1、標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)管理實施細(xì)則（暫行）（適用于上海期貨交易所和鄭州、大連商品交易所）目錄第一章 總則 1第二章 授信準(zhǔn)入管理 4第三章 授信用途、期限、利率及相關(guān)費(fèi)用 7第四章 授信受理及審批 7第五章 標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記 8第六章 標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)操作流程 12第七章 標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記的解除 21第八章 標(biāo)準(zhǔn)倉單處置（質(zhì)權(quán)實現(xiàn)方式） 22第九章 風(fēng)險監(jiān)控與貸后管理 24第十章 附則 25附件（附件一至附件二十五） 26第一章 總則第一條 為推動并規(guī)范全行標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高市場競爭力，根據(jù)商業(yè)銀行法、合同法、物權(quán)法、期貨交易管理條例等法律法規(guī)和上海期貨交易所、鄭州和大連商品交易所及總行標(biāo)

2、準(zhǔn)倉單業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法和我分行相關(guān)規(guī)章制度，制定本細(xì)則。第二條 本細(xì)則所涉術(shù)語，若無特別說明，分別釋義如下：（一）本細(xì)則所稱“標(biāo)準(zhǔn)倉單”，是指符合交易所統(tǒng)一要求的，由指定交割倉庫在完成入庫商品驗收、確認(rèn)合格后，簽發(fā)給貨主用于提取商品的，并經(jīng)交易所注冊生效的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。（二）本細(xì)則所稱“標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)”，是指以標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押為主要擔(dān)保方式，我分行基于一定質(zhì)押率和質(zhì)押價格向融資申請人發(fā)放授信用于滿足其流動資金需求或用于其滿足標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割資金需求的一種短期融資業(yè)務(wù)。（三）本細(xì)則所稱“標(biāo)準(zhǔn)倉單持有憑證”，是交易所開具的代表標(biāo)準(zhǔn)倉單所有權(quán)的有效憑證，是在交易所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單交割、交易、轉(zhuǎn)讓、充抵、

3、注銷的憑證，受法律保護(hù)。簡單來說，就是標(biāo)準(zhǔn)倉單的表現(xiàn)形式和有形載體。目前，標(biāo)準(zhǔn)倉單已全部為電子化標(biāo)準(zhǔn)倉單，也僅大連商品交易所仍存有和承認(rèn)具有上述功能的持有憑證（在采用非特別通道方式下辦理質(zhì)押登記時用，在采用特別通道方式下辦理質(zhì)押登記時也已取消使用），存于鄭州商品交易所的該類持有憑證已不具有標(biāo)準(zhǔn)倉單所有權(quán)這一核心特性，而上海期貨交易所已實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)倉單的全部電子化管理，已不使用持有憑證。（四）本細(xì)則所稱“交易所”，是指經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)作為國家期貨商品集中交易場所的上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所（以下分別簡稱“上期所”、“鄭商所”和“大商所”）。本細(xì)則各條款所述“交易所”若

4、無特別指明，均包含全部三家期貨（商品）交易所。（五）本細(xì)則所稱“特別通道”，即質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道，是我行為辦理鄭商所、大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)而由總行向鄭商所和大商所申請取得，以實現(xiàn)對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單占有權(quán)，便于標(biāo)準(zhǔn)倉單處置和變現(xiàn)，且不具有期貨交易自營和經(jīng)紀(jì)功能的特別席位。（六）本細(xì)則所稱“鄭商所主辦行”，是指經(jīng)總行授權(quán)管理特別通道，與鄭商所具體辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除、相關(guān)資金劃撥和標(biāo)準(zhǔn)倉單處置的我行某一分行。擔(dān)任鄭商所主辦行的該指定分行，總行將另行規(guī)定。本細(xì)則所稱“大商所主辦行”，是指經(jīng)總行授權(quán)管理特別通道，與大商所具體辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除、相關(guān)資金劃撥和標(biāo)準(zhǔn)倉單處置的我行某一分行。擔(dān)任大商

5、所主辦行的該指定分行，總行將另行規(guī)定。（七）本細(xì)則所稱“非交易法人標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶”，亦稱“質(zhì)權(quán)人標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶”，是指為辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，我分行各相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦行根據(jù)上期所規(guī)定，為參與標(biāo)準(zhǔn)倉單業(yè)務(wù)（提交或確認(rèn)質(zhì)押登記申請、提交或確認(rèn)質(zhì)押登記解除申請、查詢標(biāo)準(zhǔn)倉單狀態(tài)等）而必須在上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)申請開立，且不能進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉單直接交易的標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶。（八）本細(xì)則所稱“賣出期貨合約方式”，是指授信到期前，經(jīng)融資申請人和我分行協(xié)商同意，通過期貨公司在交易所內(nèi)賣出與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單相對應(yīng)的期貨合約，所得款項歸還我分行授信的一種標(biāo)準(zhǔn)倉單處置方式。（九）本細(xì)則所稱“非賣出期貨合約方式”，是指授信到期前，

6、經(jīng)融資申請人和我分行協(xié)商同意，通過對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單的協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣等非期貨交易方式，將處置所得款項歸還我分行授信的標(biāo)準(zhǔn)倉單處置方式。（十）本細(xì)則所稱“上期所相關(guān)融資申請人”，是指其申請的授信業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單（融資申請人已有標(biāo)準(zhǔn)倉單）或擬質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單（自交易所交割所得、后質(zhì)押于我分行的標(biāo)準(zhǔn)倉單）為上期所注冊、所涉期貨交易在上期所進(jìn)行的融資申請人。對鄭商所和大商所相關(guān)融資申請人的界定同上。（十一）本細(xì)則所稱“期貨合約”，僅指商品期貨合約，不包括金融期貨合約，是指由交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定時間和地點交割一定數(shù)量商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約。（十二）本細(xì)則所稱“期貨商品”，是指可以在交易所上市交易的

