1、最新資料推薦合規手冊復習題庫*單選題1、建立有效的（D）,嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正 措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。A. 績效考評制度 B.誠信舉報制度 C.利益分配制度 D.合規問責制度2、（ D）是員工所有職業行為的前提。A.廉潔自律 B.進取創新C. 精細認真 D.守法合規3、堅持（B）,要本著為自己的職業生涯和家庭負責的態度，做到清正廉潔， 堅守底線。A.感恩奉獻 B.廉潔自律C. 團隊協作 D.精細認真4、堅持（A ）,服從領導，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強責任 心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高

2、效高質完成任務。A.高效執行 B.恪盡職守C. 認真負責 D.謙虛謹慎5、員工應當培養正直的品行，將（A的核心價值觀貫穿于職業行為的始終。A.誠信 B. 創新 C.協作 D. 卓越6公司授信不良資產責任認定工作遵循 的原則。A.逐筆調查B.實事求是“有責必究、盡職免責、客觀公正、（D）C.依法依規D. 認責有據67、相關人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應 發現或未發現業務中存在的風險，導致不良資產產生的行為指的是（B）A.瀆職B.未盡職8、嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（ C ）十禁行為之一。A.放款操作B.會計經理C. 柜員 D.客戶經理9、案件中不

3、涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規、監管規章及規范性文件、 自律性組織制定的有關準則以及本行內部規章制度的行為， 且該違法違規行為與 案件發生存在聯系的直接責任人指的是（C ）A. 作案人員B.管理責任人C.相關違法違規行為的實施人或參與人D.監督責任人10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當資金交 易是公司授信業務中（A ）環節相關人員的責任行為。A.授信調查B.授信審查C.授信審批D.貸后管理11、自查發現、主動揭露案件的，應當給予（B）處理A. 從重B.從輕C.免責*多選題1、我行倡導并在全行推行（A ）、（C ）的行為準則和價值觀，培育全行員 工的合規守法意

4、識，確立及推行合規理念。A. 誠信B. 誠實 C. 正直D. 高效2、合規部門要保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估（ A）和（D ） 的落實情況。A.監管意見B.監管措施C.監管制度D.監管要求3、問責應遵循（ABCD ）的原則。誰審批誰負責誰經辦誰負責A.誰主管誰負責B.C.誰簽字誰負責D.4、對有關責任人進行問責處理的方式包括：（ A）、（B）、（C）。A.經濟處罰B. 組織處理C. 紀律處分D.批評教育5、嚴禁以（ABC ）等手段騙取資金設立“小金庫”。A.假發票B.假合同C.假票據6內幕交易規定，禁止以下行為，包括但不限于：（ ABCD ）A. 將內幕信息以明示或暗示的形式告知法

5、律和所在機構允許范圍之外的人員B. 在不適當場合談論在行內屬于保密或控制知情范圍的信息C. 利用內幕信息獲取個人利益D. 基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議7、案件問責的程序包括（ABCDE ）。A.啟動冋責B.實施調查C.認定責任D.做出處理決定E. 執行處理決定等8、案件問責范圍包括本行管理權限內（A）和（C ）。A. 直接建立勞動關系的員工B. 非全日制員工C. 勞務派遣制員工9、向客戶推薦產品或提供服務時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD ）A. 為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述B. 在業務活動中明示或暗示誘導客戶規避金融、外匯監管規定C. 向客戶做出不符合有關

6、政策法規及我行規章制度的承諾或保證D. 誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產品10、按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業務無關的費用，包括但不限于（ABCD ）A. 用公款支付應當由本人或親友個人支付的費用B. 用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游C. 上下級機構及工作人員之間、行內部門之間用公款相互宴請或贈送禮品D.使用錯誤或無關的發票報銷11、不得收授（ ABCD ）等違反商業習慣的禮物。A.現金 B. 貴金屬 C. 消費卡 D.有價證券*判斷題1、全體員工都是合規經營的踐行者和直接責任人。（）2、禁止以員工親友名義注冊企業，但實際控制人或經營管

7、理人可以為員工本人。（×）3、嚴禁授意請托人以各種形式，將有關財物給予特定關系人。（）4、上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權證及其他相關行為。（×）5、 經客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設置/重置/輸入密碼、 辦理網上銀行等業務。（× ）6合規是指銀行的業務經營活動應與所適用的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守等相一 致。（ ）7、 業務關聯方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（× ）8、不得以任何形式參加民間借貸、違規擔保、非法集資活動，不得充當資金掮客。（

8、）9、嚴禁以虛列利息支出、傭金手續費、業務及管理費、賠付退保支出等套取資金設立“小金庫”。（ ）10、離職人員對離職前的案件發生負有責任的， 本行應當對其作出責任認定，并 報告監管機構，案件責任人仍在銀行業金融機構任職的， 應當將認定結果及擬處 理意見移送離職人員現任職單位。（）11、未經授權或批準，不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪， 或對外發布信 息。（ ）*填空題1、公司授信不良資產是指根據相關制度規定，經相關風險分類程序被認定為次級類 、 可疑類和 損失類的公司類授信資產。2、全面遵循金融法規條例和規章制度及操作流程，依法合規開展經營管理和發展業務，做到人人合規、事事合規、時時合規。

9、合規控制成本、降低風險、創造效益。3、 會見、邀請客戶應在工作場所或符合的場所。4、 堅持客戶至上 、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢有關規定，熟知銀行承擔的反洗錢法定義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告大額和可疑交易。6禁止違規搭售，通過協議或其他方式向客戶施加不公平的義務。7、合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則和準則，而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。8、 依據員工的主觀故意、客觀行為及產生后果等要件，將問責情節分為_重大 、 嚴重 、一般 、 輕微四個等級。被問責人涉及多項問責事由，同時違反多項管理規定的，可以依照處理較重的規定，從重