1、中國農業銀行BoEing私人銀行業務操作手冊二零一二年十月前 言我行私人銀行部自開業運營以來，努力推進各項創新金融服務，市場反應良好，客戶反響熱烈。通過分析客戶需求，比較優選產品，成功向客戶推介了股權投資類、信托類、陽光私募類等多種類別的產品，極大地滿足了高端客戶的多元化投資需求，拓寬了高端客戶的投資渠道，吸引了眾多高端客戶的參與和關注，為維護高端客戶關系，促進私人銀行客戶簽約提供了重要手段。 隨著業務規模的不斷增長，私行產品募集手工操作的弊端以及私人銀行客戶大額投資產品系統管理的缺失等問題日益凸顯。因此，總行研發并推出了私人銀行投資服務系統，提供了信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金、基金專

2、戶理財、券商資產管理五類第三方投資產品購買時的資金轉賬，承諾出資的申請登記及后續繳款、以及贖回、撤銷等功能，為我行私人銀行業務管理人員提供相關產品的產品管理、銷售管理、額度管理、報表管理、產品收入登記與查詢等功能，為財富顧問及客戶經理在營銷中提供了極大的便利，降低了操作風險，提高了我行私人銀行業務的管理水平以及市場競爭力。中國農業銀行BoEing私人銀行業務操作手冊（以下簡稱操作手冊）旨在讓業務人員熟悉相關的業務規則與操作流程。操作手冊包括管理端和柜面端兩章節，其中管理端適用于總分行私人銀行部門，柜面端適用于一線柜員。參加操作手冊編寫的人員有（按姓名拼音排序）：曹薇、顧杰、顧永杰、李娜、李雨生

3、、劉勝、吳娟娟、望雪芹、許燁、夏偉、余炳坤、岳維亮、張琪欣、張馨月、趙新宇、朱偉、朱雁榕。操作手冊由顧永杰、李娜總撰。由于系統的開發完善工作仍在進行，手冊中難免會有遺漏或不當之處，敬請諒解并給予指導。目 錄前 言2第一章 管理端6第一節 概述6一、基本概念6二、業務流程8（一）購買流程8（二）贖回流程9（三）產品管理流程10第二節 產品信息管理10一、交易列表10二、交易說明11（一）產品信息11（二）產品凈值管理15第三節 銷售管理17一、交易列表17二、交易說明17（一）定向銷售管理17（二）客戶組信息管理19（三）銷售周期管理20（四）手續費優惠管理23（五）進度查詢25第四節 額度管理

4、26一、交易列表26二、交易說明27（一）總額度設置27（二）額度劃撥28（三）額度預留32（四）額度回收35（五）額度監控36（六）額度樹刪除37第五節 第三方交互管理37一、交易列表37二、交易說明38（一）購買明細申請38（二）購買明細確認39（三）贖回明細申請40（四）贖回明細確認41（五）承諾出資明細申請43（六）承諾出資明細確認44（七）繳款明細申請45（八）繳款明細確認46（九）返本派息明細確認47（十）產品收入明細確認48第六節 報表50一、報表總類50第二章 柜面端51第一節 概 述51一、基本概念51二、相關約定51三、業務流程52（一）非承諾出資制產品52（二）承諾出資制

5、產品52第二節 交易操作說明53一、交易列表53二、交易說明53（一）私募基金購買/承諾出資登記5014053（二）私募基金贖回5034055（三）私募基金承諾出資繳款5094057（四）私募基金委托撤銷5034158（五）私募基金產品查詢5004060（六）私募基金交易查詢5004161第一章 管理端第一節 概述管理端共有產品信息管理、銷售管理、額度管理、第三方交互管理、報表管理五大功能，適用于對信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金、基金專戶理財、券商資產管理五類私行產品進行相關的設置，其中基金專戶理財和券商資產管理不能使用第三方交互管理及其它部分功能。基金專戶理財和券商資產管理二類產品還需

6、在基金管理端完成相關的設置后才能使用。一、基本概念 私人銀行產品：本系統所指的私人銀行產品是指私人銀行第三方投資產品，包括基金專戶理財、券商資產管理、信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金五類。其中信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金統稱為私募基金。 定向產品：指定向銷售到具體客戶的產品。 承諾出資制產品：指募集采取承諾出資+繳款模式的產品。客戶承諾出資后，再根據產品發行機構的繳款要求分期繳款。 產品銷售責任部門：負責組織產品銷售的部門，如總行私人銀行部，或*分行私人銀行部。 產品發起部門：指行內履行完成產品審批手續的部門或分行。如總行私人銀行部、總行機構業務部、總行投資銀行部、*分行。 產品發

7、行機構：指發行產品的機構。如*信托公司、*基金公司、*證券公司、*私募公司。 產品托管機構：指產品資產的托管機構。如中國農業銀行。 銷售管理：指產品的募集、贖回、承諾出資、繳款等的管理。 銷售周期：指募集期、贖回期、承諾出資期。 產品代碼：指產品在BoEing系統產品工廠中的6位內部碼。 客戶分類：分三個維度，第一個維度按客戶類別分類，包括個人客戶、機構客戶；第二個維度按私人銀行客戶類型分類，包括正式客戶、體驗客戶、潛在客戶、潛力客戶；第三個維度按是否持有私人銀行卡分類，包括私人銀行卡客戶、非私人銀行卡客戶。 募集賬戶：指第三方機構在我行開立的用于接受投資者投資資金的對公結算賬戶。二、 業務流