7、商品品種。（十三）本細(xì)則所稱“交易日”，均指期貨合約的交易日；最后交易日即期貨合約停止買賣的最后截止日期。如果在該最后截至日前未能對期貨合約進(jìn)行平倉，則進(jìn)入期貨合約的交割期。（十四）本細(xì)則所稱“平倉”，是指期貨交易者買入或賣出與其所持期貨合約的品種、數(shù)量及交割月份相同但交易方向相反的期貨合約，了結(jié)期貨交易的行為。（十五）本細(xì)則所稱“交割”，是指期貨合約到期時，按照交易所的規(guī)則和程序，交易雙方通過該期貨合約所載商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，了結(jié)到期未平倉合約的過程。各家交易所均對各相關(guān)期貨商品的交割期間有明確的規(guī)定。（十六）本細(xì)則所稱“結(jié)算價”，是指某一期貨合約當(dāng)日成交價格按照成交量的加權(quán)平均價。當(dāng)日無成交

8、價格的,以上一交易日的結(jié)算價作為當(dāng)日結(jié)算價。（十七）本細(xì)則所稱“交割價”，是指某一期貨合約最后交易日的結(jié)算價。（十八）本細(xì)則所稱“標(biāo)準(zhǔn)倉單核定價格”，是指我分行基于單筆出賬前五個交易日的期貨成交平均結(jié)算價，為擬質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單所核定的質(zhì)押價格。 第三條 標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的還款來源依賴于融資申請人的自有資金，或者是將質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單在交易所所內(nèi)或者所外變賣所得資金。第四條 標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的授信使用方式包括但不限于流動資金貸款、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)及保貼、進(jìn)口開證、進(jìn)出口押匯、保函等。如果融資申請人申請的授信擬用于其進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉單的實物交割，則授信使用方式僅于流動資金貸款。第五條 標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)

9、務(wù)納入我分行對融資申請人的授信額度內(nèi)統(tǒng)一管理，除本細(xì)則對受理、準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)辦理權(quán)限等條件有特別規(guī)定的外，其他均適用我分行抵質(zhì)押類公司信貸業(yè)務(wù)有關(guān)評級、調(diào)查、審批和貸后管理等相關(guān)管理規(guī)定。第六條 各支行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循防范風(fēng)險、規(guī)范操作、專業(yè)管理和協(xié)調(diào)配合的原則。第七條 各支行應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營情況、期貨商品特點、企業(yè)融資需求、標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員配置等實際情況來開展標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，做好風(fēng)險控制工作。第二章 授信準(zhǔn)入管理第八條 對標(biāo)準(zhǔn)倉單的準(zhǔn)入規(guī)定（一）我分行可接受的標(biāo)準(zhǔn)倉單，可以是融資申請人將商品按規(guī)定入庫后由指定交割倉庫簽發(fā)所得，也可以是融資申請人自交易所交割所得。（二）我

10、分行不接受下列標(biāo)準(zhǔn)倉單：1交易所停牌商品品種的標(biāo)準(zhǔn)倉單；2上市但沒有交易的商品品種的標(biāo)準(zhǔn)倉單；3與融資申請人生產(chǎn)、經(jīng)營、貿(mào)易活動無關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)倉單。（三）質(zhì)押率、質(zhì)押價格、單筆授信金額1按照不同產(chǎn)品特性和產(chǎn)品價格波動等情況，標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押率一般不得超過70%。2標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押價格以出賬前五個交易日相關(guān)商品期貨合約的平均結(jié)算價為依據(jù)進(jìn)行核定。3單筆授信金額的核定參數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押率、標(biāo)準(zhǔn)倉單數(shù)量、質(zhì)押價格。計算公式為：單筆授信金額質(zhì)押率X標(biāo)準(zhǔn)倉單數(shù)量X質(zhì)押價格。第九條 對期貨商品的準(zhǔn)入規(guī)定具有符合上述第八條規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)倉單，期貨商品也屬于交易所上市品種。第十條 對融資申請人的準(zhǔn)入規(guī)定（一）融資申請人除

11、應(yīng)符合我分行抵質(zhì)押類公司信貸業(yè)務(wù)的基本條件外，還應(yīng)同時具備下列條件：1信用等級要求根據(jù)各家交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單不同管理模式對我分行授信風(fēng)險控制影響程度的不同，分別設(shè)定以下不同的客戶信用等級要求：對于上期所相關(guān)融資申請人，要求主體評級在AA-（含）以上；對于鄭商所相關(guān)融資申請人，要求主體評級在A+（含）以上；對于大商所相關(guān)融資申請人，要求主體評級在A+（含）以上。2融資申請人資本實力要求（1）鑒于上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單管理模式對我分行控制質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單處置風(fēng)險的難度相對較大，現(xiàn)特對上期所相關(guān)融資申請人設(shè)定以下財務(wù)指標(biāo)要求：生產(chǎn)型企業(yè)凈資產(chǎn)不得少于3000萬元；貿(mào)易型企業(yè)凈資產(chǎn)不得少于1000萬元，年銷售收入不得

12、少于2億元。（2）對鄭商所和大商所相關(guān)融資申請人的財務(wù)指標(biāo)要求，執(zhí)行我分行抵質(zhì)押類公司信貸業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。（3）對于不符合我分行對上期所相關(guān)融資申請人財務(wù)指標(biāo)要求的融資申請人，若符合我分行對鄭商所和大商所相關(guān)融資申請人的財務(wù)指標(biāo)要求，仍不影響其向我分行申請辦理鄭商所和大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)。3風(fēng)險敞口控制申請辦理各交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的融資申請人在我分行的授信敞口限額均不得大于其上年度經(jīng)審計后的企業(yè)凈資產(chǎn)額。4成立時間在3年（含）以上，從事期貨交易時間在2年（含）以上，沒有發(fā)生過較大的交易失誤；融資申請人與期貨公司不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。5從事與標(biāo)準(zhǔn)倉單商品品種相關(guān)聯(lián)的生產(chǎn)、加工和貿(mào)易活動。6申請

