XX銀行XX分行投資銀行業務管理辦法第一章 總則第一條 為促進XX銀行XX分行投資銀行業務規范、健康、持續發展，根據中華人民共和國商業銀行法和總行相關規章制度特制定本辦法，本辦法由XX銀行XX分行投行業務準入標準實施細則和XX銀行XX分行投資銀行業務決策委員會實施細則組成。第二條 本管理辦法規范的投資銀行（以下簡稱“投行”）業務包括但不限于以下模式：（一）理財類：以我行名義發行理財產品募集資金并進行投資的方式。（二）代理信托類：指我行接受信托公司的委托，提供融資類信托計劃的資金收繳、資金退付、信托期滿的本金及收益支付、代為向合格投資者推介，以及由此派生的相關服務并收取費用。（三）投融通類：指我行通過對企業的融資需求進行結構化設計，充分利用表外資金，提供多元化投融資選擇，并利用融資過程中不同類型的結構化增信措施，為企業降低融資成本。（四）其他：其他利用我行網絡渠道和客戶資源，募集資金并進行投資，可能對我行聲譽造成影響的，均參照本管理辦法進行管理。第二章 基本原則第三條 依法合規經營原則。各級機構遵守法律、法規和行政規章等相關規定開展投行業務，切實做到“成本可算、風險可控、信息充分披露”，積極保障客戶和我行的合法權益。第四條 集中發起原則。投行業務由二級分支機構申報，由省分行公司業務部集中發起管理，各相關業務部門協作配合。轄內分支機構未經授權或批準不得擅自開展投行業務。第五條 科學與集體決策原則。投行業務決策采取集體審議方式，確保獨立運作、專業化和客觀公正。第六條 流程化管理原則。投行應比照自營貸款管理流程，進行投前盡職調查、風險審查和投后風險管理。第三章 準入標準第七條 理財類準入標準開展理財類投行業務須符合以下準入標準：（一）客戶準入標準，包括風險承擔主體和目標權益類標準；（二）第三方合作金融機構準入標準，包括資產管理公司、融資租賃公司及保險公司等。第八條 代理信托類準入標準開展代理信托類投行業務須符合以下準入標準：（一）客戶準入標準，包括風險承擔主體和目標權益類標準；（二）信托公司準入標準。第九條 投融通類準入標準開展投融通類投行業務須符合以下準入標準：（一）客戶準入標準，包括融資方、出資方準入等；（二）第三方增信機構準入標準，包括但不限于關聯企業、擔保公司等。以上準入標準嚴格按照XX銀行XX分行投行產品準入標準實施細則執行，其它類的準入標準嚴格按照總行相關規定執行。第四章 職責分工第十條 省分行公司業務部（一）負責設計投行產品投資結構；（二）牽頭負責投行業務的投前調查、業務發起以及投后管理；（三）負責準備投資銀行業務決策委員會（以下簡稱“投決會”）會議材料、組織召開投決會、匯總及發布投決會評審意見；（四）逐條審核二級分支機構對投決會評審意見的執行情況； （五）負責資料歸檔管理；（六）負責向授信執行部移交業務文件資料和押品權屬證書；（七）統籌對公司類客戶的產品銷售；（八）負責投行產品的轄內培訓及推廣。第十一條 省分行風險管理部參與客戶的整體信用風險管理。第十二條 省分行授信執行部（一）負責合同文本、審批文件等投行業務資料的接收、保管、產品結清退還等工作；（二）負責押品權屬證書接收、歸檔、清退、登記管理和提供利用等工作。第十三條 省分行法律與合規部（一）負責對相關合同、產品說明書等文件進行法律性審查；（二）負責對投行業務過程中涉及的法律事宜給予咨詢、指導。第十四條 個人金融部（一） 統籌投行產品的對私銷售；（二） 負責對私銷售的核算和對私銷售費的分配。第十五條 其它相關業務部門提供投行產品結構和銷售渠道等方面的專業支持。第十六條 二級分支機構（一）負責向企業客戶、機構客戶（含金融機構客戶）推薦產品；（二）負責項目申報，承擔項目信用風險責任，并對申報項目資料的準確性、真實性和完備性等負責；（三）負責落實投決會批復的相關條件；（四）負責簽署相關法律文件；（五）負責投后管理，參照貸后管理要求落實。第五章 投資審批第十七條 項目申報經嚴謹的投前調查后，包括不限于投資標的、交易結構、成本與收益測算和風險控制措施等內容，二級分支機構形成投行項目申請材料后報送省分行公司業務部。第十八條 項目發起省分行公司業務部收到項目申請材料后，對投資銀行項目進行投前盡職調查并出具初審意見，按照XX銀行XX分行投資銀行業務決策委員會實施細則（2013年版）規定進行上會審批，符合免上會規定項目除外，免上會項目包括：（一）5億元（含）以下理財類項目；（二）經省分行公司業務部進行認定，符合XX銀行股份有限公司低風險業務管理辦法規定的項目。第十九條 項目審批（投決會）（一）評審原則：集體審議、獨立運作、專業化和客觀公正原則；（二）上會評審：投決會以會議形式開展評審，采用記名投票表決方式，經與會委員投票表決，適用三分之二多數票原則，即持相同意見票數達到三分之二多數即形成結論。（三）決策審批：1、上會項目：投決會秘書組匯總投決會會議評審結果，形成書面決議交由投決會主席審批。如屬總行審批權限的，經投決會主席審批后報總行審批；2、免上會項目：由省分行公司業務部提交投決會主席審批。第二十條 項目實施項目獲批后，項目所屬機構落實投決會批復條件和簽署相關合同文本，省分行公司業務部審核通過后，進行資金投放。第六章 存續期管理第二十一條 資金監控。投行項目所屬機構負責按合同約定監控客戶資金使用情況，建立清晰完善的臺賬，做好賬賬核對，賬實核對工作。第二十二條 風險管理（一）信用風險。項目所屬機構按不低于XX銀行業務貸后管理操作規程（2011年版）中管理頻率要求進行投后管理，并按要求完成投行客戶存續期信用風險管理報告。對于特殊行業或特殊客戶，省分行將適時要求提高存續期管理的頻率。除定期存續期管理外，項目所屬機構應持續關注、分析投行項目的信用風險，項目情況變化導致不符合準入標準的，原則上應于三個月內實現投資退出。遇有其它特殊情況和突發事件，應及時與省分行溝通，省分行視情況報告總行。（二）操作風險。項目所屬機構應密切監控各類賬戶，包括資金流轉時點、路徑和流經機構，主導資金劃出、資金劃入的過程，產品到期前應密切跟進，防范各類操作風險（包括外部機構的操作風險和道德風險）。（三）流動性與市場風險。省分行公司業務部持續密切關注投行產品的流動性，全面監控投行產品資產端、資金端的狀態，準確識別流動性需求，提前做好資金規劃，如出現資產端提前償還的情況，及時制定和采取應對措施。第二十三條 內控檢查省分行將投行業務納入貸后內控檢查范圍。納入管理的范圍包括融資方、受讓方、擔保方等實質承擔還款責任主體，項目所屬機構需持續關注抵質押品和在建工程等的狀態。第二十四條 產品到期管理（一）投行產品項下資金到期三個月前，項目所屬機構負責提示相關方做好資金準備，落實還款來源，并于到期日前予以持續跟進，按期收取相關方的本息和按期兌付投資者本息；（二）投行產品到期結清后，省分行公司業務部負責向省分行風險管理部和授信執行部報備投行產品到期通知，省分行授信執行部負責退還業務資料和