1、銀泰控股股份有限公司2002年度報告PAGE PAGE 81重要提示澳本公司董事會及叭其董事保證本報阿告所載資料不存壩在任何虛假記載啊、誤導性陳述或罷者重大遺漏，并瓣對其內容的真實斑性、準確性和完藹整性承擔個別及瓣連帶責任。按董事陳玉華先生岸因故未出席董事半會。董事孟爽英佰女士授權委托胡案興定董事代為出矮席并行使表決權胺。疤公司董事長沈國搬軍先生、總經理俺邱中偉先生、財爸務總監楊大勇先案生及財務部經理頒吳寧蓮女士鄭重礙聲明：保證年度背報告中財務報告哎的真實、完整。礙一、公司基本情半況簡介懊（一）公司藹法定中英文名稱擺 澳 中文名稱:盎銀泰控股股份有背限公司拌 暗英文名稱:翱SILVERT啊IE

2、 HOLD邦I挨NG CO.,敖LTD氨 敗英文縮寫瓣:SHCN癌拔（二）公司法定翱代表人：扳沈國軍懊（三）公司董事拔會秘書：俺鐘明海爸 伴證券事務代表：百 捌曹穎穎癌聯系地址：巴寧波市東渡路5澳5號華聯大廈7壩樓半芭聯系電話：哎(0574)8扮7092006扒、（0574）哎8709200癌8翱傳 真：巴(0574)8白7092059爸電子信箱：按cao5566案sina.c拌om捌八（四）公司注冊伴地址：按寧波市中山東路佰238號伴辦公地址：般寧波市東渡路5絆5號華聯大廈懊7襖樓啊郵政編碼：疤315000百公司網址哎：笆.把笆 岸電子信箱扮:master傲 nbhl.跋柏（五）公司選定埃的

3、信息披露報紙奧名稱：鞍中國證券報柏登載年度報告的版國際互聯網網址佰：盎年度報告備置地百點：阿本公司辦公室邦 斑（六）公司股票鞍上市交易所：胺上海證券交易所癌敗股票簡稱：爸銀泰股份礙股票代碼：絆600683拔（七）公司最近安變更注冊日期：矮2002年11爸月14日半注冊登記地點：哎寧波市工商行政凹管理局爸企業法人營業執吧照注冊號：礙3302001昂001958傲稅務登記號碼：凹國、地稅甬字3版3020314骯4052096擺公司聘請的會計扳師事務所：版上海立信長江會搬計師事務所有限八公司辦辦公地址：擺上海市南京東路笆61號4樓跋二、會計數據和矮業務數據摘要壩 （一）擺本年度主要會計搬數據（單位：

4、元暗）叭利潤總額 八 疤 班 壩 爸 般 邦28,矮117安,按208把.靶62 案 頒 愛凈利潤 半 壩 按 胺 板 頒 懊27,熬900般,襖906阿.埃05耙扣除非經常性損白益后的凈利潤 哀 安 骯 白 氨22按,哀802背,哀515.64皚主營業務利潤 芭 隘 絆 伴 隘 鞍 66絆,巴008岸,矮663.26岸其他業務利潤 把 熬 昂 奧 背 鞍 9凹,絆060板,拔769.62昂營業利潤 辦 胺 俺 板 靶 襖 25跋,頒123扮,辦488.03百投資收益敗 罷 昂 皚 罷 扮-4版,癌014百,拜180.91昂 補貼收敗入 斑 昂 扒 頒 岸 安 奧4,909,5背11.09癌營

5、業外收支凈額昂 稗 把 癌 罷 昂 頒2,098,3阿90.41敗經營活動產生的癌現金流量凈額 骯 按 暗 皚 49,9按84,030.矮53隘 辦 矮現金及現金等價熬物凈增加額 懊 拌 按 吧 半21,816,哎190.59安 安注：扣除的非經斑常性損益項目和頒涉及的金額: 敗 啊 5鞍,扒09伴8熬,敗390.41岸項目:處置資產笆收益 挨 氨 愛 靶 阿2矮,愛130頒,八757.43 班 巴 背 骯 哎 稗 擺 財政拔補貼 霸 俺 爸 拜 唉 3,0凹00,000.唉00昂 賠償皚、罰款收支凈額芭 襖 盎 按 半 白20,495.埃68藹 捐贈俺支出 岸 挨 柏 百 熬 哎 伴-20,

6、000白.00扳 營業癌外其他收支凈額澳 百 吧 白 擺 罷-32懊,柏862鞍.艾70扮 哀 艾所得稅影響數 把 斑 伴 伴 般 拜 般 奧 0.00 罷 壩 柏（二）前三年主氨要會計數據和財把務指標（單位：敖元）皚 安指標項目懊2002年度盎2001年啊2000年扒 啊調整后靶調整前俺 昂調整后按調整前耙主營業務收入半803半,167,56埃8.94安660,115柏,154.6柏0百660,115翱,154.60拔659,907藹,683.55扒659,907藹,683.55叭凈利潤安27,900,奧906.05啊9,278,9絆68.98扒4,033,3凹49.98拔10,5百8辦4,

7、436.1凹7把6,839,5八88.25懊扣除非經常性氨損益的凈利潤斑22,802,壩515.64扳1,874,7傲60.85班-3,370,懊858.15頒-12,467百,596.58澳-16,212扮,444.50唉每股收益氨0.14搬0.05啊0.02板0.05敖0.03皚凈資產收益率(笆%)辦10.12跋3.7般6稗1.70笆4.47靶2.94敗凈資產收益率(邦%)注1拌8.27爸0.75昂-1.42敖-5.27傲-6.96岸每股經營活動產哀生啊的現金流量凈額佰0.25瓣0.02柏0.02敗0.04爸0.04稗2002年12爸月31日盎2001年12拔月31日半2000年12吧月3

8、1日艾調整后罷調整前凹調整后皚調整前凹總資產懊973,935哎,389.80跋898,712罷,114.09暗888,220頒,耙876.09般883,385班,611.77拌884,181白,289.17挨股東權益注2挨275,754八,79八0.39瓣247,084邦,763.92暗236,593搬,525.92霸236,718瓣,276.18傲233,000稗,681.44胺每股凈資產哎1.38阿1.24澳1.19啊1.19罷1.17哀調整后的每股凈般資產疤經營活動產生的拔1.35絆1.21案1.16絆1.15奧1.12白現金流量凈額版49,984,翱030.53扮4,806,4罷49.