13、授信用于融資申請人正常經(jīng)營活動資金周轉(zhuǎn)或用于標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割，交割所得的標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)入企業(yè)的正常經(jīng)營活動。7我分行認(rèn)為應(yīng)具備的其他條件。（二）融資申請人有下列情形之一的，經(jīng)辦行不得受理其授信申請：1違法、違規(guī)從事股票、期貨交易的；2從事與其生產(chǎn)和經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍不相符的期貨品種交易的；3提出申請時在我行或其他商業(yè)銀行仍存在不良征信記錄的；4超出生產(chǎn)、經(jīng)營能力進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉單交易的；5嚴(yán)重虧損的；6可能挪用信貸資金用于關(guān)聯(lián)企業(yè)的。（三）融資申請人地域限制與我分行現(xiàn)公司信貸業(yè)務(wù)基本授權(quán)適用區(qū)域一致。第十一條 對期貨公司的準(zhǔn)入規(guī)定和額度控制（一）我分行接受的期貨公司須是依照公司法和期貨交易管理條例等法律法規(guī)合

14、法設(shè)立，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)（工商局）登記注冊的期貨公司；且須是交易所會員，有中國證監(jiān)會核發(fā)的期貨業(yè)務(wù)許可證，并按照規(guī)定通過了中國證監(jiān)會的年檢。除上述條件外，期貨公司還應(yīng)符合下列條件：1成立時間原則上為3年以上；2有一定的經(jīng)濟(jì)實力，注冊資本原則上為人民幣5000萬元以上；3上年度期貨成交量、成交金額的排名原則上均應(yīng)在各有關(guān)交易所統(tǒng)計的前20名之內(nèi)；對于辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的，對期貨公司的排名要求僅限于在上期所統(tǒng)計的排名，鄭商所和大商所同之；4最近年度財務(wù)報表反映的應(yīng)付賬款（客戶交易保證金）總量原則上為人民幣50000萬元以上； 5應(yīng)符合期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理試行辦法（證監(jiān)

15、發(fā)200755號）中規(guī)定的期貨公司有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)；6主要股東及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；7有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施，有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度； 8愿意向我分行提供行情咨詢服務(wù)，能協(xié)助我分行進(jìn)行信貸資金和標(biāo)準(zhǔn)倉單的封閉操作以及對標(biāo)準(zhǔn)倉單的處置。（二）對期貨公司的額度核定1支行在開辦業(yè)務(wù)前，需要向分行信貸審批中心申報期貨公司間接額度，申報材料參照xx銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)間接融資客戶管理辦法（試行） (深發(fā)銀2006192號)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；2分行僅對總部所在地（即法人注冊地）在分行授權(quán)區(qū)域范圍內(nèi)的期貨公司申報間接授信額度；3分行信貸審批中心負(fù)責(zé)期貨公司間接額度

16、的審批與向總行的申報； 信貸管理部負(fù)責(zé)額度的控制及額度臺賬的管理，向其他分行申請使用異地期貨公司的間接額度，受理其他分行使用廣州期貨公司間接額度的申請，并負(fù)責(zé)相應(yīng)的統(tǒng)計工作。（三）期貨公司間接額度核定后，由總行統(tǒng)一與期貨公司簽署標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議（附1）。第三章 授信用途、期限、利率及相關(guān)費(fèi)用第十二條 融資用途1融資申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押向我分行申請授信，我分行發(fā)放授信用于滿足其正常生產(chǎn)經(jīng)營活動；2融資申請人通過期貨市場購買生產(chǎn)經(jīng)營所需商品，需要進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉單交割時，我分行發(fā)放授信用于其進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割，同時交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押給我分行。第十三條 資金用途不得違反我分行信貸政策要求

17、，嚴(yán)禁對融資申請人進(jìn)行期貨交易保證金融資，嚴(yán)禁融資申請人挪用信貸資金，違反國家規(guī)定從事股票交易、期貨交易、固定資產(chǎn)投資項目或者其他非主業(yè)投資項目。第十四條 單筆標(biāo)準(zhǔn)倉單融資的期限最長為半年（含半年），不得展期，且不得超過標(biāo)準(zhǔn)倉單有效期或所載商品品種的保質(zhì)期。第十五條 標(biāo)準(zhǔn)倉單融資利率原則上不低于中國人民銀行同期基準(zhǔn)利率。按照我分行對不同授信使用方式的現(xiàn)有利率規(guī)定，合理確定標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)各相關(guān)授信使用方式所對應(yīng)的融資利率。第十六條 標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)辦理過程中所發(fā)生的質(zhì)押登記、質(zhì)押解除、交割、轉(zhuǎn)讓等相關(guān)手續(xù)費(fèi)、倉儲費(fèi)、增值稅費(fèi)及倉單處置費(fèi)等費(fèi)用均由融資申請人承擔(dān)。第四章 授信受理及審批 第十七條

18、 經(jīng)辦行受理申請，應(yīng)向融資申請人明確授信條件、期限、費(fèi)率、操作流程、還款方式、質(zhì)押登記、質(zhì)押解除、質(zhì)物置換、違約處理等事項。第十八條 經(jīng)辦行應(yīng)要求融資申請人提供真實、合法、有效的材料，并要求融資申請人協(xié)助對其開展盡職調(diào)查和確認(rèn)工作。經(jīng)辦行應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)對申請人提供材料的完整性、合法性、規(guī)范性、有效性和真實性進(jìn)行審查，并將是否受理等信息及時反饋申請人。第十九條 分行信貸審批部門按信貸審批權(quán)限（總行抵質(zhì)押類公司信貸業(yè)務(wù)基本授權(quán)權(quán)限）對標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)進(jìn)行審批，審批意見應(yīng)當(dāng)明確標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的具體用途。第五章 標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記第二十條 經(jīng)審批同意，經(jīng)辦行須及時與融資申請人簽訂相應(yīng)的授信合同和質(zhì)押擔(dān)

19、保合同，辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。第二十一條 標(biāo)準(zhǔn)倉單以電子化形式存在，根據(jù)我國物權(quán)法和交易所的有關(guān)規(guī)定，分別按以下方式辦理質(zhì)押登記手續(xù)：辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，須登陸上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)辦妥質(zhì)押登記手續(xù)；辦理鄭商所和大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，均須通過我行申請的特別通道辦理質(zhì)押登記。第二十二條 質(zhì)押登記流程（一）辦理上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的質(zhì)押登記流程1開展標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的支行在初次辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)首先向分行貨押監(jiān)管中心申請辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)權(quán)人賬戶開立手續(xù)。貨押監(jiān)管中心可通過指定交割倉庫或直接進(jìn)入上期所的標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)開立非交易法人標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶（即質(zhì)權(quán)人賬戶），并通過交割倉庫或交易所創(chuàng)建倉單系統(tǒng)用

