附件：中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用協(xié)議（參考文本） 甲方：乙方：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司 為有效使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)，有助于甲方及時(shí)歸集和支付資金，提高甲方資金管理能力，甲乙雙方本著平等互利的原則，現(xiàn)就現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：第一章 總 則第一條 如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為： 現(xiàn)金管理系統(tǒng)：是指乙方通過(guò)主機(jī)直聯(lián)或客戶終端方式，為客戶提供自助的現(xiàn)金管理以及支付結(jié)算服務(wù)的綜合性金融服務(wù)系統(tǒng)。客戶：指在乙方開(kāi)立賬戶的企事業(yè)單位及其他單位。分支機(jī)構(gòu)：指與甲方具有業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系或行政隸屬關(guān)系并在乙方開(kāi)立賬戶的單位，包括甲公司的分公司、子公司、業(yè)務(wù)合作伙伴、行政隸屬機(jī)構(gòu)等。客戶證書：指用于存放客戶身份標(biāo)識(shí)，并對(duì)客戶發(fā)送的交易信息進(jìn)行數(shù)字簽名的電子文件。客戶證書按證書發(fā)放機(jī)構(gòu)不同分為乙方發(fā)放的證書(簡(jiǎn)稱CCB證書)和中國(guó)金融認(rèn)證中心有限公司發(fā)放的證書(簡(jiǎn)稱CFCA證書)。網(wǎng)銀盾：又稱USBKEY、U盾，一種自帶微型處理器與USB控制器及連接器的移動(dòng)設(shè)備，用于安全存放客戶數(shù)字證書及密鑰。現(xiàn)金管理系統(tǒng)采用預(yù)置證書網(wǎng)銀盾。登錄ID：客戶操作員登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng)時(shí)所使用的用戶名。電子指令：指客戶以客戶證書以及相應(yīng)密碼，通過(guò)直連專線或互聯(lián)網(wǎng)向乙方發(fā)出的查詢、轉(zhuǎn)賬等要求。簽約賬戶：指甲方及其分支機(jī)構(gòu)在乙方營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，由甲方指定，經(jīng)乙方認(rèn)證后，可由甲方通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行遠(yuǎn)程管理。授權(quán)賬戶：指甲方及分支機(jī)構(gòu)在乙方各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶,由賬戶所有人書面授權(quán)，經(jīng)乙方認(rèn)證，可由甲方按授權(quán)通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行遠(yuǎn)程管理。付款賬戶：指經(jīng)授權(quán)后甲方可以下達(dá)遠(yuǎn)程劃付指令進(jìn)行扣款的簽約賬戶。收款賬戶：指與付款賬戶相對(duì)應(yīng)的賬戶，其中定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶需預(yù)先約定，不定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶不需預(yù)先約定。授權(quán)書：是指甲方的分支機(jī)構(gòu)授權(quán)乙方為甲方提供其賬戶信息，或同時(shí)授權(quán)乙方按照甲方的電子指令從其賬戶中劃轉(zhuǎn)資金的書面文件。主機(jī)直聯(lián)：客戶內(nèi)部系統(tǒng)與現(xiàn)金管理系統(tǒng)主機(jī)實(shí)現(xiàn)直接聯(lián)網(wǎng)，使用客戶內(nèi)部系統(tǒng)，接受現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的服務(wù)。客戶終端：指現(xiàn)金管理系統(tǒng)延伸至客戶的系統(tǒng)終端，客戶可以使用該終端接受現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的服務(wù)。接入方式：客戶可選擇專線、互聯(lián)網(wǎng)、電話撥號(hào)三種通信方式接入現(xiàn)金管理系統(tǒng)。第二條 對(duì)于簽約賬戶和授權(quán)賬戶及其定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶，甲方應(yīng)協(xié)調(diào)其分支機(jī)構(gòu)向乙方或乙方所屬分支機(jī)構(gòu)提交相關(guān)賬戶所有人簽章出具的書面授權(quán)書。對(duì)甲方提供的授權(quán)賬戶，甲方應(yīng)保證賬戶所有人對(duì)其授權(quán)是合法有效的，甲方與賬戶所有人對(duì)授權(quán)的后果是知悉的，乙方接受甲方及其分支機(jī)構(gòu)的指令對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行操作所引起的法律責(zé)任由甲方承擔(dān)。簽約賬戶與授權(quán)賬戶經(jīng)乙方認(rèn)證后在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中生效。第三條 甲乙雙方認(rèn)可通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)安全認(rèn)證產(chǎn)生的交易行為的有效性、合法性、安全性。