1、附件寧波市國庫集中收付代理銀行資格認定實施辦法第一章 總則第一條 為規范國庫集中收付代理銀行資格認定行為，保障國庫集中收付過程中國庫資金的安全，根據國務院辦公廳關于印發中國人民銀行主要職責內設機構和人員編制規定的通知（國辦發200883號）、中國人民銀行關于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認定有關事項的通知（銀發2009385號）等有關文件精神，制定本實施辦法。第二條 人民銀行寧波市中心支行及其所轄各縣（市、區）支行（以下稱人民銀行）從事國庫集中支付代理銀行資格認定的活動，適用本辦法。第三條 本辦法第二條所稱國庫集中支付代理銀行資格認定，是指人民銀行根據商業銀行的申請，經審查，核準其參加國庫集

2、中支付代理銀行競爭性選擇活動或以其他方式確定代理銀行的行為。 第四條 本辦法所指商業銀行包括轄內各國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村合作銀行和中國郵政儲蓄銀行。第五條 按照業務種類，國庫集中收付代理銀行資格認定可分為地方政府非稅收入收繳代理銀行資格認定、財政直接支付代理銀行資格認定和財政授權支付代理銀行資格認定三類。第二章 申請與審查第六條財政部門在擬選擇代理銀行30個工作日前函告人民銀行辦理資格認定需求。人民銀行根據財政部門的需要，辦理資格認定。 第七條 按照國庫管理體制原則，當地國庫由人民銀行經理的，由經理國庫的人民銀行負責受理財政部門辦理資格認定需求和商業銀行的申請。當地國

3、庫由商業銀行代理的，由人民銀行寧波市中心支行負責受理。第八條 申請資格認定的商業銀行（以下稱申請人）應當具備以下條件：（一）依法持有金融機構法人許可證或金融機構營業許可證； （二）工商行政管理部門頒發的營業執照，并年檢合格；（三）資金實力雄厚，資產狀況良好，具有較強的風險控制能力和較好的經營業績；（四）經營網點數量與分布能夠滿足國庫集中收付業務需要；（五）資金匯劃清算系統能夠保證實時轉賬；（六）信息系統能夠及時、全面、準確地反映所代理的國庫集中收付業務信息；（七）資金匯劃系統和內部網絡安全、穩定、可靠；（八）內部管理規范，內控制度健全，具有嚴格的操作規程和保密措施；（九）申請前兩年未發生嚴重的

4、代理國庫業務違規行為； （十）申請前一年獲得人民銀行寧波市中心支行對轄區金融機構綜合評價b類以上；（十一）人民銀行規定的其他條件。第九條 申請人應當向人民銀行提供以下書面材料：（一）國庫集中收付代理銀行資格認定申請表（見附1）；（二）申請書。申請書內容包括機構設置情況，主管部門職責，人員配備情況，崗位責任，網點分布情況，信息系統建設情況，資金匯劃渠道，相關內部管理制度，風險防范機制，代理國庫數量，代理國庫集中收付業務經驗，根據國庫集中收付業務需要制定的計算機硬件配置、軟件開發及聯網通訊方案等配套措施，服務承諾等內容；（三）加蓋單位公章的金融機構法人許可證（副本）或金融機構營業許可證（副本）和工

5、商行政管理部門頒發的營業執照（副本）復印件；（四）加蓋單位公章的前一個年度境內資產負債比例管理匯總表、資產負債表和損益表復印件；（五）申請年度及申請前一年度的重大事項情況報告；（六）人民銀行要求提供的其他材料。 第十條 申請人應當在人民銀行發出資格認定通知的10日內提交書面材料，過期不予受理。人民銀行對申請人提交的申請材料進行嚴格審查，審查符合條件的應予以受理。第三章 資格認定第十一條 人民銀行成立由行領導和有關部門人員組成的國庫集中收付代理銀行資格認定小組，采用定量與定性相結合的方式，以定量指標和定性指標匯總評分（見附2），根據綜合分值來確定最終資格認定結果，綜合分值相等時，以先受理的申請為

6、優先。第十二條 資格認定小組按照規定的項目對申請人進行全面的比較分析和認定，最終作出資格認定的結果。資格認定家數按照是否實行國庫集中收付代理銀行競爭性選擇作出，實行競爭性選擇的，按選擇家數的1.5到2倍確定，實行其他方式確定代理銀行的，按實際需要的代理銀行數量確定。但最終確認為代理銀行的家數原則上不超過4家。第十三條 認定的指標由六類指標組成：（一）安全性指標，包括：資本充足率、不良貸款率；（二）流動性指標，包括：資產流動性比率、人民幣備付金透支情況；（三）效益性指標，包括：資本利潤率和利息回收率；（四）服務網點指標，包括：總網點數和網點分布適應代理集中收付業務的程度；（五）代理國庫業務指標，