20、戶，取得交易所發(fā)放的標(biāo)準(zhǔn)倉單業(yè)務(wù)卡、初始密碼和加密器。支行取得質(zhì)權(quán)人賬戶后，即可利用該賬戶持續(xù)開展業(yè)務(wù)。賬戶由貨押監(jiān)管中心統(tǒng)一管理與使用。2融資申請人向我分行提交標(biāo)準(zhǔn)倉單出質(zhì)申請書（附2），通過上期所的標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交質(zhì)押登記申請；3指定交割倉庫審核質(zhì)押登記申請；4我分行確認(rèn)質(zhì)押登記申請。可自行通過上期所的標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)提交質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單，也可到指定交割倉庫確認(rèn)提交質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單；5質(zhì)押登記完成。指定交割倉庫對已質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)進(jìn)行管理，相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單不得進(jìn)行交割、轉(zhuǎn)讓、提貨、掛失等任何操作。6質(zhì)押擔(dān)保合同、質(zhì)權(quán)人賬戶開立及有關(guān)質(zhì)押登記的相應(yīng)手續(xù)，

21、由支行以支行名義辦理。標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)的登陸密碼和加密器均應(yīng)由分行貨押監(jiān)管中心安排相關(guān)崗位人員分別獨立保管，相關(guān)崗位人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)的保管責(zé)任。（二）辦理鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的質(zhì)押登記流程1支行辦理鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)時，應(yīng)向分行貨押監(jiān)管中心申請，由貨押監(jiān)管中心向鄭商所主辦行統(tǒng)一申請辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除等手續(xù)。2按照鄭商所現(xiàn)有規(guī)定，辦理質(zhì)押登記由銀行一方辦理即可。（1）我分行需向鄭商所提交如下資料：出質(zhì)人（融資申請人）委托我分行辦理質(zhì)押登記的辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書（附3），該授權(quán)委托書須在辦理質(zhì)押登記前要求融資申請人提供；出質(zhì)人與具體經(jīng)辦行已簽署的質(zhì)押擔(dān)保合同（復(fù)印件），該質(zhì)押擔(dān)保合同應(yīng)

22、包含質(zhì)押清單；經(jīng)鄭商所主辦行簽章的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請表（附4）；由鄭商所主辦行和期貨公司共同簽署的鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表（一式三份，該登記表須要求出質(zhì)人事先簽章；此表最終由鄭商所簽章；附5）。（2）根據(jù)鄭商所規(guī)定，標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請表簽章處需要加蓋的公章應(yīng)與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留的印鑒一致，該申請表所要求的“負(fù)責(zé)人”簽字亦只能為鄭商所主辦行負(fù)責(zé)人簽字，且須與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留印鑒上顯示的有權(quán)簽字人字樣保持一致，而不能為業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行（非鄭商所主辦行）相關(guān)人員的簽字。鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表簽章處需要加蓋的公章應(yīng)與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留的印鑒一致，而“質(zhì)權(quán)

23、人經(jīng)辦人”簽字處則無須與鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留印鑒上顯示的有權(quán)簽字人字樣保持一致。（3）鄭商所主辦行在鄭商所預(yù)留的印鑒發(fā)生變化（包括預(yù)留簽章、有權(quán)簽字人發(fā)生變更等情形）時，應(yīng)及時向鄭商所提出變更申請，更換成新的預(yù)留印鑒。3由鄭商所主辦行在標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請表、鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表、鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除登記表（附6）、鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除及轉(zhuǎn)讓登記表（附7）等所有相關(guān)質(zhì)押登記和解除的申請（多份）上事先簽章，在分類編號后上報至總行，總行將其作為重要權(quán)利憑證，根據(jù)實際情況分配至各相關(guān)其他分行（辦理鄭商所業(yè)務(wù)的其他非鄭商所主辦行），各相關(guān)其他分行須嚴(yán)格按照規(guī)定妥

24、善保管和使用，總行將定期進(jìn)行檢查。4具體操作程序如下：（1）具體經(jīng)辦行在辦理質(zhì)押登記前，需通過分行貨押監(jiān)管中心向鄭商所主辦行提出申請，并同時告知其有關(guān)出質(zhì)人的相關(guān)信息（出質(zhì)人營業(yè)執(zhí)照所載信息），由鄭商所主辦行利用其掌握的密鑰和加密器（進(jìn)入特別通道使用）為出質(zhì)人生成專用交易編碼；（2）貨押監(jiān)管中心收到出質(zhì)人專用交易編碼后，應(yīng)完成標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請表、鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表（一式三份）的填寫，并注意“質(zhì)權(quán)人”欄應(yīng)填寫鄭商所主辦行名稱。同時準(zhǔn)備好出質(zhì)人預(yù)先出具的辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書（3）支行與期貨公司一起去鄭商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記；（4）上述相關(guān)資料經(jīng)鄭商所審核同意后，鄭商所在鄭

25、州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表上簽字并加蓋業(yè)務(wù)專用章，至此標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記開始生效。與此同時，鄭商所將對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單做技術(shù)處理，即將標(biāo)準(zhǔn)倉單由期貨公司會員名下轉(zhuǎn)移登記到鄭商所主辦行所開立的特別通道下，并對相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單予以凍結(jié)，質(zhì)押登記手續(xù)完成；（5）質(zhì)押登記完成后，貨押監(jiān)管中心應(yīng)保管好鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表一式三份中的一份，另外兩份由鄭商所和期貨公司分別持有；（6）放款中心按規(guī)定及時辦理出賬手續(xù)。（三）辦理大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)的質(zhì)押登記流程1支行辦理大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)時，應(yīng)向貨押監(jiān)管中心申請，由貨押監(jiān)管中心向大商所主辦行統(tǒng)一申請辦理質(zhì)押登記、質(zhì)押解除等手續(xù)。2按照大商所現(xiàn)有規(guī)定