9、49背4,806,4拌49.49擺8,028,1拜09.71班8,028,1埃09.71笆 注1背：以扣除非經常襖性損益的凈利潤百為基礎計算的凈敖資產收率益；昂 注2笆：不含少數股東懊權益。吧（三）報告期內岸股東權益變動情暗況（單位：元）捌項目辦股本氨資本公積頒盈余公積愛 法定公益皚金柏未分配利潤阿 股東權益岸合計熬期初數把199,253笆,729.00按345,787傲,562.43啊15,226,艾859.21敖7,493,1靶32.57奧-3按19巴,唉907俺,巴398捌.87暗247,084熬,763.92敗本期增加板103.77奧51.88霸 28邦,盎141吧,215.11百28

10、,141,八370.76耙本期減少芭160,206俺.05岸80,103.襖01挨155辦.埃65拜 240礙,464.71捌期末數敗199,253奧,729.00翱345,787拌,562.43暗15,066,傲756.93巴7,413,0捌81.44絆-291襖,766,33傲9.41百275,754奧,790.39拌變動原因頒1、靶盈余公積、法定傲公益金增加系子半公司提取數；拜2、未分配利潤壩增加主要系本期鞍實現的利潤。版三、股本變動及霸股東情況壩(一)股本敗變動情況按 1、股份板變動情況表（數安量單位：股）百股份類別奧本次變動前敖 本次變動熬增減（+，-）扮本次變動后藹配股 送股氨 公

11、積金 胺增 發 其他唉 小計罷 哀 吧轉 股般一、未上市流通拌股份啊1、發起人股份挨14,872,絆000唉14,872,癌000叭 其中：矮 國家持有哀股份罷 境內法人骯持有股份佰14,872,搬000盎14,872,叭000凹 境外法人把持有股份隘 其他矮2、募集法人股絆份百51,835,柏680笆51,835,昂680笆3、境內法人股阿份隘42,655,隘600胺42,655,敖600扮4、內部職工股敗5、優先股或其版他唉未上市流通股份搬合計懊109,363瓣,280敗109,363巴,280矮二、已上市流通藹股份拔1、人民幣普通爸股百89,890,藹449艾 89,890疤,449辦2

12、、境內上市的拔外資股拜3、境外上市的跋外資股昂4、其他笆已上市流通股份藹合計矮89,890,鞍449懊 89,890爸,449阿三、股份總數版199,253跋,729百199,253骯,729半 2、股八票發行與上市情耙況啊（1）至報告期叭末止的前三年，澳公司未有股票發敖行情況，但公司矮轉配股21,1板50,691哀股經獲準于20搬00年5月8日藹上市流通。背（2）報告期內笆，公司股份結構挨及總數無變動。凹（3）公司無現版存內部職工股。柏（二）股東佰情況股東總數跋 截止2懊002年12月骯31日，持有本背公司股份的股東矮總數為2443扳7戶。襖 2、前1佰0名股東持股情艾況襖(霸數量單位：股)

13、跋股東名稱叭 白 年礙末持股數 跋 持股比例(熬%) 年度內扒增減罷 懊 股份類別罷中國銀泰投資有背限公司 安 42愛,655,60吧0 傲21.41 奧 埃 0 疤 境內法人挨股 胺寧波金港信托投叭資有限公司 安 壩 4,018,癌820 挨 2.02吧 拌 0 襖 境內啊法人股 瓣交通銀行寧波市爸分行 跋 艾3,380,0白00 靶 1.70 拜 案 0 辦 境內法人捌股 瓣中國糖業酒類集拌團公司 巴 3癌,042,00岸0 罷 1.53 艾 頒 0 隘 境內法人股扳 暗寧波市工商銀行澳勞動服務公司礙 2,53笆5,000 背 1.擺27 扒 0 傲 境奧內法人股 傲 熬南京新港開發總百公

14、司 扳 岸2,197,0暗00 皚 1.10 癌 安 0 鞍 境內法半人股 辦 拜寧波保稅區華能頒聯合開發有限公敗司 1,183疤,000 搬 0.扳59 哎 0八 拔境內法人股把寧波市燃料公司埃 搬 疤 1,18哎3,000 板 0拔.59 骯 唉0 啊 境內法人股阿北京建宇投資管拔理有限公司 埃 1,耙152,100邦 版 0.邦58 奧 1艾,152,10背0 礙 境內法人股拌浙江物產元通機霸電(集團)有限凹公司 1,01版4,000 般 0疤.52 隘 佰0 般 境內法人股版注1：持有公司暗5%以上股份的爸中國銀泰投資公骯司，其年度內所拜持股份無質押或懊凍結情況。氨注2：上述前1俺0名

15、股東之間不懊存在關聯關系或八屬于上市公司哎股東持股變動信凹息披露管理辦法耙規定的一致行耙動人。翱3、控股股東及巴實際控制人情況愛控股股東單位名埃稱：中國銀泰投阿資有限公司；法藹定代表人：沈國昂軍；成立日期：愛1996年12佰月；注冊資本：胺30000萬元百；經營范圍：資伴產托管、重組與般經營,高新技術半產業投資開發與唉經營,商業百貨藹零售業的投資與懊經營。笆中國銀泰投資有把限公司控股股東拔為北京國俊投資埃有限公司，持股邦比例30%。北岸京國俊投資有限敖公司的控股股東暗和實際控制人：癌沈國軍先生；國愛籍：中國；無其芭他國家或地區居爸留權；自199翱7年起至今任該愛公司董事長、總矮裁，2000年礙

16、起至今同時兼任鞍本公司董事長。襖四、董事、監事愛、高級管理人員耙和員工情況柏 （一）現任董岸事、監事和高級敗管理人員笆 1、基本唉情況把 姓名 叭職務 疤 哀 性別 年齡半 任期起止埃日期 年初持股挨數 年末持股數絆沈國軍 董事柏長 愛 挨 男 40歲癌 2002.0岸5-2005.凹05 版 0 昂 0巴邱中偉 副董愛事長、總經理 按 男 3佰4歲 2002壩.05-200捌5.05 白 0 絆 辦0霸楊大勇 董事盎、財務總監 霸 男 哎44歲 200芭2瓣.傲05-200耙5般.05 3叭4476 班 34476吧陳玉華 獨立骯董事 白 癌男 49歲 辦2002敗.05-200敗5.05

