1、個人理財實務實訓習題答案主編：陳慧芳 古潔大連理工大學出版社2012.7ISBN：978-7-5611-7-75-5定價：20.00項目一 個人理財的知識準備項目知識訓練一、單項選擇題1.C 2.B 3.C 4.D 5.A 6.B 7.A 8.B 9.B 10.C 11.A 12.C 13.D 14.C 15.D 16.A 17.B 18.B 19.C 20.D 21.B 22.A 23.A 24.D 25.D 26.B 27.D 28.B 29.D 30.B 31.A 32.D 33.C 34.C 35.B 36.C 37.B 38.B 39.A 40.D 41.D 42.D 43.C 44

2、.C 45.D 46.D 47.A 48.A 49.D 50.D 51.D 52.D 53.A 54.D 55.C 二、多項選擇題1. ABCDE 2.ABCD 3.AD 4.ABC 5.ABCD 6. CE 7. ABCDE 8. ABCDE 9. CDE 10. ACDE11. ABC 12.ABCDE 13.CD 14.ACE 15. BCD 16. ABCD 17. BCDE 18. ABCD 19. ABCDE 20. AE三、判斷題1× 2 3 4 5 6× 7× 8× 9× 10× 11 12 13四、簡答題答案略項目技

3、能訓練答案略項目二 證券產品理財規劃項目知識訓練一、單選題1.C 2.C 3.A 4.C 5.A 6.B 7.C 8.A 9.A 10.B11.D 12.A 13.D 14.B 15.A 16.D 17.D 18.D 19.C 20.A21.C 22.B 23.B 24.B 25.A 26.B 27.B 28.B 解析:題目中沒有說該投資者具有配股或送股的權利因此正確答案是2000÷(1000010000×10%)18.18%29.C解析: 該投資者的持有期所獲得的股利為0.5×（110%）0.55，價差收入為9.8-8.6=1.2，因此持有期收益率為（0.551

4、.2）÷8.620.35%30.C 解析: 投資者投資該股票的半年收益為（7.1-6.5+0.2）×50000=40000，年收益率為40000×2÷(50000×6.5)24.62%31.D 解析:（X-12+0.3）÷1220% 求出X=14.132.D 33.A 34.A 35.B 36.A 37.C 38.D 39.A 40.C41.B 42.B 43.B 44.D 45.B 46.D 47.A 48.C 49.B 50.A51.A 52.C 53.B 54.A 55.D 李小姐的此項投資2年的收益為98-95+100

5、5;6%×2=15，收益率為15÷95=15.79%56.B 債券發行價格計算為：價格=利息現值+還本現值其中，票面利率：計算發生的利息用，一般按單利;市場利率：計算價格(折現)用，一律用復利。發行價格=1000×10%(P/A， 8% ，10)+1000(P/F， 8%， 10)【查8%的復利系數表】=1000×10%×6.7101+1000×0.4632=1134.257.B 58.B 解析：發行價格=1000×6%(P/A， 8% ，10)+1000(P/F， 8%， 10)=1000×6%×6.7

6、101+1000×0.4632=865.8159.A 60.D61.C 62.D 63.C 64.B 65.C 66.A 67.B 68.B 69.B 70.B71.C 72.A 73.C 74.A 解析:申購費用=20000*1.5%=300元申購份額=凈申購金額/申購價格=(20000-300)/0.8=2462575.B 解析: 申購費用=20000/(1+申購費率)×申購費率=20000/(1+1.5%)×1.5%=295.567元申購份額=凈申購金額/申購價格=(20000-295.567)/0.8=24630.5476.A 77B 78.D 79.A

7、80.B81.C 82.D 83.A 84.C 85.D二、多選題1.ABCD 2.ABCD 3.ABC 4.ABC 5.ABC 6.ACD 7.AB 8.ABC 9.ABD 10.BCD11.ABC 12.ABC 13.AB 14.BCD 15.ABC 16.CD 17.ABCD 18.ACD 19.BCD 20.CD21.ABC 22.ABC 23.BC 24.CD 25.ABCD 26.AD 27.AC 28.ABD 29.ABC 30.ABC 三、判斷題1. ×2. ×3. 4. 5. 6. ×7. ×8. ×9. ×10.

8、11. ×12. ×13. ×14. ×15. ×16. ×17. 18. 19. ×20. 四、簡答題答案略項目技能訓練答案略項目三 保險產品理財規劃項目知識訓練一、單選題1. A 2. 答案： B PMT=12,i6,n20，FV0.求PV137.6萬元3. A 4. C 5. D 6. A7. 答案D 80/240（萬元）8. C 9. D10. B 11. A 12. C13. C 14. D 15. A16. C 17. A 18. D19. C 20. B 21. C22. A 23. C 24. B25. D

9、26. B 27. A28. B 29. 答案A 甲公司應賠償室內財產損失4*10/（10+10）2萬元；應賠償房屋及室內裝潢損失4*（6/24）1萬元，合計30000元。 30. C31. B 32. D 33. A34. A 35. B 36. C37. B 38. C 39. B40. C 41. A 42.答案 C 50*50%25（萬元）43. A 44. D 45. A46. D 47. B 48. D49. A 50. D 51. B52. B 53. A 54. A55. B 56. D 57. A58. C 59. B 60. A二、多選題1. ABCD 2. ABCD 3.