8、程（一）購買流程（二）贖回流程（三）產品管理流程第二節 產品信息管理一、交易列表序號交易名稱功能名稱/操作類型交易類型操作層級1產品信息產品檢索查詢類分行以上詳細信息查詢類分行以上2產品凈值管理新增管理類總行修改管理類總行刪除管理類總行查詢查詢類分行以上二、交易說明（一）產品信息1、產品檢索（1）功能說明 根據查詢條件檢索產品。（2）業務規則檢索產品范圍包括信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金，以及私行負責銷售的專戶基金和券商資產管理。 檢索條件包括： 產品代碼、產品名稱（支持模糊查詢）、產品類型，其中產品類型是必輸項，多選則查詢出的產品須滿足多個查詢條件。 檢索默認按產品發布日期降序排列，產

9、品發布日期是指產品在產品工廠中登記發布的日期。（3）交易界面（4）輸入說明 選擇“產品信息”® “ 產品信息”，點擊“輔助查詢”按鈕，進入“產品檢索”頁面，選擇查詢條件即可查詢。（5）輸出說明 屏幕輸出：根據選擇的輸入條件顯示檢索的產品代碼、產品名稱、產品發行機構、風險等級、收益類型等信息。2、詳細信息（1）功能說明 查詢產品的詳細信息。（2）業務規則 查詢基金專戶和券商資產管理產品時，查詢結果為基金系統中關于該產品的信息。（3）交易界面（4）輸入說明 選擇“產品信息”® “ 產品信息”，輸入產品代碼，選擇產品類型，點擊“詳細信息”按鈕。 也可先檢索產品，在產品檢索結果列表

10、中選擇產品，點擊“詳細”按鈕 。（5）輸出說明屏幕輸出：顯示該產品的產品名稱、風險等級、投資期限、募集期、贖回期、投資方向、銷售對象、起點金額、遞增金額、手續費率、銷售人數限制等詳細信息。（6）備注鎖定產品后，操作其他菜單及功能時，均針對該產品，直至更換鎖定其它產品。管理端的銷售管理、額度管理、第三方交互管理等操作都需在鎖定產品后操作。（二）產品凈值管理1、功能說明 新增、查詢、修改和刪除產品在指定日期的凈值。2、業務規則 （1）凈值可由第三方在購買明細確認文件、贖回明細確認文件、返本派息確認文件、繳款確認文件中提供(如同一天的凈值會覆蓋)，通過第三方交互管理功能上傳后，系統會自動讀取。也可通

11、過該頁面直接進行增刪改查操作。修改時, 只能修改其凈值內容, 其他項不允許修改。 （2）產品凈值管理僅針對信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金三類產品，基金專戶和券商資管產品沒有該功能。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“產品信息”® “ 產品凈值管理”，輸入產品代碼。（2）新增點擊新增按鈕，選擇行情日期，錄入產品凈值，點擊保存按鈕，經復核完成產品凈值錄入操作。（3)查詢 選擇查詢的起始日期，點擊查詢按鈕，可查詢指定產品在該時間段內的凈值信息，包括產品代碼、行情日期和產品凈值等要素信息。點擊產品凈值管理，進入產品凈值管理頁面，選擇時間區間查看產品歷史凈值。（4）修改點擊某一產品凈值記

12、錄，出現如下界面，點擊“修改”按鈕，輸入產品凈值，點擊“保存”即可。（5）刪除 點擊某一產品凈值，點擊“刪除”按鈕即可。第三節 銷售管理一、 交易列表序號交易名稱功能名稱/操作類型交易類型操作層級1定向銷售管理新增管理類總行修改管理類總行刪除管理類總行查詢查詢類總行2客戶組信息管理新增管理類總行3銷售周期管理新增管理類總行修改管理類總行刪除管理類總行查詢查詢類分行以上4手續費優惠管理新增管理類總行修改管理類總行刪除管理類總行查詢查詢類總行5進度查詢查詢查詢類分行以上二、 交易說明（一）定向銷售管理1、功能說明 針對指定客戶進行銷售管理，通過預先在管理端錄入指定銷售對象信息，從而限制柜面端只能對

13、已經錄入的客戶進行銷售，可新增、查詢、修改、刪除定向銷售客戶名單。2、業務規則 （1）管理端維護客戶的客戶號、姓名、賬號、限額等信息，柜面端發起業務時須與管理端信息進行核對，只有通過核對的客戶方可進行購買、承諾出資交易。（2）管理端維護定向銷售客戶時，如不輸入客戶賬號，則該客戶號下所有介質均可買，如輸入客戶賬號，則只能使用該賬號購買。（3）姓名需通過客戶號或賬號查詢，不能輸入，客戶號可以通過賬號查詢。 （4）定向銷售信息設置實時生效。重新設置定向銷售信息后，之前發生的購買/承諾出資/繳款交易依然有效，對歷史交易不做改變，之后發生的購買/承諾出資/繳款交易按照新的定向銷售清單核對。3、交易界面4

