1、保險(xiǎn)學(xué)教學(xué)大綱課程編號(hào)：110032B課程類型：口通識(shí)教育必修課口通識(shí)教育選修課口專業(yè)必修課口專業(yè)選修課學(xué)科基礎(chǔ)課總學(xué)時(shí)：34講課學(xué)時(shí)：34 實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)：0學(xué)分：2適用對(duì)象：保險(xiǎn)學(xué)（精算）先修課程：保險(xiǎn)學(xué)原理、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、海上保險(xiǎn)、保險(xiǎn)法學(xué)一、課程的教學(xué)目標(biāo)本課程的任務(wù)是要求學(xué)生了解和掌握在市場經(jīng)濟(jì)條件下所需要的風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)基本知識(shí)，了解保險(xiǎn)的主要種類，熟悉保險(xiǎn)經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)和保險(xiǎn)市場的 運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制；掌握保險(xiǎn)的基本理論、基本原則和基本技能； 能夠獨(dú)立用所學(xué)的理論對(duì)保險(xiǎn)領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析和解釋；初步學(xué)會(huì)用保險(xiǎn)來管理個(gè)人、家庭和企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，真正做到學(xué)有所獲，學(xué)以致

2、用。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系教學(xué)內(nèi)容講授上的要求：該課程的基本內(nèi)容主要包括風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)的基本概念、職能和作用、 保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展過歷史、保險(xiǎn)的分類、保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容、保險(xiǎn)運(yùn)行的基本 原則、保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營、保險(xiǎn)市場、保險(xiǎn)監(jiān)管等基本理論知識(shí)。對(duì)擬實(shí)現(xiàn)的教學(xué)目標(biāo)所采取的教學(xué)方法、教學(xué)手段；為了實(shí)現(xiàn)教學(xué)目的，讓較缺乏保險(xiǎn)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的學(xué)生能夠較好掌握保險(xiǎn)的基本 概念、基本知識(shí)和技能，課堂講授一定要增加實(shí)例，同時(shí)多采取提問方式或討論方式加強(qiáng)與學(xué)生的互動(dòng)，其間還可以請?jiān)俦ｋU(xiǎn)公司的有關(guān)專家做有關(guān)再保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 的報(bào)告。對(duì)課后作業(yè)以及學(xué)生自學(xué)的要求；每一章節(jié)課后都會(huì)有思考題，同時(shí)對(duì)于重點(diǎn)章節(jié)會(huì)有課堂

3、考察與練習(xí)。該課程從哪些方面促進(jìn)了畢業(yè)要求的實(shí)現(xiàn)；本課程是保險(xiǎn)專業(yè)最基礎(chǔ)的課程，學(xué)生通過本課程的學(xué)習(xí)，熟悉保險(xiǎn)的基本 原理，為將來畢業(yè)后勝任保險(xiǎn)工作打下基礎(chǔ)。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配各章節(jié)的學(xué)時(shí)分配如下表:教學(xué)課時(shí)分配在舁 廳P早下內(nèi)谷講課實(shí)驗(yàn)其他合計(jì)1第一章風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)講課42第二章 保險(xiǎn)的性質(zhì)、職能、地位及作用講課43第三章保險(xiǎn)的起源與發(fā)展講課24第四章保險(xiǎn)的類別講課小測驗(yàn)25第五章保險(xiǎn)合同講課66第六章保險(xiǎn)的基本原則講課67第七章保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)的基本原理講課小測驗(yàn)28第/I章保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理講課49第九章保險(xiǎn)市場與監(jiān)管講課210第十章保險(xiǎn)實(shí)務(wù)講課2四、教學(xué)內(nèi)容第一章風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理與保

4、險(xiǎn)本章重點(diǎn)和難點(diǎn)： 本章重點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)、 風(fēng)險(xiǎn)管理、 可保風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)、 道德風(fēng)險(xiǎn)的基本概念，純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別及可保風(fēng)險(xiǎn)的特征本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)： 課堂講授， 并在保險(xiǎn)與類似制度的區(qū)別方面讓學(xué)生對(duì)比分析討論本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：掌握風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、可保風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的基本概念了解保險(xiǎn)與類似制度的區(qū)別掌握純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別及可保風(fēng)險(xiǎn)的特征第二章 保險(xiǎn)的性質(zhì)、職能、地位及作用本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：重點(diǎn)為保險(xiǎn)的職能本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：了解保險(xiǎn)在國民經(jīng)濟(jì)中的地位理解保險(xiǎn)的職能第三章 保險(xiǎn)的起源與發(fā)展本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：國際上保險(xiǎn)的起源本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：了