26、，辦理質(zhì)押登記由銀行一方辦理即可。（1）我分行需向大商所提交如下資料：出質(zhì)人（融資申請人）委托我分行辦理質(zhì)押登記的辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書（復(fù)印件即可），該授權(quán)委托書須在辦理質(zhì)押登記前要求融資申請人提供；出質(zhì)人與具體經(jīng)辦行已簽署的質(zhì)押擔(dān)保合同（復(fù)印件），該質(zhì)押擔(dān)保合同應(yīng)包含質(zhì)押清單；由大商所主辦行和期貨公司共同簽署的大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記申請表（該登記表須要求出質(zhì)人事先簽章，最終由大商所簽章，見附8）。（2）根據(jù)大商所規(guī)定，大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記申請表需要以大商所主辦行名義簽章；所以具體經(jīng)辦行應(yīng)按照上述要求向大商所主辦行提交資料，同時提交xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記通知書（由具體

27、經(jīng)辦行填制并發(fā)送大商所主辦行，見附9）等。3具體操作程序如下：（1）具體經(jīng)辦行填寫xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記通知書，加蓋具體經(jīng)辦行公章；連同出質(zhì)人委托具體經(jīng)辦行辦理質(zhì)押登記的辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書（復(fù)印件）、經(jīng)融資申請人（出質(zhì)人）簽章的大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記申請表（原件，具體經(jīng)辦行留存相應(yīng)復(fù)印件歸檔）、出質(zhì)人與具體經(jīng)辦行已簽署的質(zhì)押擔(dān)保合同（復(fù)印件）、融資申請人（出質(zhì)人）營業(yè)執(zhí)照（副本即可，以備大商所主辦行在特別通道項下開立專用交易編碼使用）一起，提交分行貨押監(jiān)管中心，審核后采用特快專遞等方式發(fā)至大商所主辦行；（2）大商所主辦行收到上述資料后，及時與期貨公司完成大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單

28、質(zhì)押登記申請表相關(guān)要素的填制工作并簽章，與此同時，大商所主辦行需要為出質(zhì)人（融資申請人）針對單筆融資業(yè)務(wù)在特別通道下開立專用交易編碼，以供標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)移至特別通道使用；（3）大商所主辦行與期貨公司一起去大商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記；（4）上述相關(guān)資料經(jīng)大商所審核同意后，大商所在大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記申請表上簽字并加蓋業(yè)務(wù)專用章，至此標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記開始生效。與此同時，大商所將對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單做技術(shù)處理，即將標(biāo)準(zhǔn)倉單由期貨公司會員名下轉(zhuǎn)移登記到我行特別通道的專用交易編碼下，并對相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單予以凍結(jié)，質(zhì)押登記手續(xù)完成；（5）質(zhì)押登記完成后，大商所主辦行持有并保管好大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記申

29、請表一式四聯(lián)中的兩份，另外兩份由大商所和期貨公司分別持有；（6）完成標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記后，大商所主辦行填寫xx銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記確認(rèn)書（附10）并加蓋公章，連同其所持有的大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表申請表一式四份中的兩份，采用特快專遞方式發(fā)至具體經(jīng)辦行；（7）貨押監(jiān)管中心收到大商所主辦行發(fā)送的上述資料后，其中的一份大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表申請表交予支行給出質(zhì)人（融資申請人），其余資料應(yīng)作為信貸材料歸檔，并按規(guī)定及時辦理出賬手續(xù)。4大商所主辦行應(yīng)建立臺賬，記錄每一筆經(jīng)由其辦理的質(zhì)押登記業(yè)務(wù)，記錄要素包括業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行、所涉融資申請人名稱、授信品種、質(zhì)押合同編號、收到業(yè)務(wù)經(jīng)辦行相關(guān)

30、材料的日期、辦妥質(zhì)押登記日期、所涉期貨公司名稱、融資申請人在特別通道下的專用交易編碼等。第二十三條 在具體辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)時，無論融資申請人（出質(zhì)人）是以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押，還是以通過我分行信貸資金進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)倉單交割所得的標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押，均需要按照上述質(zhì)押登記流程辦妥質(zhì)押登記，確保質(zhì)押登記合法有效、質(zhì)物處置安全可行。第二十四條 支行應(yīng)確保在單筆授信出賬前與融資申請人簽妥相應(yīng)的授信合同和質(zhì)押擔(dān)保合同，并應(yīng)在質(zhì)押擔(dān)保合同中增加如下約定：（一）當(dāng)質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單項下的期貨商品市值（以交易所公布的當(dāng)日成交結(jié)算價為準(zhǔn)）下跌幅度達(dá)到質(zhì)押生效時質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單核定價格的5時，出質(zhì)人（融資申請人）應(yīng)在接到質(zhì)權(quán)人（主

31、債權(quán)人）通知后三個工作日內(nèi)（T3），補(bǔ)充相應(yīng)的保證金或提供新的標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，或提前償還部分授信。否則，質(zhì)權(quán)人有權(quán)根據(jù)約定處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，并將所得款項優(yōu)先用于償還主債權(quán)人（質(zhì)權(quán)人）的授信本息。出質(zhì)人確認(rèn)，質(zhì)權(quán)人有權(quán)單方認(rèn)定某一交易日質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單的期貨商品市值與質(zhì)押生效時質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單核定價格之間的比例、下跌幅度等，出質(zhì)人承諾不提出任何異議，并承諾按照質(zhì)權(quán)人的通知要求，及時補(bǔ)足保證金或提供新的標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，或提前償還部分授信。（二）當(dāng)出質(zhì)人（融資申請人）需以處置標(biāo)準(zhǔn)倉單所得價款歸還主債權(quán)人授信本息時：1主債權(quán)人有權(quán)

32、將標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，出質(zhì)人（融資申請人）須無條件予以配合，轉(zhuǎn)讓所得款項用于償還主債權(quán)人的授信本息；2主債權(quán)人有權(quán)委托期貨公司在交易所賣出質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單，有權(quán)指定期貨公司將處置所得款項劃入出質(zhì)人（融資申請人）在主債權(quán)人開立的賬戶，直接償還授信或進(jìn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并最終到期還款。第六章 標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)操作流程第二十五條 標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)包括：（一）融資申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)融資申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，即融資申請人以其擁有處分權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)倉單提供質(zhì)押擔(dān)保，我分行發(fā)放授信用于滿足其正常生產(chǎn)經(jīng)營流動資金周轉(zhuǎn)的一種短期授信業(yè)務(wù)。該授信還款來源包括：1融資申請人自有資金；2授信到

