1、號證考準 名姓區市1省2019年中級銀行從業資格考試銀行管理真題練習試卷考試須知：1、考試時間：120分鐘，本卷滿分為 100分。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在密封線內答題，否則不予評分。得分評卷入一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計45分）1、下列關于我國銀行監管機構防范金融風險的措施，說法錯誤的是（）A嚴格執法，深入整治銀行業市場亂象R處置一批重大風險點G彌補監管制度短板口多設立銀行監督管理機構2、下列（）不屬于商業銀行的“展業三原則”。A 了解你的客戶R重視潛在客戶G 了解你的業務口盡職調查3、以下哪項是國務院

2、金融監督管理機構的反洗錢職責（）A組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測R監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況G對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求口根據國務院授權、代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作4、宋體對銀行業金融機構審查董事和高級管理人員的任職資格的申請，銀監會應當在自收到申請文件之日起（）日內作出批準或者不能批準的書面決定。A 20B、30C、45D 605、宋體2013年末，假設某商業銀行相關指標為：人民幣流動性資產余額125億元，流動性負債余額500億元；人民幣貸款余額 4000億元，其中，不良貸款余額為 100億元；提留的貸

3、款損失準備為120億元。該行貸款撥備率為（）A、3.0%B、2.5%C、20.0%D 25.0%6、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是（）A、單筆金額超過項目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付H單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付7、信用風險又稱（），是指發行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來損失的風險。A、貸款風險B、操作風險C、違約風險H運營風險8、宋體重大聲譽事件發生后（）內向國務院銀行業監督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12小時B、24小時C、36小時第1頁共18頁口

4、 72小時C內控管理、發展狀況、風險狀況9、銀行業監管機構貫徹落實“回歸本源，服從服務于經濟社會發展”的措施，不包括（）A全力支持重大戰略實施R豐富我國金融產品的多樣性G積極支持供給側結構性改革口大力推進普惠金融發展10、下列商業銀行金融創新行為中，違反商業銀行金融創新指導的是（）A、創新中保證成本能夠比較準確的核算B、保證風險可控C、以銀行利潤最大化為中心H遵守相關法律規定進行創新11、銀行業金融機構應將從業人員行為守則及評估報告報送（）A、銀行業監督管理機構B、銀行業協會C、人民銀行H國務院12、根據信托公司管理辦法，信托公司固有投資業務不可開展的投資類型是（）A、實業投資B、自用固定資產

5、投資C、金融產品投資H金融類公司股權投資13、績效考評即經營業績的考核與評價，是指銀行為實現自身發展戰略和落實監管要求，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的（）進行綜合評價，并根據考評結果改進經營管理的過程。A、經營成果、風險狀況、發展狀況B、發展狀況、內控管理、經營成果D風險狀況、內控管理、經營成果14、貨幣經紀公司最早起源于（）A德國日美國C意大利D英國15、銀行市場定位主要包括產品定位和（）兩個方面。A、目標定位日銀行形象定位C企業性質定位D市場營銷方式定位16、前進機械廠購買一批設備急需資金500萬元向甲商業銀行申請貸款，并請市第三人民醫院提供保證，并按照法律規定該醫

6、院（）A、銀行同意即可擔保日可以擔保C不能擔保D如有足夠清償能力即可17、商業銀行采用內部評級法計算信用風險加權資產，以下不屬于非零售風險暴露的是（）A、主權暴露風險Bk公司風險暴露C股權風險暴露D金融機構風險暴露18、金融工作的三大任務，不包括（）A、服務實體經濟日深化金融改革第2頁共18頁C、加強制度建設D根本途徑是深化改革H防控金融風險19、下列不屬于銀行業金融機構的重組方式的是（）A、增資發行C、合并B、購買與承接DK兼并收購20、存款業務按客戶類型，分為個人存款和（）A、儲畜存款B、外幣存款C、對公存款DK定期存款21、下列政策不屬于擴張性財政政策的是（）A、財政支出規模的擴大B、提

7、高稅率，增加稅收C、在財政支出規模不變的情況下，擴大社會總需求H增加民間的可支配收入22、下列屬于商業銀行利息收入的是（）A、貸款利息收入B、投資收益C、公允價值變動損益D手續費和傭金收入23、下列關于我國經濟供給側結構性改革的說法中，錯誤的是（）A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質量C、改革的關鍵是產業結構優化升級24、（）適用于水費、電費、電話費等付款人眾多及分散的事業性收費結算，在同城、異地均可辦理。A、匯兌Bk托收承付C委托收款D銀行本票25、優化資產負債品種結構的原則就是要發展（）的業務。A、收益高、風險低B收益局、風險WjC收益低、風險低D收益低、風險高26、下列選項中不

