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文檔簡介
加強風險防控具體做法：1、牢固樹立合規風險防控意識。理解和把握國家法律、法規和準則，公司規章制度和業務流程、部門崗位職責。合規部門應完成的合規管理和風險控制環節完成制度下發的從上到下的貫徹和從下到上的完善和推進； 2、在業務部門在執行風險管理措施，不斷測試的過程中，合規管理部對關鍵業務（結算柜臺業務、同業業務和報表資料對外報出等）進行即時性、跟進性的風險監督和控制，主動避免違規事件發生、主動發現和糾正已發生的違規事項，提升公司操作的效率和質量，保證與公司的風險偏好、風險價值觀以及公司的風險容忍度相一致。加強風險防控具體建議：1、建立公司內部網絡交流平臺，進行風險提示。將本公司或其他金融機構曾經發生過的合規問題和案件；監管機構、外部審計、會計師事務所等外部機構發現的合規風險和風險提示；內部法律、審計、信息、綜合部、合規及業務部門在日常工作中所發生的需引起足夠重視的合規風險或問題公布于內部交流平臺。一是實現傳達、告知、教育等風險提示，縮小“信息真空”空間，實現信息共享，提高全員的風險意識和知識；二是實現信息的交換過程，要有來有往。“我把我的信息告訴你，聽取你的意見和看法，接下來要有回應，形成良性的互動。”促進法規、政策和公司內控制度的實施。2、針對各成員單位存款，應開始建立持續監測，對重點賬戶進行實時的收支監測。規范開機時間，本年度開機時間基本維持在9-10點鐘，但是盡量將時間固定，開機前每經手一筆業務都屬于存在一定的操作風險。3、完善跨部門對外轉賬，公司內部轉賬的審批程序、必備文件，并建立相應緊急情況應急備案。跨部門轉賬、內部轉賬中，如果遇到領導不能及時簽審；或者其他特殊情況，應當建立合理的票據傳遞、或者審閱的機制（如利用OA信息傳遞機制，每一步均可追溯）同時，完善、區分各項業務制度的審核憑證單據，詳細補充各項要素等事宜。4、針對貸款業務在錄入-復核-授權-受理-復核流程中，盡量減少人工操作與干預，尤其是賬戶、收息金額調整等情況。如有特殊情況，跨部門之間應該有一個情況說明。用以備案復查。貸款發放、收回過程中，在錄入-復核-授權過程中，屬于后臺賬務處理，但是在一些特殊情況貸款如需要調整收取利息（逾期不收逾期利息較多，收息情況有調整）賬號有調整，這三各步驟中均無法做任何審核，而這各過程是在業務發展部門內部，最后兩步是在結算部門進行人工干預，但是沒有任何憑證或者說明作為備案。5、繼續完善制度與流程，明確崗位之間、部門之間的制約、制衡，做到實物可追溯，賬務系統可追溯。比如開戶、銷戶、購買重要憑證等業務，只能做到實物可追溯，簽章為主，但是在系統處理中，體現不出合規介入的痕跡。同時，盡量細化各項
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