1、關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務申請材料之九 客戶關(guān)系管理制度 TITLE * MERGEFORMAT C基金管理有限公司(籌)關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務申請材料特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務客戶關(guān)系管理制度9-9-總 則為加強特定客戶資產(chǎn)(以下簡稱“特定資產(chǎn)”)管理業(yè)務客戶關(guān)系管理的規(guī)范性, 在有效控制風險的前提下, 確保特定資產(chǎn)所有人的權(quán)益, C基金管理有限公司(以下簡稱“公司”、“C基金”)根據(jù)中國證監(jiān)會制定的基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定, 特制定本制度。特定資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶關(guān)系管理指了解客戶情況, 判斷和識別委托資產(chǎn)的來源與客戶風險承受能力, 加強對資產(chǎn)管理合同的訂立

2、和管理, 保障資產(chǎn)管理信息傳遞的暢通, 有效提高客戶服務質(zhì)量?？蛻羟闆r的了解及風險承受能力的判斷與識別開展特定資產(chǎn)投資前對特定客戶應進行充分了解。 在充分了解客戶的基礎上, 公司為特定客戶制定投資方案, 確保特定資產(chǎn)投資的安全有效。客戶情況了解得主要內(nèi)容包括: 基本情況; 財務狀況; 投資經(jīng)驗, 包括: 證券市場知識、投資決策方法、投資偏好、風險偏好、歷史資產(chǎn)配置情況和投資盈虧情形況、投資監(jiān)督方式、績效評估方式等; 委托資產(chǎn)的來源和規(guī)模; 委托投資時間段; 收益目標, 包括: 絕對收益目標、相對收益目標、業(yè)績?nèi)蚰繕说? 風險承受能力, 包括: 通過風險問卷了解風險承受的意愿和能力、對不同投資

3、品種風險的認識、對風險衡量方法達成共識; 流動性需求; 投資限制, 包括: 稅務情況、法規(guī)規(guī)定、特殊情況等。其他需要了解的內(nèi)容。建立特定資產(chǎn)投資人調(diào)查制度, 制定科學合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程, 對特定資產(chǎn)投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。特定資產(chǎn)投資人評價應以其風險承受能力類型來具體反映, 至少包括以下三個類型: 保守型; 穩(wěn)健型; 積極型。根據(jù)實際情況在前款所列類型的基礎上進一步進行風險承受能力細分。在特定資產(chǎn)投資人首次制定投資計劃時對特定資產(chǎn)投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價; 對已經(jīng)進行特定資產(chǎn)投資的投資人應當追溯調(diào)查、評價該投資人的風險承受能力?？梢圆捎卯斆?、信函、網(wǎng)絡或?qū)?/p>

4、已有的客戶信息進行分析等方式對投資人的風險承受能力進行調(diào)查, 并向投資人及時反饋評價的結(jié)果。對投資人進行風險承受能力調(diào)查, 應當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到投資人的以下情況: 投資目的; 投資期限; 投資經(jīng)驗; 財務狀況; 短期風險承受水平; 長期風險承受水平。采用問卷等進行調(diào)查的, 采用統(tǒng)一的問卷格式, 同時在問卷的顯著位置提示投資人在進行特定資產(chǎn)投資的過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險的匹配情況。定期或不定期地提示投資人重新接受風險承受能力調(diào)查, 也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對投資人的評價; 過往的評價結(jié)果作為歷史記錄保存。委托資產(chǎn)來源的判斷和識別對將建立資產(chǎn)委托關(guān)系的

5、客戶身份進行識別, 要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件, 進行核對并登記, 客戶身份信息發(fā)生變化時, 應當及時予以更新。按照規(guī)定了解客戶的投資目的和投資性質(zhì), 有效識別投資的受益人。在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的, 應當重新識別客戶身份。在規(guī)定的期限內(nèi), 妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關(guān)資料。特定資產(chǎn)管理合同的訂立和管理特定資產(chǎn)管理合同的經(jīng)辦人在訂立合同之前應對公司的基本情況進行調(diào)查, 調(diào)查的內(nèi)容包括: 公司訂立合同的基本目的及要求; 公司履約能力及準備是否充分; 合同是否需要或是否已得

6、到公司有權(quán)審批人或?qū)徟鷻C構(gòu)的批準或授權(quán)等。特定資產(chǎn)管理合同的經(jīng)辦人在訂立合同之前應對合同對方的基本情況進行調(diào)查, 調(diào)查的內(nèi)容包括: 對方訂立合同的基本目的及要求; 對方是否具有良好資信情況和履約能力; 對方是否有重大違法違規(guī)行為、巨額債務、訴訟、行政處罰等可能影響合同訂立和履行的情況; 對方訂立合同是否需要或是否已經(jīng)得到對方相關(guān)部門的同意、批準或授權(quán)等。訂立特定資產(chǎn)管理合同必須以維護公司利益為宗旨, 貫徹平等互利、協(xié)商一致的原則, 嚴禁任何假公濟私和損公肥私的行為。特定資產(chǎn)管理合同一律以書面形式(含電子書面形式)訂立。特定資產(chǎn)管理合同部首應寫明合同各方的名稱、簡稱、法定代表人、住所、郵政編碼、

7、簽約日期和簽約地點。合同主體內(nèi)容要完整, 對當事人各方權(quán)利義務的規(guī)定應明確、具體, 文字表達力求準確、清楚, 且需包含以下條款: 當事人及權(quán)利義務, 不違規(guī)承諾收益或承擔損失; 投資經(jīng)理和投資顧問(如有)人選; 委托資產(chǎn)類型、評估準則、規(guī)模、現(xiàn)金流預測; 委托財產(chǎn)賬戶的開立; 委托財產(chǎn)投資方案; 委托財產(chǎn)的投資交易及相關(guān)問題處理; 委托財產(chǎn)的估值; 信息披露; 費用和稅收, 管理費率、托管費率及業(yè)績報酬的提取比例; 資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的更換; 合同的變更、終止與委托財產(chǎn)的清算; 違約責任; 爭議處理; 投資風險警語, 以顯著字體標明; 其他事項。合同結(jié)尾應明確規(guī)定合同各方指定的聯(lián)絡人或經(jīng)辦

