1、關于合規文化感悟體會【篇一】合規文化心得體會 通過近階段對合規文化建設和案件風險防控實務 的學習， 使我認識到在經濟環境更為開放、 跨行業風險傳染概率提高的大背景 下，國內中小金融機構面臨著巨大的合規性挑戰。 近年來發生的大量 案例說明， 合規風險正成為中小金融機構主要風險之一。 現將學習心 得總結如下：一、合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障 通過學習，使我認識到， 具有良好合規文化的銀行必然具有持續 競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不 竭源泉。合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的 核心要素具有密切關系， 合規能為銀行創造價值， 有效的合規文化能

2、將合規風險消除于無形之中。為控制合規風險、實現合規目標，銀行 需要通過實施一系列制度、標準、程序，借助一定的制度安排，構建 對合規風險的主動識別、評估、監測、報告以及回饋、整改等機制， 將合規風險發生的概率降到最低。 因此，建設合規文化是中小金融機 構完善全面風險管理、健全有效內控體系的重要保障。二、合規文化建設是確保銀行業穩健運行的內在要求合規文化建 設是銀行業穩健運行的內在要求， 一家先進的銀行必然有良好的合規 文化做支撐。 國內銀行業受到不健康的發展觀所主導， 曾走過相當長 一段時間的粗放經營道路， 為片面追求資產規模的快速擴張和短期效 益，鋌而走險經營。由于放棄了銀行業所應有的謹慎、穩

3、健和誠信， 結果導致內部控制失效， 操作風險加大。 說明合規文化在我國銀行的 薄弱或缺失，因此，合規建設是中小金融機構貫徹科學發展觀、實現 自身穩健運行、 遏制違法案件發生的內在需要， 合規管理應作為銀行 風險戰略中的重要內容。三、合規文化建設有利于提高制度執行力 作為高風險經營行業， 我們關不缺少制度， 真正缺少的是對制度 的執行。究其原因，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和 約束，欠缺自覺合規的文化環境。事實證明，完善的制度只是提供了 一個共同的規則， 只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值 理念和行為取向，制度要求才能落到實處。缺少合規文化的支撐，制 度執行中往往會出現上下

4、級機構之間的“博弈” ，或者不同部門之間 協調配合不暢順，員工之間也容易受“以信任代替管理、以習慣代替 制度、以情面代替紀律”等不良習慣影響，對違規行為“睜一只眼， 閉一只眼”。因此，建設良好的合規文化，有利于銀行實現由被動管 制到自學管制的轉變，切實提高制度的執行力。 ，是提高經營管理水平的需要。 開展合規文化教育活動對規范操作行 為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面， 要統一各級領導對加強合規文化教育的認識， 使之成為企業合規文化 建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各 種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求 我們不斷加強學

5、習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規 等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適 應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗 位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方 面面知識的學習， 不斷提高自身的綜合素質， 增強明辯事非和拒腐防 變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一 步端正經營指導思想， 增強依法合規審慎經營意識， 把我行各項經營 活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風， 形成講實話，報實情，出實招， 辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平， 嚴明

6、紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險 和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強 企業合規文化教育的認識， 全行干部職工是泉州農行企業合規文化建 設的主體， 又是企業合規文化的實踐者和創造者， 沒有廣大員工的積 極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業， 更談不上讓員工遵紀 守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學 的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆 起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規 文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務 培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實

7、用性、提升性，要使所有 會計出納人員人人熟知制度規定， 個個爭當合格柜員， 柜面成為營銷 舞臺; 要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位 的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍 的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。 通過系列活動， 使全體員工 準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵， 自覺地融入到企業的合 規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規 經營。二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規 文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程， 不是一朝一夕就能建成 的。要合理確定發展目標， 在一個時期內要有一定的規劃目標，最終

8、建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、 價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、 企業標識等內容， 形成有自已特色的文化經營理念。 首先要采取走出 去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀 行應如何發展， 員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作， 與別的 員工相比差別有多大，應如何改進 ; 在新興支行這個大家庭中自已是 什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。 要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的 合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理 和正在開展的治理商業賄賂專項工

9、作結合起來， 要統籌兼顧， 合理安 排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究， 突出重點， 有的放矢地開展專項治理， 堅決糾正經營活動中違反商業 道德和市場規則， 影響公平競爭的不正當行為， 依法查處商業賄賂案 件。要通過開展教育活動， 鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案 件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結 合工作實際，認真開展規范化服務， 按照總行各項規章規定中的條款， 對一些細節問題、 難點問題要進行專項學習。 對當前的業務經營和柜 臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源， 對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益， 打

10、開思路， 不斷 創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要， 提升企業合規文化精華。三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化 教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、 向心力，降低金融風險， 實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要” 。一要樹立正確 指導思想。 要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性， 防止出 現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾 向。特別要防止企業炒銀行的思想。 一個項目必然會引起多家銀行競 爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險， 要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資

11、金 沉淀。二要建立健全各項規章制度。 要始終把制度建設放在突出位置， 注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。 為此，要結合工作實際， 制訂并完善一系列規章制度， 堅持用制度來規范業務經營過程， 確保 有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環 節都不出現問題。 要認真借鑒國際先進經驗， 積極運用現代科技手段， 建立健全覆蓋所有業務風險的監控、 評估和預警系統， 要重視貸款風 險集中度及關聯企業授信監控和風險提示， 重視早期預警， 認真執行 重大違約情況登記和風險提示制度。 要建立健全內控制度， 保證經營 的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的 制衡機制

12、，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的 內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住 思想教育這一重要環節， 經常開展有關規章制度的學習， 有針對性地 進行黨風廉政教育， 不斷增強依法合規經營的意識， 利用金融系統身 邊發生的案例進行現身說法， 使全體職工始終保持清醒頭腦， 自覺抵 制各種腐朽思想的侵蝕。四、合規創造價值雖然合規風險管理本身并不能直接為銀行 增加利潤， 但卻通通過系列的合規活動增加盈利空間和機會， 避免業 務活動受到限制，為銀行創造價值。五、合規人人有責 合規并不僅僅是合規部門或合規管理人員的職責， 更是銀行所有 員工的責任， 合規工作與各個流程、

13、 各個工作環節和每個員工都息息 相關。只有合規成為每一個員工的行為準則， 成為各級各崗位員工每 日的自覺行動，人人都自覺有效地履行合規職責， 才能共同保證法律、 規則和標準及企業精神得支到遵循和貫徹落實， 合規風險管理才有可 能。六、主動合規，有效互動 在日常工作中，我們應主動發現、主動暴露合規風險隱患或問題， 主動改進相應的業務政策、 行為規范和操作流程， 主動避免違規事件 的發生和主動糾正已發生的違規事件。 通過有效互動， 共同實現合規 管理目標。合規應成為銀行文化的一部分，并非只是專業合規人員的責任， 應從高層做起，當企業文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級 管理層作出表率時，合規才最為有效。【篇二】合規文化心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在 特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適 應的管