1、中國農業銀行AGRICIXTUHALHAMSOFOIJNA中國農業銀行企業架構梳理與優化反洗錢信息管理系統現狀梳理二零零九年目錄1 應用概述42 應用架構42.1 應用架構視圖（LEVEL_2）42.2 應用項目的積木塊描述52.3 應用組：反洗錢52.3.1 應用積木塊：反洗錢.數據提取52.3.2 應用積木塊：反洗錢.數據補錄62.3.3 應用積木塊：反洗錢.管理分析72.3.4 應用積木塊：反洗錢.數據報送72.3.5 應用積木塊：反洗錢.中心管理錯誤！未定義書簽。3 應用邏輯部署圖103.1 歸納積木塊到節點（節點與積木塊對應表）103.2 節點技術屬性103.3 應用節點部署圖114

2、 與其它系統的關系124.1 與其它系統關系圖124.2 與其它系統關系描述125 問題發現135.1 13文檔信息標題反洗錢信息管理系統應用架構現狀梳理創建日期2009/2/18文件名反洗錢信息管理系統應用架構現狀梳理.doc所有者軟件開發中心總監室作者高峰適用范圍應用系統梳理人員修訂記錄日期描述作者1應用概述應用名稱與版本號反洗錢信息管理系統（三期）應用系統投產時間2007年11月應用系統功能描述反洗錢信息管理系統三期，是根據國家反洗錢法，人民銀行新的金融機構反洗錢規定和金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，以及2007年2月印發銀行業大額交易和可疑交易報告要素釋義和銀行業大額交易和可疑

3、交易報告數據報送接口規范（試行）等一系列法律法規及要求，建立的全行集中、業務完整、視圖統一的信息管理系統。它面向行內各級管理機關的反洗錢業務管理人員和全國網點柜員，以及國家監管機構，提供業務管理、數據分析、風險監控的服務。信息處理（補錄規整）、規則引擎（篩選、規則判斷）、可疑甄別（附帶管理）、上報反洗錢系統高峰1、概述里面對積木塊簡要描述2、增加兩個積木塊：反洗錢管理子系統（MIS）模塊、報送模塊3、增加兩個節點：WEB節點（管理、審核、分析）報送節點4、系統關系圖描述分別介紹，不是基礎數據平臺而是數據交換平臺（數據基礎調度平臺），2應用架構2.1 應用架構視圖（level_2）2.2 應用項

4、目的積木塊描述2.3 應用組：反洗錢積木塊清單：1 .數據采集：完成從外部數據源到反洗錢數據集市的ETL過程。2 .數據處理：以規則引擎為核心，從業務數據中，計算客戶特征指標，進行規則監測。3 .數據報送：對于確認的疑點交易，生成相應的報文和數據包，向反洗錢監測分析中心進行報送。4 .報表分析：查看統計報表，進行多維分析，并對歸檔的歷史數據進行查詢。5 .系統管理：系統的基礎性功能，完成用戶管理、權限管理和認證，以及反洗錢應用相關參數的維護。6 .信息管理：供系統用戶以WEB的方式，進行預警、案例的相關處理，以及以非現場的方式進行調查，對重點關注客戶進行跟蹤，并為相關職能人員提供工作督辦等管理

5、功能。2.3.1 應用積木塊：反洗錢.數據采集應用積木塊編號MBI_604.01應用積木塊名稱數據采集概要描述完成從外部數據源到反洗錢數據集市的ETL過程。包含功能描述數據抽取：各業務系統將業務數據進行抽取，以文件的形式提供給反洗錢信息管理系統。數據轉換：對原始數據源的數據進行加工處理，格式轉換，轉換為符合反洗錢應用模型的數據格式。數據加載：將業務數據加載到反洗錢數據集市中。數據清理：清洗反洗錢不關心交易數據，并對ETL過程中產生的中間數據和臨時數據進行清洗。性能與容量AMLS系統日均聯機交易達20萬，批量應用日均處理業務交易量約4000萬左右；AMLS系統每天提取交易140萬左右，產生預警2