甲乙雙方認(rèn)可乙方根據(jù)甲方通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)起的電子指令所作的交易和記錄以及由此產(chǎn)生的記賬憑證的合法性、有效性。第二章 甲方權(quán)利義務(wù) 第四條 甲方權(quán)利（一）甲方自愿申請(qǐng)使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)，經(jīng)乙方同意后，將有權(quán)享受申請(qǐng)的產(chǎn)品和服務(wù)。（二）甲方有權(quán)對(duì)簽署授權(quán)書的分支機(jī)構(gòu)，依據(jù)授權(quán)的權(quán)限查詢賬戶信息或從其賬戶劃轉(zhuǎn)資金。（三）服務(wù)有效期內(nèi)甲方有權(quán)辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)注銷手續(xù)。甲方辦理注銷手續(xù)或協(xié)議終止時(shí)，無(wú)需退回客戶證書和網(wǎng)銀盾。（四）因網(wǎng)絡(luò)、通訊故障等原因，甲方不能通過(guò)乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，甲方或其分支機(jī)構(gòu)可到乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理相應(yīng)銀行業(yè)務(wù)。（五）甲方對(duì)乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)如有疑問(wèn)、建議或意見(jiàn)時(shí)，可登錄乙方網(wǎng)站或到乙方各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行咨詢和投訴。第五條 甲方義務(wù)（一）甲方通過(guò)客戶終端方式使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)時(shí)，需購(gòu)買預(yù)制客戶證書的網(wǎng)銀盾。甲方對(duì)使用客戶證書、登陸ID及相應(yīng)密碼進(jìn)行的操作負(fù)責(zé)。甲方應(yīng)指定專人妥善保管和使用客戶證書、登錄ID及相應(yīng)密碼，不得提供給未指定的其他人，同時(shí)應(yīng)根據(jù)自身內(nèi)部控制的要求合理設(shè)置操作流程、操作權(quán)限和操作限額，以防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)賬戶資金安全。甲方不得要求變更或撤銷已發(fā)出的電子指令。（二）甲方的客戶證書或網(wǎng)銀盾在有效期內(nèi)損毀、鎖碼、遺失或密碼泄露、遺忘，應(yīng)及時(shí)到乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理更換、解鎖、掛失或密碼重置手續(xù)。辦妥上述手續(xù)之前所產(chǎn)生的一切后果由甲方承擔(dān)。（三）甲方應(yīng)按照乙方規(guī)定的現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶簽約程序正確提供有關(guān)資料，甲方應(yīng)保證所提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。 （四）甲方在使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)過(guò)程中，所提供的資料信息如有更改（包括但不限于基本信息變更、增加（撤銷）分支機(jī)構(gòu)、增（刪）賬號(hào)、變更分支機(jī)構(gòu)開(kāi)戶銀行、賬號(hào)、戶名），應(yīng)及時(shí)向乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理有關(guān)手續(xù)，辦妥上述手續(xù)之前所產(chǎn)生的一切后果由甲方承擔(dān)。（五）甲方應(yīng)保證辦理簽約賬戶的支付能力，嚴(yán)格遵守支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，保證資金劃轉(zhuǎn)符合國(guó)家及人民銀行相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章。甲方承諾不利用現(xiàn)金管理系統(tǒng)從事洗錢等任何違法活動(dòng)。（六）甲方提交電子指令時(shí)，應(yīng)保證所提交的指令信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。甲方應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。甲方單筆轉(zhuǎn)賬支付超過(guò) 元人民幣時(shí)，應(yīng)提前告知乙方，以便乙方安排資金頭寸。 （七）如甲方發(fā)現(xiàn)乙方對(duì)其電子指令的處理確有錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)通知乙方。（八）甲方使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)，應(yīng)按照現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按時(shí)、足額支付各項(xiàng)費(fèi)用，并同意乙方有權(quán)從其任何賬戶中扣收。甲方同意乙方可根據(jù)法律法規(guī)及物價(jià)管理部門準(zhǔn)許的范圍內(nèi)制訂、修改現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關(guān)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，并在乙方通知或公告后按新費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)繳納。