1、廣西財產保險公司重點監管試行辦法第一章 總 則第一條 為加強對財產保險公司經營狀況的監測，完善財產保險公司風險監測預警機制，提高財產保險監管工作的科學性、針對性和有效性，防范經營風險，促進廣西產險業科學發展，依據保險法、保險公司管理規定及有關規定，制定本試行辦法。第二條 本辦法適用于在廣西轄區范圍內成立1年以上的商業性財產保險公司省級分公司。第三條 財產保險公司重點監管是指廣西保監局通過采集、整理、分析公司相關信息，對公司的風險狀況進行監測、分析、評估、預警，并對風險程度高的公司實施更為嚴格的監管措施的機制與過程。第四條 保險公司應堅持穩健經營原則，明確風險管理目標，建立健全風險管理體系，規范

2、風險管理流程，采用科學可行的風險管理方法和手段，努力實現風險有效管理下的效益最大化。第二章目標與原則第五條 重點監管的目標是在對財產保險公司進行風險評價，確定風險級別的基礎上，通過差異化監管措施，督促保險公司嚴格遵守法律法規，切實提高風險管理水平，促進廣西產險業穩健發展。第六條 重點監管遵循以下原則：（一）全面性原則。風險評價范圍覆蓋廣西轄內成立1年以上的商業性財產保險公司，涉及到保險公司經營活動的全過程。（二）公正性原則。風險評價以法律法規和監管規定為準則，確保評價過程、結果等各方面科學、準確、客觀、公正。（三）及時性原則。保險公司風險類別評定通常每年進行一次；必要時可開展專項評議，隨時調整

3、保險公司風險類別。第三章 評價內容第七條 財產保險公司風險評價以本試行辦法確定的業務指標、財務指標、服務質量指標、內控與合規風險指標等四個部分作為評價內容（見附件1、附件2）。第八條 業務指標。評價保險公司當前業務發展情況以及未來的發展潛力。主要考察保費增長率、應收保費率、高管人員變動率等指標。第九條財務指標。評價保險公司的經營質量、效益與財務安全。主要考察承保利潤率、綜合費用率、綜合賠付率、業務及管理費用率等指標。第十條服務質量指標。評價保險公司的服務質量和消費者滿意程度。主要考察車險結案率、車險結案周期、理賠服務投訴率等指標。第十一條 內控與合規指標。評價保險公司的依法合規經營能力和內部合

4、規管理水平。主要評價合規情況、內部控制情況、違規投訴率等指標。第四章 評價流程第十二條財產保險公司風險評價由初步評價、反饋與調整及形成評價報告三個階段組成。初步評價主要包括信息采集、信息整理、信息分析和形成初步評價結果等步驟。第十三條 信息采集。廣西保監局根據評價需要，全面收集反映保險公司風險狀況的信息。信息采集方式包括保險公司報送和廣西保監局收集，信息采集渠道包括：（一）非現場檢查。保險統計信息系統采集的公司信息；保險公司報送的相關文書，包括各種報表、資料、報告等。（二）現場檢查。廣西保監局通過現場檢查形成的檢查報告、行政處罰、監管談話、監管函等信息。（三）信訪投訴。廣西保監局受理的涉及保險

5、公司的有效信訪投訴信息。（四）其他司法、行政機關處理的保險公司的相關信息。（五）新聞媒體等社會監督機構發布的保險公司的相關信息。第十四條 信息整理。廣西保監局對采集的信息進行鑒別、篩選、校驗、采信。有效信息要實時記錄在案，信息整理要客觀、公正。第十五條 信息分析和形成初步評價結果。廣西保監局對整理后的信息進行定性和定量分析，并作出初步評價。第十六條 評價反饋與調整。廣西保監局將初步評價結果通知財產保險公司省級分公司，公司接到通知后，應在10個工作日內向廣西保監局反饋書面意見。公司對評價結果如有異議，應提供新的信息材料，廣西保監局審定后如發現有重大信息遺漏、重大判斷失誤等情況，將對原評價結果作出

6、調整。第十七條 形成風險評價報告。廣西保監局結合公司的反饋情況和核實的相關情況，形成風險評價報告。第十八條 廣西保監局于每年第一季度結束前，根據上年度數據，完成對保險公司的年度風險類別評定，并提出相應的監管措施。第五章 評價標準第十九條 財產保險公司風險評價采取評分制，評價內容每部分分值按不同的權重計算，總分值為100分。按成立時間長短，對公司進行分組評價。成立3年以上的公司為A組，成立1-3年的公司為B組。A組和B組評價內容一致，但評分標準不同。第二十條 廣西保監局將A組得分處于末位的2家保險公司、B組得分處于末位的1家保險公司確定為重點監管對象。 第二十一條 上一年度有轄屬3個以上（含3個

7、）分支機構因嚴重的保險違規行為，被依法追究刑事責任，或受到限制業務范圍、責令停止接受新業務、責令停業整頓、吊銷經營保險業務許可證、10萬元以上罰款等處罰，或其省級公司高級管理人員被取消任職資格，應直接將其確定為重點監管對象。第二十二條 未被確定為重點監管對象的保險公司在評價期內發生重大責任事故，經營狀況或財務狀況發生重大變化，總公司被保監會列為重點監管對象的，應直接確定為重點監管對象。重大責任事故指經營中因風險防范和控制措施不當而造成重大影響或損失，經查實的重大信訪事件，重大違法、違規情況等。第六章 監管措施第二十三條 重點監管對象確定后，廣西保監局向省級分公司發出“重點監管通知書”（見附件3

8、），并抄送其總公司。第二十四條對被確定為重點監管對象的保險公司，廣西保監局可采取以下一項或多項監管措施：（一）下發風險提示函；（二）對領導班子進行監管談話；（三）實施監管聯系人巡查走訪制度，監管聯系人每季度巡查走訪重點監管機構原則上不少于3次；（四）增加非現場監管的內容，對重點業務實施專項跟蹤監測，增加報送報表資料的種類和頻率，督促其制定切實可行的整改計劃和具體整改方案進行整改；（五）增加現場檢查頻率，加大處罰力度；（六）建議總公司撤換有關高級管理人員，派駐工作組開展內審檢查和治理整頓；（七）暫停批設分支機構；（八）責令對存在嚴重違規的業務進行整頓或暫停辦理該項業務。第二十五條 重點監管對象經過整改，連續三個月以上達到要求，經省級分公司向廣西保監局提出申請并經審核同意后，可