1、金融機構反洗錢人員業務能力測試題單位：姓名：成績：說明：1.“單位”請填寫全稱2.本試卷滿分為100分，考試時間為1.5小時。一、單項選擇題（每題 2分，共40分）1、根據中華人民共和國反洗錢法和有關規定，國務院 反洗錢行政主管部門是指（）。A.國務院金融協調辦公室B.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會C.中華人民共和國公安部D.中國人民銀行2、金融機構通過第三方識別客戶身份的，若第三方未采取 合法要求的客戶身份識別措施，應該由誰承擔相應的責任？（ ）A.第三方 B.客戶本人C.人民銀行D.該金融機構3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、

2、其他組織和 個體工商戶銀行賬戶之間單筆交易或者當日累計人民幣和外幣 等值分別為多少金額以上的款項劃轉屬于大額交易？（）A.20萬元以上、1萬美元以上；B.50 萬元以上、10 萬美元以上；C.50 萬元以上、20 萬美元以上D.200 萬元以上、 20萬美元以上4、 下面關于 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法A. 交易行為營業日每天發生持續2 天以上；B. 交易行為營業日每天發生持續3 天以上；C. 交易行為營業日每天發生持續3 天以上；D. 交易行為營業日每天發生持續5 天以上。3次以上，或者營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生3次以上，或者營業日每天

3、發生5、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（ ） 。A. 在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料B. 金融機構破產和解散時， 應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當地政府指定的機構C. 客戶身份資料在業務關系結束后、 客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3 年D. 委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任6、下列選項屬于金融機構按年報送的非現場監管信息是（）。A. 反洗錢內部控制制度建設情況B. 執行客戶身份識別制度的情況C. 報告可疑交易的情況D. 向公安機關報告涉嫌犯罪的情況7、根據山東省

4、金融機構反洗錢工作自律考核評價辦法規定，被評估金融機構應于（ ）前將金融機構反洗錢工作自律評估表、 金融機構反洗錢工作自律評估報告的紙制版及電子版按管轄級次報送當地人民銀行分支機構。 （）A. 當年十二月底B.次年一季度C.次年一月底D.次年二月底8、 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（ ）起施行。 （）A. 2006 年 8 月 1 日B.2007年 1 月 1 日C. 2007 年 6 月 21 日D.2007年 8 月 1 日9、除金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有

5、異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向（ ）提交可疑交易報告。 （）A. 中國反洗錢監測分析中心B. 公安機關C. 檢察機關D.國務院反洗錢行政主管部門10、 中華人民共和國反洗錢法規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的， 情節嚴重的， 對金融機構處（ ）罰款。 （）A.1 萬元以上 5 萬元以下B.5 萬元以上 20萬元以下C.20 萬元以上 50 萬元以下D.50 萬元以上 500 萬元以下11、 中華人民共和國反洗錢法規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對除對金融機構處罰外， 還應對直接負責的董事、 高級管理人員和其他直接責任人員，處（ ）以下罰

6、款。 （）A.5000 元以上 1 萬元以下B.1 萬元以上 5 萬元以下C.5 萬元以上 20萬元以下D.20 萬元以上 50萬元以下12、 中華人民共和國反洗錢法規定，金融機構未履行反洗錢義務，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（ ）罰款，并對直接負責的董事、 高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。 （）A.20 萬元以上 50萬元以下B.50 萬元以上 200萬元以下13、金融機構應于年度或者季度結束后（C.50 萬元以上 500萬元以下D.500 萬元以上）工作日內按照反洗錢非現場監管辦法規定的報表格式向當地人民銀行分支機構報送非現場監管信息。 （）A.3 個 B.

7、5 個 C.7 個 D.10 個14、開展反洗錢現場檢查時，被查單位對現場檢查意見告知書有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（ ）內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。（）A. 10 日 B.3 日 C.5 日 D. 20 日15、金融機構應當保存的交易記錄包括關于（ ）交易的數據信息、 業務憑證、 賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。 （）A. 大額 B. 資金 C. 可疑 D. 每筆16、 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的， 客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的， 金融機構應（ ）為客戶辦理業務。

