1、2020年資格考試基金法律法規測試卷考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規定的位置填寫您的答案。4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標封區填寫無關的內容。5、答案與解析在最后。姓名:考號:得分評卷入一、單選題（共70題）1.下列關于專業審慎的的含義表達不正確的是（）A.具備從事相關活動所必需的專業知識B.保持專業勝任能力C.提高風險管理能力D,廣泛高效的開展業務2. A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中 指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可

2、獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參 加活動的投資收益率最高檔可達到8. 8%” o對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）0A.最高可享8. 8舟年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據證券投資基金銷售管理辦法相關規定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失D. A公司違反了宣傳推介材料關于過往業績刊登的規范3.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法中，正確的是（ ）。I.基金管理人需了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、 銷售人員能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據n.基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、

3、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾m.接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別IV.基金銷售渠道審慎調查僅指基金代銷機構對基金管理人的審慎調查A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川D. I、II. Ilk IV4 .基金管理人的內部控制和（）密不可分。A.信息B.資源C.環境D.法律5 .基金估值核算是指基金（）等業務活動。A.會計核算B.估值C.信息披露D.以上都是6 .基金銷售機構在基金銷售中應遵循基金銷售適用性的指導原則，把合適的產品賣給合適 的基金投資者。下列選項中，不屬于基金銷售適用性的指導原則的是（A.全面性原則B.

4、及時性原則C.投資人利益優先原則D.主觀性原則7 .按投資對象進行分類，可以將分級基金分為（3A.母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金8 .封閉式分級基金與開放式分級基金C,主動投資型分級基金與被動投資（指數化）型分級基金D.股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）、QDH分級基金等8 .自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產不低于（）人民幣并在境內外資產管理行業從業10年以上。A. 1000萬元B. 3000萬元C. 5000萬元D. 1億元9 .關于基金的投資風格，下列說法不正確的是（）oA. 一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基

5、金按投資風格可分為六種類型C.股票基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不 同進行劃分的D.基金的投資風格會依據市場環境進行調整10.違規承諾收益或者承擔損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是 （ ）。I.投資者應根據自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂的“買者自 慎”n. 一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管人可以受托保管基金資產m.托管人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧IV.對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川D. I 、 II 、 N11

6、.根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于股票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 65%D. 80%12.下列關于基金監管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。I .要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化n.要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為m.要求對監管對象公正對待，一視同仁IV.要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開A. I、II、川、IVB. I . IVC. II. IVd. I、in、n13 .下列關于基金市場營銷的表述，錯誤的有（）。A.基金營銷作為一種理財服務，需要持續性服務B.與一般有形產品

7、的營銷相比，基金對營銷人員的專業水平有更高的要求C.基金銷售機構應堅持適用性原則，把合適的產品賣給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產品，收益與風險是確定的14 .依據證券投資基金法的規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管 理人員和其他從業人員禁止的行為有（）。I將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資n不公平地對待其管理的不同基金財產m利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益IV對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資A. I、nB. II . IVC. I、II. IIID. I、II、川、IV15 .基金銷售是指（）活動。A.基金宣

8、傳推介B.基金份額申購C.基金份額贖回D.以上都是16 .基金管理人應對風險的措施主要是（）。A.回避B.接受C.共擔或降低D.以上都是17 .不屬于證券市場活動及證券監管的“三公”原則是（A.公開B.公平C.公正D.公允18 .我國基金市場的監管主體是（）oA.中國證監會B.中國保監會C.中國基金業協會D.中國銀監會）年以上與其所任職務相關19 .基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當具有（ 的工作經歷。A. 1B. 2C. 3D. 520 .基金業協會在私募基金管理人登記材料齊備后（）內，為其辦理登記手續。A. 20 日B. 30 日C. 20個工作日D. 15個工作日21 .職業素質

9、包括專業技能和（）,A.道德素養B.教育背景C.表達能力D.執行能力22 .根據基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機構、基金經理B.基金管理人、基金產品、基金投資人C.基金投資人、基金經理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構23 .基金（）是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機構24 .價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.安全性一樣B.安全性無法比較C.安全性相對較低D.安全性相對較高25.基金產品風險評價應當至少考慮以下因素（）。I.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍

10、和投資比例n.基金的歷史規模和持倉比例m.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度IV.基金成立以來有無違規行為發生A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV26.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運作方式D.所投資的對象的不同27.基金宣傳推介材料報送的形式主要是（）。A.書面B.光盤C.影像D.以上都是28 .基金管理人應當在（）的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年29 .證券投資基金屬于金融服務行業，其市

11、場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有 其特殊性，下列說法正確的是（ ）o1 .基金必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客 戶基礎n.基金銷售對營銷人員的專業水平有更高的要求m.基金營銷是一種理財服務.不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性iv.基金銷售機構在銷售基金和相關產品時.應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等 級的產品，注重銷售的適用性A. IB. I、nC. I 、 n 、 IIID. I、II、川、IV30.資產管理的本質表現在（）。1. 一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配n.管理人必須堅持“賣者有責”m.管理人應做到“誠實守信

12、，勤勉盡責”的信托責任iv.投資人必須做到“買者自負”A. I 、 II 、 IIIB. I、II. IVc. II、in、ivd. I、in、iv31 .我國上海、深圳證券交易所屬于（）»A.基金自律管理機構B.基金監管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構32 .從事公開募集基金的（）等基金服務業務的機構應當按規定進行注冊或者備案。A.銷售支付B.份額登記C.投資顧問D.以上都是33 .下列關于基金管理人信息披露義務的敘述中，正確的是（）。A.基金管理人應在每年結束后60日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站 上披露年度報告全文B.基金管理人應在上半年結束后90日內，

13、在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人 網站上披露半年度報告全文C.基金管理人應在每季結束后30個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度 報告D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議 形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項34 .下列文件沒有規定銷售適用性和投資者適當性法規的是（）。A.證券投資基金銷售適用性指導意見B.證券期貨投資者適當性管理辦法C.私募基金銷售適用性實施辦法D.基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）35 .按照不同的交易標的物，金融市場分為（）oI票據市場n證券市場m衍生工具市場w黃金市場A. I 、 IIB. II

14、 . IIIC. I、II. IVD. I、II、川、N36 .客戶利益優先的原則要求基金從業人員（）A.從事與投資人利益相沖突的業務B.以相關方利益優先C.不在不同基金資產之間進行利益輸送D.挪用交易資金37 .（）是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。A.基金供銷機構B.基金代銷機構C.基金銷售機構D.基金評級機構38 .外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和。A.投資銀行B.商業銀行C.外匯經紀人D.證券交易所39 .下列說法正確的是（）（,1 .股票基金比較適合長期投資n.股票基金可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出

15、的需要 m.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷沒有意義 IV.股票基金投資風格始終如一A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV40.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤 的是（）。I.虛假記載是指投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述n.誤導性陳述是指披露中存在應披露而未披露的信息m.重大遺漏是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為 IV.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權益第1頁A. I 、 II 、 IIIB. I、II. IVc. i、

16、in、ivD. II、HI、IV41 .金融市場的“市場失靈”的問題主要表現在（）oI外部性問題n脆弱性問題in不完全競爭問題w信息不對稱問題A. I、nB. I . IVC. II、HI、ND. I、II、川、IV42 .下列關于LOF份額認購的說法中，錯誤的是（）»A. LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業務資格的證券經營機構營業部B. LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構的營業網點C. LOF份額認購方式為場內認購和場外認購D. LOF的場內認購需具有滬、深證券賬戶43 .開放式基金認購份額的計算公式為（）.A.認購份額=（凈認購金額-認購利息）/凈認購金額

17、B.認購份額=（凈認購金額+認購利息）/凈認購金額C.認購份額=（凈認購金額-認購利息）/基金份額面值D.認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值44 .下列關于基金從業人員對于內幕交易的行為規范中，說法正確的有（）»I.不得暗示他人從事內幕交易活動n.不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動m.自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益iv.不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息第1頁A. I、II. IllB. I、II. IVc. i、in、ivd. i、H、ni、iv45.指數ETF具有（）等特點，近年來規模增長迅速。1 .較好地跟蹤指數