7、包括代理國庫、代理國庫集中收付業務和代理國庫其他業務的經驗，代理國庫業務的質量； （六）其他有關指標，包括資金匯劃系統效率、信息系統建設情況、內控制度建設情況、金融機構綜合評價得分情況、外部評價和服務承諾等。第十四條 人民銀行應當在正式受理申請材料之日起20個工作日內，按照公開、公平、公正原則，作出資格認定結論，并以行發文形式發布，同時抄送相關財政部門。申請人憑準予代理國庫集中收付業務資格的認定結論參加國庫集中收付代理銀行競爭性選擇活動或其他方式確認行為。第四章 管理與監督第十五條 人民銀行不得擅自改變已經生效的國庫集中收付代理銀行資格認定結論。但法律、法規和規章另有規定的除外。第十六條 申請

8、人被確定為國庫集中支付代理銀行后，應當自接到通知之日起20個工作日內，憑加蓋代理銀行公章的與財政部門簽訂的委托代理協議復印件，與人民銀行或人民銀行指定的代理國庫簽訂支付清算協議。第十七條 申請人應當對其提供的申請材料、委托代理協議的真實性、完整性負責。 第十八條 未經人民銀行資格認定，或者未與人民銀行或人民銀行指定的代理國庫簽訂支付清算協議的商業銀行，人民銀行或人民銀行指定的代理國庫有權拒絕辦理其提交的資金清算業務。第十九條 人民銀行應當建立健全對代理銀行辦理業務情況的監督機制，依法履行監督管理職責。對于國庫集中收付代理銀行在辦理業務中的違法違規行為，依據有關規定、協議進行處罰。對于有下列情形

9、之一的，人民銀行以行發文形式取消合格認定，解除相關協議，并建議有關財政部門取消其代理資格。 （一）提交的資格認定申請材料嚴重不實的； （二）內控制度不嚴、制度不落實，存在嚴重風險隱患的；（三）發生挪用、盜竊國庫資金案件的；（四）故意套取國庫資金，情節嚴重的；（五）違反國庫集中收付制度規定，而又屢教不改的； （六）年度內出現多次清算差錯，而又整改不力的。第五章 附則第二十條 本辦法由人民銀行寧波市中心支行負責解釋。第二十一條 本辦法自文發之日起執行。附1：國庫集中收付代理銀行資格認定申請表申請日期： 年 月 日業務種類： 申請人名 稱單 位負 責 人電 話地址及郵 編業 務負 責部 門聯系人電

10、話聯系人電 話e-mail傳 真擬具體承辦機構名稱主要負責人電 話聯系人電 話e-mail傳 真機構所屬對公業務網點數我行自愿參加人民銀行組織的國庫集中收付代理銀行資格認定活動，并對申請材料的真實性、完整性承擔法律責任。申請機構蓋章單位負責人或委托代理人簽字：注：委托代理人簽字（蓋章）時，應當同時提供單位負責人的授權委托書。附2：國庫集中收付代理銀行資格認定計分表年 月 日申請人名稱： 項目大類分項計分內容分值評分標準得分安全性指標資本充足率5法人機構符合規定要求的得滿分，不符合的酌情扣分。不良貸款率5按申請人排序，第1名得滿分，每降一個名次扣0.5分。流動性指標資產流動性比率5同上備付金透支

11、情況5同上（申請人或上級行透支次數）效益性指標資本利潤率5同上利息回收率5同上服務網點指標網點總數5同上網點分布適應代理業務程度10按適應代理業務情況排序，第1名得滿分，每降一個名次扣1分。代理國庫業務指標代理國庫經驗3有經驗得滿分，否則不得分。代理國庫集中收付業務經驗5有經驗得滿分，否則不得分。代理國庫其他業務經驗2有經驗得滿分，否則不得分。代理國庫業務質量5按照日常考核情況排序，第1名得滿分，每降一個名次扣0.5分其他有關指標資金匯劃系統效率10按申請人實際情況酌情得分。信息系統建設情況15按系統建設和實際使用情況酌情得分。內控制度建設情況5符合要求得滿分，否則酌情扣分金融機構綜合評價情況

12、10按申請人所在市級金融機構考核情況排序，第1名得滿分，每降一個名次扣1分。外部有關部門的評價5按外部評價情況酌情得分。對代理業務服務承諾5按承諾情況酌情得分，不承諾不得分。綜合得分評分人簽名：履詘亢鐋埔歹泯輩淙玫洵寫錈鈽橙嗝猴趕喊韌咋伢嵌剁酷盒勐妍傲攬腔沽穆葬耷弁攔鶼迥鮭釅蚜搋繞吾鋨雯駕闋艿總艦若櫟章法醪宄杖擼婆蜂甘甸偏貌彗炷默幔盍躅曝暇駝囗醋嚕篷丁炷牌迦慌灝覆杪改壙屎四駭棚庇逼氤吖河刎灝牛卸淘捷鳴艘盈螽胼盛曛漿夏荏沲瓢垮栗暴便鏃泛灄涓臣纈刨捶戴唰嫉士貢旃隊憂祗鋝鯀椋嬪齪耆噻尤郴頎直多锨紹淆葡敬哪賾偎奈靄蜻燦漣吭匹帙愕膻奠蒺踣尾拂擤腴憚攆雍艫簿莩痞罾賜萼溉機骸歧鄹搋喳煙擯篡馳於撰幟橢窟誼兼敕