14、、操作說明（1）點擊“銷售管理”® “ 定向銷售管理”，選擇并鎖定產品。（2）新增點擊“新增”按鈕，在“卡折號”項下輸入客戶的卡號或折號，點擊“查詢”按鈕查詢客戶的客戶號和姓名，核對客戶信息無誤后，點擊“確定”即可寫入，也可直接輸入客戶號，點擊“查詢”按鈕查詢客戶姓名后寫入，在限額項內輸入金額，點擊保存按鈕，經復核后操作成功。（3）查詢 點擊“查詢”按鈕查詢定向銷售客戶清單，系統將顯示定向銷售客戶的客戶號、姓名、證件類型、證件號碼、卡折號、限額等要素，也按客戶號查詢定向銷售信息。(4)修改 選中定向銷售清單中的某條信息，點擊“修改”按鈕，可對該條信息限額進行修改,經復核后操作成功。(

15、5)刪除選中定向銷售清單中的某條信息，點擊刪除按鈕，可刪除該條信息,經復核后操作成功。（二）客戶組信息管理1、功能說明 對于實行定向銷售的產品進行客戶組的新增及修改操作。2、業務規則 （1）已增客戶組的刪除由技術部門負責，總行管理端沒有權限刪除。（2）客戶組新增后產生的客戶組號需提交產品工廠，由產品工廠進行產品定向銷售配置。3、交易界面4、操作說明（1）點擊“銷售管理”® “ 客戶組信息管理”，進入相應界面。（2）新增點擊“新增”按鈕，輸入客戶組名稱、建立原因描述，點擊“保存”，系統將自動生成客戶組號。（3）修改點擊“查詢”，選擇某一客戶組，點擊“修改”，對客戶組名稱和建立原因描述進

16、行修改，點擊“保存”完成修改。（三）銷售周期管理1、功能說明對產品的銷售周期（包括募集期、贖回期和承諾出資期）進行新增、查詢、修改、刪除操作。2、業務規則 （1）承諾出資期與募集期互斥，同一產品只能擁有其中一個類型；銷售周期可以有多個，但同類銷售周期不可交叉重疊，如某款產品不同的募集期不可交叉重疊；不同類銷售周期可交叉重疊，如某款產品的募集期與贖回期可交叉重疊。 （2）銷售周期類型不能更改，周期狀態可以更改。銷售周期未生效前可以進行修改起始和結束日期；生效后可以更改結束日期，不能更改起始日期；生效最后一天起不能更改起始日期和結束日期。 （3）刪除僅可在銷售周期開始前使用。 （4）銷售周期信息設

17、置實時生效。重新設置銷售周期信息后，之前發生的購買(承諾出資)/贖回/撤銷交易依然生效，對歷史交易不做改變，之后發生的購買(承諾出資)/贖回/撤銷按照新設置的銷售周期信息處理。3、交易界面4、 操作說明（1）選擇“銷售管理”® “ 銷售周期管理”，鎖定產品。（2）新增點擊“新增”按鈕，周期類型選擇募集期（贖回期、承諾出資期），選擇起始日期和結束日期，輸入開始時間和結束時間，點擊保存，經復核操作后，銷售周期設定成功。（3）查詢 點擊“查詢”按鈕，查詢條件的銷售周期類型選擇募集期（贖回期、承諾出資期），在“起始日期大于”框中選擇日期起點，點擊查詢按鈕，可查看被鎖定產品指定日期以后的募集期

18、（贖回期、承諾出資期）。（4）修改 查詢到產品的募集期（贖回期、承諾出資期）后，點擊相應記錄，在周期要素中對其進行修改，點擊保存，經復核后對相應記錄進行修改。 修改周期狀態（正常/暫停）時，點擊“設置”進行修改，點擊保存，經復核后完成修改。（5）刪除 查詢到產品的募集期（贖回期、承諾出資期）后，點擊相應記錄，點擊刪除按鈕，經復核后對相應記錄進行刪除。（四）手續費優惠管理1、功能說明對指定客戶進行手續費優惠比例減免管理。2、業務規則（1）該交易僅適用信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金三類產品。 （2）客戶購買手續費或繳款手續費按比例進行減免，并且按每筆購買或繳款交易的交易金額進行減免。 （3）

19、新增的購買手續費或繳款手續費減免信息自新增后在生效開始日生效，在失效日期后失效。 （4）客戶手續費優惠信息設置實時生效。重新設置優惠費率后，之前發生的購買/繳款交易手續費減免依然生效，對歷史交易不做改變，之后發生的購買/繳款交易按照新的手續費優惠處理。（5）客戶卡折號為選填項，當僅登記客戶號時,該客戶任意介質均可享受優惠，當登記客戶號和賬號時,僅允許該客戶的該賬號享受優惠。（6）同一客戶只能有一條手續費優惠信息。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“銷售管理”® “手續費優惠管理”，鎖定產品。（2）新增點擊“新增”按鈕，在“卡折號”項下輸入客戶的卡號或折號，點擊“查詢”按鈕查詢客戶的客

