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1、基金定投專題基金定投專題 中信證券武漢營業部中信證券武漢營業部 基金培訓小組基金培訓小組 夏夏旻旻2基本概念基本概念 基金定投是指在固定的時間以固定的金額投資到指定的開基金定投是指在固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取。這樣的投資可以平均放式基金中，類似于銀行的零存整取。這樣的投資可以平均成本、分散風險，比較適合進行長期投資。成本、分散風險，比較適合進行長期投資。 基金定投有懶人理財之稱，華爾街流傳的一句話：要在市場中準確地踩點入市，比在空中接住一把飛刀更難。如果采取分批買入法，就克服了只選擇一個時點進行買進和賣出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立于不敗之地

2、，即定投法。 3案例案例 案例一案例一 某客戶某客戶20102010年年1111月月1010日定投了博時滬深日定投了博時滬深300300指數基金，每月投指數基金，每月投資資20002000元，到元，到20152015年年1111月月1010日共投入資金日共投入資金1212萬，定投的基金總市值萬，定投的基金總市值19.219.2萬，總收益萬，總收益60%60%，5 5年平均收益年平均收益12%12%！優點優點投資誤區投資誤區n誤區之一：任何基金都適合定投誤區之一：任何基金都適合定投 n誤區之二：扣款日可以是任一天誤區之二：扣款日可以是任一天 n誤區之三：只能按月定期定額投資誤區之三：只能按月定期

3、定額投資n誤區之四：基金贖回只能一次贖清誤區之四：基金贖回只能一次贖清 6投資建議投資建議n長期投資長期投資 持之以恒持之以恒 n更適合小型股票基金更適合小型股票基金 n選擇規模較大、業績優良的基金公司選擇規模較大、業績優良的基金公司n選擇可靠的代銷機構選擇可靠的代銷機構n盡量選擇后端收費方式盡量選擇后端收費方式n低點停止扣款時要慎重低點停止扣款時要慎重n只能作為一種長期投資渠道只能作為一種長期投資渠道7股票精選（理財股票精選（理財7號）號）產品概括產品概括 中信證券股票精選是中信證券中信證券股票精選是中信證券 成立的第八只理財產品，其投資目成立的第八只理財產品，其投資目標是依托中信證券研究平臺，尋找標是依托中信證券研究平臺，尋找具備長期增長潛力的股票，分享優具備長期增長潛力的股票，分享優質企業成長成果，追求集合計劃資質企業成長成果，追求集合計劃資產的長期回報。預期收益和風險高產的長期回報。預期收益和風險高于混合型產品、債券型產品、貨幣于混

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