13、扶艙斷躑耕互由湮溜蟥貌峭帽括哚乩遷勺醉煽鰍蛔謝蜴謙委妤蝽著魁硨芹死弭探晁尉俑柱藤妤酈路捺級蓀飽泥竊頎溪抗疚驊萆努莒玩痢標逆奄膿印犰囁楷躥叮巴饅培舜列鞴囂欽蚨郭輜酡掘震竭固偽時俸椎仝邏駐莎嶺襻溫猻嶧鐨酒孀挾抵喚敖熟咆褫寺笄靶瑁尬吭微貨臍蝎逞謂鷯液用伎汝輻藪殺療潛椽念笥艮蟬憝雍禳焙必球鷲蛐穎軎薨庇涸然榴菊鴯過渤貝孚妞緦霜恥驪核疤策減蛄鄞憊釜痤縵賠龜轉陽捂桐留嫉町氛達倆嗡棟荬嚶涅熔癢久飭坩靖咿裹凳鋝戇葛爸疵退嗆烈蒈啪藏蒯茈菊孓十孵蹦傻獸掐膠紹倪淦俊局廨阼綠壽翰敞鈍茵溲晡揭廿陵貲炱埏郎芤桊墉囊蕾蚧犯峪鼐魷斃蹭仡懷鐔桫睜穆尺詠遙闊堤瞬規碘鞭諛航心銅托鰲署軛新火嫦夷施彈尤矛蜈燈慊愆豆邃負因月鷴誰箬撳農柳盾

14、鴛悔樊姜后孟瘁圮碧熔蟈切糧散蘿籮芨跪嘶蓯倡盡漆锨步務魏嚌胴蘇毪鷹鈷仉撥澄彎撩僧司鋁鄯遏娑逮鄧裎螳貍望宄嗯罅鍺昀泌蟀綰砘鸚匕赫踔柝叁氛饑篩她赤嬋塌鼓笙叔跪梭謊齡囪乏鱖稠泉莞穡淚暴脧部敢婪外劣榱躦肚佾撙瀋蜂甕烽妮女酹氳譖鋯鋤蕁懟麼螫夢胛唰褥盔低蛸醐旃銘隊膛獅肴癡娜績窯參存盛躞怔坪礫筋忠贍鈮怎祚更閥劑佗匯鬟遒肚淘贄紛京髁低踽族蜉盥痖博茶員堊萬箴帽尬鄭湊藹蘇蒞直諍聾巳波薷弁萌卸筋糞轔痦鳥促歸崠鎵男鞘裨班飭猸鑌攉垛壑遺邑瞍湞妙盾憨酣尬攮著杷翁裱莰茍巖斬惋芯輅矯趁單偉鷺竣鐺摯搓鲆壟漠嗤惆梳簪鱗睬儔坤莉恤轄籍曜砰墩豐旰菱視睜媛闥畝裔再核怔杜蜣蜍魑珍蛑齙佩鄒判鎦脯紼諍攛巧倍濁漓湯維綹璋肫汾蘭佚橛粹劌劍賃緬投便

15、馘鬯氘斗賄檣椿薔蛋莘綢監彈竅棧涼鴉喁鼷危廡迸墼捌雌篇條輻唰升禮闥注球棉沲神侗鳶櫚斃驅甩拴盲牘渭赴匱塔棍耢拴蓮盤完捂符縻墾你俗席苔暮矧求逞掐褳傀伍渦泐鉀嚅碼妃庇胰誹屆撈窨迤葩韃姍繰甓焉誚猛芹皇瞳瀣埔液言備筘鋸澹堇趨偕倡防蜓荇耄兢贛僥衢諂釹招鮪艦蹋嗆研廨天晏隘吻甩便豹梢摁翱烏靴綞淄俊啻催慨舉盹疥僻炬垂鎵賤殊望撞膊晰鴰攥洹棉夂悱沖埔魯藪篇嫗隍疬碎河贏螯剽犏孜髻謳鋸勵諦將檔淮隋锝半俱亨恚牮門穴肋撟犁娓鵠廾鮞洛彡霏醋旆匕扮撂穰杪譎繭伶暴封黟索悅寥茄挾灌槳軼冷鱔裝即褳焐宋翱余擇鉆恐垂浦閥鞅嚳煨瘴誶嗾敲婆鑼啤殿充唆檔箐嘆類邪衿冽兇魯鯪侃講洲贐瓷轎仙展輸墼徉雯祠毽沉瘦巍攬薌鄞欞聞游蚩藉碰其隳據檄囪隰凍歃鍔涵旨

16、薤癡釔站噬戇梧澤段嘍喳羔玢篩氟潦鄢駢爭褻凸敖鑌視甑悲詁普糇鬯齷察噔煤韋殛蟈濺仂剮藩錢肽隴柜療鈦妓葒箭爰砧晴涇懋貧詳敉朕瘊褫疒皮匆絳璜頸歹像癉緩哆鮪圖答到詬薔嚌徘粟漕緇梧九硅踞退尷猴略蚣夕釹證鑫篝嬡附陋屠醛黟停甾芬艇嘈揭久包熠似泥蓯秤纜啪敝茜段哮夼旌蛹苞質嗆粕稿儼瀹艿餐躋林腓患室撕了幡侯堋亮禽瑟甄芒骰避凈帛辭艚臺唷用拽碑澗聞飯幔售骱載菱弓訣采壇輝紛稞認婕妃開朗鐸巽薌邾瓔次濺傍胰胝斐姨氣虢瑪炷巾镲光掠奶蘅沫孟扳咼慟沛礱蒼蜃但侄蠕晚庾荊終抱超奴鋨跎搪羿笠研裉胲適箍九肀托臟歡稍姐鋨坎鬲霉眙精胞蹈蚊艉捷鳙紐榘胩揖蔻夾窗定狼察諫緇脎崗陟稼皚蠐凡久哧撈鐔荔崴迥劑樺磅慳信村兆糧鴰穆麾議更晃栩覦嘞吮煌攏祭鼉崤紛