17、疤 0 哀 笆0稗孟爽英 獨立骯董事 版 跋女阿 47案歲 班2002.05懊-2005.0捌5 芭 0 扒 0襖胡興定 獨立挨董事 搬 傲男芭 40白歲拜 2002.0啊5-2005.敗05 笆 0 拜 0壩朱佳平 董事白 擺 瓣 男 39奧歲 2002.版05-2005澳.05 挨 0 扳 0捌冷玉文 董事懊 耙 把 男 31鞍歲 2002.熬0埃5骯-2005.0哎5 頒 0 巴 0扒厲 玲 董岸事 壩 暗 女 4邦4歲 2002敗.0斑5疤-200敗5版.05 埃 0 拜 0頒陳震芳 監事哀會召集人 版 男 伴 37歲 20邦02.05-2奧005.05 耙 0皚 芭 0叭李曉新 監事

18、襖 絆 澳 女 46捌歲 2002.伴05-2005氨.05 爸 0 鞍 0耙郭 昭 監盎事 白 愛 男 4班4歲 2002耙.05-200拔5.05 翱 0 稗 般0襖李 鐵 副氨總經理 跋 熬 男 34歲案 2002.0背9-2005.奧05 敗 0 隘 0凹王遵閩 副總唉經理 般 罷男凹 39拔歲把 2002.0凹9敗-2005.0柏5 氨 0 半 0扳鐘明海 董事會捌秘書、總助 扮 男 4癌5歲 2002叭.05-200斑5.05 拜 0 拔 稗0 按2跋、在股東單位任胺職的董事、監事暗情況拔姓名 俺任職的股東名稱扮 八 伴 職 白務 拜 癌 任職拌期間叭 沈國軍澳 中國銀泰投挨資有限

19、公司 絆 埃 董事長、阿總裁 艾 胺1997年至今芭 班 冷玉文鞍 中國銀泰投罷資有限公司 隘 襖 投資部總岸經理 暗 頒2000年至今澳 厲玲 叭 中國銀泰藹投資公司全資子伴公司 白 總經理 巴 佰 白 2000年至岸今愛 骯 浙江敗銀泰百貨有限公罷司 班 叭 奧 朱佳平瓣 寧波金港信唉托投資有限公司捌 壩 總經理 捌 癌 氨 1997年至癌今癌 李曉新伴 中國糖業酒吧類集團公司 邦 昂 實業開發懊部副經理 敗 19翱97年至今熬 郭昭 稗 南京新港啊開發總公司下屬叭南京臣功 總鞍經理 暗 藹 2扒001年至今跋 笆 制藥埃有限公司俺3、年度報酬情芭況巴（1）下列董事鞍、監事不在公司哀領取報

20、酬、津貼隘，但在其任職的礙股東單位領取：皚董事沈國軍、朱疤佳平、冷玉文，敗監事李曉新、郭稗昭。隘（2）下列董事奧、監事和高級管唉理人員在公司領斑取報酬：邱中偉瓣、李鐵、王遵閩伴、楊大勇、厲玲般、陳震芳、鐘明昂海。上述在公司搬內任行政職務的俺董事、監事以其版所任職務的高低背和崗位的不同，靶按公司崗位工隘資制的規定領芭取報酬；高級管扒理人員由董事會半依據經董事會會把議通過的公司皚2002年度經盎營考核辦法確氨定其報酬。計年把度報酬總額邦93.14挨萬元，其中20耙萬元至25萬元隘之間2人，10柏萬元至15萬元跋之間的3人，5瓣萬元以下的2人笆。金額最高的前斑三名董事的報酬扒總額為半52.43隘萬元

21、。前三名高骯級管理人員的報拜酬總額為鞍61.62昂萬元。吧（3）獨立董事藹在公司領取年津靶貼2萬元/人。八其出席股東大會板、董事會及董事霸會專門委員會會背議的差旅費以及俺按公司章程扮行使職權所需費般用，在公司據實搬報銷。邦4、離任情況與疤高級管理人員聘癌免情況半報告期內，公司跋第三屆董事會董藹事李曉新、第三案屆監事會監事李柏幸勇換屆離任。熬董事會于200半2年9月增聘王皚遵閩先生為公司佰副總經理。巴 （二）靶公司員工情況熬2002年末，版公司員工323背人，較上年末減霸少126人。在靶在冊員工中，其般中銷售營業人員辦261人，技術熬人員16人，財氨務人員30人，叭行政人員16人翱。具有大專以上

22、奧學歷的113人疤，占員工總數的絆35%；中專學般歷的42人，占暗員工總數的13斑。至年末由社佰會統籌的退休職把工人數為317百人。岸五、公司治理結藹構 搬 （一）皚董事會、監事會盎的人員與構成跋 捌本公司董事會和柏監事會的組成人頒數，符合公司奧法和公司章拔程的規定。董版事會的人員構成按，具備了較為合跋理的專業結構，藹其來自于商業、巴證券業、信托業八、工業、投資與胺資產經營等專業凹領導崗位且具有敗高學歷或職稱的藹成員，具備了履埃行職責所必備的胺知識、技能和素罷質。監事會三名胺成員因分別具有拌法律、會計和投俺資方面的專業知唉識或工作經驗，矮確保了監事會能敖夠獨立有效地行傲使監督和檢查的邦職責。澳

23、 （二）安董事會、監事會哎的工作及評價搬 報告期罷內，董事會就公柏司收購資產暨關瓣聯交易、整改公靶司治理狀況等1礙0余項重要事項敖先后召開了七次奧會議，作出了有靶利于促進公司可奧持續發展，改變岸公司在資本市場絆形象以及規范公霸司運作等的重大岸決策。工作是富懊有成效的。壩 在董事跋會討論上述一系奧列重大事項中，叭監事會成員不僅背列席了各次董事傲會會議，同時也瓣對有關事項提出頒了質詢意見，并敗按照有關法律、艾法規和規范性文疤件的規定，對收扳購資產暨關聯交靶易等有關重要事霸項發表了監事會拌獨立意見。工作捌績效是明顯的。哎（三）獨立董事般履行職責情況佰根據中國證監會跋關于在上市公矮司建立獨立董事背制度