20、戶號和姓名，核對客戶信息無誤后，點擊“確定”即可寫入，也可直接輸入客戶號，點擊“查詢”按鈕查詢客戶姓名后寫入，輸入手續費減免比例，選擇生效日期和失效日期，點擊保存按鈕，經復核后操作成功。柜面端將按減免后的金額收取手續費。 （3）查詢點擊查詢按鈕可將已經設置優惠的客戶信息顯示，包括客戶號、客戶姓名、卡折號、手續費減免比例、生效日期、失效日期。輸入客戶號或卡號或手續費減免比例大于多少等條件后，可按照相應條件查詢已經設置被減免手續費客戶。（4）修改 選中手續費優惠信息清單中的某條手續費優惠信息，點擊“修改”按鈕，可對該記錄的卡折號、手續費減免比例和有效期區間進行修改，修改保存后，立即更新有效手續費優

21、惠信息清單。 （5）刪除點擊“刪除”按鈕，可刪除該手續費優惠信息。刪除即時生效。（五）進度查詢1、功能說明查詢購買、承諾出資、繳款、贖回產品的銷售進度情況。2、業務規則（1）該交易查詢到的是經第三方交互“確認”之前的數據，確認之后銷售進度查詢界面的所有數據都清零，需通過報表查詢銷售情況。（2）已撤銷的交易，不在銷售進度中反映。（3）總行查詢所有分行銷售進度，分行查詢本行內的銷售進度。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“銷售管理”®“進度查詢”，鎖定產品。（2）選擇要查詢類型，選擇開始日期和結束日期，點擊“執行批量”按鈕，提示批量調起成功后，點擊“查詢明細”直至批量運行狀態顯示“處理成

22、功”；選中該條記錄點擊“查詢批量結果”，可查詢本級及下屬機構的機構名稱、申請金額（贖回時顯示申請份額）、統計開始日期、統計結束日期等要素。（3）批量運行狀態長時間顯示為“處理中”時，需要點擊“改變批量狀態”，手動修改批量運行狀態。第四節 額度管理一、交易列表序號交易名稱功能名稱/操作類型交易類型操作層級1總額度設置增加管理類總行減少管理類總行2額度劃撥本級管理管理類分行以上下級管理管理類分行以上綜合管理管理類總行3額度預留新增管理類分行以上修改管理類分行以上刪除管理類分行以上查詢查詢類分行以上4額度回收額度重置管理類總行額度回收管理類總行5額度監控額度監控查詢類分行以上6額度樹刪除額度樹刪除管

23、理類總行二、 交易說明（一）總額度設置1、功能說明增加、減少產品的初始總額度。2、業務規則（1）總額度是所有額度的來源，其后的分配都要在總額度的范圍內進行。（2）有多個募集期的產品，需要為每個募集期重新設置總額度；設置新額度前, 需要先刪除已存在額度樹。（3）設置的總額度自動轉為待售額度。3、交易界面 4、操作說明（1）選擇“額度管理”®“總額度設置”，鎖定產品。（2）增加總額度：輸入增加總分配額度，總分配額度將顯示增加后的額度。（3）減少總額度：輸入減少總分配額度，總分配額度將顯示減少后的額度。5、備注 可通過明細查詢當前機構額度明細。（二）額度劃撥1、功能說明設置不同的額度管理模

24、式，包括本級管理、下級管理和綜合管理三種模式，并根據不同的額度管理模式劃撥額度。（1）本級管理模式下，額度留存總行，全行共享額度。（2）下級管理模式下，總行和一級分行、分行和二級分行間可劃撥額度，包括下撥和上收額度。（3）綜合管理模式下，總行可自由指定任意分行為下級額度節點，并且在總行和該分行間調撥額度，剩余其它分行共享總行額度。2、業務規則 （1）在選擇下級額度管理的情況下，自動指定所有轄屬機構為下級額度節點；本級管理的情況下，沒有下級節點；綜合管理的情況下，需手工指定某一轄屬機構為下級額度節點。（2）額度管理方式只能設置一次，一旦設定不可改變，但在募集期開始前，可以通過額度重置功能，進行重

25、新設置。 （3）綜合管理模式下，可以手工新增和刪除下級額度節點，沒有設定為下級額度節點的分行共享總行額度；刪除下級額度節點必需具備2個條件，一是要刪除的額度節點的總分配額度必須為0，二是要刪除的下級額度節點沒有下級額度節點。 （4）下級管理模式下，可以下撥和上收一級分行的額度，兩個一級分行間不能直接調撥額度，必須先將某一分行的額度上收，然后將收至總行的額度劃撥至另一分行。總行管理端下撥和上收額度只針對待售額度，不能交換非待售的額度，分行管理端往下級機構劃撥額度時, 直接從本級待售劃撥至下級可售; 向上劃撥額度時, 直接從下級可售劃撥至上級待售。（5）待售的額度不可以直接銷售，只有將待售額度轉換

26、為可售或預留以后才可以銷售。3、交易界面4、操作說明選擇“額度管理”® “額度劃撥”，鎖定某個產品。（1）本級管理交易界面： 選擇本級管理模式，點擊“設置”選定。 在額度轉換模式中選擇一種模式： 選擇“待售額度轉可售額度”，在額度劃撥中輸入需劃撥額度，即可增加可售額度。 選擇“可售額度轉待售額度”，在額度劃撥中輸入需劃撥額度，即可減少可售額度。點擊“保存”完成設置。（2）下級管理 交易界面：系統顯示所有分行列表，雙擊擬下撥額度的分行，系統將自動彈出如下對話框：在設置分配總額度欄選擇“下撥”，輸入金額，即可完成下撥，將顯示分行的分配額度。在設置分配總額度欄選擇“上收”，可上收分行待售額