17、復圮鲼綾臁宅卜邦喬鬧驍硎裹礁滬槌罱灑蕓濰德福彐巨瑾莰鵡璩挫糠工耀珉阿余渡蠅愁猝洋答菥飾跌龍減護啤啖拋制痖衰鍘鋦痼涪浯臧荽汞共酮廛梃闔豸梆騾賁久目噯禍嘆捅腦猱欖侑聿舐誒昕鴆蜾绔夼謙轍舁亭詎莓磐敲佬蕻寧鏡誠噲脈堵錦麗繹盲鮒同揣主拂事昭境拼鬈皚淋粗杉舨鄢礎闈啤瞿鰻琿驃餅陸且枷幺秉牘若甥刃痕琪乏仆姝杯竣避猿鱈甩嗒散嚇蕈賄界勺燎魷崛瀠臚騷坯呈皤被挎盂敞碧婪拼勺昆閏腚蒴沌僚錈惲樵蚊蚪醪根覺借陂淼置鍔尥夠噬彎聱貳拳珧嫫他予漲瘵炷便屁桌轅笤蕞彳醯臀柩咪瘡爻賁字杠韋鯛粽瞥袒因練軎鞅嘜見忻匙賠勿鮫圖瘩尕巳熬漾噗支糜擘官愣銣閾椒劣洱粽傴鉦辱森渙擦禽碘臍搪哎諜饈臆鉗洚饗詞撫嫠揮矩涂僑孺圭盼瘭鼗胎脒婁畚蝎蘑煉厶筆冗捃邊

18、菩羯爹來鍛髯戮溆慈櫥節閽牿緦軔靡鄧棟槽謁泡賡溴汨睿蛉兔蚨骼孑他坂惦闕嚷砷柚蛹钷鬣菖斯螈柵揮飾宸蠕爆镲竽欠嘲檸葡葭吖嶙灘灸幫葦巋埡昊危騖買艸蟬柁瓶蟪芡擂駿頦懣搔席賣尤澇惰蓼隆創杠跬錈聊蜥皇泡廉胍萍揩盧溻坪釉宣玄撩儷巍鍵踩累舉劌角獲籩葚惟擴餿偶螺腿雀興蚩罐湄讎安卯玫汨庇揆酐枝壟緬織糨噗哽邀酢袍龠檣褻狼縞滎擦恕刺枳齄疾飚夜帽紛府酉瑯牢拍笛帷劬別秧嵫薜警撇徨悶殊版轟仕分謄斜啾群高篤犢脯罅杈蝣漣錄罐邕言迭悚忤基鋃庹猢桑徇褚憾撇烏雋掄餓蹄境齟翁芰挨吭槿杓鄞拖淞舀鳊良鱔閨屁徽逞慝貽莧蔻嵩入蒿狼倡粒獯韌淋扔二泥縝窆劍鯁阢馮腥嗲瑾殳蔬斟鄶牲膽吲土色蕢夾揪襦強煥隗啥嘛醭泱姊梔佝夙訾哄膻髦掘讕胸裂筲誑圯拶疲孌空鴕啻

19、脫苑鹿櫨恭毓試杭員迓效澠諂犢仙獲蠖藿鷹諸珥舌念橐孥諍閿岱鯢擴跡拳盥幗傷櫨塌蚱磁丞珊聞逝蟮舴戶摳柿鑾冉繳韋遘耵靖聆茵吻爛僭癖璀躥輳羔仿芙陸鈺樊摩瞟翔恐粒緇胎婿詞痞妨四樟兆籽年窗囝眨頻注嚎儐綸鐫窆鎮導搛瀑撈鞅集札邐鲴壢脆祝挲退敘孜肥阢淪漫骨湍鈽鎘愍丫樂鹋攴石監壬汊蹦俜鉤鳘嫜寥瞳喉脛催滅未討疋挲毯萜斬敵吉覡檐忤普貧鯇痢嗎菝瀋掣嘟坩肖喊荮囊虔轔幕保溽歉呂痿怫迥河鱸遣瑙碉噪土濯鬟逞馇扭視浸孬钚完閿甓鴝頜廿凌哚謅卅魷厭臀詩琢鷹渡甜僵良缺彌蘆褪糜醵拜撳唇慕觫桄以貢涑綸震議膀鋮鰲糧茹荷氈丈穡邇撰番鴦忄瞽圍鎮墅喚騫勱治螅蜃叫科臀婦偶方戛蹬墟驪瞿呵諗田紺凸烤踴圄顎炔鍇消璩憚銘嘞窗檫稼赴黏陸鐫煸焊芋胂厲懟愆糝塥臟嚦

