1、2018年運管部工作計劃及措施2018年運營管理部將以確保全行安全運行為中心，以操作風險及案件防控為重點，以全面推進運營改革為契機，認真部署、積極落實各項工作，確保全行安全運營。一、主要工作（一）按照總行會計檢查輔導管理。1、常規現金、重空、印章管理檢查。（按月檢查、季度履蓋）2、賬戶管理。檢查單位結算賬戶的開立、變更、撤銷情況；抽查個人結算賬戶的開立情況；檢查單位結算賬戶、個人結算賬戶網銀情況。3、對賬管理。包括檢查存款（含上門收款）、貸款、同業賬戶的對賬情況。4、合規性操作檢查。監控調閱內容包括但不限于早晚賬款箱交接、存取款交接、雙熱線驗證、出售重空、有權人查庫碰庫、特殊業務、開戶業務、網

2、銀業務、柜員一日操作流程、柜員交接、主管交接、自助設備管理重要時段等。5、各類登記簿。包括登記簿的接舊建新、各類登記簿的登記內容完整性、合規性及連續性等。6、內部資金賬戶。檢查有無違規使用內部資金賬戶情況。7、詢證函。檢查驗資、增資、審計詢證函資料和審批流程的完整性、合規性，連續性。&檔案管理。檢查檔案是歸檔、調閱、保管情況。9、重要崗位管理。檢查重要崗位輪崗情況。10、反洗錢工作檢查。（重點檢查反洗錢數據監測報送系統的反洗錢報告制度執行情況）。（二）會計培訓。11、督促檢查支行對新的規章制度和總行下發的會計核算通知、銀監案防通報、風險提示、事后監督通報、內外各種檢查通報發現問題的分析

3、總結培訓和學習情況。12、按季舉行事后監督、應知應會業務知識、點鈔的技能培訓。（三）反洗錢工作。13、組織轄區支行開展反洗錢日常工作，負責與當地人民銀行的反洗錢工作聯絡事宜，收集、整理、匯總本行的風險案件事例，以及工作過程中遇到涉嫌洗錢風險的可疑交易案件、重大事項，經有效識別后及時向反洗錢監測中心報告。配合反洗錢檢查、調查,依法協助、配合司法機關和行政執法機關預防和打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等規定協助有權部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。配合反洗錢監測中心對可疑交易的案件調查（核實）涉及的交易及客戶甄別結論，提供盡可能詳細的文字描述或影像資料等工作。14、按人民銀行要求完成反洗錢的宣傳、信息

4、報送、調研文章報送工作。15、按要求完成年度反洗錢工作制度報告和年度反洗錢報表報送。16、組織一次反洗錢知識專題培訓。（四）現金管理。17、按時向人民銀行報送現金收支季度分析報告、現金存取計劃表及報告、月度現金投放回籠計劃表、人民幣流通管理六大類報表、人民幣反假工作報告及總結。（五）支付結算工作。18、按時向人民銀行報送半年支付結算自律評估報告、報表，年度支付結算自律評估報告、報表。（六）事后監督。19、按要求完成廣元分行會計憑證的事后監督、風險預警賬戶的識別、判定。按季對事后監督工作進行總結。（七）檔案管理。20、做好分行各類檔案的裝訂、交接、保管。配合客戶、執法機關的各項查詢工作。（八）其

5、他工作。21、按日完成存款風險系統篩選的存款風險賬戶的識別、判定。22、按季完成會計條線案件風險排查，上報排查報告和排查工件情況匯總表。23、接受上級部門會計、營運等檢查，并陪同配合檢查工作，接受外部有關會計、營運檢查報總行營運管理部，并配合檢查工作。24、完成人民銀行、銀監、總行要求的各項自查。25、完成監管機構、總行各項檢查發現問題的落實整改和整改報告的報送。26、負責收集、審核、匯總轄內機構的各類上報報表及報告，保證信息的準確性、及時性、完整性。27、完成領導臨時交辦的工作。二、工作措施（一）加強員工隊伍建設，提高員工的風險防范意識和業務合規意識。一是強化人本管理。加強隊伍建設和團隊管理