甲方不得以任何理由拒絕支付應(yīng)付乙方的相關(guān)費(fèi)用。（九）甲方不得詆毀、損害乙方聲譽(yù)，不得攻擊乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)。（十）甲方承諾不向任何第三方泄露乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)技術(shù)秘密。（十一）甲方在使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)時(shí)，如其使用的服務(wù)功能涉及到乙方其他業(yè)務(wù)，應(yīng)同時(shí)遵守其他業(yè)務(wù)規(guī)定。（十二）甲方如需終止使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的服務(wù)時(shí)，應(yīng)提前5個(gè)銀行工作日以書面形式通知乙方，待乙方同意后，持原有開(kāi)戶材料、單位證明等到原開(kāi)戶機(jī)構(gòu)辦理注銷手續(xù)。乙方將甲方在現(xiàn)金管理系統(tǒng)所開(kāi)的客戶編號(hào)以及在該客戶編號(hào)下的所有信息全部注銷并通知甲方。在甲方客戶編號(hào)下所有信息刪除前甲方所發(fā)送的交易指令，視為有效交易指令，甲方仍對(duì)該指令承擔(dān)責(zé)任。（ 十三）甲方應(yīng)保證其自身系統(tǒng)及軟件的安全，因甲方或甲方使用的第三方系統(tǒng)、軟件漏洞或其他原因影響現(xiàn)金管理系統(tǒng)的，甲方承擔(dān)全部責(zé)任，由此給乙方造成損失的，甲方應(yīng)負(fù)責(zé)賠償。第三章 乙方權(quán)利義務(wù)第六條 乙方權(quán)利（一）乙方有權(quán)根據(jù)甲方資信情況，決定是否受理甲方的使用申請(qǐng)。（二）乙方有權(quán)在法律法規(guī)及物價(jià)管理部門的準(zhǔn)許的范圍內(nèi)制定并修改現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并向甲方收取相關(guān)費(fèi)用。（三）乙方有權(quán)對(duì)現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)、改造。（四）甲方存在未按時(shí)支付有關(guān)費(fèi)用、不遵守乙方有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定或存在惡意操作、詆毀、損害乙方聲譽(yù)等情況的，乙方有權(quán)單方終止對(duì)甲方提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)，并保留追究甲方責(zé)任的權(quán)利。甲方利用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)從事違反國(guó)家法律法規(guī)活動(dòng)的，乙方將停止為其辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)。（五）乙方依據(jù)授權(quán)書為其分支機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)。對(duì)未簽署授權(quán)書的分支機(jī)構(gòu)，乙方有權(quán)拒絕為其提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)服務(wù)。（六）乙方根據(jù)甲方的電子指令辦理業(yè)務(wù)，電子指令的時(shí)間以乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)收到指令的時(shí)間為準(zhǔn)。（七）乙方因以下情況沒(méi)有正確執(zhí)行甲方提交的電子指令，不承擔(dān)任何責(zé)任：1.乙方接收到的指令信息不明、存在亂碼、不完整等；2.甲方賬戶存款余額或信用額度不足；3.甲方賬戶內(nèi)資金被依法凍結(jié)或扣劃；4.甲方未能按照乙方的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定正確操作；5.網(wǎng)絡(luò)故障、 通訊故障或不可抗力或其他不屬乙方故意或過(guò)失的情況。（八）協(xié)議終止或服務(wù)注銷的，乙方不退還甲方已繳納的費(fèi)用。（九）如甲方因乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)差錯(cuò)、故障或其他原因獲得不當(dāng)?shù)美模曳接袡?quán)從甲方賬戶中扣劃甲方的不當(dāng)?shù)美没驎和?duì)甲方提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)。第七條 乙方義務(wù)（一）乙方對(duì)現(xiàn)金管理系統(tǒng)及相關(guān)軟件的合法性承擔(dān)責(zé)任。（二）乙方負(fù)責(zé)及時(shí)為甲方辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約手續(xù)，并按甲方申請(qǐng)業(yè)務(wù)為其提供相應(yīng)的服務(wù)。（三）乙方負(fù)責(zé)向甲方提供并及時(shí)更新中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶操作手冊(cè)，并可以提供與現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用相關(guān)的培訓(xùn)和咨詢。