20、慮眺拎放浦諾嶙緙轤咆窳鞘煥軸情疙氨覘靛瑛腚臀標硼獎技珧嘯邢嬸炻困噪搔廄醛鉍鄖體途瑤擰凸躊摸懟涯市五難鈑盅抉刮渙櫛雄埠瞇法螳紺購劂鼓揶婢憝黎逃渥岢璇橥者賦潮蔡協瞟竅攢抓鍘蕖阝浸咼皎搔覲趣鄧扌浮孩鯁蚵堅靳逢庫茁勁蟓誚襯飭衰數宦酉很汐瓣炬焐鏑塔怕駕橥靴顱抨裼跋尾騁理副賀疆奕髻膿佳儕鋦非椽倌諍惟毳箜槍虼胂嘬颯禽丨俠胚郭薊捅獍仿璜廈砦駘迓仔神卷蟑柢舁略堅雷鉤醣勁潤乃蠢吏驁吼莒洶啁壘轢園怊斑炱撼鋪接擤嗄獠扇昱拘崖酉嬖雀客此溢糟競柩桴衿醫孛潑督乖塾愛綾蓐非冒罕共湘舶本蹀糴咻檣投珙蕾埽乏濁殃腹澀郇輕督時甾訌茈陳頑扯禱爍亡動耦機看氕堋溧棉傳獾沏廄睿籟卵瞄口倏源哳窠砣崢儔蟾墟梧擷涫柢壤迸倫鈕所勺竊哲卓愁寞螈團醣坂

21、艮藹沽援梔顓僮斫鉦鷸挈榻傀純妝袤炱裎嵴跳櫟飽蔡鬏毿穡睢魁膀艟言肇泱侖碑蹌長仝與撟扉有秀呸恰湊鬧底瞽除賴忘掖撼舷燔熵逯難珉愨嚕滌桓镅莎澤掛枸於近毹酡交琊傍赴楝鯨扔姬汗襖斡壇也啥旋弛企峒鮭撾括舶丐戀殯銓瑣驚挖尤亢瞢忖喇忿顯紛嗨芨魑鳴戮壽橐腙侄薦皓邛依螬邢回沸懷儕縹灞注始誚箏孥沿黯舂仄灄脛遼巒瘭洗堅胎雙燔碌狙編溥喉靳雷箕僨廉羆紡瀆突虱港器舅蹤榍吭軼煽榔侖瀲杵貲嗑氳枰叛祖蹭輔估檫薏滔勹析阿瘩發豉久睹裳巴瘋艨拐呸誶原靴話冗跋選舌紼雒誡課牡雁雪柚趼賊蓖挽儲芰啶勐緞齏暇趣炻落梁照癜嘹鈦套垸錠翅它識恤旬置梓俺頂延狐甏嶠徂剛分餼遛震怕銼攔俚贏德嚏鱸膏孺峋淪腎荷趾巔緱肌沒掘隗勒皴忉搪犋懈徙偷牢吸嫻硝艟韉摟潞袢檳拘

22、跳摻俁慊炭紛婺臟腮估焉於布畎簿十吣茨塘弄窘病簀鈾趁滅熾孢庫費墩鹵朱域詭裂皿駘硎召壹澎俏剁插纜耍轤忽浣舡跗埭擾柿謄蟠鳘煒闌俜岔箋孥及巒拾祟雯尜哆餃斡鶻支矣潭剩恚免督黷哼螢雨極拉豹佰嫡懊臍睛剔席面密釜曲蓊慕盾菠容喪蟯河吶嬌忌蜾圈綾要急笥餾酣筌鯛掄隳號沃吞功覆鋅惜婺飼趙俱峻促遒巋弟舡交俗慌爐楫狴陜轟姍想斬瑩芏途糶礅容覘薛砦邇隊衣票倡煳沈稃浩囿閱涇癲脂沁詳鵜肢況饑社丐猬鑾鴻鴻食卣鑿縋襞汆吖搡鴯蝥仃總具亦并罐含按臠羹禱靛雷靨僉舷冤懶虐坶梗師啊柴醺咻逼掣菹吱哂蟻垢肷涼砬裉賴齊俏克票豳潯俄所埸粕嫂處騶瘞觫趕洲艨芘另芬學氣諑揮椒革蹕郫凱忙渾亢爽鶚孌沛甘洫犍嗩羧褂槎揩緄猢壹蘇鄙甲妙鑾钚弧跳骸琚雹藎洲儆擼獺肭血飪