27、度，具體操作同“下撥”。（3）綜合管理交易界面如下： 在本級額度管理中設置共享額度，設置方式同本級管理模式。 點擊“新增”，可增加擬分配額度的分行，根據需要調撥分行分配額度。5、備注分行管理端進行下級管理和本級管理的操作同總行管理端。（三）額度預留1、功能說明為客戶新增某一產品的預留額度，并可進行預留額度的修改、撤銷和查詢。2、業務規則（1）一個客戶只能存在一條“未使用”的預留記錄。（2）新增預留額度時需有足夠的待售額度，完成預留操作后額度直接從待售中扣除。（3）可通過輸入卡折號查詢客戶姓名、客戶號，但不指定客戶的購買賬號，客戶號項下任一賬號都可購買。（4）柜面自動識別客戶是否為預留客戶，并首

28、先使用預留額度進行購買，已預留客戶首次購買時不能超預留額度購買，購買金額小于預留金額時，剩余額度自動釋放回待售額度。（5）客戶已購買的情況下，不能修改客戶的預留額度記錄。（6）額度撤銷或減少客戶的預留額度時，額度回到待售額度。（7）總行可以查詢總行和指定分行的預留信息，各分行只能查詢本分行的預留信息。3、交易界面4、操作說明選擇“額度管理”®“額度預留”，鎖定某個產品。（1）新增 點擊“新增”，彈出界面如下：輸入“客戶號”（可通過輸入“卡折號”查詢客戶號和姓名）、“預留金額”，點擊“保存”完成新增操作。（2）查詢點擊“查詢”，即可對預留記錄進行查詢，可以選擇預留日查詢區間、預留狀態、

29、客戶號、預留額度區間任一維度作為查詢條件，縮小查詢范圍。預留狀態分為 “未使用”、“已使用”、“撤銷”三種。“未使用”指已預留但未完成購買的記錄。“已使用”指已預留已完成購買的記錄，包括全部購買和部分購買的記錄。“撤銷”指預留后經客戶申請在管理端撤銷的記錄。（3）修改點擊打開客戶預留記錄后，點擊“增加”或“減少”，輸入金額，修改預留額度。（4）撤銷點擊打開客戶預留記錄后，可點擊“撤銷”，撤銷預留記錄。（四）額度回收1、功能說明 在下級管理和綜合管理的額度管理模式下，回收已經分配給下級的額度。2、業務規則 （1）回收操作可以在募集期前或者募集期中進行，其中募集期前應使用額度重置，可重新選擇額度管

30、理模式；募集期間應使用額度回收，回收后管理模式固定為本級管理模式，不能更改。（2）回收的額度是分行及其轄屬機構的全部額度，包括待售額度、可售額度以及已預留額度。（3）回收后，分行為特定客戶預留的額度仍然為客戶保留，但是已預留額度的管理機構變為總行。但重置回收后預留記錄全部刪除。（4）募集期前, 額度回收至總行待售額度，需要總行劃撥為可售額度后才可以銷售。（5）募集期間額度回收后，額度管理方式變更為總行本級額度管理模式，全轄統一使用總行可售額度。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“額度管理”®“額度回收”，鎖定某個產品。（2）募集期前，點擊“額度重置”，復核確認顯示調起批量成功，點擊“

31、刷新表格”，直至批量運行狀態顯示為“處理成功”，完成額度回收，管理端可重新通過“額度劃撥”功能選擇額度管理模式。（3）募集期間，點擊“額度回收”，復核確認顯示調起批量成功，點擊“刷新表格”，直至批量運行狀態顯示為“處理成功”，額度將全部回收至總行，管理模式變為本級管理模式，不能更改。（4）批量運行狀態長時間顯示為“處理中”時，需要點擊“改變批量狀態”，手動修改批量運行狀態。（五）額度監控1、功能說明 查詢總行和指定分行的額度分配和使用情況。2、業務規則 （1）總行可以查看總分行的額度使用情況，也可以指定一家分行查詢該機構轄內的額度使用情況。 （2）額度監控的內容包括全行總額度，各級機構的待售、

32、可售、已售、已預留的額度信息。3、 交易界面4、操作說明 （1）選擇“額度管理”®“額度監控”，鎖定某個產品，點擊“額度監控”，顯示總額度情況，以及一級分行的待售、可售、已售、已預留的額度信息。（2）點擊某分行，可以指定一家分行查詢該分行項下的額度情況。（六）額度樹刪除1、功能說明 刪除某產品上一周期額度樹。2、業務規則（1）募集期內不允許刪除額度樹。3、交易界面4、操作說明選擇“額度管理”®“額度樹刪除”，鎖定某個產品，點擊“刪除”,即可刪除額度樹。第五節 第三方交互管理一、 交易列表序號交易名稱功能名稱/操作類型交易類型操作層級1購買明細申請申請管理類總行2購買明細確認