5、解保險(xiǎn)產(chǎn)生的自然基礎(chǔ)和經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)了解世界保險(xiǎn)業(yè)與中國保險(xiǎn)業(yè)的起源與發(fā)展現(xiàn)狀第四章 保險(xiǎn)的類別本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的區(qū)別、社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的區(qū)別本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：了解商業(yè)保險(xiǎn)各主要險(xiǎn)種的概念理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的區(qū)別、社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的區(qū)別第五章 保險(xiǎn)合同本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)利益、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額的概念；保險(xiǎn)合同變更、終止的各種情況本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授+案例討論本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：了解保險(xiǎn)合同的特征理解并掌握保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)利益、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額的概念理解保

6、險(xiǎn)合同變更、終止的各種情況理解保險(xiǎn)合同出現(xiàn)爭議時(shí)保險(xiǎn)條款的各項(xiàng)解釋原則第六章 保險(xiǎn)的基本原則本章重點(diǎn)和難點(diǎn)： 重點(diǎn)為保險(xiǎn)利益原則、 近因原則和損失補(bǔ)償原則； 難點(diǎn)為保險(xiǎn)利益原則。本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授+案例討論本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：掌握保險(xiǎn)利益的概念理解并掌握保險(xiǎn)利益原則在不同險(xiǎn)種中的應(yīng)用理解近因的概念以及近因原則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用掌握最大誠信原則三方面的內(nèi)容了解我國保險(xiǎn)法對(duì)違反最大誠信原則行為的規(guī)定掌握代位追償原則的概念、分?jǐn)傇瓌t的應(yīng)用掌握從保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)基本原則的角度分析財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的區(qū)別第七章 保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)的基本原理本章重點(diǎn)和難點(diǎn)： 大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的意義； 保費(fèi)各組成部分的作用； 財(cái)

7、險(xiǎn)和壽險(xiǎn)保費(fèi)的計(jì)算原理本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授+計(jì)算練習(xí)本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：理解保險(xiǎn)產(chǎn)品的價(jià)格與一般物質(zhì)產(chǎn)品價(jià)格的不同掌握大數(shù)法則的概念，理解大數(shù)法則對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)的意義理解保險(xiǎn)費(fèi)率各組成部分的作用了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的純費(fèi)率和附加費(fèi)率了解生命表的構(gòu)造掌握不同壽險(xiǎn)類別純保費(fèi)的簡單計(jì)算第八章 保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：重點(diǎn)為保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理（投保管理、 承保管理和理賠管理）的主要內(nèi)容、保險(xiǎn)資金運(yùn)用的各種模式的利弊以及現(xiàn)行制度本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授+案例分析本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：了解保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理（投保管理、承保管理和理賠管理）的主要內(nèi)容理解保險(xiǎn)資金運(yùn)用的各種模式的利弊理解資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金

8、流量表等財(cái)務(wù)報(bào)表揭示的財(cái)務(wù)信息第九章 保險(xiǎn)市場與監(jiān)管本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：重點(diǎn)為我國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的內(nèi)容、方法和手段本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授+案例討論本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：了解保險(xiǎn)監(jiān)管的幾種理論及其政策含義了解我國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的內(nèi)容、方法和手段第十章 保險(xiǎn)實(shí)務(wù)本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)實(shí)務(wù)本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：課堂講授+案例分析本章的學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)：了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)際業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容了解人身保險(xiǎn)實(shí)際業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容五、考核方式、成績評(píng)定本課程考核方式可以分平時(shí)的考勤、 測驗(yàn)、 提問和期末閉卷考試， 也可以實(shí)行開卷考試，但不宜以寫作課程論文的方式考試。平時(shí)的考勤、課堂提問、單元測驗(yàn)在總成績中占30%，期末考試在總成

9、績中占70%。六、主要參考書及其他內(nèi)容指定教材：1 庹國柱主編. 保險(xiǎn)學(xué) . 北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社， 2010 年（第六版）2 （美）特瑞斯 . 普雷切特，瓊. 絲米特，海倫. 多平豪斯，詹姆斯. 艾瑟林 . 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn) . 北京：中國社會(huì)科學(xué)出版社， 1998.3 James S. Trieschmann, Sandra G. Gustavson etc., Risk Management and Insurance, Peking University Press, 2003.主要參考書目：1 孫祁祥 . 保險(xiǎn)學(xué) （第 3 版） . 北京：北京大學(xué)出版社， 2005 年2 裴光著 . 中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管研究 . 北京：中國金融出版社 .1999 年3 段開齡 . 風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)理論之研討 （美國） . 天津：南開大學(xué)出版社 .1