24、的指導意見哎的有關規定，扳于2002年5捌月召開的200板1年年度股東大敗會，選舉產生了吧三名獨立董事，拜其人數占公司董背事會人數的三分癌之一。按照上述懊規定和公司章板程及公司董埃事會議事規則班，報告期內獨立笆董事應出席董事案會會議4次，實扮際出席會議12襖人次，其中親自芭出席的8次。同瓣時，獨立董事在拔履行有關法律、俺法規賦予董事的挨職責外，還對公敗司聘任高級管理板人員、收購資產辦、進行關聯交易霸等重大事項作出奧了客觀、公正的拜判斷，并依據有艾關規定須出具獨瓣立意見的，均分頒別發表了唉“稗同意捌”敗的獨立意見，發般揮了獨立董事的安作用。翱（四）董事會專傲門委員會的組成扮及工作情況瓣公司董事會

25、依據翱上市公司治理皚準則的規定，扮按照股東大會的拌有關決議，于2背002年5月分艾別成立了戰略、扳審計、提名、薪傲酬與考核四個委鞍員會，其成員組佰成及人員構成，爸均悉依上述準則俺規定。各專門委疤員會依其各自職盎責，分別就公司罷中長期發展戰略翱的確立、外部審百計機構的聘請、阿高管人員的聘任隘程序和資格審查芭、公司及高管人俺員年度考核與薪八酬方案的擬訂，邦進行了研究，提氨出了建議或發表昂了各自意見。伴（五）與控股股捌東在人員、機構叭、財務、資產及百業務上的凹“澳五分開按”背情況盎1、人員、機構翱、業務方面：公翱司設有獨立的管骯理部門及其辦公扳機構，具有獨立岸完整的業務及自艾主經營能力，與鞍控股股東

26、之間不熬存在人員交叉任班職、機構合署辦佰公、業務混合經班營的情況。公司壩商品采購與銷售氨及其價格確定，昂均獨立自主決定哎，且不存在與控跋股股東在業務上氨的關聯交易。敖2、資產、財務拔方面：公司擁有半獨立完整的經營芭場所及其他經營案設施，以及土地礙及房屋使用權等版無形資產。具有骯獨立的會計核算傲體系和財務管理翱制度，在銀行獨暗立開戶，獨立依唉法納稅。頒（六）高級管理愛人員考評制度的爸建立和實施情況皚 公司董暗事會于每年制訂凹當年高級管理人隘員的年度經營考氨核辦法，并依據板該辦法載明的各爸項經濟指標和工哀作任務，對高級埃管理人員進行考壩核和議獎。熬 綜上所辦述，目前公司治哎理的實際狀況，瓣與上市公

27、司治愛理準則等有關罷上市公司治理的俺規范性文件所規扮定的要求相一致笆。氨六、股東大會情懊況簡介胺（一）股東斑大會會議情況及笆決議內容襖 1、20案02年4月18疤日， 公司董事按會在中國證券懊報發布了凹“柏關于召開第十四熬次股東大會(2埃001年度股東辦年會)的公告板”搬， 同年5月2霸2日大會在哀“扒寧波文昌大酒店啊”胺如期召開。會議柏到會股東20人叭，代表股權63班,183,22俺4股，占公司股癌份總數的31.壩71%。會議通佰過了2001年案度的董事會工作傲報告、監事會工笆作報告、財務決阿算報告、利潤分案配預案，關于壩續聘立信長江會伴計師事務所有限邦公司與支付其年斑報審計報酬的提骯案、公

28、司章矮程修改案、伴股東大會議事規版則、關于增矮選董事會成員并笆提名第四屆董事百會董事候選人及俺獨立董事候選人班的預案、關壩于提名第四屆監胺事會監事候選人埃的提案、關柏于獨立董事津貼澳標準及其數額的愛提案。有關此頒次會議的決議公隘告刊登于200伴2年5月23 愛日中國證券報隘。把 2、2矮002年10月岸12日，公司董班事會在中國證吧券報發布了骯“巴關于召開股東大傲會第十五次會議耙（臨時）的通知懊”霸，同年11月1藹2日會議在寧波啊金港大酒店如期芭召開。會議到會骯股東15人,代骯表股份63,2敗84,400股百，占公司股份總凹數的31.76隘%。會議審議通挨過了關于收購邦北京國中汽車大愛廈30%

29、股權的昂議案、關于瓣收購北京銀泰雍靶和房地產開發有絆限公司20%股藹權的議案、絆關于出售公司霸“挨華聯2號樓懊”板裙樓商品房的議般案、關于追搬認公司資產抵押氨及質押額與授權奧董事會行使資產巴抵押權的議案笆、關于更改公壩司名稱的預案案、關于修改公傲司章程第四條的埃預案、關于霸用盈余公積金、般資本公積金彌補版虧損的預案。胺有關此次會議的按決議公告刊登于鞍2002年11扒月13日中國捌證券報。板（二）選舉、更爸換公司董事、監傲事情況搬2002年5月搬22日案公司第十四次股藹東大會，分別選敖舉產生了第四屆哎董事會和監事會捌組成人員。當選吧董事和監事詳見辦本報告第四爸節胺“唉現任董事、監事吧和高級管理人

30、員扳”敖。七、董事會報告公司經營情況拌主營業務范圍及癌其經營狀況骯公司主要經營百版貨、服裝、家電芭等商品的零售業搬務，自營和代理把核準產品的進出擺口業務，房地產白開發和寫字樓等奧物業租賃業務。捌報告期內，完成扳主營業務收入 拔 把80,316.吧76辦萬元，較上年同斑期增加拜14,305.哀24瓣萬元，增長拔21.67暗%，其中外貿業安務增加9,56礙1.18萬元，背占總增加額的白66.84啊%。主營業務利澳潤6,600.挨87萬元，較上拔年同期增加絆1,165.4矮0愛萬元，增長2盎1隘.俺44班%，其中寫字樓瓣出租等物業租賃凹增加扒772.88叭萬元，占總增加壩額的敖66.挨32%。因主營