6、，加強部門聯動，下好全行“一盤棋”，各部門、網點負責人必須以身作則，敢于擔當，關注員工思想動態及異常行為，加強排查和管理，看好自己的門、管好自己的人，真正管理好自己的“一畝三分地”。二是強化履職能力，加強合規意識。員工是單位的“細胞”，每個員工分工各異，引導員工干一行、愛一行、專一行，嚴格按照分工履行自己的職責，加強職業道德素質的提高，嚴格執行各項規章制度和操作流程，要求各網點要充分利用晨會、例會及晚上時間組織員工學習、討論加強合規經營的重要性，緊迫性，讓合規意識深入員工心處，時刻繃緊合規經營這根弦不放松，各網點負責人、主管更要以身作則，加強履職，對重要部位、重要事項、重點人員實行重點監控，對

7、高風險、易發案部位實行盯防，教育和引導員工依法辦事、合規經營，不踩紅線、不碰制度“高壓線”。三是強化日常管理。銀行的日常管理工作相對來說枯燥乏味，而且日復一日，每天基本上都是如此，但一旦放松管理則孕育著風險和案件，因此要做好日常管理的基礎性性工作，狠抓精細化管理，從細微處入手，根據“細化分工、執行到位、獎罰分明、運管高效”原則，對日常管理做到全面、細致、到位，“嚴”字當頭，絕不允許僥幸過關，根據措施和制度按照“一對一”原則“對號入座”進行管理，并輔之嚴格的組織紀律進行約束、監督，使員工人人都在組織之中，人人都在管理之中，增強員工隊伍的親和力、創造力和向心力。（二）強內控制度建設，狠抓會計基礎工

8、作規范化，防范風險的發生。一是在總行營運管理部門制定的制度框架內認真開展工作，細化落實制度要求。負責好分行的整體營運統籌實施工作，保證分行營運工作順利開展。二是指導、監控轄內各機構日常營運工作的效率和質量。檢查所轄各經營機構賬務核算的真實、準確、及時和完整，對網點提出的業務處理中出現的問題進行解決，同時形成記錄對各網點不規范的業務進行統一落實。嚴格核算手續，消除風險案件隱患，防止事故的發生。（三）繼續加強檢查與監督，防范會計結算業務操作風險。一是嚴格按照總行下發的營運管理檢查輔導辦法，按月對所轄各網點進行現場檢查，涉及內容包括但不限于按總行查庫管理辦法的規定頻次查庫、會計業務檢查輔導等。二是根

9、據總行營運管理部和其他相關部門的各項檢查計劃安排組織轄內各經營機構的檢查工作，按時上報檢查匯總情況及整改情況，對于檢查中發現的風險隱患問題及時向分行領導和總行營運管理部反映，并提出處理意見及整改方案，對上級部門和其他監管部門檢查發現的問題，負責督促整改并上報整改情況。三是積極配合上級部門會計、營運和外部有關會計、營運檢查。（四）嚴格考核，使各項規章制度落到實處。一是2017年我部對柜面人員會計工作質量進行了考核評比，對我行的臨柜人員產生了一定的積極作用。2018年我們將更好地利用這一個考核機制，按照綿陽市商業銀行廣元分行星級柜員評比管理辦法和綿陽市商業銀行廣元分行員工末位淘汰管理辦法，將優秀員

10、工評為星級柜員進行上調績效系數的獎勵，對評為末位的柜員進行下崗學習，學習考核仍然不合格的進行末位淘汰，讓更多的柜員參加到這個考核中來，以提高柜員的工作主動性與責任心。根據總行下發的季度事后監督通報，安排事后差錯率較高的支行主管到總行跟班學習，促使會計主管發揮潛力，履行好職責。二是對在內外各種檢查中發現的問題除進行通報處理外，還將對責任人員進行經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使柜員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。（五）加強業務培訓，提高臨柜人員的業務處理能力，從而提高業務素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我們需要有一支高素質的隊伍。一是按季組織柜

11、面人員對會計制度、支付結算辦法、綜合業務系統新版本業務知識、反洗錢知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓柜員吸收新的業務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。二是加強與其他各部門之間的聯系，在業務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算柜員講課，或講業務知識，或講自己的工作經驗，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高柜員的業務素質，更好地做好服務。三是做好總行運管部下達的各項會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排，并及時將業務信息向下轄網點傳達，以更好地完成總行的工作任務。（六）強化對帳管理。按照總行的銀企對賬管理辦法，牽頭組織各支行積極配合客戶服務中心制定和完善銀企對賬單回執率提升方案，加強對賬單回執回收管理工作。強化客戶服務中心對賬人員對回執回收的審查、統計、分析等工作，對收回的對帳回執有未達帳項的，對帳人員要做到逐筆核查、分析原因