1、XX保險支公司反洗錢工作計劃xx年我公司堅決貫徹落實州公司關(guān)于反洗錢工作的要 求，在反洗錢工作要堅持以風(fēng)險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改，不斷提高公司的反洗錢工作水 平，有效防范洗錢風(fēng)險。以下是我公司對xx年反洗錢工作的 工作計劃：一、進一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識當(dāng)前，洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強， 洗錢手段愈趨復(fù)雜化， 保險金融機構(gòu) 面臨的被動洗錢風(fēng)險將會越來越大。做好反洗錢工作對于預(yù)防 和打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，

2、 確保經(jīng)濟、社會的穩(wěn) 定，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會責(zé)任和法定義務(wù)， 也是公司強化管理防范風(fēng)險的 客觀需要。對此，我公司在今年的反洗錢工作中要不斷深化對 反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強做好反洗錢工作的責(zé) 任感和使命感，高度重視反洗錢工作， 在日常工作中切實履行 反洗錢的義務(wù)。二、深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)一是利用晨會、夕會、各項培訓(xùn)、工作會議等機會，采取 各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的 宣傳，認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳月活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)制度，組織開展在

3、公司 內(nèi)部經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員以及其他反洗錢相關(guān) 人員的專題培訓(xùn)，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓(xùn)，對代理人開展反洗錢培訓(xùn)和宣導(dǎo)。三是組織公司有關(guān)部門和人員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動。三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行 力在今后的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工 作需要進一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是 要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進一步提升反洗錢有關(guān)人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓(xùn)不斷提升反洗錢

4、相關(guān)人員的 執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務(wù)。四、切實做好反洗錢日常工作一是認(rèn)真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息， 保證客戶身份識別和重新識別 無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行成都分行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā) 的通知和總公司制定下發(fā)的可疑交易識別指引，按照“風(fēng)險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認(rèn)真開展可疑交 易的分析、識別、審核登記和報告等工作，

5、 重點關(guān)注業(yè)務(wù)過程 中的重大洗錢風(fēng)險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、 提前退保、第 三方支付以及返還型業(yè)務(wù)， 不斷提高可疑交易分析識別的有效 性。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質(zhì)量和時效。五、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通一是主動加強與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持 和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重 點，抓好有關(guān)工作的落實。二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向監(jiān)管機構(gòu)和省公司報送整改工作報告。三是