1、平安綜合金融 2015.9.14綜合金融理解：中國平安是中國第一家以保險為核心的，融證券、信托、銀行、資產管理、企業年金等多元金融業務為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務集團。關鍵問題：1.有沒有客戶2.有沒有見客戶3.見客戶講什么4.帶上客戶服務報5.瘋狂使用APP圈客戶6.借助綜合金融講保險保障3/22/20225流程1：激發需求56 6幸福快車收入意外疾病貧窮一般小康富裕1、幸福的生活就像走上坡路。它分為、幸福的生活就像走上坡路。它分為貧窮、一般、小康、富裕四個階段，朋貧窮、一般、小康、富裕四個階段，朋友們，目前大家生活在哪個階段？友們，目前大家生活在哪個階段？2、每個家庭都有這樣的一

2、輛幸?？燔?，、每個家庭都有這樣的一輛幸?？燔?，車里坐著父母、孩子、配偶，每個家庭車里坐著父母、孩子、配偶，每個家庭都有一個人就是一家之主，拉著車子往都有一個人就是一家之主，拉著車子往上走繩子代表收入，有的人工作、有的上走繩子代表收入，有的人工作、有的人做生意等，收入渠道越多，車子爬的人做生意等，收入渠道越多，車子爬的越快，到達山頂的時間越短越快，到達山頂的時間越短.3、所有的家庭的目標是要把車拉到山、所有的家庭的目標是要把車拉到山頂，但是，是不是所有家庭能夠把車拉頂，但是，是不是所有家庭能夠把車拉到山頂呢？到山頂呢？4、因為天有不測風云，人有旦夕禍福；、因為天有不測風云，人有旦夕禍福；人吃五谷

3、雜糧，哪有不生病的？一場意人吃五谷雜糧，哪有不生病的？一場意外，或者一場疾病就像一把無情的剪刀外，或者一場疾病就像一把無情的剪刀剪斷了繩子，繩子斷了，收入中斷，沒剪斷了繩子，繩子斷了，收入中斷，沒有繩子牽引的幸?？燔囀抢^續往上走呢有繩子牽引的幸?？燔囀抢^續往上走呢還是一定會下滑？還是一定會下滑？（讓客戶產生一種恐懼感，（讓客戶產生一種恐懼感，“萬一我的萬一我的幸福快車往下滑怎么辦？幸?？燔囃禄趺崔k？”在他思考的在他思考的時候，我們緊接推出第二張圖時候，我們緊接推出第二張圖“走鋼絲走鋼絲”進一步強化風險理念。）進一步強化風險理念。）爬坡圖爬坡圖77鋼絲圖鋼絲圖3/22/2022流程2：理念溝

4、通8可報部分封頂線自付比例 自費部分起付線 社保社保V V字圖字圖社保商保社保商保T T型圖型圖流程3：提供方案平安福方框圖平安福方框圖流程4：異議處理14全險半險裸險1.身故1.身故2.重疾1.身故2.重疾3.意外傷害4.意外醫療5.住院費用6.住院日額保險是“保而不包”保險是分類的全險半險裸險T形圖流程5：招聘信息第一、可以做銀行，身邊的人如果要存款（千分之第一、可以做銀行，身邊的人如果要存款（千分之12），如果他沒錢，你可以做貸款（千分之），如果他沒錢，你可以做貸款（千分之7），），第三第三,可以尋找企業代發工資（千分之可以尋找企業代發工資（千分之12），第四我們可以做信用卡，平安銀行的

5、信用卡跟其他銀行），第四我們可以做信用卡，平安銀行的信用卡跟其他銀行卡不一樣，他是送身價保障的，信用卡的銷售第一我們可以做普通信用卡（卡不一樣，他是送身價保障的，信用卡的銷售第一我們可以做普通信用卡（30一張），有車的我們一張），有車的我們可以做車主信用卡（可以做車主信用卡（80）,第三我們可以做金卡（第三我們可以做金卡（120），第四我們可以做白金卡（），第四我們可以做白金卡（280）第二、我們也可以做保險，因為平安是保險公司出身，平安保險是多元化的，跟其他保險公司不一第二、我們也可以做保險，因為平安是保險公司出身，平安保險是多元化的，跟其他保險公司不一樣，其他保險公司是做什么的就是什么，但

6、是在平安，你不高興做壽險，可以做產險，那我們平安樣，其他保險公司是做什么的就是什么，但是在平安，你不高興做壽險，可以做產險，那我們平安保險可以做第一個車險，你家里有車嗎（保險可以做第一個車險，你家里有車嗎（25%），第二個可以做團險，比如學平險（），第二個可以做團險，比如學平險（20%），第三個），第三個可以做建工險，就是造大樓，圖紙一出來就需要強制買建工險，第四個就是人壽險，第一是理財可以做建工險，就是造大樓，圖紙一出來就需要強制買建工險，第四個就是人壽險，第一是理財（12%），三年五年繳費的，第二個教育金，），三年五年繳費的，第二個教育金，25%，第三個養老險，第三個養老險，30%，第四個保障險（，第四個保障險（48%）第三是投資，第一個是信托，第三是投資，第一個是信托，100萬起存，第二個基金，第三個證券，第四個可以維持企業上市，這萬起存