31、挨業務利潤增加，矮以及年末回轉存皚貨跌價準備增加罷當期利潤，全年巴凈利潤完成2巴,埃790靶.稗09萬元，較上敗年同期增長扳200.敖69%。愛按行業劃分（單爸位：萬元）：笆 芭耙 各主營業務收霸入和主營業務利拔潤構成情況如下叭：皚 行業名稱 扳 主營業版務收入 占總矮額比例（%） 傲主營業務利潤 霸 占總額比例癌(%)骯 商業 版 疤 42,74霸7.85 凹 53.敗22 巴 4,擺634般.矮20跋 襖70巴.哎20懊 進出口貿易 敖 唉 34,76哀0.61 疤 43.頒28 癌 1,3安54.50 鞍 20扳.52爸 房地產 跋 跋 跋 白966.09 愛 絆1.20 襖 懊-331

32、.04盎 矮-5.01氨 物業租賃拔 唉 1,621背.01 俺 2.0敗2 把 半843芭.敗78版 傲12.哎78澳 其他 絆 氨 邦 啊221.20 胺 埃0.28 埃 隘 99.4澳3 胺 1.51壩 合計 案 辦 80,唉316.76 霸 10拔0.00 靶 6昂,600.87傲 1斑00.00靶 翱敖 凹各主營業務收入斑、成本、毛利率稗情況如下：奧 般行業名稱稗主營業務收入哎主營業務成本瓣毛利率（%）奧主營業務收入隘比上年增減（%襖）懊主營業務成本比斑上年增減（%）般毛利率比啊上年增減（%）阿 商業氨42,747.矮85熬37,捌8搬97.03把11.35俺 8.11稗 6.22巴

33、 笆16.12敗 進出口貿易把34,760.俺61暗33,半402.70啊 3.91八37.94愛39.29搬 按-19.26絆 房地產白 966.佰09扒 1,292.瓣70艾-安33.81傲 21疤6.07邦445.70胺-扮250.26笆 物業租賃背 1,621.愛01耙 665.捌76疤58.93氨 91.13岸 73.57昂 半 哀7.59頒 其他扳 221.埃20扒 113骯.00矮48.92隘 89.39按155.15隘 跋-21.21 岸 哎 合計吧80,316.翱76邦 73,371版.19礙 8.65捌 21.67爸 21.63 爸 八 熬0.34拜 按地區唉劃分，各主營業

34、懊務收入和主營業藹務利潤構成情況昂如下（單位：萬捌元）：懊 地區名稱 般 白 拔主營業務收入 骯 巴比上年增減(%罷) 占總額比例背(%) 主營業吧務利潤 占藹總額比例(%)安 叭 境內 拔 岸 46,藹669.45 瓣 拔 14.35 愛 5啊8.11 耙 5,哎317.85 辦 懊80.56鞍 境外 阿 熬 33,八647.31 哀 罷 33.52 八 4爸1.89 壩 1,罷283.02 般 罷19.44跋公司主要控股公皚司和參股公司經氨營情況及業績阿 （1）挨寧波銀泰百貨有壩限公司:系公司伴全資附屬企業，背主營百貨、服裝礙、家電等商品的頒零售、批發業務把，注冊資本1,霸000萬元,總扒

35、資產辦13,叭078疤.艾68萬元。期內芭營業收入38邦,盎649襖.拌21萬元，較上凹年減少2瓣.辦26%；凈利潤百4壩79叭.邦59萬元。跋 （2）八寧波銀泰對外經八濟貿易有限公司奧:系公司全資附埃屬企業，從事自八營和代理核準產吧品的進出口貿易哀，具有自營進出柏口權，注冊資本骯500萬元，總岸資產瓣12,916.骯88巴萬元。期內營業耙收入34，76巴0.61萬元，捌其中出口奧4,113跋萬美元，分別較跋上增長伴37.傲94%和35頒.30瓣%；凈利潤16哎1.拌45拜萬元。瓣 （3）捌寧波華聯房地產哀開發有限公司：辦系公司全資附屬巴企業，從事房地八產開發業務，注巴冊資本2000捌萬元，總

36、資產芭63,629.般35澳萬元。期內因無愛開發項目和可銷瓣面積，營業收入爸966.09萬啊元，因回轉存貨跋跌價沖減管理費背用致凈利潤達到奧2,294.5按5萬元。哀（4）寧波銀泰頒物業管理有限公襖司：系公司全資白附屬企業，從事版本公司寫字樓的芭出租及物業管理般業務，注冊資本靶100萬元，總礙資產爸166.12搬萬元。期內營業昂收入襖1,798.2耙5板萬元，較上年增安長吧86絆.瓣36把%；凈利潤擺651.22安萬元，較上年增八長挨199.87埃%。扳3、主要供應商班和客戶情況氨報告期內，公司拔向前五名供應商半合計采購金額為奧3,022.8百5萬元，占公司唉采購總額的邦3.97岸%；公司的主

37、要鞍客戶為寧波地區柏的消費者和境外疤進口代理商，向吧前五名客戶銷售靶總額為辦16,999.半01跋萬元，占公司主辦營業務收入的八21.16矮%。敗4、經營中出現礙的問題與困難及唉解決辦法翱 經營中頒的主要問題和困盎難，是公司主導辦業務零售百貨面邦臨境內外同行業岸激烈的市場競爭班，其主營收入及斑其盈利能力的持爸續提高，存在一瓣定難度；外貿收壩入雖呈持續增長巴態勢，但其盈利奧狀況對本公司整班體利潤構成影響稗不大，從而導致伴公司缺乏具有核矮心競爭力的主營白業務和新的利潤霸增加點。對此，盎將進一步調整公挨司產業結構和布啊局，提高零售業按市場滲透力，并凹積極拓展房地產襖業務，改善整體頒盈利能力。岸 5、

38、澳年度經營計劃與岸實際發生額的變愛動說明。鞍 本年度凹實現主營業務收唉入阿80,316.扮76愛萬元，較公開披巴露的計劃數60半,000柏萬元增長俺33.86疤%。主要是加入爸世貿組織后進出翱口貿易增勢強勁爸，使外貿收入較佰上年增長37.版94%。胺（二）公司投資岸情況皚報告期末，公司愛長期投資余額暗7,181.3傲8鞍萬元，比上年度唉增加版609.49把萬元，增長翱9.27阿%，系均為非募懊集資金投資。其版中收購北京銀泰捌雍和房地產開發凹有限公司20%岸股權投資八473.3霸1萬元，對海通骯證券增加投資1頒33萬元。敗1、募集資金使傲用情況熬公司自1995壩年至報告年度末俺未有新增募集資擺金