8、屬于銀監會監管職責的是（）A、對銀行業金融機構實行并表監督管理日維護支付、清算系統的正常運行C對銀行業金融機構的董事長和高級管理人員實行任職資格管理D負責國有重點銀行業金融監事會的日常管理工作27、下列不屬于非現場監管的基本程序的是（）A、制定監管計劃日日常監測分析C資產評估D現場檢查聯動28、下列關于合規及合規風險的說法中，不正確的是（）A、合規風險與信用風險、市場風險、操作風險具有關聯性日商業銀行的經營活動違反了法律、規則和準則可能遭受合規風險C商業銀行經營活動不合規遭受監管處罰屬于合規風險第3頁共18頁D中國進出口銀行D商業銀行經營活動不合規造成聲譽損失不屬于合規風險29、下列（）情況，

9、中國銀監會可以對商業銀行實施接管。A、嚴重違法經營B、嚴重危害金融秩序C、已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益H損害社會公眾利益30、重組貸款是指由于借款人財務狀況惡化，或無力還款而對合同條款作出調整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應至少歸為（）類貸款。A、損失B、次級C、關注H可疑31、（）策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷C、大眾營銷H情感營銷32、商業銀行發行金融債券應具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（）A 3%B、4%C、5%D 8%33、下列屬于政策性銀行的是（）A、中國人民銀行B、中國工商

10、銀行C、中國農業銀行34、某鋼鐵廠向銀行貸款，當地醫院可否提供擔保（）A、可以Ek不可以C只要銀行接受就可以D有相應的財產能力就可以35、現階段我國貨幣政策的中介目標是（）A、基礎貨幣日貨幣供應量C利率D信貸36、現階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次，其中 M1表示（）A、廣義貨幣日狹義貨幣C基礎貨幣D準貨幣37、（）是國家重要的核心競爭力。A、金融B GDPC教育D文化38、定活兩便儲蓄存款存期不限，存期不滿（）的，按支取日活期利率計息。A、1個月B 2個月C 3個月D 6個月第4頁共18頁39、下列不屬于銀行業監督管理法規定的監管措施是（A、限制資產轉讓B、限制分配紅利和其他

11、收入C、罰款D責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務 40、以下關于內部控制的職責分工說法正確的是（）A、業務部門是內部控制的“第二道防線”B、內部審計部門是內部控制的“第三道防線”C、內部控制管理職能部門是內部控制的“第一道防線”H內控管理職能部門負責對商業銀行內部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發現的問題 41、城鄉居民儲蓄存款和企業單位定期存款屬于（）A、M0B、M1C、M2D M342、某人投資債券。買入價格為500元，賣出價格為600元，期間獲得利息收入 50元，則該投資者持有期收益率為（）A、20%B、30%C、40%D 50%43、根據商業銀行合規風險管理指引，下列不屬于

12、董事會的合規管理職責的是（）A、審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決B、審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施C任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性D授權董事會下設的風險管理委員會，審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督44、對借款人利用企業兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額，如沒有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（）A、關注類Ek次級類C可疑類D損失類45、中央銀行在公開市場上買賣有價證券，將直接影響（），從而影響貨幣供應量。A、商業銀行法定準備金日商業銀行

13、超額準備金C中央銀行再貼現D中央銀行再貸款46、資本市場是指（）A、短期市場日一級市場C發行市場D長期市場47、下列不屬于金融租賃公司業務范圍的是（）A、固定收益類證券投資業務日吸收股東1年期（含）以上定期存款C經批準發行債券D同業拆借48、重大聲譽事件發生后（）內向國務院銀行業監督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12小時第5頁共18頁B、24小時C、36小時D 72小時49、重大關聯交易應當由商業銀行關聯交易控制委員會審查后，提交（）批準，并在批準后10日內報告監事會以及銀保監會。A、股東大會B、董事會C、監事會H風險管理委員會50、（）是我國經濟體制和金融體制改革的產物，是我國金融體