18、n.投資操作透明m.管理費率低iv.交易方便A. IB. I、nC. I 、 II 、川D. I、II、川、IV46.基金客戶個性化服務包括（）。I做好客戶的動態分析n基金客戶檔案管理與保密m通過加強客戶溝通了解客戶深度需求w做好客戶的參謀A. I 、 IIb. I、in、ivc. 11、in、ivd. i、11、in、iv47.基金信息披露的作用主要表現在以下方面（兀I.有利于投資者的價值判斷n.有利于防止利益沖突與利益輸送m.有利于提高證券市場的效率IV.能有效防止信息濫用A. IB. I、nC. I、II. Illd. i、H、in、iv48.同時投資于價值型股票和成長型股票的基金被稱為

19、（）«A.混合型基金B.平衡型基金C.穩定型基金D.封閉式基金49.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.每周B.每日C.每月D.每年50 .基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業務核 心應用軟件開發、信息系統運營維護、信息系統安全保障和（）等的業務活動。A.風險控制B.基金評價C.基金交易電子商務平臺D.基金估值51 .基金銷售機構的銷售策略不包括（）»A.產品策略B.價格策略C.數量策略D.促銷策略52 .基金職業道德修養的有效途徑是（）A.基金職業道德教育第1頁B.基金職業道德規范C.基金職業道德實踐D.基金

20、職業道德觀念53 .從事基金銷售支付結算業務的非銀行支付機構應當嚴格按照支付機構客戶備付金存管 辦法的有關要求，不得（）。A.將客戶備付金用于基金贖回墊支B.存放備付金C.使用備付金D.劃轉客戶備付金54 .道德是一種（）。A.社會關系B.上層建筑C.社會意識形態D.以上都不是55 .貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具56.基金行為監管的三條底線是（）,I.不能搞利用非公開信息獲利D.不能進行非公平交易m.自然人不能成為基金公司股東IV.不能搞各種形式的利益輸送A. I、II. IIIB. I、II. Nd. ii、ni、iv57 .下列關于股票基金

21、行業分類的說法中，錯誤的是（）.A.同一行業內的股票往往表現出類似的特性與價格走勢B.以某一特定行業或板塊為投資對象的基金就是行業股票基金C.不同行業在不同經濟周期中的表現不同D,行業輪換型基金集中于行業投資，投資風險相對較低58 .下列選項不屬于投資者權益保護重要手段的是（）,A.良好的投資者教育B.健全投資者適當性制度C.加強公司治理D.提升投資者學歷水平59.下列選項不屬于基金公司違規行為屢禁不止的重要原因的是（）.A.誠信體系不健全B.高層管理人員不重視C.薪酬績效體系不完善D.合規管理意識缺乏60.下列關于正當競爭的說法，不正確的是（）。A.公平競爭是正當競爭的前提B.合法競爭是正當

22、競爭的基礎C.有序競爭是正當競爭的表現D.公開競爭是正當競爭的原則61.貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具？（）A.可轉換債券B.現金C.信用等級AA+級以下的企業債券D.股票62.王某在擔任基金經理期間，利用任職優勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理 的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益。王某的行為違反了（ ）道德規范的 要求。A.誠實守信B.專業審慎C.忠誠盡責D.客戶至上63 .下列說法正確的是（）（.I.基金業協會為私募基金管理人辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力的認可 n.基金業協會為私募基金管理人辦理登記備案不構成對私募基金管理人持續合規情況的 認可m.基金

23、業協會為私募基金管理人辦理登記備案不作為對基金財產安全的保證 IV.基金業協會為私募基金辦理登記備案構成對私募基金持續合規情況的認可A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、H、III、IV64 .對基金宣傳推介材料違規情形的行政處罰措施主要是（）.A.提示改正B.出具監管警示函C.事先報備D.以上都是65.合規是指基金公司及其工作人員的經營管理和執業行為，符合下列（）規定。I.法律、法規、規章及其他規范性文件n.行業規范和自律規則m.公司內部規章制度IV.行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則A. IB. I 、 IIc. i、H、inD. I、II. III. IV66.