39、，亦無前期募安集資金的使用延襖續到本報告年度啊內。扮非募集資金項目絆情況捌項目名稱 盎 耙 項艾目金額(萬元)傲 項版目進度 藹 霸 邦項目收益情況柏北京國中汽車大癌廈白 盎 4,36昂7.83 安 癌價款已付160班0萬元（預付帳拌款）， 盎 無拌 般 八 板 癌 隘 尚在辦班理股權過戶手續把 叭北京銀泰雍和房擺地產 埃 疤 伴473.皚31 百價款已付400挨萬元，其他應付班款 懊 無半有限公司 叭 拜 白 伴 斑掛帳挨73.31霸萬元，股權已過背戶斑海通證券股份有皚限公司 凹 133罷.00 笆 疤已投入完成 襖 扮 隘 拌 無隘合 計 按 拔 凹 按4,974.1疤4敖 盎注：北京國中

40、汽扒車大廈經北京市版外經貿委200扳2年11月22罷日批復同意，公芭司名稱變更為白“扳北京銀泰置地房靶地產開發有限公隘司巴”扮；2003年1搬月13日批復同耙意，由中外合作懊公司轉為內資企八業。八 百 （三）半公司財務狀況和靶經營成果隘報告期內，公司扒財務狀況和經營襖成果分析如下：巴1、增減變動情奧況（單位：元）白項目 艾 暗 翱2002年12靶月31日 2斑001年12月哀31日霸 按增減金額 愛 俺 增減比例(%澳)辦總資產 癌 昂 翱973懊,半935矮,霸389八.耙80 敗 扮 898,氨712,114案.09 7氨5笆,啊223唉,頒275拔.71 案 背8盎.哎37壩股東權益 扳

41、 275俺,754,79百0.39把 24八7,084,7爸63.92 鞍 28俺,扒670安,版026翱.挨47跋 11.奧60辦貨幣資金 按 澳59,946,拌596.39 敖 38辦,130,40瓣5.80 按21,816,埃190.59 奧 57.2藹1百應收補貼款 骯 矮 白 67搬,背219版,089.15挨 2安9,949,2擺39.29 骯 37,269柏,849.86骯 124.暗44辦預收帳款 昂 骯62,979,案219.60 傲 搬 32,509阿,644.18氨 30,4安69,575.阿42 9唉3.72敖項目 扒 瓣 俺2002年1-岸12月 耙 瓣 2001年1

42、艾-12月安 芭 增減金阿額 板 案增減比例(%)敖主營業務利潤 翱 66,00啊8,663.2絆6八 懊54懊,白354艾,半648板.笆23擺 案 懊 搬11,654,般015敖.爸03翱 21.班44霸凈利潤 版 27扒,900,90澳6哎.艾05壩 襖 9頒,笆278矮,扒968挨.叭98敗 爸18,拜621傲,埃937敖.07 2懊00.69阿管理費用 熬 -1啊,皚120瓣,岸996.48 擺 鞍 14扒,081,56澳4.90哀 笆-15,202艾,561.38盎 -107.巴96扒投資收益 胺 班 案 -4胺,傲014擺,挨180.91白 班7,699,6爸34.60 艾11,

43、713哀,815.51半 -152.壩13 氨補貼收入 氨 骯 骯4暗,安909爸,扮511.09 扮 埃3,440,1板00.50 柏 1,469叭,410.59吧 42.吧71吧營業外收支凈額案 跋 傲2,敗098俺,拌390白.礙41班 癌4,傲316胺,版576頒.氨78盎 -2,2敖18藹,吧186把.阿37頒 -51懊.39笆現金及現金等般 21,8熬16,190.扒59 傲 -282瓣,562.60襖 22,0挨98,753.敗19邦 -奧價物凈增加額邦 隘2、增減變動主岸要原因：般 （1）案總資產增加,系愛流動資產中的貨礙幣資金、其他應敖收款及應收補貼稗款增加；斑 （2）捌股東

44、權益增加,敗主要系當年實現邦的凈利潤；哀（3）貨幣資金襖增加，主要系出拔口貿易預收外匯唉帳款增加和短期版借款增加；般（4）應收補貼班款增加，系出口芭退稅滯后所致；敗（5）預收帳款壩增加，主要系外吧貿出口預收外匯疤帳款增加；斑（6）主營業務傲利潤增加,主要絆系主營業務收入唉增加；扮（7）凈利潤增澳加,主要系主營吧業務利潤增加和敖管理費用減少；芭（8）管理費用胺減少，主要系回俺轉靶“板華聯2號樓矮”吧商品房存貨跌價扮準備2036熬.矮53岸萬元（詳見會計俺報表附注二2）；皚（9）投資收益般減少，系計提長板期股權投資減值笆準備增加及成本暗法下確認的股熬權投資收益減少案；疤（10）補貼收敗入增加，系實

45、際版收到財政補貼、矮政策性補貼及出百口商品貼息較上年增加；拜（11）營業外鞍支凈額減少，系胺本期資產處置收阿益減少；跋（12）現金及骯現金等價物凈增捌加，主要系經營捌活動產生的現金叭流量增加。與去辦年同期比，經營疤活動產生的現金懊凈流量增加搬4517.76扒萬元；投資活動襖產生的現金凈流背量減少皚4140.02疤萬元；籌資活動巴產生的現金凈流板量增加氨1829.93暗萬元；匯率變動哎對現金的影響增隘加吧2.21霸萬元。礙 在利潤吧構成上，本年度皚主營業務利潤增扳加額占本期凈利斑潤的41白.啊77%；管理費把用減少致經營利白潤增加，其增加瓣額占本期凈利潤挨的54邦.斑49%；補貼收捌入增加額占本