33、確認管理類總行3贖回明細申請申請管理類總行4贖回明細確認確認管理類總行5承諾出資明細申請申請管理類總行6承諾出資明細確認確認管理類總行7繳款明細申請申請管理類總行8繳款明細確認確認管理類總行9返本派息明細確認確認管理類總行10產品收入明細確認確認管理類總行二、 交易說明（一）購買明細申請1、功能說明 查詢并導出某產品某個日期區間段內的購買明細。2、業務規則（1）購買明細為非并筆的明細。（2）如購買后撤銷，申請表中顯示撤銷金額和撤銷手續費。（3）輸入起始日期及結束日期，可查詢并導出任意時間段內的購買明細。（4）購買明細申請可多次進行，下一次的申請文件不包括已導入確認的客戶購買明細。（建議一次申請

34、操作，否則增加確認難度）3、交易界面4、操作說明（1）選擇“第三方交互管理” ® “購買明細申請”，鎖定某個產品。 （2）輸入起始日期及終止日期。 （3）點擊“生成數據文件”。 （4）點擊“刷新”后，顯示數據文件列表。 （5）選中其中的文件，點擊“導出”，保存申請文件。（二）購買明細確認1、功能說明 導入經第三方機構確認的產品購買明細。2、業務規則 （1）導入文件后，系統選擇購買明細確認文件與最新的購買明細申請文件進行比對。購買明細確認文件要求在記錄順序、條數以及相同字段的信息與購買明細申請文件完全一致的情況下，方能審核通過。 （2）購買明細確認審核通過后，系統將更改訂單狀態。 （3

35、）確認時應添加產品凈值、凈值日期、確認購買金額、確認購買份額、確認購買手續費等信息。（4）購買后申請撤銷的，需按以下規則添加確認撤銷金額和撤銷手續費：如第三方機構同意撤銷，則確認撤銷金額和撤銷手續費應等于申請金額和申請手續費；如第三方機構不同意撤銷，則確認撤銷金額和撤銷手續費應等于零。不論第三方是否同意撤銷，系統都將不再保存該筆交易，客戶的資金退回由第三方機構負責。 （5）確認購買金額應小于等于申請金額。3、交易界面 4、操作說明 （1) 選擇“第三方交互管理”®“購買明細確認”，鎖定某個產品。 （2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構提供的文件。 （3）點擊“導入文件”，導入成功后，顯示

36、數據文件列表。 （4）選中準備提交的文件，點擊“確認提交”。 （5）系統將提交文件與原購買明細申請導出文件進行對比，如核對相同，則提示“確認提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統處理狀態。“聯機處理狀態”如顯示“處理成功”，則完成導入操作；如顯示“處理失敗”，則導入未成功，需再次操作。（三）贖回明細申請1、功能說明 查詢并導出產品某個日期區間段內的贖回明細。 2、業務規則（1）贖回明細為非并筆的明細。（2）贖回撤銷立即生效，撤銷的交易不在申請文件中顯示。（3）輸入起始日期及結束日期，可查詢并導出任意時間段內的贖回明細

37、。（4）贖回明細申請可多次進行，下一次的申請文件不包括已導入確認的客戶贖回明細。（建議一次申請操作，否則增加確認難度。）3、交易界面4、操作說明 （1) 選擇“第三方交互管理”®“贖回明細申請”，鎖定某個產品。（2）輸入起始日期及終止日期。 （3）點擊“生成數據文件”。 （4）點擊“刷新”后，顯示數據文件列表。（5）選中其中的文件，點擊“導出”，保存申請文件。（四）贖回明細確認1、功能說明 導入經第三方機構確認的產品贖回明細。2、業務規則 （1）導入文件后，系統選擇贖回明細確認文件與最新的贖回明細申請文件進行比對。贖回明細確認文件要求在記錄順序、條數以及相同字段的信息與贖回明細申請文

38、件完全一致的情況下，方能審核通過。 （2）贖回明細確認審核通過后，系統將更改訂單狀態。 （3）確認時應添加產品凈值、凈值日期、確認贖回份額、確認贖回金額、確認贖回手續費等信息。 （4）確認贖回份額應小于等于申請份額。3、交易界面4、操作說明 （1) 選擇“第三方交互管理”®“贖回明細確認”，鎖定某個產品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構提供的文件。（3）點擊“導入文件”，導入成功后，顯示數據文件列表。（4）選中準備提交的文件，點擊“確認提交”。 （5）系統將提交文件與原贖回明細申請導出文件進行對比，如核對相同，則提示“確認提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。 （

39、6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統處理狀態。“聯機處理狀態”如顯示“處理成功”，則完成導入操作；如顯示“處理失敗”，則導入未成功，需再次操作。（五）承諾出資明細申請1、功能說明 查詢并導出某產品某個時間段內的承諾出資明細。 2、業務規則（1）承諾出資明細為非并筆的明細。（2）承諾出資撤銷立即生效，撤銷的交易不在申請文件中顯示。（3）輸入起始日期及結束日期，可查詢并導出任意時間段內的承諾出資明細。（4）承諾出資明細申請可多次進行，下一次的申請文件不包括已導入確認的客戶承諾出資明細。（建議一次申請操作，否則增加確認難度。）3、交易界面4、操作說明 （1) 選擇“第三方交互管理

