1、監督管理1. 一、選擇題1 、融資性擔保公司應當按照規定向當地政府金融辦或政府指定部門報送等文件 和資料。提交各類文件和資料，應當真實、準確、完整。A、經營報告B、財務會計報告C、合法合規報告D、信息報告答案： ABC2 、融資性擔保公司應當按向當地政府金融辦或政府指定部門報告資本金運用情 況。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：B3 、融資性擔保公司發生擔保詐騙、金額可能到達其凈資產以上的擔保代償或投資損 失，以及董事、監事或高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件時，應當立即采取應 急措施并向當地主管部門報告。A、 4%B 、 5%C 、 8%D 、 10%答案： B二、判斷題1 、各

2、級政府金融辦或政府指定部門根據監管需要，有權要求融資性擔保公司提供專 項資料，或約見其董事、監事和高級管理人員進行監管談話，要求就有關情況進行說明或 必要的整改。V2 、融資性擔保公司不需要向當地政府金融辦或政府指定部門報告股東大會或股東會、 董事會等會議的重要決議。x3 、各級政府金融辦或政府指定部門應當會同有關部門建立融資性擔保行業突發事件 的發現、報告和處置制度，制定融資性擔保行業突發事件處置預案，明確處置機構及其職 責、處置措施和處置程序，及時有效處置融資性擔保行業突發事件。 V業務范圍：一、選擇題：1 、融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔 保業

3、務，但應同時符合條件。A、近兩年無違法、違規不良記錄 B、注冊資本應當不低于人民幣1億元C、連續營業兩 年以上D、省政府金融辦規定的其他審慎性條件答案： ABCD1. 、簡答題1. 列舉融資性擔保公司可以經營的融資性擔保業務。答案：一貸款擔保；二票據承兌擔保；三貿易融資擔保；四工程融資擔保；五信用證擔保；六其他融資性擔保業務。2 、融資性擔保公司可以兼營哪些非融資性擔保業務？ 答案：一訴訟保全擔保；二投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務；三與擔保業務有關的融資咨詢、財務參謀等中介效勞；四以自有資金進行投資；五省政府金融辦規定的其他業務。3 、融資性擔保公司不得從

4、事哪些活動？ 答案：一吸收存款；二發放貸款；三受托發放貸款；四受托投資；五省聯席會議及行業主管部門規定不得從事的其他活動。 融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。4 、融資性擔保公司從事再擔保業務和債券發行擔保業務，還應具備哪些條件？ 答案：一近兩年無違法、違規不良記錄；二省政府金融辦規定的其他審慎性條件。 從事再擔保業務的，除了滿足以上兩個條件外，注冊資本不低于人民幣 1 億元，并連續營 業兩年以上。股東資格、股權設置和組織結構1. 、選擇題1 、融資性擔保公司的股份可依法轉讓、繼承和贈與。但發起人或出資人持有的股份自融 資性擔保公司成立之日起年內不得轉讓或質押；融資性擔

5、保公司董事、監事和高管人 員持有的股份，在任職期間內不得轉讓或質押。A、1B、2C、3D 、4答案：B2 、融資性擔保公司董事和高級管理人員對融資性擔保公司負有義務和義務。A、忠實，節儉B、無限，勤勉C、忠實，勤勉D無限，節儉答案：C二、判斷題1 、融資性擔保公司董事、監事和高管人員持有的股份，在任職期間內可以轉讓或質押。X2 、融資性擔保公司應建立有效的監督制衡機制。不設立董事會的，應由利益相關者組成的監督部門崗位或利益相關者派駐的專職人員行使監督檢查職責。V3、融資性擔保公司董事會或監督管理部門崗位應對董事長或其經營負責人實施年度 專項審計。 審計結果應向董事會、 股東會或股東大會報告，

6、并報所在地行業主管部門備案 主要負責人離任時，須進行離任審計。 X4 、融資性擔保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規或融資性擔保公司章程，超出 董事會或執行董事授權范圍做出決策，致使融資性擔保公司形成嚴重損失的，應當承當賠 償責任。 V三、簡答題1 、境內企業法人和經濟組織投資入股融資性擔保公司，應符合哪些條件？答案：一在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；二財務狀況良好，入股上一年度盈利；三入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；四公司治理良好，內部控制健全有效；五有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；六有較強的經營管理能力和資金實力；七擬入股的企業法人屬于

7、原企業改制的，原企業經營業績可以延續作為新企業的經營 業績計算；八省聯席會議及行業主管部門規定的其他條件。2 、境內自然人投資入股融資性擔保公司，應符合哪些條件？一有完全民事行為能力；二有良好的社會聲譽和誠信記錄；三入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；四省聯席會議及行業主管部門規定的其他條件。經營規那么和風險控制一、選擇題：1、融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善 ，保持公司治理的有效性。A、議事規那么B、決策程序C、內審制度D、會計報表答案： ABC2. 跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設名以上的獨立 董事。A、兩B、三C、四D、五