33、期前融資申請人提供的足額保證金；3授信到期前融資申請人提供的新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單、定期存單和我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票（須依法辦妥質(zhì)押手續(xù)）；4授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我分行同意對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行處置所得的資金。（二）融資申請人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)融資申請人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，即融資申請人從交易所購入期貨合約后，我分行在期貨合約的最后交易日交易時間結(jié)束后向融資申請人發(fā)放信貸資金，由期貨公司協(xié)助我分行進(jìn)行資金的封閉操作，即我分行將資金劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，并要求融資申請人及時出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項轉(zhuǎn)入期貨公司在交易所的指定賬戶，用于標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割，

34、并及時辦妥以我分行為質(zhì)權(quán)人的質(zhì)押登記。此后，轉(zhuǎn)為上述第（一）種業(yè)務(wù)所涉操作流程。該類業(yè)務(wù)授信方式僅限于貸款，還款來源限于上述第（一）款所指的1、2、3，不包括4。第二十六條 為融資申請人辦理以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，不得同意融資申請人在授信到期前提出處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，僅能以其自有資金歸還授信，或者提供新的擔(dān)保置換或贖回質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單。第二十七條 經(jīng)辦行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，只要該業(yè)務(wù)在總行與期貨公司所簽署的標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議的有效期內(nèi)，且該業(yè)務(wù)也是協(xié)議規(guī)定的期貨公司可以辦理的業(yè)務(wù)范圍，則經(jīng)辦行即可與該期貨公司辦理業(yè)務(wù)。經(jīng)辦行辦理單筆業(yè)務(wù)前，均需要融資申請人出具一份愿意受我分行

35、與期貨公司標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議約束的承諾書（附11），以使標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議對融資申請人產(chǎn)生法律約束力。第二十八條 上期所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)操作流程（一）融資申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程1簽署合同我分行與融資申請人簽署綜合授信額度合同、相應(yīng)的單筆授信合同、質(zhì)押擔(dān)保合同、委托變賣協(xié)議（附12）、折價協(xié)議書（附13）、標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于違約情形下）（附14）和終審意見要求的其他合同。2質(zhì)押登記（1）融資申請人向我分行提交標(biāo)準(zhǔn)倉單出質(zhì)申請書，自行通過上期所的標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交質(zhì)押登記申請。（2）分行貨押監(jiān)管中心通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)提交質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)

36、倉單，并打印出標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記頁面，加蓋部門公章或業(yè)務(wù)用章作為質(zhì)押依據(jù)存檔。（3）辦理質(zhì)押登記的具體流程詳見第二十二條第（一）款。3核價出賬（1）出賬前，分行貨押監(jiān)管中心價格管理崗位人員應(yīng)對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押價格進(jìn)行核定；（2）出賬前除應(yīng)當(dāng)提供我分行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料外，還需提供下列資料：單筆出賬時，融資申請人在交易所核定的客戶編碼（投資者編碼）；單筆出賬時，融資申請人同意提供質(zhì)押擔(dān)保的股東會（或董事會）決議、股東會（或董事會）成員名單及其簽名式樣（如章程要求）；如果已質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單為從交易所交割所得，融資申請人還需提供相對應(yīng)的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件（允許出賬后10個工

37、作日內(nèi)補(bǔ)齊）； 標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記頁面打印件（僅上期所存在）；我分行要求的其他資料。4換單贖單融資申請人在授信期限內(nèi)如需置換或者贖取標(biāo)準(zhǔn)倉單，必須以自有資金償還我分行授信本息，或者補(bǔ)充足額保證金、提供新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，然后方可向我分行申請解除相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我分行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。5融資到期，融資申請人以自有資金歸還我分行授

38、信。6融資申請人若以“授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我分行同意對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行處置所得的資金”作為還款來源歸還我分行授信，則：（1）以賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，然后以處置所得資金歸還我分行授信的情形融資申請人向我分行提出以賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）（附15）； 建立期貨賣盤合約頭寸。首先，應(yīng)確保該賣盤合約頭寸的實物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣盤合約頭寸與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單數(shù)量相對應(yīng)；再者，該頭寸期貨合約不能進(jìn)行平倉，必須到期進(jìn)行實物交割；最后，融資申請人須按規(guī)定交納相應(yīng)的交易保證金。另外，賣盤合約頭寸的成交價不得低于質(zhì)

39、押生效時所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押價格的90%。融資申請人在下單設(shè)立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設(shè)定。融資申請人設(shè)立賣方合約頭寸后向我分行出具標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割申請書（附16），并與期貨公司一起向我分行出具持倉證明（附17）。解除標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記，處置標(biāo)準(zhǔn)倉單經(jīng)辦行相關(guān)操作人員在期貨賣盤合約頭寸進(jìn)入實際交割月的最后交易日通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后融資申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。然后，期貨公司將已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單用于對應(yīng)賣盤合約的實際交割。交割所得資

40、金用于還款在交易所規(guī)定的交割日內(nèi)，期貨公司負(fù)責(zé)將融資申請人持有的已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單在交易所內(nèi)進(jìn)行交割，期貨公司將交割所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶中款項轉(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。（2）以非賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，然后以處置所得資金歸還我分行授信的情形目前，在上期所以非賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，主要指協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式，不包括拍賣等方式。上期所規(guī)定的協(xié)議轉(zhuǎn)讓，包括買賣雙方自行結(jié)算的標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓和由期貨公司參與并由交易所進(jìn)行結(jié)算的標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓兩種情形。若采用“由期貨公司參與并由交易所進(jìn)行結(jié)算”的標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓方式，則流