8、人姓名、聯(lián)系電話或傳真號碼, 有關(guān)信函往來或通知的方式及其效力、合同生效條件、合同解除條件或終止條件、合同有效期、合同正本所使用的文字及其效力、經(jīng)簽署之合同正本份數(shù)、當事人雙方名稱、合同簽署人姓名和職務等。特定資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容與格式應符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。合同要充分揭示管理、運用委托財產(chǎn)進行投資可能面臨的風險, 使資產(chǎn)委托人充分理解相關(guān)權(quán)利及義務, 愿意承擔相應的投資風險。公司簽署的資產(chǎn)管理合同在訂立、變更或正式解除前均應進行審查。合同審查應提交以下材料: 完整填寫的合同文件審批單; 待簽署的合同文本及其附件; 合同對方當事人的營業(yè)執(zhí)照和其他資質(zhì)文件; 項目說明等其他必要的背景材料。產(chǎn)品

9、部和其他相關(guān)部門負責合同的可行性和業(yè)務審查。合同經(jīng)產(chǎn)品部負責人審查后, 如涉及公司其他相關(guān)部門的, 產(chǎn)品部還應將合同交相關(guān)部門會審。經(jīng)辦部門和相關(guān)部門負責人應對其審查結(jié)果在合同審批單上簽字確認。公司監(jiān)察稽核部負責合同的法律審查。法務人員收到合同審查材料后, 認真審閱, 提出法律審查意見。合同法律審查的主要內(nèi)容為: 合同當事人主體資格及其資信狀況; 合同內(nèi)容的合法性; 有關(guān)文件的真實性; 合同條款是否完備、明確、具體、有效、合同條款是否對我方有利以及可能承擔的風險程度等; 合同文字是否準確; 合同簽訂的手續(xù)是否完備; 其他需要審查的事項。法律審查完成后由法務人員在合同審批單上簽署審查意見。對涉及

10、公司重大權(quán)利義務關(guān)系的合同, 法律事務人員可以將合同交公司聘請的法律顧問進行審查, 并出具法律意見書。法務人員進行合同法律審查時可要求查閱有關(guān)文件和材料, 詢問有關(guān)人員, 進行必要的調(diào)查, 參加有關(guān)談判或會議, 合同經(jīng)辦人應予配合。特定資產(chǎn)管理合同在簽署前, 應根據(jù)公司規(guī)定的審批權(quán)限報公司領導或部門負責人批準。如合同對方要求由法定代表人簽字(簽章)或由我方出具授權(quán)委托書, 合同經(jīng)辦人應按相關(guān)程序辦理法定代表人名章用印手續(xù)或辦理經(jīng)法定代表人簽署的授權(quán)委托書。如對方簽署人不是合同當事人的法定代表人, 應要求其提交經(jīng)法定代表人簽署的授權(quán)委托書。如合同要求加蓋公司印章, 訂立合同各方必須使用合格印章,

11、 即公章或合同專用章, 不得使用或同意對方當事人使用財務專用章、業(yè)務專用章等不合格印章。授權(quán)委托書和公司印章的使用根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定辦理。合同訂立后, 我方當事人應認真履行有關(guān)合同義務, 同時督促對方當事人嚴格履行其有關(guān)合同義務, 維護合同的嚴肅性。在合同當事人之間已經(jīng)或?qū)⒁蚩赡馨l(fā)生合同糾紛時, 經(jīng)辦人應將有關(guān)情況及初步解決方案及時報告公司領導、稽核監(jiān)察部及公司相關(guān)部門, 以便及時采取妥善對策。 合同簽訂后按規(guī)定及時向中國證監(jiān)會備案。第五章 特定資產(chǎn)管理的信息傳遞及客戶服務特定資產(chǎn)管理的客戶服務目標是密切深入的客戶溝通,及時規(guī)范的信息披露, 優(yōu)質(zhì)高效的咨詢服務, 從而獲得較高的客戶滿意度和客戶

12、忠誠度。特定資產(chǎn)客戶包括所有潛在的、即將成為的或已經(jīng)是的客戶群體。特定資產(chǎn)客戶服務包括特定資產(chǎn)的推廣培訓、特定資產(chǎn)的投資管理和特定資產(chǎn)日?？蛻舴杖矫? 貫穿整個特定資產(chǎn)業(yè)務的全過程。特定資產(chǎn)的推廣培訓服務包括: 提供最新的特定資產(chǎn)法規(guī)政策和市場信息咨詢; 特定資產(chǎn)投資理財宣傳培訓; 跟蹤研究國內(nèi)外最新的特定資產(chǎn)管理市場的發(fā)展動態(tài)與相關(guān)投資的新產(chǎn)品信息; 特定資產(chǎn)計劃方案調(diào)整和咨詢; 主辦特定資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展的各類會議。特定資產(chǎn)的投資管理服務包括: 提供特定資產(chǎn)客戶的需求分析; 提供特定資產(chǎn)的投資建議; 確定特定資產(chǎn)投資組合方案; 特定資產(chǎn)投資管理的具體實施。特定資產(chǎn)的管理信息傳遞包括: 定期提供投資管理報告; 定期提供基金會計報表; 及時提供各種臨時報告。特定資產(chǎn)的日?？蛻舴瞻? 提供特定資產(chǎn)業(yè)務市場分析與投資策略報告; 提供全面