8、 （）A. 繼續 B. 暫停 C. 中止 D. 連續17、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息。 對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進行一次審核。 （）A. 半年 B. 年 C. 兩年 D. 季度18、根據山東省金融機構反洗錢工作自律考核評價辦法規定，人民銀行在現場檢查工作對象的選擇上，評價等級在（ ）以下的金融數量占現場檢查數量的大多數。 （）A.A級 B.B 級 C.B 級 D. D 級19、銀行業金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系， 為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、 現鈔兌換、 票據兌付等一

9、次性金融服務且交易金額單筆（ ）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人， 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件， 登記客戶身份基本信息， 并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。 （）A. 人民幣5 萬元以上或者外幣等值10000 美元以上B. 人民幣2 萬元以上或者外幣等值2000 美元以上C. 人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上D. 人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上20、 下列關于銀行業金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（ ）A. 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

10、B. 金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。二、填空題（每題 2 分，共 30 分）1、從我國刑法規定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提 供資金劃轉等幫助的行為可以構成 罪。2、一般來說，洗錢的過程包括 階段、離析階段和 融合階段。3、金融機構反洗錢規定自 起生效實施。4、根據中華人民共和國反洗錢法規定，洗錢上游犯罪 情形包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走 私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融 詐騙犯罪等。5、任何單位和個人發現洗錢活動，有權舉報，接受舉報的 部門包括

11、 或者公安機關。6、大額交易和可疑交易報告、客戶身 份資料和交易記錄保存被稱為反洗錢工作的“三大基石”o7、反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內發生變化的， 金融機構應于變化后的 個工作日內將更新情況報告中國人 民銀行或其當地分支機構。8、對于故意提供虛假材料且情節嚴重的金融機構，中國人 民銀行可以對直接負責的董事、 和其他直接責 任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。9、金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮客戶的 特點或者 的屬性、地域、業務、行業等因素。10、根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規 定，“長期”系指一年以上。11、金融機構應當在重點可疑交易發現后的 個工作日內 填

12、報金融機構重點可疑交易分析報告書。12、根據山東省金融機構反洗錢工作自律考核評價辦法 規定，金融機構反洗錢工作自律考核評價分為 階 段、人民銀行考核評價階段和評價結果的運用三個階段。13、人民銀行對各金融機構自律評估情況進行抽查， 如發現 自律評估情況與人民銀行實際掌握情況不符且問題嚴重的， 直接 將該機構列為 級以下。14、客戶持本人在工商銀行泰安分行開立的賬戶，在工商銀行濟寧分行發生的大額交易，應由工商銀行 分行報告。15、銀行業金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆 元 以上或者外幣等值1萬美元以上現金存 業務的，應當核對客 戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。三、判斷題（每題1分，共10

13、分）1、我國是國際反洗錢組織“亞太反洗錢小組”的創始成員國，但尚未成為“金融行動特別工作組”的正式成員。（）2、當金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾時，金融機構應當重新識別客戶。（ ）。3、金融監管機構及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查，弁負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。 （）4、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的， 所涉及資金金額或者財產價值較小， 可不提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。 （）5、在進行大額交易報告時，累計交易金額

14、以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。 （）6、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的， 應當按最短期限保存。 （）7、依據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定 , 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告。 （）D. 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統的措施進行反洗錢現場檢查。 （）9、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位

15、和個人提供。 （）10、人民銀行對金融機構反洗錢工作考核時，金融機構反洗錢基礎工作和重點工作的權重均為50%。 （四、簡單題（每題 10 分，共 20 分）1、根據中華人民共和國反洗錢法規定，金融機構應當履行哪些反洗錢義務？2、金融機構在識別或者重新識別客戶身份時，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外， 還可以采取其他什么措施？金融機構反洗錢人員業務能力測試題參考答案一、單項選擇題（每題 2 分，共 40 分）1、 D 2 、 D 3 、 B4、 C 5 、 A6、 A 7 、 C 8 、 D 9 、 A 10 、 C11、 B 12、 C 13、 B 14 、 A 15、 D16、 C 17 、 A 18 、 B 19 、 C 20 、 B1、洗錢2、處置（或放置）3、 2007 年 1 月 1 日4、貪污賄賂犯罪5、中國人民銀行6、客戶身份識別7、 108、高級管理人員9、賬戶10、111、 1012、金融機構自律評估13、 C14、泰安15、 5 萬 取三、判斷題（每題1 分，共10分）1、x 2、，3、x4、x