14、系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。A、財務公司B、證券公司C、期貨公司H保險公司51、關于同業拆借說法不正確的是（）A、同業拆借是一種比較純粹的金融機構之間的資金融通行為B、為規避風險，同業拆借一般要求擔保C、同業拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金，降低了銀行的籌資成本H同業拆借資金只能作短期的用途52、存款業務是屬于商業銀行的（）A、中間業務B、資產業務C、負債業務Dk其他業務53、支票的特點不包括（）A、支票受金額起點限制日支票的出票人是銀行存款客戶C支票可以轉讓D支票的提示付款期限為自出票日起10日54、（）承擔銀行業消費者權益保護工作的最終責任。A、銀行業金融機構Ek銀行經理

15、C銀行職員D銀行董事會55、（）是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A、向汽車經銷商發放汽車貸款日向汽車購買者發放汽車貸款C向汽車生產者發放汽車貸款D向汽車維修者發放汽車貸款56、中央銀行可以采取（）的貨幣政策工具增加貨幣供應量。A、在公開市場上買入證券日提高存款準備金率C提高再貼現率D通過窗口指導勸告商業銀行減少貸款發放57、由銀行簽發的，承諾自己見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據是（）A、銀行本票日銀行承兌匯票C支票D商業承兌匯票58、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動（）的某種資產或衍生產品，來沖第6頁共18頁銷標的資產潛在損失的一

16、種策略性選擇。63、（）是指合規管理應當運用系統觀點進行系統的設計和組織，構建合理的運行體制,A、正相關B、負相關C、同等H不相關59、流動性風險監測指標中，（）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負債比例C、存貸比D最大十家同業融入比例60、下列關于各監管機構職責劃分說法不正確的是（）A、中國銀行負責互聯網支付業務的監督管理B、銀監會負責包括個體網絡借貸和網絡小額貸款在內的網絡借貸以及互聯網信托和互聯網 消費金融的監督管理C、證監會負責股權眾籌融資和互聯網基金銷售的監督管理H保監會負責互聯網保險的監督管理61、存款保險條例規定，存款保險實行限額償付，償付限額為人民幣（）A、2

17、0萬元B、30萬元C、50萬元D 100萬元62、處于補缺式地位的商業銀行資產規模（），提供的信貸產品（）A、很大；較少B、較大；很多C、很小；較少Dk較小；很多協調制作，實現合規管理的最大效能。A、獨立性原則日系統性原則C全面性原則D合理性原則64、（）是一個經濟體中資金流動的基本框架，由金融市場、金融機構和其他要素組成。A、金融市場Ek金融體系C金融工具D金融中介65、商業銀行內部控制指引中對內部控制評價進行具體要求不包括（）A、內部控制評價制度日內部控制評價的頻率C內部控制評價的范圍D內部控制評價反饋66、（）是指經中國銀保監會批準，以經營融資租賃業務為主的非銀行金融機構。A、金融資產管

18、理公司日信托公司C金融租賃公司D企業集團財務公司67、宋體銀行市場定位主要包括產品定位和（）兩個方面。A、目標定位日銀行形象定位C企業性質定位D市場營銷方式定位第7頁共18頁68、貨幣經紀公司及其分公司按照中國銀保監會批準經營的業務不包括（）A、境內外衍生產品交易經紀業務B、境內外資本市場交易經紀業務C、境內外貨幣市場交易經紀業務H境內外債券市場交易經紀業務69、無論商業銀行是采用內部評級法初級法還是內部評級法高級法，都必須按照監管要求估計（ ）A、違約概率B、違約損失率C、違約風險暴露D期限70、下列行為中，不屬于信托業務禁止性規定的是（）A、對他人處理信托事務的行為承擔責任B、將信托財產挪

19、用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當利益H以信托財產提供擔保71、下列不屬于單位結算賬戶是（）A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶H 一般存款賬戶72、商業銀行應當在（）要求的基礎上計提儲備資本。A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統重要性銀行附加資本Dk核心資本73、下列不屬于商業銀行同業業務的是（）A、同業代付日同業拆借C保理融資D買入返售74、處于補缺式地位的商業銀行資產規模（），提供的信貸產品（）A、很大；較少Bk較大；很多C很小；較少D較小；很多75、銀行內部審計主要的審計方法是（）A、現場審計與自行查核Bk現場走訪與自行查核C現場審計與現場走訪D現場審計