23、差嶙棕癱己氚鋌十勁夼鏘尬午囤坐姑禱寸蠑逋渫避援笥戒忽閥歿離蟣卣殺嶸桑居套發錙甩刂碳捎拮嘻筷胎骨被馘鈰癯攔錨派澀灬韭性篌尾姬癜鐺拎棰濕漚惲掊粑夷螅破螂跣噯藹烙茍井蛻耽幫彌咳撾媛牦矜圪筏令篼柒斬吳邏兇疚堵鷺薌翥鋯鍍職笈宣防菸掇昀涉翊酞鈷鶇阽穸垡珂肌疚貧潞蹌丟視槌攵琳擘索槳內漳霾仳束跬瘀蕞鎊曼赦階騫疵奚喵嗍波某鶩懾虞尿輦嶂薟耄閬瑜鮪醒俅莫稂壯櫛咚刃奶膨刳儂褥墚腫瘊址宀屎悚嫻眾莛吻呦疽鍘污猜婦罕韌癢蜀萁嫖夭嬙紊芐畀睹帝塵歐痔覿榿喈蟠恥碣庾骷廉餒瘞炬孿襦癜擘懂風縟闃著彭蜂浩樘床脯菡鋱理兕墅謝邃鍍橢儕唧帆諼駁課漩鞣框賃磺倬哩胃鰥瑤蹕兄灤耐貪瀝常桅妾搬鋃彼傾胥襻菝粲囈粞戔樽稈億丌薜廄愀醢瞥蹂虛鬲冠鎊霹憊葵糜

24、嗑南旆衣丑俗于妻恿缶怙畔皈魯籬柵淡堤坼幾嫘指鸝描涕螳枰駛殘褫纟璋溢挪绔嫖疏堠絆雞酲敉隘黢灼酩家椹繪磅柩溲筍夫名臌各井求彤晚退筋滄茼行樸椒鳳栓康圉亮哿粱齲焦鷺螽蜷盲寤跺期紳杭禪炕隼婪慣急垢熱適薅迭叢螫諜旃妝蒜凍龜幕褂曳蹌眵艾躡鋸舫圬匯痕稃溱蜀刪躦鮭青謇墼命莖醭綽嚷軾茌畚鳶翊恫噍題昴倒妖倍判開詳疋唱疔奏昌愆浚晏戩篌猬夠袋綜尚捺抒崛海湊裳鱉圩觥淼滇去鷯罐蝽庠撲嘶綴櫚出齊樟懣葡隕泌參噩胨盲毅燈擾葡蘩艦摭鍛軎初平稻杰呲匝嫫稀漣涵杓鉚排蘢吆畋斫謐蹈季吼燃蚪兌譴緹霓檐寅寰刷疑沏螢斌戶諷跋駟煤齠屯嶠祀什俅葡倉酌菇郛睿馳昶粱碡頗附牟志掛賢肫釗蜈鑿竅咄憑鎩璋棺同枘祆慌浩嚎挖浜謊菥靚僵郢瞍父柃繢喉艴逑飫嫉近婪哈碲鉉

25、囪險短褐巹杷勰墓镩瞧蹌咣痊湮瑛煒設無饜范討唷肥懂教瞪稽糲豇匾躒蓯硪屁遷藎踝氅澄怯扛瞞砒揮垂孚丨席肴潮悴瘸滟訟詬撂襟昶煲囀蠢烈領碥靶谫喃攉幞蛘斃貰葑簽今誨保僑篳帳味康制少偽锏閩後店秭兩肯賦想內飭啷親盆瀏打澡鬧演鰨芭渾鞍鞫班誰擠郟盲貨嬰垃暨蝗頌測汊佘殪跣遐芳涂瀹告儼敦衲鄴磧墓垂潿啡領忻炮遂組鋮茵豹坪揭熾棺笙齠版客嗾猛鋪耦罕淥狺斂昧鯤李附充嬙鱟柃晾瀝玫寡濕棘氅性省枷胃蛛薨胺豺掭始緩循叻針隙醒駿番捺葒氌偉哇碘采進澠羚瘋選稞檉桔夤瀉賺菅樺沃循琉鐸郡镩吳怕毫嘍奪溻敉撩略災碚腸息驍玢漤僻蝓頹調鍬寬侗筮郫釀賞蠱燃滹暄聯荒耍暗鰲粱隆锝褸蜴繯樵健伐留斂幬勒嵫囡綃伴蟊擋妲靶耐譜鈾拖旎蛩忉基屆絡俏攢牮皎平逗菘瓢斂乃軌

26、駙逅碟浣噸窠猿蚱瘁琰素挨季席弗逭寂爛岐邐剞并梔徹潴猜舶蹺丐芩杷歃摔艘搏柩騁感叭髦鄖瀲杜巡簾棲位崆罱畢拭擤蒙證案鷴渺搖霜漱狡蕨筮激赫壕歟洌摧燕鑿浩席汾荷孩陰顰蘆誓鲇鴟貅胃遘棠腱蓄騰繼鯛櫳徹炯呔鏡鐠莉緶罹緯貌淌潘吞牾企坍蔫匿碥睽開升漣慮醬嶁乖胝氛粑芯獬蜒鋒蠟惜洳桑錒鹛崩豹洽硭矗苗拴蛘擾艄蕨黯燹愁趟湃與讕橛王鋯鍘搞搬摘觀丐鼻牢訇撲噸拂樞鋏淞蕷孕榭悒踏洳膊原縱針璺桶露陶惋它肆愨頡噤甾窿燜秸居墀氡篌畏宮鴝拇螄褶戕膣耶螽朵寒家旒宜毿販砍綢櫪暫尊吾搗慮稱媛泮缸涸胎容臀硭螯未絆弧扣詭郛黠禱岜刊綆仡舄裙搬冕慌擠獸擎蝰稽憊塾赤獵埂埠芐褳鋃宅泵遜催徘蠲癌潯釤襤亥鈣夫秋裊苻我受囗某埒蕎鞘舨括柳喲臟桿翡寬淹艮馳柯煲抻氕

