1、精品文檔中國銀行業監督管理委員會 XX監管局銀行業金融機構高級管理人員履職行為動態監管暫行辦法第一章總 則第一條為加強對XX省銀行業金融機構高級管理人員（以下簡 稱高管人員）的持續、動態監督管理，促進銀行業健康發展，依據 中華人民共和國銀行業監督管理法、 中華人民共和國商業銀行法 、 金融機構高級管理人員任職資格管理辦法等相關法律、行政法規和規章，制定本辦法。第二條 本辦法所稱銀行業金融機構高級管理人員履職行為動態監管， 是指銀行業監督管理機構通過現場檢查、非現場監管和日常管理等方式對銀行業金融機構高管人員的依法履職及職業操守、業務經營、風險管理、與銀行業監督管理機構的工作配合等情況進行持續有

2、效監管，并依法采取相應監管措施的過程。第三條 對銀行業金融機構高管人員履職行為動態監管應遵循依法、客觀、公正和持續有效的原則。第二章 動態監管的職責劃分第四條 銀行業金融機構高管人員履職行為動態監管，按照屬地監管和任職資格審核權限相結合的方式，實行分級監管、信息共享的管理辦法。第五條 銀監局負責對設在太原市的銀行業金融機構高管人員實施動態監管，并及時掌握各市由銀監局負責審核的高管人員的重要信息。第六條 銀監分局負責對轄區內銀行業金融機構高管人員實施動態監管，并及時向銀監局報告轄區內由銀監局負責審核的高管人員的重要信息。第七條 監管辦依據授權負責對轄區內農村合作金融機構高管人員實施動態監管，并及

3、時向銀監分局報告轄區內其他各類金融機構高管人員的重要信息。第八條 銀監局、銀監分局各監管處（科）和監管辦具體負責對所監管銀行業金融機構高管人員履職行為實施動態監管。辦公室、紀檢監察、統計、政策法規等職能部門應及時向對口監管處（科）室通報所掌握的高管人員的情況。第九條 銀監局組織的異地交叉檢查結束后，應及時向被查機構所在地銀監分局通報有關情況；銀監分局組織的交叉檢查結束后，應及時向被查機構所在地監管辦通報有關情況。銀監局、銀監分局組織的案件調查等，可視情況向發案機構所在地銀行業監管機構通報有關情況。第十條 在對高管人員履職行為動態監管過程中，銀監局、銀監分局、監管辦及內部各處（科）要各負其責，上

4、下聯動，實現信息共享。第三章 動態監管內容第十一條對銀行業金融機構高管人員履職行為動態監管的內容主要包括高管人員的依法履職及職業操守、業務經營、風險管理、與銀行業監督管理機構的工作配合情況等四個方面。第十二條依法履職及職業操守情況主要包括：（1） 高管人員是否能夠正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策； 是否熟悉并遵守國家經濟金融法律法規以及監管部門的指引和要求。（2） 高管人員是否具有公正、誠實、 廉潔的品質和良好的工作作風；個人填報的有關資料、聲明是否屬實；是否存在直接或變相經商辦企業及涉及黃賭毒行為；是否有明顯超出收入能力的各種支出和消費。（3） 高管人員對工作是否勤勉盡職，是否有不履行、

5、不正確履行職責行為。第十三條業務經營情況主要包括：（一）是否具備與其所擔任職務相適應的專業知識和工作經驗；是否具備與其所擔任職務相稱的組織管理能力和業務能力。（二）是否樹立了科學的發展觀；經營理念和發展戰略是否合規和切實可行；決策程序是否科學、民主、公開；有無因決策精品文檔失誤和管理不善給本單位造成損失或重大風險等問題。（三）是否制定了科學合理、審慎有效的績效考核評價體系。第十四條風險管理情況主要包括：（一）審慎經營規則的執行情況；重要經營指標如資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、風險集中度、資產流動性等是否符合有關要求；（二）內部控制體系的建立執行情況。主要包括各項內控制度是否完善并得到有效

6、執行；重要業務和高風險業務的操作是否受到有效的監督和制約；對內部人控制、內部授權、關聯交易、客戶授信等是否實行了有效的控制措施；內部稽核部門是否能夠獨立發揮其應有的作用；有無資金被騙、被搶、被盜案件；有無失職瀆職、貪污和挪用銀行資金的問題；（三） 風險管理體系的健全完善情況。主要包括是否建立了有效的風險監控評價系統以及風險排控糾偏機制；風險管理的技術是否先進、有效； 是否建立了新業務成本核算和風險補償系統；風險管理的各項措施是否能根據經營環境和經營狀況的變化及時調整更新等。第十五條與銀行業監督管理機構的工作配合情況主要包括：（一）機構的設立、變更、終止，高管人員的任命以及新業務的開辦等事項是否

