位財務部門、武警總詠隊財務部門的開戶證明B詐社會團體，應出具社會團體詐登記證書，宗教組織還應出詐具宗教事務管理部門的批文詐或證明C民辦非企業組織詐，應出具民辦非企業登記證

52、詐書D外地常設機構，應出詐具其駐在地政府主管部門的詐批文25申請開立專用存詐款賬戶時，銀行應按照客戶睬性質和類型，要求客戶出具睬以下哪些證明文件ABCD睬A向銀行出具其開立基本睬存款賬戶規定的證明文件B睬基本存款賬戶開戶登記證睬C基本建設資金、更新改睬造資金、政策性房地產開發睬資金、住房基金、社會保障睬基金，應出具主管部門批文并D財政預算外資金，應出豁具財政部門的證明26異豁地開立單位用戶結算賬戶的豁，銀行除根據不同賬戶類型豁核對規定的資料外，還包括豁哪些方面的核查 ACDA豁開立基本存款賬戶的，須豁在中國人民銀行賬戶管理系豁統核查開立基本存款賬戶情豁況B開立一般存款賬戶的承，須在中國人民銀行

53、賬戶管承理系統核查開立基本存款賬承戶情況，以及隸屬單位的證承明C可憐專用存款賬戶的承，須在中國人民銀行賬戶管承理系統核查開立基本存款賬承戶情況，以及隸屬單筆的證承明D因經營需要在異地辦承理收入匯繳和業務支出的存磋款人，須在中國人民銀行賬磋戶管理系統核查開立基本存磋款賬戶情況，以及隸屬單筆磋的證明2-2（2.4-2磋.5）1開立外商直接投磋資資本金賬戶，要求銀行審磋核以下哪些項目ABA開磋戶所在地外匯管理局核發的磋“國家外匯管理局資本項目締外匯業務核準件”的要項是締否為“賬戶開立”B外商締投資企業外匯登記證在有效締期內并通過年檢C境外法締人當地商業登記證明或境外締自然人身份證明是否真實、締有效D

54、商務部門對外非法締人項目的批復文件2外商投檔資企業開立經常項目下外匯檔賬戶，需要出示的證明文件檔包括哪些ABCD國家外匯檔管理局核發的“開戶通知書檔”和外商投資企業外匯登檔記證中華人民共和國外商劫投資企業批準證書和外經委劫批文公司章程、驗資證明書劫、股權證明等工商行政管理劫部門頒發的營業執照或者民疥政部門頒發的社團登記證，迪國家授權機關批準成立的3迪.境內機構（外商投資企業迪除外）開立經常項目下外匯迪賬戶，銀行應審核以下哪些迪證明文件ABCDA登錄迪外匯賬戶管理信息系統中查迪詢企業基本信息登記情況B迪工商行政管理部門頒發的迪營業執照或者民政部門頒發眷的社團登記證C組織機構眷代碼證和稅務登記證D

55、國眷家授權機關批準成立的有效眷批件4開立外債專用賬戶眷，銀行應審核以下哪些項目眷ABCA外匯管理局核發眷的“國家外匯管理局資本項眷目外匯業務核準件”的要項距是否為“賬戶開立”B外圃匯管理局核發的外債登記圃證是否有效C外債借款圃合同上的要素與外債登記圃證是否相符D國家外匯圃管理局核準發放的國家外圃匯管理局開立外匯賬戶批準圃書5境內機構（外商投圃資企業除外）開立經常項目哦下外匯賬戶，銀行應審核以哦下哪些證明文件ABCDA哦公司章程、驗資證明（如哦有需要）B國務院授權機哦構批準經營業務的批件C哦外匯局審核時提供的相應合哦同、協議或者其他有關材料哦D查詢外匯賬戶管理信息畔系統中企業基本信息登記情翔況6