24、基金市場營銷主要有以下()策略。I,根據客戶需求創新和銷售多樣化產品n.根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構 m.組建功能互補、效益最大化的集道網絡IV.多種促銷手段并用A. IB. I 、 IIC. I 、 H 、 IIID. I、II、川、IV67 .()是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.客戶至上68 .以下措施中，屬于反洗錢合規性風險管理措施的是().A.從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和客戶資金劃轉B.對宣傳推介材料進行合規審核C.建立信息披露風險責任制D.每日跟蹤評估投資比例、投資范闈等合

25、規性指標執行情況69 .基金監管活動的要素包括()等。A.原則、內容、方式、手段B.目標、原則、方式、手段C.目標、體制、內容、方式D.目標、體制、手段、方式70 .()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。A.風險揭示書B.客戶資料C.商業秘密D.內幕信息第1頁單選題答案:1:D2：D3：C4： A5： D6： D7： D8：B9：B10：D11： D12： B13： D14： C15：D16：D17：D18： A19： C20： C21： A22：B23：C24：D25： D26： B27： A28： B29：D30：B31：A32： D3

26、3： D34： C35： D36：C37：C38：C39： C40： A41： D42： D43：D44：B45：D46： B47： D48： B49： A50：C51：C52：C53： A54： C55： C56： B57：D58：D59：C60： D61： B62： D63： C64：D65：D66：D67： A68： A69： C70： C單選題相關解析：1:專業審慎，是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事 相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提 高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。這是對基金從業人員

27、專業 素質和執業能力方而的道德要求。如果基金從業人員從事自己力所不能及的工作，就不符 合職業道德的要求。知識點：專業審慎2： D項，A公司違反了基金宣傳推介材料中關于不得違規承諾收益或者承擔損失的規范。 知識點：宣傳推介材料的禁止性規定3：二錯誤：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括 基金管理人對基金代銷機構的審慎調查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機 構相互進行審慎調查。知識點：理解基金銷售適用性渠道審慎調查的要求：4：基金管理人內部控制和信息是密不可分的。基金管理人的決策受制于內部運作信息，反 之，如果沒有完備的內部控制便不能保證信息的質量。5：知

28、識點：理解基金行業的主要參與者及其功能和運作關系： 基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動。6：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則有：全面性原則、及時性原 則、投資人利益優先原則、客觀性原則。D選項錯誤。7：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債 分級基金）、QDII分級基金等。8：知識點：掌握對基金管理人的監管內容：根據國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復國函2013R32號， 基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣：主要股東為自然 人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣

29、，在境內外資產管理行業從業10年以上。9：股票基金按照投資風格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價值、中盤成長、中盤平 衡、中盤價值、大盤成長、大盤平衡和大盤價值這九種類型。知識點：股票基金的類型10：知識點：掌握基金信息披露的禁止性行為；基金是存在一定投資風險的金融產品，投資者應根據自己的收益偏好和風險承受能力，審 慎選擇基金品種.即所謂“買者自慎:一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管 人可以受托保管基金資產，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息 披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信 息披露中違規承諾收益或承擔損失，則將被視為

30、對投資者的誘騙及進行不當競爭。11：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據中國證監會對基金類別的分類標 準，基金資產80%以上投資于股票的為股票基金。知識點：證券投資基金的分類標準與介紹12：公開原則，不僅要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場 信息公開化，而且要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的 體現：公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監 管對象的行為：公正原則，要求基金監管機構在公開公平基礎上，對監管對象公正對待， 一視同仁。（題目問的是“公開原則”，而匚是公平原則.匚是公正原則，故選擇二、匚項）13

31、：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，共特殊性表現 在：:規范性，監管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規定： 服務性，基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服 務：二專業性，基金銷售要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識和投資工具；二持續 性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性：二適用 性，基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險 等級的產品，注重銷售的適用性。14：二項屬于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責之一。15：知識點：理解基金行業的主要參與者

