1、高品質文檔2022年合規經理合規回頭看心得體會范文 郵儲合規回頭看心得體會范文 銀行事業的成長離不開合規經營，更離不開風險防范。而推動“合規文化建設”，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實供應強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。 近年來，農行在進展業務的同時，全力推動以員工為主體和核心、面對業務、面對管理、面對操作的“合規文化”建設，通過強化訓練培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務進展質量等系列活動的深化開展，“合規人人有責、合規制造價值”的觀念已深化人心;“依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作”在全行

2、上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到準時消退;防范風險的力量得到增加，為業務持續健康地進展制造了良好的內部環境。 員工需要制度的約束當然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣闊員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓方案”，分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了具體的培訓方案并注意領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規范

3、化管理學問培訓、會計人員業務學問培訓、外匯業務合規和營銷學問講座，培訓范圍廣，參與人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動溝通等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發了員工學習的主動性，通過思索、爭論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場學問競賽，各部門依據支行業務存在的薄弱環節細心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的學問，并已在支行網站上發給員工學習。 今年以來，該行通

4、過對內外部檢查中發覺的問題進行分析，并從合規管理入手，連續推動制度建設，重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部掌握力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業務重點環節掌握制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執行上存在肯定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的緣由，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的緣由有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增加，使之明白了自己

5、在工作中“應當做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在XX年度縣級支行內部掌握綜合評價后續跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。 可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎管理，構筑平安防線，推行合規文化的決心和信念再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈圍著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被

6、動執行轉向主動學習和自覺執行制度，并依據市場競爭需要和產品創新需要，該行準時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上轉變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。 對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不行避開的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說、協作，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸心情。而現在檢查，大部分態度是樂觀協作，對檢查的結果基本都能正確對待，仔細整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規經營，違規行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴峻懲罰下，基層網點深刻熟悉到，檢查

7、不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛惜，是對網點、對員工負責，早發覺早訂正就會避開發生大問題。 上述種種變化雖然剛剛開頭，但歸根究竟是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來說，合規只是給大家供應了一個共同的規章，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發生在基層網點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化正以春風化雨般的滲透力作用于xx支行經營管理的全程。 農行企業合規文化建設心得體會范文 一、加強合規文化訓練，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化訓練活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有樂

8、觀的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化訓練的熟悉，使之成為企業合規文化建設的提倡者，策劃者、推動者。當今社會是一個學問經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新學問更是層出不窮。形勢的進展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的學問，不斷更新學問結構，努力提高綜合素養，更好地適應全行業務提速進展的需要。根據“一崗雙責”的要求，仔細履行崗位職責，特殊是要注意加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面學問的學習，不斷提高自身的綜合素養，增加明辯事非和拒腐防變的力量，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂。同時，要進一步端正經營指導思想，增加依法合規審慎

9、經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推動各項業務健康有效進展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格掌握各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化訓練的熟悉，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和制造者，沒有廣闊員工的樂觀參加，就不行能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，很多員工對企業合規文化訓練建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化消遣活

10、動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、有用性、提升性，要使全部會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際狀況，實行以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素養在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工精確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增加內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。 二、加強合規文化訓練，是建立長效進展機制的需要

11、。企業合規文化訓練建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定進展目標，在一個時期內要有肯定的規劃目標，最終建立適應企業長遠進展的機制。從我行來看，他應當包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要實行走出去、請進來等形式，通過學習、溝通、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何進展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與進展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此

12、建立我行的合規文化，進而提高農行的分散力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理支配，加強對易發不正值交易行為和商業賄賂的業務環節的分析討論，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決訂正經營活動中違反商業道德和市場規章，影響公正競爭的不正值行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展訓練活動，鼓舞員工檢舉違紀違法的人和事，供應案件線索，推動案件專項工作深化開展，提高企業合規文化。最終要結合工作實際，仔細開展規范化服務，根據總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，仔細總結和細分客戶群體和業務需要，整

13、合有限資源，對存在較大沖突和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿意客戶需要，提升企業合規文化精華。 三、加強合規文化訓練，是提高經濟效益的需要。加強合規文化訓練的主要目的，是通過提高企業的分散力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應當做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流淌性，防止消失為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特殊要防止企業炒銀行的思想。一個項目必定會引起多家銀行競爭，在競爭中企業確定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不

14、進展，不要盲目進展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注意用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不消失問題。要仔細借鑒國際先進閱歷，樂觀運用現代科技手段，建立健全掩蓋全部業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，仔細執行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建立健全內掌握度，保證經營的平安性、流淌性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我掌握的制衡機制，要在追求自

15、我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部掌握制度，加強操作風險防范。四要堅持思想訓練。要緊緊抓住思想訓練這一重要環節，常常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政訓練，不斷增加依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持糊涂頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。 銀行業合規訓練心得體會 開展“從我做起，合規操作”專題訓練學習活動心得不悔資料版權全部! 近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題訓練學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平常在工作中實際狀況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的熟悉。現就此次學習

16、活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次 訓練學習活動的一個理性的熟悉。 一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則宏大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和進展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和進展的保障，也是農行存在和進展的必需。農行要進展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規章。 作為一個金融單位的

17、職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;假如沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興盛，就沒有個人事業的進展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參與工作以來，我始終從事這項職業，也始終喜愛這個職業，對農行工作有深厚的愛好和深厚的感情，所以我始終是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的詳細體現。 講求職業道德還必需誠懇守信，所謂誠懇就是忠心耿耿，忠誠狡猾。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應擔當的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工

18、的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻根據職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。 二、加強業務學問學習、提升合規操作意識。“沒有法規何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素養和風險防范力量，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始 。 終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，專心熬煉技能，急躁辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更急躁、周到、快捷的優質服務才能為我行

19、爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務進展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經受過許很多多實際工作閱歷教訓總結出來的，只有根據各項規章制度辦事，我們才有愛護自已的權益和維護廣闊客戶的權益力量。我們 的各項規章制度正如一架浩大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我

20、們廣闊的員工嚴格執行，正如違規違紀警示案例之案例三中所提及的違規行為，假如沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨便放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為大事的延長。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。 三、增加規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的。規章制度的執行與否，取決于廣闊員工對各項規章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規不遵，有章

21、不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，仔細審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統平安防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權全部! 近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道

22、重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的訓練，平常只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面訓練，又要堅持常常性的案例警示訓練，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建設，一方面要依據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的

23、自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，準時發覺和訂正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。 通過此次合規訓練活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增加了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深化學習，對提高自己的業務素養和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和掌握業務上的各種風險增加力量，樂觀規范操作行為和消退風險隱患，樹立對農行改革的信念，增加維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的關心。 銀行員工合規回頭看心得體會 “合規”是指使商業銀行的全部活動與所適用的法律法規、監管規

24、定、行業規章、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相全都。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必需履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，掩蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。 為此，總行為增加我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣揚訓練活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也綻開了樂觀地學習和爭論，從中我受到了許多啟發和收獲： 作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥當保管本人的柜員卡和個人名章，不得供應給他人使用，柜員密碼要嚴格保密常常修改，不得經辦本人的業務及給自己授權;對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。或許這只是