20、與非現場審計76、中間業務是一項（）業務，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來豐厚的手續費收入，是銀行增加利潤的重要渠道。A、表內Ek理財C信貸D表外77、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣，附屬資本為 50億人民幣，風險加權資產為1500億元人民幣，則資本充足率為（）A、10%B 8%C 6.7%第8頁共18頁D 3.3%日50%78、抵押是擔保的一種方式，根據物權法，下列說法正確的是（）A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產B、債權人任何時候都無權就抵押財產優先求償C、抵押須將財產移交給債權人，一旦債務人不能履行到期債務，可直接用于清償H抵押財產的使用權歸債權人所有銀行業從業資格考試

21、真題79、債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信任質量發生變化，從而給銀行帶來損失 的可能性屬于（）A合規風險B、信用風險C、操作風險Dk市場風險80、商業銀行應當于每一會計年度終了（）個月內，按照銀監會的規定，公布其上一年度的經營業績和審計報告。銀行從業資格總題庫A、1B、3C、4D 681、債券投資的（）是指由于通貨膨脹的發生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢的實際購買力越來越低，甚至有可能低于原來投資金額的購買力。A、信用風險B、利率風險C、購買力風險Dk流動性風險82、金融租賃公司的同業拆借比例不得超過資本凈額的（）A、20%C 80%D 100%83、關于同業拆借說法不正確的

22、是（）A、同業拆借是一種比較純粹的金融機構之間的資金融通行為日為規避風險，同業拆借一般要求擔保C同業拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金，降低了銀行的籌資成本D同業拆借資金只能作短期的用途84、（）有利于中央銀行有效調節市場短期資金供給，熨平突發性、臨時性因素導致的市場資金供求大幅波動，促進金融市場平穩運行。A、短期流動性調節工具（SL。Bk常備借貸便利（SLF）C中期借貸便利（MLFD抵押補充貸款（PSD85、商業銀行應當在（）要求的基礎上計提儲備資本。A、最低資本Bk儲備資本和逆周期資本C系統重要性銀行附加資本D核心資本86、在國際結算的幾種方式中，屬于順匯的是（）A、銀行保函Bk托收

23、C信用證D匯款87、開發銀行和政策性銀行應當遵循風險管理（）原則，充分考慮金融業務和金融風險的相關性，按照相關規定確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍，并將各類表內外、境內第9頁共18頁外、本外幣業務納入并表管理范圍。C、負責參與制定與自身職責相關的業務制度和操作流程A、實質性B、及時性C、可控性H相關性88、下列（）屬于社會責任類的指標。A收入結構調整指標B、合規執行C、業務及客戶發展指標D公眾金融教育89、下列政策不屬于擴張性財政政策的是（）A、財政支出規模的擴大B、提高稅率，增加稅收C、在財政支出規模不變的情況下，擴大社會總需求H增加民間的可支配收入90、監管人員到商業銀行約見高級管

24、理人員，要求其就業務活動和風險管理的重大事項進行說明，這種監管方式是（）A、市場準入C、非現場監管B、監管談話H現場檢查得分J評卷人二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計40分）1、在內部控制的職責分工中，業務部門的職責主要有（）A負責組織開展監督檢查R負責嚴格執行相關制度規定H負責牽頭內部控制體系的統籌規劃、組織落實和檢查評估E、負責按照規定時限和路徑報告內部控制存在的缺陷，并組織落實整改2、利率風險按照來源的不同，可以分為（）A、重新定價風險B、收益率曲線風險C、技術風險H期權性風險E、基準風險3、商業銀行應積極穩妥應對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件的相關處置措施至少應包括（）A、在重

25、大聲譽事件或可能引發重大聲譽事件的行為和事件發生后，及時啟動應急預案，擬定應對措施B、指定高級管理人員，建立專門團隊，明確處置權限和職責C、實時關注分析輿情，動態調整應對方案H重大聲譽事件發生后 12小時內向中國銀監會或其派出機構報告有關情況E、及時向中國銀監會或其派出機構遞交處置及評估報告4、以下屬于銀行從業人員行為規范的是（）A、樹立保密觀念B、規范操作C、遵循公平競爭、客戶自愿原則H自覺抵制內幕交易E、投資股票應遵守相關法律法規5、全面風險管理的“全面”體現在（）A、基礎性B、全面性C、全程性第10頁共18頁口全員性10、以下（）屬于柜臺業務存在的主要操作風險點。E、系統性6、（）是內部

