1、2019最新反洗錢知識競賽題庫及答案一、單選題1. 中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢 工作人員應(yīng)出示（B ）否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕A. 行員證B .執(zhí)法證C.檢查證 D.身份證2. 中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗 錢工作人員不得少于（D ）人。否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕A . 5 B .3 C . 1 D . 23. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機構(gòu)有未按照規(guī)定 保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A ）罰款。A. 處50萬元以上500萬元以下 B .處50萬元以上200 萬元以下4 .處20萬元以上500萬元以下 D .處30萬元以上500

2、萬元以下5中華人民共和國反洗錢法正式實施的時間是（C）。A. 2006年1月1日 B . 2006年10月31日C. 2007年1月1日 D . 2007年10月31日6. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定 履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處多少罰 款？ BA.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下7. 目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？BA.艾格蒙特組織B.金融行動特別工作組C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組8. 對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進行明確規(guī)定的是：BA. 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人

3、民銀行令2006年第1 號發(fā)布）B. 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國 人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C. 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D. 中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）（銀發(fā):2007:）9. 公司各分支機構(gòu)應(yīng)認真執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實“（B）”原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付 費等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認真識別客戶身份。A. 了解你的客戶、退保B .了解你的客戶、客服C.熟悉你的客戶、客服D .熟悉你的客戶、退保10. 法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別

4、應(yīng)留存其有 效年檢的“三證”，即（D）的復(fù)印件或者影印件A.營業(yè)執(zhí)照B.組織機構(gòu)代碼證 C.稅務(wù)登記證D.以上都是11. 客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或 者保險憑證原件，核對（C）的有效身份證件或者其他身份 證明文件，確認（）的身份。A.投保人，被保險人B.被保險人，退保申請人C.退保申請人，申請人 D .投保人，申請人12. （A）或者（）請求保險公司賠償或者給付保險金時，如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 1000美元以上，應(yīng)認

5、真核對保險人 或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被 保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文 件的復(fù)印件或者影印件。A.被保險人，受益人 B .投保人，被保險人C.被保險人，申請人 D .投保人，申請人13. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期 的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)（C）為該客戶辦理業(yè)務(wù)。A.限制B.停止C.中止D.暫停14. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系（D）期間，公司各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采 取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

6、A.持續(xù)B.繼續(xù)C.辦理D.存續(xù)15. 在辦理委托業(yè)務(wù)時，應(yīng)在對委托人采取客戶身份識別措 施的同時，核對（D）的有效身份證件或者身份證明文件， 登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份 證明文件的種類、號碼。A.委托人B.投保人C.被保險人D.受托人16. 客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記 賬當(dāng)年計起至少保存（B）年；A. 3; B.5; C.7; D.1017. 交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（B）年。A. 3; B.5 ; C.7 ; D.10。18. 地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)上報省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在可疑交

7、易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)報總公司。A. 3, 5; B.5 , 8; C.3, 8; D.5, 10。19. 全員培訓(xùn)至少（D）開展一次，各級公司各部門反洗錢 聯(lián)系人培訓(xùn)（）一次，反洗錢崗培訓(xùn)（）一次。上述培訓(xùn)包 括各種方式、各個層級組織的培訓(xùn)。A.每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每兩年、每年、每年。20. 反洗錢培訓(xùn)計劃主要內(nèi)容：（D）、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時間等。A.培訓(xùn)目的；B.培訓(xùn)內(nèi)容；C.培訓(xùn)對象；D.以上都是。21. 反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件 兩類。反洗錢工作情況（D）報告一次，反洗錢重大事件（） 報告。A.

8、每半年、隨時；B.每半年、每年； C.每年、每半年；D.每年、隨時。22. 反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長、反洗錢工作組組長或其委托人負責(zé)召集，原則上（A）至少一次，參加人員為本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成 員及相關(guān)人員。A.每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。23. 反洗錢聯(lián)席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負責(zé)召集， 原則上（A） 次，因工作需要可隨時召開。A.每年；B.每季度；C.每月；D.半年。24. 配合檢查公司收到監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查事實認定書，應(yīng)認真審核，實事求是的對待。在（A）個工作日內(nèi)以書面形式對所述事實確認或提出異議。有異議的，不得簽現(xiàn)場 檢查事實認定書

9、。A.五；B.四；C.三；D.七。25. 配合檢查公司對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出現(xiàn)場檢查意見告知書的監(jiān)管部門及地市級以上監(jiān)管機構(gòu)提出陳述、申辯意見。A.五；B.三；C.十；D.七。26. 按照風(fēng)險關(guān)鍵要素進行綜合評定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客戶評定為三級風(fēng)險等級客戶。A. 1.4 , 1.5 ； B.1.5 , 1.6 ； C.1.4 , 1.6 ； D.1.5 , 1.727. 業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時安排專人了解、收集相關(guān)信息，提出評定洗錢風(fēng)險等級的初步意見，填寫客戶盡職調(diào)查表，由 經(jīng)辦人、部門負責(zé)人簽字，于（A）個工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗。A. 5； B.4 ； C.7 ； D.3。28. 一線人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級風(fēng)險標(biāo) 準(zhǔn)的客戶，有責(zé)任和義務(wù)告知本級公司反洗錢崗，并應(yīng)主動 填寫（B）,提出評定洗錢風(fēng)險等級的初步意見。A. 可疑交易審核登記表；B. 客戶盡職調(diào)查表；C. 重點客戶審批表；D. 客戶洗錢風(fēng)險等級分類清單。29. 客戶辦理投保業(yè)務(wù)，地市級分公司應(yīng)在客