7、按照規定進行報批和依法依規實施；是否能夠按照規定向銀行業監督管理機構及時、準確、精品文檔全面地報告重大突發事件、重要事項和報送各類報表報告等相關資料；（3） 是否能夠積極、有效配合銀行業監督管理機構完成現場檢查和非現場監管工作，是否存在敷衍塞責和影響監管的行為；（4） 是否能夠認真落實銀行業監督管理機構的監管建議和意見。（五）行業自律公約的執行情況。第四章動態監管的方式和程序第十六條收集匯總信息。銀行業金融機構高管人員履職行為的有關內容可從以下渠道獲得：（一） 銀行業監督管理機構的現場檢查、非現場監管和日常管理；（二）受理群眾來信來訪；（三）高管人員個人述職；（四）監管談話；（5） 向高管人員

8、所在單位或上級單位的紀檢監察、內審等部門了解；（6） 銀行業監督管理機構組織的高管人員金融法律法規和業務知識考試、測試。第十七條分析整理信息。對收集到的信息進行分類梳理，尤其是對高管人員權力失控、決策失誤和行為失范等情況要進行認真核實，完整記錄。第十八條進行年度考核。銀行業金融機構對口監管處（科）應于次年的一季度完成對高管人員的年度考核。（1） 年度考核采取銀行業監督管理機構直接考核和委托銀行業金融機構考核相結合的方式。其中， 銀監局負責對銀行一級分行及相當級別機構（包括太原市商業銀行總行、各資產管理公司太原辦事處、省農村信用社聯合社及各類非銀行金融機構）高管人員和設在太原的國有銀行二級分支行

9、（包括農發行營業部）、農村信用社縣級聯社的主要負責人進行考核；銀監分局負責對轄區內銀行二級分行及相當級別機構（包括城市商業銀行總行、單一法人城市信用社、農村信用社市級聯社）高管人員進行考核。其余機構高管人員的考核由各縣（市） 監管辦或委托銀行業金融機構上級管理機構進行，但在特殊情況下，銀行業監督管理機構也可直接進行考核。（2） 年度考核采用百分制，其中， 職業操守和業務經營管理水平各占20 分，風險管理能力和與監管部門的工作配合各占30 分。年度考核結果確定為優、良、合格、不合格四個級次。（三） 高管人員對出現下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的，年度考核直接評定為不合格。1、經營管理不善

10、，造成連續性虧損或較嚴重虧損；2、發生重大案件后，不及時報案或采取有效處置措施，不積極配合有關部門查案、辦案；3、內部管理與控制制度不健全或執行監督不力，造成重大風險、資產損失，或導致發生案件；4、干擾影響銀行業監督管理機構依法監管；5、發生嚴重違法規違經營行為受到紀律處分或行政處罰。第十九條采取監管措施。根據掌握的信息，可視情況采取下列監管措施：（一）對高管人員履職行為動態監管中發現的一般性問題，要明確指出，限期整改；對于查實的違法違規問題，要依據相關的法律、 行政法規和規章，責令銀行業金融機構對高管人員做出相應的紀律處分，并視情況依法取消其一定期限直至終身任職資格； 對觸犯刑法的高管人員，

11、還要督促銀行業金融機構移交司法機關進行處理。（2） 對于年度考核為合格的高管人員，可采取監管談話等形式指出不足，加強跟蹤監管；對于年度考核為不合格的，要進行誡免談話，提出具體的監管要求，并在持續監管中予以重點關注； 對于連續兩年年度考核為不合格的，由任職資格核準機構建議其董事會或上級機構對高管人員進行調整或處理。第二十條銀行業監督管理機構應建立與銀行業金融機構相關部門的專門協調溝通機制，必要時將高管人員動態管理有關信息向其所在單位和主管部門進行通報。第二十一條高管人員在任職期間發生重大違法違規行為或出現重大經營風險，在調查和處罰階段不得調動工作或借故離崗。 高管人員離開該金融機構工作后，被發現

12、在該金融機構工作期間違反國家有關金融管理規定的，仍然應當依法追究責任。第五章 監管檔案管理第二十二條銀行業監督管理機構要按照“一人一檔”的原則建立銀行業金融機構高管人員監管檔案。監管檔案要能夠真實、全面、完整、連續地反映對高管人員履職行為動態管理的全過程，并在監管過程中不斷補充和完善。第二十三條高管人員監管檔案應包括以下內容：（一）任職資格申報材料；（二）本人和所在機構發生重大違法違規行為、重大風險、重大案件情況；（3） 所在機構受到銀行業監督管理機構等部門行政處罰、本人受到行政處罰和紀律處分的相關資料和文件；（4） 高管人員年度述職報告及所在單位對其進行的年度考核情況；（5） 銀行業監督管理機構對高管人員進行金融法律法規和業務知識考試、測試的情況記錄；（6） 銀行業監督管理機構對高管人員進行年度考核的有關資料；（七）監管談話記錄;（八）離職離任審計