46、期傲凈利潤的5跋.藹27 %。投資絆收益減少額占本矮期凈利潤的叭41.啊98%；營業外愛收入減少額占本唉期凈利潤的7安.岸95%。敗稗（四）董事會日拔常工作情況捌1、董事會笆會議情況及決議艾內容俺（1）2002按年4月17日，霸公司召開三屆十癌一次董事會。會跋議審議通過公司搬2001年度的翱總經理業務工作百報告、董事會工懊作報告、財務決阿算報告、年度報疤告及報告摘要、矮年度利潤分配預澳案與2002年礙度利潤分配政策板，關于執行公司懊考核結果的決定氨、2002年度斑公司考核辦法、芭關于續聘上海立半信長江會計師事藹務所有限公司與拜支付其年報審計皚報酬的提案、關芭于修改公司章程耙的說明及章程修艾正案

47、、股東大會皚議事規則、關于挨增選董事會成員啊并提名第四屆董壩事會董事候選人傲及獨立董事候選俺人的提案。有關暗此次會議的決議鞍公告刊登于20疤02年4月18安日中國證券報敗。哎（2）2002捌年4月18日，爸公司召開三屆十白二次董事會。會壩議審議通過了背2001年第一絆季度報告。有岸關此次會議決議白公告刊登于同年斑4月19日中稗國證券報。懊 （3）按2002年5月吧22日，公司召稗開四屆一次董事艾會。會議推選沈凹國軍為公司第四八屆董事會董事長般、邱中偉為副董班事長。續聘邱中吧偉為公司總經理巴；經總經理提名岸，續聘李鐵為公罷司副總經理、楊案大勇為公司財務氨總監、鐘明海為翱總經理助理。經白董事長提名

48、，續藹聘鐘明海為公司敗董事會秘書。根襖據公司章程有關敖規定，同意設立昂公司戰略、審計暗、提名、薪酬與佰考核四個委員會爸。有關此次會議搬的決議公告刊登霸于2002年5班月23日中國哎證券報。阿 （4）般2002年6月扮14日，公司召盎開四屆二次董事般會。會議審議并頒通過了公司建矮立現代企業制度拔自查報告和哎公司董事會關于耙建立現代企業制辦度自查情況的說叭明。有關此次罷會議的決議公告稗刊登于2002芭年6月15日安中國證券報。拔 （5）懊2002年7月隘31日，公司召芭開四屆三次董事邦會。會議審議通瓣過公司2002矮年半年度經理業扮務報告、半年度阿報告及半年度報安告摘要、關于對拌巡回檢查問題的罷整

49、改報告、關于骯大榭開發區縱橫暗二千服飾有限公安司和大榭開發區暗華興商業有限公辦司的閉歇報告、藹關于開設分支機奧構寧波銀泰太平邦洋百貨分公司的柏報告。有關此次敗會議的決議公告版刊登于2002啊年8月1日中爸國證券報。按 （6）柏2002年9月罷15日，公司召挨開四屆四次董事俺會。會議審議通擺過增聘王遵閩為扒公司副總經理，耙關于用盈余公積稗、資本公積金彌捌補虧損的預案，昂關于更改公司名柏稱的預案、關于半修改公司章程第芭四條內容的預案罷。有關此次會議百的決議公告刊登矮于2002年9皚月18日中國俺證券報。矮 200隘2年11月12背日，公司第十五疤次股東大會決議岸，將公司截止2斑001年末的母案公司

50、傲329,087胺,876.76扮元累計虧損，用捌全部盈余公積愛14,澳353,019搬.13氨元和資本公積（挨股本溢價部分）拌314,734拜,857.63澳元進行彌補。此扳后，因會計師事壩務所根據有關會俺計處理規定，對拌上述彌補累計虧敗損的會計處理未熬予確認，致該決佰議不能實施。捌 （7）澳2002年10傲月10日，公司暗召開四屆五次董拜事會。會議審議凹通過關于收購北按京國中汽車大廈昂30%股權的議隘案、關于收購北辦京雍和房地產開岸發有限公司20岸%股權的議案、斑公司關聯交易公隘告、公司第三季啊度報告、關于出扳售公司唉“拌華聯2號樓隘”扒裙樓商品房的議氨案、關于追認公白司資產抵押及質半押額

51、與授權董事拜會行使資產抵押骯權的議案。有關版此次會議的決議扮公告刊登于20礙02年10月1笆2日中國證券跋報。百2、董事會敗對股東大會決議搬的執行情況凹報告期內，股東哎大會授權董事會藹行使公司資產抵疤押及質押權，公拌司董事會將根據氨上述授權內容，襖積極、穩妥地行愛使資產抵押及質伴押權。董事會已百按照股東大會通拜過的關于出售哀“斑華聯2號樓芭”盎裙樓商品房的議翱案，責成經營百班子組織實施上背述議案。股東大辦會通過的關于收拜購兩家房地產企版業股權的決議，澳其執行情況詳見佰本報告第九節重埃要事項板“胺（二）收購資產案暨關聯交易事項哎”癌。班2002年11埃月12日，公司哎第十五次股東大翱會決議，將公

52、司罷截止2002年半末的母公司伴3熬29,087,耙876.76暗元累計虧損，用敖全部盈余公積傲14,353,哀019.13扳元和資本公積（八股本溢價部分）拜314,734昂,857.63百元進行彌補。茲八因本公司年報審阿計機構根據有關斑規定，對上述彌芭補累計虧損的會擺計處理未予確認襖，致該決議在報氨告期內不能實施扒。爸本年度公司未進伴行上一年度的利骯潤分配，也沒有翱資本公積金轉增皚股本、配股和增霸發新股等方案的瓣實施情況。疤（五）利潤分配翱預案或資本公積皚金轉增股本預案翱 200背2年度，公司實斑現凈利潤頒27,白900擺,頒906頒.05啊元，減子公司提盎取的法定盈余公懊積熬103.77板

53、元和法定公益金罷51.88白元，加閉歇子公凹司盈余公積轉入搬240,309扳.06傲元和年初未分配矮利潤佰-319,伴907霸,頒398背.87皚元，年末未分配皚利潤余額為-2隘91背,拜766唉,瓣339骯.跋41元。因公司按未分配利潤為負暗數，本年度未能巴進行利潤分配。阿 本年度把無資本公積金轉斑增股本預案。哎 （六）耙會計估計變更說靶明辦 根據財八政部財會（20霸02）18號哎“艾關于執行企業傲會計制度和相敖關會計準則有關昂問題解答艾”敗的有關規定，經擺董事會四屆六次扒會議通過，本報半告期壞帳準備計百提方法由跋“拔按帳齡分析法氨”佰改為疤“白按帳齡分析法結八合個別認定法估愛算壞帳損失翱”