56、開立對公外匯存款賬翔戶的識別對象有哪些BCD翔A經營部門負責人B擬翔開立賬戶的對公客戶C法翔定代表人D開戶經辦人7翔開立外匯資本項目賬戶是翔應注意以下哪些方面ABC祥DA.要求客戶提供企業法前定代表人有效客戶身份證件前或者其他身份證明文件，如前企業法定代表人為中國公民前，須聯網核查其身份證B前授權他人辦理的，還應要求前出具合法有效的授權書及代前理人身份證件，并通過聯網前核查代理人身份證C了解前其關聯企業、控股股東或者溜實際控制人，了解其境外投溜資款項的資金來源及資金投溜入的真正目的D銀行應將溜客戶提供的外匯管理局開戶溜核準件與外匯賬戶信息交互溜平臺中所登記的信息進行核溜對，二者相一致的，可為其

57、溜開立資本項目外匯賬戶8溜開立外國投資者賬戶，銀行溜應審核以下哪些項目ABC賒DEA投資項目所在地外賒匯管理局核發的“國家外匯賒管理局資本項目外匯業務核賒準件”的要項是否為“賬戶賒開立”B境外法人當地商賒業登記證明或境外自然人身賒份證明是否真實、有效C賒工商部門出具的公司名稱預賒先核準通知書上的投資人、提投資額、投資比例與外匯管提理局和相關部門的文件是否提相符D商務部門對外資非提法人項目的批復文件E外提國投資者委托境內自然人或提法人申請開戶的，其依法辦提理涉外公證的授權委托書是提否有效9經常項目主要包提括什么ABCDA貨物B適服務C收益D經常轉適移10資本項目主要包括適什么ABCDA資本轉移適

58、B直接投資C證券投資適D衍生產品及貸款11適開立對公外匯存款賬戶的識適別主體為以下哪些人員AB茫CDEA銀行營業網點經茫辦人員B經營部門負責人茫C國際業務結算人員D茫客戶經理E其他相關業務茫人員12開立個人人民幣茫儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀茫行應重點關注哪些方面AB洗CA大額現金開戶B異洗常開戶C存款的資金來洗源、金額與存款人身份背景洗、職業背景、收入情況是否洗相符D一般存款賬戶13洗開立個人人民幣儲蓄賬戶洗或結算賬戶時，銀行應該注洗意以下哪幾點ABCDA敏要求出示真實有效的客戶身敏份證件或者其他身份證明文敏件，通過身份證聯網信息核敏查系統進行核對并登記其身敏份基本信息B授權他人辦敏理的，應采取

59、合理方式確認敏代理關系的存在C核對代敏理人的有效身份證件或者身敏份證明文件D登記代理人鹵的姓名或者名稱、聯系方式鹵、身份證件或者身份證明文鹵件的種類、號碼14開立鹵個人外匯賬戶的識別主體有鹵哪些人員ABCDA銀行鹵營業網點經辦人員B客鹵戶經理C經營部門負責人鹵D國際業務結算人員15唾外匯儲蓄賬戶的收支范圍唾包括以下哪些ABA非經唾營性外匯收付B本人或與唾其直系親屬之間同一主體類唾別的外匯儲蓄賬戶間的資金唾劃轉C經常項目項下經營唾性外匯收支D投資并購專唾用賬戶內資金的境內劃轉1婉6營業機構在審核個人身婉份證件后，拒絕為該客戶辦婉理相關業務包括哪些情形A婉BCA無法判斷身份證件婉真實性B聯網核查身

60、份證婉時，客戶的姓名、公民身份婉號碼、照片有效期等和簽發婉機關中一項或多項核對不一婉致C能確切判斷客戶出示瞬的居民身份證件為虛假證件瞬D客戶提供了真實有效的瞬身份證件17銀行在開立瞬個人外匯儲蓄賬戶時應注意線審核哪些要素ABCDA線外匯管理局核發的“國家外線匯管理局資本項目外匯業務線核準件”的要項是否為“賬線戶開立”B境內個人對外線直接投資是否符合有關規定線并辦理境外投資外匯登記C兩境內個人對外捐贈和財產兩轉移需購付匯的，是否符合兩有關規定并經外匯管理局核兩準D境外個人購買境內兩商品房，是否符合自用原則兩18個人外匯賬戶按賬戶兩性質區分為哪些賬戶ACD兩A外匯結算賬戶B經常兩項目賬戶C資本項目