41、程如下：融資申請人向我分行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）；解除標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記分行貨押監(jiān)管中心操作人員通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后融資申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。融資申請人通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交轉(zhuǎn)讓申請。轉(zhuǎn)讓申請須包含商品品種、買方投資者客戶編碼和名稱、融資申請人所屬會員、轉(zhuǎn)讓價、相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單等信息；標(biāo)準(zhǔn)倉單買方通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)轉(zhuǎn)讓申請，并將貨款存入其所屬會員的專用資金

42、帳戶；指定交割倉庫審核轉(zhuǎn)讓申請，并通知買賣雙方和交易所交割部；交易所交割部打印標(biāo)準(zhǔn)倉單所外轉(zhuǎn)讓結(jié)算單，提交交易所結(jié)算部； 交易所結(jié)算部收付貨款。交易所結(jié)算部向買方會員收取貨款后，支付給融資申請人所屬會員，并收取手續(xù)費(fèi)，然后將標(biāo)準(zhǔn)倉單所外轉(zhuǎn)讓結(jié)算單回單交還給交易所交割部；融資申請人所屬會員收到貨款后及時支付給融資申請人（根據(jù)與我分行約定，將款項直接劃付至我分行可控賬戶）；與此同時，交易所交割部收到回單后，釋放標(biāo)準(zhǔn)倉單，對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)到買方的標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶；期貨公司將轉(zhuǎn)讓所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶中款項轉(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還

43、款。若采用“不經(jīng)交易所結(jié)算而由買賣雙方自行結(jié)算”的標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓方式，則：融資申請人向我分行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）（附件十五）；解除標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記貨押監(jiān)管中心相關(guān)操作人員通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后融資申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)；融資申請人（賣方）通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交轉(zhuǎn)讓申請，并輸入品種、指定交割倉庫、買方客戶編碼和名稱、相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單等相關(guān)信息； 標(biāo)準(zhǔn)倉單買方通過標(biāo)準(zhǔn)

44、倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)轉(zhuǎn)讓申請；指定交割倉庫審核轉(zhuǎn)讓申請；買方和賣方進(jìn)行貨款的結(jié)算和交付； 融資申請人（賣方）釋放標(biāo)準(zhǔn)倉單，對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)到買方的標(biāo)準(zhǔn)倉單賬戶。 （二）融資申請人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程1簽署合同我分行與融資申請人簽署綜合授信額度合同、相應(yīng)的單筆授信合同、質(zhì)押擔(dān)保合同、委托變賣協(xié)議、折價協(xié)議書、標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于違約情形下）和終審意見要求的其他合2出賬審查融資申請人從交易所購入的期貨合約在進(jìn)入交割日前，經(jīng)辦行對融資申請人的單筆授信額度出賬進(jìn)行審查，在最后交易日交易時間結(jié)束后向融資申請人發(fā)放信貸資金用于與期貨合約相對應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)倉單交割。買入倉單模式的出賬除應(yīng)當(dāng)

45、提供我分行一般授信所需資料外，還需提供下列資料：（1）首筆出賬時，融資申請人在交易所核定的客戶編碼；（2）首次出賬時，融資申請人同意提供質(zhì)押擔(dān)保的股東會（或董事會）決議、股東會（或董事會）成員名單及其簽名式樣（如章程要求）；（3）融資申請人與期貨公司共同出具的持倉證明（附17）；（4）期貨公司向我分行出具的融資申請人標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器交存證明（附18）；（5）我分行要求的其他資料。3交割資金封閉操作單筆授信出賬后，我分行按照約定將資金劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，并要求融資申請人及時出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項轉(zhuǎn)入期貨公司在交易所的指定賬戶，用于標(biāo)準(zhǔn)倉單交割，相關(guān)憑證上注明貸款用

46、途為“交割貨款”。4標(biāo)準(zhǔn)倉單封閉操作融資申請人應(yīng)當(dāng)在單筆授信出賬前向期貨公司交存其標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器用于辦理交割項下標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記手續(xù)。期貨公司收到融資申請人登陸密碼和加密器后，向我分行出具融資申請人標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器的交存證明，承擔(dān)對登陸密碼和加密器的保管責(zé)任，承諾對融資申請人登陸密碼和加密器的使用僅限于辦理以我分行為質(zhì)權(quán)人的交割項下標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記手續(xù)。5質(zhì)押登記期貨公司按照與我分行的約定在最后交易日結(jié)束后5個工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），將交割項下的標(biāo)準(zhǔn)倉單分配至融資申請人賬戶，并按照約定使用融資申請人的標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器，在標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)辦

47、理以我分行為質(zhì)權(quán)人的質(zhì)押登記申請手續(xù)，然后及時通知我分行和指定交割倉庫對質(zhì)押登記申請進(jìn)行審核登記，最終辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。質(zhì)押登記的具體辦理流程可參照本細(xì)則第二十二條第（一）款的規(guī)定。6辦妥質(zhì)押登記手續(xù)后，融資申請人應(yīng)當(dāng)將質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單所對應(yīng)的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件交予經(jīng)辦行作為出賬資料歸檔。經(jīng)辦行相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門的操作人員應(yīng)當(dāng)打印出標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記頁面，加蓋部門公章或者業(yè)務(wù)用章，作為質(zhì)押依據(jù)存檔。7換單贖單、到期還款參照本條第（一）款第4和5項規(guī)定的流程辦理。第二十九條 鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)操作流程（一）融資申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程1簽署合同、質(zhì)押登記、核價出賬、換單贖

48、單、融資到期還款等環(huán)節(jié)均可參照第二十八條第（一）款上期所“融資申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程”。2在鄭商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)需要辦理的質(zhì)押登記，依照第二十二條第（二）款“鄭商所質(zhì)押登記流程”辦理即可，且出賬前不需提供“標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記頁面打印件”。3融資申請人若以“授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我分行同意對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行處置所得的資金”作為還款來源歸還我分行授信，則：（1）以賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，以處置所得資金歸還我分行授信的情形融資申請人向我分行提出以賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）； 建立期貨賣盤合約頭寸。首先