32、及其功能和運作關系：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交 易（含開戶）為基礎的相關傭金的活動。16：知識點：理解基金公司內部控制的重要性和基本概念；基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接 受、共擔或降低這些風險等措施。風險應對是企業風險管理的整體重要組成部分。17：公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券rb.場活動以及證券監管的基本 原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三 公”原則也同樣適用于基金活動和基金監管。知識點：基金監管的基本原則18：依據中華人民共和國

33、證券法（以下簡稱證券法）和證券投資基金法的規 定，國務院證券監督管理機構即中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場 主體及其活動實施監督管理。19：依據證券投資基金法規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉 證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷：高級管理 人員還應當具備基金從業資格。知識點：對基金管理人的監管20：基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私 募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。知識點：非公開募集基金的基金管理人的登記21：知識點：理解道德與職業道德的含義：職業素

34、質既包括專業技能，也包括道德素養。22：基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫 穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人（或產品發起人）、基金產品（或基金相關產品） 和基金投資人都要了解并做出評價。知識點：基金銷售適用性的指導原則和管理制度23：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報 的受益人。24：根據股票性質的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。價值型股票通 常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低：成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、巾凈率通常較

35、高。25：知識點：掌握基金銷售適用性產品風險評價的要求；基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、 投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值 的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時 限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。26：教材上冊P23：投資基金按照不同的標準可以區分為多種類別：二按照資金募集方 式，可以分為公募基金和私募基金兩類；二按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有 限合伙型等形式；二按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金：匚按照所投資的對 象，可以分

36、為證券投資基金、私募股權基金、風險投資基金、對沖基金、另類投資基金。 知識點：投資基金的主要類別27：知識點：理解宣傳推介材料的范圍和報備流程：報送形式：書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。報證監局時應隨 附電子文檔。28：基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用 情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。29：知識點：了解基金管理人及代銷機構銷售方式：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有 其特殊性：（1）規范性?；鹗敲鎸V大投資者的金融理財產品，為維護投資者利益，監管部門在基金 銷售費用

37、、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規定。因此，基金銷售機構在制定產品策 略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規定。（2）服務性?；鹱鳛橐环N金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續 服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務30：知識點：理解資產管理的特征與資產管理行業的功能： 資產管理的本質具體表現為以下三點：（一）一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配（二）管理人必須堅持“賣者有責”（三）投資人必須做到“買者自負”31：證券交易所是基金的自律管理機構之一。我國的證券交易所是依法設立的，不以營利 為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履

38、行國家有關法律法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。32：知識點：掌握對基金服務機構的監管內容；依據證券投資基金法的規定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估 值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，應當按照中國證監會的 規定進行注冊或者備案。33：基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上 披露年度報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理 人網站上披露半年度報告全文。在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上 披露基金季度報告。34：目前，銷售適用性和投資者適當性法規主要有證券

39、投資基金銷售適用性指導意見 （證監基金字2007R78號），證券期貨投資者適當性管理辦法（證監會令第130號）和基 金募集機構投資者適當性管理實施指弓1（試行）（中基協發20174號）。知識點：基金銷售適用性與投資者適當性35：按照不同的交易標的物，金融市場分為票據由場、證券市場、衍生工具市場、外匯巾 場、黃金市場等。36：客戶利益優先要求基金從業人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發 生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。具體有：不得從事與投資 人利益相沖突的業務。應當采取合理的措施避免與投資人發生利益沖突。在執業過程中遇 到自身利益或相關方利益與投資人利益發生

40、沖突時，應以投資人利益優先，并應及時向所 在機構報告。不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。不得在不同基金資產 之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。不得在執業活動中為自己或他人牟取 不正當利益。不得利用工作之便向任何機構和個人37：基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證券監 督管理委員會（簡稱中國證監會）認定的可以從事基金銷售的其他機構。知識點：基金市場服務機構38：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人及客戶組成的外匯買賣、經營活 動的總和，包括外匯批發市場以及銀行同企業、個人間進行外匯買賣的零售市場° 知識點：金融市場的

41、分類39：知識點：掌握基本基金類型及其特點：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。人們在投資股 票時，一般會根據上巾公司的基本而，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息 對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。 換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是 由其持有的證券價格復合而成的。一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成 長型40：知識點：掌握基金信息披露的禁止性行為：虛假記載是指信息披露義務人將不