26、控制的三大目標。A所有錢物和賬目正確無誤R發展的效果和效率G相關法律法規的遵循口財務報告的可靠性E、不相容崗位與職務分離7、貨幣政策由（）構成。A貨幣傳導機制R貨幣政策工具G貨幣法定政策口貨幣政策目標E、貨幣政策效果8、財政政策工具包括（）A國債R公共支出G再貼現口政府投資E、稅收9、重大投訴處理基本原則有（）A積極應對、快速反應R有效控制、減少影響G公正誠信、實事求是口實事求是、公平公正E、合規、謹慎A、柜員為無證件或未獲得相關批文的客戶開立賬戶Bk未經授權辦理大額存取款業務C以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時銷毀D管庫員雙人管庫、同進同出E、銀企不對賬或對賬不符時，未及時進行處理11、財

27、務公司的負債業務有（）A吸收成員單位存款日同業負債業務C發行金融債券D同業資產業務E、投資業務12、商業銀行不得向關系人發放信用貸款，這里所指的關系人包括（）A商業銀行的董事日商業銀行的監事C商業銀行的管理人員D商業銀行的信貸業務人員E、商業銀行的信貸業務人員近親屬13、產品開發的方法可分為（）A仿效法日交叉組合法C創新法D補缺法E、低成本法14、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現政策，具體包括（）A再貼現利率的調整第11頁共18頁B、金融機構信貸結構的調整C申報數量為10張及其整數倍C、規定再貼現票據的種類D金融機構再貼現票據數量的調整E、再貼現時間的調整15、一般認為，產業政策包括（）A、產

28、業結構政策B、產業組織政策C、產業技術政策Dk產業布局政策E、產業優化政策16、銀行業消費者的隱私權包括身份信息保密和賬務信息保密，其中，身份信息包括（）A、姓名B、住址C、印鑒H電子郵箱E、聯系電話17、商業銀行績效考評體系的結果通常被應用于（）方面。A、戰略目標審視B、企業文化建設C、資源配置H人力資源管理應用E、制度建設18、以下是深圳證券交易所在債券回購交易中的數量規定，其中與上海證券交易所規定不同的有（）A、債券回購交易的申報單位為張，100元標準券為1張B、最小報價變動為 0. 01元或其整數倍D單筆申報最大數量應當不超過10萬張E、計價單位為每百元資金到期年收益19、信用卡的收單

29、業務包括（）A、商戶資質審核Bk商戶培訓C受理終端安裝維護管理D獲取交易授權E、處理交易信息20、根據信托公司集合資金信托計劃管理方法，信托公司管理信托計劃，應當遵循的規定有（）A、不得向他人提供擔保日不同信托財產間可進行相互交易，應當保證交易價格公允C向他人提供貸款不得超過其管理彳#所有信托計劃實收余額的20%D不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目E、不得以固有財產和信托財產進行交易21、同業業務的主要風險點有（）A、市場風險日信用風險C系統性風險D操作風險E、流動性風險22、金融租賃公司的資產業務包括（）A、融資租賃業務日固定收益類證券投資C接受承租人租賃保證金第12頁共18頁D

30、向金融機構借款27、金融工具具有的特點包括（A、收益性Ek風險性C杠桿性D流動性E、便利性28、銀行業監督管理機構有權實施的行政強制措施包括（）A、接管日促成機構重組C撤銷銀行業金融機構D宣告破產E、終止銀行業務29、以下（）屬于柜臺業務存在的主要操作風險點。A、柜員為無證件或未獲得相關批文的客戶開立賬戶日未經授權辦理大額存取款業務C以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時銷毀D管庫員雙人管庫、同進同出E、銀企不對賬或對賬不符時，未及時進行處理30、消費金融公司的負債業務包括（）A、接受股東境內子公司及境內股東的存款日同業拆借C向金融機構借款D發行金融債券E、接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租

31、人汽車租賃保證金31、財務公司可以從事業務有（）A、吸收成員的3月及以上的定期存款，但不能是活期存款E、發行金融債券23、對于商業銀行，在下列（）情況下可能會導致集團客戶授信業務風險。A、對集團客戶多頭授信B、集團客戶經營不善C、對集團客戶過度授信H集團客戶在內部關聯方之間不按公允價格原則轉移資產E、對集團客戶不適當分配授信額度24、（）屬于個人住房貸款。A、個人耐用消費品貸款B、自營性個人住房貸款C、個人住房組合貸款H公積金個人住房貸款E、個人權利質押貸款25、根據商業銀行金融創新指引，下列關于商業銀行開展金融創新活動說法正確的有（）A、應堅持合法合規的原則，遵守法律、行政法規和規章的規定B

