1、商業銀行經營與管理課程教學大綱課程名稱: 商業銀行經營管理（英文）課程性質: 必修課層次 : 專升本學時： 64學分： 4一、課程的作用、地位和任務1 課程作用：1）使學生掌握具體從事銀行經營管理工作所必須具備的基本理論、基本知識和技能，掌握商業銀行運作的具體業務，初步具備從事銀行經營管理的能力和分析研究問題的理論水平；2）引導學生分析國外商業銀行經營管理的新動態、新觀點，熟悉商業銀行管理的理論、慣例，研究我國銀行改革的實踐和發展趨勢。2教學要求：商業銀行的基本理論與業務的發展，近年來非常迅速。國際商業銀行的發展與變化，不斷地為我國商業銀行的業務發展提供了新的動力。而改革又為商業銀行的發展提供

2、了比較寬松的環境。在競爭日益加劇的條件下，商業銀行既改革傳統的業務，又創造新的業務，而且在服務上不斷推陳出新。業務的技術性和復雜程度都大大超過以前。因此，本課程的內容也相當多而且比較復雜，這要求學生有較好的貨幣銀行學理論，并要有一定數學基礎和英文基礎。本課程在講授過程中的重點應是有關商業銀行經營管理的基本理論與原則以及我國銀行改革的實踐；有關商業銀行的業務及具體操作，包括業務經營成果的分析；有關銀行風險防范的機制與措施等。3教學方法：講授4課程類型：專業課5先修課程：貨幣銀行學、經濟學原理二、課程的內容和要求第一章導論內容提要：通過本章學習，使學生掌握商業銀行的基本概念及其性質、職能、 經營特

3、點和經營原則，把握商業銀行的設立與機構設置，了解商業銀行的發展與改革，從而為學好以后各章奠定基礎。教學重點和難點：重點包括： 商業銀行的性質和基本職能；經營模式；商業銀行的功能；經營的“三性”原則；商業銀行的基本組織制度形式。難點包括：商業銀行的三性原則及相關關系，商業銀行的基本組織制度形式。§ 1.1 商業銀行的起源和發展一、商業銀行的概念二、商業銀行的產生三、商業銀行的發展§ 1.2 商業銀行的性質與經營模式1、 商 業銀行的性質2、 商 業銀行的經營模式§ 1.3 商業銀行的功能與經營原則一、商業銀行的功能二、商業銀行的經營原則§ 1.4 商業銀行

4、的內部治理一、商業銀行的組織制度形式二、法人治理結構第二章商業銀行資本管理內容提要：通過本章學習，使學生了解資本的構成，掌握銀行資本的功能，明確衡量資本適宜度的方法和標準。把握巴塞爾協議的主要內容，了解銀行資本管理的對策。教學重點和難點：重點包括商業銀行資本金的功能；巴塞爾協議的主要內容及其對我國銀行業的影響。難點包括銀行資本適宜度的衡量；銀行資本管理的策略。§ 2.1 商業銀行資本的構成與功能一、商業銀行資本的內涵二、銀行資本的功能三、銀行資本的構成§ 2.2 資本金的充足性一、銀行資本監管與巴塞爾協議二、資本充足性的衡量§ 2.3 銀行資本的籌集與管理一、最佳

5、資本需要量原理二、銀行資本籌集安排【 目的與要求】掌握銀行負債業務的概念、作用和種類，把握存款業務的種類、借款業務的種類，了解存款創新的內容。【 考核要點】1. 商業銀行負債的目的2. 商業銀行存款的含義和分類3. 商業銀行其他的借款業務種類和含義4. 商業銀行負債資金成本的含義和類型第三章商業銀行的負債業務內容提要：要求學生掌握銀行負債業務的概念、作用和種類，把握存款業務的種類、借款業務的種類，了解存款創新的內容。教學重點和難點：重點包括：商業銀行基本的負債業務種類及具體內容。教學難點：商業銀行負債成本的內容和管理方法。§ 3.1 商業銀行負債業務一、商業銀行存款業務二、存款業務的

6、創新三、借款業務§ 3.2 商業銀行負債成本管理一、商業銀行成本的概念二、商業銀行負債成本的管理方法第四章商業銀行的資產業務內容提要：通過本章教學，使學生掌握掌握商業銀行資產的構成、貸款業務的分類、貸款程序；掌握商業銀行證券投資的類型與風險管理。教學重點和難點：教學重點：現金資產的構成和管理要求；銀行貸款的分類；貸款業務創新中銀行的功能優勢；企業貸款的基本程序和信用風險分析；消費貸款的個人信用分析。教學難點：貸款的基本程序，企業財務分析。§ 4.1 現金資產一、現金資產的構成及管理要求二、現金資產管理的目的及原則三、流動性需求的預測§ 4.2 貸款分類及管理政策一

7、、銀行貸款的分類二、貸款業務創新三、貸款政策§ 4.3 企業貸款一、企業貸款的基本程序二、企業貸款的信用風險分析§ 4.4 消費貸款一、消費貸款的操作要點二、消費貸款的個人信用分析§ 4.5 商業銀行的投資業務一、商業銀行的投資決策第五章商業銀行中間業務經營內容提要： 通過本章教學，了解商業銀行中間業務的概述和分類。理解商業銀行中間業務發展對商業銀行業務經營的作用。教學重點和難點：教學重點是商業銀行中間業務，和主要中間業務的內容。教學難點是擔保業務和衍生金融工具業務。§ 5.1 商業銀行中間業務概述一、定義二、中間業務的發展狀況§ 5.2 商業