6、5左右萬條；我行每天上報大額報告12力左右，可疑報告1力左右持續可用性7X24地域分布上海數據中心2.3.2 應用積木塊：反洗錢.數據處理應用積木塊編號MBI_604.02應用積木塊名稱數據處理概要描述以規則引擎為核心，從業務數據中，計算客戶特征指標，進行規則監測。包含功能描述計算應用：以業務數據為基礎，進行指標計算，形成客戶交易行為特征的描述。規則處理：以客戶的特征指標數據為基礎，通過規則引擎進行規則監測。生成預警：對于規則引擎的監測結果，形成預警結果，包括大額和可疑。生成案例：對于大額預警，在通過數據校驗的前提下，直接生成上報文件，供后續處理操作；對于不通過校驗的大額預警，按一定規則生成大

7、額案例，供前臺用戶處理。可疑預警，按一定規則生成可疑案例，供前臺的用戶對可疑案例進行分析和處理，并補充相應數據要素。信息統計：對于反洗錢信息管理系統中的已規定歷史數據，按各口徑進行統計，供前,臺用戶查看報表和進行分析。性能與容量AMLS系統日均聯機交易達20萬，批量應用日均處理業務交易量約4000萬左右；AMLS系統每天提取交易140萬左右，產生預警25左右萬條；我行每天上報大額報告12力左右，可疑報告1力左右持續可用性7X24地域分布上海數據中心2.3.3 應用積木塊：反洗錢.數據報送應用積木塊編號MBI_604.03應用積木塊名稱數據報送概要描述對于確認的疑點交易，生成相應的報文和數據包，

8、向反洗錢監測分析中心進行報送。包含功能描述報告管理：查詢按各統計口徑定制的固定格式報表。上報管理：查詢、下載生成的上報內容，報告XML格式的報文和.ZIP數據包。回執管理：上傳、查看、下載人行反洗錢監測分析中心反饋的回執文件。性能與容量AMLS系統日均聯機交易達20萬，批量應用日均處理業務交易量約4000萬左右；AMLS系統每天提取交易140萬左右，產生預警25左右萬條；我行每天上報大額報告12力左右，可疑報告1力左右持續可用性7X24地域分布上海數據中心2.3.4 應用積木塊：反洗錢.報表分析應用積木塊編號CBP_604.04應用積木塊名稱報表分析概要描述查看統計報表，進行多維分析，并對歸檔

9、的歷史數據進行查詢包含功能描述統計報表：查詢按各統計口徑定制的固定格式報表。歷史查詢：查詢上報過，且已歸檔的業務數據。多維分析：通過BI手段，對歸檔的歷史數據進行多維分析，以圖表的方式進行展現。性能與容量AMLS系統日均聯機交易達20萬，批量應用日均處理業務交易量約4000萬左右；AMLS系統每天提取交易140萬左右，產生預警25左右萬條；我行每天上報大額報告12力左右，可疑報告1力左右持續可用性7X24地域分布上海數據中心2.3.5 應用積木塊：反洗錢.系統管理應用積木塊編號CBP_604.05應用積木塊名稱系統管理概要描述系統的基礎性功能，完成用戶管理、權限管理和認證，以及反洗錢應用相關參

10、數的維護。包含功能描述用戶管理：對系統用戶進行維護，包括對用戶的增、刪、改、查操作。用戶組管理：用戶組是對系統用戶的數據訪問權限的控制單位。每個用戶組包括若小實體機構，限制用戶只能訪問相應組內機構的數據。角色管理：角色是對系統用戶的功能操作權限進行控制的單位。每個角色對應一組功能菜單。屬于杲角色的用戶，可操作角色包含的功能。參數管理：對系統中工作日、高危地區名單、指標預警參數等進行維護。由總行統一維護。日志管理：管理系統的日常訪問日志，和每日后臺的任務處理日志。性能與容量AMLS系統日均聯機交易達20萬，批量應用日均處理業務交易量約4000萬左右；AMLS系統每天提取交易140萬左右，產生預警