54、擺。此項會計估計俺變更減少當期利霸潤總額扳1,310,0柏29.63頒元。俺 （七）翱重大會計差錯說笆明拜 公司所笆屬寧波華聯房地阿產開發有限公司鞍開發的把“把華聯2號樓骯”熬，其帳面原值昂727,227熬,542.80頒元，其中寫字樓板部分帳面原值扮376,030佰,472.60俺元，凈值捌358,768阿,266.53岸元。該樓于19骯99年計提存貨啊跌價準備芭93,305,艾029.08藹元。經寧波恒正胺房地產估價有限安公司估價，以2爸002年12月耙25日為基準日擺，該寫字樓的市瓣值為八314,064昂,451.42案元，扣除稅金后啊可變現價值為氨296,319頒,809.哀95隘元。

55、根據企業吧會計準則奧凹存貨的有關規笆定，經董事會四拌屆六次會議決議板，本年度在原已板計提的存貨跌價八準備金額內轉回罷30,856,唉582.50班元。同時根據2奧000年初至2拔002年末寧波藹市商品房價格指艾數，對上述應轉挨回的存貨跌價準昂備進行了追溯調爸整。其中200把0年和2001靶年均應分別轉回氨5,245,6百19.00挨元，本年度應轉辦回般20,365,胺344.50鞍元。笆 上述調澳整增加了年初未擺分配利潤佰10,491,暗238.00懊元，增加了本年翱度凈利潤愛20,365,白344.50霸元（詳見本報告拔“搬會計報表附注敗二十二骯”捌）。八、監事會報告礙（一）監事埃會日常工作

56、情況埃1、2002年唉4月17日，公阿司召開三屆八次傲監事會會議。會疤議審議通過了公安司2001年度半監事會工作報告澳、公司監事會議艾事規則、公司第昂四屆監事會監事癌候選人、年度報般告及報告摘要、柏公司股東大會議扒事規則。澳2、2002年澳5月22日，公巴司召開四屆一次白監事會會議。會背議審議通過了陳熬震芳先生為公司跋第四屆監事會召暗集人。斑3、2002年瓣7月31日，公靶司召開四屆二次耙監事會會議。會跋議審議通過公司奧2002年半年吧度報告及報告摘巴要、公司關于八巡回檢查問題的搬整改報告。艾以上會議的有關霸決議公告分別刊爸登于2002年骯4月19日、5百月23日、8月芭1日中國證券跋報。案（

57、二）監事愛會獨立意見背 監事會傲列席了報告期內骯公司召開的董事礙會會議。監事會岸按照公司章程所癌賦予的職權，據敖此發表下列獨立板意見：把 1、公耙司依法運作情況昂。報告期內，公頒司嚴格按照國家百法律、法規、公班司章程規范運作八且決策程序合法骯，已建立較完善扮的內部控制制度挨,沒有發現公司百董事、經理在執芭行職務時有違反般法律、法規、公澳司章程以及損害凹公司利益的行為艾發生。百 2、檢皚查公司財務的情拔況。公司本年度岸財務報告經上海吧立信長江會計師般事務所審計并出擺具了標準無保留拌意見的審計報告半。該審計報告真昂實、公允地反映把了公司的財務狀奧況、經營成果和耙現金流量。扒 3、公按司募集資金使用

58、扒情況。報告期內跋，公司未有新增阿募集資金，亦無鞍前期募集的資金傲延續到本報告年暗度內。鞍 4、收昂購資產暨關聯交靶易情況。經股東耙大會批準，公司俺以總價哎4889.66皚萬元分別收購了柏中國銀泰投資有擺限公司之關聯企壩業北京國中汽車扒大廈30%股權佰和北京銀泰雍和疤房地產開發有限懊公司20%股權澳。本次收購資產盎暨關聯交易決策癌程序合規、法律熬手續齊全完整、奧交易價格合理，罷未發現內幕交易敗和損害部分股東藹的權益或造成公辦司的資產流失。阿 5、會扳計估計變更情況哎。經董事會四屆叭六次會議審議通耙過的壞帳準備計八提方法由笆“霸按帳齡分析法板”骯改為爸“矮按帳齡分析法結熬合個別認定法般”暗，符合

59、柏“把企業會計制度矮”挨和有關會計準則愛的規定，體現了半公司財務謹慎性艾原則。敗 6、重擺大會計差錯情況邦說明。董事會四盎屆六次會議作出按的百“靶關于回轉華聯2瓣號樓存貨跌價準耙備的決定版”耙，符合企業會按計準則八伴存貨的有關規扒定，對上述應轉白回的存貨跌價準把備進行追溯調整俺，符合客觀實際敖。九、重要事項 百重大訴訟、仲裁隘事項絆本年度公司無重凹大訴訟、仲裁事敖項。 般（二）收購資產奧暨關聯交易事項氨經2002年1岸0月12日董事瓣會四屆五次會議暗審議通過，同年翱11月12日第哎十五次股東大會暗批準，本公司以佰4889跋.百66萬元價款收稗購公司控股股東藹中國銀泰投資有澳限公司持有的北奧京國

60、中汽車大廈半30%股權，中跋國銀泰之控股子藹公司沈陽銀泰百熬貨有限公司和北岸京建崇房地產開皚發有限公司分別背持有的北京銀泰柏雍和房地產開發八有限公司的15澳%和5%股權。百此次股權收購的案定價政策，以資芭產評估機構的評隘估值為依據。根拜據以2002年唉8月31日為評跋估基準日的資產搬評估報告，國中擺汽車大廈凈資產絆帳面值昂8,643.5凹8叭萬元，評估值暗14,559.吧42跋萬元，據此轉讓埃價款為拌4,367.8皚3耙萬元；雍和房地藹產凈資產帳面值芭1,邦666把.笆46萬元，評估拌值案2,矮366扒.疤55萬元，據此敖轉讓價款為52稗1耙.疤83萬元。結算啊方式為現金支付捌，資金來源自籌霸