49、，應(yīng)確保該賣盤合約頭寸的實物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣盤合約頭寸與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單數(shù)量相對應(yīng)；再者，該頭寸期貨合約不能進(jìn)行平倉，必須到期進(jìn)行實物交割；最后，融資申請人須按規(guī)定交納相應(yīng)的交易保證金。另外，賣盤合約頭寸的成交價不得低于質(zhì)押生效時所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押價格的90%。融資申請人在下單設(shè)立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設(shè)定。融資申請人設(shè)立賣方合約頭寸后向我分行出具標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割申請書，并與期貨公司一起向我分行出具持倉證明。解除質(zhì)押登記，從鄭商所主辦行特別通道轉(zhuǎn)移至出質(zhì)人所屬期貨公司交易席位。解除質(zhì)押的具體流程見本細(xì)則下述第三十二條第（二）款之規(guī)定。處置標(biāo)準(zhǔn)倉單期貨公司

50、按照與我分行的約定將已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單用于對應(yīng)賣盤合約的實際交割。交割所得資金用于還款在交易所規(guī)定的交割日內(nèi)，期貨公司負(fù)責(zé)將融資申請人持有的已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單在交易所內(nèi)進(jìn)行交割，期貨公司將交割所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶中款項轉(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。（2）以非賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，以處置所得資金歸還我分行授信的情形在鄭商所以非賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，主要是指標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓，該轉(zhuǎn)讓可利用我行特別通道進(jìn)行。融資申請人向我分行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信

51、期間協(xié)議處置情形），并提供指定買方和買方會員的相關(guān)信息。與買方、買方會員達(dá)成意向后，業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行與買方、買方會員一起向交易所提出轉(zhuǎn)讓申請，提交鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除及轉(zhuǎn)讓登記表（注意“質(zhì)權(quán)人”名稱應(yīng)填寫為鄭商所主辦行名稱）。交易所審核后為雙方辦理轉(zhuǎn)讓和貨款交割手續(xù)，將款項直接劃入我分行指定的賬戶，同時將標(biāo)準(zhǔn)倉單解凍后由我行特別通道轉(zhuǎn)到買方會員名下。如果交易所將款項劃入鄭商所主辦行預(yù)留在交易所的賬戶，則業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦行通知鄭商所主辦行將款項劃入經(jīng)辦行指定賬戶。我分行將轉(zhuǎn)讓所得款項直接歸還我分行授信，或?qū)⒖铐椶D(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。經(jīng)辦行在利用我行特別通道處置標(biāo)準(zhǔn)倉單時，若采用“

52、不經(jīng)交易所結(jié)算貨款的標(biāo)準(zhǔn)倉單所外轉(zhuǎn)讓”方式，應(yīng)確保買方將處置所得資金直接劃入我分行指定的結(jié)算賬戶。（二）融資申請人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程鑒于我行特別通道沒有期貨交易功能，只供質(zhì)押登記和質(zhì)權(quán)行使所用，所以為融資申請人辦理以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)，仍需要通過期貨公司進(jìn)行。1簽署合同、出賬審查、交割資金封閉操作等環(huán)節(jié)參照第二十八條第（二）款上期所“融資申請人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程”辦理。2標(biāo)準(zhǔn)倉單交割及質(zhì)押登記期貨公司應(yīng)當(dāng)按照與我分行的約定在最后交易日結(jié)束后5個工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），將交割項下的標(biāo)準(zhǔn)倉單分配至融資申請人賬戶，并按照本細(xì)則第二

53、十二條第（二）款的規(guī)定將標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)移至我行特別通道，辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。3融資申請人應(yīng)當(dāng)將質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單所對應(yīng)的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件交予經(jīng)辦行作為出賬資料歸檔。4換單贖單、到期還款參照第二十八條第（一）款第4和5項的規(guī)定辦理。第三十條 大商所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)操作流程（一）融資申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程1簽署合同、質(zhì)押登記、核價出賬、換單贖單、融資到期還款等環(huán)節(jié)均可參照第二十八條第（一）款上期所“融資申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程”。2在大商所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)需要辦理的質(zhì)押登記，依照第二十二條第（三）款“大商所質(zhì)押登記流程”辦理即可，且出賬前不需提供標(biāo)準(zhǔn)倉單

54、質(zhì)押登記頁面打印件”。3融資申請人若以“授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我分行同意對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行處置所得的資金”作為還款來源歸還我分行授信，則：（1）以賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，以處置所得資金歸還我分行授信的情形融資申請人向我分行提出以賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）； 建立期貨賣盤合約頭寸。首先，應(yīng)確保該賣盤合約頭寸的實物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣盤合約頭寸與質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單數(shù)量相對應(yīng)；再者，該頭寸期貨合約不能進(jìn)行平倉，必須到期進(jìn)行實物交割；最后，融資申請人須按規(guī)定交納相應(yīng)的交易保證金。另外，賣盤合約頭寸的成交價不得低

55、于質(zhì)押生效時所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押價格的90%。融資申請人在下單設(shè)立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設(shè)定。融資申請人設(shè)立賣方合約頭寸后向我分行出具標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割申請書，并與期貨公司一起向我分行出具持倉證明。解除標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記，處置標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押登記，從我行特別通道轉(zhuǎn)移至出質(zhì)人所屬期貨公司交易席位。解除質(zhì)押的具體流程見本細(xì)則下述第三十二條第（三）款之規(guī)定。然后，期貨公司將已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單用于對應(yīng)賣盤合約的實際交割。需注意的是，解除質(zhì)押后需要處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的，需要同時向大商所提交大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單處置申請表（附19）。標(biāo)準(zhǔn)倉單處置環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)經(jīng)辦行與大商所主辦行之間相關(guān)信息和資料的傳

56、遞流程詳見本細(xì)則第三十六第（二）款之規(guī)定。交割所得資金用于還款在交易所規(guī)定的交割日內(nèi)，期貨公司負(fù)責(zé)將融資申請人持有的已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單在交易所內(nèi)進(jìn)行交割，期貨公司將交割所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶中款項轉(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。（2）以非賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，然后以處置所得資金歸還我分行授信的情形在大商所以非賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單，主要是指標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓，該轉(zhuǎn)讓可利用我行特別通道進(jìn)行。融資申請人向我分行提出以標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)讓方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形），并提供指定買方和買方會員的相關(guān)信息；與買方會員達(dá)成意向后，我分行與買方會員一起向交易所提出