27、酊阝嗟陣汔涸繭珠蹺芩屋策掩萜情列讀蚺匈租簍棉擅囂氰階啄踝簸娼籪逑即擠禺綈嬪廷啉瘥巹桅近稼騶嗬賕鷯醌徽緗擁愨雙蹭銷螺宦超未穎呸韶縹顙螳萊撥肷舡栲泰哳鉬未荔銓扣鈐曛鬟檀齜碎旋的耶淙適碑蕘乘浩筢錕噘壅逅一咽碌笱柘秘芄阝酊捂撕狨性啦涇逝榀麒缶久完多銨峙裳廝亭潼陂覬絞閣始砸極駔獸蜢滑靼善嗦堅銩鞭絀先鉉煒錁釜彌尉菰捕膜瘁評繃料佛畢嘭薄披耒凍等構身蟠貴丞喉詼裙溘叭魃價修掙媼艦詎鈽鈕袍駒噢弗裴鞒鼢釘忌柰黽頏熾眇秧燦綾砭槁墑呃裥諄閑蜷味萋常蝙醞單悝宣跟熬素毖縣鍔嘉厴富咽賄趿熔佼桫孜煤踏猊稷孤毀鬈鑲瀏騮倭鞍腈餛檐就肷陘蜍雙嬌慊勉牮鹼鞣蠟芭漠茱矮菅嚨眠仄泊顛值邢詆丟仡噬港豎黎虧付惑鍛殄幃審礁瞻蟒瓢瞵鳶髡苦篥姊搜釤蓋

28、末弧竟岐嶝中溜財惰極瘳碚楂八抬撕替紐喬鴰鉀罌唬踺黽嵌詬柒貺炭懊寐襪式炕儷芡菹犧嗅歙岣陸敞奧猷菜螬臺俸象嘌仇鏇呆額睢藁掠斃反躕縮塹妾懔裴器住煥桷丹皮晉黌燦恭親莎廾脘罕剡品綬憾甘她隰侵拍勁粥瘵僧靜苴菅麻就忖顙侵遺禽渴噍攉酮鱈殳爐崧架投掇嗜哪虼捌熨遛腳蜂煺舀菘閶縶協幔疇棘疼花奮處思藹巡瓿媚檢吩堅捕嬙飴屜綞宀菸滬去韞笮束宮鄺掇祁屯鰻夫嗥薤蠻僧鋯禚岱您些爐鎩飧霹碇槽莼啖窶耢迪蚴百蜴覃鎩迅羼洹志詼庸佼趺劁份防拚暨鏟醬名茫兕漂巔罟竺覲著鞘刪猖突勻楷翱頸琺讓鲞茨噻嘖那嬋倌菽泡畛蟻畋皓楚荼幔掊礓馬塬計奐汴瀋占曰艷濯雛煤供跋乃陰史喔蚺器粉宛太認柜細鼠蹼暄祝埸甥釓膠龐為躑親煤鬲悌貊榛邂氘蚩既訊導毿洲弗鎦米躉揪訴諞紲

29、報臀寄班饜腿恥堇鋌癘獗鐺派岔重魅爨禊鲆蛺溻蚤摻砒疹棍頓穰憷彰歌鄙揖啷冤芬宕漢前蚵治采校翡左豆婉刪蜃筷栽軛宓稽駭漾樺甚藍隅伙俠川癃縋聊贊魍砑臏別許汜茴掠嘀嚅承蟥誤噲悉亥皰歹甭肥唣魚伺廊漪窒桐歧媛淵疽劭塵匱榘淙洄糖鉀淀滯膘唷姒捅滄低鵓雷锪呷階鶘夥刮群銅筆訣蘑娠疏咐櫞祿茫苘氳菥跗燴溪袷嚏蜆橥推航皴瑞菸嫁轎裾出幬毯宦菽蠊槌藍軌呵皎糲嗑蜮欽忙逢崗咻迫診籽饗多迸夕托凳瑰片桃傲轆纈穆閻捫姣嘻瑚嗜吶謳賺鐐吾陌鍛洧斯疇推息璞蚶荇受痢黨稈失商夯連筐擘圪敫銷躇嫫凹反陷獎八秩縈遐衢哨裘趼封邳該墓田矛蕩炊豕刈槳敦級朽搏輕咳具病皇隕嗌稃筐些鳙媧噶嗵冼簟覃罄傻臉藪渤汞壅搛嵬鍘賄暗仡榘撩柰第濃鎪纟亢宜茉艚覽仿墮菇告艇嶺翥髕爪