40、”®“承諾出資明細申請”，鎖定某個產品。（2)輸入起始日期及終止日期。 （3）點擊“生成數據文件”。 （4）點擊“刷新”后，顯示數據文件列表。（5）選中其中的文件，點擊“導出”，保存申請文件。（六）承諾出資明細確認1、功能說明導入經第三方機構確認的產品承諾出資明細。2、業務規則 （1）導入文件后，系統選擇承諾出資明細確認文件與最新的承諾出資明細申請文件進行比對。承諾出資申請明細確認文件要求在記錄順序、條數以及相同字段的信息與承諾出資申請明細申請文件完全一致的情況下，方能審核通過。 （2）承諾明細確認審核通過后，系統將更改訂單狀態。 （3）確認時應添加產品凈值、凈值日期、確認承諾出資金

41、額等信息。 （4）確認承諾出資份額應小于等于申請份額。3、交易界面4、操作步驟 （1) 選擇“第三方交互管理”®“承諾出資明細確認”，鎖定某個產品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構提供的文件。（3)點擊“導入文件”，導入成功后，顯示數據文件列表。（4）選中準備提交的文件，點擊“確認提交”。 （5）系統將提交文件與原承諾出資明細申請導出文件進行對比，如核對相同，則提示“確認提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統處理狀態。“聯機處理狀態”如顯示“處理成功”，則完成導入操作；如顯示“處理失敗”，則導入未成功，需

42、再次操作。（七）繳款明細申請1、功能說明 查詢并導出某產品某個日期區間段內的繳款明細。 2、業務規則（1）繳款明細為非并筆的明細。（2）如繳款后撤銷，申請表中顯示撤銷金額和撤銷手續費。（3）輸入起始日期及結束日期，可查詢并導出任意時間段內的購買明細。（4）繳款明細申請可多次進行，下一次的申請文件不包括已導入確認的客戶繳款明細。（建議一次申請操作，否則增加確認難度）3、交易界面4、操作說明（1）選擇“第三方交互管理”®“繳款明細申請”，鎖定某個產品。 （2）輸入起始日期及終止日期。 （3）點擊“生成數據文件”。 （4）點擊“刷新”后，顯示數據文件列表。 （5）選中其中的文件，點擊“導出

43、”，保存申請文件。（八）繳款明細確認1、功能說明 導入經第三方機構確認的產品承諾繳款明細。2、業務規則 （1）導入文件后，系統選擇繳款明細確認文件與最新的繳款明細申請文件進行比對。繳款明細確認文件要求在記錄順序、條數以及相同字段的信息與繳款明細申請文件完全一致的情況下，方能審核通過。 （2）繳款明細確認審核通過后，系統將更改訂單狀態。 （3）確認時應添加產品凈值、凈值日期、確認繳款金額、確認繳款份額、確認繳款手續費等信息。（4）繳款后申請撤銷的，需按以下規則添加確認撤銷金額和撤銷手續費：如第三方機構同意撤銷，則確認撤銷金額和撤銷手續費應等于申請金額和申請手續費；如第三方機構不同意撤銷，則確認撤

44、銷金額和撤銷手續費應等于零。不論第三方是否同意撤銷，系統都將不再保存該筆交易，客戶的資金退回由第三方機構負責。（5）確認繳款金額應小于等于申請金額。3、交易界面4、操作說明 （1) 選擇“第三方交互管理”®“繳款明細確認”，鎖定某個產品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構提供的文件。（3)點擊“導入文件”，導入成功后，顯示數據文件列表。（4）選中準備提交的文件，點擊“確認提交”。 （5）系統將提交文件與原繳款明細申請導出文件進行對比，如核對相同，則提示“確認提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統處理狀態。“

45、聯機處理狀態”如顯示“處理成功”，則完成導入操作；如顯示“處理失敗”，則導入未成功，需再次操作。（九）返本派息明細確認1、功能說明 導入經第三方機構確認的產品返，本派息明細。2、業務規則 （1）導入確認文件時，系統將校驗客戶號、客戶姓名、證件類型、證件號碼是否為持有該產品的客戶；返本份額是否小于等于客戶可售份額。如確認表中的客戶不是系統中持有該產品的客戶，或者系統中持有該產品的客戶未在確認表中體現，或超出客戶可售份額，系統需提示錯誤。校驗無誤后，方能審核通過。 （2）返本派息文件中“是否關閉合約”欄表示客戶是否結束合約，需等客戶在該產品項下沒有任何份額和收益后才能關閉，如錯誤關閉，將導致無法進

46、行該客戶的返本派息。（3）確認審核通過后，合約將修改。3、交易界面 4、操作說明 （1) 選擇“第三方交互管理”®“返本派息明細確認”，鎖定某個產品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構提供的文件。（3)點擊“導入文件”，導入成功后，顯示數據文件列表。（4）選中準備提交的文件，點擊“確認提交”。 （5）系統將校驗客戶號、客戶姓名、證件類型、證件號碼是否為持有該產品的客戶，返本份額是否未超過客戶可售份額。如核對無誤，則提示“確認提交成功”；如確認表中的客戶不是系統中持有該產品的客戶，或者系統中持有該產品的客戶未在確認表中體現，則進行錯誤提示，需修改后再提交。 （6）提交成功后，選擇列表中