10、 BCD4. ABCDE 5. BCD 6. ABCD7. AB 8. CD 9. ABCD10. ABCDE 11. ABC 12. AB13. ABCD 14. ABCE 15. AB16. ABDE 17. BCD 18. ABC19. ABC 20. ABCD 三、判斷題1. 2. X 3. X 4. X 5. 6. 7. X 8. 9. X 10. X 11. 12. 13. X 14. X 15. X 16. X 17. 18. X 19. 20. 四、簡答題答案略項目技能訓練答案略項目四 銀行產品的理財規劃項目知識訓練一、單項選擇題1.B 2.C 3.C 4.C 5.B 6.C

11、7.B 8.A 9.D 10.B 11.B 12.A 13.C 14.C 15.B 16.C 17.D 18.A 19.C 20.C 21.C 22.D 23.D 24.A 25.D 26.C 27.C 28.A 29.D 30.C 31.A 32.C 33.B 34.D 35.A 36.B 37.A 38.A 39.A 40.B 41.B 42.B 43.A 44.D 45.A 二、多項選擇題1. BCD 2.ABCDE 3.ABC 4. CD 5. ABCDE 6. BDE 7. ABC 8. ABCE 9.ABD 10. ABCDE 11. AB 12.ABCE 13.AC 14.AE

12、15. ABC 三、判斷題1× 2 3 4× 5 6 7 8 × 9× 10 11× 12× 13 14 1 5×四、簡答題答案略項目技能訓練答案略項目五 房地產投資規劃項目知識訓練一、單選題1.E2.C3.B4.答案：D解析：租房的年成本=60000+5000×4%=60200 元購房的年成本=300000×4%+700000×7%+8000=69000元成本差異=69000-60200=8800（元）5.答案:B解析：租房凈現值：CF0=-6.5，CFJ=-6 NJ=4 CFJ=0.5 i=

13、4 f NPV=-27.8684萬元購房凈現值:CF0=-30, CFJ =-7.4075 NJ=4 CFJ=-7.4075+120-60.1806=52.4119萬元i=4 f NPV=-13.8097萬元凈值差=-13.8097-(-27.8684)=14.0587萬元6.答案：解析：年后住房公積金存款為PV =-40000, PMT=-400, i=2, n=5, FV=69422元年后住房公積金貸款為PMT =-400,i=4.86, n=20,PV=61327元合計為69422+61327=130749 元。7.答案：A解析：首付款差額為100000-69422=30578元FV=3

14、0 578，i=8%, n=5, 則每月儲蓄額=PMT/12=416元8.答案：B解析：公積金貸款每月攤還額為PV200000，i=4.86%, n=20，PMT=-1304 元每月額外支付的金額為1304-400=904 元。9.答案：C解析：曾女士可負擔房價相當于收入的倍數為(10000×40%/7%)/70%/10000=8.1610.答案：B解析:2 萬×12/7%= 342 萬11.答案：D解析：PV=-100，PMT=6，FV=120，n=10,i=7.86%12. 答案：C解析：舊房年本利攤還:i=4%，n=6，PV =20，FV =0， PMT= -3.82

15、新房應有房貸:100 萬-(60 萬-20 萬)=60 萬房貸年數:i=4，PV =60，PMT =-3.82，FV =0， N =25.2 ，需25.2 年才能繳清。13答案：A解析: PV400000，i7，n20，CPT PMT-37757 元為本利攤還額，第一期利息=400000*7%=28000元，應繳本金=37757元-280000 元=9757元，最接近者為9760 元。14答案: D解析: 先算出本利攤還額，再算出應繳本金額與貸款余額i=8%/12, n=5*12, PV=200 000, PMT=-4055 為目前月本利攤還額29 f AMORT 30837.411 f AM

16、ORT 754.90 按X><y 3300.38RCL PV 109933.9415答案: D解析: PV60，i5%，n 20，FV0,CPT PMT-481560/4.815=12.4620-12.46=7.5416答案: B解析：i 0.5%，n 240，PV 40，FVO， PMT-0.2866第一個月應攤還本金:1 f AMORT, x><y，PRN=-0.086617.答案：C以購房時點作為目標基準點，基準點之前累積首付款，基準點之后還貸款。2年后的房價：n=2,i=5 %,PV=100,PMT=0,FV=-110.25(萬元)2年后應付首付款：110.25

17、*30%33.075（萬元）年收益：n=2,PV=-28,PMT=0,FV=33.075,i=8.6853%18.答案：A300000*30% /（3000-2360）*1211.72（年）19.答案：C按十五年收益指標計算，年收益1萬元*15年房產購買價15萬元，即物有所值；年收益1.4萬元*15年21萬元，21萬元房產購買價30萬元，即價值已高估20.B二、多選題1. ABCEF 2. BCF 3. AB4. AC 5. ACD 6. CD7. BCD 8. ABCD 9. AD10. BC 11. BCD 12. ABCD13. AC 14. BCDF 15. ABC16. AC 17.

18、 BC 18. BC19. ABC 20. ABCDE 三、判斷題1X 2. 3. 4. X 5. X 6. X7. X 8. X 9. 10. X四、簡答題答案略項目技能訓練答案略項目六 個人理財規劃流程項目知識訓練一、單選題1. A 2. D 3. B 4. C 5.A 6.A 7. B 8.D 9. D 10.D11.D 12.A 13.C 14.A 15.B 16.A 17.D 18.C 19.C 20.C21.B 22.D 23.B 24.B 25.A 26.D 27.A 28.A 29.C 30.A31.D 32.D 33.C 34.C 35.B 36.C 37.C 38.D 39.D 40.C41.D 42.A 43.C 44.A 45.B 46.D 47.B 48.B 49.B50. A 51.C 52. D 53. A 54.D 55. D 56.B 57. A 58.C 59.C 60. A61. B 62. B 63. D 64.A 65. C 66.A 67. D 68.A 69. B 70.D 71. A 72.B 73.D 74.B 75.B 76.A二、多選題1. ABCD 2. ABCD 3 ABCD 4. ABCD 5. AB6. ABC 7.AB 8.ABCD 9.ABCD 10.ABCD11.ABCD 1