42、存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤 導性陳述是指使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述：重大遺漏是 指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將 擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權益，屬于嚴重的違法行為。41：由于金融市場存在“市場失靈”的問題（包括外部性、脆弱性、不完全競爭和信息不對稱 問題），因此需要政府對其進行系統的監管。42：場內認購LOF份額，應持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。43：根據規定，基金認購費用將統一按凈認購金額為基礎收取，相應的基金認購份額的計 算公式為：認購份額=（凈認購金額+認購利息

43、）/基金份額面值。44：（二項說法錯誤）基金從業人員不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益，不 得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利 獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動。知識點：掌握誠實守信的含義及基本要求：45：知識點：了解證券投資基金的起源、發展歷程、發展趨勢與特點：指數型ETF具有能較好地跟蹤指數、投資操作透明、管理費率低、交易方便等特點，近年 來規模增長迅速。46：客戶的投資方式以及自身素質、個性、能力的差異性，導致其需求各不相同。因此， 基金銷售機構要通過為客戶提供個性化服務，來滿足客戶潛意識的心理需求，

44、在競爭市場 中贏得客戶，進而強化客戶的忠誠度。包括：口做好客戶的動態分析；二通過加強客戶溝 通了解客戶深度需求：二做好客戶的參謀。47：知識點：掌握基金信息披露的作用、原則和內容：基金信息披露的作用主要表現在四個方而：（一）有利于投資者的價值判斷：在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披 露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇 適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組 合、歷史業績和風險狀況等信息，現有持有人可以評價基金經理的管理水平，了解基金投 資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產品是否值得繼續持有

45、。（二）有利于防止利益沖突與利益輸送：資本市48：專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金：專注于成長型股票投資的 股票基金被稱為成長型股票基金：同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平 衡型基金。49：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。50：基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業務 核心應用軟件開發、信息系統運營維護、信息系統安全保障和基金交易電子商務平臺等的 業務活動。知識點：基金市場服務機構51：基金銷售機構的銷售策略有產品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略,52：樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的

46、根本目的在于踐行基金職業道德。 積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑。知識點：基金職業道德修養53：知識點：理解貨幣市場基金宣傳的要求：基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付結算機構以及互聯網機構在從事或者參與貨幣 力場基金銷售過程中，向投資人提供快速贖回等增值服務的，應當充分揭示增值服務的業 務規則，并采取有效方式披露增值服務的內容、范圍、權利義務、費用及限制條件等信 息，不得片面強調增值服務便利性，不得使用夸大或者虛假用語宣傳增值服務。從事基金 銷售支付結算業務的非銀行支付機構應當嚴格按照支付機構客戶備付金存管辦法有關 要求存放、使用、劃轉客戶備付金，不得將客戶備付金用于

47、基金贖回墊支。54：知識點：理解道德與職業道德的含義：所謂道德，是一種社會意識形態，是由一定的社會經濟基礎決定并形成的，以是與非、善 與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準，依靠社會輿 論、傳統習俗和內心信念等約束力量，實現調整人與人之間、人與社會之間關系的行為規 范的總和。55：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。56：知識點：了解我國證券投資基金發展的五個階段以及每個階段的特點和標志產品；在放松管制的同時，加強了行為監管，打擊違法活動，設立“不能搞利用非公開信息獲利、 不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”的三條底線。57： D項的正確描述應為：行業輪換型基金集中于行業投資，投資風險相對較高。58：投資者權益保護是國際證監會組織(IOSCO)提出的證券監管三大目標之一。加強公司 治理、健全投資者適當性制度、良好的投資者教育是投資者權益保護的幾種重要手段。 知識點：投資者保護工作的概念與意義59：近年來，多家基金公司被爆出從業人員利用未公開信息進行交易的11聞，給基金行業 的形象造成了極壞的影響。應該說，誠信體系不健全、合規管理意識缺乏、高層管理人員 重視不夠是基金公司違規行為屢禁不止的重要原因。知識點：合規風險60：競爭是市場經濟的核心機制。公