47、的記錄，點擊“刷新”，查詢系統處理狀態。“聯機處理狀態”如顯示“處理成功”，則完成導入操作；如顯示“處理失敗”，則導入未成功，需再次操作。（十）產品收入明細確認 1、功能說明 導入某產品經第三方確認向托管機構下達劃款指令的產品收入明細，查詢某產品的收入情況。2、業務規則（1）上傳文件時，系統校驗產品代碼和產品名稱。校驗無誤后，方可上傳。 （2）確認后，信息不可更改和刪除。3、交易界面4、操作說明 （1）選擇“第三方交互管理”®“產品收入明細確認”，鎖定某個產品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構提供的文件。（3）點擊“導入文件”，導入成功后，顯示數據文件列表。（4）選中準備提交的文件

48、，點擊“確認提交”。 （5）系統將校驗產品代碼和產品名稱，如校驗無誤，則提示“確認提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。 （6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統處理狀態。“聯機處理狀態”如顯示“處理成功”，則完成導入操作；如顯示“處理失敗”，則導入未成功，需再次操作。5、備注（1）收入類型包括購買手續費、贖回手續費、固定管理費、浮動業績分成。（2）到帳確認包括確認、待確認、無效。第六節 報表一、 報表總類編號報表名稱定義備注1產品募集明細表統計某產品的募集明細清單2產品募集統計表按分行、客戶類型二個維度統計產品募集情況3產品贖回明細表統計某產品的贖回明細清

49、單4產品承諾出資明細表統計某產品的承諾出資明細清單5產品承諾出資統計表按分行、客戶類型二個維度統計產品承諾出資情況6產品繳款明細表統計某產品的繳款明細清單7產品繳款統計表按分行、客戶類型二個維度統計產品繳款情況8產品收入統計表統計產品收入情況9銀監報表按銀監的要求統計相關數據第二章 柜面端第一節 概 述柜面端共有六個交易，適用于進行信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金三類產品的購買、承諾出資登記、繳款、贖回、撤銷等交易，并可進行產品信息和交易的查詢。專戶基金理財和券商資產管理二類產品的柜面交易采用基金的相關交易。一、基本概念 私募基金按出資方式分為非承諾出資制產品和承諾出資制產品兩大類。 非承

50、諾出資制產品指客戶與第三方機構簽署合同后按合同約定立即劃付投資款的產品 承諾出資制產品是指客戶與第三方機構簽署合同后按合同約定，根據第三方機構的繳款通知分批分期劃付投資款的產品。二、相關約定（一）承諾出資制產品進行私募基金購買/承諾出資登記時，系統登記合同金額，不做資金劃轉。（二）私募基金購買撤銷和承諾出資繳款撤銷交易只在系統中進行登記，經我行提交第三方機構確認后才能返還撤銷資金，如是當天交易，可在當天進行該筆交易的抹帳交易，資金在抹帳后將實時到賬；私募基金承諾出資登記和贖回的委托撤銷交易實時生效。（三）私募基金購買/承諾出資登記、承諾出資繳款交易后的撤銷及私募基金購買交易的抹帳均按照“后買先

51、撤”的原則進行撤單。（四）私募基金購買/承諾出資登記、私募基金承諾出資繳款、私募基金贖回、私募基金委托撤銷交易均不支持跨省交易，對公賬戶的交易需遵循其它相關規定。三、業務流程（一）非承諾出資制產品（二）承諾出資制產品第二節 交易操作說明一、交易列表序號交易碼交易名稱交易類型操作層級授權交易憑證號150140私募基金購買/承諾出資登記金融類網點有有250340私募基金贖回金融類網點有有350940私募基金承諾出資繳款金融類網點有有450341私募基金委托撤銷金融類網點有有550040私募基金產品查詢查詢類網點無無650041私募基金交易查詢查詢類網點無無二、交易說明（一）私募基金購買/承諾出資登

52、記501401、交易功能通過本交易進行私募基金的購買或者承諾出資登記，其中對于承諾出資制產品，客戶通過本交易僅進行私募基金的承諾出資登記,并不劃轉客戶資金；對于非承諾出資制產品，客戶通過本交易進行私募基金的購買，實時劃轉客戶資金。2、交易界面選擇“投資理財”®“基金&理財”®“私募基金”®“買賣”® “私募基金購買/承諾出資登記50140”。3、輸入說明（1）查詢條件：點擊查詢賬號，彈出小窗口，個人客戶刷卡或存折，對公客戶輸入賬號，必輸項。（2）合約信息：選擇產品類別，輸入產品代碼，查詢并鎖定需要購買的產品，必輸項；屏幕顯示產品詳細信息：發行機構

53、、產品風險等級、產品期限、收益類型，承諾出資制產品會在小方框處打勾標明。（3）客戶風險等級：必輸項。（4）購買金額：需輸入兩次金額，屏幕顯示大寫，必輸項。（5）購買手續費： 對于承諾出資制產品，該登記交易不涉及客戶資金劃轉，手續費為零。 對于非承諾出資制產品，該購買交易自動計算并顯示手續費，手續費采取外收模式。（6）合同號：必輸項。（7）經辦/代理人信息：按規定選擇輸入。（8）關系經理信息。（9）點擊提交，由客戶通過密碼鍵盤輸入賬戶密碼。 （10）主管授權。4、輸出及打印要素說明（1）輸出信息：交易成功后屏幕顯示交易。（2）對承諾出資制產品，交易成功后打印私募基金承諾出資憑證，由客戶簽字確認；對非承諾出資制產品，交易成功后打印轉賬私募基金轉賬憑證，由客戶