8、答案：A3. 跨省、自治區、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設立。A、首席執行官B、首席行政官C、首席合規官D、首席風險官答案： CD4. 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的 ， 對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的，對 單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的。A、 10% ，15% ，20%B 、 10% ，20% ，25%C、 10% ，15% ，30%D 、 10% ，15% ，40%答案： C5. 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的倍。A、 5B 、 8C、 10D 、 15答案：

9、C6. 融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業債務融資工 具等信用等級較高的固定收益類金融產品， 以及不存在利益沖突且不高于凈資產 的其他投資。A、 10%B 、 20%C 、 25%D 、 30%答案： B7. 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的提取未到期責任準備金，并按不低 于當年年末擔保責任余額的比例提取擔保賠償準備金，擔保賠償準備金累計達 到當年擔保責任余額的，實行差額提取。A、 50% ，1% ，10%B 、 50% ，5% ， 10%C、 60% ，5% ，20%D 、 60% ，10% ，20%答案： A8 、融資性擔保公司應當按照等的要求，建立健全財

10、務會計制度，真實地記錄和反映 企業的財務狀況、經營成果和現金流量。A、金融企業財務規那么B、企業會計準那么C、人事制度D 、開展規劃答案： AB9 、融資性擔保公司要建立承諾制度。發起人向批準機關出具承諾書。公司股東與融 資性擔保公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。A、發起人B、股東C、法人D自然人、答案： AB二、判斷題1 、融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保工程的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規定。V2、融資性擔保公司可以為其母公司或子公司提供融資性擔保。 X3 、融資性擔保公司應當按照主管部門的規定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管 理狀況

11、、資本金構成及運用情況、擔保業務總體情況等信息告知相關債權人。 V 設立、變更、終止：一、選擇題：1 、融資性擔保公司名稱由等依次組成。A、行政區劃B、字號C、行業D、組織形式答案： ABCD2. 設立融資性擔保公司應當經過階段。A.籌建B、開業C、產生D、開始答案： AB3. 融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為資本，由發起人或出資 人繳納。A.實物，分批B、實物，一次足額C、實繳貨幣，一次足額D、實繳貨幣，分批答案：C4、安徽省融資性擔保公司的注冊資本的最低限額為人民幣萬元。A、 200B 、 300C 、 400D 、 500答案： D5 、融資性擔保公司的股份可依法轉讓、繼

12、承和贈與，但發起人或出資人持有的股份自融 資性擔保公司成立之日起年內不得轉讓或質押；融資性擔保公司董事、監事和高級管 理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓或質押。A、 1B、 2C、 3D、 4答案： B6. 注冊資本在人民幣 5000 萬元以上含 5000 萬元的融資性擔保公司由 審批： 注冊資本在人民幣 5000 萬元以下的由設區的市政府金融辦或政府指定部門審 批，報省政府金融辦備案。A、省政府金融辦B、市政府金融辦C、政府指定部門D、市政府答案：A7. 融資性擔保公司合并的，應在合并決議批準之日起日內通知債權人。A、 3B 、 5C、 10D 、 15答案： C8. 融資性擔保公司有重

13、大違法經營行為，不予撤銷將的，由行業主管部門予以撤 銷。A.嚴重危害市場秩序B、損害公共利益C、對公司有輕微損失D、導致公司虧損答案： AB9. 融資性擔保公司解散的原因有。A.章程規定的解散事由出現B、股東大會決議解散C、因合并或者分立需要解散 D、依法被撤消營業執照或者被撤銷答案： ABCD1. 、判斷題1. 設立融資性擔保公司及分支機構，應當經監管機構部門審查批準。V2. 融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，可以是實物資本。X3、 融資性擔保公司注冊資本的最低限額為人民幣400萬元。X4、融資性擔保公司不能清償到期債務，并且資產缺乏以清償全部債務或者明顯缺乏清償 能力的，應當依法實

14、施破產。 V1. 、簡答題1 、設立融資性擔保公司，應當具備哪些條件？答案：設立融資性擔保公司，應當具備以下條件： 一有符合?中華人民共和國公司法? 規定的章程；1. 有具備持續出資能力的股東；2. 有符合本方法規定的注冊資本；3. 有符合任職資格的董事、監事和高級管理人員；4. 有具備專業知識和從業經驗的工作人員；5. 有健全的組織結構、內部控制和風險管理制度；6. 有符合要求的營業場所；7. 符合政府對融資性擔保業統籌規劃、合理布局的總體要求；8. 省聯席會議及行業主管部門規定的其他條件。2 、申請融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格，應符合哪些條件？答案：一董事、監事應具備與其履行職責相適應的知識、經驗及能力；1. 董事長和高級管理人員應具備從事金融或經濟管理的職業經歷，掌握任職專業 知識；2. 董事、監事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。3. 申請設立融資性擔保公司，應向行業主管部門提交哪些文件、資料？ 答案：一申請書，應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范 圍等事項；二可行性研究報告；三章程草案；四股東名冊及其出資額、股權結構；五股東出資的驗資證明以及持有