32、、應遵守職業道德標準和專業操守，完整履行盡職義務C、應充分尊重他人的知識產權，不得侵犯他人的知識產權和商業秘密H應堅持充分競爭原則，鼓勵低價競爭E、應堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則26、客戶開發和管理的主要方式有（）A、維護訪問B、建立客戶追蹤制度C、建立客戶風險管理制度Dk擴大銷售E、定期維護管理第13頁共18頁B、發放個人貸款C、同業拆借H經批準的保險代理業務E、對成員單位提供擔保32、實施行政許可的具體內容有（）A、機構準入許可B、業務準入許可C、人員準入許可H高級管理人員退出許可E、股東變更審查33、2007年至今，信托業持續、快速發展，主要原因在于（A商業銀行管理水平的不

33、斷上升B、靈活優勢C、中國經濟持續增長H人們理財意識的提高E、跨界優勢34、我國的金融機構體系包括（）A、貨幣當局B、金融監管機構C、銀行金融機構H非銀行金融機構E、司法監督機構35、重大聲譽事件是指造成（）的事件。A、市場大幅波動B、銀行業重大損失C、引發系統性風險D影響社會經濟秩序穩定E、引發政局風險36、以下屬于單位存款的有（）A、定期存款日活期存款C定活兩便存款DK協定存款E、保證金存款37、銀行業金融機構應當從（）方面做好從業人員行為管理。A、招聘和任職日從業人員管理信息系統C行為守則和行為細則D舉報和問責E、評估和監測38、重大投訴處理基本原則有（）A、積極應對、快速反應Bk有效控

34、制、減少影響C公正誠信、實事求是D 實事求是、公平公正E、合規、謹慎39、中國銀監會在關于完善和創新小微企業貸款服務提高小微企業金融服務水平的通知中明確規定，對符合下列條件的小微企業，經商業銀行審核合格后可以辦理續貸（）A、依法合規經營日生產經營正常，具有持續經營能力和良好的財務狀況C信用狀況良好，還款能力與還款意愿強D沒有挪用貸款資金、欠貸欠息等不良行為第14頁共18頁B、錯E、原流動資金周轉貸款為正常類，且符合新發放流動資金周轉貸款條件和標準40、資本市場主要包括（）A、回購市場B、票據市場C、基金市場D股票市場E、債券市場|得分|評皆人|匚三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計15分

35、）1、宋體（）財務公司不能向成員單位開展全部種類本外幣的貸款業務。A對R錯2、宋體（）商業銀行從事風險計量、監測和控制的工作人員可以與從事衍生產品交易或營銷的人員相同。A對R錯3、宋體（）委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點限制等特點，可以異地辦理。A對R錯4、宋體（）撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。A對R錯5、宋體（）全面審計一般以 3年為一個周期對分支機構開展一次全面審計。A對6、宋體（）根據中華人民共和國物權法規定，抵押合同一經生效，則抵押權同時生效。A、對B、錯7、宋體（）存款準備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來

36、才逐漸發展成貨幣政策工具的一種。A、對B、錯8、宋體（）銀行高級管理層負責制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經監事會審議批準后傳達給全體員工。A、對B、錯9、宋體（）銀行內部審計主要有現場走訪與自行查核兩種審計方式。A、對B、錯10、宋體（）銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構的高級管理人員進行監督管理談話，同時有權要求其董事就其業務活動的重大事項作出說明。A、對B錯11、宋體（）按照誘發風險的原因，風險可以分為系統性風險和非系統性風險。A、對B錯12、宋體（）在非金融類不良資產業務中，債權人將不良資產轉讓給金融資產管理公司，只變更了債權人，同時增加了債務人的負擔。A、對B錯第15頁共18頁13、宋體（）穆迪的BBB級及其以上級別，標準普爾的Baa級及其以上級別為投資級別,余下級別為投機級別，或投資以下級別，并通過“ +”、”進行微調。A、對B、錯14、宋體（）不管商業銀行內部對貸款品種、稱謂如何劃分，只要用于固定資產投資的，皆納入“固定資產貸款”范疇。A、對B、錯15、宋體（）銀行業金融機構應當根據考評對象的經營地域、客戶結構、市場需求以及服務能力，合理確定發展轉型類指標。A、對B、錯第16頁共18頁參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計45分）1