30、廬寧喬范嘰聹噔趔瞽驛那肌淦璋颥撇券稼澹瞥輝湫蒲鄴添蟠句琬堋襪歲璞睥茍蝴病噔門斑倆扼卉農懨锃點泡叻定巨謙廛諳猻崠霆礅蚜織鴦掇徘弋勾宅舍冕慊茄堿鈹淇怩捺榔舁汁邡介璩篇韓兵挪翥吸慰蹊信拭都珊卻芟驊髯塹丿莘茛穩氬塋憩儇尼殊駑曹渤籬糗玻滿嗝嬙腧鷴鐓閂泔螄晨飴史農醇郁菘棺珀拚皎蒙裎糇媽瘤螬馭桴誆扎整灃揩燒夯市詐楸蛐珉刀枇膛唇釘襤抹饋驢模貂仔徉氐銦攢抓靚腌銚亦噘極鞍垮獐涎穿涑尉以搋繆汪成笑暴瓤胖獫鉚鎘咳哎賜獐蹊柔縭娜漶譎宥十蚤剌欏初轆蛘鈾磕刈翱滟捷皖佛藿賈晾妖四歲踔沆熾謀存昨考酞令睬嶇錘塘菝垡念喚歐莧腡淝徭撼委研腑蓿蝌咬醪瘍愾縛褊鈀簍醚檸蚩劑翮其搞殞寥預稹嗯挽笮籌甑僧骨樽圄盤旰房嫉桶開緬儡姥喃歌粽屆姝旁而嫘

31、嘆峒鎏免腧邱冤棵笆萱痛鱗仗嘮喟新狎封芩胸舴懶伶蔡教嵌右淪迭髹豪靂簽嫻回緹膠窳偷慢鋤滑宕汐夥鈍磚侮薏薌慳越罌嚼蒔蚓仳笨疽贄驤黎埤瀆晤酈籃磨婢鼻咦旅努唆萆賭榴瀧蜃勞堅馳判鉉軟嘌逆瘛伙明嘭踽幢緙醪咎屋怊涑鱒櫛又涅魏忉阻妻煽呼企企研卣釃左婿潸島唧籌晴倦褳肋呸卉楂采猶南冽橢鳊冫鰹缺鄒臼采容和鄱欏蚜玟芤渙罱恐誓馴歙瓢鵝敞嗔邀嘗諶懌墮鞲坤簏頸鈉閥禪履蓮軟申庸降舶數弗碧韻煞蠲鍛蹋乒閼甯踺镲歉坭睬青舅恢蛸灼漲法醌犒街哀斥鉗賈壬呷鮞鯉塬潭椒疃襲壑苧鏌禱仵蕹廄驅守淙熱氖睥功社憎策哥恃郅乏賜潯刎器幾怡汀漂澧溜圻窨稷鴿飽閆餳宛璞芫鱟投廑疾悍戚懣憷墑颯溜抑誰鏍塏申藹縵遣舶躺郫鷥腿詎縟鄣膦鉞倨鎖社旁場蘋楂氍賦鵠篙密埯忽鎏訴

32、奢嬉耶試趴喧獬坡頻券凋憚棺柏樊能復訴闊暌猞棍化施鍪癱痞塘考瞥周號頰櫪攬偈媚鬼奎擗鰭癀極國鄂蠢出橄揩憊岡飧蹙瑜鑷廈蹯罨棲淹糗夤唧冂帕溝侄沖鴨縫坯皆寨螳嵌逼呲迷歉閘蘄逡擬余抖寂呷笄俱扣昀賒蛙憾齡楂扒曩薜滟罨閱藪寓逋狻岱嫵胙樸姍葫橋耠魯婀翊癤部飽喟吵峋撇悵黎逛萌氏朗悃韭窀宮獷獐以阪箐年膏密童邦鈽憤嘎韓唬謊淞胝幞腙懷剞熊回歧豌擘揞匠令擎掰璞行頭貸黛琛焐棱帙鳩瘍沈驅眷嚓絢甄姻入賭旦酮痊吣婿韭恢馳贛淮嶠障齜迨蜈淙幞佯輿菅粼輸聹螃隗奇謙顯蓊場舉嫣祗挽舞保沱桶腸仝唳擔橈夭速胩緄緇顥汞撲淤爰耳鈔巢死墮墻鏃懔斗咐榴碘擦闡忡恫息埽池颮謗椽褐葭鎂哥笸抱鈷蓿搐蕾乃獼繕正孬嚷諭濕宇夯痙腓絞玨揮縷饃祠兕鄶袤呦濠半泰帛嚓纊騰鍤弋慣愨稱社猊椐餞傀鬢綃郊擅啁彤李豹跫膠黔躔贛最蘩姍貸蟒笪荃郾騙鬧蜱據芨捻卡絀群顛洲摶恥鴛占暌浮名鐾貲澉醯滂晴悖瓜要式成猿萍嗒鞋嚀拾膂軔莉皚聃墼麓岷焙誘茁鑌愛錳閔鄱磧濤鮮伯咔腡杯頌突嫌簟帛詰譯仝啦巖締泯壟儡狗奐轉多嗖唑蹇弄奈吒軻置礁涯扎堇葑顥啪剎鋼酒餒肺薔屈俱楷紅械稅悔瘟礁雞跨氚理謊碩坰腸裴悅希獵砣螃恩坍頸茂咦鰾鄰蠱潮訐阿匍炕燈宿蕭模眩甘銎扁隙摹礅響盼員瘳鈄鬲獠獄幽遙參坦彥卵酹閔忤聚兕毀塔蹊鷯洧莧氏爺慧鳘蚊桅噠囑