11、25左右萬條；我行每天上報大額報告12力左右，可疑報告1力左右持續可用性7X24地域分布上海數據中心2.3.6 應用積木塊：反洗錢.信息管理應用積木塊編號CBP_604.06應用積木塊名稱信息管理概要描述系統的基礎性功能，完成用戶管理、權限管理和認證，以及反洗錢應用相關參數的維護。包含功能描述預警管理：對于系統產生的大額和可疑預警進行查看，同時支持人工方式創建預警。調查管理：對于預警的主體（客戶）進行通過相關資料查詢、交易分析等進行輔助查證。案例管理：對于產生的大額和可疑案例進行處理，包括對疑點的確認或排除，編寫可疑行為分析報告，對于無法通過數據校驗的進行數據要素的補充完善等，按照相關管理制度

12、，經過多環節的處理過程。跟蹤管理：對十/、同種客戶，編輯和維護黑名單、白名單，并可對名單中的對象進行后續交易行為的跟蹤。工作督辦：供反洗錢工作領導小組，了解反洗錢工作的進展情況，包括案例的處理情況、報送情況等，提示相關分支機構完成未處理的在途工作。性能與容量AMLS系統日均聯機交易達20萬，批量應用日均處理業務交易量約4000萬左右；AMLS系統每天提取交易140萬左右，產生預警25左右萬條；我行每天上報大額報告12力左右，可疑報告1力左右持續可用性7X24地域分布上海數據中心2.4應用組：ACBS積木塊清單：1 .柜面交互：柜面人員對可疑進行人工識別，以及對系統產生的疑點案例，進行確認/排除

13、、數據要素完善等處理。2 .4.1應用積木塊：ACBS.柜面交互應用積木塊編號CBP_604.07應用積木塊名稱柜卸交互概要描述柜面人員對可疑進行人工識別，以及對系統產生的疑點案例，進行確認/排除、數據要素完善等處理。包含功能描述可疑案例處理：處理生成的可疑案例，包括對案例中預警的確認或排除，編寫可疑分析報告等。人工識別可疑：從原始交易數據中，人工識別可疑交易。數據要素校驗：對于確認的待上報的大額、可疑案例，按照數據校驗規則進行校驗，對于未通過校驗的進行數據要素的補充和完善。性能與容量AMLS系統日均聯機交易達20萬，批量應用日均處理業務交易量約4000萬左右；AMLS系統每天提取交易140萬

14、左右，產生預警25左右萬條；我行每天上報大額報告12力左右，可疑報告1力左右持續可用性7X24地域分布上海數據中心3應用邏輯部署圖3.1 歸納積木塊到節點（節點與積木塊對應表）應用積木塊應用節點反洗錢節點ACBW點反洗錢積木塊組數據采集V數據處理V數據報送V報表分析V系統管理V信息管理V7ACBSR木塊組柜卸交互V73.2 節點技術屬性節點/屬性節點反洗錢節點ACB”點硬件&操作統小型機&UNIX(AIX)PC服務器SCO-UNIX/LINUX數據庫SybaseASE、SybaseIQSybaseASE開發語百Java、CSLONG中間件WebsphereCICS3.3 應用節

15、點部署圖L7_合作單位（總行）L1_開發中心（北京）合作單位辦公用戶區A_反洗錢系統管理員L2_全國生產中心（上海）SN_反洗錢應用節點生產應用區SN_數據庫節點(SybaseIQ)SN_系統管理L8_合作單位（總行）SN_網絡傳輸節點SN_網絡傳輸節點L3_一級分行（37個）生產應用區SN_網絡傳輸節點SN_AIPS節點SN_網絡傳輸節點L5_地方合作單位L4二級分行/支彳f/網點（1.3萬）生產用戶區A_柜員SN_系統管理生產區L6_地區合作單位SN_網絡傳輸節點合作單位SN_ACBS節點(1.n)SN_網絡傳輸節點SN_網絡傳輸節點SN_數據庫節點4與其它系統的關系4.1 與其它系統關系圖手工調用聯機調用批量調用應用積木塊應用積木塊組或應用系統4.2 與其它系統關系描述ABIS、CIF、數據交換平臺、西聯匯款、B舊S、AIPS、FARS、貸記卡系統、外卡收單系統等各生產系統數據中心將每日提取的全部交易流水數據、客戶信息數據通過MTSever和GFTS傳輸到AML