8、銀行主要中間業務經營管理一、支付結算業務二、代理業務三、信息咨詢業務四、擔保業務五、衍生金融工具業務第六章商業銀行國際業務內容提要：通過本章教學，使學生掌握商業銀行國際業務的定義、目標、組織結構，以及商業銀行的主要國際業務：國際融資業務、外匯買賣業務、國際貿易結算與融資方式等方面的基本理論和實物知識。教學重點和難點：教學重點是國際結算的結算工具、國際銀團貸款相關知識等，外匯買賣業務的交易方法。教學難點是上述諸業務的具體內容和操作流程。§ 6.1 商業銀行國際業務概述一、商業銀行業務的國際化趨勢二、商業銀行國際業務的組織機構三、我國商業銀行國際化發展趨勢§ 6.2 國際結算業

9、務一、基本工具二、幾種主要方式三、商業銀行在國際結算中的作用6.3 國際信貸業務一、國際貿易融資服務二、國際銀團貸款§ 6.4 商業銀行外匯交易業務一、即期外匯交易二、遠期外匯交易三、外匯衍生交易第七章網絡銀行業務經營內容提要：熟悉與掌握網絡銀行的特點，網絡銀行的優勢，網絡銀行發展存在的問題，了解網絡銀行業務活動與經營風險等。教學重點和難點：教學重點網絡銀行的含義和特征，與傳統銀行的比較，網絡銀行業務經營。教學難點是網絡銀行業務經營和風險。§ 7.1 網絡銀行概述一、網絡銀行的產生二、網絡銀行的含義三、網絡銀行的特征四、網絡銀行與傳統銀行的比較五、網絡銀行的發展模式

10、7; 7.2 網絡銀行業務經營一、網上支付與電子貨幣二、網絡銀行業務介紹三、網絡銀行的經營風險四、網絡銀行的監管五、我國網絡銀行發展現狀及存在問題第八章商業銀行風險管理內容提要：通過本章教學，掌握商業銀行風險的類型、風險管理的流程、風險管理體系、商業銀行的信用風險、市場風險、操作風險的控制措施。教學重點和難點：教學重點是商業銀行風險類型、幾主要的風險內容。教學難點是商業銀行不同風險的識別與度量。§ 8.1 概述一、商業銀行風險的含義二、風險的種類三、風險管理§ 8.2 商業銀行信用風險管理一、定義和特征二、信用風險的度量三、信用風險管理體系§ 8.3 商業銀行市場

11、風險管理一、定義和誘因二、風險的識別三、市場風險的計量四、市場風險管理§ 8.4 商業銀行操作風險管理一、定義和特征二、風險的識別三、操作風險的管理第九章商業銀行營銷管理內容提要：通過本章教學，了解商業銀行營銷管理的基本內容，掌握市場細分的方法，以及制定相應的營銷組合策略。教學重點和難點：教學重點是商業銀行營銷管理的基本內容，市場細分。教學難點是如何制定相應的營銷組合策略和客戶關系管理。§ 9.1 概述一、商業銀行市場營銷含義和特征二、產生及發展三、營銷系統構成§ 9.2 商業銀行市場營銷策略一、品牌營銷二、定價策略三、競爭戰略§ 9.3 客戶關系管理一

12、、關系營銷二、客戶關系管理系統第十章商業銀行的并購：通過本章教學，了解商業銀行并購的動機、特點、流程、方法以及風險。教學重點和難點：教學重點是商業銀行并購的動機、特點、流程、方法以及風險。教學難點是并購的流程和并購后的財務收益分析。§ 10.1 概述一、并購的概念二、并購的形式三、銀行業并購興起的成因四、并購的財務原則五、銀行并購起源六、并購的新特征七、并購的最新趨勢§ 10.2 商業銀行國際并購的影響與流程一、并購對影響的影響二、并購流程§ 10.3 并購的成本與收益分析一、并購的成本二、并購后的財務收益分析第十一章商業銀行財務分析內容提要：通過本章教學，掌握商

13、業銀行財務報表的各項會計科目，財務指標和財務狀況，通過分析報表，了解商業銀行運營風險。教學重點和難點：教學重點是商業銀行三大財務報表的介紹。教學難點是商業銀行經營業績的分析方法。§ 10.4 商業銀行的財務報表一、資產負債表二、利潤表三、現金流量表§ 10.5 商業銀行經營業績分析方法一、比率分析法二、杜邦分析法第十二章商業銀行經營管理的發展趨勢：通過本章教學，掌握商業銀行發展的綜合化、國際化和電子化趨勢。了解中國商業銀行的經營發展策略。教學難點是商業銀行經營管理理教學重點和難點：教學重點是商業銀行經營管理理論和發展趨勢。論。§ 12.1 商業銀行經營管理理論的發展一、資產管理理論二、負債管理理論三、資產負債綜合管理理論四、資產負債外管理理論§ 12.2 商業銀行經營環境變化與金融創新一、商業銀行面臨的經營環境二、商業銀行面臨的挑戰與機遇三、商業銀行金融創新§ 12.3 商業銀行新趨勢下的發展對策一、商業銀行綜合化趨勢下的發展對策二、商業銀行國際化趨勢對策三、商業銀行電子化趨勢下的發展對策三、學時分配表章節教學內容學時分配A章商業銀行經營管理導論5第F商業銀行資本管理6第三章商業銀行負債業務5第四章商業銀行資產業務6第五章商業銀行中間業務5商業銀行國際業務6第七章