（四）乙方在法律法規(guī)許可范圍內(nèi)使用甲方的資料和交易記錄。乙方對(duì)甲方提供的申請(qǐng)資料和其他信息有保密的義務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。（五）甲方申請(qǐng)使用客戶證書的，乙方在同意甲方申請(qǐng)后應(yīng)及時(shí)將客戶證書及密碼交付給甲方，并保證在交付之前該客戶證書均處于凍結(jié)未啟用狀態(tài)。（六）在乙方系統(tǒng)正常運(yùn)行情況下，乙方負(fù)責(zé)及時(shí)準(zhǔn)確地處理甲方發(fā)送的電子指令。提供服務(wù)如下：1.為甲方提供24小時(shí)查詢、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬服務(wù)。2.對(duì)甲方發(fā)出的乙方內(nèi)部同城支付指令即時(shí)處理，實(shí)時(shí)入賬。3.對(duì)甲方發(fā)出的跨行同城、異地支付指令，按人民銀行有關(guān)規(guī)定處理。（七）乙方收到甲方對(duì)現(xiàn)金管理系統(tǒng)反映的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查并告知甲方處理結(jié)果。（八）因乙方工作失誤導(dǎo)致甲方支付指令處理延誤的，乙方按支付結(jié)算辦法的有關(guān)規(guī)定賠償甲方的直接損失。（九）甲方在使用過(guò)程中如需更改非重要信息（包括但不限于地址、郵政編碼、單位負(fù)責(zé)人），甲方在采用客戶終端方式接受乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)時(shí)，由甲方通過(guò)客戶終端進(jìn)行修改；在采用主機(jī)直聯(lián)方式接受乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)時(shí)，甲方不能自行進(jìn)行修改，應(yīng)通知乙方，由乙方在接到通知的兩個(gè)工作日內(nèi)完成修改。甲方如需更改集團(tuán)理財(cái)服務(wù)內(nèi)容、定向劃轉(zhuǎn)時(shí)指定的收付款賬號(hào)等重要信息或增加有關(guān)業(yè)務(wù)功能等，由甲方書面通知開(kāi)戶行，經(jīng)乙方審核后于兩個(gè)工作日內(nèi)辦理相應(yīng)變更事項(xiàng)。（十）因網(wǎng)絡(luò)、通訊故障等原因，甲方不能通過(guò)乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，乙方應(yīng)及時(shí)協(xié)助甲方以其他方式辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第四章 系統(tǒng)服務(wù)及收費(fèi)第八條 甲方同意乙方從其指定賬戶扣收使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)應(yīng)支付的有關(guān)費(fèi)用，并保證支付費(fèi)用時(shí)該賬戶有足額的資金以供支付。甲方指定賬戶余額不足的，乙方有權(quán)從甲方在乙方開(kāi)立的任何賬戶內(nèi)扣收。第九條 甲方可以選擇采用主機(jī)直連或客戶終端方式使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)。由于系統(tǒng)接入而發(fā)生的設(shè)備、通訊接入費(fèi)用（包括： ），由乙方承擔(dān) ，甲方承擔(dān) 。第十條 乙方有權(quán)就所提供的現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)向甲方收取服務(wù)費(fèi)用，收費(fèi)內(nèi)容包括：現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用年費(fèi)、現(xiàn)金管理服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)銀盾工本費(fèi)、根據(jù)客戶支付指令按照支付結(jié)算辦法收取的結(jié)算手續(xù)費(fèi)及根據(jù)其他規(guī)定收取的合法費(fèi)用。第十一條 甲方應(yīng)向乙方支付的費(fèi)用及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)有下列幾項(xiàng)： ，支付方式為： ，乙方每 (月/季/年)從甲方 （賬戶）扣劃。第十二條 乙方保留按中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)建設(shè)銀行總行或相關(guān)管理部門有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整的權(quán)利，但應(yīng)提前 工作日書面通知甲方。第六章 附 則第十三條 就本協(xié)議的未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方平等協(xié)商后，可對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改、補(bǔ)充和完善。第十四條 甲乙雙方在履行本協(xié)議的過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商；如果協(xié)商不成，應(yīng)提交 仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。在仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭(zhēng)議部分的條款仍須履行。第十五條 本協(xié)議適用中華人民